四川大学22春“金融学”《证券投资实务》作业考核题库高频考点版(参考答案)试题号1

2022年四川大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、当一国货币升值时，会引起该国外汇储备的（）A.实际价值增加B.实际价值减少C.数量增加D.数量减少2、面值为100元的永久性债券票面利率是10%，当市场利率为8%时，该债券的理论市场价格应该是（）元。

A.100B.125C.110D.13753、格雷欣法则是描述下列哪一种货币制度下货币现象的规律？（）A.金银复本位制B.金块本位制C.金币本位制D.金汇兑本位制4、属于商业信用转化为银行信用的是（）。

A.票据贴现B.股票质押贷款C.票据背书D.不动产质押贷款5、下列不属于长期融资工具的是（）。

A.公司债券B.政府债券C.股票D.银行票据6、10.如果复利的计息次数增加，则现值（）A.不变B.增大C.减小D.不确定7、看跌期权的卖方（）。

A.购买了按约定价格购买某种特定资产的权利B.出售了按约定价格购买某种特定资产的权利C.购买了按约定价格出售某种特定资产的权利D.出售了按约定价格出售某种特定资产的权利8、在凯恩斯货币需求的各种动机中，（）对利率最敏感。

A.交易动机B.投机动机C.均衡动机D.预防动机9、信用的基本特征是（）。

A.无条件的价值单方面让渡B.以偿还为条件的价值单方面转移C.无偿的赠与或援助D.平等的价值交换10、信贷风险的借款者，常常是找寻贷款最积极，并且最可能得到贷款的人。

这些贷款者可能使金融机构面临（）问题。

A.搭便车B.逆向选择C.道德风险D.信息不对称11、L公司刚支付了2.25元的股利，并预计股利会以5%每年的速度增长，该公司的风险水平对应的折现率为11%，该公司的股价应与以下哪个数值最接近？（）A.20.45元B.21.48元C.37.50元D.39.38元12、无摩擦环境中的MM理论具体是指（）。

A.资本结构与资本成本无关B.资本结构与公司价值无关C.资本结构与公司价值及综合资本成本无关D.资本结构与公司价值相关13、（）最能体现中央银行是“银行的银行”。

2022证券考试试题答案一、选择题1. 证券市场的基本功能是（）。

A. 融资和投资B. 风险管理和价格发现C. 促进资本形成和资源配置D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是证券投资基金的特点？（）。

A. 风险分散B. 专业管理C. 投资门槛低D. 独立承担无限连带责任答案：D3. 证券投资分析的主要方法包括（）。

A. 技术分析B. 基本面分析C. 宏观经济分析D. 所有以上方法答案：D4. 证券公司开展自营业务时，其投资决策应当遵循的原则是（）。

A. 风险控制B. 收益最大化C. 市场导向D. 合规性答案：A5. 证券市场中的“黑天鹅”事件指的是（）。

A. 预期内的小概率事件B. 预期外的小概率事件C. 预期外的大概率事件D. 预期内大概率事件答案：B二、填空题1. 证券投资基金的运作方式主要分为______和______两种形式。

答案：契约型、公司型2. 在证券市场中，______是指投资者以自己的名义，为自己的账户买卖证券的行为。

答案：自营业务3. 证券投资分析中的______分析主要是研究宏观经济因素对证券价格的影响。

答案：宏观经济4. 证券公司的风险控制部门应当对公司的______进行全面监控，确保公司运营的安全性。

答案：风险敞口5. 证券市场中的“灰犀牛”事件指的是______。

答案：预期内的大概率事件三、简答题1. 请简述证券市场的结构及其功能。

证券市场是金融市场的重要组成部分，主要由发行市场和交易市场构成。

发行市场是企业或政府为了筹集资金而发行证券的市场，包括股票、债券等。

交易市场则是投资者买卖已发行证券的市场，如股票交易所。

证券市场的主要功能包括：为企业和政府提供融资渠道，促进资本的有效配置；为投资者提供投资机会，实现资产的保值增值；提供价格发现和风险管理机制，促进市场信息的透明化。

2. 描述证券投资基金的运作流程。

证券投资基金的运作流程通常包括基金的设立、募集、投资、管理和赎回等环节。

《证券投资学》习题导论一、判断题1、收益旳不拟定性即为投资旳风险，风险旳大小与投资时间旳长短成反比。

答案：非2、所谓证券投资是指个人或法人对有价证券旳购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承当旳风险相称旳收益。

答案：是3、投资者将资金存入商业银行或其他金融机构，以储蓄存款或公司存款、机构存款旳形式存在，从融资者旳角度看，是间接融资。

答案：是二、单选题1、诸多状况下人们往往把可以带来报酬旳支出行为称为______。

A 支出B 储蓄C 投资D 消费答案：C2、证券投资通过投资于证券将资金转移到公司部门，因此一般又被称为______。

A 间接投资B 直接投资C 实物投资D 以上都不对旳答案：B3、直接投融资旳中介机构是______。

A 商业银行B 信托投资公司C 投资征询公司D 证券经营机构答案：D三、多项选择题1、投资旳特点有_______。

A 投资是目前投入一定价值量旳经济活动B 投资具有时间性C 投资旳目旳在于得到报酬D 投资具有风险性2、证券投资在投资活动中占有突出旳地位，其作用表目前______增进经济增长等方面。

A 使社会旳闲散货币转化为投资资金B 使储蓄转化为投资C 增进资金合理流动D 增进资源有效配备答案：ABCD3、间接投资旳长处有______。

A 积少成多B 续短为长C 化分散为集中D 分散风险答案：ABCD证券投资要素一、判断题1、证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖旳各类投资者。

答案：是2、证券投资净效用是指收益带来旳正效用减去风险带来旳负效用。

答案：是3、投资旳重要目旳是承当宏观调控旳重任。

答案：是4、根据我国《证券法》规定，证券公司是专营证券业务旳金融机构，综合类证券公司可用其资本金、营运资金和其他经批注旳资金进行证券投资。

答案：是5、所谓证券投资是指在证券市场上短期内买进或卖出一种或多种证券以获取收益旳一种经济行为。

答案：非6、有价证券即股票，是具有一定票面金额、代表财产所有权，并借以获得一定收入旳一种证书。

2022年-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案单选题（共35题）1、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A2、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 B3、在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A.年度收入—年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年储蓄目标【答案】 D4、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C8、我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合（）要求。

I、期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ、收益符合客户目标Ⅲ、符合客户的风险承受能力等级Ⅳ、签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】 A11、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。

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一、单项选择题:1、有价证券是( ）的一种形式。

A、真实资本B、虚拟资本C、货币资本 D商品资本2、广义的有价证券包括（）货币证券和资本证券。

A．商品证券 B、凭证证券 C、权益证券 D、债务证券3、资本证券主要包括______.A 股票，债券和基金证券B 股票,债券和金融期货C 股票，债权和金融衍生工具D 股票，债权和金融期权4、有价证券是（ )的一种形式.A、真实资本B、虚拟资本C、货币资本 D商品资本5、股票按股东享有权利的不同,可以分为( )A、普通股票和优先股票B、记名股票和比例股票C、有面额股票和无面额股票D、份额股票和比例股票6、（）股票是股份公司发行的最基本的一种股票,其股东享有的权力和义务最广泛，完全符合股东具有的基本标准。

A、普通股B、优先股C、法人股D、公众股7、的作用是可以确定每一股份在股份公司所占的比例。

A、股票面值B、股票市值C、股票账面价值D、股票内在价值8、一般情况下，市场利率下降，股票价格将 .A．上升 B、下降 C、不变 D、盘整9、B股是指（）A、境外上市外资股B、香港上市外资股C、纽约上市外资股D、境内上市外资股10、某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )A、欧洲债券 B美洲债券、亚洲债券11.欧洲债券是指筹资人▁▁▁。

北京语言大学22春“金融学”《证券投资与管理》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.不以“战胜市场”为目的的证券投资分析流派是：()。

A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派参考答案：D2.反映资产总额周转速度的指标是：____。

A.固定资产周转率B.存货周转率C.总资产周转率D.股东权益周转率参考答案：C3.政府促进行业发展的手段主要有：____。

A.补贴B.政府投资C.优惠税法D.限制外国竞争的关税E.保护某一行业的附加法规参考答案：ACDE4.关于最优证券组合，以下说法正确的是()。

A.最优组合是风险最小的组合B.最优组合是收益最大的组合C.相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的交点所表示的组合参考答案：C5.在通货膨胀条件下，固定收益证券的风险要比变动收益证券____。

A.大得多B.小得多C.差不多D.小参考答案：A6.当股价站稳在长期MA与短期MA之上，短期MA又向上穿过长期MA时，下列说法或判断正确的是()。

A.此种短期MA与长期MA的交叉称为“黄金交叉”B.此种短期MA与长期MA的交叉称为“死亡交叉”C.此时MA发出买进信号D.此时MA发出卖出信号参考答案：AC7.影响股票投资价值的内部因素有：____。

A.投资者对股票价格走势的预期B.公司盈利水平C.行业因素D.公司股份分割E.公司资产重组参考答案：BDE8.股权分置改革的完成，必将对我国证券市场产生以下极其深刻、积极的影响：()。

A.不同股东之间的利益行为机制在股改后趋于一致化B.有利于上市公司定价机制的统一C.上市公司整体目标趋于一致D.市场供给增加，流动性增强参考答案：ABCD9.夏普指数是____。

A.连接证券组合与无风险资产的直线的斜率B.连接证券组合与无风险证券的直线的斜率C.证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价D.连接证券组合与最优风险证券组合的直线的斜率参考答案：A10.主动债券组合管理的方法是____。

证劵投资试题库（附参考答案）一、单选题（共52题，每题1分，共52分）1.( )是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数正确答案：C答案解析：深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

2.波浪理论认为一个完整的周期分为( )。

A、上升5浪，调整3浪B、上升3浪，调整3浪C、上升4浪，调整2浪D、上升5浪，调整2浪正确答案：A3.能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是( )。

A、建构模块工具B、结构化金融衍生工具C、金融远期合约D、金融互换正确答案：B答案解析：考查结构化金融衍生工具相关概念。

4.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（）。

A、名义利率B、实际收益率C、持有期收益率D、到期收益率正确答案：A5.将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是（）。

A、交易工具B、发行流通性质C、交割方式D、金融资产的种类正确答案：B答案解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。

6.商业汇票属于（）。

A、资本证券B、有价证券C、商品证券D、货币证券正确答案：D7.对基金取得的股利收入、债券的利息收、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴( )的个人所得税。

A、15%B、20%C、30%D、25%正确答案：B8.在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后的股价反而向下突破了这个上升趋势的支撑线，通常这意味着( )。

A、上升趋势的结束B、没有特殊意义C、上升趋势的开始D、上升趋势的中继正确答案：A9.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（）原则。

A、透明B、及时C、公开D、公平正确答案：C答案解析：证券交易原则的理解运用。

10.( )认为收盘价是最重要的价格。

A、形态理论B、切线理论C、波浪理论D、道氏理论正确答案：D11.做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是( )。

东北财经大学22春“金融学”《证券投资学X》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.以下关于市场利率与债券价格以及债券收益率之间的关系，判断正确的是()。

A.市场利率上升，债券的价格也会跟着上升B.市场利率上升，债券的收益率将下降C.市场利率下降，债券的价格将上升D.市场利率下降，对债券的收益率没有影响参考答案：C2.下列关于资本资产定价模型的说法中，正确的是()。

A.股票的预期收益率与β值线性相关B.证券市场线的截距是无风险利率C.证券市场线的纵轴为要求的收益率，横轴是以β值表示的风险D.若投资组合的β值等于1，表明该组合没有市场风险参考答案：ABC3.当持续期缺口为正值，银行净值随利率上升而()。

A.下降B.上升C.不变D.无法判断参考答案：A4.下列关于凸性的描述正确的是()。

A.凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系B.凸性对投资者是有利的C.凸性无法弥补债券价格计算的误差D.其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者5.期货市场的基本功能有()。

A.规避风险B.价格发现C.获得实物D.让渡商品的所有权参考答案：AB6.金融资产代表了索取实物资产的无形权利。

()A.正确B.错误参考答案：A7.下列关于债券的凸性的说法，不正确的是()。

A.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性B.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较大的债券进行投资D.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资参考答案：D8.财务报表综合分析的主要意义在于全面、准确、客观地揭示与披露企业财务状况和经营情况。

()A.正确B.错误参考答案：A9.风险态度包括()。

B.风险厌恶C.风险喜爱D.风险无关参考答案：ABC10.一只基金期初资产净值为20美元，期间获得收入分配0.15美元，资本利得0.05美元，月末资产净值为20.10美元，则本月收益率为()。

四川大学22春“金融学”《证券投资实务》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.证券投资主体是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者。

()A.错误B.正确参考答案：B2.期货交易方式和期权交易方式是20世纪70年代西方金融市场创新的产物。

()A.错误B.正确参考答案：B3.期权交易的杠杆作用比信用交易小。

()A.错误B.正确参考答案：A4.投资者投资于某固定利率债券，则在投资时就确定到期时未来现金流的数量。

()A.错误B.正确参考答案：A5.期货交易所会员有几类，包括()。

A.一般会员，又称自营商D.全权会员参考答案：AD6.证券结算业务环节包括()。

A.清算B.交割C.交易D.交收参考答案：ACD7.以下能够反映股票市场价格平均水平的指标是()。

A.股票价格指数B.GDPC.某蓝筹股票的价格水平D.银行存款利率参考答案：A8.发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是()。

A.扬基债券B.武士债券C.外国债券D.欧洲债券参考答案：C9.对宏观经济运行状况反映最灵敏指标是()。

A.外汇储备量B.国民生产总值C.国内存贷款总额D.物价指数10.投资的主要目的是承担宏观调控的重任。

()A.错误B.正确参考答案：B11.停止损失委托指令的优点有()。

A.保住既得利益B.弥补投资决策的错误C.限制可能遭受的损失D.固定委托价格参考答案：AC12.不是面向公众投资者，而是向与发行人有特定关系的投资者发行的债券是()。

A.公募债券B.私募债券C.记名债券D.无记名债券参考答案：B13.债券是发行人筹措资金的重要手段，投资债券的投资者与发行人之间是债权债务关系。

()A.错误B.正确参考答案：B14.通常，机构投资者在证券市场上属于()型投资者。

C.稳健D.保守参考答案：C15.证券投资的风险主要体现在未来收益的不确定性上，即实际收益与投资者预期收益的背离。

()A.错误B.正确参考答案：B16.以下关于投资于地方政府债券的表述，说法不正确的是()。

四川大学22春“保险学”《金融法实务》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.下列不属于人保的是()。

A.抵押B.质押C.保证D.定金参考答案：ABD2.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是()。

A.出票行名称及签章B.付款人某银行乙分行C.出票金额50万元人民币D.出票地参考答案：D3.负责残损人民币回收和销毁的机构是()。

A.中国人民银行B.中国银监会C.各级工商行政管理局D.受理残损人民币兑换申请的商业银行参考答案：A4.甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。

甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。

甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。

乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。

一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。

本案中抵押和质押的效力：()A.抵押、质押均有效B.抵押、质押均无效D.质押有效、抵押无效参考答案：B5.张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人()产生。

A.因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人B.张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人C.因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人D.张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意参考答案：A6.王某购得名贵金表一块，并在保险公司办理了足额财产保险，保险价值3万元。

某日王某将金表放在办公桌上，公司同事刘某好奇，便拿表玩了起来，不小心将表摔在地上，此表经修理，恢复了正常功能，但花了维修费3000元，下列关于本案的表述，正确的是()。

A.王某既可以选择向刘某索赔，也可以选择要求保险公司索赔B.若保险公司向王某支付赔偿保险金，则王某不得再向刘某索赔C.若刘某向王某支付了赔偿费，则王某仍有权要求保险公司支付赔偿金D..若王某放弃了对刘某的索赔权，则保险公司不承担赔偿保险金的责任参考答案：ABD7.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。