银行贷款面谈记录

1-4xx银行个人贷款（经营、消费类）面谈调查记录（示范文本）借款人基本信息借款申请人姓名：身份证件名称及号码：申请人配偶姓名：身份证件名称及号码：担保人基本信息抵质押人信息（办理抵质押项下个人经营类、消费类贷款、房屋抵押一日贷、市场摊位一日贷填写）抵质押人姓名：身份证件名称及号码：抵质押人配偶姓名：身份证件名称及号码：保证人信息（办理保证项下个人消费贷款、村民担保一日贷时填写）保证人A姓名：身份证件名称及号码：保证人B姓名：身份证件名称及号码：担保公司信息（办理担保公司一日贷时填写）专业担保公司名称: 担保公司经办人:面谈时间：受理人：1、您好！请您（借款申请人及其配偶、抵押人及其配偶、保证人）出示一下身份证。

（注：①请借款申请人、保证人提供身份证明原件。

已达到法定结婚年龄的借款申请人，应提供婚姻状况证明；已婚的，配偶应同时到场，并提供身份证明原件；丧偶后未婚的，应提供遗产已分割完毕或其他继承人声明放弃继承权的材料。

②借款申请人及其配偶身份证信息应与“联网核查公民身份信息系统”相关信息比对，确有必要的，应要求出示其他符合要求的身份证明文件。

）结论：借款申请人未/已婚。

其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；借款申请人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人未/已婚。

其身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；抵押人配偶身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人A身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信；保证人B身份证信息与“联网核查公民身份信息系统”信息完全一致/虽有差异，但经与（证件名称）进一步佐证后，予以采信。

个人贷款客户面谈记录面谈日期：XXXX年X月X日面谈对象：XXX先生/女士借贷金额：XXX元借贷期限：XXX月面谈记录：今天我们与XXX先生/女士进行了个人贷款面谈，就其贷款需求和相关细节进行了详细了解和讨论。

首先，我们向XXX先生/女士介绍了我们机构的贷款产品，包括贷款金额范围、贷款利率、还款方式等方面的信息，并解答了他/她对产品的一些疑问。

随后，我们深入了解了他/她的贷款需求以及个人经济状况。

XXX先生/女士表示他/她的贷款需求主要是为了购买一辆新车。

他/她解释说他/她的现有汽车已经使用多年，性能日趋下降，并且维修费用较高，因此计划购买一辆新车进行替换。

同时，他/她还提到了一些其他开支方面的需要，包括子女教育费用和家庭装修等。

综合考虑，他/她的贷款额度预计为XXX元。

在了解到他/她贷款需求的同时，我们还对他/她的个人经济状况进行了详细了解。

XXX先生/女士表示他/她是一家企业的高级管理人员，属于稳定的中高收入群体。

他/她提供了最近几年的工资流水和银行存款证明，显示他/她的月收入在XXX元左右，银行存款余额较为可观。

此外，他/她还提供了房产证明和其他财产证明，证明了他/她有一套位于城市中心的房产以及其他一些固定资产。

我们还对他/她目前的债务状况进行了了解。

XXX先生/女士透露他/她并无其他贷款或信用卡欠款，在近期维持了较好的个人信用记录。

在对其个人经济状况进行评估后，我们向XXX先生/女士提供了几个贷款方案供他/她参考。

根据他/她的财力状况和贷款金额需求，我们提供了不同利率和贷款期限的方案，并详细解释了每个方案的还款额和还款期限。

同时，我们还向他/她解释了贷款过程中可能遇到的一些费用和手续。

XXX先生/女士经过认真考虑，决定选择一项较为灵活的贷款方案，以满足他/她的购车和其他开支需求。

我们对他/她的决策表示肯定，并向他/她提供了贷款申请表和相关材料清单。

最后，我们与XXX先生/女士约定了贷款申请的时间进度，并强调他/她在贷款申请过程中需如实提供个人资料和与我们保持及时的沟通。

银行高层面谈记录内容一、面谈基本信息日期：2023年XX月XX日时间：上午10:00-12:00地点：银行总部会议室参与人员：1. 银行行长：A行长2. 副行长：B副行长3. 风险管理部总监：C总监4. 财务部经理：D经理5. 业务发展部主管：E主管6. 记录人：秘书F二、面谈主题本次高层面谈主要围绕银行年度经营策略调整、风险管理优化、财务成本控制以及业务拓展方向等议题展开深入讨论。

三、面谈内容摘要1. 年度经营策略调整A行长提出，鉴于当前金融市场环境及监管政策变化，银行应调整年度经营策略，重点关注数字化转型和普惠金融业务的发展。

B副行长补充，建议进一步细化目标市场，优化产品结构，并强调服务质量和客户体验的提升。

2. 风险管理优化C总监汇报了近一年来风险管理工作成果，并提议加强信贷风险评估体系，完善内部审计流程，以及提高对市场风险、操作风险的预警与应对能力。

全体参会人员对此表示赞同，并就如何落实风险管理新措施进行了深入探讨。

3. 财务成本控制D经理提出了下一阶段的财务成本控制方案，包括通过技术升级降低运营成本、优化资源配置以减少无效支出，并建立更为严格的预算管理制度。

在场领导一致同意此计划，并要求各部门密切配合，确保成本控制目标实现。

4. 业务拓展方向E主管分享了关于新兴业务领域的调研结果，如绿色金融、供应链金融等，并建议加大对这些领域的产品创新力度和市场推广力度。

经过讨论，大家确定了初步的业务拓展路线图，并明确了各自部门在其中的具体职责。

四、下一步行动计划根据本次会议讨论，决定成立专项小组负责推动各项战略举措的落地实施，并约定在下月同一时间再次召开高层会议，跟踪各项目标的执行情况并进行必要的策略微调。

五、结束语此次高层面谈气氛热烈且富有成效，各方充分交换意见并形成共识，为银行未来一段时间内的工作指明了方向，奠定了坚实的基础。

记录人签名：_______________审核人（A行长）签名：_______________日期：2023年XX月XX日（注：以上内容仅为示例，具体面谈记录需根据实际面谈情况进行详细记录）。

贷款面谈面签制度篇一：面谈面签制度蚌埠市市区农村信用合作联社个人信贷业务面谈记录尊敬的客户，感谢您对蚌埠市市区农村信用合作联社的信任与支持，为了本次合作顺利完成，请您如实回答以下几个问题，配合我们的调查，我们将为您保守秘密：一、您申请的贷款品种为：□个人消费贷款□个人经营性贷款□其他贷款品种：二、您申请的贷款期限为月，贷款金额为元；还款方式为：□按月(季)付息，到期一次性还本□到期一次性归还本息□其他还款方式：。

还款能力：□无□有，若有，还款资金来源：□家庭收入□其他资金来源（选此项请详述）：；三、借款人配偶和所有的财产共有人是否了解并同意借款行为：□是□否；四、担保人配偶和所有财产共有人是否同意为借款人提供担保：□是□否；五、个人贷款申请书及人行征信系统查询授权书等是否是借款人及其配偶、担保人及其配偶、所有财产共有人的真实意思表达：□是□否；六、有无在他行借款：□无□有，如有，请写明：；七、借款人及其配偶名下资产，请列举：；八、借款人是否为本联社员工近亲属：□是□不是，如是，该员工（签名），是否同意承担连带保证担保：□不同意□同意，若同意，在下面“相关担保人”处签字并办理保证手续，若不同意，请出具风险提示：；（调查人员应结合员工出具的风险提示进行深入调查；员工不签名视同为不同意）九、如出现违约的情况，需要对借款人的资产进行处置来归还贷款的，借款人及其配偶(担保人及其配偶)是否同意：□是□否；十、其他情况：；十一、借款人及其相关人提供的资料，及以上谈话内容是否真实：□是□否借款人(签字)：相关担保人(签字)：调查声明：在本次调查中，本人对客户信息资料已进行了核对确认，未发现异常情况，客户提供的资料真实有效；在档案留存的客户资料复印件已核对相符；借款人及相关人员签署的所有资料均是当面签署,调查人对核查资料的真实性、有效性和完整性负责。

调查人(签字)：调查人(签字)：调查时间：调查地点：篇二：贷款面谈面签(用1)宕昌县农村信用合作联社红河分社贷款面谈记录一、面谈时间：2015年月日二、面谈地点：三、面谈双方人员：（1）借款人（单位）：（2）担保及抵（质）押人（单位）：（3）贷款面谈人：四、贷款面谈事项：根据银监会颁布的《贷款新规》（即：“三个办法一个指引”）《甘肃省农村信用社流动资金贷款、固定资产贷款、个人贷款管理办法实施细则》及宕昌县农村信用合作联社《信贷业务管理办法》的有关规定，要求贷款执行面谈面签制度，请客户回答一下问题，并保证面谈内容的真实性、准确性。

客户贷款面谈记录
1.您从事行业多长时间？此前在哪家银行发生过借贷行为？现在选择我公司您是通过什么途径知道？
2.您的经营自有资本是多少？主要来源途径、是否有民间借贷资金？本次需求借款选择什么方式或提供什么方式办理贷款？
3.您本次借款主要用于什么?具体详细解决什么困难、资金短缺?目前您是否已经签订了购销合同，合同涉及金额多少？选择什么样的结算方式和交货方式？
4.您提供的抵押物是否拥有支配产权｛保证人关系）？是否真实意愿提供抵押或保证担保？能保证做到按期归还贷款而不会涉及第三方担保履行代偿行为？
5您及家庭长期居住地址是？隶属地方那个社区户籍管理？家庭主要人员情况？拥有几处房屋的产权或对外投资、涉及资产金额？
郑重承诺：本次面谈是自己真实意思的表达，并愿意承担所涉及的法律责任。

我的联络方式：固定电话：；手机号码：。

自愿接受和配合贵公司的调查、检查管理工作。

借款人签名：
面谈主办人：面谈记录人：
日期：日期：。

银行个人贷款客户面谈记录时间：年月日地点：借款人：联系电话：担保人：联系电话：感谢您对我行的信赖，现根据我行个人贷款的有关规定，请您答复以下问题，并保证内容的真实性。

1.您申请贷款的用途是：□消费□经营周转□其他，具体是用于。

2.您申请贷款的用途、贷款的情况必须属实，提交的所有资料必须真实齐全，否则，您个人可能承担相应的法律责任。

对此，你是否了解？□是□否3.您在填写借款申请书之前是否认真阅读过？□是□否；您在借款申请书中填写的身份、职业、工作单位、住址、联系电话等个人资料是否准确？□是□否4.您家庭人口人，其中供养人数人；您个人月收入元；家庭的全年经济收入万元，家庭全年支出万元。

5.您负债和或有负债情况。

6.您准备向我行申请贷款万元，期限（年/月）。

贷款用途。

7.您与我行签订的合同生效后，经办机构依据合同关于贷款发放与支付的约定将贷款资金划入您指定的账户。

对此，您是否清楚？□是□否8.您作为借款人，应当有足够的偿还贷款本息能力，您归还贷款的主要来源及还款方式是：。

9.贷款发放后，您应当依照合同约定的还款方式归还贷款本息，并在每期还款日前在还款账户内存入不少于当期应还本息的存款，并授权经办机构从该账户扣收，以保持良好的还款信用记录。

如您不能按时归还贷款本息，经办机构则要求您承担以下责任：〔1〕未按约定时间还款，将按国家规定对逾期贷款计收罚息；〔2〕对未按约定支付的利息，计收复利；〔3〕经办机构有权按照合同约定宣告合同提前到期，并要求您提前偿还全部贷款本息，或者依合同或法律规定拍卖、处置抵押物。

对此，您是否了解？□是□否10.您可以要求提前还款，但需注意以下问题：〔1〕应按照合同约定提前书面通知经办机构；〔2〕如提前归还贷款本金，利率档次不变，对提前还款部分按实际占用时间结算利息，并按合同约定计收提前还款违约金。

对此，您是否了解？□是□否11.作为抵（质）押人，您是否同意将您所有或共有的财产抵（质）押，用于借款人向我行申请贷款？□是□否12.作为抵（质）押人，您对即将签订的合同项下有关评估、登记、公证等费用，按有关规定将全部由您承担。

银行贷款人面谈记录表
尊敬地______女士/先生:
欢迎您办理我行贷款业务，您是代表您和您的债务共有使用人行使本谈话。

为便于我们为您提供更好的服务，我行工作人员将就以下问题与您
年月日谈话地点：
调查员（风控经理）说明事项：
1、你通过何种方式核实调剂申请人人和担保人身份的真实性？
调剂申请人：□核对身份证□到单位□到家里
□114 查询单位电话□其他_______ 担保人：□核对身份证□到单位□到家里
□114 查询单位电话□其他_______
2、你通过何种方式判断调剂申请人收入的合理性和真实性？
□通过单位电话查询□通过工资存折□其他_____
3、你通过何种方式调查抵押物的价值?
□通过实地查看，一同前往的调查员是___________
□参考同地段同类型房产价值
□仅参照评估报告
经办人员（签名）：
年月日。

贷款面谈记录（法人）面谈时间：地点：申请企业名称：法人代表或授权委托人签字：感谢贵公司对信用社的信赖，现根据企业贷款的有关规定，请您回答几个问题，并保证内容的真实性。

1、贵公司申请的贷款金额、期限、用途等事宜是否经股东会讨论并通过□是□否2、贵公司申请的贷款是□流动资金贷款□固定资产贷款。

3、贵公司申请贷款的用途具体是用于4、贵公司是否能保证贷款资金不挪为他用□是□否。

5、贵公司在《农村信用社（合作银行）法人客户（个体工商户）借款申请书》中填写的各项是否真实准确□是□否。

6、贵公司去年收入万元；净利润万元。

7、贵公司是否能确保贷款未结清前股东不进行分红□是□否。

8、贵公司归还贷款的主要来源是o9、贵公司申请贷款的担保方式是□抵押□质押口保证□信用。

10、贵公司申请贷款的抵（质）押物是否本公司所有□是□否口部分是。

11、贵公司申请办理抵押担保贷款，对即将签定的相关合同项下有关评估、登记、公证、保险等费用，按有关规定将全部由贵公司承担。

您是否清楚□是□否。

12、贵公司提供的资料（相关证照及报表等内容）是否真实是□否。

13、贵公司是否同意按月结息□是□否。

14、借款人金额在100万元以上需填写贷款受托支付申请表，并提供贵公司与交易对手的经济合同、订单、协议等可证明贷款用途的相关材料委托我联社将贷款资金支付给符合合同约定用途的交易对象。

您是否清楚口是口否。

15、信用社客户经理是否在受理贷款申请时，一次性告知贵公司申报贷款应提供的资料以及公开了信用社贷款流程、利率和收费项目。

□是□否。

16、以上谈话内容是否真实口是□否感谢您的合作！借款申请人（章）：调查人签字：法人代表或授权委托人签字：。

贷款调查面谈记录（个人贷款）调查日期：年月日调查地点：调查人员：客户经理：、。

被调查人：借款申请人：借款申请人配偶：。

担保人（单位）：担保人（单位）配偶：。

调查内容：一、客户经理问：说说你的家庭基本情况。

（包括：住址、年龄、婚姻状况、家庭成员、健康状况、从事的行业、家庭资产情况、家庭负债情况、家庭收支情况等二、客户经理问：说说你的经营现状。

（包括：从事的行业、年收入、年支出、下一步大额支出计划）？借款人答：三、客户经理问：你申请贷款的原因、借款用途、需要资金总额、贷款金额、还款来源、还款期限？（抵、质押担保确认）借款人（）答：四、客户经理问：请介绍一下你个人的信用情况。

（自己借款情况、对外担保情况）五、客户经理问：如果贷款到期时资金回笼不及时，你计划采取什么措施偿还贷款？六、客户经理问：为了减少各种意外事故对你及你的家庭或债权人的债务损失，建议你参加入借款人以外保险，你是否同意？七、客户经理问：贷款发放后我们有权对贷款资金的支付、使用情况进行检查，还会不定期进行贷款核对，你是否配合？以上记录内容与我所述内容一致借款人确认签字：一、客户经理问：（借款人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：你爱人贷款将作为你家庭的共同债务，你是否愿意共同承担？以上记录内容与我所述内容一致借款人配偶确认签字：一、客户经理问：（担保人）请介绍以下你的基本情况（住址、年龄、婚姻状况、家庭成员、健康状况、从事的行业、家庭资产情况、家庭负债情况等）？保证人（）答：二、客户经理问：你为XXX（借款人）提供贷款担保是否是你的真实意思表示？（抵、质押担保确认）三、客户经理问：如XXX（借款人）不能按期归还贷款，你是否愿意承担连带担保责任，代为偿还该贷款？代为偿还的资金来源是什么？以上记录内容与我所述内容一致担保人确认签字：一、客户经理问：（担保人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如XXX（借款人）不能按期归还贷款，你爱人将承担连带保证责任，代为偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致担保人配偶确认签字：一、客户经理问：（抵押人）你是否同意将做为抵押物为贷款提供抵押担保？并简要介绍一下抵押物情况（抵押物名称、坐落、是否正常使用、有无重复抵押、是否存在产权纠纷）二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将抵押物拍卖偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致抵押人确认签字：一、客户经理问：（抵押人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将抵押物拍卖偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致抵押人配偶确认签字：一、客户经理问：（质押人）你是否同意将做为质押物为贷款提供质押担保？并简要介绍一下质押物情况（质押物名称、价值、有无重复质押、是否存在产权纠纷）二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将质押物支取偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致质押人确认签字：一、客户经理问：（抵押人配偶）你爱人所说的内容请你看一下，所说内容是否属实？二、客户经理问：如果借款人不能按期偿还贷款，我们会将质押物支取偿还贷款，你是否同意？以上记录内容与我所述内容一致质押人配偶确认签字：调查人：客户经理A角签字: 客户经理B角签字:注：本记录为问答形式，客户经理和被调查人必须本人签字。