证券基础知识真题

证券基础知识真题

证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是⽤来证明券票持有⼈享有的某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍⽣市场产品如股票期货、期权、利率期货等。证券表彰的是具有财产价值的权利凭证。

证券基础知识真题1

⼀、单选题(以下备选答案中只有⼀项最符合题⽬要求)

1、Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价⾏的报价为基础，剔除⼀定⽐例的最⾼价和最低价后的算术平均值。[20xx年5⽉真题]

A、4 B、16 C、5 D、8

【答案】B

【解析】Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价⾏的报价为基础，剔除⼀定⽐例的最⾼价和最低价后的算术平均值，⾃20xx年1⽉4⽇正式运⾏。⽬前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。

2、以下关于我国商业银⾏混合资本债券的说法错误的是( )。[20xx年3⽉真题]

A、⾃发⾏之⽇起10年后发⾏⼈具有3次赎回权

B、⾃发⾏之⽇起10年内不得赎回

C、⾃发⾏之⽇起10年内具有1次赎回权

D、期限在15年以上

【答案】C

【解析】我国的混合资本债券的基本特征之⼀是：期限在15年以上，发⾏之⽇起10年内不得赎回。发⾏之⽇起10年后发⾏⼈具有1次赎回权，若发⾏⼈未⾏使赎回权，可以适当提⾼混合资本债券的利率。

3、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收⼊，但此时不具有( )。[20xx年5⽉真题]

A、股东的权利 B、债权⼈的义务 C、债权⼈的权利 D、债权⼈的责任

【答案】A

【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与⼀般的债券⼀样，在转换前投资者可以定期得到利息收⼊，但此时不具有股东的权利。

4、以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是( )。[20xx年5⽉真题]

A、外币债券 B、地⽅企业债券

C、地⽅投资公司债务 D、中央企业债券

【答案】A

【解析】1987年3⽉，国务院颁布了《企业债券管理暂⾏条例》，其管理范围包括：企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地⽅企业债券、地⽅投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。

5、根据《银⾏间债券市场⾮⾦融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。[20xx年5⽉真题]

A、20% B、30% C、40% D、50%

【答案】C

【解析】《银⾏间债券市场⾮⾦融企业中期票据业务指引》规定，企业发⾏中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

⼆、多选题⼆、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题⽬要求) 1、我国发⾏⾦融债券的政策性银⾏包括( )。[20xx年5⽉真题]

A、中国进⼝银⾏ B、国家开发银⾏ C、中国银⾏ D、中国⼈民银⾏

【答案】AB

【解析】我国的三⼤政策性银⾏包括：中国进出⼝银⾏、国家开发银⾏、中国农业发展银⾏。C项是商业银⾏;D项是我国的中央银⾏。

2、我国证券公司短期融资券( )。[20xx年5⽉真题]

A、不属于⾦融债券 B、在银⾏间债券市场发⾏

C、由证券公司依法发⾏ D、约定在⼀定期限内还本付息

【答案】BCD

【解析】20xx年10⽉，中国证监会和中国银监会，中国⼈民银⾏制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为⽬的，在银⾏间债券市场发⾏的约定在⼀定期限内还本付息的⾦融债券。

3、我国的商业银⾏债券包括( )。[20xx年3⽉真题]

A、商业银⾏次级债券 B、商业银⾏发⾏的⾦融债券

C、政策性银⾏⾦融债券 D、商业银⾏混合资本债券

【答案】ABD

【解析】商业银⾏债券有：①⾦融债券，指依法在中华⼈民共和国境内设⽴的⾦融机构法⼈在全国银⾏间债券市场发⾏的、按约定还本付息的有价证券;②商业银⾏次级债券，指商业银⾏发⾏的、本⾦和利息的清偿顺序列于商业银⾏其他负债之后、先于商业银⾏股权资本的债券;③混合资本债券，⼀种混合资本⼯具，⽐普通股票和债券更加复杂。

4、保证公司债券的担保⼈可以是( )。[20xx年3⽉真题]

A、信誉好的银⾏ B、发⾏⼈⾃⾝ C、政府 D、举债⼈的母公司

【答案】ACD

【解析】保证公司债券是公司发⾏的由第三者作为还本付息担保⼈的债券，是担保证券的⼀种。担保⼈是发⾏⼈以外的其他⼈(或称第三者)，如政府、信誉好的银⾏或举债公司的母公司等。

5、⾦融债券的发⾏主体是( )。

A、银⾏ B、上市公司

C、⾮银⾏的⾦融机构 D、中央政府

【答案】AC

【解析】⾦融债券是指银⾏及⾮银⾏⾦融机构依照法定程序发⾏并约定在⼀定期限内还本付息的有价证券，其发⾏主体是银⾏或⾮银⾏的⾦融机构;B项，上市公司是公司债券的发⾏主体;D项，中央政府是政府债券的发⾏主体。

三、判断题　三、判断题(正确的⽤A表⽰，错误的⽤B表⽰)

1、混合资本债务到期前，如果发⾏⼈核⼼资本充⾜率低于4%，发⾏⼈不可以延期⽀付利息。( )[20xx年3⽉真题]

【答案】B

【解析】混合资本债券到期前，如果发⾏⼈核⼼资本充⾜率低于4%，发⾏⼈可以延期⽀付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个⽉内未向普通股票股东⽀付现⾦红利，则发⾏⼈必须延期⽀付利息。

2、我国混合资本债券的清偿顺序位于⼀般债务之后，次级债务之前。( )[20xx年3⽉真题]

【答案】B

【解析】我国的混合资本债券是指商业银⾏为补充附属资本发⾏的、清偿顺序位于股权资本之前但列在⼀般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发⾏之⽇起10年内不可赎回的债券。 3、从1094年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地⽅企业债券两个品种。( )[20xx年3⽉真题]

【答案】A

【解析】1993年8⽉国务院颁布了《企业债券管理条例》规范企业债券的发⾏，通过整顿，企业债券发⾏的品种⼤⼤减少，从1994年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地⽅企业债券两个品种。

4、《证券公司短期融资券管理办法》由中国证监会制定并发布。( )[20xx年3⽉真题]

【答案】B

【解析】20xx年10⽉，中国证监会和中国银监会，中国⼈民银⾏制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。

5、我国的公司债券是指公司依照法定程序发⾏、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。( )[20xx年5⽉真题]

【答案】B

【解析】我国的公司债券是指公司依照法定程序发⾏、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发⾏⼈是依照《公司法》在中国境内设⽴的有限责任公司和股份有限公司。发⾏公司债券应当符合《证券法》、《公司法》和《公司债券发⾏试点办法》规定的条件，经中国证监会核准。

证券基础知识真题2

每⽇⼀测：(判断题)

通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银⾏贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较⾼流动性的可交易证券，提⾼了基础资产的流动性，便于投资者进⾏投资。

【本题来源】20xx年9⽉证券从业资格《市场基础知识》真题判断题第134题

【正确答案】B

【题⽬解析】

本题所要考核的知识点是资产证券化。

资产证券化是以特定资产组合或特定现⾦流为⽀持，发⾏可交易证券的⼀种融资形式。传统的证券发⾏是以企业为基础，⽽资产证券化则是以特定资产池为基础发⾏证券。

在资产证券化过程中发⾏的以资产池为基础的证券被称为“证券化产品”。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银⾏贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较⾼流动性的可交易证券，提⾼了基础资产的流动性，便于投资者进⾏投资;还可以改变发起⼈的资产结构，改善资产质量，加快发起⼈资⾦周转。

所以，本题说法正确。

【考点】

资产证券化与证券化产品

吉林银⾏股份有限公司(简称吉林银⾏)成⽴于20xx年10⽉，⽬前在吉林省内9个市州和⼤连、沈阳拥有11家分⾏，共357个营业⽹点，在吉林省内及域外发起设⽴10家村镇银⾏及⼀家贷款公司，与⼀汽财务公司合资设⽴⼀汽汽车⾦融有限公司。⽬前，吉林银⾏资产规模和盈利能⼒已跻⾝全国城市商业银⾏前列，公司价值与品牌影响⼒不断提升。20xx年4⽉，吉林银⾏加⼊亚洲⾦融合作联盟，并被推选为亚洲⾦融合作联盟副主席单位;20xx年7⽉，吉林银⾏在英国《银⾏家》杂志全球1000强银⾏排名中列第307位，较上年提升15个位次。

现根据⽩城分⾏业务发展和⽇常管理需要，⾯向⽩城地区为吉林银⾏⽩城分⾏公开招聘。

⼀、招聘岗位、⼈数⼀、招聘岗位、⼈数

1.客户经理岗，⼈数若⼲;

2.定向综合柜员岗，⼈数若⼲。

定向综合柜员岗，只限于服务分⾏所辖⼆级⽀⾏，定向服务年限5年, 达到上述年限要求后，对于特别优秀且符合我⾏相应岗位任职资格条件的，可按照相应规定转出定向综合柜员岗。

⼆、⼯作地点⼆、⼯作地点 ⽩城市、洮南市营业⽹点。

三、招聘基本条件三、招聘基本条件

(⼀)遵纪守法、诚实守信，具有良好的道德品质;具有较强的学习能⼒和开拓精神;⽆不良⾏为记录，符合吉林银⾏的近亲属回避规定。

(⼆)外语等级要求：具有⼀定的英语听说读写能⼒，第⼀外语为英语的，本科毕业⽣应通过全国⼤学英语四级考试(英语考试成绩在425分以上)，硕⼠研究⽣以上学历应通过全国⼤学英语六级考试。或提供具备相应英语能⼒的资格证明，其中，国际贸易专业的本科毕业⽣应通过英语六级考试，英语专业的要求具有专业英语⼋级能⼒。

四、招聘岗位具体条件四、招聘岗位具体条件

(⼀)客户经理岗

1.学历要求：本科以上学历，从事⾦融⼯作3年以上，具有良好的⼈际交往和⾃我管理能⼒;

2.年龄要求：35周岁以下(1980年1⽉1⽇以后出⽣);

3.熟悉银⾏⼩企业、零售业务，了解相关业务流程，具有⼀定的⾏业分析能⼒和较强的分析判断、市场开发和公关能⼒;

4.具有⼀定的社会关系资源者优先，条件特别优秀者可适当放宽上述条件。

(⼆)定向综合柜员岗

1.学历要求：全⽇制本科(含)以上学历，取得国家承认的的全⽇制⾼等院校毕业证书和学位证书(全⽇制学历应不含远程教育、职业技术教育、成⼈教育、定向⽣和委培⽣);

2.专业要求：以⾦融、经济、管理、财税、计算机、法律等专业为主;具有1年以上银⾏从业经历的⼈员，所学专业不限;具有体育、⽂艺等特长的应聘⼈员，条件特别优秀的，可放宽所学专业要求;

3.年龄要求：本科要求25周岁(含)以下(1990年1⽉1⽇以后出⽣);硕⼠研究⽣要求28周岁(含)以下(1987年1⽉1⽇以后出⽣);

4.形象良好，具备较强的沟通能⼒、协调能⼒和市场拓展能⼒，具有⼀定的社会关系和客户资源，以及整合社会资源能⼒。

五、⽤⼯形式五、⽤⼯形式

劳动合同制。录⽤⼈员，经培训考试合格后与⽩城分⾏签订劳动合同。

六、招聘程序六、招聘程序

按照“应聘报名→初选→笔试→⾯试→背景核查→培训→实习→签订劳动合同”等步骤进⾏，择优录⽤。

七、报名办法七、报名办法

(⼀)报名截⽌⽇期20xx年10⽉27⽇24:00。

(⼆)采取⽹上报名的形式，应聘⼈员点击附件《应聘报名表(⽩城分⾏)》(请勿⾃制表格，勿修改表格结构)，要求填写完整并以“XX(姓名)+综合柜员岗(或客户经理岗)+应聘⽩城(或洮南)为⽂件名和附件名发送E—MAIL⾄以下邮箱：******************。

⼋、注意事项⼋、注意事项

(⼀)应聘⼈员应对个⼈填报信息及所提供资料内容的真实性负责，如与事实不符，我⾏有权取消其录⽤资格。

(⼆)应聘者个⼈信息仅⽤于此次招聘，吉林银⾏⽩城分⾏对未被录⽤⼈员的材料将代为保密，恕不退还。