第3章-社会保障理论基石

社会保障学笔记·郑功成第一章绪论第一节一、社会保障概念的界定社会保障是国家或社会依法建立的、具有经济福利性的、社会化的国民生活保障系统。

这一定义包含了如下要素1.依法建立。

即现代社会保障制度遵循的是立法先行的原则，是通过社会保障立法来确立社会保障制度，法制规范是社会保障制度赖以建立的客观基础与依据。

2.突出以人为本。

它以保障和改善国民生活、增进国民福利为宗旨，包括经济保障与服务保障等。

3.具有经济福利性。

即从直接的经济利益关系来看，因有政府、雇主与社会各界的参与和分担责任，受益者的所得要大于所费。

4.属于社会化行为。

即由官方机构或社会团体来承担社会保障的实施任务，而非供给者与受益方的直接对应行为。

二、从层次上划分，社会保障可以划分为如下三个层次：经济保障、服务保障、精神保障第二节社会保障学的基本理论框架：1.社会保障的基础理论问题2.社会保障的政策理论问题3.社会保障的管理理论问题第三节一、社会保障的目标社会保障的总目标是通过保障和改善国民生活、增进国民福利来实现整个社会的和谐发展。

围绕着上述总目标，社会保障制度在实践中需要实现如下分目标：1.帮助国民摆脱生存危机。

由于各种先天与后天因素及自身与外来原因的影响，部分国民可能因疾患、天灾人祸、失业等事件陷入生活困境，如果没有相应的社会保障，这部分国民将陷人生存危机而无法自拔，因此，通过相应的制度安排来解除国民的生存危机是社会保障的一个基本目标，也是最低追求目标。

2·满足国民的生活保障需求，不断改善和增进国民的福利。

随着社会经济的发展，人们对社会保障的需求也是不断发展的。

社会保障制度正是通过经济保障、服务保障乃至精神保障的提供，来达到满足国民福利增长需求并保证不断改善和增进国民福利的目标的，它相对于前一个目标而言，是更高层次的追求目标。

3.实现整个社会的和谐发展。

作为一个由多个社会保障子系统或项目构成的基本社会制度，社会保障追求的并不只是解决某些社会问题和增进国民福利的目标，而是为了促使整个社会的和谐发展。

第三章社会保障理论基石一、名词解释1．福利经济学答：福利经济学是寻求最大社会经济福利的经济理论体系，它主要研究如何进行资源配置以提高效率、如何进行收入分配以实现公平，以及如何进行集体选择以增进社会福利。

作为现代经济学的一个重要分支，福利经济学不仅在发展过程中衍生出公共选择经济学和产权经济学，亦对社会保障理论的发展起着直接的特别重要的作用。

2．帕累托最优答：帕累托最优或帕累托最适度即当某种分配标准既定时，遵照这种标准，研究何种状态会使集体中各个人达到最大可能的福利。

我们规定最大偏好状态是：在那种状态，任何微小的改变，除了某些人的偏好依然不变而外，不可能使所有人的偏好全增加，或者全减少，这就是帕累托最优。

3．凯恩斯主义答：20世纪30年代到60年代盛行30多年的凯恩斯主义，则是工业化国家建立现代社会保障制度和福利国家的重要理论支柱。

在《就业、利息和货币通论》中，凯恩斯摒弃以前的资产阶级政治经济学关于自动调节恢复资本主义经济均衡的市场机制这种传统概念，指出资本主义已经丧失了这一机制，因而需要国家调节和干预资本主义经济，否则，私有制的资本主义便不可避免地要灭亡。

凯恩斯的国家干预论和增加公共支出等政策主张，为国家建立社会保障制度并通过这种制度来调节社会经济的发展，扫清了理论障碍，从而事实上推进了现代社会保障制度的发展。

4．仓储后备论答：仓储后备论是中国社会保障思想的重要渊源，是一种主张建立谷物积蓄以备灾荒并济贫民的社会思想，也是依靠国家力量来储粮备荒、保障社会成员基本生存权利的一种社会保障思想。

正是基于仓储后备思想，中国历代创设了不少仓储，如常平仓、义仓、惠民仓等，这些设施也确实为救济灾民贫民发挥过很好的作用。

5．大同社会论答：大同社会论产生于公元前500多年前，是中国的乌托邦思想。

在《礼记·礼运篇》中，孔子用精炼的语言首先提出并描绘了“大同社会”，“天下为公”即实行公有制是大同社会的最高理想，政治上则主张社会民主，选贤任能；经济上主张社会财富归全体人民所共同享有，生活上实行社会统筹，各得其所；在生产方面则是人人尽自己的努力去劳动，所有的社会成员均有生活保障等。

第三章社会保障的理论基础第三章社会保障的理论基础教学目的与要求：通过本章学习使学生能够了解社会保障的思想渊源；西方现代社会保障理论(德国新历史学派、福利经济学派、凯恩斯学派关于社会保障的理论主张)；马克思主义社会保障理论。

教学重点与难点：德国新历史学派的社会保障主张贝弗里奇的社会保障思想凯恩斯学派关于社会保障的理论主张马克思主义的社会保障思想构成教学方法与手段：课堂讲授教学内容：第一节社会保障理论的创立一、德国历史学派1、德国历史学派产生的背景2、德国新历史学派的社会保障主张二、福利经济学1、福利经济学的产生2、福利经济学的发展第二节社会保障理论的发展一、凯恩斯的国家干预理论1、凯恩斯有效需求理论的主要内容2、凯恩斯的政策主张二、“福利国家论”的社会福利思想1、改良主义的社会福利思想2、西欧社会民主党的“福利社会主义”思想3、德国社会市场经济理论中的社会福利思想4、《贝弗里奇报告》第三节社会保障理论的多样化发展一、新剑桥学派的收入分配理论1、新剑桥学派的收入分配理论的主要内容2、收入分配调节政策二、现代货币主义的社会保障理论三、供给学派的社会保障理论1、供给学派的主要论点和政策主张2、供给学派理论中有关的社会保障思想四、消费理论和交叠世代模型第四节马克思主义的社会保障思想构成一、马克思与恩格斯的社会保障思想1、社会保障再分配思想2、关于必要劳动价值的社会保障思想3、关于最低工资的社会保障思想二、列宁的社会保障思想1、社会保障原则2、社会保障权利3、列宁社会保障思想的特征考试范围：1、德国新历史学派的社会保障主张是什么？2、凯恩斯主义社会保障思想的主要内容是什么？3、贝弗里奇的社会保障思想具有哪些特征？4、列宁的“国家保险”思想的主要含义是什么？5、试分析新福利经济学与旧福利经济学的联系与区别6、如何理解社会保障中公平与效率的关系？考试题型：填空题、简答题、论述题、选择题主要参考书：1.郭士征.社会保障学.上海：上海财经大学出版社，2004年第1版2.李珍.社会保障理论.北京：中国劳动保障出版社，2001。

第三章社会保障理论基石学习要点学习要点：：•第一节概述一西方国家社会保障历史源流空想社会论柏拉图《理想国》空想社会主义莫尔《乌托邦》康帕内拉《太阳城》摩莱里《自然法典》圣西门《论实业制度》,傅立叶《新的工业世界与协作的世界》,欧文《新世界观》提出劳动公社→上述思想与著作都揭示了社会矛盾的根源在于不平等，主张实现社会公平，促进社会成员协调发展，这些思想正是现代社会保障最基本，最深刻的思想基础。

它与现代社会保障理论构成了正统的渊源关系。

宗教思想1.奠定并强化了社会公平与社会互助等道德基础；2.提供了制度安排最初的方法示范；3.补充着现代社会保障制度的不足。

→宗教的产生与发展，构成了社会保障理论渊源的另一个来源，其影响主要是道德方面的。

二中国社会保障历史源流大同社会论→是中国的乌托邦思想孔子《礼记·礼运篇》大同社会陶潜《桃花源记》世外桃源洪秀全《原道醒世训》太平天国康有为《大同书》孙中山民生主义社会互助论→强调的是社会成员的合作互助，是可以付诸实践的一种社会保障思想。

墨子“兼爱交利”孟子社会成员互助张载敬老慈幼，扶困济贫孙中山“进化之动力在互助而不在竞争”仓储后备论→主张建立谷物积蓄以备灾荒并济贫民的社会思想，也是依靠国家力量来储粮备荒，保障社会成员基本生存权利的一种社会思想。

↓常平仓义仓惠民仓社会救济论赈济说→主张用实物和货币救济遭灾或是生活极端困难难以生存的社会成员，以保障其最低限度的生活需要。

第二节经济学与社会保障经济学→研究各种经济关系和经济活动规律社会保障→用经济的手段，解决社会的问题，进而达到政治的目的。

一经济学对社会保障的理论贡献第一，社会保障制度安排是一种社会价值的选择，选择理论充当着社会保障制度安排的理论基础。

第二，为社会保障理论与政策实践的发展提供了具体的理论方法。

第三，经济学特有的视角为社会保障理论研究与政策选择提供了有价值的思维方式，并能够确保社会保障理论与政策选择从空想进化到理性发展阶段。

社会保障的理论基础社会保障概论●第一章绪论（社会保障的理论界定、学科性质、目标功能及意义）●第二章社会保障的发展●第三章社会保障的理论基础●第四章社会保障的相关关系●第五章社会保障体系与模式●第六章社会保障基金●第七章社会保障立法与管理●第八章社会保障水平●第九章社会救助●第十章社会保险●第十一章社会福利绪论第一节社会保障的理论界定一、国外对社会保障概念的界定国际劳工组织（1942）：通过一定的组织对这个组织的成员所面临的某种风险提供保障，为公民提供保险金、预防或治疗疾病，失业时资助并帮助他们重新找到工作。

●德国（陈良瑾，1990）：即社会公平和社会安全，是对竞争中不幸失败的那些人提供基本的生活保障。

●英国（贝弗里奇，1942）：为消除贫困，以普遍性和类别原则，为国民在失业、疾病、伤害、老年以及家庭收入锐减、生活贫困时予以生活保障。

●美国（美国社会保障署，1995）：指根据政府法规而建立的项目，给个人谋生能力中断或丧失以保险，还为结婚、生育或死亡而需要某些特殊开支时提供保障。

为抚养子女而发给的家属津贴也包括在这个定义之中。

●日本（陈良瑾，1990）：是指对疾病、负伤、分娩、残疾、死亡、失业、多子女及其他原因造成的贫困，从保险方法和直接的国家负担上，寻求经济保障途径。

对陷入生活困境者，通过国家援助，保障其最低限度的生活，同时谋求公共卫生和社会福利的提高，以便使所有国民都能过上真正有文化的成员的生活。

二、港澳台地区对社会保障的界定●香港：●——（官方）以政府为责任主体并通过向有需要的人士直接发放款项的方式提供的福利，包括综合保障援助计划、公共福利金计划及暴力及执法伤亡赔偿计划、交通意外伤亡援助计划、灾民紧急救济等。

——周永新：政府为保障国民最低生活需求所采取的政策措施，包括非供款性的社会救助、供款性的社会保险和普遍津贴制度。

——莫泰基（1993）：社会保障可以理解为一个政府设立的制度，运用大众的财富，给予需要的人最基本或应得的援助，藉以维持生活需要，以及配合社会发展，增加国民福利。