银行员工违规处罚办法
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1 XXXX银行员工违规行为处罚办法
第一章 总则
第一条 为加强XXXX银行股份有限公司(以下简称XXXX银行)内部管理，强化内控建设，建立健全监督制约机制，规范对违规行为的处理处罚，提高制度执行力，防范风险隐患，特制定本办法。
第二条 本办法所称违规行为是指XXXX银行员工违反国家有关法律法规和本行制定的各项制度、规定，依据或参照本办法进行经济处罚。
第三条 本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他管理责任人。直接责任人是指直接实施违规行为的人员；主管责任人是指对违规行为负有直接领导或管理责任的人员；其他管理责任人是指对违规行为负有间接领导或管理责任人员。
主管责任人、其他管理责任人根据业务管理条线和相关人员工作职责逐级确定。其他管理责任人最高至总部分管行长、行长、董事长。
第四条 本办法适用于XXXX银行所有员工。
第二章 适用范围及处罚方法
第五条 本办法根据业务条线管理原则，将违规行为分为财务会计、科技管理、信贷管理、资产管理、监察保卫、人事综合、董事会办公室、电子银行、国际业务九类，每一类根据违规行为分别设定处罚金额，依据系统内检查发现的问题，对直接责任人进行经济处罚。同一违规行为存在两名（含）以上直接责任人的，按本办法对所涉及的直接责任人分别进行经济处罚；根据问题的严重程度给予相关责任
2 人行政处分，分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。
第六条处罚实行整改分类、屡犯加倍、关联统计、定期通报、按季处罚的原则。
整改分类是指对检查中发现问题现场整改的进行分类对待，即：及时进行了现场整改的问题，如该问题属于首次违反且情节轻微的不予处罚；如现场整改问题为屡查屡犯问题[一年周期内，同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上]，遵循屡犯加倍原则进行翻倍经济处罚。一年周期内是指本次检查发现的屡查屡犯问题距上次检查发现同类问题的时间在一年内，下同。
屡犯加倍是指在同一次检查中发现同一责任人出现同质同类问题达到2笔（含）以上的，或一年周期内同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上的，对相关责任人的经济处罚翻倍执行。屡犯次数2次（含）以上对相关责任人给予行政警告处分。
关联统计是指直接管理责任人、其他管理责任人的处罚金额根据各自管理责任范围内全部直接责任人的平均处罚金额进行统计，按一定倍数进行处罚。根据出现问题性质对相关责任人给予一定的行政处分。
定期通报是指对直接责任人、各级管理责任人的处罚情况及时统计，按季度进行通报。
按季处罚是指根据直接责任人处罚金额，分别计算主管责任人和各级管理责任人处罚金额，根据本办法按季进行经济处罚。同时根据问题性质的严重程度对相关责任人给予行政处分。
第七条 主管责任人和各级其他管理责任人的经济处罚：主管责任人按照管理责任范围内全部直接责任人平均处罚金额的1.5倍进行
3 处罚；支行行长按照管理责任范围内全部直接责任人平均处罚金额的2倍进行经济处罚；总部业务条线管理部门负责人、总部分管行长、行长、董事长经济处罚标准按照有关考核制度、处罚办法执行。同时根据问题性质的严重程度对相关责任人给予行政处分。
第八条 本办法适用范围为本行各部室和上级单位组织的各项检查。
第三章 财务会计部分
第九条 临柜操作中，凡有下列行为之一的，按各款规定予以处罚，并责令限期改正，造成损失的，由当事人赔偿。
（一）业务印章未妥善保管，未做到人离章收、让他人代管或代盖印章的，对有关责任人各罚款1000元；
（二）个人名章未按规定备案或与备案名章不符的，对有关责任人各罚款300元；
（三）会计主管未指定专人管理印鉴卡片的，未按月换人清点核对印鉴卡片的，并登记《会计出纳工作日志》的，印鉴卡片保管员未坚持认真审核印鉴的，营业期间印鉴卡片未加锁妥善保管的，对有关责任人各罚款200元;
（四）内部凭证交外人传递的，对有关责任人各罚款1000元;
（五）非营业时间，未将现金、有价单证、抵（质）押品、重要空白凭证、业务印章、印鉴卡片等入柜落锁保管（集中上解）的，对有关责任人各罚款500元;
（六）柜员临时离柜，办公区域不在视线范围之内，未退出操作画面并取下柜员卡，现金、印章、重要空白凭证等未入箱（屉）加锁的，未随身携带尾箱钥匙及款箱钥匙的，对有关责任人各罚款1000
4 元；
（七）临时离岗或岗位变动，未办理交接或不按规定交接的（交接不认真办理，造成交接内容记载不全或与实际不符），对有关责任人各罚款200元；
（八）实行柜员制的网点，现金存入10万元（含）以上、现金支取5万元（含）以上未换人真实卡把复核的，对有关责任人各罚款200元；
（九）对其他临柜操作方面的违规问题，视情节严重程度对有关责任人罚款100元至1000元。
第十条 在会计制度执行和核算质量方面，凡有下列行为之一的，按各款规定予以处罚，并责令限期改正，造成损失的，由当事人赔偿。
(一)账、簿、卡未按规定设置的，每漏一本（项）对有关责任人各罚款200元；
（二）账账、账款、账实、账卡、账簿、账表，未达到会计六相符的，对有关责任人各罚款500元；
（三）会计科目、账户使用不正确的，对有关责任人各罚款500元；
（四）账、簿未按规定记载或记载不规范的；年终结转账簿未按规定结转的，对有关责任人各罚款100元;
（五）销账式账页未及时销账的，对有关责任人各罚款100元；
（六）未监督应收、应付款项列账并督促清理的，未定期进行久悬账户清理或账务处理不符合规定的，对有关责任人各罚款100元；
（七）凭证使用不正确的，对有关责任人各罚款100元；
（八）凭证要素填写不齐全或填写错误，以及审查要素不严的，
5 对有关责任人各罚款200元；
（九）应微机打印的凭证以手工代填的（查实设备故障除外），凭证与附件内容不一致的，对有关责任人各罚款300元；
（十）凭空录入数据的，每发现一笔对有关责任人各罚款1000元；
（十一）保管和使用其他柜员的印章、凭证、柜员卡、密码的，对有关责任人各罚款1000元；
（十二）会计主管临时缺岗、离岗，未在符合印、押、证分管及岗位制约的前提下，指定人员临时履行会计主管职责的；会计主管归岗后，未及时办理交接手续，对替班人员授权业务未进行逐笔审查、签字确认的，对有关责任人各罚款300元;
（十三）营业终了，会计主管或指定专人未对柜员的现金尾箱、结余重要空白凭证进行核对的（支行的分支机构，授权员或指定专人未对柜员的现金尾箱、结存的重要空白凭证进行账实核对的），未对柜员卡、印章、现金尾箱、结余重要空白凭证监督封包的，存在网点未签退离岗情况的，对有关责任人各罚款300元；
（十四）会计主管工作调动或因其他原因离职，本人经管的会计工作未在营业机构负责人和总部会计部门监交下移交给接替人员的，未办理交接手续调动或离职的，对有关责任人各罚款500元；
（十五）会计主管未妥善保管主管授权卡和密码，并严格保密的，对有关责任人各罚款1000元；
（十六）会计主管未审查大额现金的收付和大额银行汇票的解付，未审查大额资金汇划、大额银行汇票签发和解付，未监督可疑大额往来资金并及时报备的，对有关责任人各罚款500元；
6 （十七）会计主管未每日核对同城往来科目的发生额、余额的；未负责监督系统内往来、同业往来，按月逐笔勾对，查清结平；未认真审核内部账户的使用，未对每日内部账户的发生额、余额与当日传票进行核对的；未查看每笔业务的合规性，未在业务变动情况表相应科目处签章负责的；未每日审核上日下传会计报表的；联行清单未按规定勾对的，对有关责任人各罚款200元；
（十八）未严格审核票据、银行卡、储蓄存单（折）挂失及款项支取的，对有关责任人各罚款500元；
（十九）柜员未按规定进行错账冲正的，授权员未严格审核授权业务，进行错账冲正授权时未查明错账冲正原因和资金流向的，未在冲正传票上注明原因、审核签字的，未登记《会计出纳工作日志》的，对有关责任人各罚款1000元；
（二十）会计主管或指定专人掌管自助设备管理卡，离岗时未办理严格的交接登记的；未监督机柜钥匙和保险柜钥匙的使用和保管的；未登记自助设备副把钥匙的，对有关责任人各罚款100元；
（二十一）自助设备未坚持五日内清钞、加钞，未双人办理、相互复核的，对有关责任人各罚款200元；
（二十二）会计主管未掌管《业务用章（用具）保管使用登记簿》的，未办理各种业务印章的领入、分发、上缴，监督日常使用保管的，对有关责任人各罚款200元；
（二十三）对外签发的资料需加盖业务公章的，未经会计主管审批同意，登记《业务公章使用登记簿》的，重大事项未上报总部同意后方可加盖业务公章办理的，对有关责任人各罚款500元，造成不良影响的，对有关责任人各罚款1000元；
7 （二十四）会计主管未掌管结算专用章、汇票专用章、对有关责任人各罚款200元；
（二十五）会计主管未严格监督在他行开户印鉴的管理使用，预留印鉴未分人保管的（公章和个人名章未分离），对有关责任人各罚款300元；
（二十六）作为账户管理档案保管的印鉴卡片，会计主管未妥善保管的；印鉴卡片丢失，会计主管未查明原因的；对补制的印鉴卡片，未严格审核留存的；印鉴的更换、挂失，会计主管未审核签字办理的，对有关责任人各罚款200元；
（二十七）营业期间会计主管未坚持坐班制度，履行监督职责的；营业期间做与内部无关事项的，对有关责任人各罚款500元；
（二十八）未制定一线操作人员重要业务岗位轮换具体方案，并建立档案的，对有关责任人各罚款500元；
（二十九）会计主管未科学合理安排岗位设置和人员分工，并登记《会计人员分工交接登记簿》的，对有关责任人各罚款200元；
（三十）会计主管未每周至少组织一次内部员工学习，并留有记录的，对有关责任人各罚款100元；
（三十一）会计报表未按规定复核、签章，装订保管的；未按规定及时、正确上报各类报表、报告的，每项对有关责任人各罚款100元；
（三十二）对应定期或不定期核对和检查的项目，未按期执行的，对有关责任人各罚款200元；
（三十三）授权人员办理各项授权业务未审核凭证的，对相关责任人罚款1000元；
8 （三十四）授权业务办理完毕后，需要授权员签字而授权员未及时签字的，对有关责任人各罚款500元；
（三十五）营业日始，营业机构应首先打印上日交易流水清单，由流水勾对人员比照会计凭证勾对交易流水清单，并于上午勾对完毕，未按规定勾对流水的，对有关责任人各罚款1000元；
（三十六）柜员未达到“一人一代码”的，对有关责任人各罚款1000元；
（三十七）柜员、主管柜员在调离工作岗位时，未及时修改柜员信息、取消相应操作权限，对有关责任人各罚款300元。
（三十八）会计主管未对非正常营业时间办理的各类交易进行监督的，对有关责任人各罚款1000元；
（三十九）印、押、证交接，未严格登记交接使用登记簿的；营业网点领用、停用业务印章不符合规定的；同城清算系统UK未指定专人保管的，对有关责任人罚款100元；
（四十）未定期组织总分账务核对，每月对所辖营业网点重要空白凭证的领用、使用、结存数量至少进行一次全面的清查核对，定期检查档案管理情况，检查内外对账情况，监督未达账项核对的，对有关责任人罚款100元；
