我国证券公司风险管理的分析与对策【本科论文】

皖西学院课程论文2016 —2017学年第1 学期课程名称：金融监管理论与实务（风险管理）论文题目：我国证券公司风险管理研究学生姓名：学生学号：专业：经济与金融1402我国证券公司风险管理研究摘要: 本文首先介绍了证券公司的基本情况以及其目前所存在的问题从而引入证券公司风险管理，其次分别介绍了我国证券公司风险生成的原因（外部原因、内部原因）以及特征和我国证券公司风险的主要类别，随后对目前我国证券公司各业务的风险管理指标和管理方法进行介绍，但是这些风险管理方法仍存在一些问题，最后对我国证券公司的风险管理提出自己的建议。

关键词：证券公司风险管理管理指标1.引言证券公司作为资本市场的参与主体,是经营风险的金融机构,其基本业务是管理风险。

近年来,随着我国证券市场不断发展壮大,转型创新业务鱗次巧比,证券公司经营风险也孕育其中。

我国发布了一系列法律法规,目的在于在加强对证券经营机构业务行为风险监控。

目前我国证券公司风险管理意识普遍提高,培育合规文化的风险控制体系逐渐形成。

但距离证券市场业务的迅猛发展及监管部口的合规要求仍然存在许多需要改进的问题。

2.我国证券公司风险管理图1-1 证券公司风险管理体系图2.1生成原因及特征2.1.1风险生成原因（一）外部原因1.法律法规的不健全。

虽然我国证券市场的法律法规体系在逐步完善，但是还存在种种问题制约证券公司风险控制体系的完善。

一方面，许多法律法规本身就存在瑕疵，并且许多条款过分简单而造成可操作性较差；另一方面，法规的执行不力也直接导致法律效应的弱化。

2.缺乏完善的外部监管体系。

由于我国证券市场发展历史较短，证券监管体系还很不完善，因此，目前还尚未建立起科学、完善的外部风险监管体系。

3.融资渠道的匮乏。

过去，由于证券市场发展的不完善，证券公司缺乏合法的融资渠道，自有资金的匮乏不仅导致挪用客户保证金以及其他违规现象非常普遍，而且也直接影响到证券公司抵御风险的能力。

4.缺乏适度竞争的环境。

《证券公司风险控制与合规管理》篇一一、引言随着金融市场的快速发展，证券公司的业务范围和复杂度日益增加，风险控制与合规管理的重要性愈发凸显。

有效的风险控制和合规管理不仅关乎证券公司的稳健运营，也关系到整个金融市场的健康发展和投资者的合法权益。

本文旨在探讨证券公司的风险控制与合规管理的现状、问题及应对策略。

二、证券公司风险控制的现状与问题1. 风险控制现状当前，大多数证券公司已经建立了较为完善的风险控制体系，包括风险评估、监控、报告和处置等环节。

同时，公司内部也设立了风险管理部门，负责实施风险控制措施。

然而，随着市场环境的变化和业务复杂性的增加，风险控制面临着新的挑战。

2. 存在的主要问题（1）风险意识不足：部分员工对风险的认识不足，缺乏风险防范意识。

（2）风险评估不全面：风险评估方法落后，难以全面识别和评估各类风险。

（3）风险管理手段单一：过度依赖传统的风险管理手段，缺乏创新和多元化。

（4）跨部门协作不力：各部门之间缺乏有效的沟通和协作，导致风险管理的效果不佳。

三、证券公司合规管理的现状与问题1. 合规管理现状合规管理是证券公司的重要工作之一，主要包括制定和执行合规政策、监控合规风险、开展合规培训等。

目前，大多数证券公司已经建立了较为完善的合规管理体系。

2. 存在的主要问题（1）合规意识不强：部分员工对合规管理的重要性认识不足，存在违规操作的风险。

（2）合规制度不健全：合规制度缺乏针对性和可操作性，难以有效执行。

（3）合规监管不到位：监管部门对证券公司的合规监管力度不够，导致部分公司存在违规行为。

四、风险控制与合规管理的优化策略1. 加强风险意识教育：提高员工的风险意识，培养其防范风险的主动性。

2. 完善风险评估体系：采用先进的风险评估方法，全面识别和评估各类风险。

3. 创新风险管理手段：运用大数据、人工智能等先进技术，提高风险管理的效率和准确性。

4. 加强跨部门协作：建立有效的沟通和协作机制，实现风险管理的信息共享和资源整合。

我国证券公司风险管理的分析与对策准考证号：姓名：指导老师：目录：一、风险管理概述（一）风险管理的定义（二）风险管理的内容（三）风险管理的重要性二、证券公司风险管理的涵义、功能与作用（一）证券公司风险管理的涵义（二）证券公司风险管理的功能（三）证券公司风险管理的作用三、我国证券公司风险管理分析（一）我国证券公司风险管理的历程（二）我国证券公司风险管理的特点（三）我国证券公司风险管理中的问题四、国外证券公司风险管理经验借鉴（一）内部控制和合规性方面（二）信息披露和市场监管方面五、我国证券公司强化风险管理的对策建议（一）证券公司内部的管理对策1、全要素风险管理对策2、进行全方位风险管理决策3、我国证券公司风险管理的政策（二）外部的政策引导和监管1、外部的政策引导2、我国证券公司政策的监管制度总结参考文献我国证券公司风险管理的分析与对策内容提要：本文通过对风险管理的基本概况，说明风险管理的定义，起源于内容，风险管理的重要性，再对证劵公司风险管理的涵义，功能与作用进行概述，再对我国证劵概述风险管理的历程特点问题作出分析，借国外经验，阐述了我国证劵公司风险管理的对策建议。

面对知识经济和全球一体化的挑战，发展高新技术产业、提升综合国力已成为当务之急。

发达国家的实践证明，我国证劵公司风险管理在支持创新活动的开展和高新技术产业化方面，有着独特的、不可替代的重要作用，是高新技术产业发展的“助推器”、经济增长的“发动机”。

高新技术企业创业是一个动态的技术经济过程，有着超越成熟性企业的传统经济学特性。

风险投资高风险的特点，是由高新技术企业创业的经济学特性和未来发展的不确定性等诸多因素造成的。

风险管理金融经济价值作用的发挥，需要建立一套行之有效的风险管理机制，弥补由于技术创新和技术转化所固有的高风险与传统投资保守的运作机制之间的缺失。

关键词：证劵公司，风险管理，决策，分析一、风险管理概述（一）风险管理的定义现代的风险管理被视为一种广泛的管理职能，包括了风险识别、风险测量、风险控制，目的在于以最小的成本获得最大的安全保障。

《我国证券公司风险管理研究——基于光大“8.16”事件的案例分析》篇一一、引言随着中国资本市场的蓬勃发展，证券公司的风险管理显得尤为重要。

本文将通过一起典型的案例——光大“8.16”事件，对我国证券公司的风险管理进行深入研究和分析。

光大“8.16”事件作为近年来我国证券市场的一次重大风险事件，其影响深远，为证券公司的风险管理提供了宝贵的教训和反思。

二、光大“8.16”事件概述光大“8.16”事件是指2013年8月16日，光大证券在进行ETF 申赎套利交易时，由于系统故障导致巨额错误订单涌入市场，引发了股市的异常波动。

这一事件不仅对光大证券自身造成了巨大损失，也对整个市场造成了严重影响。

三、风险管理现状及问题分析（一）风险管理现状当前，我国证券公司的风险管理主要依赖于内部风险控制体系、风险管理部门以及外部监管机构的共同作用。

然而，从光大“8.16”事件中可以看出，现有的风险管理机制仍存在诸多问题。

（二）问题分析1. 内部控制体系不足：光大“8.16”事件反映出证券公司在内部控制体系上存在漏洞，尤其是交易系统的设计和管理方面存在缺陷。

2. 风险管理意识薄弱：部分证券公司过于关注业务拓展，忽视风险管理，导致在面临风险时缺乏应对能力。

3. 外部监管不足：尽管有外部监管机构对证券公司进行监管，但在一些关键环节上仍存在监管不足的情况。

四、光大“8.16”事件的风险管理启示（一）加强内部控制体系建设：证券公司应建立完善的内部控制体系，包括风险评估、监控、报告等环节，确保交易系统的稳定性和安全性。

（二）提高风险管理意识：证券公司应加强员工的风险管理培训，提高员工的风险意识，使员工能够主动识别和应对风险。

（三）强化外部监管：监管机构应加强对证券公司的监管力度，确保其业务合规，同时对存在风险隐患的证券公司进行及时干预和纠正。

五、我国证券公司风险管理的改进措施（一）完善法律法规：国家应完善相关法律法规，为证券公司的风险管理提供法律支持。

题目：我国证券公司运营风险管理探析本科毕业论文（设计）原创性及知识产权声明本科毕业论文（设计）原创性及知识产权声明本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计）是本人在导师的指导下取得的成果。

对本论文（设计）的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。

因本毕业论文（设计）引起的法律结果完全由本人承担。

本毕业论文（设计）成果归所有。

特此声明毕业论文（设计）作者签名：作者专业：作者学号：2009年5 月10日I目录目录原创性及知识产权声明 (I)中文摘要及关键词...................................................................................................... I II 英文摘要及关键词...................................................................................................... I V一、引言 (1)二、证券公司运营风险管理概述 (2)（一）运营风险管理的概述 (2)（二）证券公司运营风险管理的必要性 (3)三、我国证券公司运营管理现状和存在的主要问题 (4)（一）我国证券公司运营管理风险所引发的案例 (4)（二）我国证券公司运营风险管理现状 (5)（三）我国证券公司运营风险管理存在的主要问题 (6)四、我国证券公司运营风险管理的建议和设想 (8)（一）学习国外证券公司风险管理的理论和方法 (8)（二）加强监管部门的监管 (9)（三）建立证券公司风险管理预警体系 (10)（四）培养企业文化 (11)五、结束语 (11)参考文献 (13)致谢 (14)摘要在高风险的证券业中，证券公司面临着诸多风险的重大挑战和潜在威胁。

我国证券市场创设短短十多年，相比国外的证券市场，由于起步较晚，我国证券市场还处于一个很不成熟的发展阶段。

证券行业的风险管理与合规措施分析证券行业作为金融市场的重要组成部分，其风险管理与合规措施对于维护市场稳定和保护投资者利益至关重要。

本文将对证券行业的风险管理与合规措施进行分析，旨在探讨其在当前金融市场环境下的作用和意义。

一、风险管理的重要性风险是证券交易中不可避免的因素。

在充满不确定性的金融市场中，通过科学的风险管理可以降低投资者的风险暴露，保护投资者的合法权益。

证券行业风险管理的重要性体现在以下几个方面：1. 保护投资者利益：风险管理措施的制定和执行可以减少投资者的损失，降低市场不确定性对投资者的冲击，提高资本市场信任度，促进市场健康发展。

2. 维护市场稳定：风险是金融市场中的一种必然因素，但风险的失控可能导致市场恶性循环，引发金融危机。

通过风险管理措施的有效运用，可以预防和减少金融风险，维护市场的稳定和繁荣。

3. 提升金融机构竞争力：风险管理是金融机构科学经营的核心。

有效的风险管理可以提高金融机构对市场的适应能力，增强其竞争力，为机构的可持续发展提供坚实基础。

二、证券行业风险管理的主要措施为了有效管理风险，证券行业采取了一系列的风险管理措施，主要包括以下几个方面：1. 设立风险管理部门：各证券公司都应设立专门的风险管理部门，负责监测风险并制定相应的管理措施。

这些部门通常由经验丰富的风险管理专家组成，他们对市场波动和风险管理有深入的了解，能够及时应对市场风险。

2. 建立风险管理制度：证券公司应建立完善的风险管理制度，并按照制度要求执行。

制度需要包括风险定价模型、风险控制标准、风险限额等，以确保风险管理的科学性和规范性。

3. 强化内部控制：证券公司内部控制是风险管理的重要环节之一。

这包括完善的风险分析和内控框架，以及有效的风险监测和报告机制。

只有健全的内部控制体系才能确保风险管理的有效性。

4. 加强风险管理培训：要提高证券行业从业人员的风险意识和管理水平，需要加强风险管理培训。

培训内容可以包括风险类型和识别、风险规避和控制策略等，以提高从业人员的风险管理能力。

证券行业中的风险管理与控制随着金融市场的发展和经济全球化的加速，证券行业扮演着越来越重要的角色。

然而，这一行业的高度复杂性和风险性也给投资者带来了很大的挑战。

因此，证券行业中的风险管理与控制显得尤为重要。

本文将探讨证券行业中的风险管理与控制的策略和方法，并分析其对市场的影响。

第一部分：风险管理的重要性和目标风险管理是证券行业中的关键环节，旨在预防和降低投资风险，确保投资者的利益和市场的稳定。

风险管理的目标包括但不限于以下几点：1.保护投资者利益：风险管理的首要目标是保护投资者的资金安全和投资利益。

通过建立有效的风险管理措施，可以降低投资者的损失和风险敞口。

2.维护市场稳定：风险管理的一个重要方面是维持市场的稳定性。

通过及时发现和控制风险，可以防止市场异常波动和恶性循环的发生，维护市场的公正、公平和透明。

3.提高行业信誉：良好的风险管理和控制能够增强证券行业的信誉度，为行业的长期发展提供坚实的基础。

投资者对可靠的风险管理机制更加信任，这有助于吸引更多的资本流入市场。

第二部分：风险管理策略和方法在证券行业中，风险管理和控制通常包括以下几方面的策略和方法：1.风险评估和测量：通过对投资组合和市场的风险进行评估和测量，可以为决策提供依据。

常用的方法包括价值-at-风险（VaR）、条件VaR和场外市场风险测量。

2.多元化投资组合：分散投资是降低风险的有效手段之一。

通过将资金分散在不同的证券品种和行业中，可以降低特定投资的风险敞口，实现整体风险的控制。

3.设置风险限额：为了控制投资风险，投资者和机构通常会设置风险限额。

这些限额可以包括最大损失限制、最大仓位限制等，以确保投资者在市场波动中处于安全的范围内。

4.建立风险管理体系：证券机构需要建立完善的风险管理体系，包括组织结构、流程和制度等。

这些体系应该能够识别、评估和管理风险，确保风险管理措施的有效实施。

第三部分：风险管理对市场的影响有效的风险管理和控制对证券市场的稳定和发展具有重要影响：1.增加市场透明度：通过风险管理和控制，市场可以更加透明和可预测。

证券市场的证券公司业务风险管理一、概述在证券市场中，证券公司充当着承销、交易、投资咨询等多重角色，因此在其业务过程中，面临着多方面的风险。

本文将探讨证券公司业务风险的管理，并提出相应的解决方法。

二、市场风险管理证券公司在市场风险管理中，需面对市场行情变动、股票价格波动、利率变动等多种风险。

针对这种风险，证券公司可以采取以下措施：1. 建立科学的交易策略：证券公司可以通过分析市场行情和数据，制定合理的交易策略。

同时，引入量化交易和风险模型等技术手段，提高交易决策的科学性和准确性。

2. 加强风险控制：证券公司应建立完善的风险控制体系，包括设置风险预警指标、限制交易所使用的杠杆比例、控制交易规模等。

只有通过有效的风险控制手段，证券公司才能降低市场波动对其经营业绩的影响。

三、信用风险管理证券公司的信用风险主要来自于承销业务、融资业务和衍生品交易等方面。

为了管理信用风险，证券公司可以采取以下方法：1. 严格的风险审查：证券公司应建立健全的风险审查制度，对交易对方的信用状况、还款能力进行评估。

只有审慎选择合作方，才能减少信用风险事件的发生。

2. 建立风险对冲机制：证券公司可以通过购买信用担保、使用远期合约、购买信用保险等方式来进行风险对冲，降低可能的信用损失。

四、流动性风险管理流动性风险是指证券公司在交易中由于资金不足、资产转让困难等原因，导致无法及时满足客户需求。

为了管理流动性风险，证券公司可以采取以下举措：1. 健全的资金管理体系：证券公司应合理配置资金，确保资金的安全和有效利用。

同时，建立流动性风险管理模型，及时发现潜在的流动性压力点，做好风险预警和预案准备。

2. 建立紧急融资渠道：证券公司可以与银行、券商等建立长期合作关系，以便在需要时获得紧急的资金支持。

五、操作风险管理操作风险是指证券公司在业务操作中由于人为失误、系统故障等原因，导致交易误操作、信息泄露等问题。

为了管理操作风险，证券公司可以采取以下策略：1. 健全内部控制制度：证券公司应建立完善的内部控制制度，明确各项业务操作流程和岗位职责，加强内部各个环节的监管和协调，从而降低操作风险的发生概率。

证券行业的风险管理与风控措施分析在证券交易领域，风险管理和风控措施是至关重要的环节。

本文将对证券行业的风险管理和风控措施进行详细分析，以帮助读者更好地理解和应对相关风险。

一、风险管理的概念和重要性风险管理是指通过识别、评估和应对可能对业务运作造成负面影响的各种风险的过程。

在证券行业，风险管理的重要性不言而喻。

由于证券市场的复杂性和不确定性，投资者和证券公司都面临着各种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。

有效的风险管理可以帮助机构在面对不确定的市场环境时保持稳健的运作，降低财务损失，并维护投资者的利益。

二、证券行业的常见风险类型1. 市场风险市场风险是指由于市场价格波动造成的投资价值下降的风险。

股票价格的涨跌、利率的变动以及整体经济状况的波动都可能对证券市场产生重要影响。

证券公司需要通过监控市场动态、研究市场趋势和利用风险管理工具来管理市场风险。

2. 信用风险信用风险是指因债务人无力或不愿按时偿还债务而导致的损失风险。

在证券行业中，信用风险主要来自于债券或其他债权工具的发行人未能按时支付利息或偿还本金。

为降低信用风险，证券公司需要对发行人进行信用评级，并采取适当的风控措施。

3. 操作风险操作风险是指由于内部流程、系统或人为因素导致的错误、失误或故障所带来的风险。

例如，交易错误、技术故障、信息安全漏洞等都属于操作风险的范畴。

为避免操作风险，证券公司需要确保内部流程的规范性、系统的安全性，并进行员工培训和技术更新。

三、证券行业的风险管理方法1. 风险评估和监控风险评估是指对风险进行定量或定性的评估和分析，以确定其对机构业务的潜在影响。

监控风险是指对各类风险进行跟踪和监控，及时发现和处理潜在风险。

证券公司需要建立完善的风险评估和监控机制，以确保能够及时应对各类风险。

2. 多元化投资组合多元化投资组合是指将投资分散到不同资产类别和市场，以降低特定投资风险。

证券公司可以通过建立多元化的投资组合来降低市场风险和信用风险，提高整体投资回报。

内容摘要目前我国的证券公司风险管理模式仅仅控制的只是表层问题，管理者并没有将市场上有关问题考虑在内，没有重视解决内控和治理之间的相互衔接，进而研究出来的风险模式在很大程度上并不能解决真正的具有伤害性的问题。

也因此在2007年的金融危机发生时就算是有了应对措施为何还是损失惨重。

证券公司应该跟随国际金融危机的演变过程与各类的危机要素来改变解决方案，进而提高风险解决方案。

本文就是对我国的证券管理模式进行分析，通过管理的一些基本情况对于它的定义以及其重要性等一些原有的条件对证券公司管理问题做出有关分析找出问题进行分析，借鉴国外投资界的经验来完善我国证券公司管理风险管理方面的不足。

关键词：证劵公司；风险管理；决策分析目录一、引言 (1)二、证券公司风险管理的涵义、功能与作用 (1)（一）证券公司风险管理的涵义 (1)1.分层管理 (2)2.集中与分散的统筹兼顾 (2)3.强调对风险的预测 (2)（二）证券公司风险管理的功能 (2)（三）证券公司风险管理的作用 (3)三、我国证券公司风险管理状况 (4)（一）我国证券公司风险管理的历程 (4)（二）我国证券公司风险管理现状 (5)（三）我国证券公司风险管理存在的问题 (8)1.治理结构缺陷导致风险管理工作薄弱 (8)2.风险管理制度不健全，执力度不够 (8)3.风险管理机构形同虚设 (8)4.风险管理手段落后 (9)四、我国证券公司强化风险管理的对策建议 (9)（一）国外证券公司风险管理经验借鉴 (9)1.内部控制和合规性方面 (9)2.信息披露和市场监管方面 (10)（二）证券公司内部的管理对策 (10)1.全要素风险管理策略 (10)2.全方位风险管理决策策略 (11)3.建立全面证劵公司风险管理系统 (11)（三）外部的政策引导和监管 (12)1.外部的政策引导 (12)2.证劵公司政策的监管策略 (12)结论 (13)参考文献 (14)我国证券公司风险管理问题分析及对策一、引言随着我国经济形势的转型，我国的证券公司逐渐在经济调控中发挥着重要的功能。