2015年基金从业资格考试巩固练习1-15

2015年宁夏省基金从业资格：个人投资者考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备B：运作C：募集D：清算2、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。

A．0.1%B．0.3%C．0.5%D．0.8%3、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查B．随机抽查C．非现场检查D．重点检查4、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会B．为资金供应者提供投资和获利的机会C．为资金需求者提供筹措资金的渠道D．促进资源配置不断优化5、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构6、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用7、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据8、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A．华安富利B．南方宝元C．华安创新D．南方避险9、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

A．15B．30C．40D．6010、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律B．行政法规C．部门规章D．自律规则11、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司B．中国证监会C．中国人民银行D．国有资产管理部门12、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

2015年上半年海南省基金从业资格：投资者需求考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过____个月。

A：3B：6C：9D：122、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限为5年以上C．基金募集金额不低于5亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人3、衡量基金收益率的标准方法是__。

A．简单份额净值增长率B．时间加权收益率C．算术平均收益率D．几何平均收益率4、下列说法错误的是____A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次5、防范基金销售技术风险的措施有__。

A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B．信息技术运营有完善的备份措施和方案C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D．应定期组织信息系统运营的应急演练6、导致基金销售操作风险的原因主要有__。

A．基金销售机构业务制度不健全B．销售人员违章操作C．销售人员操作失误D．销售人员不遵循规章制度7、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金B．灵活组合型基金C．公募基金D．货币市场基金8、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。

A．投资者大多不能对基金进行客观的评价B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D．不同类型基金的风险收益特征不同9、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。

2015年广东省基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）1、我国基金信息披露制度体系可分为一等层次。

A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律性规则2、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。

A.佣金B.过户费C.经手费D.证管费3、上证指数系列的第一只债券指数是_。

A.中国债券指数B.中证全债指数C.上证国债指数D.上证企业债指数4、工程承包单位在购置生产设备时，应向_申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A.设计单位代表B.业主代表C.监理工程师D.上级主管部门5、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是_。

A.上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30〜11：30、13：00 〜15：00B.上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15〜9：25C.深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57〜15：00D.深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30〜11：30、13：00 〜15：006、下列各项中，不属于投资收益的有_。

A.买入返售金融资产收入B. ETF替代损益C.衍生工具收益D.股利收益7、—是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A：消极的股票风格管理及应用B：积极的股票风格管理及应用C：混合的股票风格管理及应用D：独立的股票风格管理及应用8、封闭式基金的交易原则是_。

A.机构投资者优先B.价格优先，时间优先C.单笔交易量大者优先D.大宗交易优先9、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是―A：注册资本不低于5亿元人民币B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C：从事证券经营等金融资产管理业务D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚10、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。

基金押题卷一（题目）单选题(1) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

A 0.025%B 0.5%C 0.05%D 0.3%(2) 根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收( )。

A 增值税B 营业税C 印花税D 所得税(3) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

A 销售归集分账户B 销售归集总账户C 基金资产托管账户D 基金资产清算账户(4) 基金管理公司的投资研究不包括( )。

A 行业研究B 小股内幕信息研究C 宏观与策略研究D 个股研究(5) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。

A 对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B 对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D 对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管(6) 若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。

A 0.5%，0.1%B 1%，0.16%C 0.6%，0.13%D 0.8%，0.14%(7) 关于基金估值,以下表述正确的是( )。

A 开放式基金每个交易日的次日进行估算B 封闭式基金每周进行一次估值C 复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D 开放式基金每个交易日进行估值(8) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。

如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。

A 8%B 10%C 12%D 16%(9) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A 1000B 5000C 10000D 100000(10) 在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。

1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

2015年12月基金从业资格考试《证券投资基金知识》真题1.单利和复利的区别在于( )。

A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算【答案】D【解析】单利和复利的区别在于：单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算。

2.( )认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。

A.完全预期理论B.流动性偏好理论C.集中偏好理论D.市场分割理论【答案】B【解析】流动性偏好理论认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。

3.下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是( )。

A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响【答案】C【解析】对于货币市场基金及债券型基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响。

由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付，在计算基金净值时已经将费用扣除，大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

4.有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )。

A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs【答案】D【解析】根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs 可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A 规则下的私募ADRs。

5.关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是( )。

A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股C.固定的股息收益降低了优先股的风险D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率【答案】B【解析】优先股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于普通股，因而风险较低。

[职业资格类试卷]2015年9月基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷（精选）一、单项选择题1 现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。

（A）1（B）2（C）3（D）52 金融资产一般分为( )两类。

（A）货币类金融资产和债权类金融资产（B）债权类金融资产和股权类金融资产（C）衍生类金融资产和货币类金融资产（D）股权类金融资产和票据类金融资产3 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。

（A）私募证券投资基金（B）私募股权投资基金（C）公募基金和各类非公募资产管理计划（D）集合资产管理计划4 投资基金是一种( )的集合投资方式。

（A）组合投资、专业管理、利益共享、风险共担（B）分散投资、专业管理、利益共享、风险共担（C）分散投资、混业管理、利益共享、风险共担（D）组合投资、专业管理、利益自享、风险自担5 ( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

（A）投资合规性风险（B）信息披露合规性风险（C）反洗钱合规性风险（D）销售合规性风险6 基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括( )。

（A）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法（C）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法（D）对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法7 投资基金按照资金募集方式，可以分为( )。

（A）公募基金和私募基金（B）契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金（C）开放式基金、封闭式基金（D）股票基金、债券基金、混合基金8 基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。

（A）中央银行（B）基金管理公司（C）期货交易所（D）证券交易所9 ( )是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。

2015年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：46，分数：46.00)1.( )高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。

（分数：1.00）A.COEB.ROA √C.ROED.ROS[解析]评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。

其中，资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一。

资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果。

2.即期利率与远期利率的区别在于( )。

（分数：1.00）A.计息方式不同B.收益不同C.计息日起点不同√D.适用的债券种类不同[解析]即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在(t＝0)到时间t的收益。

远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

3.标准差越大，则数据分布越________，波动性和不可预测性越________。

( )（分数：1.00）A.集中；弱B.分散；弱C.集中；强D.分散；强√[解析]方差和标准差可以反映数据分布的离散程度。

标准差越大，则表明数据分布越分散，波动性和不可预测性也就越强。

4.( )同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

（分数：1.00）A.代理理论B.权衡理论√C.无税MM理论D.有税MM理论[解析]B项，权衡理论认为，随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点D* 就是最佳负债比率(如图2—1所示)。

2015年下半年河南省基金从业资格：投资基金（十五）考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、实际运作中，决定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。

A．股票仓位的高低B．加权到期时间的长短C．利率的变动D．基金净值的大小2、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限为5年以上C．基金募集金额不低于5亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人3、基金销售机构内部控制的目标是__。

A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行4、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括__。

A．《证券投资基金销售管理办法》B．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》C．《证券投资基金销售人员执业守则》D．《证券投资基金托管资格管理办法》5、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。

A．基金份额净值B．基金经理简历C．资产管理规模D．业绩比较基准6、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。

A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易C．ETF申购与赎回时一般以现金交付D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近7、基金利息收入主要来源于__等方面。

A．存出保证金B．债券投资C．结算备付金D．银行存款8、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。

A．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理9、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。