山东保监局2013年行政处罚事项(七)

山东银保监局行政处罚决定书（鲁银保监罚决字〔2022〕41号）【主题分类】银行【发文案号】鲁银保监罚决字〔2022〕41号【处罚依据】中华人民共和国保险法(2015修正)25262600000中华人民共和国行政处罚法(2021修订)35183100000中华人民共和国保险法(2015修正)252626860000中华人民共和国保险法(2015修正)252626860200中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000【处罚日期】2022.08.22【处罚机关】山东银保监局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】山东银保监局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】省级【执法地域】山东省【处罚对象】陈雁【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.09.23 15:33:01鲁银保监罚决字〔2022〕41号当事人：陈雁身份证件号码：35078419820430XXXX职务：时任国华人寿保险股份有限公司山东分公司银保部经理根据《中华人民共和国保险法》(2015年修正，以下简称《保险法》）、《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局就当事人对国华人寿保险股份有限公司山东分公司（以下简称国华人寿山东分公司）编制虚假财务资料的违法违规行为直接负责一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。

当事人未提出陈述申辩，本案现已审理终结。

经查，当事人时任国华人寿山东分公司银保部经理，对国华人寿山东分公司以下违法违规行为负有直接负责：调查发现国华人寿山东分公司在列支2021年7月银保条线技能提升培训班费用过程中，存在编制虚假财务资料的行为。

上述事实，有调查事实确认书、相关人员问询笔录、财务凭证及培训班相关材料等证据证明。

综上，我局决定作出如下行政处罚：上述编制虚假财务资料的行为，违反了《保险法》第八十六条第二款的规定，根据该法第一百七十一条的规定，我局决定对当事人警告并罚款2万元。

保险法释义第⼀百七⼗三条第⼀百七⼗三条【对违法⾏为负有直接责任的⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员的法律责任】保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪⼈违反本法规定的，保险监督管理机构除分别依照本法第⼀百六⼗⼀条⾄第⼀百七⼗⼆条的规定对该单位给予处罚外，对其直接负责的主管⼈员和其他直接责任⼈员给予警告，并处⼀万元以上⼗万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。

【释义与适⽤】本条是对违反《保险法》规定尚未构成犯罪的⾏为负有直接责任的保险公司⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员应承担的法律责任的规定。

本条由原保险法第150条修订⽽成。

⼀、保险类机构的违法⾏为，其机构董监事和⾼管需要承担法律责任1、保险公司的违法⾏为。

保险公司违法属于法⼈违法。

法⼈违法是指法⼈意思表⽰机关的⾏为违法。

保险公司的意思表⽰机关是由保险公司的董事、监事、经理等⾼级管理⼈员组成的经营管理机关。

因此，保险公司违法，除保险公司要承担法律责任外，对违法⾏为负有直接责任的保险公司的⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员也要承担相应的法律责任。

保险公司的违法⾏为，构成犯罪的，对该犯罪⾏为负有直接责任的保险公司⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员，依照《刑法》的有关规定处罚;尚未构成犯罪的，对该违法⾏为负有直接责任的保险公司的⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员，依照本条规定，由保险监督管理机构区别不同情况予以警告，责令予以撤换，处以2万元以上10万元以下的罚款或者取消直接负责的董事、监事、⾼级管理⼈员⼀定期限直⾄终⾝的任职资格，对其他责任⼈员责令予以撤换;情节严重的，禁⽌直接负责的董事、监事、⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员⼀定期限直⾄终⾝进⼊保险业。

根据《保险法》的规定，保险公司有下列违反《保险法》的规定的⾏为之⼀，尚未构成犯罪的，对各该⾏为负有直接责任的保险公司⾼级管理⼈员和其他直接责任⼈员应当依照本条规定处罚：(1)违反保险法第114条第2款规定，拒不履⾏保险合同约定的赔偿或者给付保险⾦义务的;(2)超额承保的;(3)为⽆民事⾏为能⼒承保以死亡为给付保险⾦条件的保险的;(4)未按照《保险法》第97条规定提存保证⾦的，或者违反这条规定动⽤保险⾦的;(5)违反《保险法》第67条的规定，未经批准，擅⾃设⽴保险公司;(6)违反《保险法》第74条规定，未经批准，擅⾃设⽴分⽀机构的;违反《保险法》第79条规定，保险公司在境外未经保监会批准擅⾃设⽴⼦公司、分⽀机构、代表机构;违反保险法第80条规定，外国保险机构在境内擅⾃设⽴代表机构;(7)违反《保险法》第84条规定，未经批准，擅⾃变更保险公司名称、章程、注册资⾦、公司或者分⽀机构的营业场所等事项，或者分⽴、合并的;(8)违反《保险法》第95条规定，超出保险监督管理机构核定的业务范围从事经营活动的;(9)未按照《保险法》第98条规定提取和结转各项责任准备⾦的;(10)未按照《保险法》第99条规定提取公积⾦的;(11)未按照《保险法》第100条规定提取保险保障基⾦的;(12)违反《保险法》第105条规定办理再保险的;(13)违反《保险法》第106条规定利⽤保险公司资⾦的;(14)未按照《保险法》第136条规定，将应当报送保险监督管理机构审批或者备案的保险条款和保险费率报送审批或者备案的;(15)违反《保险法》第116条规定，保险公司及其⼯作⼈员从事欺骗投保⼈、被保险⼈或者受益⼈、对投保⼈隐瞒与保险合同有关的重要情况、阻碍投保⼈履⾏本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履⾏本法规定的如实告知义务、给予或者承诺给予投保⼈、被保险⼈、受益⼈保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益、违反《保险法》规定，挪⽤、截留侵占保险费、利⽤保险代理⼈、保险经纪⼈或者保险公估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等⽅式套取费⽤等违法活动、利⽤未取得合法资格的机构或者个⼈从事保险销售活动的。

山东银保监局关于转发《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会山东监管局•【公布日期】2020.02.21•【字号】鲁银保监发〔2020〕3号•【施行日期】2020.02.21•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文山东银保监局关于转发《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》的通知各银保监分局，各银行业金融机构，驻济各保险公司省级分公司，平安财险、平安人寿青岛分公司，各保险专业中介机构：为进一步加强对银行保险机构员工履职行为的监管，推动行业自律和内部廉洁建设，提升内控机制有效性，促进各机构员工公平公正履职，银保监会印发了《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》（银保监发〔2019〕50号，以下简称《意见》）。

现将《意见》转发给你们，并提出以下要求，请一并贯彻落实。

一、高度重视，周密部署各银行保险机构要充分认识履职回避工作对于各级机构加强内控管理、防范道德风险、操作风险以及案件风险的重要意义，强化组织领导，加强宣传教育，做好政策解读，提高思想认识，将履职回避作为合规文化、廉洁文化建设的重要内容和本机构稳健运行的基础性工作来抓。

要建立履职回避长效工作机制和制度保障，并指定牵头部门具体负责工作的持续推进，确保履职回避工作指导到位、组织到位、落实到位。

二、细化措施，抓好落实（一）建立完善履职回避制度。

各银行保险机构要严格对照《意见》要求，制定并完善本机构的履职回避制度办法。

法人机构要做好顶层设计，在遵循《意见》所提出的底线要求基础上，结合本机构实际，尽快制定更加严格、差异化的履职回避制度，明确履职回避工作中“关键人员”“重点业务”的具体范围，进一步规范、细化任职回避、业务回避、豁免回避的具体标准、要求和程序。

同时，要结合行业、地域以及岗位特点确定关键人员和重要岗位员工轮岗期限及要求，银保监会及其他监管机构对于部分特定人员和岗位的轮岗期限另有规定的，应从其规定，但原则上不得超过7年。

中国银保监会德州监管分局行政处罚决定书（德银保监罚决字〔2022〕2号）【主题分类】银行【发文案号】德银保监罚决字〔2022〕2号【处罚依据】中国银保监会行政处罚办法34343900000中华人民共和国保险法(2015修正)252626860200中华人民共和国保险法(2015修正)2526261710000中华人民共和国保险法(2015修正)25262611601100【处罚日期】2022.05.06【处罚机关】中国银保监会德州监管分局【处罚机关类型】银保监会/局/分局【处罚机关】中国银保监会德州监管分局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】市级【执法地域】德州市【处罚对象】蒋德国【处罚对象分类】个人【更新时间】2022.05.26 19:08:09德银保监罚决字〔2022〕2号个人姓名：蒋德国身份证件种类及号码：身份证37242319750324XXXX所在单位名称：紫金财产保险股份有限公司德州中心支公司职务：原总经理依据《中华人民共和国保险法》《中国银保监会行政处罚办法》等有关规定，我分局就当事人对紫金财产保险股份有限公司德州中心支公司（以下简称紫金财险德州中支）编制、提供虚假报表等违法违规行为直接负责一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。

本案现已审理终结、调查发现，你时任紫金财险德州中支总经理，作为直接负责的主管人员对紫金财险德州中支以下问题应承担违法责任。

一、编制、提供虚假报表2020年1月至6月，紫金财险德州中支虚列办公用品费、电子耗材、车务服务费等费用共计134.83万元，相关财务对应事项未实际发生。

如，2020年3月至4月，紫金财产保险股份有限公司向某汽车服务有限公司支付13笔、共计37.76万元，用途为车务服务费。

上述费用支付后，经多个过渡账户，最终支付给紫金财险德州中支员工冷某36.63万元。