基金从业资格试题库
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基金从业资格试题库
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基金从业资格考试是为提高基金从业人员业务水平和执业素质而始举行基金从业资格考试。本文是店铺为大家收集整理的基金从业资格试题库，欢迎参考借鉴。
1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、ETF
D、LOF
正确答案： C
【专家解析】ETF具有独特的实物申购、赎回机制。
2、契约型封闭式基金最基本的法律文件是()
A、基金合同
B、发起人协议
C、基金上市公告书
D、基金招募说明书
正确答案： A
【专家解析】契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
3、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。
A、编制年度报告
B、更换基金管理人
C、转换基金运作方式
D、延长基金合同期限
正确答案： A
【专家解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼，基金份额净值计价错误达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
4、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是()。
A、基金份额可以在证券交易所交易
B、封闭式基金是根据基金运作方式的不同的分类
C、封闭式基金份额在合同期限内固定不变
D、基金份额持有人可以申购赎回
正确答案： D
【专家解析】封闭式基金份额持有人不可以申购赎回。
5、消极的债券组合的管理者通常把（）看作均衡交易价格。
A、市场价格
B、指数价格
C、风险价格
D、无风险价格
正确答案： A
【专家解析】消极的债券组合的管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。
6、基金管理公司的督察长直接对()负责。
A、董事会
B、股东大会
C、中国证监会
D、监事会
正确答案： A
【专家解析】督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
7、ETF的折（溢）价率的计算公式为()。
A、ETF份额净值÷ETF二级市场价格
B、ETF份额净值÷ETF二级市场价格-1 C、ETF二级市场价格÷ETF份额净值
D、ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1
正确答案： D
【专家解析】考察ETF折（溢）价率公式：ETF二级市场价格÷ETF份额净值-1。
8、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正确答案： B
【专家解析】同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。
9、基金销售机构内部控制应遵守（）原则。
A、健全性、合法性、独立性和审慎性
B、健全性、有效性、独立性和审慎性
C、全面性、有效性、独立性和审慎性
D、健全性、有效性、独立性和客观性
正确答案： B
【专家解析】基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。
10、基金管理费率通常与风险()。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、无法判断
正确答案： B
【专家解析】基金管理费率通常与风险成正比。
11、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。 A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2]
正确答案： B
【专家解析】《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是()。
A、华夏基金管理公司
B、华安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正确答案： A
【专家解析】2004年底，推出的国内首只交易型开放式指数基金一一华夏上证50ETF。
13、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。
A、基金净值公告
B、季度报告
C、半年度报告
D、年度报告
正确答案： D
【专家解析】根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。
14、基金管理费率通常与基金投资风险成()。
A、反比
B、正比
C、无关
D、以上都不对
正确答案： B 【专家解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。
15、证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。
A、目标市场与客户的确定
B、营销环境的分析
C、营销过程的管理
D、营销的事后管理
正确答案： D
【专家解析】证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的'分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。
16、公司型基金的最高权力机构是（）。
A、基金持有人大会
B、公司董事会
C、股东大会
D、监督管理委员会
正确答案： C
【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。
17、下列关于资产配置的表述，错误的是()。
A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上
B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关
C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益
D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素
正确答案： A
【专家解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。
18、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为()。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正确答案： D
【专家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、
19、在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
A、债券到期期限较短
B、债券预期流动性较差
C、债券发行人信用度较高
D、债券发行条款对投资者有利
正确答案： B
【专家解析】在债券预期流动性较差的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。
20、基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A、中国证监会及相关派出机构
B、董事会
C、股东大会
D、董事长
正确答案： B
【专家解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。
21、常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。
A、简单收益率
B、年化收益率
C、几何平均收益率
D、算术平均收益率 正确答案： C
【专家解析】几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。
22、下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。
A、詹森指数是1990年由詹森提出的
B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑
C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑
D、詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价
正确答案： D
【专家解析】詹森指数是1968年由詹森提出的；特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。
23、采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正确答案： A
【专家解析】系列基金的定义；系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
24、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）工作日。
A、5个
B、10个
C、15个
D、20个
正确答案： D
【专家解析】考察巨额赎回的处理方式。 25、债券资产配置的期限为()。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一个月
正确答案： C
【专家解析】不同范围资产配置在时间跨度上往往不同，一般而言，股票、债券资产配置的期限为半年。
26、我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的()。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4]
正确答案： A
【专家解析】我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。
27、投资组合保险策略的支付模式为（）。
A、直线
B、曲线
C、凹型
D、凸型
正确答案： D
【专家解析】参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
28、基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
