反洗钱工作绩效奖惩办法

银行反洗钱工作考核办法（试行）第一条为切实履行反洗钱监督管理职责，防范洗钱风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理规定，结合我行实际，制订本办法。

第二条本办法考核对象为全行各营业网点，地区以支行为单位进行考核，其他地区以分行为单位进行考核。

第三条对各分、支行反洗钱工作的考核管理坚持客观、公正的原则，实行统一领导、分级考核。

（一）总行反洗钱工作领导小组负责统一管理全行考核工作。

（二）总行计划财务部负责各分行以及辖内支行的考核。

总行考核主要依据内外部检查情况以及差错台账。

（三）分行计划财务部负责分行营业部以及辖内支行的考核。

各分行应结合自身实际，参考本办法制定相应的考核办法，对辖内支行开展考核。

第四条本办法考核周期为一年，每周期设基础分100分，采用累积计分制考核加、减分项。

第五条考核结果记入《银行委派会计副职会计工作考核实施细则（试行）》中反洗钱工作得分，与绩效考核挂钩。

第六条考核采取内部评价与外部评价相结合的方式。

内外部评价主要采取分支行反洗钱自查、分行间反洗钱互查、总行反洗钱检查、人民银行反洗钱检查四种方式。

第七条各分、支行接受第六条中所列的检查后，可依据正式的检查报告向总行计划财务部提出加分申请。

总行计划财务部审核通过后，可按以下标准进行加分：（一）分、支行有效开展反洗钱自查的，加10分。

分、支行自查由各分、支行自行组织实施，自查报告须经总行计划财务部审核通过。

（二）开展分行间反洗钱互查的，加15分。

分行间互查由各分行组织实施，相互或交叉进行检查，检查前要制定详细的检查方案，检查完成后要形成正式的检查报告。

检查方案须报总行计划财务部审批，审批通过后方可开展检查。

（三）接受总行反洗钱检查的，每次加20分，最多加40分。

总行检查是指由总行各部室组织的涉及反洗钱相关内容的检查，以检查报告或通报印发之日起统计。

（四）接受人民银行反洗钱检查，加30分，以检查报告送达我行之日起统计。

第八条对总行反洗钱检查和人民银行反洗钱检查中发现的问题，按以下标准实施扣分：（一）组织机构建设及内控制度落实情况1.未成立反洗钱工作小组或小组成员未及时更新，扣5分；2.未建立反洗钱工作岗位职责，扣5分；3.未指定专人负责反洗钱工作，扣5分；4.自行制定的内控制度没有加盖公章或没有分、支行行长签字，扣5分；5.反洗钱岗位人员未取得反洗钱上岗资格，每人次扣5分。

ⅩⅩ期货反洗钱考核奖惩制度第一章总那么第一条为全面、系统、客观公正地反映和评判反洗钱工作的成效，增强对反洗钱工作的监督治理，提高反洗钱工作水平，依照《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》等法规制定本制度。

第二条把反洗钱工作作为一项常规性工作纳入经营治理考核内容，在年度绩效考核中对反洗钱工作作为重要指标进行考核，考核相关反洗钱部门是不是能认真贯彻落实国家反洗钱的政策和公司有关反洗钱工作规定，履行反洗钱义务。

第三条本方法考查对象包括公司各部门、各营业部及其反洗钱各职位人。

第四条公司将反洗钱工作的开展与高管人员任职行为考核相结合。

把反洗钱工作列入高管人员任职考核范围内，增强高管人员任职期间的监督治理，尽可能避免洗钱行为在公司发生或避免洗钱犯法集团操控公司。

第五条考核方式实行奖惩到个人、汇总到部门的方式进行。

即反洗钱职位员工个人的受到奖励或惩罚，除员工个人会取得公司相应的奖励或惩罚外，其奖惩记录同时汇总到其所在部门的考核记录中，作为公司对该部门绩效考核的依据，同时也作为其部门对该员工进一步考核的依据。

第六条以合规审查部对反洗钱工作监督检查的结果、反洗钱工作发生重大风险事件或被处以惩罚、收到监管部门下发的整改意见书或日常夸奖等作为考核奖惩的依据。

第二章奖励的内容标准及方法第七条公司将依照以下标准对相关部门、各营业部及反洗钱职位人员进行考核评分，评分结果最终纳入年关绩效考核。

一、认真贯彻落实国家反洗钱的政策和公司有关反洗钱工作规定，落实反洗钱工作流程，履行反洗钱义务。

成绩突出受到夸奖的，视实际情形最高可加1分。

二、及时报告反洗钱内控缺点，对避免或拯救错误事故发生或有特殊奉献的，对发觉重大可疑交易线索的公司员工，视实际情形最高可加2分。

三、部门全年持续反洗钱工作合规操作，在评判期内未被监管部门采取纪律处分、监管方法、行政惩罚或刑事惩罚等处分的、未受到公司惩罚的，视实际情形最高可加1分。

反洗钱绩效考核制度一、引言反洗钱是全球金融领域和法律体系中的一个重要话题，它旨在防止钱被洗净并用于非法活动。

为了有效应对洗钱风险，许多机构和国家都引入了反洗钱绩效考核制度。

本文将探讨反洗钱绩效考核制度的重要性、设计原则以及实施过程中可能遇到的挑战。

二、重要性反洗钱绩效考核制度对于保护金融系统的安全和稳定具有重要意义。

它可以促使金融机构建立健全的反洗钱体系，完善内部控制机制，提高员工的认识和意识，加强对客户身份和交易背景的了解，防范洗钱风险的发生。

此外，通过定期的绩效评估，机构能够及时发现和纠正反洗钱制度的不足之处，并采取相应的改进措施。

三、设计原则1. 目标明确：反洗钱绩效考核制度应明确制定明确的绩效目标和指标，具体界定反洗钱工作的要求和标准。

2. 全员参与：绩效考核制度应覆盖机构所有员工，包括高层管理人员、风险管理部门和业务人员等，以确保全员的参与和责任认知。

3. 公平公正：考核制度应具备公平公正性，避免主观评价和人为歧视，基于客观数据和可量化的指标进行评估。

4. 激励机制：应设置激励机制，以鼓励员工积极主动地履行反洗钱职责，提高绩效水平。

5. 反馈与改进：定期进行绩效评估，及时向员工提供反馈和建议，以便他们改进自身工作，并提供培训和资源支持。

四、实施过程中的挑战1. 数据收集和分析：在评估绩效时，机构需要收集大量的数据，并对其进行分析。

这可能面临数据获取的困难、数据质量的问题以及分析方法的选择等挑战。

2. 员工培训和教育：机构需要培训员工，提高其反洗钱意识和知识水平。

然而，培训的成本和时间投入可能会对机构造成一定的压力。

3. 反洗钱技术和工具：随着技术的进步，越来越多的反洗钱工具和软件出现，但其实施和应用可能需要机构进行持续投资和更新。

4. 监管要求和变化：反洗钱监管政策和法规不断发展和更新，机构需要及时调整和更新绩效考核制度，以确保其符合最新的监管要求。

五、总结反洗钱绩效考核制度是建立正确的反洗钱意识和文化、防范洗钱风险的重要工具。

保险公司反洗钱绩效考核制度执行情况报告保险公司反洗钱绩效考核制度执行情况报告1. 简介在保险行业中，反洗钱是一项重要的风险管理措施。

为评估保险公司在反洗钱方面的绩效表现，制定和执行绩效考核制度是必要的。

2. 考核指标针对保险公司反洗钱绩效，我们建议采用以下指标进行考核：客户尽职调查•检查保险公司对新客户和高风险客户进行尽职调查的情况•确认保险公司是否遵守相关法规和内部规定，对客户进行身份验证和风险评估反洗钱培训和意识•考察保险公司是否为员工提供定期反洗钱培训，并评估培训的覆盖率和质量•了解员工对于反洗钱工作的理解和重视程度，检查员工反洗钱意识的提高情况•检查保险公司是否建立了完善的反洗钱制度和流程，并评估其执行情况•确认制度和流程的合规性，以及相关人员对其的熟悉程度和遵守情况3. 绩效考核结果根据以上指标，对保险公司反洗钱绩效进行综合评估，得出如下结果：客户尽职调查•保险公司在客户尽职调查方面表现良好，对新客户和高风险客户进行了积极的调查工作•保险公司遵守相关法规和规定，对客户进行了身份验证和风险评估反洗钱培训和意识•保险公司为员工提供了定期的反洗钱培训，培训的覆盖率和质量较高•员工对于反洗钱工作有一定的理解和重视程度，反洗钱意识有所提升•保险公司建立了完善的反洗钱制度和流程，并严格执行•制度和流程合规性较高，相关人员熟悉度和遵守情况良好4. 建议与改进根据绩效考核结果，我们提出以下建议和改进措施：•进一步加强对新客户和高风险客户的尽职调查工作，确保调查工作的全面性和准确性•持续加强员工的反洗钱培训，提高员工对于反洗钱工作的理解和重视程度•定期评估反洗钱制度和流程的有效性和合规性，并根据需要进行优化和改进5. 总结保险公司在反洗钱绩效考核制度的执行情况良好。

通过对客户尽职调查、反洗钱培训和意识、反洗钱制度和流程的综合评估，我们得出了积极的绩效考核结果。

然而，我们也提出了进一步的建议和改进措施，以持续提升保险公司在反洗钱方面的表现。

第一章总则第一条为加强本单位的反洗钱工作，提高反洗钱绩效，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合本单位实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本单位及其所有员工，旨在规范反洗钱工作流程，明确责任，提高工作效率，确保反洗钱工作的有效实施。

第二章组织架构与职责第三条成立本单位反洗钱工作领导小组，负责全面领导、协调、监督本单位的反洗钱工作。

第四条设立反洗钱办公室，负责具体执行反洗钱工作领导小组的决策，协调各部门反洗钱工作，并对反洗钱工作进行日常管理。

第五条各部门负责人为反洗钱工作第一责任人，负责本部门反洗钱工作的组织实施和监督。

第三章工作内容与要求第六条客户身份识别（一）严格按照法律法规要求，对客户进行有效识别，确保客户身份信息的真实、准确、完整。

（二）对高风险客户，应采取更加严格的客户身份识别措施。

第七条大额交易和可疑交易报告（一）对大额交易和可疑交易进行实时监控，及时报告。

（二）建立健全大额交易和可疑交易报告制度，明确报告流程和时限。

第八条内部控制与风险管理（一）建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱措施的有效实施。

（二）定期开展反洗钱风险评估，识别和防范洗钱风险。

第九条培训与宣传（一）定期组织反洗钱知识培训，提高员工反洗钱意识和技能。

（二）开展反洗钱宣传活动，提高公众对反洗钱工作的认知。

第四章绩效考核与奖惩第十条建立反洗钱绩效考核制度，对各部门及员工的反洗钱工作进行考核。

第十一条对在反洗钱工作中表现突出的单位和个人给予奖励。

第十二条对违反反洗钱规定，造成不良后果的，将依法追究相关责任。

第五章附则第十三条本制度由本单位反洗钱工作领导小组负责解释。

第十四条本制度自发布之日起实施。

通过本制度的实施，本单位将加强反洗钱工作，提高反洗钱绩效，确保金融秩序稳定，维护社会和谐。

阿鲁科尔沁旗邮政局反洗钱检查监督与考核评价制度第一条为推动阿鲁科尔沁旗邮政局反洗钱工作的有序开展，有效落实本管理办法，建立健全反洗钱内控制度，加强对反洗钱工作的领导和监管，特制定本考核办法。

一、反洗钱考核的处罚：（一）未设立“反洗钱工作领导小组”，由各反洗钱相关部门负责人参加，明确各相关部门分工的；（二）未根据各相关部门分工，指定专人负责反洗钱工作，明确岗位职责的；（三）未建立健全反洗钱客户身份识别及身份资料保存制度的；（四）未根据反洗钱数据监测与上报系统管理办法，对大额和可疑交易数据进行查询、审核、补充、报送及错误回执处理等的；（五）未建立健全大额现金存取交易登记制度，对在本行开户企业20万元以上人民币大额现金存取逐笔登记备案，并上报《大额现金存取报告表》及《重点可疑交易报告表》的；（六）未按客户交易记录保管要求保存客户交易记录的；（七）未按反洗钱协查办法积极协助有权机关开展反洗钱调查的；（八）违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

（九）未按规定开展反洗钱自查工作的；（十）未按规定开展反洗钱培训与宣传工作的；存在上述情况之一，由网点自查发现的，建议对相关责任人处以100-200元罚款；被旗局检查发现的，视情节按相关制度规定作严肃处理，并处罚500-1000元；被人行检查发现的，处以1000-2000元罚款。

二、反洗钱考核的奖励办法（一）能为旗局提供质量较高的反洗钱工作调研信息的，每篇奖励100-200元。

（二）对年度反洗钱工作完成较好，在旗局反洗钱专项审计中没有发现违规行为的或年度反洗钱专项审计评分最高的网点给予奖励500元。

（三）对认真做好可疑交易的上报工作，严格把关并协助有权机关破获洗钱案的网点，给予奖励1000—2000元。

反洗钱工作绩效奖惩办法反洗钱工作绩效奖惩办法第一章总则第一条为进一步贯彻落实《反洗钱法》及其有关规定，切实履行支付机构反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给汇联通带来潜在风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度并结合汇联通实际，特制订本办法。

第二条本办法考核对象****高级管理人员、各部门人员。

第三条反洗钱工作考核以内外部检查结果为考核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场和非现场相结合，考核结果纳入对高级管理人员、各部门的年终综合考核分数。

第二章考核内容第四条具体内容包括：（一）建立健全与落实组织机构与内控制度情况（10分）各部门是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作；（二）履行客户身份识别义务情况（20分）1.市场部为单位或自然人开立账户或达成业务合作关系时是否按规定进行审查、识别客户身份；2.各部门是否为身份不明的的客户提供服务或者与其进行交易；3.各部门是否及时更新客户信息；4.各部门是否及时按规定划分风险等级；（三）履行客户资料与交易记录保存义务情况（10分）1.保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2.在业务关系或交易结束后，是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录；（四）大额交易与可疑交易报告数据报送情况（10分）1.是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2.是否存在随意填报大额和可疑交易报告数据信息项目；3.可疑交易报告的上报是否经人工筛查分析；（五）反洗钱学习培训及宣传情况（5分）1.各部门是否及时组织员工进行反洗钱学习培训，记录是否完整；2.各部门是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传；（六）反洗钱信息保密工作情况（15）1.各部门员工是否泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资料和交易信息；2.各部门员工是否泄漏报告可疑交易和配合人民银行调查可疑交易活动等有关信息；（七）配合人民银行检查，调查情况及协助司法机关及行政机关打击洗钱活动情况（15分）1.各部门是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临时性的反洗钱工作；2.各部门是否积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动；（八）反洗钱报表及信息资料的报送工作（15分）1.各部门各类反洗钱报表报送是否及时。

中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱奖励办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱奖励办法》的通知（2010年8月20日银发[2010]231号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为进一步加大对洗钱犯罪的打击力度，建立和完善反洗钱工作正向激励机制，推进我国反洗钱工作的深入发展，总行制定了《中国人民银行反洗钱奖励办法》。

现印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行反洗钱奖励办法附件中国人民银行反洗钱奖励办法第一条为进一步加大对洗钱犯罪的打击力度，奖励在破获重大洗钱案件中的有功单位和人员，推进我国反洗钱工作的深入发展，制定本办法。

第二条本办法所称洗钱案件，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪案件。

第三条本办法所称在破获重大洗钱案件中的有功单位和人员，是指在重大洗钱案件的调查破获工作中发挥关键作用或作出突出贡献的下列单位和人员：(一)破获洗钱案件的侦查机关及办案人员；(二)提供洗钱案件线索的单位或人员。

第四条中国人民银行反洗钱局和会计财务司负责反洗钱奖励的审批、管理工作。

第五条本办法所称重大洗钱案件，包括一类案件和二类案件。

(一)具备下列条件之一的，为一类案件：1.由中国人民银行总行督办的案件；2.有全国影响(如涉案范围覆盖10个以上省、自治区、直辖市，或者被中央级媒体报道)的案件；3.以《中华人民共和国刑法》第一百九十一条(洗钱罪)宣判的案件；4.根据中国人民银行提供线索破获，且涉案金额折合人民币超过2000万元的案件；5.涉及我国香港、澳门、台湾及其他国家(或地区)的案件。

****保险***中心支公司反洗钱工作考核奖励办法（暂行）为推动**保险**中心支公司反洗钱工作的有序开展，有效落实本管理办法，建立健全反洗钱内控制度，加强对反洗钱工作的领导和监管，特制定本考核办法。

一、反洗钱考核的处罚：有下列行为之一的，由公司反洗钱工作领导小组责令限期改正，并在全省系统进行通报批评。

（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对员工进行反洗钱培训的；（四）未按照规定履行客户身份识别义务的；（五）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（六）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（七）与身份不明的客户进行交易的；（八）违反保密规定，泄露有关信息的；（九）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（十）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的；（十一）未按规定向监管部门报送反洗钱信息资料的。

因违反反洗钱制度规章，造成公司被监管部门处罚的，按罚款的一定比例分别对机构负责人和反洗钱牵头部门负责人、直接责任部门负责人、直接责任人进行处罚，具体标准由分公司反洗钱领导小组视情节和性质而定；构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。

二、反洗钱考核的奖励办法（一）能为分公司和人民银行提供质量较高的反洗钱工作调研信息的，每篇奖励200-500元。

（二）对年度反洗钱工作完成较好，在公司系统反洗钱检查中没有发现违规行为的或年度反洗钱专项审计评分达到优秀的给予反洗钱小组奖励500元。

（三）对认真做好可疑交易的上报工作，严格把关并协助人行或公关机关破获洗钱案的部门，给予奖励1000—2000元。

二0一三年十月二十日。