北京银行股份有限公司2018年半年末资本构成信息表

北京银行股份有限公司2018 年度财务报表分析报告1财务报表数据3.1.2 长期偿债能力分析 ....... (31)3.2营运能力分析 ......... (34)1.1资产负债表 .......... (1)3.2.1 流动资产周转分析 ....... .. (34)1.2利润表 ............... (3)3.2.2 固定资产周转分析 ....... .. (36)1.3现金流量表 .......... (5)3.2.3 总资产周转分析 ......... .. (37)1.4所有者权益变动表 ........................ (6)3.3盈利能力分析 ......... (37)2会计报表分析3.3.1 资产经营盈利能力分析 (37)2.1资产负债表分析 ....... . (8)3.3.2 资本经营盈利能力分析 (38)2.1.1 水平趋势分析 .......... .. (8)3.3.3 商品经营盈利能力分析 (40)2.1.2 垂直结构分析 .......... .. (13)3.3.4 盈利质量分析 ........... ......462.2利润表分析 .......... (17)3.4发展能力分析 ......... (47)2.2.1 水平趋势分析 .......... (17)3.4.1 资产资本成长分析 ....... .. (47)2.2.2 垂直结构分析 .......... .. (20)3.4.2 营业收益成长分析 ....... .. (48)2.3现金流量表分析 ....... (23)3.4.3 每股净资产分析 ......... .. (49)2.3.1 水平趋势分析 .......... .. (23)4杜邦分析2.3.2 垂直结构分析 .......... .. (25)4.1 杜邦分析表 ........... (50)2.4所有者权益变动表分析 . (27)4.2 杜邦分析图 ........... (50)2.4.1 水平趋势分析 .......... .. (27)5数据来源及计算说明2.4.2 垂直结构分析 .......... .. (27)5.1 数据来源 .............. .. 523财务指标分析5.2计算说明 .............. .. 523.1偿债能力分析 ......... .. (29)3.1.1 短期偿债能力分析 ...... .. (29)1.1 资产负债表表格 1 2016-2018 年度资产负债表应付债券 30,176,500.00 39,834,000.00 40,560,200.00 长期负债合计 30,176,500.0039,834,000.0040,560,200.00预计负债 6,600.00 2,400.00 2,400.00 其他负债 2,440,000.00 2,895,900.00 4,593,000.00 负债合计197,256,000.00 215,309,100.00 237,873,100.00 实收资本 （或股本 ） 1,520,600.00 2,114,300.00 2,114,300.00 其他权益工具 1,784,100.00 1,784,100.00 1,784,100.00 其中 :优先股 1,784,100.00 1,784,100.00 1,784,100.00 资本公积 2,623,600.00 4,388,500.00 4,388,500.00 盈余公积 1,180,100.00 1,364,600.00 1,563,700.00 一般风险准备 2,606,700.00 2,855,400.00 3,068,200.00 未分配利润 4,530,300.00 5,211,900.00 6,161,600.00 其他综合收益-33,400.00 -234,400.00 164,600.00 归属于母公司所有者权益合计 14,212,000.0017,484,400.00 19,245,000.00少数股东权益 165,900.00 187,000.00 168,400.00 所有者权益合计 14,377,900.00 17,671,400.00 19,413,400.00 负债与所有者权益总计 211,633,900.00232,980,500.00257,286,500.00北京银行股份有限公司，简称北京银行，所属的行业是区域性银行，公司总部位于北京 市。

北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO., LTD.二〇一八年半年度报告（股票代码：601169）二〇一八年八月目录释义 (2)第一节重要提示 (2)第二节公司简介和主要财务指标 (2)第三节公司业务概要 (7)第四节经营情况讨论与分析 (11)第五节重要事项 (31)第六节普通股股份变动及股东情况 (35)第七节优先股相关情况 (35)第八节董事、监事、高级管理人员情况 (37)第九节财务报告 (38)第十节备查文件 (39)释义第一节重要提示1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别及连带责任。

1.2 本半年度报告（正文及摘要）于2018年8月29日，经本公司董事会审议通过。

任志强董事委托张杰董事，朱炎董事委托张杰董事，张征宇董事委托李健独立董事，郑新立独立董事委托李晓慧独立董事，刘红宇独立董事委托胡坚独立董事代为出席会议并行使表决权。

1.3 本公司半年度报告未经审计。

1.4 本半年度报告（正文及摘要）除特别说明外，均以人民币列示。

1.5 本行法定代表人张东宁、行长杨书剑、主管财会工作副行长杜志红保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

1.6 本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。

第二节公司简介和主要财务指标2.1 法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行）法定英文名称：Bank of Beijing Co.,Ltd.（缩写：BOB）2.2 法定代表人：张东宁2.3 董事会秘书：杨书剑联系地址：中国北京市西城区金融大街丙17号联系电话：（86）10-66223826传真：（86）10-66223833董秘信箱：snow@2.4 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号邮政编码：100033值班电话：（86）10-66426500传真：（86）10-66426519客服电话：95526国际互联网网址：2.5 选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》刊登本年度报告的中国证监会指定网站：年度报告备置地点：本行董事会办公室2.6 股票上市交易所：上海证券交易所1、股票简称：北京银行股票代码：6011692、股票简称：北银优1股票代码：3600183、股票简称：北银优2股票代码：3600232.7注册登记情况首次注册登记日期：1996年1月29日变更注册登记日期：2017年9月6日注册登记地点：北京市西城区金融大街甲17号首层企业法人营业执照注册号：91110000101174712L2.8公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息2.8.1 公司聘请的会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层签字会计师姓名：许旭明、楼坚2.8.2 公司聘请的履行持续督导职责的保荐机构：摩根士丹利华鑫证券有限责任公司办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心75楼75T30室签字的保荐代表人：周磊、高峰持续督导期间：2016年1月4日至2018年12月31日2.9 主要财务数据和指标（单位：人民币百万元）注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号-非经常性损益》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。

33家上市银⾏各项指标排名⼤全（截⾄2018年9⽉底）⼀、整体说明（⼀）⽬前共有46家上市银⾏（包括江苏紫⾦农商⾏和刚刚过会的西安银⾏），但披露2018年前三季度相关指标的银⾏仅有33家，⽽这33家上市银⾏披露信息的完备程度也各有差异。

（⼆）这33家上市银⾏包括6家国有⼤⾏、9家股份⾏、12家城商⾏和6家农商⾏，33家上市银⾏共拥有171.49万亿元的总资产、89.2万亿元的贷款和116.10万亿元的存款，创造出了3.4万亿元的营业收⼊和13029亿元的净利润。

其中，仅国有六⼤上市银⾏便拥有113.92万亿元的总资产、61.03万亿元的贷款和84.5万亿元的存款，创造出了2.27万亿元的营业收⼊和8921亿元的净利润。

（三）从各项指标的增速来看，股份⾏仍处于各类型银⾏的最低位置，城商⾏与农商⾏继续保持领先，但优势已经明显缩⼩。

同时，资产质量的问题主要反映在股份⾏⾝上，不仅不良率处于各类型银⾏中最⾼，且拨备覆盖率也为各类型银⾏最低。

同时，⽬前国有⼤⾏和农商⾏的资本相对充⾜，城商⾏⽐较缺资本，特别是核⼼⼀级资本。

⼆、规模指标排名（⼀）总资产规模及增速1、总资产规模在20万亿元以上的四家银⾏分别为⼯⾏、建⾏、农⾏和中⾏。

2、总资产规模在10-20万亿元之间的银⾏断档。

3、股份⾏中兴业银⾏、招商银⾏和浦发银⾏纷纷跨越6万亿元⼤关，民⽣银⾏与中信银⾏紧随其后。

4、城商⾏中有1家银⾏跨越2万亿元⼤关（即北京银⾏）、2家银⾏紧随其后（即上海银⾏和江苏银⾏），南京银⾏和宁波银⾏也跨越万亿元⼤关（徽商银⾏紧随其后）。

5、农商⾏中⽆⼀家银⾏跨越万亿，重庆农商⾏今年前三季度的总资产增速仅为1.05%，丧失了跨越万亿的机会。

6、今年前三季度仅浦发银⾏进⾏缩表，其余银⾏的规模增速也同样显著低于历年⽔平。

其中，前三季度总资产增速在2%以下的银⾏有5家，分别为兴业银⾏、民⽣银⾏、浙商银⾏、重庆农商⾏和浦发银⾏。

7、今年前三季度总资产增速跨越两位数的银⾏有5家，分别为吴江银⾏、常熟银⾏、中原银⾏、成都银⾏和长沙银⾏。

Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告北京银行股份有限公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:北京银行股份有限公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分北京银行股份有限公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。

该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。

1.2 企业画像类别内容行业货币金融服务-银行理财服务资质一般纳税人产品服务；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标信息最多显示100条记录，如需更多信息请到企业大数据平台查询7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。

北京银行股份有限公司半年度报告摘要§1 重要提示1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告全文。

1.2 本半年度报告（正文及摘要）于2008年8月25日，本公司第三届董事会第十三次会议审议通过。

1.3 本半年度财务报告未经审计。

1.4 本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕、首席财务官杜志红、财务机构负责人梁岩保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

§2 公司基本情况简介2.1 基本情况简介股票简称 北京银行股票代码 601169上市交易所 上海证券交易所董事会秘书 杨书剑联系地址 中国北京市西城区金融大街丙17号电话 （86）10-66223826传真 （86）10-66223833电子信箱 snow@2.2主要财务数据和指标2.2.1主要会计数据和财务指标（单位：人民币千元）本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期末增减（％）总资产 363,352,953 354,222,941 2.58%所有者权益（或股东权益） 28,722,559 26,667,9457.70%每股净资产 4.61 4.28 7.70%报告期（1－6月）上年同期 本报告期比上年同期增减（％）营业利润 3,715,2222,310,21360.82%利润总额 3,691,5392,279,69961.93%净利润 2,901,9891,310,297121.48%扣除非经常性损益后的净利润2,919,7511,330,741119.41%基本每股收益 0.47 0.26 80.77%稀释每股收益 0.47 0.26 80.77%全面摊薄净资产收益率10%12%-16.67%加权平均净资产收益率10%13%-23.08%经营活动产生的现金流量净额-8,152,307 6,704,274 -221.60%每股经营活动产生的现金流量净额-1.31 1.33 -198.50%2.2.2非经常性损益项目√适用 □不适用（单位：人民币千元）非经常性损益2008年1-6月份营业外收入356 营业外支出 -24,039 营业外收支净额 -23,683 非经常性损益影响所得税数 5,921 合计 -17,7622.2.3报告期贷款损失准备情况（单位：人民币千元） 期初余额 3,883,969本期计提/(冲回) 438,286本期收回已核销贷款 724本期核销 -本期释放的减值准备折现利息 (8,842)汇率及其它调整 (6,820)期末余额 4,307,317本公司信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法进行计提。

2018年北京市金融市场运行情况分析报告一、货币市场 (4)（一）各项存款情况 (4)1.非金融企业定期存款增加较多，广义政府存款同比多增 (5)2.全年住户存款同比少增 (6)3.非银行业金融机构人民币存款减少 (6)（二）各项贷款情况 (6)1.人民币贷款增长较快，外币贷款余额下降 (7)2.非金融企业及机关团体贷款同比少增 (7)3.非银行业金融机构贷款同比多增 (7)4.小微企业贷款同比多增，大中型企业贷款同比少增 (8)5.住户贷款全年增加较多 (8)二、股票市场 (8)三、债券市场 (10)四、基金市场 (12)1.公募基金市场 (12)2.私募基金市场 (14)五、私募股权投资市场 (16)六、信托市场 (18)七、租赁市场 (19)八、北京股权交易市场（四板市场） (20)九、北京银行业机构发展 (25)十、北京证券业机构发展 (26)十一、北京保险业机构发展 (27)十二、北京新兴金融机构发展 (29)1.小额贷款公司 (29)2.融资担保机构 (31)3.P2P网络借贷平台 (31)图1 2015～2016年北京市本外币各项存款余额变化 (5)图2 2015～2016年北京市本外币各项贷款余额变化 (7)图3 2016年北京上市公司行业分布状况 (9)图4 2016年北京各类债券所占比例 (11)图 5 北京2016年现有公募基金投资类型分布 (13)图 6 北京2016年新增公募基金投资类型分布 (14)图7 2011-2016年北京现有私募基金数量变化 (14)图8 北京2016年现有私募基金投资类型分布 (15)图9 北京2016新增私募基金投资类型分布 (15)图10 2013～2016年北京现有私募股权市场PE指数 (16)图11 北京现四板市场挂牌类型分布 (21)图12 北京现四板市场融资类型分布 (22)图13 2010～2016年北京市金融业增加值及占GDP比重增长情况 (23)图14 2010～2016年小额贷款公司贷款余额变化 (30)图15 2010～2016年小额贷款公司数量变化 (31)图16 2015～2016年P2P网络借贷平台数量变化 (32)图17 2015～2016年P2P网络借贷平台贷款余额变化 (32)表录表 1 2016年末北京市金融机构（含外资）本外币存贷款余额 (4)表 2 北京违约债券一览 (11)表 3 北京信托市场现有信托机构全国排名 (18)表 4 2016年北京市上市银行金融机构一览 (25)表 5 2016年北京市上市证券金融机构一览 (26)表 6 2016年北京市证券金融机构数量变化 (27)表7 2016年北京市上市保险金融机构一览 (28)表8 2016年北京市保险金融机构保费收入与支出情况 (29)一、货币市场2016年北京市银行货币信贷运行平稳，人民币存款增长稳定，外币存款同比多增。

北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO., LTD.二〇一八年年度报告摘要（股票代码：601169）二〇一九年四月北京银行股份有限公司2018年年度报告摘要一、重要提示1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。

投资者欲全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，请仔细阅读年度报告全文。

1.2 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.3 本年度报告（正文及摘要）于2019年4月23日经本公司董事会审议通过。

杨书剑董事委托张东宁董事长代为出席会议并行使表决权。

1.4 报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。

以2018年末总股本211.43亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.86元人民币（含税），合计人民币60.47亿元（含税）。

1.5 本公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。

二、主要财务数据和股东变化2.1报告期主要利润指标1、整体利润指标（单位：人民币百万元）注：数据按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2014年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号》（2017年修订）的要求确定和计算。

扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币百万元）2、分季度列示主要利润指标（单位：人民币百万元）2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标（单位：人民币百万元）注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2017年修订）》及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）规定计算。

2、报告期内和2017年度每股经营活动产生的现金流量净额，按公司期末总股本 21,142,984,272 股计算；2016年度每股经营活动产生的现金流量净额，按调整后的股数18,248,010,822股重新计算。

北京银行2018年财务分析详细报告一、资产结构分析1.资产构成基本情况资产构成表2.流动资产构成特点流动资产构成表3.资产的增减变化2018年总资产为257,286,500万元，与2017年的232,980,500万元相比有较大增长，增长10.43%。

4.资产的增减变化原因以下项目的变动使资产总额增加：长期投资增加5,310,700万元，交易性金融资产增加4,915,600万元，固定资产增加420,000万元，应收利息增加243,600万元，递延所得税资产增加74,600万元，共计增加10,964,500万元；以下项目的变动使资产总额减少：无形资产减少2,100万元，共计减少2,100万元。

增加项与减少项相抵，使资产总额增长10,962,400万元。

5.资产结构的合理性评价6.资产结构的变动情况主要资产项目变动情况表二、负债及权益结构分析1.负债及权益构成基本情况北京银行2018年负债总额为237,873,100万元，资本金为2,114,300万元，所有者权益为19,413,400万元，资产负债率为92.45%。

在负债总额中，流动负债为0万元，占负债和权益总额的0%；金融性负债占资金来源总额的0%。

负债及权益构成表2.流动负债构成情况3.负债的增减变化情况2018年负债总额为237,873,100万元，与2017年的215,309,100万元相比有较大增长，增长10.48%。

2018年企业负债规模有较大幅度增加，负债压力有较大幅度的提高。

负债变动情况表4.负债的增减变化原因以下项目的变动使负债总额增加：应付债券增加726,200万元，应付利息增加234,700万元，应付职工薪酬增加16,900万元，共计增加977,800万元；以下项目的变动使负债总额减少：应交税费减少85,600万元，共计减少85,600万元。

增加项与减少项相抵，使负债总额增长892,200万元。

5.权益的增减变化情况2018年所有者权益为19,413,400万元，与2017年的17,671,400万元相比有所增长，增长9.86%。

北京银行2018年财务分析综合报告 内部资料，妥善保管 第 1 页 共 2 页 北京银行2018年财务分析综合报告一、实现利润分析2018年实现利润为2,352,200万元，与2017年的2,282,000万元相比有所增长，增长3.08%。

实现利润主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。

在市场份额迅速扩大的同时，营业利润也有所增长，企业扩大市场销售的战略是成功的，经营业务开展良好。

二、成本费用分析2018年营业成本为零。

2018年管理费用为1,397,800万元，与2017年的1,352,200万元相比有所增长，增长3.37%。

2018年管理费用占营业收入的比例为25.19%，与2017年的26.85%相比有所降低，降低1.66个百分点。

营业利润有所提高，管理费用支出控制较好。

三、资产结构分析四、偿债能力分析从支付能力来看，北京银行2018年是有现金支付能力的。

本企业无付息负债，不存在负债经营风险。

五、盈利能力分析北京银行2018年的营业利润率为42.51%，总资产报酬率为0.96%，净资产收益率为10.86%，成本费用利润率为162.14%。

企业实际投入到企业自身经营业务的资产为205,812,500万元，经营资产的收益率为1.15%，而对外投资的收益率为0.06%。

尽管对外投资收益有较大幅度的下降，但对外投资总额也以相近比例下降，对外投资业务的盈利能力变化不大。

六、营运能力分析北京银行2018年总资产周转次数为0.02次，比2017年周转速度加快，周转天数从16657.00天缩短到15903.99天。

企业在资产规模增长的同时，营业收入有较大幅度增长，表明企业经营业务有较大幅度的扩张，总资产周转速度有较大幅度的提高。

北京银行2018年固定资产周转天数为88.88天，2017年为82.93天，2018年比2017年延长5.95天。

北京银行2018年应收。

一级资本与二级资本的构成
一级资本的构成
一级资本=核心资本=企业股权资本，
一级资本即核心资本，由实收股本/普通股和公开储备构成；一级资本必须占银行资本总额的50%以上。

二级资本也称附属资本，由非公开储备、资产重估储备、普通准备金、(债权/股权)混合资本工具和次级长期债券构成。

由于清偿风险的存在，次级债券的信用评级要比同一发行体发行的高级债券低一到两个级别。

一级资本包括是核心一级资本和其他一级资本，核心一级资本包括：（一）实收资本或普通股。

（二）资本公积。

（三）盈余公积。

（四）一般风险准备。

（五）未分配利润。

（六）少数股东资本可计入部分。

其他一级资本包括（一）其它一级资本工具及其溢价。

（二）少数股东资本可计入部分。

二级资本的构成
二级资本（Tier 2 Capital）也称附属资本，是衡量银行资本充足状况的指标，由非公开储备、资产重估储备、普通准备金、(债权/股权)混合资本工具和次级长期债券构成。

由于清偿风险的存在，次级债券的信用评级要比同一发行体发行的高级债券低一到两个级别。

二级资本是银行的次等资本，包括未披露准备金、一般损失准备金、从属有期债务、(债权/股权)混合资本工具和次级长期债券等等。

次级债券计入附属资本的条件是不超过核心资本的50%，原始发行期限5年以上。

次级长期债券兼有债务和股权的特征，可用来补充资本金。

作为银行资本有机组成部分，发行次级债还可降低资本金平均成本，提高股东回报率等。