金融硕士MF金融学综合(金融体系与金融市场)模拟试卷3(题后含答

金融硕士MF金融学综合（金融体系与金融市场）模拟试卷3 (题后含答案及解析)

题型有：1. 单项选择题 4. 简答题

单项选择题

1． 下列属于货币市场工具的是( )。

A．互换协议

B．国库券

C．次级债

D．股指期货

正确答案：B

解析：此题考查货币市场工具的基本类型，尤其注意与其他金融市场工具相区别。互换协议和股指期货以及次级债都是衍生产品。国库券是货币市场工具。[归纳总结]货币市场和其他市场最大的区别就是货币市场是一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和，货币市场最重要的特征就是期限比较短。 知识模块：金融体系与金融市场

2． 对商业银行而言，同业拆借( )。

A．是资产业务

B．是负债业务

C．既不是资产业务，也不是负债业务

D．既是资产业务，也是负债业务

正确答案：D

解析：此题考查同业拆借业务。如果银行将资金拆借给其他银行，此时同业拆借业务属于该银行的资产业务。如果银行向其他银行拆借入资金，此时同业拆借业务属于负债业务。 知识模块：金融体系与金融市场

3． 同业拆借产生于( )。

A．存款保险制度

B．存款准备金制度

C．资本监管制度

D．Q条例

正确答案：B

解析：此题考查同业拆借的产生。同业拆借市场产生于存款准备金政策的实施，伴随着中央银行业务和商业银行业务的发展而发展。 知识模块：金融体系与金融市场

4． 从本质上看，回购协议属于( )。

A．金融租赁

B．质押贷款

C．互换交易

D．掉期交易

正确答案：B

解析：此题考查回购协议的基本原理，回购协议相当于将回购债券进行质押的贷款。 知识模块：金融体系与金融市场

5． 下列策略能够减少回购交易信用风险的方法是( )。

A．签订回购交易协议

B．根据证券抵押品的市值随时调整的方法

C．将证券交给第三方托管

D．即时完成交割

正确答案：B

解析：此题考查回购协议的风险分析。减少回购交易中信用风险的方法有两种：(1)设置保证金。(2)根据证券抵押品的市值随时调整的方法。 知识模块：金融体系与金融市场

6． 下列票据中，银行负有第一付款人责任的是( )。

A．商业票据

B．汇票

C．本票

D．银行承兑后的票据

正确答案：D

解析：此题考查商业票据的基本类型及其主要特点。银行承兑票据是指出票人开立的远期票据，它以银行为付款人，命令其在未来的某一确定时刻付一定金额给收款人。当这张票据经过付款银行承兑后，承兑银行就承担了到期付款的不可撤消的责任，即第一付款人责任。 知识模块：金融体系与金融市场

7． 大额可转让定期存单产生于( )。

A．存款保险制度

B．存款准备金制度

C．资本监管制度

D．Q条例

正确答案：D

解析：此题考查大额可转让定期存单的产生。 [拓展补充]CDs即大额可转让定期存单(Negotiable Deposit Certificates of Large Denominations的缩写)。它是一种银行发行的定期存款凭证，最早于20世纪60年代出现于美国。它的主要特点有：①不能提前支取但可转让；②不记名；③利率较高，一般高于同期的国

债利率；④面额较大，最小金额为10万美元；⑤通常采取批发方式进行交易。CDS是银行在金融业竞争日益激烈的情况下，主动吸收存款的一种金融创新形式。 知识模块：金融体系与金融市场

8． 下列不属于大额可转让定期存单的特点是( )。

A．存款金额固定

B．可以流通

C．不记名

D．属于直接融资工具

正确答案：D

解析：此题考查大额可转让定期存单的基本特点，大额可转让定期存单是一种银行发行的定期存款凭证，属于间接融资工具。 [拓展补充]直接融资工具是银行不作为中间媒介的融资方式，主要包括股票融资和债券融资。 知识模块：金融体系与金融市场

9． 下列不属于政府短期债券的特征( )。

A．违约风险小

B．流动性强

C．期限长

D．免利息所得税

正确答案：C

解析：此题考查政府短期债券的基本特征，短期政府证券有违约风险小、流动性强及免利息所得税等特点。 知识模块：金融体系与金融市场

10． 下列不属于货币市场共同基金市场的主要特征是( )。

A．基金投向于货币市场工具

B．具有免税效应

C．提供一种有限制的存款帐户

D．受法规限制相对较少

正确答案：B

解析：此题考查货币市场共同基金市场的主要特征。货币市场共同基金的特征主要表现为：①货币市场基金投资于货币市场中高质量的证券组合。②货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。③货币市场共同基金所受到的法规限制相对较少。 知识模块：金融体系与金融市场

11． 下列属于货币市场工具的是( )。

A．CDs

B．信用证

C．信用卡

D．票据发行便利

正确答案：A

解析：此题考查货币市场工具的基本类型。 知识模块：金融体系与金融市场

12． 下列属于短期资金市场的是( )。

A．债券市场

B．资本市场

C．票据市场

D．股票市场

正确答案：C

解析：此题考查短期资金市场。短期资金市场也就是货币市场，主要包括银行问同业拆借市场、票据市场、短期债券市场、证券回购市场、货币市场共同基金等。而债券市场(一般长期债券市场)和股票市场属于资本市场。 知识模块：金融体系与金融市场

13． 货币市场有许多子市场，下列( )不属于货币市场。

A．票据与贴现市场

B．银行同业拆借市场

C．长期债券市场

D．回购市场

正确答案：C

解析：此题考查内容也是货币市场。 知识模块：金融体系与金融市场

14． 下列不属于货币市场的是( )。

A．银行同业拆借市场

B．贴现市场

C．短期债券市场

D．证券市场

正确答案：D

解析：证券市场属于资本市场。 知识模块：金融体系与金融市场

15． 一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性三者之间的关系存在( )。

A．正相关

B．负相关

C．不相关

D．不确定关系

正确答案：D

解析：此题考查资产的流动性与风险性、收益性之间的关系。一般而言，高收益总是伴随着高风险，所以资产的收益性与风险性正相关；而资产(股票或债

券)的流动性越高，风险性就越低，因为投资者可以比较快的将资产变现，所以资产的流动性与风险性反相关。所以这三者之间的关系是不确定的。 知识模块：金融体系与金融市场

16． (对外经贸2013)银行间同业拆借市场的交易目的主要是为了( )。

A．满足金融机构的长期投资需求

B．满足金融机构筹集资本金的需求

C．弥补金融机构准备金头寸的缺口

D．为投资者提供衍生产品

正确答案：C

解析：银行间同业拆借市场的资金主要用于弥补银行短期资金的不足，即弥补金融机构准备金头寸的缺口。 知识模块：金融体系与金融市场

17． (华东师范2013)下列属于直接金融工具的是( )。

A．企业债券

B．银行债券

C．银行抵押贷款

D．大额可转让定期存单

正确答案：A

解析：直接融资包括公司直接发行债券和股票，所以企业债券属于直接金融工具。 知识模块：金融体系与金融市场

18． (复旦大学2015)货币市场的主要功能是( )。

A．短期资金融通

B．长期资金融通

C．套期保值

D．投机

正确答案：A

解析：货币市场是期限在一年之内的资金融通的市场，所以主要功能是短期资金融通。 知识模块：金融体系与金融市场

19． 以某一国家为特定投资对象，在境外融资的基金是( )。

A．政府基金

B．国家基金

C．私募基金

D．产业基金

正确答案：B

解析：此题考查投资基金类型的辨析。根据资本来源和运用地域的不同分类投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金等。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金；海外基金也称离岸基

金。是指资本来源于国外，并投资于国外市场的投资基金；国内基金是指资本来源于国内，并投资于国内市场的投资基金；国家基金是指资本来源于国外，并投资于某一特定国家的投资基金；区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。

知识模块：金融体系与金融市场

20． 在香港上市的国内公司的股票称为( )。

A．A股

B．B股

C．H股

D．红筹股

正确答案：C

解析：此题考查股票的基本分类，在香港上市的国内公司的股票称为H股。

知识模块：金融体系与金融市场

21． 投资者双方在证券交易所场外直接买卖上市挂牌股票的市场称为( )。

A．一级市场

B．二级市场

C．三级市场

D．四级市场

正确答案：C

解析：此题考查股票市场的基本种类，以及各自的含义。 知识模块：金融体系与金融市场

22． “金边债券”是指( )。

A．中央政府债券

B．地方政府债券

C．金融债券

D．企业债券

正确答案：A

解析：此题考查债券的基本类型。一般地，因为政府债券不存在违约风险，故称为“金边债券”。 知识模块：金融体系与金融市场

简答题

23． 什么是证券回购协议?它会给银行产生怎样的影响?

正确答案：(1)证券回购协议是指出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限后按原价格或约定价格购回所卖证券的协议，证券出售者可获得即时可用的资金，本质上是一种抵押贷款。 (2)证券回购协议给银行带来的影响：①银行持有的大量政府债券和政府代理机构证券均可作为回购交易中的抵押品。