下载文档原格式
一、引言农商银行致力于合规管理，确保其业务操作符合国家法律法规和监管要求。
为了全面评估该行业务的合规风险，农商银行进行了2024年度合规风险评估，本报告就该评估结果进行详细阐述。
二、合规风险评估目标与方法本次合规风险评估的目标是评估农商银行在2024年度面临的合规风险，包括制度合规风险、流程合规风险、法律合规风险和操作合规风险等。
评估方法包括查阅相关文件资料、实地调研、面谈相关人员以及数据分析等。
三、合规风险评估结果1.制度合规风险：该行在2024年度存在制度合规风险的主要表现为制度的不完善和执行不到位。
在制度的制定和修改过程中，未充分考虑到业务操作的实际情况和风险控制的需要，导致制度的实施不力。
同时，一些关键制度的具体操作流程和责任界定不明确，也增加了合规风险的存在。
2.流程合规风险：农商银行在2024年度的流程合规风险主要存在于审批流程和风险管理流程方面。
审批流程上，由于人员之间协作不充分，导致审批环节存在滞后和漏审的情况。
风险管理流程上，由于流程设计不合理和信息沟通不畅，导致风险管理的效果不佳。
3.法律合规风险：农商银行在2024年度存在一些法律合规风险的问题，主要涉及对相关法律法规的了解不充分和合规意识不强。
在个别业务领域，未能充分了解和遵守相关法律规定，可能导致违反法律法规的风险。
4.操作合规风险：在操作合规方面，农商银行存在操作规范执行不到位的问题。
相关人员在具体操作中存在违规行为，未能按照合规要求进行业务操作，增加了操作合规风险的存在。
四、合规风险治理建议根据评估结果，为了有效治理合规风险，农商银行应采取以下措施：1.完善制度：制度应充分考虑业务实际情况和风险控制需要，明确操作流程和责任界定。
相关制度的修订和制定应借鉴行业最佳实践，并与监管要求保持一致。
2.优化流程：审批流程和风险管理流程应优化，建立相应的监控机制，确保流程执行的及时性和准确性。
同时，加强各部门之间的协作和沟通，提高流程效率。
合规与风险管理年度评估报告一、引言合规与风险管理是企业经营过程中至关重要的一环。
为了确保企业在合法合规的基础上有效控制风险，我们对过去一年的合规与风险管理工作进行了全面评估。
本报告旨在总结评估结果并提出相应的改进建议，以进一步加强企业的合规和风险管理能力。
二、合规评估2.1 内部控制合规性评估在过去的一年中，我们对企业内部控制合规性进行了全面评估。
通过对各个业务部门的审查、问卷调查以及流程分析，我们发现了一些潜在的合规风险和问题。
其中包括但不限于：- 部分业务流程中存在权限错位问题，导致内部控制存在盲区；- 个别员工对关键合规政策和规定理解不够深入，存在操作不规范的情况；- 部分业务部门在合规意识培训和沟通方面存在不足。
2.2 外部合规评估除了内部评估，我们还委托第三方机构对企业的合规性进行了外部评估。
评估范围包括企业在法律、法规、政策等方面的遵守情况。
评估结果显示，企业在大部分合规要求方面表现良好，但仍存在一定的改进空间，如：- 部分区域的合规法规了解不全面，需要进一步加强对地方性法规的研究和宣导；- 对于行业整体的政策动向跟踪不够及时，需要加强对外部环境的监测。
三、风险管理评估3.1 风险识别与评估在风险管理方面，我们进行了全面的风险识别与评估工作。
通过对企业各个业务环节的分析，结合历史数据和市场情况，我们确定了一系列可能存在的风险。
主要包括但不限于：- 经济环境变化带来的市场风险；- 政策法规和监管环境的变化带来的合规风险；- 供应链和合作伙伴带来的供应链风险。
3.2 风险应对与控制为应对已确定的风险，我们制定了相应的风险管理策略和控制措施。
其中包括但不限于：- 设立专门的风险管理部门，负责全面的风险监测和防控工作；- 定期组织风险应对及危机管理演练，提高员工应对风险事件的能力；- 与关键合作伙伴建立长期的合作关系，并进行风险共担和信息共享。
四、改进建议基于合规和风险管理评估的结果，我们提出以下改进建议：- 加强内部合规培训和沟通，提高员工对合规政策和法规的理解和遵守意识；- 建立完善的内部控制机制，消除各个业务流程中的合规漏洞；- 加强对地方和行业性法规的了解和宣导，确保企业各地区的合规性；- 提升对外部环境的监测和反馈能力，及时应对变化的政策和法规；- 不断完善风险管理策略，提高应对风险事件的能力；- 加强与合作伙伴的风险共担和信息共享，构建稳定可靠的供应链关系。
银行合规风险管理评估报告在XX年度，本行按照相关要求，以科学发展观为统领，以完善法人治理结构为基础，以标本兼治为原则，全面提升合规风险管理的有效性和长效性，取得了阶段性成果。
现将本行的合规风险管理情况评估报告如下：一、加强组织领导，健全合规管理组织体系本行在XX年度进一步完善了法人治理结构，健全了董事会、监事会、经营层、合规管理部门、业务条线部门等合规管理组织体系。
同时，根据总行机关各部室、各支行人员岗位轮换交流的现状，及时调整充实了“双建”工作领导小组，组长由本行董事长担任，副组长由本行经营层全体成员和监事长担任，成员为各部（室）主要负责人。
领导小组下设办公室，办公室主任由本行监事长兼任。
形成了从董事会、经营管理层到合规管理部门（双建办）和合规督导员组成合规管理的组织体系。
此外，本行还成立了6个“双建”工作督导小组，组长由高管层成员担任，成员为总行各部（室）主要负责人。
从而建立起总行、基层支行、机关部门三位一体的组织架构，形成了决策、管理、落实、上下联动的工作模式，为“双建”工作的有序推动提供了强有力的组织保障。
二、完善合规政策，明确合规风险管理职责本行在XX年度完善了合规政策，明确了合规风险管理职责。
以标准行社创建为抓手，实施全面风险管理和合规流程管理“两项机制”，完善合规绩效考核、合规问责和诚信举报“三项制度”，把合规管理作为一项核心的风险管理活动。
董事会作为本行的决策机构，对本行合规管理负有最终责任；经营管理层作为合规政策的执行机构，向董事会负有直接责任；双建办作为本行经营管理层有效管理合规风险的独立职能部门，对本行合规管理工作负有尽职责任；本行各部室、各支行确定一名合规督导员，对其所在单位合规管理负有尽职责任。
通过以上措施，本行的合规风险管理活动得到了有效的推进和加强，有力保障了本行依法、合规、安全、稳健的发展。
机关部室和各支行的工作职责包括督促员工遵守法律、法规、监管规定和本行规章制度，制定合规风险控制方案和制度流程，识别、评估和监测合规风险，及时报告和采取应对措施，支持合规督导员履行职责，以及承担其他合规职责。
XXX合规风险评估报告XX年，XXXXX以加快业务发展为主题，以落实各项制度为基础，以加强合规风险管理为重点，全行业务运行稳健，各项业务经营情况呈良性发展态势。
现将我行XX年度合规风险评估情况报告如下：一、基本情况今年以来，全行通过人员调整、机构整合，全面完成了管理重构，各项基础工作得到进一步夯实。
通过开展案件防控、不规范经营整治、风险排查及风险经理派驻制等活动，风险管控能力持续提升；通过完善绩效考核办法、劳动用工制度、与政府合作机制等，使体制机制发生了质的变化并焕发出新的活力。
今年，全行对各部门职责，员工岗位职责进行了一次全面清理规范；对全行管理制度进行了一次清理，流程银行工作正有序进行。
目前本行组织架构基本清晰,董事会下设提名与XXX、风险管理与关联交易控制委员会；监事会下设审计委员会；经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截止XX年XX月底，XXX下设X个部门、XX个中心、XX个支行。
共有员工XX人，其中在岗XX人、内退XX人、退休XX人、劳务派遣XX人、工勤人员XX人、实生XX人。
各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
二、首要业务目标2016一）各项存款。
截止XX月末，全行各项存款余额达XX 亿元，较年初净增XX亿元，增幅XX%，高于全市平均增幅XX个百分点，增幅居全市农商（合）银行机构第一名。
二）各项贷款。
XX月末，全行各项贷款余额XX亿元，较年初净增XX亿元，增幅XX%，高于全市平均增幅XX个百分点，增幅排名全市农商（合）银行机构第三位。
存贷占比为XX%。
三）到期贷款。
XX月末，全行XX年当年到期贷款总额XX亿元，到期未发出贷款余额XX亿元，发出到期贷款XX 亿元，当年到期贷款综合发出率XX%。
四）控新降旧。
XX月末，全行不良贷款余额XX万元，比年初降落XX万元,不良贷款占比为XX%,较年初降落了XX 个百分点，累计清收已置换、核销表外不良贷款XX万元。
合规与风控部合规风险评估报告一、引言本报告旨在通过对合规与风控部门进行合规风险评估，为公司管理层提供相关数据和建议，以保障公司的合规运营和风险控制。
二、背景介绍合规与风控部门是公司的重要组成部分，负责确保公司业务活动符合法规要求，遵循道德和伦理规范，并实施风险管理措施。
本部门的职责是识别、评估和缓解与合规相关的风险。
三、合规风险评估方法为了评估合规风险，我们采用了以下方法：1. 内部审查：对公司现有的合规政策、流程和控制措施进行审查，发现潜在的合规风险。
2. 外部调查：调查并研究相关行业的合规标准和最佳实践，了解有关合规风险的具体情况。
3. 风险评估：根据发现的合规风险，对其进行评估，包括概率、严重性和影响范围等因素的综合考量。
4. 数据分析：收集和分析与合规风险相关的数据，以确定其发生的可能性和影响。
五、合规风险评估结果1. 合规风险分类基于我们的评估，我们将合规风险分为以下几类：1.1 法规合规风险：指与公司所在行业相关的法律、政策和法规遵从方面的风险。
1.2 道德合规风险：指公司在道德和伦理规范方面的风险，包括员工行为、公司声誉等方面。
1.3 内部流程合规风险：指公司内部流程、程序和控制方面的风险，如流程设计不合理、内部控制缺陷等。
2. 合规风险评级根据风险的概率和影响等因素，我们将合规风险进行评级。
评级结果如下：2.1 低风险：指概率和影响较低的风险，对公司影响较小，可以通过现有的控制措施进行控制和管理。
2.2 中风险：指概率和影响适中的风险，可能对公司的运营和声誉产生一定的影响，需要加强控制和管理措施。
2.3 高风险：指概率和影响较高的风险，可能对公司的运营、声誉和财务状况产生重大威胁，需要立即采取行动加以缓解和管理。
3. 合规风险应对策略基于评估结果和风险评级，我们建议以下合规风险应对策略：3.1 加强培训和教育：通过培训和教育活动，提高员工对合规政策和流程的认知和遵守意识。
3.2 完善内部流程和控制：对发现的内部流程合规风险，及时进行优化和改进，确保流程和控制措施的有效性。
企业合规性风险评估报告与模板一、引言在现代商业环境中，企业面临的合规性风险不断增加。
随着法律法规的变化和市场竞争的加剧，企业需要有效识别、评估和管理合规性风险，以确保其业务的可持续发展。
本报告旨在提供一个合规性风险评估的框架和模板，帮助企业系统地进行风险评估。
二、合规性风险的定义合规性风险是指企业在追求其战略目标过程中，因未能遵守相关法律法规、行业标准及内部规章制度所导致的潜在损失。
此类风险可能包括财务损失、声誉受损以及法律制裁等。
三、合规性风险评估的必要性1.法律法规遵循企业必须遵循国家和地区的法律法规，任何违反都会导致法律责任。
2.业务可持续性通过合规性风险评估，企业可以识别潜在的合规问题，从而采取预防措施，保障业务的长期可持续性。
3.增强信任良好的合规性管理可以增强客户、投资者以及其他利益相关方对企业的信任。
四、合规性风险评估的步骤1. 风险识别•信息来源________________（如法律法规、行业实践、内部政策等）。
•潜在风险________________（如反腐败法规、数据保护法规等）。
2. 风险评估•风险评估矩阵使用矩阵工具评估潜在风险的可能性与影响程度：风险可能性（1-5）影响（1-5）风险等级（可能性 × 影响）风险1 ______________ ____________________________风险2 ______________ ____________________________3. 风险响应•风险控制措施对每项识别出的风险，制定相应的控制措施：o风险1：______________o风险2：______________4. 风险监控与报告•监控策略定期检查风险控制措施的有效性。
实施周期为____（如每季度、每半年等）。
•报告机制建立定期报告机制，将合规性风险情况反馈给管理层。
五、合规性风险评估模板以下是一个简单的合规性风险评估模板，可以根据企业的具体情况进行调整：企业合规性风险评估模板1. 企业信息•企业名称：______________•行业领域：______________•评分时间：______________2. 风险清单风险类别风险描述可能性（1-5）影响（1-5）风险等级法律风险________________ ______________ ____________________________财务风险________________ ______________ ____________________________操作风险________________ ______________ ____________________________声誉风险________________ _______________________________风险类别风险描述可能性（1-5）影响（1-5）风险等级_ ___ _______ 3. 风险应对措施风险类别控制措施负责人完成期限法律风险________________ ______________ ______________财务风险________________ ______________ ______________操作风险________________ ______________ ______________声誉风险________________ ______________ ______________六、总结有效的合规性风险评估可以为企业提供全面的风险视图，并为企业的决策提供支持。
合规风险报告篇一：20xx年上半年合规风险评估报告***农村合作银行20xx年上半年合规风险报告行董事会、监事会、经营管理层：上半年，***农村合作银行(以下简称“本行”)持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效，现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：一、基本情况今年以来，全行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作，以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对全行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控管理制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为全行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。
目前，本行组织架构基本清晰，董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会、监事会下设审计委员会，经营管理层、全行部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展，截至20xx年6月末，全行在岗职工133人，总行设置相关部门11个，设置前台营业网点12个，其中：总行营业部1个，支行5个，分理处6个，设置各类岗位141个，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。
二、风险状况分析情况（一）信用风险分析。
全辖余额按五级分类，截止6月末，不良贷款余额1291万元，较年初下降37万元，不良贷款率1.13%，其中次级类贷款964万元，比年初下降15万元，占比74.67%，次级类贷款中企事业单位不良贷款余额940万元、自然人不良贷款余额24万元；可疑类贷款327万元，比年初下降了22万元，占比25.33%，均为自然人贷款。
不良贷款各网点分布情况：1、公司业务部不良贷款有2户，不良贷款余额940万元，占全部不良贷款比例72.81%。
农商银行合规风险评估报告一、引言合规风险评估对于农商银行而言是非常重要的。
合规风险是指由于银行在开展业务活动过程中没有遵守国家法律法规、监管规定、内部规章制度等相关要求而导致的风险。
本报告旨在对农商银行的合规风险进行评估，并提供相应的控制建议。
二、合规风险评估1.法律法规合规风险农商银行在开展业务活动过程中，应该遵守相关的法律法规，包括反洗钱法规、银行保密制度、付款结算法规等。
本评估发现，在这些方面农商银行表现较好，但存在违规操作的情况。
建议加强内部控制，落实法规要求，确保合规运营。
2.信用风险信用风险是农商银行面临的主要风险之一、本评估发现，农商银行的信贷审核流程存在一些漏洞，包括贷款审批不严格、风险评估不充分等问题。
建议加强对客户的尽职调查，厘清客户的信用状况，并建立健全的风险管理制度。
3.市场风险市场风险主要表现为农商银行投资组合价值波动造成的损失。
本评估发现，农商银行的投资组合管理能力较弱，缺乏有效的风险控制手段。
建议农商银行加强对投资产品的评估和监控，建立风险分散的投资组合，降低市场波动对银行的影响。
4.操作风险操作风险是由于内部流程、系统或人为错误导致的损失。
本评估发现，农商银行的操作风险较高，尤其是与IT相关的操作风险，包括信息系统漏洞、数据泄露等问题。
建议农商银行加强内部流程和系统的安全性，提升员工的操作风险意识，并制定相关的风险管理措施。
5.战略风险战略风险是指由于银行战略决策错误或者执行不力导致的风险。
本评估发现，农商银行的战略风险较小，但存在一些潜在的风险，如战略目标与实际情况不符等。
建议农商银行加强对战略决策的研究和分析，在制定战略目标时要充分考虑市场变化和竞争环境。
三、风险控制建议1.加强内部控制农商银行应建立健全的内部控制制度，包括风险管理制度、合规审查制度、内部控制流程等，确保员工的行为符合法律法规要求，并能够及时发现和纠正违规行为。
2.完善风险管理制度农商银行应加强对客户的尽职调查，确保贷款审批流程严格，加强信用风险管理。
合规风险评估及应对措施季度报告第一部分：引言在本季度的合规管理中，我们深入分析了公司的风险状况，评估了合规风险，并采取了相应的应对措施。
本报告旨在总结我们的工作，并提供对合规风险的评估和我们制定的保护措施的详细说明。
第二部分：合规风险评估在这一季度的合规风险评估中，我们对公司的各个部门和业务进行了全面的检查。
以下是我们发现的主要合规风险：1. 法规合规风险：针对不同行业和地区的法规变化，我们发现了一些潜在的合规风险，包括合同法律合规性、证券法合规性以及劳动法合规性等。
2. 数据隐私风险：随着公司业务的扩张，我们的数据处理和共享活动也在增加。
因此，我们面临着数据隐私泄露以及未经授权访问敏感信息的风险。
3. 信息安全风险：随着网络技术的快速发展，我们也面临着日益复杂的信息安全威胁。
黑客攻击、恶意软件和数据泄露等都可能对我们的企业造成严重影响。
第三部分：应对措施为了应对上述风险，我们制定了一系列的措施，以确保公司的合规安全：1. 法规合规措施：a. 我们建立了内部合规团队，负责监测和更新相关法规，确保公司业务的合规性。
b. 我们进行了员工培训，提高了员工对法规遵守的意识和重要性。
c. 我们将合同审查流程优化，并增加了法律部门的参与，以确保合同的合规性。
2. 数据隐私保护措施：a. 我们建立了数据隐私保护政策，并对员工进行培训，加强了数据保护意识。
b. 我们加强了对敏感数据的访问控制和加密，以防止未经授权的访问和泄露。
c. 我们与第三方服务提供商签署了严格的保密协议，确保他们合规处理我们的数据。
3. 信息安全保障措施：a. 我们进行了全面的网络安全评估，并加强了防火墙、入侵检测系统等安全措施。
b. 我们定期进行漏洞扫描和安全演练，以及加强员工对网络安全的培训。
c. 我们与专业安全机构合作，定期评估和优化我们的信息系统和安全策略。
第四部分：总结与展望通过本季度的合规风险评估及应对措施，我们主动识别并针对潜在风险采取了一系列的措施。
合规管理风险评估报告合规管理风险评估报告是对一个组织在合规管理方面可能面临的风险进行评估和分析的报告。
该报告通常会包括对合规风险的识别、评估和处理建议等内容。
以下是一份合规管理风险评估报告的示例：报告标题：合规管理风险评估报告报告目的：评估并提供组织在合规管理方面可能面临的风险，帮助组织制定相应的风险管理和合规措施。
一、风险识别和定性评估1. 内部合规要求风险- 组织内部合规政策和规程未能得到全面执行，可能导致违规行为的发生。
- 缺乏合规培训和教育，员工对相关法律法规和道德规范的了解不足，增加合规风险。
2. 外部合规要求风险- 法律法规更新迅速，组织可能未能及时了解、掌握和遵守最新的合规要求。
- 监管机构对合规要求的执行力度加大，组织未能适应变化可能导致处罚和声誉损害。
二、风险定量评估1. 内部合规要求风险- 风险事件频率：中- 风险影响程度：高- 风险评分：中高2. 外部合规要求风险- 风险事件频率：中高- 风险影响程度：中- 风险评分：中高三、风险处理建议1. 内部合规要求风险- 加强内部合规培训和教育，提高员工对合规政策和规程的认识和理解。
- 设立合规部门或安排专人负责合规事务，加强内部合规监督和管理。
2. 外部合规要求风险- 建立合规风险监测机制，定期关注和分析法律法规的变化，并及时更新组织的合规政策和流程。
- 加强与监管机构的沟通和合作，确保组织能够及时了解和遵守外部合规要求。
四、风险管理计划1. 内部合规要求风险- 制定内部合规培训计划，包括定期培训和临时培训，确保员工对合规要求的了解和掌握。
- 设立合规部门并指定专职人员负责合规事务，加强内部合规政策的监管和执行。
2. 外部合规要求风险- 建立合规风险管理团队，负责监测和分析法律法规的变化，并定期更新组织的合规政策和流程。
- 加强与监管机构的合作，定期参与行业合规会议和培训，及时了解和遵守外部合规要求。
根据以上评估结果和建议，组织应制定相应的合规管理计划，并确保计划的有效执行。
合规风险评估报告(文章一)：1- 《合规风险评估管理暂行办法》134 号附件附件：xx 银行业金融机构合规风险管理评估暂行办法第一章总则第一条为科学评价辖内银行业金融机构(以下简称“银行”)合规风险管理的有效性，依据《商业银行合规风险管理指引》和《xx 银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见》等相关规定，制定本办法。
第二条本办法合用于xx 银监局辖区各类银行业金融机构，包括政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村中小金融机构等。
金融资产管理公司、信托投资公司和财务公司等参照执行。
第三条银行合规风险管理评估的总体目标是，银行通过适时有效开展合规风险管理评估工作，全面梳理自身合规风险管理状况，及时解决合规缺陷和问题，持续改进和强化合规风险管理机制，不断夯实依法合规经营和案件风险防控的坚实基础。
第四条银行合规风险管理评估的内容主要包括合规机制建设情况、合规履职情况及合规管理效果等三个方面。
4 第五条银行开展合规风险管理评估应坚持依法、独立、客观、公正、公平的原则。
第六条银行应定期和不定期组织开展合规风险管理评估工作，并纳入银行合规风险管理计划。
银行应根据经营规模、业务复杂程度、内控风险状况等，合理确定合规风险管理评估的重点、范围和频度，每年应至少开展一次全面合规风险管理自我评估。
对新实施的政策和程序、新产品和新业务的开辟，新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险管理应适时开展专项评估工作。
第二章评估程序与要求第七条银行合规风险管理评估分为评估准备、评估实施、评估报告三个阶段。
第八条评估准备阶段。
(一)银行应成立合规风险管理评估小组，小组成员应当熟悉银行业务，能够正确理解与银行有关的法律、规则和准则及对银行经营活动的影响。
(二)银行应制定评估实施方案，明确评估目的、内容、范围、重点、要求等，全面采集评估期内与合规风险管理相关的文件、工作记录、有关数据等资料。
5 (三)银行可聘请外部机构承担部份内容的评估工作，但银行应监督其评估过程，确保其合规性，并承担其评估结果及相关责任。
第九条评估实施阶段。
(一)评估小组应通过查阅资料、现场问询、符合性测试、问卷调查、合规检查等方法，逐项对照评估内容对相关信息资料进行梳理、分析，审核各项政策和程序的合规性，测试法律、规则、准则在业务活动中的贯彻执行情况，确认风险控制点和关键环节操作的合规性。
(二) 通过分析可能预示潜在合规问题的有关数据和运行指标 (如消费者投诉的增长数、异常交易等)，对潜在的合规缺陷和违规事项进行识别和确认。
(三)评估小组应详细记录评估过程和发现的相关问题，并作进一步分析核实和调查确认，最终做出客观、准确的判断。
第十条评估报告阶段。
(一)评估小组根据评估实施情况，在全面整理、深入分析基础上，撰写合规风险管理评估报告。
评估报告包括但不限于以下内容：评估工作组织开展情况、报告期内合规风险管理状况及变化、已识别的违规事件和合规缺陷、已经采取或者建议采取的纠正措施等。
6 (二)合规风险管理评估报告要准确定性和积极量化银行因政策、制度、程序及客户、产品、服务所引起的合规风险，以及特定机构、部门、业务或者经营活动的风险暴露，形成对合规风险管理状况的明确评估结果。
第十一条银行应以合规管理行为对应的充分书面资料作为得出评估结论的适当证据。
书面资料可包括正式发布的文件资料和非正式发布但经有效程序审核认定的书面记录或者描述。
第十二条银行应加强合规风险管理评估工作的制度化、规范化建设，不断完善合规风险管理评估方法与程序，着力提高银行合规风险管理评估工作的有效性。
第十三条银行应加强识别、计量、监测和评估合规风险的方法和途径研究，探索建立合规风险监测指标体系和评估模型，做到科学评估银行的合规风险。
第三章合规机制建设情况评估第十四条合规机制建设情况评估包括合规风险管理组织体系构建情况、合规管理制度建设情况两个方面。
第十五条合规风险管理组织体系构建情况，主要指合规部门设置、人员配备、职能分工、保障机制等情况。
(一) 是否按要求设立合规管理部门，包括根据要求设立相对独立的合规部门或者设置合规岗位。
7 (二)合规管理部门是否配备充足和合格的合规管理人员，合规管理人员资质、经验、专业技能、个人素质是否与所履行的职责相匹配。
(三)合规管理部门职能和负责人职责是否明确、清晰、完整，职责内容设定是否符合监管规定。
(四) 是否赋予合规管理部门和人员履职所必需的权限和地位，包括但不限于以下方面：1．是否享有与银行任何员工进行沟通并获取履职所需的任何记录或者档案资料的权利；2．是否有权对违反合规政策的事件进行调查，并可要求内部相关部门进行协助；3．合规管理负责人是否能独立与银行董(理)事会、高级管理层沟通，各级合规管理部门能否及时、通畅地反映合规问题和建议等。
(五)是否明确和采取保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括但不限于以下方面：1．银行合规管理职能是否与内部审计职能做到分离；2．合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间是否存在可能的利益冲突；3．合规管理部门及其工作人员是否承担经营性考核指标任务；8(文章二)：合规风险评估指导意见xx 辖内银行业金融机构合规风险评估指导意见 (试行)( 一)、为加强银行业金融机构合规风险管理，推动银行业金融机构开展合规风险评估工作，充分发挥合规风险评估在合规风险管理中的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》，特制定本指导意见。
(二)、本指导意见所称银行业金融机构包括辖内政策性银行、国有商业银行、股分制商业银行、城市商业银行、农村合作金融机构、邮政储蓄银行等银行业金融机构 (以下简称“银行”)。
(三)、合规风险评估是指银行通过采取一定的方法和程序，识别各种合规风险，评估风险概率和可能带来的负面影响，根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险消减对策和措施予以纠正的管理工作。
(四)、合规风险评估的目标是：确保董(理)事会、高级管理层全面、及时了解系统内合规风险状况，以使合规缺陷得到有效解决，并持续改进合规风险管理机制。
(五)、合规风险评估分自我评估、专项评估和年度评估。
银行各业务条线应根据法律、规则和准则更新情况及本机构(部门) 业务开展实际，适时组织开展自我评估。
银行合规部门应组织对新的政策和程序、新产品开辟或者新业务方式的开展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险及时进行专项评估。
对违规事件发生较多的机构(部门)、业务(条线)或者时间阶段，应进行特殊专项评估。
银行董(理)事会或者高管层应根据经营规模、业务复杂性、内部控制等实际，确定合规风险评估的重点、范围和频率，但至少应每年进行一次全面的合规风险评估。
(六)、在董(理)事会和高管层领导下，银行合规负责人牵头组织、合规管理部门和内审部门具体实施合规风险评估。
必要时，可礼聘外部中介机构进行评估。
合规管理部门与内审部门及其他部门应加强沟通协调，建立信息共享机制，并与内部审计工作有机结合起来。
(七)、合规风险评估应坚持独立、客观的原则，并遵守诚实、朴重、公正的职业操守。
(八)、合规风险评估的依据是法律、规则和准则，包括合用于银行业经营活动的法律、行政法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的行业准则等。
(九)、银行应明确合规风险评估人员的权利和义务，保障合规风险评估人员为履行职责，能够获取所需的任何记录和档案材料等信息，并能与任何员工进行接触和沟通。
(十)、银行应对任何可能带来合规风险的管理和经营活动进行风险评估，并纳入年度合规风险管理计划。
合规风险评估事项包括但不限于： (一)仅限于法人机构，由内审部门实施评估的事项。
1.合规文件完备性。
是否制定合规政策、合规管理程序和合规指南，合规政策是否明确合用范围、合规管理目标、合规风险监控机制和报告路线等内容，是否写明所有员工有责任知悉和遵循的法规要求，合规管理程序和合规指南是否在合规政策、合规管理操作规程和员工行为守则中体现；是否明确合规政策、合规管理程序和合规指南的定期审阅频率，是否定期审阅、修改、完善合规文件，以确保其符合业务需要及法律规则要求。
(二) 同时合用于法人、分支机构，由内审部门实施评估的事项。
2.合规职能适当性。
是否建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系，是否建立涵盖本系统所有基层营业网点和部门的合规管理队伍，并由具备必要资质、经验，专业水平和个人素质较好的人员承担合规管理工作；合规管理部门定位是否准确，合规管理职能是否适当，合规管理岗位职责是否明确，合规管理人员履职是否到位；是否建立合规绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度，三项制度内容是否恰当、合理，对合规管理人员及员工的合规绩效考核权重是否适当，是否体现了倡导合规、惩罚违规、举报有功的价值观念。
(三) 同时合用于法人、分支机构，分别由各机构 (部门)、内审部门评估的事项。
3.合规管理有效性。
是否通过各种渠道密切关注、跟踪外部法律、规则的最新发展，是否建立本系统、本条线的外部法律规则库，是否明确并落实本系统、本条线外部法律规则库的维护、更新人员及职责，外部法律规则库是否完整、适时；各机构(部门)是否定期向合规部门备案本机构(条线)外部法律规则库，合规部门是否定期更新本系统的法律规则库；合规管理部门是否根据外部法律规则更新情况，及时有效识别并评估增量合规风险(即外部法律、规则、准则最新赋予银行的合规要求)，及时组织制定完善规章制度或者采取其他有效措施予以化解，各机构(部门)是否根据外部法律规则库，对照现有规章制度，排查存量合规风险并予以化解；合规管理部门是否及时、有效掌握各机构(部门)的合规要求操纵情况，定期向高管层、上级行或者董(理)事会报送合规报告。
(四)同时合用于法人、分支机构，并由合规部门实施评估的事项。
4.业务管理合规性。
各项业务管理政策、制度和操作程序是否存在合规缺陷，是否与外部法律、规则和准则保持一致；是否根据外部法律、规则和准则的变化及时修订、完善业务管理政策、制度和操作程序，以确保各项业务管理政策、制度和操作要求符合相关法律、规则和准则的要求；各项管理政策、制度和操作程序与现行外部法律、规则和准则不一致时，是否按照现行法律、规则、准则执行。
5.经营活动合规性。
是否按照外部法律、规则和准则等规定落实工作，各项法律、规则和准则的贯彻、执行是否到位；是否针对法外部律、规则和准则等新规定对业务操作的影响制定适当的控制措施，以确保业务操作符合外部法律、规则和准则的要求；执行外部法律、规则和准则是否严格，是否存在有章不循、违规操作问题。
