投资理财：20条投资知识

投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。

债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。

2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。

投资的主要目的是使资产保值增值。

3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。

股票代表着对公司的所有权。

4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。

一般没有期货型基金这种分类。

5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。

贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。

6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。

投资组合通过分散投资降低风险。

7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。

投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。

8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。

市盈率=股票价格÷每股收益。

9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。

市净率低可能表示公司价值被低估。

10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。

牛市即股票价格持续上涨的市场行情。

二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。

理财规划首先要设定明确的理财目标。

巴菲特投资名言二十条作者：暂无来源：《投资与理财》 2019年第6期1、风险,是来自于你不知道你在做什么。

2、若你不打算持有某只股票达十年,则十分钟也不要持有。

3、第一,保住本金,永远不要亏钱;第二,保住本金,永远不要亏钱;第三,记住前两条。

4、投资的秘诀,不是评估某一行业对社会的影响有多大,或它的发展前景有多好,而是一间公司有多强的竞争优势。

这优势可以维持多久,产品和服务的优越性持久而深厚,才能给投资者带来优厚的回报。

5、当那些好的企业突然受困于市场逆转、股价不合理的下跌,这就是大好的投资机会来临了。

6、我最喜欢的持股时间是……永远!7、要投资成功,就要拼命阅读。

不但读有兴趣购入的公司资料,也要阅读其它竞争者的资料。

8、恐惧和贪婪:要在别人贪婪的时候恐惧,而在别人恐惧的时候贪婪。

9、如果你认为你可以经常进出股市而致富的话,我不愿意和你合伙做生意,但我希望成为你的股票经纪。

10、在股票市场中,独一能让您被三振出局的是——不断的抢高杀低、耗损资金。

11、价值投资不能保证我们盈利,但价值投资给我们提供了走向真正成功的唯一机会。

12、没有公式能判定股票的真正价值,唯一方法是彻底了解这家公司。

13、资金筹措最困难的时候,就是购买资产的最佳时机。

14、分析师与理发师:永远不要问理发师你是否需要理发。

15、对一个优秀的企业来说,时间是朋友,但是对于一个平庸的企业,时间就是敌人。

16、不犯大错:投资人并不需要做对很多事情,重要的是要能不犯重大的过错。

17、安全边际:架设桥梁时,你坚持载重量为3万磅,但你只准许1万磅的卡车穿梭其间。

相同的原则也适用于投资领域。

18、投资人必须谨记,你的投资成绩并非像奥运跳水比赛的方式评分,难度高低并不重要,你正确地投资一家简单易懂而竞争力持续的企业所得到的回报,与你辛苦地分析一家变量不断、复杂难懂的企业可以说是不相上下。

19、人们买股票后根据第二天早上价格的涨跌,决定他们的投资是否正确,简直是扯淡。

金融理财知识普及小常识金融理财知识普及小常识1、安全是收益的先决条件很多理财者一开始犯的一个错误就是看到了高收益，却没有看到高风险。

一般来说，高收益伴随着高风险。

所以在选择理财之前，一定要了解理财产品的特点和风险程度，有个大概的了解再投资。

如果你想以安全为主要因素来管理你的钱，那么例如购买货币基金、银行理财产品R1和R2、债券基金都是不错的选择。

这些都是低风险的，虽然收益不高，但基本不会造成损失，收益比较稳定，时间一长就是大收益。

2、投资的时候不要集中投资，分散投资更加保险很多新手看中一只基金，比如股票型基金，就看着别人买，赚了。

然后他们观察它一段时间。

的确，这个基金还在比较高的水平上涨，所以他们可能会一次性投入一大笔钱。

基金行情不好就跌，从而集中投资同一只基金，结果亏损很大。

如果是多只基金的分散投资，那么很有可能这只基金跌的时候，那只基金在涨，不会一直亏很多。

3、学会降低预期收益俗话说，不抱太大希望，就不会失望。

所以在投资理财的时候，首先要有一个良好的心态，然后学会降低预期收益，在投资的时候更加理性。

适当放松心态，以平均收理财带给我们的好处有哪些一、达到财务目标，平衡一生中的收支差距人生有很多梦想，很多梦想的实现需要经济上的支撑，例如累积足够的退休基金以安享晚年，建立教育基金为子女的将来考虑，积累一定的资金购车买房，或者积累一笔资金用于到世界各地旅游，有些人还打算创立自己的事业，等等。

这些目标的实现都需要你进行财务规划，对收支进行合理的平衡。

理财规划的核心目的是平衡现在和未来的收支，使人的一生中的收入和支出基本平衡，不会因为某个时期缺乏收入而陷入放弃某项支出的“饥荒”。

如果一个人在任何时期都有收入，而且在任何时候赚的钱都等于用的钱，那么就不需要去平衡收支间的差异，理财规划对这个人来说就不是必须的。

可是实际上，人的一生中大约只有一半的时间有赚取收入的能力。

假如一个人能活80岁，前18年基本是受父母抚养，是没有收入的;65岁以前则必须靠自己工作养活自己和家人;而退休后如果不依赖于子女，而此时又没有工作收入，那么靠什么来养老呢?如果你有理财意识，在65岁退休以前这长达47年的岁月中，每个月挤出200元，购买成长性好的投资品，假设年收益率为12%，那么，47年后会积累多少财富呢?是5453748 12元，接近550万，这是一笔不小的数目，这样的话，你就可以享受比较富裕的晚年生活了。

理财知识入门新手知识理财知识入门新手知识一、什么是银行理财产品?银行理财产是商业银行在综合理财服务活动中，向特定目标客户群销售的理财计划，即针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。

常见银行理财产品的分类按币种不同：分为人民币和外币理财产品。

按收益类型不同：分为保证收益和非保证收益理财产品。

非保证收益理财产品又分为保本浮动收益和非保本浮动收益理财产品。

按投资方向不同：大致分为货币型、债券型、股票型、信贷资产型、组合投资型、结构型、代客境外理财产品(QDII)等。

按产品到期日不同：分为有固定到期日和无固定到期日理财产品。

二、银行理财产品与银行代销的各项金融产品有何不同?银行理财产品以商业银行为发行主体，商业银行承担产品设计、投资管理、销售等职能。

银行代销的金融产品由其他金融机构进行产品设计、投资及管理、商业银行仅承担销售职能。

三、与储蓄存款有何不同?储蓄存款是指居民个人积蓄货币资产和获取利息而设定的一种存款。

银行理财产品的本质是金融投资产品，在流动性、风险、收益、交易方式等方面与银行传统的储蓄业务有着较大区别，收益具有不确定性，甚至存在本金风险，需谨慎购买。

四、购买银行理财产品时应关注的事项1.银行理财的五个“不等于”银行理财不等于储蓄存款预期收益不等于实际收益口头宣传不等于合同约定别人说“好”不等于适合自己投资理财不等于投机发财2.分清银行理财产品和银行代理销售的其他金融产品购买前，应详细了解产品性质，不要将银行代理销售的保险产品、基金产品等银行理财产品相混淆。

3.做好风险承受能力评估首次购买银行理财产品前，客户应在银行网点进行风险承受能力评估，并定期或不定期采用当面或网上银行方式进行持续评估。

风险评估的目的，是帮助客户和银行了解客户的风险承受能能力，根据测评结果选择适合的理财产品。

客户片面追求高收益而忽略风险，随意调高自身风险承受能力评级，购买高风险理财产品。

4.仔细阅读理财产品说明书，详细了解产品相关特性认真阅读风险揭示书，详细了解产品存在的各种风险。

金融投资理财基础知识金融投资理财基础知识1知识点NO.1：投资应规避的三大风险低收益风险任何一笔投资，风险和收益应该对等。

相同类型的产品投资者应该货比三家，摒弃那些收益率很低的“鸡肋”产品。

另外，一些结构性理财产品的预期收益可能很高，但是实现最高预期收益可能需要很多苛刻条件或者，发生概率很低，这种“画饼”投资也是不可取的。

不保本风险很多理财产品都标榜自己是“稳健型”产品，但是真正的稳健理财产品应该是100%保本的产品。

部分保本或者不保本的产品都是不稳健的。

您需要认清产品特点，而不是看表面的标签。

不可赎回风险一般的理财产品都分为到期前可赎回产品和到期前不可赎回保险产品。

到期前可赎回产品有的可以随时赎回，有的设定了开放日，比如说每个交易日开放，每周开放一次，每3个月开放一次等。

到期前不可赎回产品就只能在投资到期后赎回，一般这种方式的收益利率更高，但是流动性差。

知识点NO.2:四大定律定律一：合理配置稳健投资如今的理财产品非常多，一般来说我们认为股票、期货、外汇投资为高风险投资。

银行定存、房屋租金、保险等固定收益型投资为低风险投资。

投资者应该根据自己的年龄、家庭结构、财富程度、以及需求来合理搭配理财产品。

保证适宜的流动性和收益性。

但是对于大多数人来说，专家建议还是选择稳健型的投资较为合理。

定律二：适当降低收益期望想要在投资市场是获得幸福感，最简单的办法就是降低收益期望。

据了解，大部分人将自己的收益期望设定在市场平均水平附近，能够获得高出平均收益的人只是小部分。

所以，适当放宽心态，将追求平均收益作为自己的投资目标往往更易实现。

理财是为了让财富合理增值来获得幸福感，不要再理财过程中迷失了自我。

定律三：学会有效保障财富调查显示，两个资产程度几乎相同的人，一个有风险保障，一个没有，前者的幸福感更加明显。

这是一个危机四伏的社会，特别对于投资人来说更加是这样。

但是财富除了增值之外，我们还需要用它来抵御疾病、赡养父母、教育子女等。

1、【存款72定律】不拿回利息利滚利存款，本金增值一倍所需要的时间等于72除以年收益率。

本金增长一倍需要用的时间（年）＝72/平均年收益率，比如，如果在银行存10万元，年利率是2%，每年利滚利，多少年能变20万元？答案是36年。

2、【理财小知识】1.建一个个人账本，记流水账，看看钱究竟是流向了哪些方面。

，这样节流起来才心里有数。

2.到银行办一个存折，而不是卡，强制储蓄。

一定要设立一个理财目标，比如说五年后存够多少钱付房子或车子的首期。

这样有刺激才有存钱的动力。

3、【购买短期理财产品需要做到三个“关注”】1、关注时间；2、关注是否保本；3、关注费率。

短期理财多适合于资金使用频率较快的客户。

4、【传统理财方式的四大弊端】1、收益低；2、流动性差；3、操作繁琐；4、可能亏本。

互联网理财产品的理财方式比较安全，收益也有保障，甚至在流动性以及操作方面比传统的略胜一筹，因此投资者们不必“死守”那些传统的理财方式。

5、【四点没做好财富可能会“莫名丢失”】①工资卡遭伪卡盗刷：卡号、密码被泄露；②信用卡遭盗刷：安全码、到期日遭泄；③手机支付导致财产损失：手机没装杀毒软件；④网银被盗导致财产损失：没有使用U盾加密。

6、【助你理财成功的六个习惯】1、了解你的收入及花销2、记录财务情况(好处：衡量所处经济地位；有效改变现有的理财行为；衡量接近目标取得的进步)3、明确价值观和经济目标4、确定净资产5、制定预算并参照实施6、削减开销。

7、【十大理财好习惯】1、储蓄和投资高效并行。

2、负债也是一种资产。

3、就算天塌下来要保住本钱。

4、依靠常识炒股票。

5、深谙炒黄金、基金的奥妙。

6、留出3~6个月的开支。

7、把闲钱拿来做真正的投资。

8、追逐成功。

9、言行举止要向富人看齐。

10、放眼全球市场。

8、【理财要诀4少4多】1.薪水再少也要坚持储蓄；2.预算再少也要制定详细支出表；3.花费再少也要核对收据，防商家乱收费；4.手头再紧也只用一张信用卡并及时还款。

如何更好地投资理财如何更好地投资理财1、理性消费不要忽略前期的攒钱有人说，节省了一元钱就相当于赚了一元钱。

对于90后群体来说，省钱、攒钱是项技术工程。

但如果你能意识到，然后严格地控制自身不必要的开支，慢慢的积累积蓄，那么离目标就更近几步了。

2、如果你管不住自己还是远离信用卡吧信用卡对于一些人来说是福利，但对于某些控制不住消费的人来说那可就是个坑了。

所以理财新人还是慎用信用卡为妙，如能控制住消费的话，便可以保留一两张信用卡，如不能，那还是不要使用的好。

3、清楚自身风险承受能力构建组合投资规划完成了第一步和第二步，有了原始的积累以及改掉自己的坏习惯后，接下来就可以着手最基本的投资理财了。

首先，你要根据自己的实际情况做好风险承受能力预估，再了解各类理财产品，如储蓄、P2P网上理财、股票、基金、国债等的具体信息，进行对比，其中的对比内容包括风险性、收益性、资金流动性、投资期限、收益方式、投资门槛等都是必不可少的。

正确投资理财的方法投资理财潜规则：识别保险真伪三步走何先生在某外企任销售部经理职务，收入很可观，想为自己和家人买份保险保太平。

然而，当看到一些假代理人和假保单的频繁报道后，他犹豫了。

其实，像何先生这种情况的人很多。

随着人寿保险在我国的迅猛发展，许多人已经认识到参保的好处，纷纷掏出腰包为自己和家人买保险。

但是，随着假代理人和假保单案件被曝光后，很多人都站在保险门外踌躇不前，如何才能辨别其真伪呢?这是现在大部分人的呼声。

对此，保险公司的专业人士提出了以下三点建议：首先，辨别保险代理人身份的真伪。

对于投保人来说，能否买到合适的保险并享受到良好的售后服务，选择好代理人是关键。

据相关人士介绍，任何一个保险代理人都要参加考试，合格者由保监局颁发从业资格证，然后持证上岗。

如果您质疑代理人的身份，可发短信、上网或直接给代理保险公司和全国客户服务热线打电话查询，辨别真伪后方可进行。

其次，辨别险种的真伪。

当确认好保险代理人后，下一个任务就是选择险种。

基⾦投资理财⼊门知识基⾦投资理财⼊门知识 关于买基⾦要遵循⼀个原则，⼀定要了解所买的基⾦的基本⾯，主动型基⾦的基本⾯是这个基⾦的基⾦经理---产品的灵魂;指数型基⾦的基本⾯是它跟踪标的指数所具有的特征。

那么，下⾯是⼩编为⼤家整理的基⾦投资理财⼊门知识，欢迎⼤家参考学习。

内容提要： 1、在⽬前市场风险偏好⽐较低，对于⾼估值标的⽐较多的主题基⾦(军⼯等)要有适当的谨慎。

2、从港股市盈率、PB、AH股的溢价三个数据来看，⽬前港股的基⾦有⼀定配置价值的。

3、今年根本就不是⼆⼋⾏情，⽽是⼀九⾏情。

只有⼀些中字头的，还有⼀些业绩增长⽐较确定的⽩酒、家电、建筑的标的在涨，其他的⼤部分的股票都在跌，⽽跌幅最惨的是⼀些⼩市值的股票。

4、投资者的风险偏好是动态的。

单⼀基⾦的风险属性稳定化和投资者风险偏好动态化之间的⽭盾，这是⼀对不可调和的⽭盾。

5、买基⾦要遵循⼀个原则，⼀定要了解所买的基⾦的基本⾯，主动型基⾦的基本⾯是这个基⾦的基⾦经理---产品的灵魂;指数型基⾦的基本⾯是它跟踪标的指数所具有的特征。

6、在选择基⾦的时候，对于单只基⾦在组合中的定位是⾮常关键的。

7、在⽬前我们对熊市把握不是很准的情况下，定投的⽅式是⾮常好的⼀个投资⽅式。

8、对于成熟的基⾦经理，他们的⼀些风格是相对⽐较稳定的。

9、不喜欢风格经常漂移的基⾦经理。

因为我们不知道他是赚什么样的钱。

如果说他的风格经常变，我们很难判定他的成功是因为运⽓还是能⼒。

10、选择基⾦上，第⼀是要确定⾃⾝的投资⽬标和风险偏好，第⼆要深⼊了解基⾦经理的投资的风格和操作模式，即基⾦的基本⾯。

11、从长期投资的⾓度，⽬前采取分批定投指数基⾦也是⼀个⽐较好的⽅式。

在熊市当中买的指数，在未来赚钱的概率会⼤⼤加强。

12、怎么读基⾦年报和季报?⼀看持仓情况，从⽽了解基⾦经理操作特点;⼆看投资回顾，要知道他这个基⾦在过去是怎么操作的，以及他对未来市场的.⼀个看法。

投资理财的基础知识关于投资理财的基础知识我国金融机构主要分为银行、保险及证券三大组成部分，但从投资理财途径上看，证券公司能为投资者提供较多的投资理财途径及申请更多类别的投资理财账户。

下面是小编收集的一些关于投资理财的基础知识，希望对大家有用。

投资理财的基础知识1、固定收益与预期收益：固定收益，即到期收益是固定的，固定收益与到期实际收益率一致。

即固定收益为9.6%，到期实际收益率就为9.6%。

而预期收益并非理财产品到期的实际收益，而是金融机构在发行理财产品初期对产品最终收益率的一个估值，实际收益不确定。

2、复利计息：复利计息是把本金和利息加在一起来计算下一次的利息。

比如投入5000元，年利率为6%，一年下来就是5300元;第二年，就是5618元。

值得注意的是，复利利息的产品，需要长期坚持投资才能享受到复利带来的丰厚利益。

3、保本比例：即产品到期时，投资者可以获得的本金保障比率。

不是很明白?看下面的例子就懂了。

比如，银行一款结构性理财产品说明书中，详细写明产品的保本比例80%，意味着到期时本金可能亏损20%。

因此，在选购理财产品时要看清收益类型、保本比例，不要一味听从销售人员的宣传。

4、清算期：即常见到的“T+0”、“T+1”、“T+2”等。

“T”是产品到期日，“0、1”是投资者本金和收益到账需要经过的时间，即清算期。

要注意，资金在清算期是“零收益”，所以清算期越长，利息损失也越大。

适合初学者的理财方式理财新手最常见的问题往往都是我有1千、5千、1万，我要如何投资理财?首先，打牢自己的理财知识，熟悉自己的财务状况。

兵马未动，粮草先行。

良好的理财基础是迈向成功的第一步。

其次，根据自己承受风险能力，合理规划理财方向，找到适宜的理财产品。

对于理财新手来说，稳健保守的理财方向才是安全的。

等到脱离新手阶段，在慢慢去尝试一些进取型的产品。

最后，小额试水为先，持续关注跟进自己买的理财产品，及时的调整自己的理财策略。