基金宣传推介材料相关法规及案例解析考试

2017年基金从业《基金法律法规》基础讲解（六）宣传推介材料违规情形监管处罚(一)基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形：1.未履行报送手续。

2.基金宣传推介材料和上报的材料不一致。

3.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。

(二)行政监管处罚措施1.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。

2.对基金管理公司或代销机构出具监管警示函。

3.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

4.责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。

5.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

【例题·单选题】下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实施行政监管处罚措施中，错误的是( )。

A.暂停办理相关业务B.提示改正C.出具监管警示函D.罚款【答案】D【解析】本题考查基金推介材料违规情形的监管措施。

宣传推介材料的其他规范1.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。

2.基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

3.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

4.基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

5.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0109-911、信托公司设立集合资金信托计划，应当符合的要求包括（）。

Ⅰ.委托人为合格投资者Ⅱ.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制Ⅲ.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定Ⅳ.信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:选项D正确：信托公司设立集合资金信托计划，应当符合以下要求：（1）委托人为合格投资者；（Ⅰ包括）（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人；（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；（Ⅱ包括）（4）信托期限不少于1年；（5）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（Ⅲ包括）（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（Ⅳ包括）（8）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。

【单选题】A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形正确答案:C答案解析:发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。

（A项包括）（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。

（B项包括）（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。

（D项包括）（4）中国证监会规定的其他情形。

第1篇一、案例背景某基金管理有限公司（以下简称“该公司”）成立于2005年，主要从事各类基金的募集、管理及销售业务。

该公司旗下有一只规模较大的股票型基金，名为“稳健增长基金”（以下简称“该基金”）。

2020年，该公司在信息披露过程中，因违规行为被中国证监会查处。

二、违规行为及事实1. 违规行为（1）未按时披露季度报告：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人应当于每个季度结束之日起15个工作日内编制季度报告，并向投资者披露。

然而，该公司在2020年第二季度结束后，未在规定时间内披露该基金的季度报告。

（2）虚假陈述：在披露的季度报告中，该公司对基金的投资策略、业绩表现等进行了虚假陈述。

例如，在报告中称该基金在第二季度实现了20%的收益率，而实际收益率仅为5%。

（3）未披露关联交易：该公司在第二季度与一家关联公司发生了关联交易，交易金额达到1000万元。

然而，该公司未在季度报告中披露该关联交易。

2. 事实经中国证监会调查，该公司确实存在上述违规行为。

在调查过程中，该公司承认了违规事实，并表示愿意接受处罚。

三、法律法规依据1. 《证券投资基金法》第六十八条规定：“基金管理人应当于每个季度结束之日起15个工作日内编制季度报告，并向投资者披露。

”2. 《证券投资基金法》第七十六条规定：“基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金份额登记机构、基金信息披露义务人等违反本法规定，未披露、披露虚假信息或者未按照规定披露信息的，由国务院证券监督管理机构责令改正，给予警告，并处以五万元以上五十万元以下的罚款。

”3. 《证券投资基金信息披露管理办法》第二十条规定：“基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金份额登记机构、基金信息披露义务人等违反本办法规定，未披露、披露虚假信息或者未按照规定披露信息的，由国务院证券监督管理机构责令改正，给予警告，并处以五万元以上五十万元以下的罚款。

”四、处罚结果根据《证券投资基金法》及《证券投资基金信息披露管理办法》的相关规定，中国证监会决定对该公司进行如下处罚：1. 责令该公司改正违规行为，并要求其立即披露未按时披露的季度报告。

2017年黑龙江基金法律法规：宣传推介材料业绩登载规范考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。

A．相互排斥B．相互促进C．相互竞争D．相互制衡2、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先B．全面性C．客观性D．及时性3、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是__。

A．增长型基金B．指数型基金C．混合型基金D．平衡型基金4、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导B．操纵C．欺诈D．投资损失5、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。

A．取得基金从业资格B．具有国家承认的硕士研究生以上学历C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试6、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

A．家庭形成期B．家庭成长期C．家庭成熟期D．家庭衰老期7、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．挂钩不同标的资产的理财产品D．股权结构化理财产品8、目前，我国开放式基金的销售体系以__代销和基金管理公司直销为主。

A．保险公司B．银行C．交易所D．证券公司9、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为__。

A．认购B．申购C．申请D．买卖10、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。

A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行11、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。

证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。

7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3B.10C.5D.20【答案】 C2、下列不属于基金销售客户服务方式的是（）。

A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“—对多”服务【答案】 D3、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。

A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】 A4、关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金B.折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利【答案】 C5、下列不属于道德特征的是（）。

A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】 D6、下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构【答案】 A7、（）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。

A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计事务所D.基金投资咨询公司【答案】 A8、普通投资者在（）不享有特别保护。

A.风险警示B.信息告知C.适当性匹配D.损失自担【答案】 D9、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。

这属于市场细分（）的要求。

A.利润原则B.识别原则C.可测原则D.易入原则【答案】 A10、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

2015年下半年西藏基金法律法规：宣传推介材料的其他规范考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险2、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营__个以上完整的会计年度。

A．2B．3C．4D．53、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄B．直属的分支机构网点C．直销队伍D．独立投资顾问4、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权5、关于股票的市场价格，下列表述正确的有__。

A．从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B．股票的市场价格由市场交易量决定C．股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格D．股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征6、证券的流动性不能通过__实现。

A．到期兑付B．记账C．贴现D．转让7、基金产品风险等级通常不包括__。

A．零风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级8、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用B．公司信用C．银行信用D．商业信用9、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C．监察稽核季度报告和年度报告D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料10、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。

A．国家法律B．部门规章C．规范性文件D．自律性规则11、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）A.QDII基金B.分级基金C.跨境ETFD.发起式基金【答案】 B2、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。

关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】 C3、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构【答案】 B4、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】 C5、对在6个月内_____被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起_____后，方可使用。

( )A.连续两次;10日B.连续三次;10日C.连续两次;5日D.连续三次;5日【答案】 A6、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上都正确【答案】 D7、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998B.2000C.1999D.2003【答案】 B8、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。

A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示【答案】 A9、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共40题）1、基金宣传推介材料是指（）。

A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息【答案】 A2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C3、伞型基金具有强大的（），可根据市场需求，以比单一开放式基金更高的效率、更低的成本推出新的子基金品种。

A.扩张功能B.收缩功能C.抑制功能D.留滞功能【答案】 A4、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

A.1B.3C.5D.6【答案】 D5、下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。

A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入【答案】 D6、（2017年真题）按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。

A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.本币份额基金和外币份额基金D.私募基金和公募基金【答案】 A7、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势D.证券投资基金给投资者带来合理的收益【答案】 D2、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】 D3、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则B.公正性原则C.利益性原则D.协调性原则【答案】 C4、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。

A.勤勉尽责、恪尽职守B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】 C5、（2021年真题）以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”【答案】 C6、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】 D7、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。

A.当日；当日B.当日；前一日C.次日；当日D.次日；前一日【答案】 B8、（2016年真题）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A9、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。

第1篇一、案件背景2018年，我国某市居民李某了解到投资基金是一种相对稳健的投资方式，于是决定将自己的积蓄投资于某知名投资基金公司——XX投资基金（以下简称“XX基金”）。

李某与XX基金签订了《投资基金合同》，约定李某向XX基金投资100万元，期限为3年，预期年化收益率为8%。

合同中还约定，李某不得在投资期限内提前赎回基金份额。

2019年，我国股市行情下跌，投资基金整体收益率下降。

至2020年底，李某所投资的基金净值下跌至80万元。

李某认为，由于股市行情波动，其投资风险巨大，且预期收益率与实际收益率存在较大差距，于是要求XX基金提前赎回其基金份额。

然而，XX基金以合同约定为由，拒绝李某的赎回请求。

李某无奈之下，将XX基金诉至某市人民法院，要求法院判决XX基金提前赎回其基金份额，并赔偿其投资损失。

二、案件焦点1. 李某与XX基金签订的《投资基金合同》是否有效？2. 李某是否有权要求XX基金提前赎回其基金份额？3. XX基金是否应当赔偿李某的投资损失？三、案例分析1. 李某与XX基金签订的《投资基金合同》是否有效？根据《中华人民共和国合同法》第十条规定：“当事人订立合同，应当遵循自愿、等价、公平、诚实信用的原则。

”李某与XX基金签订的《投资基金合同》是在自愿、等价、公平、诚实信用的原则下订立的，符合法律规定，因此该合同有效。

2. 李某是否有权要求XX基金提前赎回其基金份额？根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十一条规定：“基金份额持有人可以在基金合同约定的期限内按照约定方式赎回基金份额。

”李某与XX基金签订的《投资基金合同》中约定，李某不得在投资期限内提前赎回基金份额。

因此，李某在投资期限内无权要求XX基金提前赎回其基金份额。

3. XX基金是否应当赔偿李某的投资损失？根据《中华人民共和国合同法》第一百一十四条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

第1篇一、案例背景甲基金管理公司（以下简称“甲公司”）成立于2010年，注册资本1亿元人民币，是一家专业从事基金管理业务的金融机构。

甲公司成立初期，业绩表现良好，深受投资者信赖。

然而，在2019年，甲公司因涉嫌违规募集资金被监管部门调查。

根据调查，甲公司在2018年6月至2019年3月期间，通过虚假宣传、夸大投资收益等手段，向不特定投资者募集资金共计5亿元人民币。

其中，实际投资金额为3亿元人民币，其余2亿元人民币被用于支付高额回报和营销费用。

二、违规行为分析1. 虚假宣传：甲公司在宣传过程中，未如实披露基金的投资策略、风险等级等信息，而是夸大投资收益，误导投资者。

2. 夸大投资收益：甲公司在宣传材料中，将基金的历史收益率进行美化处理，甚至虚构历史业绩，误导投资者对基金的投资价值产生错误判断。

3. 违规募集资金：甲公司未按照《证券投资基金法》的规定，通过合法渠道募集资金，而是通过不正当手段，向不特定投资者募集资金。

4. 资金用途违规：甲公司将募集到的资金主要用于支付高额回报和营销费用，而非投资于基金资产，违反了基金管理的基本原则。

三、法律依据根据《证券投资基金法》的相关规定，甲公司的违规行为涉及以下法律条款：1. 《证券投资基金法》第五十六条：基金管理人、基金托管人和基金销售机构应当依法合规开展业务，不得有虚假宣传、误导投资者的行为。

2. 《证券投资基金法》第五十七条：基金募集不得超过基金合同的约定，基金管理人应当将募集的资金投资于基金合同约定的投资范围。

3. 《证券投资基金法》第六十二条：基金管理人、基金托管人和基金销售机构应当依法披露基金信息，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

四、案例分析1. 虚假宣传和夸大投资收益：甲公司的虚假宣传和夸大投资收益行为，严重误导了投资者，导致投资者对基金的真实风险和收益产生错误判断，侵犯了投资者的合法权益。

2. 违规募集资金：甲公司未通过合法渠道募集资金，违反了《证券投资基金法》的相关规定，扰乱了基金市场的正常秩序。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)单选题（共180题）1、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】 A2、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B3、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。

这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为（）A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】 D4、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同B.份额限制不同C.价格形成方式不同D.激励约束机制与投资策略不同【答案】 A5、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】 B6、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。

A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】 A7、（2016年真题）基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B8、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于( )的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】 A9、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A.申请、审批、发售、基金合同生效B.申请、审批、注册、基金验资C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、注册、发售、基金验资【答案】 C10、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（）。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

2、[选择题]关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是( )。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范B.积极配合基金监管机构的监管C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

3、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指( )。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称【答案】A【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

4、[选择题]()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德B.职业道德C.品德D.素养【答案】B【解析】职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

5、[选择题]关于公司型基金，以下表述错误的是( )。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案单选题（共45题）1、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩【答案】 A2、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。

A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则【答案】 D3、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】 B5、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。

A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介【答案】 C7、4Ps营销理论的要素不包括（）。

A.产品B.渠道C.结果D.价格【答案】 C8、以下符合私算基金合格投资者标准的是（）。

A.净资产500万元的单位B.总资产800万元的单位C.最近5年个人年均收入80万元的个人D.金融资产200万元的个人【答案】 C9、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资人的合法利益。

2019 年 3 月 30 日基金法律法例考试真题1、基金管理人向中国证监会提交建立基金的申请注册文件应该包含()Ⅰ基金合同草案Ⅱ基金托管协议草案Ⅲ招募说明书草案Ⅳ基金验资报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D2、对于基金宣传推介资料的严禁性规定，以下表述错误的选项是()A.不得登岸专业人士的介绍性文字B.不得和基金招募说明书同时刊登C.不得有选择性的表露重要信息D.不得展望基金的投资业绩【答案】 B3、以下表述中，属于基金管理人合规管理活动的有()Ⅰ创造公司合规文化Ⅱ参加基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ展开合规培训Ⅳ辅助外面律师共同办理公司法律纠葛A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A4、对于公募基金的基金合同，以下表述错误的选项是()Ⅰ投资者缴纳基金份额认购款项时，即表示其对基金合同的认可和接受，此时基金合同奏效Ⅱ基金投资运作安排的有关信息在基金合同中商定，一般不会在招募说明书出现Ⅲ基金份额拥有人有官僚求召开拥有人大会并对大会审议事项表决权Ⅳ基金份额拥有人无权对基金份额出售机构伤害其合法权益依法提起诉讼A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、某基金销售机构仅在基金投资人初次开户时对其风险蒙受能力评论一次，并长久使用该评论结果。

该销售机构违犯了基金销售合用性的()A.投资人利益优先原则B.实时原则C.差别性原则D.全面性原则【答案】 B6、对于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是()Ⅰ钱币市场基金招募说明书中商定申购、赎回费率均为0Ⅱ关闭式基金招募说明书中商定在基金的直销和代销网点申购和赎回Ⅲ混淆型基金招募说明书中商定基金份额净值低于理费Ⅳ ETF 招募说明书中商定既在交易所上市交易，合证券进行申购和赎回1 时将停止计提管也在一级市场以组A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、开放式基金某一开放日发生初次巨额赎回时，以下做法错误的选项是()A.管理人能够接受全额赎回申请B.巨额赎回且部分缓期赎回的，管理人应立刻向中国证监会存案C.巨额赎回且部分缓期赎回的，管理人在3个工作日内在起码一种中国证监会指D.定的信息表露媒体上通告，说明有关办理方法管理人能够暂停接受赎回申请【答案】 D8、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不切合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是()A. 张三在个人账户证券交易行进行合规申报，并依照有关合规指示展开交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就能否属于关系交易征询合规部门建议C.张三依照三只私募基金的成即刻间先后次序挨次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥 A 上市公司的董秘， A 上市公司已表露年报，利润大幅预增，商场场预期，张三在年报表露后大批买入 A 公司股票【答案】 C9、客户甲的风险蒙受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其介绍高等风险基金，乙的行为违犯了()职业道德要求。

2023年2月基金从业资格专场考试《法律法规》真题（考生回忆版）1．某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是（）。

A．该材料需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门B．该材料内容应与基金合同，基金招幕说明书相符C．该材料应当含有明确的凤险提示和整示性文字D．基金公司向公众分发，公布的宣传材料点与提供给销售机构的材料一致[答案] D[考查点] 第二十二章－第五节－传推介材料审批报备流程2．关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（）。

A．了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度B．了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力C．了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力D．了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况[答案] C[考查点] 第二十二章－第四节－基金销售渠道审慎调查资料区2014 年12 月8 日，ZT 证券收到私事证券投资基金公司J 基金管理的A 基金、B 基金参与某上市公司HDKJ 公司非公开发行股票中购报价单。

2014 年12 月8 日至9 日，JT 基金凭借已填报HDKJ 公司非公开发行股票中购报价单的名义，以向投资者收取高额管理费用为条件，在设置特定对象确认程的电话上推介 A 基金。

2014 年12 月9 日，A 基金完成所有投资者的合同签订，幕集资金同日全部到账。

2014 年12 月10 日，A 基金、B 基金备案后正式成立，同日，JT 基金收到HDKJ 公司和ZT 证券的《缴款通知书》和《认购协议》。

2014 年12 月11 日，JT 基金完成缴款，两只基金报价单的绕款均从A 基金财产账户中划出。

由于]T 基金在询价时提供的两只私募基金名单与实际缴款的 A 基金账户不符ZT 证券取消了基金认购资格。

2015 年2 月13日，中国证券投资基金业协会就上述违规事实对]基金进行了纪律处分。

作答区3．在上述私养基金的茅集阶段，JT 基金主要的违规行为是（）。