关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定

中国证券监督管理委员会公告[2008]2号——关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2008.01.21•【文号】中国证券监督管理委员会公告[2008]2号•【施行日期】2008.01.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会公告[2008]2号根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定》（国发[2007]33号）的有关精神，我会已正式取消“证券投资基金宣传推介材料”的行政许可项目。

为维护基金销售活动秩序，保障基金投资人合法权益，根据《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，我会制定了《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，现予公告，请各基金管理公司、基金代销机构、基金托管银行遵照执行。

中国证券监督管理委员会二○○八年一月二十一日关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定第一条基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布证券投资基金宣传推介材料（以下简称“基金宣传推介材料”），除应当遵守《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》）第三章的各项规定外，还应当遵循以下规范性标准：（一）基金宣传推介材料除《销售管理办法》第十七条（一）至（四）项定义的形式外，还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

（二）基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

（三）基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。

基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。

Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。

投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。

但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。

因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。

同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。

2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。

Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）A.QDII基金B.分级基金C.跨境ETFD.发起式基金【答案】 B2、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。

关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】 C3、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构【答案】 B4、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】 C5、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。

( )A.连续两次;10日B.连续三次;10日C.连续两次;5日D.连续三次;5日【答案】 A6、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确【答案】 D7、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998B.2000C.1999D.2003【答案】 B8、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示【答案】 A9、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定第一条为了保护公开募集证券投资基金（以下简称基金）投资人的合法权益，规范基金宣传推介活动，根据《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）及相关法律法规，制定本规定。

第二条基金管理人、基金销售机构制作、使用基金宣传推介材料，应当遵守本规定。

法律法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）另有规定的，从其规定。

第三条基金宣传推介材料应当加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。

第四条基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效不足6个月的除外。

基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月，且符合以下要求：（一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算业绩；（二）基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩；（三）基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩；（四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变或者基金经理发生变更的，应当予以特别说明。

第五条基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示；（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[单选题]下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是()。

A.审议批准合规管理的基本制度B.维护公司的统一性和完整性C.评估合规管理有效性D.决定合规负责人的聘任【答案】B2、[选择题]风险资产投资比例的计算公式为()。

A.风险资产投资额÷基金净值×100%B.风险资产投资额÷基金总值×100%C.投资组合现时净值÷基金净值×100%D.投资组合现时净值÷基金总值×100%【答案】A【解析】风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。

3、[选择题]基金信息披露允许的行为是()。

A.基金募集的情况说明B.证券投资业绩进行预测C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】A【解析】基金信息披露的禁止行为包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他管理人、基金托管人或者基金销售机构;(5)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

4、[选择题]其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()个工作日内报()备案。

A.5;主要经营活动所在地中国证监会派出机构B.5;工商注册登记所在地中国证监会派出机构C.3;主要经营活动所在地中国证监会派出机构D.3;工商注册登记所在地中国证监会派出机构【答案】B5、[单选题]下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是()。

A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》【答案】B6、基金信息披露内容主要有下列事项()。

一、单项选择题1. 按照《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金管理人、基金销售机构及中国证监会指定信息披露媒体不得引用或发布不具备（）会员资格的机构提供的基金评价结果。

A. 中国证券登记结算公司B. 深圳证券交易所C. 中国证券业协会D. 上海证券交易所2. 根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，以下语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）。

A. “净值归一”B. “坐享财富增长”C. “申购良机”D. “投资需谨慎”二、多项选择题3. 根据《风险提示函的必备内容》，对基金投资人进行风险提示的内容包括（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险B. 一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大C. 基金投资人应根据自身情况判断基金是否与自身的风险承受能力相适应D. 基金管理人不能保证基金一定盈利，也不保证最低收益4. 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩B. 基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测C. 基金的过往业绩并不预示其未来表现D. 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证5. 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下含有基金宣传推介内容的材料属于基金宣传推介材料的是（）。

（本题有超过一个的正确选项）A. 宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料B. 海报、户外广告C.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料D.公开出版资料6. 根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，基金管理公司和基金代销机构在基金宣传材料中不得（）。

（本题有超过一个的正确选项）A.使用“净值归一”等误导基金投资人的表述B. 突出显示“分红”信息促销基金C. 利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金D. 对行业公信力及公司品牌、形象进行宣传三、判断题7. 基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足六个月的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（五）单选题（共100题，每小题1分，共100分）。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

基本信息：[矩阵文本题] *1.与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF)的优势，下列表述错误的是（）。

[单选题] *A. 管理费用更低，交易成本更低B. 无套利机会，相对更加公平(正确答案)C. 跟踪某一标的市场指数，复制效果好D. 买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖2.关于我国的QDII(合格境内机构投资者）基金，下列表述正确的是（） [单选题] *A. QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利B. QDII基金设立在我国境外并开展投资活动C. QDII基金在境内募集资金(正确答案)D. QDII基金主要投资于境外未上市的股权3.客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高风险等级基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

[单选题] *A. 诚实守信B. 专业审慎(正确答案)C. 客户利益优先D. 客户至上4.契约型基金与公司型基金的主要区别是（）I. 法律主体资格不同II.投资者地位不同III．基金营运依据不同IV. 投资策略不同V. 风险收益特征不同 [单选题] *A. I、II、III、IV、VB. I、II、III、IVC. I、II、III(正确答案)D. I、II、 IV、5.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（）。

I. 组织机构健全II. 职责划分清晰III. 制衡监督有效IV. 激励约束合理 [单选题] *A.I、IIB.I、II、IVC.I、II、III、 IV(正确答案)D. I、II、 III6.常见的另类投资基金主要有（）I. 证券投资基金II. 私募股权投资基金III、风险投资基金IV. 对冲基金V. 不动产投资基金 [单选题] *A. II、III、IV、V(正确答案)B. I、III、VC. I、II、VD．I、II、III、V7.关于基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（） [单选题] *A. 推动社会责任投资，实现可持续发展B. 为机构投资者增加了嵌套投资的机会(正确答案)C. 完善了社会保障体系D. 为中小投资者拓宽了投资渠道8.岗前基金职业道德教育的目标不包括（） [单选题] *A. 使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在的区别(正确答案)B. 培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C. 使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D. 使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险9.关于证券投资基金的投资范围和运作，以下表述正确的是（） [单选题] *A. 证券投资基金可以投资房地产、艺术品等资产B. 证券投资基金可以投资股票、债券、期权和林权等金融资产C. 证券投资基金可以投资艺术品、房地产，在本质上是一种直接投资D. 证券投资基金运作的主要当事人包括基金投资者、基金管理人和基金托管人(正确答案)10.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（） [单选题] *A. 混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B. 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C. 目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金(正确答案)D. 封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变11.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（） [单选题] *A. 货币资全来源于居民从事的生产活动B. 理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C. 居民的经济活动与金融的联结越来越松散了(正确答案)D. 现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入12.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（） [单选题] *A. 承销证券B. 从事承担无限责任的投资C. 运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券(正确答案)D. 向基金管理人出资13.QDII基金管理人和托管人可能会聘请——为其境外证券投资提供咨询和组合管理服，——负责境外资产托管业务。

2018年11月基金从业基金法律法规真题及答案1. 以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是( )。

A. 规范性B. 继承性C. 特殊性D. 普遍性参考答案： D2. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。

A. 股东会B. 管理层C. 董事长D. 董事会参考答案： A3. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。

A. 基金份额转换一般采用已知价法B. 基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C. 基金份额转换整体的综合费用较低D. 基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额参考答案： A4. 基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括( )。

A. 责令基金管理公司进行整改B. 对在 6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会C. 对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D. 对基金公司出具监管警示函参考答案： B5. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。

Ⅰ.投资者的职业Ⅱ.投资者的学历Ⅲ.投资者的计划投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案： C6. 基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时，符合专业审慎原则的是( )。

A. 为了提高工作效率，直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值B. 咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C. 与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，经公司估值委员会审议后，采取适当的方法进行估值D. 应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定参考答案： C7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。

基金从业资格考试《法律法规》历年真题和解析15考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、我国改革基金募集核准制为基金募集(),即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。

A.核准制B.注册制C.监管制D.审查制答案：B，解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

2、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规B、自愿、公正、平等C、公平、公正、公开D、自愿、公平、诚实信用答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。

根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

3、客户服务具有的特点不包括（）。

A、专业性B、规范性C、公平性D、持续性答案为C【解析】本题考查基金客户服务的特点。

客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

4、封闭式基金折（溢）价率公式为（）A.（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%B.（二级市场价格＋基金份额净值）/基金份额净值×100%C.（二级市场价格×基金份额净值）/基金份额净值×100%D.（基金份额净值－二级市场价格）/基金份额净值×100%答案为A【解析】封闭式基金折（溢）价率＝（二级市场价格－基金份额净值）/基金份额净值×100%。

5、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日答案：C解析：我国《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

6、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。