短期出口信用险产品介绍及销售指引
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短期出口信用保险简介
短期出口信用保险一般情况下保障信用期限在一年以内的出口收汇风险,适用于出口企业以信用证(L/C)、付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(OA)方式结算的出口业务。
承保的险别主要是商业险和政治险。
商业险主要是承保买方破产或无力偿付债务、买方拖欠货款、买方拒绝接受货物、开证行破产、停业或被接管、和单证相符、单单相符时开证行拖欠或在远期信用项下拒绝承兑等情况的风险。
政治险是指买方或开证行所在国家、地区禁止或限制买方或开证行向被保险人支付货款或信用证款项;禁止买方购买的货物进口或撤销已颁布发给买方的进口许可证;发生战争、内战或者暴动,导致买方无法履行合同或开证行不能履行信用证项下的付款义务;买方支付货款须经过的第三国颁布延期付款令等情况。
政治险的最高赔偿比例为90%;破产、无力偿付债务、拖欠等其它商业险的最高赔偿比例为90%;买方拒收货物的最高赔偿比例为80%。
短期出口信用险的保费费率确定主要取决于进口国国家风险类别、支付方式和信用期限等;一般来说,进口国风险越低、支付方式的风险度越低、信用期限越短,保险费率就越低;反之,则越高。
一般来说,一年执行期的项目保费费率不低于2%。
出口信用保险操作手册一、短期出口信用保险的概念及作用出口信用保险是国家为了推动本国的出口贸易,保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。
投保短期出口信用保险可以使企业出口贸易收汇有安全保障;帮助出口企业灵活贸易方式,开拓新市场;帮助企业在银行获得押汇融资,解决资金难题;获得买方资信调查服务。
二、短期出口信用保险的适保范围和承保责任短期出口信用保险保障一年期以内,出口商以信用证(L/C)、付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、赊销(OA)方式从中国出口或转口的收汇风险。
短期出口信用保险的产品包括以下几种:综合保险、统保保险、信用证保险、特定买方保险、特定合同保险、买方违约保险。
短期出口信用保险主要承保政治风险和商业风险两大类风险。
政治风险包括:债务人所在国禁止或限制汇兑;禁止进口;撤消进口许可证;颁布延期付款令;发生战争、暴动等政治事件。
商业风险包括:国外债务人破产、拒收货物、拖欠货款等。
三、我公司投保原则我公司的海外业务中,除收全款发车的情况之外,都尽量选择信用保险来控制国际贸易中的风险。
四、进出口公司出口信用保险的责任部门1、业务部:负责客户信息的收集、鉴别,业务情况的及时传递和沟通。
2、营销支持部销售支持科:负责整车业务的出口信用保险的业务操作、沟通、跟踪、记录。
(整车与配件签订一揽子销售合同的,如未分开执行,则由营销支持部销售支持科负责)3、零配件部:负责零配件业务的出口信用保险的操作、沟通、跟踪、记录。
4、财务部:负责出口信用保险业务网上操作的复核、记录。
五、短期出口信用保险业务操作简要流程附:新九类国家分类表短期出口信用保险费率表。
2023年中国进出口信用保险指南中国进出口信用保险是由中国进出口银行承办,以促进中国对外贸易和投资的安全和稳定为目标的重要保障机制。
本文将为您介绍2023年中国进出口信用保险的相关政策和操作指南,确保您在经商过程中的风险控制和利益保障。
一、保险类型1. 出口信用保险出口信用保险是指中国出口企业向海外销售商品或提供服务时,为防范买方付款风险而购买的保险。
保险公司将根据买方信用情况和相关的商业和政治风险评估,为出口企业提供信用担保和赔偿服务。
2. 进口信用保险进口信用保险是指中国进口企业从国外采购商品或接受服务时,为防范卖方交付风险而购买的保险。
保险公司将对卖方的信用状况和相关的商业和政治风险进行评估,并为进口企业提供信用担保和赔偿服务。
二、保险覆盖范围1. 买方信用风险对于出口信用保险来说,保险公司将对买方的信用情况进行评估,确保出口企业在交付商品或服务后能够及时获得付款。
2. 政治风险在对外贸易过程中,由于各种原因可能发生的政治风险会对企业造成损失。
进出口信用保险可以为企业提供政治风险保障,包括战争、政治动荡、外汇收付限制等。
3. 商业风险商业风险是指由于买卖方经营能力、交付能力等原因导致的交易风险。
进出口信用保险可以为企业提供对商业风险的保障。
三、保险申请流程1. 提交申请企业在购买进出口信用保险前,需向保险公司提交申请,包括购方、销方、合同等相关信息。
2. 保险公司审批保险公司会对申请进行审批,评估风险并计算保费。
审批通过后,保险合同生效。
3. 报价和支付保险公司会向企业提供保险报价,企业需按照报价支付保费。
4. 理赔申请若发生保险事故,企业需要向保险公司提出理赔申请,并提供相关证明材料。
保险公司将进行赔付。
四、保险费用和限额1. 保险费用保险费用根据保险金额和风险评估情况确定,一般为保险金额的一定比例。
2. 保险限额保险限额是指保险公司对保险合同所承担的最高责任金额。
根据具体情况,保险公司会对保险限额进行设定。
中国出口信用保险公司产品介绍一、短期出口信用保险助您:
●大胆承接订单,开拓新兴市场
●安全收回货款,避免坏账损失
●获得融资支持,缓解资金压力
二、短期出口信用保险保障以下风险:
✓买方拖欠
✓买方破产
✓买方拒收货物
✓买方国家进口管制
✓买方国家汇兑管制
✓买方国家战争动乱
✓信用证开证行违约
······
三、短期出口信用保险操作流程
四、
短期出口信用保险保费
●
以出口额的一定比例计收
●费率与出口国别、支付方式、付款期限、买方信用
状况等有关
●费率水平比金融危机前大幅降低,强烈体现国家支
持出口政策
回执:(如果您有意向了解我们的产品,请填写该回执传真给我们或者按照以下联系方式联系我们)
1、贵公司属于:
□生产性企业□贸易型企业
2、贵公司2009年出口额预计
□1000万美元以下□1000-3000万美元
□3000万美元以上
3、贵司希望获得出口信用保险的哪些服务
□保障收汇安全
□通过放账增强市场竞争力
□完善内部风险管理机制
□获得免担保银行融资
企业名称:
地址:
联系人:电话号码:
邮箱:。
短期出口贸易信用保险简介在全球化的经济环境中,出口贸易对于企业的发展至关重要。
然而,出口业务往往伴随着各种风险,其中信用风险是企业面临的主要挑战之一。
为了降低这种风险,短期出口贸易信用保险应运而生。
短期出口贸易信用保险,顾名思义,是一种专门为出口企业在短期内的贸易活动提供信用保障的保险产品。
它旨在帮助企业应对海外买家可能出现的拖欠货款、破产或拒绝付款等信用风险,从而保障企业的资金安全和经营稳定。
对于出口企业来说,短期出口贸易信用保险具有诸多重要意义。
首先,它能为企业提供风险保障。
在复杂多变的国际市场中,买家的信用状况可能会因为各种原因而恶化。
一旦出现买家违约的情况,保险可以弥补企业的损失,避免资金链断裂对企业造成的严重冲击。
其次,有助于企业拓展市场。
有了信用保险的支持,企业在与新客户或风险较高的市场开展业务时会更有信心,从而能够扩大业务范围,提高市场份额。
再者,增强企业的融资能力。
银行等金融机构通常更愿意为购买了信用保险的出口企业提供融资服务,因为保险降低了贷款的风险。
这使得企业能够获得更充足的资金,促进业务的发展。
短期出口贸易信用保险的保障范围通常包括商业风险和政治风险。
商业风险主要涵盖买家破产、拖欠货款、拒绝接受货物等情况。
政治风险则包括进口国的政策变化、战争、暴乱、外汇管制等不可抗力因素导致的买家无法支付货款。
在保险期限方面,短期出口贸易信用保险一般覆盖的是一年以内的出口贸易业务。
这个期限的设定主要是考虑到短期贸易的交易周期相对较短,风险相对较容易评估和控制。
保险金额的确定通常基于企业与买家的交易金额,并根据买家的信用状况、所在国家的风险等级等因素进行调整。
在理赔方面,当企业遭遇买家违约并符合保险条款的约定时,可以向保险公司提出理赔申请。
保险公司会按照合同约定进行定损和赔付。
为了获得短期出口贸易信用保险,企业通常需要向保险公司提交相关的申请材料,包括企业的基本信息、出口业务情况、买家信息等。
短期出口信用保险操作指南一、短期出口信用保险概述何谓出口信用保险出口信用保险是政府为鼓励企业扩大出口、保障企业收汇安全而开设的政策性保险,中国信保是我国唯一经营此项业务的专业机构。
在出口货物、技术、服务以及海外投资等相关外经贸活动中,出口企业或相关银行向中国信保提出投保申请,中国信保出具保险单(或签订保险协议);当国外债务人所在国家发生政治风险或国外债务人发生商业风险,导致出口企业或相关银行(被保险人)的应收帐款难以安全收回时,中国信保(保险人)按照保险单(或保险协议)规定负责赔偿被保险人的经济损失。
出口信用保险按照信用期限长短分为短期出口信用保险和中长期出口信用保险。
短期出口信用保险承保信用期限在180天以内(可扩展为360以内)的收汇风险,主要用于以付款交单D/P,承兑交单D/A,赊帐OA等商业信用为付款条件的出口,以及信用证项下的出口。
短期出口信用保险主要产品中国出口信用保险公司短期出口信用保险主要产品有综合保险、统保保险、信用证保险、特定买方保险和中小企业综合保险。
(一)综合保险综合保险承保出口企业所有以非信用证为支付方式和以信用证为支付方式出口的收汇风险。
它补偿出口企业按照合同或信用证规定出口货物或提交单据后,因政治风险或商业风险发生而导致的出口收汇损失。
其特点是既承保信用证支付方式下的收汇风险,也承保非信用证支付方式下的收汇风险,保险金额高,承保范围大,保险费率低。
(二)统保保险统保保险承保出口企业所有以非信用证为支付方式出口的收汇风险。
它补偿出口企业按照合同或信用证规定出口货物后,因政治风险或商业风险发生而导致的出口收汇损失。
(三)信用证保险信用证保险承保出口企业以信用证支付方式出口收汇风险。
它保障出口企业作为信用证受益人,按照信用证要求提交了单证相符、单单相符的单据后,由于政治风险或商业风险的发生,不能如期收汇损失。
其特点是费率较低。
(四)特定买方保险特定买方保险承保出口企业对一个或几个特定买家以非信用证支付方式出口的收汇风险,其适保条件与统保保险相同。
中信保短期出口信用保险特定合同保险20版1. 简介中信保短期出口信用保险特定合同保险20版(简称本合同)是中国信用保险公司(简称中信保)为出口信用保险业务提供的保险产品。
该合同旨在保障出口企业的利益,减轻出口风险。
2. 保险合同的定义本合同主要包括要素:•合同的目的和范围•保险期限和续保•保险金额和费率•信用评级和核保•保险费缴纳和赔款支付•合同解除和终止•争议解决3. 合同的目的和范围本合同的目的是为出口企业提供短期信用保险服务,以减少因海外交易风险导致的经济损失。
本合同的范围包括但不限于内容:•出口企业的主要业务范围和产品类型•相关国家的政治、经济和商业环境风险•出口信用保险的保险金额和保险费用4. 保险期限和续保本合同的保险期限为一年,自合同生效之日起计算。
在保险期限内,出口企业可以根据需要申请续保,需提前30天向中信保提交续保申请并支付相应费用。
5. 保险金额和费率保险金额是指出口企业在合同期限内所享有的最高保险限额。
保险费率是根据出口企业的信用评级和所处行业来确定的。
具体的保险金额和费率由中信保根据实际情况与出口企业协商确定。
6. 信用评级和核保出口企业的信用评级是决定保险费率和保险金额的重要指标。
中信保将根据出口企业的资信状况、业务经营情况、还款能力等因素进行信用评级,并决定是否核保该企业。
7. 保险费缴纳和赔款支付出口企业在合同生效时需一次性缴纳全部保险费用。
保险费用将根据保险金额和费率计算得出。
中信保将根据实际情况对保险理赔进行审核,并在审核通过后向出口企业支付赔款。
8. 合同解除和终止出口企业可以在保险期限内提出解除合同的申请,需提前30天书面通知中信保。
同时,如果出口企业在合同期限内违反了保险合同的约定,中信保有权解除合同并不退还已支付的保险费用。
9. 争议解决本合同涉及的任何争议应由中信保和出口企业协商解决。
如协商不成,任何一方均有权向当地仲裁机构提出仲裁申请。
结论中信保短期出口信用保险特定合同保险20版旨在为出口企业提供全面的信用保险服务,以降低海外交易风险。
中国出口信用保险公司短期出口信用保险简介内容索引:一、出口信用保险概述 (2)二、出口信用保险能为您做什么? (2)三、短期出口信用保险投保流程 (3)四、短期出口信用保险投保关键事项 (4)五、短期出口信用保险承保实务 (7)第 1 页一、出口信用保险概述1.1什么是信用风险?信用风险是指受信方拒绝或无力按时、全额支付所欠债务时,给信用提供方带来的潜在的损失。
信用风险包括政治风险和商业风险,政治风险指买方所在国家(地区)相关的国家风险,商业风险包括买方破产、买方拒绝接收货物、买方逾期未支付或未付清货款等。
1.2什么是出口信用保险?出口信用保险是保险人为被保险人提供的一种保障,以规避由于买方无力偿还债务,或由于被确认为发生“政治”事件而引起的收汇风险。
1.3什么是短期出口信用保险?短期出口信用保险承保放账期在180天以内的收汇风险,经中国信保同意亦可扩展至360天。
二、出口信用保险能为您做什么?2.1 我国企业的信用风险管理现状目前国内企业通过赊销手段完成的交易量仅占全部贸易总额的20%左右,而欧美等发达国家的企业已达到80%-90%,意味着同等规模的欧美企业的销售能力是中国企业的4.5倍。
据统计,欧美企业逾期应收账款占销售总额的0.25%-0.5%,而我国企业为5%左右,其中最终无法收回的逾期账款占10%。
我国企业每年因信用管理缺陷造成的财务费用、管理费用和销售费用,平均占到销售收入的14%,而欧美企业只有3%左右,意味着一个销售额10亿元的企业,中国企业比欧美企业多支出无效成本1亿多元。
2.2 出口信用保险的作用(1)保障出口企业收汇安全。
出口信用保险在企业出口贸易损失发生时予以企业经济第 2 页补偿,维护出口企业和银行权益,避免呆坏账发生,保证出口企业和银行业务稳健运行。
(2)有助于出口企业扩大国际市场。
有出口信用保险保障,出口商可以放心地采用更灵活的结算方式,开拓新市场,扩大业务量,从而使企业市场竞争能力更强,开拓国际贸易市场更大胆。
短期出口信用保险含义短期出口信用保险承保信用期限在1年以内(通常180天以内,最长不超过2年)的业务,主要用于以付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)、赊账(OA)等商业信用为付款条件的出口,以及银行开具的信用证(LC)项下的出口。
出口信用保险作用●控制风险——出口企业投保出口信用保险后,可以获得买家资信调查,由此将收汇风险控制在出运前端●保障收汇——货物出运后,一旦发生损失,出口企业将获得赔偿,正常进行出口退税、核销,企业经营不会因收汇风险而受到影响●融资便利——有了出口信用保险的保障,银行将更乐意为出口企业提供贸易融资,及时满足出口企业的资金需求●有利于出口企业采取多种贸易方式——投保出口信用保险后,出口企业可以更多地采用非信用证结算方式,增加贸易机会保险责任在保险期间内,被保险人按销售合同约定出口货物后,或作为信用证受益人按照信用证条款规定提交单据后,因下列风险引起的直接损失,在投保人按照本保险合同约定足额缴纳保险费,并且符合本保险合同所约定的其他条件下,保险人按本保险合同约定承担保险责任。
(一)商业风险,包括:非信用证支付方式下包括以下情形:1.买方破产或无力偿付债务;2.买方拖欠货款;3.买方拒绝接受货物。
信用证支付方式下包括以下情形:1.开证行破产、停业或被接管;2.开证行拖欠;3.开证行拒绝承兑,指在单证相符、单单相符的情况下,开证行拒绝承兑远期信用证项下的单据。
(二)政治风险,包括:非信用证支付方式下包括以下情形:1.买方所在国家或地区颁布法律、法令、命令、条例或采取行政措施:(1)禁止或限制买方以销售合同发票载明的货币或其他可自由兑换的货币向被保险人支付货款;(2)禁止买方所购的货物进口;(3)撤销已颁发给买方的进口许可证或不批准进口许可证有效期的展延;2.买方所在国家或地区,或货款须经过的第三国颁布延期付款令;3.买方所在国家或地区发生战争、内战、叛乱、革命或暴动,导致买方无法履行合同;4.导致买方无法履行合同的、经保险人认定属于政治风险的其他事件。