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全面风险管理知识题库一、单项选择1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：（ ）A 、不能实现的业务目标B 、指企业经营过程中对未来事项预期的不确定性C 、未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响D 、对企业业务目标具有关键性影响的因素以及自身的不确定性 答案：C P22、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？（ ）A 、各有关职能部门和业务单位-第一道防线P38B 、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会C 、内部审计部门和董事会下设的审计委员会D 、外部中介机构答案：D P463、现阶段,全面风险管理的特征是:( )A 、以"安全与保险"为特征B 、以"内部控制和控制纯粹风险"为特征C 、以"风险管理战略与企业总体发展战略紧密结合"为特征D 、以"管理机会风险"为特征全面风险管理知识题库答案附后【最新资料，WORD 文档，可编辑修改】答案：C P13-154、根据财政部下发的《企业内部控制基本规范》，以下哪项不是企业建立和实施内部控制应该遵循的基本原则？（）A、全面性原则B、重要性原则C、持续性原则D、制衡性原则答案：C P97-995、下面哪项是对资金管理风险的描述？（）A、由于所在国家政局不稳定，海外投资项目产生巨额亏损B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000万元C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000万元D、由于工资计算错误导致员工工资错误发放答案：B P126、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？（）A、财务部门对未来资金使用需求进行预测分析B、财务部门每月组织固定资产盘点C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65%D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平答案 B7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? （）A、确保将风险控制在与企业总体目标相适应并可承受的范围内B、确保企业抓住可能存在的机会C、确保企业资产安全D、确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,保证企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失答案C P428、下面哪项对风险管理策略的理解是错误的？（）A、企业实施风险管理策略就是为将企业风险降到最低B、风险管理策略是根据企业的风险偏好或风险容忍度来制定的C、风险管理策略可以单独使用也可以组合使用D、制定风险管理策略要确定风险管理所需人力、财力资源的配置原则答案A P639、谁是企业风险的最终承担者？（）A、股东B、董事会C、监事会D、总经理答案A P4610、哪一项不属于宏观经济环境风险给企业带来的不利影响？（）A、全球金融危机带来汇率的剧烈波动给企业造成汇兑损失B、全球经济衰退造成部分业主支付能力下降，增加企业资金回收的难度C、全球性的通货膨胀导致原材料价格上涨，企业经营成本增加D、客户拖欠货款，导致企业资金链出现紧张答案D11、下列哪一个关于有效的控制系统的陈述是错误的？（）A、过度的控制既浪费时间又浪费金钱B、过时的信息将导致内部控制失效C、控制应该针对所有领域的工作情况D、控制应该尽量简单及便于操作答案C12、控制可以根据它们能实现的功能进行分类。
建设工程风险管理模拟题答案附后资料
文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]
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一．选择题
1风险量是一个衡量(A)的变量。
A．风险大小?
B.风险事件发生的概率
C.
风险事件发生对项目目标的影响程度
D.风险发生的可能性
2．下列不属于建设工程项目组织风险的是(D)。
A．承包商管理人员和一般技工的能力
B．施工机械操作人员的能力和经验
C.
损失控制和安全管理人员的资历和能力
D．合同风险
3．下列关于风险管理的叙述，错误的是(D)。
A．风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程。
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风险管理考试辅导习题集同步练习参考答案
第一章风险管理基础
1.D
2.B
3.B
4.A
5.D
6.B
7.B
8.C
9.C 10.B 【解析】 《巴塞尔新资本协议》的推出，使得商业银行风险管理由以前的单纯的信贷风险管理模式转向全面风险管理模式。
11.C 【解析】 本题考查的是自我对冲的含义。
12.B 【解析】 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利，商业银行之所以承担它是因为其不可避免，对它的的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低。
13.B 【解析】 损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。
81
值越高，违约率越低。
【解析】计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法。
2。
【解析】【解析】。
![企业项目风险管理作业题[答案附后]](https://uimg.taocdn.com/22180248cfc789eb172dc87e.webp)
作业题：简述下列概念并理解：1. 风险因素答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。
在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。
即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。
2. 风险损失答：损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。
它包括直接损失和间接损失。
直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。
间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。
3. 纯粹风险答：纯粹风险指仅造成损失而无收益可能的风险。
例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。
这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。
纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。
4. 风险辨识之风险核查表答：风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。
该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。
5. 风险辨识之德尔菲法答：用德尔菲方法进行风险项目预测和辨识的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。
这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。
6. 风险辨识之流程图法答：流程图法是一种根据工程项目实施过程，或是根据工程项目某一部分管理过程，或某一部分结构的实施过程，或某一施工过程，进行罗列，再结合工程的具体情况，识别本工程存在哪些风险的方法。
风险识别的流程图方法可应用于识别非技术风险，也可应用于识别技术风险。
7.风险估计之正态分布 答：正态分布（1）密度函数：(2 – 17)项目风险管理作业题[答案附后]【最新资料，WORD 文档，可编辑修改】式中：参数和分别成为均值和方差。
正态分布的密度函数曲线如图2 – 7。
风险管理练习题（附参考答案）一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.资金业务杠杆率是指（）。
A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）C、资金业务总资产/同业负债D、资金业务总资产/债券资产余额正确答案：B2.个人消费贷款借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A、20B、30C、40D、10正确答案：B3.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A、10%B、15%C、20%D、5%正确答案：D4.各法人单位在呆账核销后必须坚持（）的管理原则。
A、账存案销B、账存案存C、账销案销D、账销案存正确答案：D5.项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。
A、金融风险、行业波动B、政策变化、行业波动C、政策变化、市场波动D、金融风险、市场波动正确答案：C6.银行业金融机构应当将内部审计报告直接提交（）。
A、高级管理层B、监事会C、董事会和监事会D、董事会正确答案：C7.各法人单位要完善呆账核销内部责任认定和追究制度，通过组织核查收集证据进行呆账成因分析，区分不同情形，严格责任认定和追究。
对确系主观原因形成损失的，最迟要在呆账核销后（）完成责任认定和对责任人的追究（包括处理）工作。
A、三个月内B、六个月内C、1个月内D、1年内正确答案：D8.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。
A、三B、四C、二D、一正确答案：A9.对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心。
A、还款意愿B、还款能力C、贷款的担保D、盈利能力正确答案：B10.按照信用卡透支核心定义进行分类，逾期91天—180天，应分为（）类。
【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编写改正】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可改正】风险管理 - 信誉风险管理（下）答案测试成绩：分。
恭贺您顺利经过考试！单项选择题1. 假设银行整体经济资本为 C，有 3 个分派单元，对应的非预期损失分别为 CVaR1，CVaR2，CVaR3，假如该商业银行采纳鉴于非预期损失占比的经济资本配置方法，则第 3 个单元对应的经济资本为 () 。
√A CVaR3B CbCVaR3C CbCVaR3／(CVaR1+CVaR2+CVaR3)D CVaR3／ (CVaR1+CVaR2+CVaR3)正确答案： C2.商业银行在抵押贷款证券化过程中，成立一个独立的SPV的主要目的是 () 。
√A支付标的财产的全部利润B为了真实实现权益财产与原始权益人的破产隔绝C为了购置权益财产D为了进行总利润率交换正确答案： B3. 以下各项中能够防备信贷风险过于集中于某一地域的限额管理类型是() 。
√A单调客户风险限额B组合风险限额C公司客户风险限额D以上均不对正确答案： B4.与综合风险报告内容不一样，专项风险报告主假如 () 。
√A辖内各种风险整体情况B风险应付策略C对管理范围的重要风险事项进行报告D增强风险管理正确答案： C5.一银行 2012 年贷款应提准备为 2000 亿元，贷款损失准备充分率为 80％，则贷款实质计提准备为 () 亿元。
√ABCD正确答案： B多项选择题6. 商业银行贷款重组是当债务人因各种原由没法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约引致的损失而对原有贷款构造进行调整、从头安排、从头组织的过程，属于原有贷款构造有 () 。
√A贷款限期B贷款金额C贷款汇率D贷款人信誉E贷款花费正确答案： A B E7.在我国银行业实践中，能够依据运作体制将风险预警方法分为三类，此中包含() 。
√A绿色预警法B红色预警法C蓝色预警法D黑色预警法E紫色预警法正确答案： B C D8. 信誉风险监测是商业银行风险管理流程中的重要环节，商业银行需借助很多方法来达成，当其对单调客户进行风险检测时，需要借助的方法有 () 。
2022年注册会计师模拟考试-公司战略与风险管理-(3)答案附后公司战略与风险管理模拟试题（三）一、单项选择题1、下列关于公司建立财务目标体系目的的表述中，正确的是（）。
A、获取足够的市场份额B、公司的信任度C、提高公司在客户中的声誉D、建立技术上的领导地位2、企业员工技能和行为方式的转变，确保职工努力工作，完成企业目标的变革是（）。
A、技术变革B、产品和服务变革C、结构和体系变革D、人员变革3、甲公司是一家丝绸服装企业，由于服装本身具有外观高雅、质地柔软、穿着舒适、滑爽、透气以及良好的护肤保健的作用。
而且人们越来越注重对美观和健康的追求，产品供不应求，得到了市场的广泛认可。
分析该企业处于产品生命周期的（）。
A、导入期B、成长期C、成熟期D、衰退期4、竞争环境分析指的是集中分析与企业产生直接竞争的每一个企业。
对竞争对手的分析包括四个方面的主要内容，其中竞争对手对自身企业的评价和对所处产业以及其他企业的评价属于（）。
A、竞争对手的未来目标B、竞争对手的假设C、竞争对手的现行战略D、竞争对手的能力5、为了评价企业的核心竞争力，企业收集关于竞争对手的产品、过程以及业务业绩方面的具体信息，用于企业自身的情况进行比较，这属于（）。
A、内部基准B、竞争性基准C、过程或活动基准D、一般基准6、甲企业目前的利润率维持在15%左右，且经营状况稳定。
甲企业总经理希望保持目前的经营水平，集中资源在现有经营范围和产品上。
该总经理采取的总体战略类型是（）。
A、稳定战略B、发展战略C、收缩战略D、多元化战略7、美国T电气公司和法国S公司合作开发一种新型的飞机引擎，来提高飞机的容量和安全。
体现的是战略联盟形成原因中的（）。
A、促进技术创新第1页公司战略与风险管理B、避免经营风险C、避免或减少竞争D、实现资源互补8、乙公司是一家厨房用具生产企业，经过市场分析，发现目标市场存在大量的价格敏感用户，而且产业中所有企业的产品都是标准化的产品，产品难以实现差异化。
2022 年度《风险管理》测评考试卷(附答案及解析)1、()是 RAROC 基础的重要组成部份。
A、风险管理信息系统B、为风险管理程序的目的所进行的管理活动C、能够传递实时风险评估的公司范围风险报告系统【参考答案】：A【解析】：答案为 A。
风险管理信息系统是 RAROC 基础的重要组成部份。
2、操作风险评估的后续管理流程不包括()。
A、检查B、考核C、清算【参考答案】：C【出处】： 2022 年下半年《风险管理》真题【解析】 RACA 对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端，后续管理流程——包括检查、整改和考核——都与之密切联系，后续管理流程产生的信息可为 RACA 提供识别、评估课题和依据。
3、某银行 2022 年末可疑类贷款余额为 400 亿元，损失类贷款余额为 200 亿元。
各项贷款余额总额为 40000 亿元。
若要保证不良贷款率不高于 2%，则该银行次级类贷款余额最多为()亿元。
A、200B、600C、800【参考答案】：A【解析】：不良贷款率= (次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款) /各项贷款×100%，因此要使不良贷款率不高于 2%，次级类贷款余额最多为:40000×2%-400-200=200 (亿元)。
4、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是()。
A、信用评分模型是建立在对历史数据摹拟的基础上的B、信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值C、由于历史数据更新速度较慢，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时问内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化【参考答案】：B【解析】：信用评分模型虽然可以给出客户信用风险水平的分数，却无法提供客户违约概率的准确数值。
C 项说法错误。
故本题选 C。
5、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()两个力面。
A、资本金管理和负债管理B、绩效考核和风险管理C、流动性管理和绩效考核【参考答案】：B【解析】：商业银行将有限的经济资本根据不同部门、业务单位和产品/ 项目的风险收益特性.在机构整体范围内进行分配，有助于商业银行从风险的被动接受者变为主动管理者。
风险管理练习题（附答案）一、单选题（共60题，每题1分，共60分）1、《华夏银行抵质押品凭证管理台账》、运营管理部门《代保管抵质押品登记簿》出现差错的，应立即纠正；抵质押品凭证出现差错的，应立即报告（）、运营管理部负责人，同时报告首席风险官。
A、放款中心B、经营单位C、业务主管部门D、风险管理部总经理正确答案：D2、质权人办理展期、变更登记的，应当提交与出质人就展期、变更事项达成的（）。
A、合同B、备忘录C、协议D、书面文件正确答案：C3、境内金融机构客户信用等级设置了（）个级别A、13B、16C、15D、14正确答案：B4、商业银行（）应当承担银行集团并表管理的最终责任。
A、监事会B、主要股东C、高级管理层D、董事会正确答案：D5、各分行风险管理部设置系统管理员（）名，由分行系统管理员负责创建、维护同级普通用户，并至少设置1名普通用户为分行异议处理员，为其配备异议处理权限。
A、1或2B、1至2C、1D、2正确答案：C6、根据国标行业分类，不属于房地产开发经营活动的为（）。
A、房地产开发企业转让房地产开发项目的活动B、房地产开发企业进行的销售房屋活动C、房地产开发企业进行出租房屋活动D、房地产开发企业进行的房屋建设开发活动正确答案：A7、我行应严格分类管理，保证信贷资产分类的独立、连续、可靠。
应严格按照规定的标准和程序进行信贷资产五级分类，建立信贷资产五级分类责任制度，明确分类职责，（）对分类依据的真实性和分类结果的准确性负责。
A、地区分类减值员B、地区授信运行部负责人C、地区首席风险管D、客户经理、客户经理主管正确答案：D8、以下关于小微非零售客户评级说法错误的是：（）A、各级评级人员必须遵循独立客观的立场进行评级推翻。
B、对于评级推翻，各级评级推翻人员需提供充分的理由以佐证其评级推翻的合理性C、评级人员可出于资本套利、提高审批额度等动机进行评级推翻。
D、应尽量提供具有代表性的权威外部机构（如征信机构、监管机构、公开评级机构等）评级等辅助决策信息。
【经典资料，WORD文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，WORD文档，可修改】第十三章风险评估一、单项选择题1..注册会计师想要了解被审计单位的营销策略及其变化，最好询问( )。
A.内部审计人B.仓库人员C.营销人员D.内部法律顾问2.注册会计师了解被审计单位及其环境的目的是( )。
A.确定重要性水平B.控制固有风险^为了识别和评估财务报表的重大错报风险D.控制检查风险3.了解被审计单位投资活动有助于注册会计师关注被审计单位在经营策略和方向上的重大变化，下列情况中，不属于注册会计师应当了解的被审计单位投资活动的是( )。
A.证券投资、委托贷款的发生与处置B用『生金融工具的运用C.近期拟实施或已实施的并购活动与资产处置情况D.购置固定资产和无形资产的活动4.实现内部控制目标的手段是设计和执行控制政策及程序。
根据COSO发布的内部控制框架，内部控制包括的要素有( )。
A.控制环境、风险评估过程、信息系统与沟通、控制活动、控制结构8.控制环境、控制活动、控制结构、控制设计、控制执行C.风险评估过程、信息系统与沟通、对控制的监督、控制环境、控制结构D.风险评估过程、对控制的监督、信息系统与沟通、控制活动、控制环境5.如果控制风险水平初步评估为中等水平，注册会计师获取的相关内部控制运行有效的审计证据（）。
A.比评估为高水平时要多B.比评估为低水平时要多C.比评估为高水平时要少D.与评估为低水平时一样多6.注册会计师执行穿行测试的主要目的不是为了确认（）。
A.是否正确了解了内部控制并且书面记录准确B.识别交易流程中与财务报表有关的可能发生错报的环节C.所获取的有关流程中的预防性控制和检查性控制信息的准确性D.评估控制设计的有效性并确认控制执行的有效性7.（）设定了被审计单位的内部控制基调，影响员工对内部控制的认识和态度。
A.控制活动B.控制监督C.控制环境D.控制检查8.下面有关对控制环境进行风险评估的提法正确的是（）。
【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】风险管理考试辅导习题集同步练习参考答案第一章风险管理基础一、单项选择题【解析】按损失结果可以将风险分为纯粹风险和投机风险；按是否能够量化可以将风险分为量化风险和不可量化风险。
【解析】此题是对概念的考查。
经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。
【解析】根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款人。
【解析】承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力。
【解析】全面风险管理体系有三个维度，第一维是企业的目标，第二维是全面风险管理要素，第三维是企业的各个层级。
【解析】按风险事故可以将风险划分经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险，投机风险是按损失结果进行的划分。
【解析】对于市场风险，商业银行可以采用标准法或内部模型法。
【解析】本题主要考查对风险对冲的理解。
【解析】 20世纪70年代，单一的负债风险管理模式进取有余而稳健不足。
在这种情况下，资产负债风险管理理论应运而生。
【解析】《巴塞尔新资本协议》的推出，使得商业银行风险管理由以前的单纯的信贷风险管理模式转向全面风险管理模式。
【解析】本题考查的是自我对冲的含义。
【解析】操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利，商业银行之所以承担它是因为其不可避免，对它的的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低。
【解析】损失是一个事后概念，而风险却是一个明确的事前概念。
【解析】按诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八类。
第三章信用风险管理一、单项选择题【解析】客户信用评级的主体是商业银行。
【解析】提供监管数据是属于外部报告。
全面风险管理知识测试题库第一部分 风险管理基础一、单项选择1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是：A ．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。
B ．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。
C ．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。
D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。
参考答案：D2. 下列关于风险的说法，正确的是：A ．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。
B ．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。
C ．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。
D ．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。
参考答案：D3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。
A ．预期损失B ．非预期损失C ．灾难性损失D ．以上全部参考答案：B4. 什么是经济资本（EC ）？A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。
B ．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
C ．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses ）所需要的资本。
D ．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses ）所需要的资本。
参考答案：C5．经济资本可以应用于以下哪些领域？A ．限额设定B ．贷款定价C ．组合管理D ．绩效衡量全面风险管理知识测试题库【最新资料，WORD 文档，可编辑修改】参考答案：ABCD6. 什么是监管资本（RC）？A．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。
第1章_风险管理概述1:下列标准中不属于风险管理标准的是（）：AS/NZS 4260ISO 31000:2009ISO 31010:2009ISO Guide 73:20092:我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）ISO 31000:2009ISO DIS 31000ISO 31010:2009ISO FDIS 310003:我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）ISO Guide 73:2009ISO 31000:2009ISO Guide 73:200410 :ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。
这也是组织实施风险管理的意义所在。
11151617第2章_术语和定义1:ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的（）与风险相关的术语与风险管理相关的术语与风险评估相关的术语与风险管理过程相关的术语2:下列名词不属于风险管理术语的是（）：概率风险值评审等子过程构成风险管理过程是一个完整的过程，独立于组织的其他过程风险管理计划可以应用到（）：I、特点产品；II、特定项目；III、特定过程；9:IV、组织的一部分II、IVI、II、IVII、III、IV以上全是10对“风险”术语的理解不准确的是（）:风险具有不确定性风险的大小就是可能性与影响后果的乘积风险后果具有不确定性，可能是正面的影响，也可能是负面的影响风险事件具有不确定性，可能发生，也可能不发生第3章_风险管理原则1:ISO31000标准提出了（）项风险管理原则10 :风险管理应该为组织目标做出贡献，这些目标包括（）。
I、人身健康与安全;II、环境保护;III、产品质量;IV、运营效率I、IVI、II、IVI、III、IV以上全是第4章_风险管理框架1:风险管理框架的构成（）包括三个部分：实施风险管理、框架的持续改进、框架形成的记录包括四个部分：设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进包括五个部分：授权与承诺、设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进包括六个部分：授权与承诺、框架的设计、实施、评审、持续改进、记录2:风险管理框架为组织设计、实施、监测、评审和持续改进风险管理提供的基础包括（）。
【经典资料，ＷＯＲＤ文档，可编辑修改】【经典考试资料，答案附后，看后必过，ＷＯＲＤ文档，可修改】风险管理期末课程作业辽宁科技大学工商管理学院题目：项目风险管理学生姓名_ 董莹莹_ 学号专业财务管理班级__2010-2_ _2013年 6 月 23 日项目风险管理摘要国内外大型工程公司项目管理的形式、内容、手段和方法的基础上,对我国工程项目管理的现状及主要差距进行了较详细的分析和总结, 详细介绍了风险管理的全过程，包括七个步骤：制定风险管理计划、风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险应对和风险管理验证，并分别进行了论述。
并针对国内企业在工程项目管理方面存在的问题以及体制上存在的不足提出了一些较具体的建议。
即：建构项目管理学科的培训内容；促进项目管理软件的开发与应用；建立科学的工程项目管理体系；重视工程项目的风险；抓紧培养人才，培育一批工程总承包和工程项目管理企业等。
关键词：工程项目，管理，风险管理，风险计划项目风险管理1 文献综述及现状分析项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。
风险管理问题最先起源于第一次世界大战战后的德国，主要指企业为控制偶然损失而作出的有组织的集体努力，是企业部管理功能的延伸。
20世纪50年代风险管理发展成为一门科学，1952 美国学者格拉尔在其调查报告《费用控制的新时期－风险管理》一文中首次提出并使用“风险管理”一词。
20 世纪 50 年代莫布雷在其合着《保险学》中详细阐述了“风险管理”的内涵。
70年代以后，美国成立了风险与保险协会，用风险管理的方式处置风险。
目前，在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。
美国还成立了全美范围的风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体，拥有近4000家大型工商企业会员。
第八章风险应对一、单项选择题1.注册会计师为提高函证程序的不可预见性而采取的措施中，正确的是（）。
A.向重要的客户寄发消极式询证函B.以积极的方式向小余额客户寄发询证函C.将函证截止日定为当年12月31日D.要求客户直接向被审计单位回函2.下列有关注册会计师增加审计程序不可预见性的说法中，不恰当的是（）。
A.需要与被审计单位的管理层事先沟通，要求实施具有不可预见性的审计程序B.需要告知被审计单位高层管理人员实施不可预见性程序的具体内容C.审计项目组可以汇总那些具有不可预见性的审计程序，并记录在审计工作底稿中D.项目合伙人需要安排项目组成员有效地实施具有不可预见性的审计程序，但同时要避免使项目组成员处于困难境地3.下列做法中，不可以提高审计程序的不可预见性的是（）。
A.针对销售收入和销售退回延长截止测试期间B.向以前没有询问过的被审计单位员工询问C.对以前通常不测试的金额较小的项目实施实质性程序D.对被审计单位银行存款年末余额实施函证4.下列有关进一步审计程序的说法中，正确的是（）。
A.拟实施进一步审计程序的总体审计方案包括实质性方案和综合性方案B.注册会计师设计和实施的进一步审计程序的性质、时间安排和范围，应当与评估的财务报表层次重大错报风险建立明确的对应关系C.注册会计师评估的重大错报风险越高，实施进一步审计程序的范围通常越小D.进一步审计程序的范围是最重要的5.在确定进一步审计程序的时间时，注册会计师应当考虑的主要因素不包括（）。
A.控制环境B.审计意见的类型C.错报风险的性质D.审计证据适用的期间或时点6.下列关于进一步审计程序的范围的说法中，不正确的是（）。
A.进一步审计程序的范围包括控制测试和实质性程序的范围B.重要性水平和进一步审计程序的范围成正比C.评估的重大错报风险水平和进一步审计程序的范围成正比D.计划获取的保证程度和进一步审计程序的范围成正比7.下列有关控制测试目的的说法中，正确的是（）。
风险管理习题（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，则该商业银行的美元净敞口头寸为（）万美元。
A、1000B、300C、500D、700正确答案：C2、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，该种方法是（）。
A、历史模拟法B、标准法C、蒙特卡罗模拟法D、方差—协方差法正确答案：D3、()应当履行落实整改职责，对检查发现问题及事件进行深层次分析，找出问题根源，从源头进行系统化整改，真正实现整改纠偏和防止同类问题再犯，提高整改质效，将整改成果转化为管理资源，提升整改价值。
A、整改责任主体B、整改条线管理部门C、各一级支行D、整改牵头部门正确答案：A4、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规政策》规定，中山农商银行以（）为基础，倡导和培育优良合规文化。
A、四个负责B、合规管理C、合规文化D、合规目标正确答案：A5、（）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。
A、确定政策导向B、业务连续性计划C、强化分级授权D、严密控制正确答案：B6、业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。
A、行政B、刑事C、民事D、商事正确答案：B7、为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置风险合规部为独立的合规部门，由支行（）直接分管。
A、内控行长B、业务行长C、风险合规部经理D、一级支行负责人正确答案：A8、2004年6月,巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出,( )形成三大支柱,它们相辅相成,不可或缺,共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。
A、资本构成、内部审计、市场竞争B、资本要求、监督监管、市场竞争C、资本比例、外部审计、市场约束D、资本要求、监督检查、市场约束正确答案：D9、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》，（）是针对各类特定风险，合规与风险管理部可不定期组织相关部门或各一级支行针对特定风险类型汇报的报告。
企业项目风险管理作业
题答案附后
文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-
作业题：
简述下列概念并理解：
1. 风险因素
答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。
在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。
即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。
2. 风险损失
答：损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。
它包括直接损失和间接损失。
直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。
间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。
3. 纯粹风险
答：纯粹风险指仅造成损失而无收益可能的风险。
例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。
这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。
纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。
4. 风险辨识之风险核查表
项目风险管理作业题[答案附后]
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答：风险核查表法就是以往类似项目中经常出现的风险汇总表。
该方法将本项目与以往历史项目中的风险清单进行对比，从而确定本项目存在的风险。
5.风险辨识之德尔菲法
答：用德尔菲方法进行风险项目预测和辨识的过程是由项目风险小组选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家，再次征询意见。
这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向一致，作为最后预测和识别的根据。
6.风险辨识之流程图法
答：流程图法是一种根据工程项目实施过程，或是根据工程项目某一部分管理过程，或某一部分结构的实施过程，或某一施工过程，进行罗列，再结合工程的具体情况，识别本工程存在哪些风险的方法。
风险识别的流程图方法可应用于识别非技术风险，也可应用于识别技术风险。
7.风险估计之正态分布
答：正态分布
（1）密度函数：
(2 – 17)
式中：参数和分别成为均值和方差。
正态分布的密度函数曲线如图2 – 7。
图 2 – 7 正态分布密度曲线8.风险估计之泊松分布
答：泊松分布
（1）分布律：
（2 – 49）泊松分布的分布律见图 2 – 12。
（2）分布函数：
（2 – 50）
图 2 – 12 泊松分布密度函数（3）均值：
（2 – 51）
（4）方差：
（2 – 52）
可以证明，当很大时，二项分布可以近似地看做是以为参数的泊松分布。
因此，当很大，且较小时，可用泊松分布来近似代替二项分布进行计算。
因泊松分布函数较简单，故这一结论在工程项目质量风险分析中经常使用。
9. 风险估计之指数分布
答：指数分布
（1）密度函数：
式中：比例参数。
（2）分布函数：
（3）均值：
（4）方差：
10.风险评价之层次分析法
答：层次分析法是一种定性分析和定量分析相结合的评价方法，其在项目风险评价中运用灵活、易于理解，而又具有一定的精度。
其评价的基本思路是：评价者将复杂的风险问题分解为若干层次和若干要素，并在同一层次的各要素之间简单地进行比较、判断和计算，得到不同方案风险的水平，从而为方案的选择提供决策依据。
该方法既可用于评价工程项目标段划分、工程投标风险、报价风险等单项风险水平，又可用于评价工程项目不同方案等综合风险水平。
该方法的特点是：可细化工程项目风险评价因素体系和权重体系，使其更为合理；对方案评价，采用两两比较法，可提高评价的准确程度；对结果的分析处理，可以对评判结果的逻辑性、合理性进行辨别和筛选。
12.风险评价之蒙特卡罗模拟
答：在可得到有关历史数据的情况下，它也可以同样用于其它方面的预测和估算。
例如人们通常利用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周期
13.风险自留
答：工程风险减轻自留是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施。
1.被动自留（无法回避或转移）；
2.主动自留（对工程整体不会造成太大影响）；
3.无法准确把握的风险。
14.风险规避
答：风险规避是指中断风险源，遏制风险事件的发生。
通过主动放弃、终止承担某一任务。
主要应用于项目的初始阶段和中间的施工环节机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。
15.风险转移
答：工程风险转移包括保险转移和非保险转移。
保险工程风险转移：是指业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司。
非保险工程风险转移：是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。
1.的风险具有如下特点：
2.第一，风险存在的客观性和普遍性。
作为损失发生的不确定性，风险是不以
人的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。
这些说明为什么虽然人类一直希望认识
和控制风险，但直到现在也只能在有限的内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。
3.第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。
任何一种具体
风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。
个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。
4.第三，风险的可变性。
这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的
变化，随着项目的进行．有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。
5.第四，风险的多样性和多层次性．周期长、规模大、涉及范围广、风险因素
数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样．而且大量风险因素之的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是建筑工程项目中风险的主要特点之一
1. 识别全部风险
对项目风险进行全面评估。
这一步的目的是要尽可能的挖掘可能发生的潜在风险。
2.风险分析
在前一步中，您已尽量发现了可能存在的风险，你会发现可能有太多无法成功进行管理的潜在风险。
事实上，由于许多风险的发生率很低，只会对项目产生很小的影响，所以无需进行管理。
在这一步中，将潜在风险按风险程度的高、中和低进行分组。
对于大部分项目来说这样的分类是以主观的个人估计为基础的。
在有些项目中，另外一些项目则以严格的风险模式、仿真和定量技术进行分析。
3. 对高风险的响应为所发现的每个高风险隐患创建一个响应预案以确保能够进行成功管理。
这个预案应该包括管理风险的活动，以及指定的人员，完成日期以及监控程序的进行周期。
对风险主要有五种处理方法：保留，监控，避免，移至第三方或者降低风险。
另外你还要对中等程度风险进行评估以判断其影响是否也需要风险响应计划来进行管理。
4. 创建应急预案应急预案用来描述风险预案失败而且风险已经发生的情况。
换句话说，就是要确定当风险成为现实时可能会发生的情况。
这能够帮助您确认与风险预案相关的工作与可能出现的紧急情况是相称的。
例如，如果发生潜在风险的紧急情况是项目不得不中断，就意味着风险预案必须是要足够全面和强硬能够确保风险可以被妥善管理。
5. 监控风险
您需要监控风险以确保能够完成执行。
如果风险看起来好象没有得到妥善的管理那么就应该在风险预案中加入新的活动。
您还应该定期按照当时的情况对项目风险进行评估。
当项目铺开进行时可能发生新的风险，有些早期
风险一开始没有被发现，又可能在后来显现出来。
您应该定期对正在进行中的风险进行评估，比如每月一次，或者每当项目完成一个里程时进行一次。
