银保期交销售话术.pptx

银保满期客户话术一、前言银行和保险公司面临着不断增长的客户群体，而一些银行保险产品存在满期后客户流失的情况。

因此，建立一套有效的客户维护话术对于银行和保险公司来说至关重要。

本文将针对银行保险产品满期客户提供一套有效的话术模板，帮助销售人员更好地与客户沟通，增强客户粘性，提升续保率。

二、满期客户联系准备工作在与客户进行联系之前，销售人员需要做好以下准备工作： - 查询客户基本信息和保险产品情况 - 准备相关保险产品的优势和特点 - 复习保险产品续保政策和福利内容 - 确定联系客户的时间和方式三、联系客户话术模板1. 问候客户及确认身份您好，我是XXX保险公司的销售代表，想确认一下，我今天联系的是您本人吗？2. 关怀客户情况在您与我们购买的保险即将到期之际，我想了解一下您目前的情况如何呢？是否有什么可以帮助您的地方？3. 提醒满期时间及续保政策您的保险产品即将到期了，我们公司推出了续保政策，包含XXX福利，您是否有考虑继续保障您的风险呢？4. 介绍保险产品优势我们的新产品在如何如何方面有了更多的优势，帮助您更好地应对风险，我可以为您详细介绍一下产品内容。

5. 解决客户疑虑如果您对续保政策或新产品有任何疑虑，欢迎随时向我提出，我将竭诚为您解答。

6. 确认客户决策意向您是否已考虑好是否继续保障？我们可以帮助您完成续保手续，确保您的权益。

四、结语以上是针对银行保险产品满期客户的一套电话接听话术模板，希望能帮助销售人员更好地与客户沟通，提高续保率。

在实际应用中，销售人员还需要根据客户的反馈和具体情况进行灵活调整，与客户建立良好的沟通关系。

祝愿各位销售人员在维护满期客户关系方面取得良好的成绩！。

银行保险期缴销售话术期交保险营销话术金蜜桔销售话术示例_银行保险期缴销售话术 [实际的销售过程随机性很强，客户的反应是因人而异的，因此，我们应该灵活运用。

] 客户背景：王女士，年龄40岁左右，来银行办理取款业务。

步骤一：接触（客户经理简称“客”，王女士简称“王”），运用合理的寒暄赞美技巧。

（一位40岁左右女士正在银行坐位上等候）客：您好。

请问您是办理取款吗？王：嗯。

客：你好面熟啊，应该是这的老客户了吧王：没有啊，我第一次来。

客：是吗，那可能在哪里见过。

冒昧了解一下，您自己或家人过去有享受过（建设/农业/交通）银行提供的专家理财服务吗? 王：没有。

客：是这样的，我们这里正面对新老客户推荐一款理财保险产品，是限量限时销售的，销售得非常好。

它分5年缴费，可以享受10年的收益。

收益不错而且还非常安全，同时每年还有分红。

另外还可以附加各种医疗保障。

我给你简单介绍一下吧。

王：我赶时间的嘛，你拿个资料给我回去了解一下嘛。

客：看得出您很忙哈，在家里也一定是掌管经济大权的，你也一定很会持家理财，所以更需要了解一些好的理财工具。

我的介绍最多会占用你5到10分钟，接下来我也可以帮助你办理取款业务。

王：好嘛，听一下。

客：您怎么称呼呢？王：我姓王。

客：那我叫你王姐吧，您叫我小×就可以了。

步骤二：说明客：这是一款兼具保障和理财功能的分红型保险，叫金蜜桔。

非常适合作为家庭的资金蓄水池。

也非常适合给孩子储备教育金和创业金、婚嫁金；或做为自己的养老金储备，还附带高额保障。

王：保险产品嗦，我不要保险。

客：这个和您通常所理解的保险产品不同，它是在银行推出的银保产品，限时限量销售哦。

它以收益为主，同时附带人身保障和SOS 紧急救援等其他服务。

王：哎呀，保险都是骗人的。

客：我理解，市场上有些销售保险的人不专业，服务没到位，导致大家有些意见。

金蜜桔是通过银行销售的，这个您大可放心，最近来我们银行买的人好多了。

银行不会把一个骗人的产品放到网点来销售。

开场白的三个步骤和两个不要三个步骤：1、郑重介绍你和你的公司2、你可以提供哪些帮助3、你需要他的需要两个不要：1、不要拿起电话就推销2、不要一张口就谈价格第一次给客户打电话的技巧：1、应有礼貌的直呼对方全名2、说产品给对方带来的益处好的开场白有以下内容：1、自我介绍2、第三方引介3、说明打电话的目的4、了解对方需求案例1（开场）销售：你好！请问是某某先生/小姐吗？客户：我就是，你是哪位？销售：我是彭诚！新华人寿公司的客服顾问，我们新华人寿公司是专门提供健康、医疗、养老、投资分红等综合型的全国大型寿险公司！客户：有什么事吗？销售：我们接到上海手机运营商通知，说：您使用手机已经有3年以上的时间了，所以让我们把之前“荣获最佳保险奖”的综合型健康保障回馈给到您，那么您一定非常关心自己的健康！我打电话给您就是想谈谈如何让您自己在需要保障的时候获得充裕的保险金额，在需要养老的时候有足够的养老退休金！可以暂用您一点时间吗？客户：之前我买过一些保险了，现在不需要了！销售：某某先生/小姐重视自己的身体这太好了！看来您对保险有一定的了解！我这里有一个新的保障方案，即可以让自己获得保障又能获得比存银行还高的利息！而且成本非常低，它一定会给你带来帮助！客户：好吧，你说！（结束）推介推介所包含的4个内容：1、了解客户目前的使用情况2、了解客户可能存在的不满3、可能暗示和牵连到的问题4、客户到底有什么样的需求案例2（推介）销售：其实每个人都很关心自己的身体健康，但某某先生/小姐对自己的身体健康状况比任何人都要重视！特别是对保险健康这一块了解得特别深入！客户：一般了！销售：这次打电话给您是想向您介绍一种更能让你在花同样钱的前提下获得额度更高保障越久，收益比银行还高的一种产品！客户：哦，什么产品？销售：您能不能介绍的说你之前有买过哪方面的保障吗？客户：。

（已说使用的产品）销售：那你觉得这个保障怎么样？客户：（说出使用的情况）销售：这么说您对这个保障非常满意咯？！客户：当然！（看是否说出对此产品的不满）销售：如果再让您选择您一次，您还会选择这个产品了？！客户：（客户即将作出对此产品的评价）销售：哦，这还真是个问题，那您认为合适您的保障是什么样的？客户：（说出需求）销售：我介绍给您的这个保障就是保障额度高，到时领取的养老金额也高，成本却很低的保障！客户：哦，是吗？那您说下！（结束）设计好问题问题包括以下几个方面：1、最近采用可什么样的产品2、目前的供应商是哪些3、对目前的供应商有何看法4、哪些方面需要完善5、最需要找到什么样的供应商（提问的过程就是收集信息的过程，信息了解越多就越能判断他是不是你的最终客户—层层深入，环环相扣）。

银保话术一、销售话术第一步：接触(一)、厅堂客户1、我们：XX先生/女士，您好，我看您天天都来，天天存钱，多好啊。

客户：没有咧，都是做生意呢我们：那我觉得我们这里有一款产品，法律保护只有您自己能取，任何时候都只属于您！你可以考虑为家庭风险和事业风险进行隔离。

我觉得你必须了解！我们：您看您今年攒一万明年攒一万，有问题吗？客户：没有我们：那正好，我们这里正在热销一款零存整取的银保理财产品，现在办理的人可多了！这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下？2、您这样存定期，一旦利率又上调了，您就享受不到啦。

现在只需每年1万，连续存5年，就有十年的固定收益，十年的红利和十年的保障。

头五年是存钱，后五年是开花结果。

这是攒钱又不是花钱，就像把左兜的东西放到了右兜去，换一种理财方式而已。

（直接递彩页）我们这有一款相当不错的产品，你了解一下3、XX先生/女士，您好！我们正在热销一款银保理财产品，收益稳健每年分红，给您介绍一下4、XX先生/女士，你一年存那么多次定期，还不如拿一笔存下这款我们行正热销的分红型定期产品。

每天都有固定的利息加分红的，每一年的分红都是跟着银行的利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，总体下来收益高于银行的利息。

5、为应对银行降息，我们正代理一款“年年返钱”的保险理财产品，即可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得。

6、您这笔钱既然不急用，您可以考虑将这笔钱专款专用，用来养老或者是作为孩子的教育金，这样一个定期存款，就是一种强制储蓄，可以保障这笔钱用在刀刃上。

您还可以指定这笔钱的使用者，这样保证其他的人员不能随意动用这笔钱。

7、目前我们有一款银保理财产品，缴费期限短收益期限长，有保底带分红，降息期间可以保值增值，涨息期间又可以水涨船高，另外还有保障，您值得了解一下。

（二）、商贷通客户1、关于收益强调: 当然，可能任何银行的理财产品对于您做大买卖来说，并不显眼。

银保销售话术第一篇：银保销售话术银保期缴销售话术拒绝处理的基本原则倾听原则换位思考原则先后原则赞同原则主动引导原则常见的拒绝问题和家人商量一下时间太长，对收益表示怀疑我有保险今天没带钱改天再办我有更好的投资方式我是做生意的，钱都是应急用的……拒绝：时间太长1、时间确实不短，但时间长才能存住钱而且收益才可观，卡上的钱随时可以取但存不住，活期方便但时间短利息也低呀！钱可用可不用就存这个吧！来我帮你填个单子（短期收益少，中长期收益高）时间是长了点，但你想，人生的时间会更长，你也需要把钱做更长时间的打算。

主要是让孩子养成良好的存钱习惯，做父母的先开个折，然后让孩子每年用压岁钱来存。

教育金需求您觉得时间长？您有孩子吧？孩子上学的时间长吧，也要十几年呢！孩子上学要花钱吧？这个钱是一定要花的，是不是？现在哪个孩子上大学不得花几万？现在不投入，将来怎么上大学？如果未来孩子争气，您一定想让孩子店铺吧？这就更需要你现在就投入的，对不对？我知道您有许多理由，但哪个理由比孩子的教育金重要呢？这钱就是给孩子存下来将来上学用的！你说我说的在不在理呢？观念：★长线是金短线是银，钱是在日积月累中不断积攒起来的。

★ 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适★ 强调孩子教育时间、养老时间同样也很长，要做长期准备。

拒绝：临时用钱，怎么办？◇每年就存几千元，每月才几百元，像您这样有身份的人，还会用得着这笔小钱？（把保费拆分为每个月，给客户的感觉就很少）每三年就一返钱，也可以减缓一部分压力，到期后意外的就可获得很大的收入和保障。

专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？养老金需求您觉得这个钱投入进去拿不出来？这可是必须要投入的呀！您想，您现在年轻，有能力挣钱，等到退休后就不一定能有现在的收入高了呀！您肯定不想到时候生活水平下降，对吧？现在做准备是为了退休后生活更好，对吧？到时候想出国旅游，或者万一生病用钱，这就能用得上！我说得没错吧？您说我说的有没有道理？观念强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。

银行保险期缴销售话术参考客户经理版银保期缴销售话术参考（客户经理版）一、接触话术1.为应对银行降息，我们正推出一款“年年返钱”的银保理财产品，既可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得！2.目前有一款新型银保理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下？3.如果您家里每年投入三，五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的银保理财产品，现在办理的人可多了！4.这笔钱您如果不急用，我们有一款零存整取型的银保理财产品，给您介绍一下嘛？5.您今年多大年纪了？孩子成家了吗？这个钱是养老用的吗？你现在还没有退休吧？每年投入5,000元，应该不成问题吧？6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。

7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。

二、说明话术1.如果您每年投入元，共5次，一共投入元，期间除每年可领取400元固定利息外，10年期满还可以领取满期本金和双重红利，红利可的另外的哦。

另外还有保险保障，只缴5年费，给您10年期间高达27万多的交通意外伤害保障。

2.每年一返还，类似于零存整取。

每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。

而且只投入5次，领钱10次，分红10次，保障10年。

3.这款产品如果选择5年缴费，除每年领取基本利息的4%另外还有格外的分红，10年缴费每年领取20%，您看您是想多领还是少领？而且这两项收益都还有4.8%的复利哟，老师来给你马上办一份名额不多了哦！~4.现在每年投入1,000元，当前养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀！儿子孝顺了，想给他们留点儿也能够，不想留怎样花都行。

投入5次，保障10年，10年下来也是一笔不小的数目呢。

这种产品多好啊！5.假如存银行需要慢慢积累，只拿利息；那么做银保理财能够复利累积，享受分红，到时能够攒一笔可观的养老金。

泰康人寿银保续期电话邀约客户话术***先生（女士），你好！我是泰康银保续期服务中心工作人员，我姓*（等待客户应答，一般是：什么事？）非常感谢您投资我公司的理财产品，您已成为我公司VIP客户，公司将为您配备专有的续期服务经理给您提供相关服务，如有需要可随时联系您的服务经理，稍后我将把相关信息发至您的手机，请妥善保存。

另外，泰康人寿成立于1996年，在公司成立15周年之际，为感谢新老客户的支持与厚爱，特别邀请VIP 客户参加我公司举办的周年庆暨新生活服务年茶话会活动，时间是5月28日下午两点半，地点在龙蟠中路323号，南京电视台对面泰康人寿江苏分公司总部五楼，届时，到场嘉宾均可获得精美礼品一份。

请问您是一个人来还是和您爱人一起来，我们将为您预留席位？（如问及活动内容，可以这样回答：）新生活服务年活动是公司为答谢VIP客户特别开展的，主要内容有①听取公司经营工作汇报；②告知您的收益情况；③开展有奖互动活动；④续期服务经理与客户见面；⑤听取客户意见与建议。

（当问及多长时间时，按此回答）活动全程大约一个半小时，会场备有茶水、水果、零食等，您是和您爱人一起来吗？（当客户回答没有时间或不愿来时，按此回答）*先生（女士），难道您就不关心您投资的理财产品收益情况吗？，一个人一天有三分一的时间是在睡觉，三分之一的时间是用于生活，另外只有三分之一的时间是工作，聪明人的时间都是挤出来的，何况是在周六呢？这样吧，我给您预留一个席位，您看怎么样？（坚决不来的客户，结束语）那好吧！*先生（女士），如果您以后有什么需要请随时联系您的服务经理，或拨打公司24小时客户服务电话95522，很荣幸与您通话，打扰您了！再见！（同意来的客户，结束语）*先生（女士），那就这么定了，时间是5月28日下午两点半，如果你开车来公司有专用的停车场，我们将恭候您的光临，周六下午见？（等待）再见！销售面谈的异议处理异议处理的方法1A、没需要客：我不需要考虑保险，就算我发生意外，我的太太还有工作。