银行员工违规行为处理办法

银行员工违规处理办法

银行作为金融机构的重要组成部分，承担着维护金融秩序和保护客户权益的重要责任。然而，由于人为因素或其他原因，银行员工有时可能会违反行业规定或公司制度，从而导致违规行为的发生。为了维护银行的声誉和客户的利益，银行需要建立一套完善的员工违规处理办法。本文将详细介绍银行员工违规行为的分类和相应的处理措施。

一、违规行为的分类

银行员工的违规行为可以分为以下几类：

1. 业务违规行为：包括违反银行业务规定、未经批准擅自处理业务、弄虚作假等行为。

2. 信息泄露行为：包括泄露客户信息、滥用客户信息、未经授权使用客户信息等行为。

3. 财务违规行为：包括挪用资金、贪污受贿、虚报账目等行为。

4. 内部交易行为：包括违反内部交易规定、利用职务之便谋取私利等行为。

5. 违反职业道德行为：包括违反职业操守、不尊重客户、不遵守职业规范等行为。

二、处理措施

针对不同的违规行为，银行可以采取不同的处理措施。以下是常见的处理措施：

1. 内部警告：对于一些轻微的违规行为，可以通过内部警告的方式予以处理。内部警告可以是口头警告或书面警告，旨在提醒员工注意遵守规定并且警示其不要再次犯错。 2. 岗位调整：对于一些严重的违规行为，可以考虑将员工调整到其他岗位，以减少其对敏感业务的接触，同时也是一种惩戒措施，让员工认识到自己的错误并且警示其他员工。

3. 绩效奖惩：银行可以根据员工的违规行为对其绩效进行奖惩。对于表现良好的员工，可以给予奖励，如加薪、晋升等；对于违规行为严重的员工，可以减少奖金、降低绩效评级等。

4. 培训教育：对于一些轻微的违规行为，可以通过培训教育的方式来加强员工的规章制度意识和职业道德。通过培训，员工可以更好地了解行业规定和公司制度，从而避免犯错。

5. 纪律处分：对于严重的违规行为，银行可以采取纪律处分的措施，如停职、降职、辞退等。这是一种严厉的惩罚措施，旨在警示其他员工，同时也是对银行声誉的保护。

中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)

第一章总则

第一节指导原则和适用范围

第一条为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。

员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。

第三条本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。

海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。

第四条劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。

第五条处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。

第六条由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

第二节处理的种类和权限

第七条对员工违规行为的处理种类有：

（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；

（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退； （三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。

以上处理种类可合并使用。

第八条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。

第九条上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

第十条处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。

第十一条认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。

第十二条员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：

1 中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法

(2010年版)必学内容

第一章 总 则

第一节 指导原则和适用范围

第一条 为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。

员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。

第三条 本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。

海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。

第四条 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。

第五条 处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。

第六条 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

第二节 处理的种类和权限

第七条 对员工违规行为的处理种类有：

（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；

（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；

（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。

以上处理种类可合并使用。

第八条 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以 2 上机构审批。

第九条 上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

第十条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。

第十一条 认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。

银行员工违反规章制度处理办法学习体会

我行成功实施股改上市之后，总行党委审时度势，提出了打造优秀上市银行的新目标。为确保这一宏伟目标的实现，适应全行日益发展的新业务、监管部门的新规定和保障员工权益的新要求，总行重新修订颁布了《员工违反规章制度处理办法》。新《处理办法》的出台实施，必将进一步增强员工的遵章守纪意识，提高风险控制能力，提升全行精细化管理水平。

一、认真学习新的《处理办法》，增强规章制度执行力

今年开展规章制度学习教育活动，是适应内外部形势发展变化的需要，是建立健全我行合规管理制度建设的需要，是从严治行，防范违规违纪行为的需要，也是保护员工、加强队伍建设的需要。新修订的《员工违反规章制度处理办法》 ，符合我行改革和发展实际，具很强的适用性，是我行规范员工行为，追究违规违纪员工责任的主要依据。

（一）学好新办法是适应全行股改后新形势的需要。。一些员工合规意识和制度执行意识不强，对规章制度学习不扎实、理解不深入、执行不到位， 以习惯代替制度，以感情代替原则。有的行没有从已发案件中吸取教训，引以为戒，对违规违纪问题的处理大事化小、小事化了，导致一些违规违纪问题屡查屡犯、屡纠屡犯，得不到有效根治。要切实加强内控管理，实现省分行确定的 “确保不发生大要案件，力争不发生案件”的案件防控目标，只有学好用好《处理办法》 ，熟悉规章制度，掌握操作要领，才能有效解决有章不循、违章不究、执纪不严、

处罚不力的问题，才能促进各级行和全体员工严格执行各项规章制度， 有效防范各类违规违纪违法问题的发生。

（四）学好新办法是加强全行队伍建设的需要。我行股改上市后，亟需建立一支素质优良、开拓进取、操守严谨、规模适度、梯次合理、配置科学的干部员工队伍。学好用好《处理办法》 ，一方面，促使两级行班子和全行员工人人树立“违规就是风险、安全就是效益、合规创造价值”的理念，营造全员合规、主动合规的氛围，造就一支遵章守纪、执行力强的员工队伍。另一方面，通过加大处理力度，达到“惩前毖后，治病救人” ，用身边事教育身边人的警示效果，同时保护干部员工的民主权利、合法权益不受侵犯，为员工正确开展各项业务、施展才华营造安全环境。