个人贷款面谈面签工作表

个人贷款面谈面签工作表
个人贷款“面谈面签”工作表
一、基本信息
时间：年月日；地点：四平分行；
被问讯人（借款人）：；问询人（客户经理）：；记录人或证明人（非问询人）：；
贷款品种：住房贷款；贷款年限：；
性别：□男□女；年龄：；联系电话：；
工作单位：；单位电话：；
二、谈话记录
1、问：您向中国银行申请办理住房（贷款品种）贷款吗？贷款金额是多少？资金总需求是多少？
答：□否；□是；贷款金额：万元；资金总需求：万元；
2、问、您是否了解个人贷款“部分自筹，有效担保，专款专用，按期偿还”的
原则？答：□否；□是，我了解。

3、问：请问您的家庭月收入是多少？答：万元；
4、问：请问您可以提供担保的资产情况？答：□存单；□房产；□其他资产：。

个人贷款客户面谈记录面谈日期：XXXX年X月X日面谈对象：XXX先生/女士借贷金额：XXX元借贷期限：XXX月面谈记录：今天我们与XXX先生/女士进行了个人贷款面谈，就其贷款需求和相关细节进行了详细了解和讨论。

首先，我们向XXX先生/女士介绍了我们机构的贷款产品，包括贷款金额范围、贷款利率、还款方式等方面的信息，并解答了他/她对产品的一些疑问。

随后，我们深入了解了他/她的贷款需求以及个人经济状况。

XXX先生/女士表示他/她的贷款需求主要是为了购买一辆新车。

他/她解释说他/她的现有汽车已经使用多年，性能日趋下降，并且维修费用较高，因此计划购买一辆新车进行替换。

同时，他/她还提到了一些其他开支方面的需要，包括子女教育费用和家庭装修等。

综合考虑，他/她的贷款额度预计为XXX元。

在了解到他/她贷款需求的同时，我们还对他/她的个人经济状况进行了详细了解。

XXX先生/女士表示他/她是一家企业的高级管理人员，属于稳定的中高收入群体。

他/她提供了最近几年的工资流水和银行存款证明，显示他/她的月收入在XXX元左右，银行存款余额较为可观。

此外，他/她还提供了房产证明和其他财产证明，证明了他/她有一套位于城市中心的房产以及其他一些固定资产。

我们还对他/她目前的债务状况进行了了解。

XXX先生/女士透露他/她并无其他贷款或信用卡欠款，在近期维持了较好的个人信用记录。

在对其个人经济状况进行评估后，我们向XXX先生/女士提供了几个贷款方案供他/她参考。

根据他/她的财力状况和贷款金额需求，我们提供了不同利率和贷款期限的方案，并详细解释了每个方案的还款额和还款期限。

同时，我们还向他/她解释了贷款过程中可能遇到的一些费用和手续。

XXX先生/女士经过认真考虑，决定选择一项较为灵活的贷款方案，以满足他/她的购车和其他开支需求。

我们对他/她的决策表示肯定，并向他/她提供了贷款申请表和相关材料清单。

最后，我们与XXX先生/女士约定了贷款申请的时间进度，并强调他/她在贷款申请过程中需如实提供个人资料和与我们保持及时的沟通。

附件2
个人贷款面谈记录
尊敬的客户：
您好！欢迎您到我行申请个人贷款。

为使您顺利通过贷款审核，同时便于我们为您提供更好的服务，请您回答以下问题：
1、借款申请表是否为您本人所填，且向我行提供的身份证件、户口簿、收入证明、首付款证明、购房合同等贷款资料完全属实？□是□否
2、您申请贷款的真实用途是否与借款申请表所填写内容一致？□是□否
3、您现有最高学历为：□研究生及以上□大学□大专□中专□高中及以下，专业技术资格为：□高级□中级□初级□无
4、您目前从事职业，工作年限年，在现单位已工作年。

5、您现月收入元，家庭月收入元，可用于还款金额元。

6、您是否拥有住房或其他资产？□是□否
（房屋地址：；面积： M2；其他资产为：元）
7、您是否有其他负债？□是（□银行贷款元；□其他负债元）
□否
8、您是否清楚贷后每期应还的贷款本息并已合理安排好还款计划，保证在取得贷款后按时足额偿还贷款本息？□是□否
9. 您能接受的利率条件：
10. 您是否有其它要求：
感谢您给予的支持配合！如您对以上记录无异议，请签字确认。

借款申请人（签字）：日期：年月日
面谈记录人（双人签字）：日期：年月日
（业务经办机构：中信银行行）
1。

村镇银行有限责任公司个人贷款面谈记录尊敬的客户：欢迎您办理个人贷款业务。

为便于我们为您提供更好的服务，我行工作人员将就以下问题与您交谈，请你们给予大力支持。

1、问：您本次借款的用途是什么？答：我此次申请贷款时为了：□购买住房，购买用途为了：□自用、□投资、□其他 ;□购买商业（办公）用房，购买用途为：□自用、□投资、□其他 ; □家庭消费；□临时资金周转；□生产经营；□其他2、问：目前的婚姻状况如何？答：□未婚；□已婚；□离异；□其他3、问：贷款抵押物的性质是什么？位于何处？价值如何？答：贷款抵押物为□住宅、□别墅、□商业（办公）用房、□其他；为□期房□现房；该抵押物位于，建筑面积为平方米，购房价为万元，评估价为万元。

4、该抵押物是否存在权属争议、被查封、被扣押、已出租、用于投资合作等情况？答：5、该抵押物是否在没有设定过其他抵押的前提下，经所有抵押物共有人同意后抵押给我行？答：6、问：您是否在对合同条款已经熟知其法律含义并无异议的前提下，自愿与我行签定借款所涉及的所有法律性合同？答：7、问：您以前是否在我行或其他金融机构办理过公积金贷款或商业性个人贷款？目前贷款余额、月供额是多少？答：8、问：请问您除了收入证明提供的工资性质收入外，是否还有其他收入来偿还本次贷款（请说明）？答：9、其他需要说明的问题：10、问：您以上所陈述的情况及贷款所提供资料是否保证属实？答：对以上笔录内容若无异议，请在以下相应位置签字：借款人：抵押人：笔录人：谈话地点：谈话时间：以下由银行工作人员填写：1、你通过何种方式核实客户身份的真实性？□到单位；□到家里；□其他□2、你通过何种方式核实客户工作单位？□通过单位人事部门，人事部门电话；□通过单位同事，同事电话；□其他，其他电话。

3、你通过何种方式核实客户真实收入？□通过单位电话查询；□通过工资存折；□其他调查人A签名：调查人B签名：。