证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结 (1)
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证券从业资格考试《金融市场基础知识》要点总结
一、数字类
1企业年金基金
1.银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的
比例 ≥投资组合企业年金基金财产净值的5%
2.投资债券正回购比例≤投资组合企业年金基金财产净值的40%
3.银行定期存款等 固定收益类产品≤95%
4.股票等 权益类产品≤30%
5.衍生权证 10个交易日卖出
2社保基金的投资比例
1.银行国债不低于【50%】，其中银行不得低于【10%】，一家银行的存款不得
高于社保基金银行存款总额的【50%】
2.企业债、金融债不得高于【10%】
3.证券基金、股票不得高于【40%】
4.境外投资不得超过【20%】
3合格境外投资者（QFll）条件：
1、资产管理机构：经营此业务2年以上，最近一个年度管理证券资产不少于
5亿美元
2、保险公司：成立2年以上，最近一个会计年度持有证券资产不少于5亿美
元
3、证券公司：经营证券业务5年以上，净资产5亿美元，最近一个会计年度
管理证券资产50亿美元。
4、商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本3亿美元，最近一个会计年
度管理证券资产50亿美元
证券公司5550
商业银行10350
其他 25
4在QDII制度中
不超出总资产的20%，
同一银行不超过20%，
同一机构不超过10%
5全国社保基金境外投资的比例，按成本计算不得超过全国社保基金总资产的
20%
6证券自营业务资格：投资规模合计不超过其净资本的80%
7对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按100%比例扣减净资本
8私募基金子公司根据税收、政策等需要下设基金管理机构，应当持有该机构35%
以上的股权或出资，且拥有管理控制权
9会计事务所注册会计师>=200人，其中最近5年持有会计师证书且连续执业的
不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。
10证券登记结算公司的设立，对自有资金的要求是>=2亿元
11上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%
纳入基金 12在操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，案情复杂的，在法定的
限制期限外，可以延长15个交易日。
13证券市场监管体系包括：国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机
构的派出机构、证券交易所、行业协会、证券投资者保护基金、
14 上市公司及控股股东或实际控制人在最近（12个月）未履行向投资者作出的
公开承诺的行为，不得公开发行证券。
债权（36个月）无虚假
15 主板发行股票，董监高36个月没受到证监会的行政处罚，12个月没受到证
券交易所的公开谴责。
16上市公司公开发行股票：
证交所谴责：12个月
对外担保：12个月
证监会处罚：36个月
涉及行政处罚的都是36个月
上市公司发行新股：
最近三年（36个月）财务没有虚假记载。没有违反法律法规，受到行政处罚；
上市公司最近一年内（12个月）没有收到过证券交易所的公开谴责；
上市公司及其控股股东或者实际控制人最近一年内（12个月）存在未履行向
投资者做出公开承诺的行为。
17 IPO 首次公开发行股票（主板）：
1. 公司存续3年以上
2. 近3年内高层没有变动
3. 3年内净利润>3000万
现金流量>5000万
营业收入>3亿
4. 发行前股本总额>3000万
5. 无形资产占净资产<20%
首次公开发行股票，并在创业板上市需要满足的条件：（一业两年5收）
1、发行人主要经营一种业务。
2、最近一年营业收入不少于5000万。
3、发行人最近2年内主营业务没有发生重大变化。
4、最近2年内董事、高级管理人员没有发生重大变化。
5、最近2年内实际控制人没有发生变更。
18强制退市：
1. 公众股<25%
2. 股本总额>4亿后 公众股<10%
3. 20个交易日收盘价低于股票面值
19 网上申购50-100网下发行比例不超过20%；
网上申购100-150网下发行比例不超过40%；
网上申购150网下发行比例不超过10%
20公开发行股票：4亿股（含)以下，有效报价投资者不少于10家；
4亿股以上，有效报价投资者不少于20家
21商业银行发行 次级债券 核心资本充足率不低于5%
金融债券 私募 核心资本充足率不低于4% 22中央银行票据的期限通常在3个月到3年
23企业债券的发行期限一般为3～20年，以10年为主；
公司债券的发行期限一般为3～10年，以5年为主。
24资金充足率：
银行私募4%
公募5%
租赁和汽车8%
财务公司10%
25证券公司发行代偿还短息融资券余额不超过净资本60%，累计不超过40%
26可续企业债券，约定的计息周期一般3-5年；理论上可不短续期永续存在，
具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势
27保险公司次级债 期限5年以上
28证监会：自收到申请文件起，5个工作日内受理---公开发行的公司债券
29棚户区改造：企业债券金额不超过项目总投资的70%；
企业债券利率不超过银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%；
30金融债券的发行 核心资本充足率：
商业银行：4%
企业集团财务公司：10%
金融租赁和汽车金融：8%
企业公司债券的公开发行
股份公司净资产：3000万
有限责任公司：6000万
累积债券余额不超过净资产40%
投资项目：低于总投资60%
调整债务结构：20%
31混合资本债券
商业银行为辅助资本发行的
期限在15年以上且10年不得赎回的债券
32发行金融债券前一年，注册资本金不低于：
财务公司3亿，金融租赁公司5亿，汽车租赁9亿
33任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，
任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，
单只集合票据注册金额不超过10亿元
