保险公司营销团队日常管理办法123

保险公司销售团队规章制度第一章总则第一条为规范和制约保险公司销售团队的行为，提高销售质量，保障公司利益，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于保险公司销售团队的所有成员，包括销售经理、销售代表等。

第三条保险公司销售团队必须遵循本规章制度的规定，严守法律法规，遵循商业道德，不得有违规行为。

第四条保险公司销售团队应当积极开拓市场，努力提高销售业绩，为公司创造更大的利润。

第五条保险公司销售团队应当保持团结合作，互相支持，共同进步。

第二章销售政策第六条保险公司销售团队必须遵循公司的销售政策，不得私自制定销售政策。

第七条保险公司销售团队应当配合公司的市场开发计划，积极推广公司的产品。

第八条保险公司销售团队应当积极参加公司组织的培训活动，不断提高销售技能。

第九条保险公司销售团队应当按时报告销售情况，及时处理销售问题。

第十条保险公司销售团队应当加强客户管理，维护好客户关系。

第三章销售行为第十一条保险公司销售团队应当遵守公司的销售流程，不得擅自变更。

第十二条保险公司销售团队在销售过程中，不得使用虚假信息，不得误导客户。

第十三条保险公司销售团队应当尊重客户意见，耐心解答客户疑问。

第十四条保险公司销售团队应当诚信经营，不得从事违法违规行为。

第十五条保险公司销售团队应当保护客户隐私，防止客户信息泄露。

第四章绩效考核第十六条保险公司销售团队的绩效考核以销售业绩为主要指标，同时考虑客户满意度等因素。

第十七条绩效考核结果作为评定销售团队成员优劣的依据，对绩效较差的销售团队成员将采取相应的奖惩措施。

第十八条保险公司销售团队应当向公司汇报销售情况，接受公司的绩效考核。

第五章奖惩措施第十九条保险公司销售团队在优秀表现时将给予奖励，包括奖金、晋升、荣誉等。

第二十条保险公司销售团队在违规行为时将受到惩罚，包括扣减绩效奖金、警告、降职等。

第二十一条保险公司销售团队不得私自制定奖惩措施，一切奖惩均由公司统一规定。

第六章附则第二十二条本规章制度自颁布之日起生效。

某保险公司保险营销员管理办法第一章总则第一条为了加强对本公司保险营销员的管理，规范保险营销活动，维护保险市场秩序，保护被保险人的合法权益，促进保险事业的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、法规和规章，结合本公司实际情况，制定本办法。

第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）颁发的资格证书，为本公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条本公司保险营销员从事保险营销活动，应当遵守法律、法规和规章，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。

第四条本公司对保险营销员实行统一管理、严格监督、规范培训、持续教育的制度。

第二章保险营销员的招聘与录用第五条本公司招聘保险营销员，应当制定招聘计划，并按照规定的条件和程序进行。

第六条应聘保险营销员应当具备以下条件：（一）年龄在_____周岁以上，＿____周岁以下；（二）具有高中以上学历；（三）品行良好，无违法犯罪记录；（四）具有完全民事行为能力；（五）通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。

第七条本公司对应聘者进行资格审查和面试，择优录用。

第八条被录用的保险营销员应当与本公司签订《保险营销员代理合同》，明确双方的权利和义务。

第三章保险营销员的培训第九条本公司对新录用的保险营销员进行岗前培训，培训时间不少于_____小时，培训内容包括保险法律法规、职业道德、保险产品知识、销售技巧等。

第十条本公司对保险营销员进行定期培训和持续教育，培训时间每年不少于_____小时，培训内容根据市场变化和业务发展需要及时更新。

第十一条保险营销员应当按时参加本公司组织的培训和持续教育，不断提高业务水平和职业道德素质。

第四章保险营销员的展业管理第十二条保险营销员应当在本公司授权的范围内从事保险营销活动，不得超越授权范围。

第十三条保险营销员应当向客户如实介绍保险产品的条款、责任、费率等内容，不得误导客户。

某保险公司保险营销员管理办法第一章总则第一条为了加强对保险营销员的管理，规范保险营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条保险营销员从事保险营销活动，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第四条保险公司应当加强对保险营销员的培训和管理，提高保险营销员的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险营销员进行违背诚信义务的活动。

第二章资格管理第五条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。

第六条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

第七条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本办法第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起 20 日内，由中国保监会颁发《保险代理从业人员资格证书》：（一）具有完全民事行为能力；（二）品行良好。

第八条《保险代理从业人员资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

第九条持有《保险代理从业人员资格证书》的人员，应当在取得证书后由所属保险公司向中国保监会办理执业登记。

第十条取得《保险代理从业人员资格证书》的人员，未经执业登记，不得从事保险营销活动。

第十一条有下列情形之一的人员，不予颁发《保险代理从业人员资格证书》：（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾 5 年的；（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾 3 年的；（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。

第三章展业管理第十二条保险公司和保险营销员应当在授权范围内从事保险营销活动。

第十三条保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务。

保险销售团队的管理制度一、团队管理的目标与原则1、目标：建立高效、稳定的销售团队，实现销售业绩的稳步增长。

2、原则：以客户为中心，注重团队合作和员工激励，提高销售服务质量。

坚持公平、公正、公开的原则，保证员工权益，共同成长。

二、团队建设1、招聘与培训(1) 招聘标准：具有一定文化水平和销售经验，具备团队合作精神，有较强的学习能力和服务意识。

(2) 培训计划：新员工入职后进行系统的销售技能和产品知识培训，定期组织销售技能和职业素质培训。

2、团队组织与激励机制(1) 设立销售团队长，负责团队整体销售业绩目标的制定和实施。

(2) 设立销售员级别，根据个人业绩和能力进行评级，并设立相应的薪酬激励措施。

(3) 建立团队内部竞争机制，激发员工的销售潜力，激励员工持续提高销售业绩。

三、销售管理1、销售计划与目标(1) 设立年度、季度、月度销售目标，明确各项目标客户群体和销售策略。

(2) 定期对销售目标进行评估，及时调整销售计划，确保实现销售目标。

2、客户管理(1) 建立客户档案，确保客户信息完整、真实，并进行分类管理。

(2) 定期进行客户回访，了解客户需求和满意度，提高客户忠诚度。

3、销售行为规范(1) 严格执行销售行为规范，杜绝不良销售手段，按照公司制度和法规要求进行销售活动。

(2) 准确记录销售过程，做到信息准确、透明。

四、绩效考核1、绩效考核标准(1) 销售业绩：根据销售业绩完成情况，进行绩效考核和工资调整。

(2) 服务质量：根据客户满意度和投诉率等指标，进行服务质量评估。

2、奖惩机制(1) 设立优秀销售员、最佳团队等奖项，对业绩突出的员工予以表彰和奖励。

(2) 对不合规行为和不良销售手段严厉惩处，对重复违规人员进行警告、罚款或解雇。

五、团队文化建设1、建立团队共识(1) 强调团队合作，倡导员工间互助、相互支持。

(2) 加强内外部沟通和协作，形成团队共同目标和信任。

2、员工关怀(1) 关注员工的生活和工作情况，建立人性化的员工管理机制。

保险公司营销团队管理办法要想加强团队的管理，推动保险公司营销队伍的稳定，促进业务又好又快可持续发展。

保险公司团队需要制定相关的保险公司团队管理方法。

以下是店铺和您分享的有关保险公司团队的管理方法,以供参考。

保险公司团队管理方法1：组建原则1、团队标准：每个团队设团队长1名，最低人数为6人(含团队长)，不设上限。

2、团队分类：按团队的组建方式划分，团队可分为以下两种：(1)原创团队：按照团队标准首次组建团队，其团队长和队员不隶属公司既有团队的，即为原创团队。

(2)裂变团队：现有队员按照团队标准组建的新团队，即为裂变团队。

3、团队归属：(1)新增队员：新增队员须如实填写推荐人，团队长必须是该队员的直接推荐人。

(2)现有队员：①无人接管的队员：由于原团队长退出造成队员无人接管的，所属机构可向总公司申请由机构其他团队进行接管，经拟任团队长与被接管队员双方签字、确认隶属关系后，报总公司销售中心批准，分公司销售推动部进行系统数据调整。

②无隶属团队的队员：由所属机构指派专人对其业务活动进行专项管理、辅导和支持。

4、团队长对象：除各级机构负责人、财务人员及理赔人员以外的任何人都可按团队组建标准建立团队。

5、所有人员可以全国跨区域出单，均属于该团队业绩。

6、团队队员也可以跨区域组建。

保险公司团队管理方法2：工作职责1、推动本团队业务目标达成;2、推动本团队增员目标达成;3、负责本团队日常管理及队员业务技能培训;4、执行公司下达的各项政策和标准;5、本团队如出现退保、应收、阴阳单、客户投诉等各项违法违规问题，团队长与当事人承担行政责任和赔偿责任。

保险公司团队管理方法3：进退机制1、进入机制(1)申请团队长需签署以下文件：持有保险代理资格证的签订《保险代理人合同书》与《协议》、《团队长职责承诺书》，不持有保险代理资格证的签署《协议》和《团队长职责承诺书》。

(2)申请团队员需签署以下文件：持有保险代理资格证的签订《保险代理人合同书》与《协议》，不持有保险代理资格证的签署《协议》。

**财产保险股份有限公司**公司销售团队日常管理办法第一章总则第一条为实现公司战略目标，规范销售系列团队的管理行为，根据**公司发展需要，特制定《**财产保险股份有限公司**公司销售团队日常管理办法》，以下简称“本办法”。

第二条本办法适用对象为**公司所有销售团队。

第二章团队建设第三条团队类别销售团队是根据《**保险销售组织管理办法》相关要求组建，经总公司销售管理部部审批确认的销售组织。

销售团队有三种类型：综合型销售团队、公司业务团队、高级销售经理制。

本办法日常管理仅指综合型团队。

第四条组建标准1.团队标准：分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元；三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元；2．团队保费规模：共分为八类。

第五条团队新增1.新增团队标准必须符合团队设立标准（人员规模和业务规模），报分总公司销售管理部审批、设立。

2.机构自行成立的团队，未经分总公司销售管理部审批的，公司一律不予承认。

第六条团队合并、裂变和重组。

当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时，或为进一步加强团队建设和业务拓展，可在几个团队的基础上合并成立一个新团队，合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时，可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。

第七条团队的组建、合并、裂变与撤销，原则上每年初进行；年中根据考核情况进行调整。

第八条团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程根据考核结果机构提出申请→分公司销售管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司销售管理部审批→根据审批结果执行第九条团队建设（一）团队命名（1）营业部：“天津分公司营业部业务××部”。

例：“天津分公司营业部业务一部”。

（2）营销服务部：“××分公司××营销服务部业务××部”。

保险行业中的保险销售团队管理保险销售团队的管理对于保险行业的发展和保险公司的业绩至关重要。

一个高效的销售团队可以提高销售绩效、拓展客户群体、增加公司收益，并为保险公司树立良好的品牌形象。

本文将探讨保险行业中保险销售团队管理的重要性以及有效的管理要点。

一、建立明确的销售目标在保险销售团队管理中，要确立明确的销售目标是首要任务。

销售目标应该具有挑战性，同时又可实现。

通过设定适当的销售指标和绩效目标，可以激发销售团队的工作动力，使其全力以赴地为公司创造业绩。

为了确保销售目标的实现，保险公司应与销售团队密切合作，共同商定目标，并制定相应的销售计划和策略。

此外，定期分析和评估销售数据，及时调整和优化销售策略，也是实现销售目标的关键因素。

二、建立有效的培训机制保险销售团队的专业素质和销售技巧对团队的销售业绩具有决定性的影响。

因此，建立有效的培训机制是保险销售团队管理的重要一环。

培训内容可以包括产品知识、销售技巧、沟通能力等方面的提升。

首先，保险公司可以通过内部培训、外部培训、专业讲座等方式，提供不同层次的培训内容，以满足销售团队不同层次和不同需求的学习要求。

其次，保险公司可以设立销售团队内部培训师，由高级销售人员担任，实施一对一的培训辅导，帮助新手销售人员快速成长。

三、建立有效的激励机制激励机制是保险销售团队管理的重要手段，能够激发销售团队的积极性和创造性，提高销售绩效。

保险公司可以通过以下几个方面建立有效的激励机制。

首先，建立合理的薪酬激励制度，根据销售绩效给予相应的奖励，如提成、年终奖金等。

其次，设立荣誉激励机制，表彰销售业绩突出的个人和团队，激励其他人员效仿。

此外，还可以提供晋升机会和职业发展空间，激励销售团队不断提高自身素质和业务水平。

四、加强团队沟通与协作保险销售团队是一个相互依赖、相互合作的集体，加强团队沟通与协作是保证团队整体运作的关键。

保险公司可以采取以下措施加强团队沟通和协作。

首先，建立定期的团队会议，通过讨论和交流，促进团队成员之间的情感交流和信息共享。

保险公司营销服务部管理办法一、总则为提高保险公司营销服务部的工作效率，规范部门内部的管理行为，制定本管理办法。

二、组织机构1.保险公司营销服务部设有部长一名，副部长三名，员工不少于十人。

2.部长负责部门的整体工作，并与其他部门进行协调沟通。

3.副部长协助部长完成日常工作，并分管具体的业务。

4.部门员工按照工作需要进行分工，合理配置工作任务。

三、职责和权限1.营销服务部负责保险公司的销售及售后服务工作，包括市场调研、渠道拓展、销售策划、客户服务等。

2.营销服务部负责与其他部门的协调沟通，及时传递并反馈市场需求。

3.营销服务部负责制定销售目标和销售计划，并监督相关工作的实施情况。

4.营销服务部负责建立和完善客户信息管理系统，保护客户隐私。

5.营销服务部负责制定并实施客户关系管理制度，提升客户满意度。

6.营销服务部负责建立并管理渠道销售团队，确保团队成员按照规定的方式开展销售工作。

7.营销服务部负责与合作伙伴进行沟通合作，共同推动业务的发展。

四、工作流程1.市场调研：营销服务部根据市场情况，进行市场调研，并及时汇报给上级领导。

2.渠道拓展：营销服务部与合作伙伴共同寻找合适的渠道，并进行拓展。

3.销售策划：营销服务部负责制定销售策略和方案，并组织实施。

5.客户关系管理：营销服务部负责建立客户信息数据库，维护客户关系，提供个性化的服务。

6.渠道销售团队管理：营销服务部负责招募、培训和管理渠道销售团队，提高销售绩效。

7.合作伙伴管理：营销服务部负责与合作伙伴进行协调合作，共同推动业务的发展。

五、工作责任制度1.部长负责部门的整体工作，并对部门的工作成果负责。

2.副部长负责协助部长完成日常工作，并对相应的业务工作成果负责。

3.员工按照工作分工，对相关工作成果负责。

六、考核评估制度1.根据部门工作目标和工作计划，制定考核评估指标。

2.定期进行工作评估，评估结果作为员工晋升和薪资调整的依据。

3.评估结果及时反馈给员工，并就评估结果进行沟通和交流。

保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部是保险公司中负责营销和客户服务的重要部门，在保险公司的运营中发挥着重要的作用。

为了确保营销服务部的工作能够高效、有序进行，保险公司需要制定一套科学合理的管理办法。

下面是保险公司营销服务部管理办法的一些基本内容。

一、组织架构(一)营销服务部由部门负责人和若干个工作小组组成。

工作小组可以根据具体的工作需要设立，例如销售小组、客户服务小组等。

(二)营销服务部的领导人员由公司任命，具备一定的管理能力和经验。

(三)营销服务部应与其他相关部门进行紧密的协调与合作，确保各项工作的顺利进行。

二、工作职责(一)制定并实施公司的营销计划和策略，进行市场调研，制定销售目标和销售策略。

(二)开展产品推广和销售工作，负责销售团队的招募、培训和管理。

(三)负责客户关系管理，建立健全客户档案，维护和拓展客户资源。

(四)负责保险产品的售后服务，协助客户理赔和退保等事宜。

(五)组织市场推广活动和宣传，提升公司的品牌知名度和市场影响力。

三、管理方法(一)建立健全的绩效考核制度，根据工作目标和业绩结果进行绩效评估，对优秀员工给予相应的激励和奖励，对表现不佳的员工进行必要的约谈和培训。

(二)加强团队管理，促进团队合作和信息共享，建立团队意识和归属感。

(三)定期召开部门会议，及时交流工作进展和存在的问题，并及时制定解决措施。

(四)加强培训和学习，提高团队成员的专业素质和业务水平，与市场需求保持同步。

(五)充分利用信息化技术，建立相应的信息系统和数据库，方便管理和分析工作数据。

四、风险管理(一)营销服务部要合规经营，确保各项业务符合相关法律法规和公司规定。

(二)加强对员工的行为监管，防止存在违规操作和虚假宣传等行为。

(三)建立健全的风险管理制度和风险预警机制，及时发现和控制可能存在的风险。

(四)合理分配和利用资源，确保营销服务部的运营风险在可控范围内。

以上是对于保险公司营销服务部管理办法的一些基本内容的描述。

关于规范保险营销团队管理的通知保监发〔2007〕93号各保险公司，各保险经纪公司、保险代理公司：根据《保险营销员管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险中介从业人员继续教育管理暂行办法》等有关规定，为进一步规范保险营销团队管理，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，现就保险公司保险营销员、保险经纪公司和保险代理公司（以下简称公司）的营销人员（以下统称为“保险营销人员”）团队管理的有关问题通知如下：一、严格执行持证上岗制度公司应当根据《保险法》以及有关规定制订和完善保险营销人员的管理办法，加强公司内部监督、检查力度；不得委托无《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》或《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》的保险营销人员从事保险营销活动。

二、完善团队管理制度（一）公司应当明确被增员人员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得仅以增员数量提供物质或者现金奖励。

（二）公司有关管理制度应明确保险营销人员可以只做业务，不增员和管理保险营销团队，且不得在计酬制度中有歧视性规定。

（三）公司应当与每一个招聘的保险营销人员签署书面委托协议。

公司不得接受未签署委托协议的任何人的保险业务，不得向其支付保险手续费或类似费用。

公司应对委托协议妥善保管。

（四）公司应对增员保险营销人员的人员予以授权，被授权增员的人员应当是与公司签订委托代理协议的正式保险营销员，并且没有投诉、误导等不良记录。

三、规范增员管理（一）不得夸大误导佣金收入或者手续费收入；（二）不得发布宣传保险营销人员佣金或者手续费的广告；（三）不得以购买保险产品，交纳入司费用作为成为保险营销人员的必要条件。

被增员人员自愿购买保险产品的，依法享有投保人、被保险人的相关权利，包括知情权、犹豫期内撤单、变更或解除保险合同等权利。

四、规范押金管理制度除法律另有规定外，公司以保障保险单证、保险费或客户资金安全为目的向保险营销人员收取押金的，应当征得保险营销人员的书面同意，并在与保险营销人员签订的委托协议中约定押金金额，明确押金的收取方式、收取目的、退还时间与退还条件，不得因约定以外其他理由扣减押金。

保险公司的营销团队管理保险公司作为金融行业的重要组成部分，在市场竞争日益激烈的环境下，需要有效地管理营销团队，以提高销售业绩和客户满意度。

本文将探讨保险公司的营销团队管理，包括团队建设、绩效管理和培训发展等方面。

一、团队建设保险公司的营销团队由各类销售人员组成，如销售代表、销售经理等。

在团队建设方面，保险公司应注重以下几点：1.明确目标和任务：团队成员应明确他们的目标和任务，包括销售目标、市场份额、客户满意度等。

团队成员需要理解公司战略，并使其目标与公司目标保持一致。

2.合理分工和协作：根据每个成员的能力和专长，保险公司应合理分配任务。

同时，鼓励成员之间的协作和合作，充分发挥团队的整体优势。

3.提供良好的工作环境：为了激发团队成员的创造力和积极性，保险公司应提供良好的工作环境，包括合适的办公设施、培训机会和奖励制度等。

二、绩效管理保险公司需要对营销团队的绩效进行管理和评估，以确保团队成员的工作与公司战略相一致，并持续提高销售业绩。

以下是一些绩效管理的方法：1.设定明确的指标：保险公司应明确衡量团队绩效的指标，如销售额、客户增长率、客户满意度等。

这些指标应与公司目标相一致，并能够量化衡量团队的工作成果。

2.定期评估和反馈：保险公司应定期评估团队成员的工作绩效，并及时提供反馈。

评估应基于客观的标准，并与成员讨论成果、问题和改进措施。

3.激励和奖励：为了激励团队成员的积极性，保险公司应建立合理的激励和奖励制度。

这可以包括奖金、晋升机会、培训机会等，以鼓励团队成员持续努力和提高业绩。

三、培训发展保险行业变化快速，营销团队需要不断学习和提升自己的专业能力。

保险公司应为团队成员提供培训和发展机会，以提高其销售技巧和知识水平。

1.内部培训和知识共享：保险公司可以开展内部培训活动，邀请行业专家和经验丰富的销售人员进行培训。

此外，建立内部知识共享平台，让团队成员可以相互学习和分享经验。

2.外部培训和学习机会：保险公司可以鼓励团队成员参加行业相关的培训和学习活动。

保险公司发展营销团队管理方案保险公司发展营销团队管理方案一、严格执行持证上岗制度公司应当根据《保险法》以及有关规定制订和完善保险营销人员的管理办法，加强公司内部监督、检查力度；不得委托无《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》或《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》的保险营销人员从事保险营销活动。

二、完善团队管理制度（一）公司应当明确被增员人员的标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得仅以增员数量提供物质或者现金奖励。

（二）公司有关管理制度应明确保险营销人员可以只做业务，不增员和管理保险营销团队，且不得在计酬制度中有歧视性规定。

（三）公司应当与每一个招聘的保险营销人员签署书面委托协议。

公司不得接受未签署委托协议的任何人的保险业务，不得向其支付保险手续费或类似费用。

公司应对委托协议妥善保管。

（四）公司应对增员保险营销人员的人员予以授权，被授权增员的人员应当是与公司签订委托代理协议的正式保险营销员，并且没有投诉、误导等不良记录。

三、规范增员管理（一）不得夸大误导佣金收入或者手续费收入；（二）不得发布宣传保险营销人员佣金或者手续费的广告；（三）不得以购买保险产品，交纳入司费用作为成为保险营销人员的必要条件。

被增员人员自愿购买保险产品的，依法享有投保人、被保险人的相关权利，包括知情权、犹豫期内撤单、变更或解除保险合同等权利。

四、规范押金管理制度除法律另有规定外，公司以保障保险单证、保险费或客户资金安全为目的向保险营销人员收取押金的，应当征得保险营销人员的书面同意，并在与保险营销人员签订的委托协议中约定押金金额，明确押金的收取方式、收取目的、退还时间与退还条件，不得因约定以外其他理由扣减押金。

保险公司和保险中介公司应当向保险营销人员出具押金收据，加盖公司印章，并在公司财务系统中单独核算与管理。

五、维护保险营销人员计酬制度的知情权公司应当提供给每个保险营销人员完整的计酬制度。

保险公司营销团队日常管理办法营销团队奖惩暂行办法一、出勤管理1、迟到,30分钟，或早退~罚款50元/次～旷工100/天.每月允许2次迟到机会,2、工作手机号码每天工作时间~不得关机、停机、发现罚款100元次,3、每日晨会～夕会～每周周会以及营业部召开的各类会议~必须参加～有业务拓展需要的需向市场总监请假批准后～方能不参与晨会～夕会外出展业～无故不参与会议的按月底统一考勤处理。

4、银行驻点人员～早10:00前必须到网点～未到网点的按迟到处理~迟到30分钟以上没有特殊原因的按旷工处理, 5、接到银行驻点投诉～视情节严重～处以200-500元罚款,造成不可挽回的影响退出驻点并处以罚金和行政处罚， 6、因病、事假～必须提前一天提出申请。

非特殊应急情况当天不予以请假～未请假或未提前申请的以旷工处理， 7、接到客户投诉或造成不良影响～警告并给予200-500元罚款,如果触犯法律~依法由相关单位追究法律责任。

8、客户开发过程中未尽到告知义务造成不良影响～给予行政处罚,9、因个人行为给团队荣誉造成不良影响处予罚款并检讨～情节严重的予以开除～为团队争得荣誉的给予奖励， 10、其他处罚和奖励按宏信证券营销人员规章制度执行, 11、所处罚金三天内缴清～否则处予双倍处罚, 二、员工品质管理，一,、必须加强企业文化～证券法规的学习和推广～强化员工的日常活动管理～规范行业行为～遵守社会公德~职业道德～维护客户利益~公司形象～全面提升员工个人素质。

1、员工无权代表本公司与客户或其他人签订任何协议与合同.2、员工在未获得本公司同意前～不得通过新闻媒介和报刊杂志发表任何有关本公司的广告、声明、文件、宣传或接受采访等.3、员工在展业过程出现业务交叉时～不得以利益、降佣、返还、隐瞒欺骗、诋毁同事等手段争抢客户。

4、员工必须对客户资料保密～必须保守本公司秘密。

5、员工在对客户进行咨询服务时～投资建议要符合客户利益~不得提供虚假资料误导性说明~不得为贪图个人利益而诱导客户频繁交易。

如何管理保险营销团队如何管理保险营销团队保险业的发展不只是保险营销员的努力，更不仅仅是管理层的的领导，是管理层和基层员工共同努力的结果。

因此，想要促进保险业的良好发展，保险业需要加强保险团队管理。

下文是店铺整理的保险团队管理方法，希望能够帮助大家。

保险团队管理方法一：善用竞赛激励业务工作是每个月都有业绩目标的高挑战性工作，相对地，也是挫败感较大的工作。

想持续创造团队高业绩，团队主管就必须善用各种竞赛或其他激励手段，而且必须是常态性的。

每个月，团队主管都要有一个业务推动办法，来持续激励团队中的每一个营销员。

因此，在奖项设置方面既要有一定的诱-惑力，让每个人都提得起劲；又要最大范围地照顾到团队每一个人，不要让奖励成为明星营销员的专利。

业绩好了，大多数人都还能获得奖励，团队的凝聚力自然就强了。

保险团队管理方法二：加强团队协同作业寿险团队比一般的团队更重视团队意识。

寿险团队之间永远有各种业务竞赛，每个团队夺取冠军的斗志，只有依靠团队意识的落实和团队荣誉的重视，才能产生更高的绩效。

单打独斗的营销员固然也能创造业绩，但加强团队协作更能让团队成长，因为许多经验不足的新人，需要由经验丰富的营销员协助，相互配合，共同完成销售流程，才能创造更多的业绩。

如果一个人实现了高业绩，却不愿帮助团队其他成员，这就像球队中的明星球员，如果不懂得团队合作，仍然无法赢得胜利。

团队的凝聚力往往就是在这些协同作业中一点一点积累起来的。

保险团队管理方法三：引导积极心态心理学家认为，人之所以染上拖延症，大都是为了逃避本来该面对的事情。

因此，主管帮助属员戒掉拖延症，要从属员的心态去引导。

1）如果属员对必须去工作十分抗拒，那么引导属员试着想象自己停止拖拉完成一项任务时的好心情，或者他无法完成该任务时的糟糕心情。

2) 如果属员担心可能会失败，告诉自己不用一口气完成整个工作目标，只需着手去做第一步或者前两步即可。

3）如果属员对待办事项清单中的某一项任务特别恐惧，那么引导他先从其他的任务开始，最好是他最愿意做的事项，由此积聚的动力将帮助他之后着手去解决更难的任务。

中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目录第一章总则 (2)第二章组织架构 (2)第三章人员招募 (3)第四章职级与职责 (4)第五章管辖关系与培育关系 (6)第六章委托报酬 (11)第七章品质管理 (20)第八章考核 (21)第九章法律责任和解约处理 (30)第十章附则 (31)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。

本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司在代理手续费之外额外支付的委托报酬。

本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。

本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。

本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。

分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

营销团队的称谓为：公司营销服务部名称+ 营销团队名称第三章人员招募第七条保险营销员签约的基本条件：（一）年龄在18～501周岁之间；（二）具有高中（含）以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。