(完整word版)转托管前必须给客户打的7针和转托管前的1针

撤销上海指定交易转托管度位号:246600转托管前必须给客户打的7针和转托管后的1针（1）客户经理：某哥或某姐首先今天您很忙对吧！我们很赶时间，您一上去，态度强硬一点，把握好时间，因为我们这项业务必须在开市时间14：50前才能办理，一旦收市就办理不了，所以您一上去把握一下时间，我们争取今天一次性办理完毕，以免您还要跑第二趟，浪费您的时间！而且办理这项业务只需2至3分钟时间就办理好的，所以能否快速办理完，完全由您自己决定，您只要强势点，让他们快点办理，别让他们拖延您时间，即可办理完毕！几点细节重点强调：1：（具体是办理哪项业务和填到哪些资料，可以在客户上楼前就简单明了的写在一张白纸上面给客户，例如：所需填到我方的资料：席位号A股、B股、营业部名称：东莞证券营业部；以及证件会的投诉电话，以及写好自己的手机号给客户，让客户在里面办理时有什么事情及时跟你沟通，给你电话。

在客户上楼前，你也要留下客户电话，方便时时追踪客户在上面的情况。

所需办理业务：深圳转托管、上海撤消指定；这样就可以避免客户上楼后手忙脚乱，哪怕是你穿便装和客户配合好有机会上楼，也得跟客户把这些业务流程及话述在路上就说好！以防突发情况。

2：无论客户是否熟悉自己原来开户券商的地址，大家头一天就应该问好，到网站上查询或打对方客服电话或12580等途径问清楚地址及去的路线，以免第二天因为路线不熟悉，而耽误转托管时间！3：大家头一天就应该跟转托管的客户交代清楚某哥或某姐，明天转托管，你记得一定要带上您的股东卡、身份证、银行卡；并且头一天还要交代好客户，您明天去转托管之前，千万别委托买卖或挂单或新股申购，否则我们明天就转不了了。

4：情况一：万一，我是说万一，万一客户不小心买卖了深圳股票，上海的没买，那么请你也别放弃，当天上海的还是可以撤销的，你可以让客户理直气壮的跟对方说自己已经咨询过证监会了，但是上海户是可以撤销的。

情况二：也是万一，客户不小心还有一支深圳的股票在停牌，那么深圳除了这支股票暂时转不了，别的深圳股票还是可以转的，当然这个跟上海没关系，上海还是可以撤销的！情况三：万一转托管的客户在你头天交代的情况下还是没带股东卡或者股东卡丢了，这样的客户你也千万别放弃，你可能会误以为办理不了了，其实这样情况也可以办理，只不过办理会比较麻烦，耽误客户时间，也耽误你的时间。

2024年6月客户服务经理转聘考试答题完成后务必填写考生姓名后才点提交，否则不记成绩一、单选题（共20题，每题2 分）1.外币定期存款整存整取的起存金额为等值（）美元。

[单选题] *A.5B.10(正确答案)C.20D.502.对于退汇后满（）个自然日（含）仍未兑付的按址汇款，汇兑业务系统自动做无着汇款处理。

[单选题] *A.10B.30C.90(正确答案)D.1203.个人年度结售汇便利化额度为每人每年等值（）万美元。

[单选题] *A.1B.5(正确答案)C.10D.204.本人账户销户是指存量一人多账户清理时，客户在丢失凭证、遗忘密码的情况下对有实体介质且账户余额在（）万元以下（含）的账户直接进行销户。

[单选题] *A.1(正确答案)B.2C.5D.105.每笔交易只能办理一次成功的冲正交易，因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理限额止付，并于（）采取其他处理。

[单选题] *A.及时B.次日(正确答案)C.3个工作日内D.5个工作日内6.绿卡通卡可办理人民币约定转账定制业务。

约定转账起存金额不能低于（）元，且不能低于指定子账户储种最低起存金额。

[单选题] *A.50B.100(正确答案)C.200D.5007.企业网银系统设置了默认的落地限额，其中行内转账大额落地限额为1亿元；跨行转账大额落地限额为5000万元；可疑提现落地限额为20万元；默认落地限额对所有客户生效。

（） [单选题] *A.1亿元，5000万元，20万元(正确答案)B.5000万元，5000万元，20万元C.1亿元，1亿元，20万元D.1亿元，5000万元，10万元8.经办柜员应及时处理企业网银落地业务。

当日10点至12点之间发生的落地交易应于当天（）点前处理完毕。

[单选题] *A.16B.18C.14D.15(正确答案)9.（）钱包指通过现场核验申请人手机号、身份信息、银行卡，为自然人开立、升级的强实名个人钱包。

证券投资理论与实务期末试题A卷一、名词解释（每题3分，共30分）1、市盈率2、委比3、量比4、移动平均线5、缺口6、可分离交易的可转换债券7、封闭式基金8、外盘9、认股权证10、B股二、简答题（每题10分，共40分）1、简述RSI指标对证券买卖的应用法则。

2、简述ETF基金和LOF基金的相同点和不同点。

3、简述CCI指标对证券买卖的应用法则。

4、请列出医药板块和有色金属板块各10只股票。

三、计算题（1题10分）ABC公司最近刚刚发放的股利为2元／股，预计ABC公司近两年股利稳定，但从第三年起估计将以2％的速度递减，若此时无风险报酬率为6％，整个股票市场的平均收益率为10％，ABC公司股票的贝他系数为2，若公司目前的股价为11元，若打算长期持有，该股票应否购买?(P／A，14％，2)=1.6467；（P/F，14%，2）=0.7695四、论述题（1题20分）运用所学知识谈谈证券市场价格的主要影响因素。

参考答案一、名词解释1、市盈率：每股市价/每股收益。

2、委比：委买五档或十挡手数之和-委卖五档或十挡手数之和）/委买五档或十挡手数之和+委卖五档或十挡手数之和）3、量比：当日累积成交量/（过去N日平均量×当前开市多少分钟）4、移动平均线：将一段时间内股票平均价格所连成的曲线。

5、缺口：缺口是指由于受到利好或利空消息的影响，股价大幅度上涨或下跌，致使股价的日线图出现当日成交最低价超过前一交易日最高价或成交最高价低于前一交易日最低价的现象。

6、可分离交易的可转换债券：指债券与认股权证的组合，购买债券者可以享有配送的认股权证。

7、封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。

基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。

8、外盘：到最近一笔为止，当日成交价在委卖附近的手数之和。

机构转托管流程及其资料清单第一篇：机构转托管流程及其资料清单机构转托管流程及其资料清单一、流程（一）、图表叙述（二）、文字叙述1、客户出示合法有效证件。

机构客户经办人持深圳证券账户卡、有效营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件（加盖公章）、法人授权书及被授权代理人身份证。

2、客户填写《转托管申请表》并签字，交柜员办理。

3、柜员审核客户证件及申请表内容填写完整无误。

柜台经办人员核查客户提交材料及身份证明文件与申请人的一致性、真实性，有效身份证明文件与存档身份资料的一致性。

非本人及法人客户办理的，必须审核有无授权权限、授权的有效期及预留印鉴。

特别注意要与预留印鉴一致！!4、柜员查询资金账户内是否有足额的转托管金额，按照客户申请内容于交易时间发送转托管指令，根据系统提示请客户输入交易密码，密码校验成功后经相应级别系统复核后完成转托管操作。

5、柜员操作完成后，打印一式两联转托管清单，交客户签字确认。

6、柜员在《转托管申请表》上签字并加盖业务章，留存机构客户的证券账户卡及经办人身份证明文件复印件、有效营业执照副本及复印件（加盖公章）、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件（加盖公章）、法人授权书。

复印件均应加盖“原件复印章”，由柜员填写办理业务类别、时间，由客户（实际经办人）和营业部经办人签名。

7、柜员将申请表客户联、转托管清单一联连同证件原件一并返还客户。

二、资料清单：1、营业执照副本（原件）及复印件；2、法人组织机构代码证副本（原件）及复印件；3、税务登记证（包含国税和地税）副本（原件）及复印件；4、控股股东或实际控制人的证明材料（机构客户加盖公章的情况说明，或者能证明其控股股东或实际控制人的其他文件资料）注：证明材料无规定格式，可以是机构客户自己出具的情况说明，也可以是其主管机关如工商、行政主管部门出具的证明。

要求包含以下内容：a、控股股东或实际控制人名称。

b、控股股东的持股比例是多少。

什么是基金转托管
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。

办理转托管业务需携带的证件和资料种类与办理申购与赎回时需携带的相同。

转托管份额有无限制？
基金持有人在进行转托管时，可以将其在一个销售机构（地点）所购买的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出，但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。

若转托管后投资者在该销售机构（地点）托管的某一基金单位余额低于最低份额，该转托管应确认为不成功。

若投资者本基金份额余额原已低于最低份额，转托管时必须一次全部申请转出，若申请数量不是全部数量，注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功。

转换与转托管有何区别？
基金转换是指投资者在持有某一公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。

基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。

而转托管是指同一投资人将托管在某一个销售网点的基金份额转出至（可以是不同销售机构，但须是代理销售所转托管的基金的机构）另一销售网点的业务。

银行《业务操作指引—中间业务部分》试题及答案一、判断题：1、非本地常住居民，信用良好且有需要使用个人支票者,凭本人身份证和户口簿复印件开户。

（）错2、个人支票开户起存金额为人民币5000元。

对3、客户填写个人支票开户申请书，申请书的内容包括：日期、姓名、性别、工作单位名称、性质、单位和住宅的地址、邮编、电话号码、身份证号码、对帐单寄往地点、申请人签名等，非本地常住居民还须在申请书上填写本地担保人资料，并由担保人同时在银行签名。

对4、持票人凭支票支取现金或办理转帐时，应向银行提供本人身份证，在支票背面背书。

对5、签发个人支票的起点金额为人民币500元。

错6、个人支票的提示付款期为自出票日起15日，到期遇节假日顺延。

错7、签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外，可直接按票面金额处以百分之五的罚款，最低1000元。

错8、持票人遗失个人支票，应凭本人有效身份证明，填写挂失止付申请书交支票付款行（开户行）办理挂失，付款行查明申请挂失的支票确未付款后，暂停付款，暂停付款的有效期为5日。

错9、个人支票更换的新印鉴即日起生效，更换日前5天内客户签发的盖有旧印鉴的支票仍然有效。

错10、从严审查个人支票开户申请人的信用，对信用不好或无正当职业者不予开户。

对11、当客户要求购买支票簿时，若其持有空白支票多于10张时不予办理。

错12、外汇（含外钞）只能办理同名同性质帐户之间的境内汇款。

对13、居民个人因需向境外汇款，现钞金额汇出不得超过USD5000元或等值外币；若从汇户汇出，则汇出金额不得超过USD20000元或等值外汇；超过限额，则需提供外汇管理局的核准件。

汇款方式分电汇与票汇。

错14、网点收到支行下划的汇款委托书后，对所需解付的汇款逐笔登记；柜员解付汇款时，坚持“谁款谁收”的原则。

对15、汇款在收到并发出汇款解付通知书后，如退信（属查无此人、无此地址）并一个月内无人领取，网点负责人可根据实际情况办理退汇手续。

中国农业银行托管业务测试题库目录一、单项选择题 (2)◇托管业务基础知识 (2)◇交易及专项资金托管业务 (3)◇信托计划保管业务 (8)◇证券公司资产管理托管业务 (11)◇商业银行理财产品托管业务 (13)◇股权投资基金托管业务 (13)◇企业年金基金托管业务 (15)◇基金专户业务 (20)◇托管营运业务 (23)二、多项选择题 (28)◇托管业务基础知识 (28)◇交易及专项资金托管业务 (31)◇信托计划保管业务 (37)◇证券公司资产管理托管业务 (42)◇商业银行理财产品托管业务 (44)◇股权投资基金托管业务 (45)◇企业年金基金托管业务 (47)◇基金专户业务 (52)◇托管营运业务 (55)三、判断题 (62)◇托管业务基础知识 (62)◇交易及专项资金托管业务 (63)◇信托计划保管业务 (65)◇证券公司资产管理托管业务 (65)◇商业银行理财产品托管业务 (66)◇股权投资基金托管业务 (66)◇企业年金基金托管业务 (67)◇基金专户业务 (69)◇托管营运业务 (70)中国农业银行托管业务测试题库（二〇一三年六月）一、单项选择题◇托管业务基础知识1、托管是（）的发展和延伸。

对托管的理解也侧重于与之的关系出发。

A.管理B.代管C.信托D.监督2、托管人由依法设立的（）担任。

A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。

A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构4、托管服务内容包括基础服务和（）。

A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（）。

A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下( )不是基金合同的当事人。

A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

(业务发展部)转型、智慧厅堂题库1、自助设备转账需（）到账。

——[单选题]A 12小时后B 24小时后C 次日D 24小时后，法定节假日（包括周六周天）往后顺延正确答案：B2、智e付聚合支付开通语音播报功能需要在（）上进行设置。

——[单选题]A 手机银行B 网上银行C 智e付D 微信公众号正确答案：C3、针对中老年客群，着重营销哪类存款产品？（）——[单选题]A 七天通知存款B 一年期定期存款C 智e通D 智e购正确答案：B4、针对存款余额较少的潜力客户，哪类产品不适合作为营销切入产品？（）——[单选题]A 存单（折）用卡B 磁条卡换芯片卡C 电子银行D 大额存单正确答案：D5、针对（）进行全产品全方位营销，比如对于单纯的存款客户，要推介智e通电子银行、微信动账等产品，深挖客户需求，提高产品覆盖率和客户价值贡献度。

——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：A6、针对（）的预防流相失，首先提供优质高效的差别化服务，新产品、新公告特别提醒这类客户，加强对他们的营销、提示；其次，要充分关注他们的日常动态，盯紧资金流向，利用一切机会加强与客户感情交流。

最后，要经常组织这类客群座谈会，加深感情，听取客户对产品、服务、营销等方面的意见和建议。

——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：D7、针对（）的提醒转化，采用“731模式”维护时，在产品到期提前7天第一次联络客户，提醒到期事宜，了解客户到期资金安排，向客户推荐承接资金的产品；在产品到期前3天，第二次联络客户，邀约客户到访，确认承接客户到期资金的产品；在产品到期提前1天第三次联络客户，提醒和确认客户第二天到访。

——[单选题]A 单一客户B 临界客户C 到期客户D 高端客户E 家庭银行正确答案：C8、针对( )，积极通过免费体验升级服务、达标有好礼等活动进行邀约提升，维护跟进，真正做到以客户为中心，通过专业知识深度挖掘客户的潜在价值。

自助银行二种加钞方式的区别不正确的是：（）。

柜面加钞需要与后台系统交
互
终端加钞需要与后台系统交
互
柜面
柜面
自助银行机构尾箱需要注意（）。

每日至少轧账一次每日至少轧账两次每周自助银行基本业务不包含（）。

存取款转账、查询电子自助银行可以向客户提供（）小时金融自助服务。

5×12 5×24 7×1自助银行客户服务不包括（）。

自助银行业务的咨询投诉处理引导自助银行日常管理包括（）。

自助设备开关机管理保险柜密码和钥匙管理轧账自助银行是指指通过各类自助设备向客户提供一天（）小时
金融自助服务的营业场所。

8 12 24 自助银行业务分类按介质类型，不包含（）。

IC卡业务信用卡业务存折自助银行业务风险防范风险事项分类涉及的方面包括（）：机具软硬件安防设施外部自助银行余额查询，查看所辖ATM编号是否完整，网点交易
代码为：（）。

300402 59908 3004自助注册客户不可以办理哪类交易？绿卡通卡内定活互转账户查询账户。

客服基础识知考核一.填题（分空数）1.处理订必单须第一时看备间注，备包括注三个容是：内；2.付方款式包：括储蓄卡网点支、付、消卡支付费找、代人付；等3.猫天期的分特点，猫分天期是确收货认开后始款还目前可以，从户中帐除还扣款不支持，通过帐户还款；4.信卡用付：买家在淘支宝上使用信用支卡业务购付商品买（否需是要）付支何任费用；天卖猫家要支需交付易金额（括包费运的0.）%作8交易手续为费。

手费只续对通信用卡过支付的额金收，取红包、积分天猫）（、物购不券计算手费。

续5.到货款就付买家是收到，验货后货付款再是，淘推宝出的种一支和物流付方。

使用式到货款付务服买家，要向物需流公支司付，到货款付是（否支持香港/澳）门/湾台/海用户外。

6.七无天理退换货：由在7后内，若天买因主家原观不因愿成完本次交，商家易有务义买家提向供换退货务服；若商家未行其履义务，买则家有按照本规则权向宝淘商发起城诉，并申请投“天七无由理退换货赔付”。

7.七天理由无换退的申请条货：件1）买收到家品后商发现在存等题问；2）买向家商家出七天提理由退换无货申请应签在收物后7天货内（以收单据签时间为准的；）3）买提出“七家天理由退无货”换商品，的必须保证等影响不家商二第销售前次提下，存但质在量问题商品，如的提交能量质问的题证明，退换不受此限；货4）商非品量问质而由题家发起的退买换行为货A.：商家包产品由邮承担发货运费B.非；商包邮家品产由，承担发货费运。

8.单订态包括状等：买待家款、付买已付款家卖家已发货、交易成功、、交易闭；关1）单订态为【状拍已宝下贝等待，付】如果款家在拍下后天买内逾未付期，交款将易自关闭动；2）订单态状为卖家已发货，等【买家确认待】果买家如发货在后天内确未到货，认也没申有请退款，交易本将动交自成易功，统将把系款支付货商给家。

9.延发货迟指除是特殊品外商，商在买家家付款实后际在未时小内货发，害妨买购家买益权的行。

商家的发货为间时以时间为的准。