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![[XX支行代发业务营销活动方案]XX](https://img.taocdn.com/s1/m/270b60b6ad02de80d5d84022.png)
[XX支行代发业务营销活动方案]XX代发业务营销活动方案一、活动要素时间：2019年4月参加人员：**支行全体员工活动主题：代发业务营销二、活动策划1、活动目的通过代发业务拓展基础客群，积极挖掘潜力客户资源，增强客户综合金融服务能力,推动客户和存款稳步增长。
2、活动目标争取做到新增代发单位5户，新增代发个人客户200户，提高存量对公账户代发率3个百分点。
3、组织安排成立袁其彪为组长，彭杜为副组长，谭朝阳、闵金科、李著琪、陈成、郑红梅等其余所有员工为小组成员的代发工资营销小组，并将成员分为存量挖潜组与增户拓存组两个小组。
组长及副组长职责为负责本次活动的组织、筹划和安排各环节人选、内容，保证活动的顺利实施，尽可能达到预期的效果，各小组成员职责为保质保量按实完成组长、副组长安排的任务。
三、活动动员1、统一思想，提高认识在激烈的零售业务市场竞争中，做好代发工资这项传统业务，不仅从源头抓住了存款，更重要的是也从源头上抓住了客户，可以带动银行卡、电子银行、Q系列品牌产品等一系列业务的发展，可以较好地促进我行个金业务的发展。
因此全体员工必须仔细学习活动方案，保证全员熟知、全员参与。
2、发挥资源优势，实现精准营销要充分利用本行有效的政务客户、对公贷款客户等对公客户资源，以代发工资业务为纽带，推动公私业务的整体联动，代发工资营销小组要全面分解和落实代发工资营销活动的各项目标任务，要求将管户清单逐户分析、逐户营销。
3、加强考核激励加大代发业务激励力度，设立“成功代发营销奖”、“重大项目突破奖”、“目标达成奖”等奖项，实施户数和人数双线奖励，根据代发人数、代发金额和目标任务完成情况采取差别化奖励标准，实施全方位的有效激励，定期开展业务通报，充分调动员工营销积极性。
四、营销流程1、存量挖潜针对前期签定代发协议后，代发次数少、人数占比低以及未激活的存量代发客户，排出清单，下发到代发项目营销存量挖潜小组，结合近期“两扫五进”等走访契机，列出营销对象与营销时间计划表，由熟悉客户的柜面经理与客户经理联合拜访客户，了解客户有效需求后，逐个定制资金代发方案与配套结算支付、金融教育等金融产品组合，最大限度留住客户资金。
中国人民银行关于规范代收业务的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于规范代收业务的通知银发〔2020〕248号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各清算机构；各非银行支付机构：为规范代收业务，保障当事人合法权益，防范支付业务风险，现就有关事项通知如下：一、代收业务定义（一）本通知所称代收业务，是指经付款人同意，收款人委托代收机构按照约定的频率、额度等条件，从付款人开户机构扣划付款人账户资金给收款人，且付款人开户机构不再与付款人逐笔进行交易确认的支付业务。
代收业务适用于收款人固定，付款频率或者额度等条件事先约定且相对固定的特定场景。
（二）本通知所称代收机构，是指根据收款人委托，向付款人开户机构发起支付指令，并完成相关货币资金转移服务的机构，包括银行业金融机构（以下简称银行）、取得网络支付业务许可或者银行卡收单业务许可的非银行支付机构（以下简称支付机构）。
取得网络支付业务许可的支付机构可以为网络特约商户提供代收服务，取得银行卡收单业务许可的支付机构可以为实体特约商户提供代收服务。
（三）本通知所称付款人开户机构，是指为付款人开立银行结算账户或者支付账户的机构，包括银行和取得互联网支付业务许可的支付机构。
二、付款人授权与付款人开户机构管理（一）付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。
授权应当明确收款人名称、付款用途、付款账号、付款周期或者条件、授权期限、服务费用等事项。
（二）付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。
为进一步加强我行的效劳工作，不断提高效劳效率，提升效劳层次，塑造XX银行的效劳形象，打造XX银行的效劳品牌，用优质高效的效劳推行我行各项经营工作。
根据分行今年效劳工作的指导精神，按照分行的安排，支行决定开展文明优质效劳竞赛活动。
活动实施方案如下：一、竞赛目标通过此次活动，推进优质效劳工作，以倡导行业文明标准效劳为核心，以标准优质效劳标准为向导，以建立和完善科学效劳管理工作机制为重点，增强全员效劳意识，不断提高效劳水平，打造特色效劳文化，树立和宣传效劳先进典型，建设一流的效劳团队，培育一流的效劳文化，打造一流的效劳品牌，展示一流的行业形象，提升吉林银行的效劳品牌，构建“文明优质效劳年〞，促进支行业务开展。
二、组织领导为保证优质效劳工作有序进行，支行成立文明优质效劳竞赛活动领导小组，组成人员如下：组长：XX副组长：XXX、XX、XX成员：XX领导小组办公室主任：XX副主任：XX、XX、XX、XX成员：XX具体工作由办公室组织实施，各部门给予配合。
三、活动安排活动分发动、实施、总结评比三个阶段进行。
(一)发动阶段(x月xx日—x月xx日)。
1、组织开展学习发动活动。
一是召开中层干部会，学习贯彻XXX20xx年文明优质效劳竞赛活动会议精神，并传达给每位员工，形成落实材料。
二是成立支行文明优质效劳竞赛活动领导小组。
建立“一把手〞责任制，明确责任。
三是结合工作实际，制定XXXX文明优质效劳竞赛活动实施方案。
四是召开全行员工发动大会，下发今年效劳工作活动方案，明确活动目的，布置工作方案。
(二)实施阶段(x月x日—x月xx日)根据分行的竞赛方案，支行将从一下四个方面开展此次文明优质效劳竞赛工作。
1、制定措施，完善效劳组织开展查摆效劳当中问题。
每个网点都要组织员工对本单位效劳当中的问题进行查摆、梳理，制定整改措施，每个网点都要组织员工写出题为“如何参加优质文明效劳竞赛的感想和体会〞，自我约束自己，积极投身到竞赛活动中。
银行收单业务营销策划方案一、项目背景和市场分析在现代商业社会中，随着电子支付的发展，越来越多的消费者开始使用信用卡、借记卡等电子支付工具进行消费。
而银行收单业务就是为商户提供刷卡支付服务的一种业务形式。
随着社会经济的不断发展，银行收单市场潜力巨大，但由于市场竞争激烈，如何制定有效的营销策划方案成为银行收单业务发展的关键。
1.1 项目背景银行收单业务作为一项金融服务业务，对于商户来说具有重要的意义。
通过提供刷卡支付服务，商户可以吸引更多的消费者，提高销售额，并且提升了支付安全性，降低了现金交易带来的风险。
目前，我行的收单业务仍处于起步阶段，需要制定一套有效的营销策划方案来拓展市场，提升业务规模。
1.2 市场分析银行收单市场在我国仍然存在较大的发展空间。
根据统计数据显示，我国的信用卡消费市场规模逐年增长，且信用卡持卡人数量呈现逐年增加的趋势。
同时，随着移动支付和互联网技术的不断发展，越来越多的消费者开始使用手机等智能设备进行电子支付，这也给银行收单业务带来了更多的机会。
目前，银行收单市场的主要竞争对手包括其他商业银行、第三方支付机构以及综合性银行等。
其中，第三方支付机构凭借其灵活、便捷的特点在市场上占据了一定的份额。
因此，要想在银行收单市场中取得优势地位，我们需要制定一套切实可行的营销策划方案。
二、目标市场和目标群体分析银行收单业务的客户主要包括商户和消费者两个群体。
商户是银行收单业务的直接用户，而消费者则是间接用户。
2.1 目标市场分析由于我行的收单业务尚处于起步阶段，因此我们的目标市场主要集中在中小型商户。
这类商户通常需要提供刷卡支付服务来满足消费者的多元化需求，但由于规模较小，往往选择合作伙伴时更加注重成本效益。
因此，我们应该选择目标市场时注重中小型商户。
2.2 目标群体分析商户群体中，我们应重点关注以下目标群体：a) 餐饮行业：餐厅、快餐店、咖啡厅等；b) 零售行业：超市、便利店、百货商场等；c) 服务行业：美容美发、健身房、酒店等；d) 娱乐行业：影院、酒吧、KTV等。
商户收款营销推广方案1. 市场定位在制定一份有效的商户收款营销推广方案之前，首先要确定商品或服务的市场定位，以确定目标消费者群体，针对这些群体制定相应的营销策略。
2. 营销策略在确定目标消费者群体后，商户可以采取以下几种营销策略：2.1. 组织促销活动可以组织促销活动，例如满额送券、折扣促销等，吸引顾客前来消费。
同时，可以在活动宣传中强调商户接受多种支付方式，如支付宝、微信支付等，提高顾客使用电子支付的意识。
2.2. 优化支付体验商户可以通过优化支付体验，提高顾客的满意度，如实现快速结账、无需排队支付等。
同时，商户可以在收款页面增加一些优惠及推荐商品等信息，促进顾客二次消费。
2.3. 加入商业支持平台商家可以加入商业支持平台，例如支付宝、微信支付等，优先展示在支持的商户列表中，吸引更多的顾客前来消费。
同时，也可以通过这些平台发布一些促销信息，吸引更多的潜在顾客。
3. 市场推广商户可以通过以下几种方式进行市场推广：3.1. 社交媒体营销商户可以通过社交媒体平台宣传自己的品牌、产品及服务，吸引更多的潜在顾客。
同时，也可以通过社交媒体平台发布一些优惠及促销信息，提高顾客的二次消费率。
3.2. 搜索引擎优化商户可以通过搜索引擎优化，提高自身在搜索引擎结果中的排名，吸引更多的潜在顾客。
可以通过优化关键词、网站内容及建立外部链接等方式，提高搜索引擎排名。
3.3. 线下宣传除了线上推广，商户也可以通过线下宣传的方式吸引更多顾客前来消费。
可以在商铺门口张贴广告、发传单等，吸引更多的消费者。
4. 顾客服务商户应该注意顾客服务，提高顾客的满意度。
可以通过快速及有效解决顾客问题、增加售后服务等方式提高顾客体验。
同时，也可以通过问卷调查、客户反馈等方式了解顾客需求及评估顾客满意度，及时进行调整。
5. 总结商户收款营销推广方案不同于传统的营销推广，需要更多地关注到顾客的支付方式、支付体验、售后服务等，提高顾客满意度，从而增加商户收入及扩大品牌影响力。
附件4邮政代理金融代收付业务营销活动实施方案近年来，全市各单位以项目营销为抓手，积极发展代收付业务，成效显著。
截至2013年6月底，全市本年新增代发工资2343户，新增预存代扣电费3636户。
但各单位发展不平衡、资金沉淀率低、电子及自助渠道使用有待进一步加强等问题。
为切实发挥代收代付业务在稳定储蓄余额、优化存款结构、增加业务收入、增强客户黏度等方面的积极作用，实现邮政代理金融的长远可持续发展，现拟定代收付业务营销方案。
具体如下：一、总体思路充分发挥邮政金融点多面广、全程全网的资源优势，邮银协同配合，加强专业联动，着重做好教育、卫生等十大重点行业及八项主要涉农代收付项目，全面开展代发工资项目和电费预存代扣项目，不断扩大代收付业务深度和广度，提升邮政金融服务水平。
深入了解客户，强化维护服务，积极开展综合营销，增强客户黏度，实现代收付业务规模和质量双提升。
二、发展目标全市邮政金融中间业务平台新增代收付签约单位30个，新增签约代发工资户7700户，电费预存代扣客户结存5万户。
一是做好社保、公共事业缴费、教育、卫生医疗、电力、非税、交通、烟草、通讯等重点行业代收付项目开发和营销。
各单位要根据实际情况，确保2013年底至少在1-2个行业内实现深度开发，实现所辖范围全面覆盖；同时力争开发更多的行业。
二是做好新农保、新农合、涉农补贴、征地补偿、拆迁补偿、农民工工资等6项重点涉农代发项目，另选当地种植、养殖等特色农业代收付项目2个，2013年底每个单位至少要确保成功开发1-2项涉农项目，力争8项涉农代收付项目全面开花。
三是在全市范围内广泛开展中小企业代发工资项目营销，扩大代发签约单位规模，提升代发工资市场渗透率，力争2013年点均新增代发中小企业工资达到100户，全市新增7700户。
四是在全市范围内广泛开展电费预存代扣业务，以解决客户便利性需求为切入点，提高客户粘度。
确保2013年内所有单位全面开通预存代扣电费项目，年末结存代扣户数达到5万户。
中国**银行代收代付业务管理办法(＊年版）目录第一章总则第二章职责分工第三章ﻩ基本规定第四章ﻩ客户管理第五章ﻩ交易处理第六章业务管理第七章附则第一章总则第一条(拟定依据)为贯彻全行结算与现金管理业务转型发展战略，构建全渠道统一支付费用平台,推进代收代付产品标准化**,健全跨银行跨机构服务通道，促进公私业务协同发展，实现本外币、境内外一体化的批量收付款服务,特制订本办法。
第二条（业务定义）代收代付业务是指银行接受客户(法人或自然人）的授权或委托，依照各方协议商定，提供批量收付款为主的银行结算服务以及个人缴款为主的银行支付费用服务。
第三条（产品分类)代收代付业务分为代付、代收、支付费用三类产品。
(一)代付产品是指银行依托新一代代收代付组件，为客户提供的以公对私批量付款为主的结算服务。
(二)代收产品是指银行依托新一代代收代付组件，为客户提供的以公对私批量收款为主的结算服务。
(三）支付费用产品是指银行依托新一代代收代付组件,为单位客户(以下简称“收费单位”)提供批量或单笔收费服务，为对公或对私客户提供线上线下单笔支付费用为主的银行服务。
第四条(客户范围）(一）签约使用代付和代收产品的单位客户既包括在我行开立账户的对公客户,也包括未在我行开立账户但有批量收付款需求的对公客户;单位客户的收付款对象为本异地对公对私银行客户以及第三方支付机构客户。
（二)签约支付费用产品的收费单位既包括银行提供代理收费服务的对公客户,也包括银行与其他机构合作共同收费的对公客户；使用支付费用产品的缴款对象为本异地对公对私银行客户以及第三方支付机构客户。
第五条(管理原则）代收代付业务坚持统一系统**、统一业务管理、统一服务支持、统一风险监控的管理原则。
（一)代收代付业务系统**由总行统一编制需求、统一产品研发、统一部署上线、统一业务推广、统一业务应急;（二）代收代付业务由总行统一拟定业务管理制度，统一规范业务操作流程，统一进行业务考核;（三)秉承“以客户为中心”的服务宗旨，总分支行共同协助配合,对公对私部门密切协作,共同为客户提供售前、售中和售后的一条龙服务。
农商银行代收代付业务管理规定Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998某某农村商业银行股份有限公司代收代付业务管理实施细则（草案）第一章总则第一条为保证我行代收代付业务工作的有序开展，强化代收代付业务管理，规范业务操作，提高服务质量，防范业务风险，维护受托人、委托人及其他当事人的合法权益，依据《陕西省农村合作金融机构代收代付业务管理暂行办法》（陕农信联社发[2012]230号）相关规定，结合我行实际，特制定本实施细则。
第二条本实施细则所称代收代付业务是指本行接受客户（法人或自然人）的委托，按照委托代理协议约定，利用综合网络系统和资金清算等方面的资源，由本行营业部及辖内支行、分理处（以下简称：各营业机构）代为办理委托人指定项目的收付款业务。
第三条代收代付业务办理时必须遵守相关法律、法规并以合法的委托代理协议等作为代收代付业务款项的依据。
本行与委托单位签订“委托代理业务协议书”明确双方责任及可能出现问题的解决方式等内容，不负责处理收付双方任何经济纠纷的原则，在互惠互利、共同发展的基础上加强与客户的业务合作，推动金融业务的稳妥、全面、创新发展。
特别应明确当客户存款不足或不及时缴费时，应由委托单位催收、各营业机构不为委托单位垫支资金等条款。
第二章组织管理第四条代收代付业务是一项综合性较强的业务品种，本行按照职能部门明确分工、密切协作，做好代收代付业务的指导、管理、推广、培训和服务工作。
第五条业务部负责拓展业务、业务品种创新、代收代付业务规划营销，宣传、推广、指导、协调、管理，上报业务品种系统开发请求，并制定相关业务管理办法、业务操作培训。
第六条财务会计部负责完善内控制度，代收代付业务的会计核算，及其管理、检查和辅导工作。
加强重空管理，操作规范，受理、解决、反映会计核算中遇到的问题。
第七条信息管理部负责代收代付业务中银行卡管理、使用、检查和辅导工作；负责代收代付业务应用系统及接口软件日常运行维护工作，确保系统安全、稳定运行。
附件4邮政代理金融代收付业务营销活动实施方案近年来，全市各单位以项目营销为抓手，积极发展代收付业务，成效显著。
截至2013年6月底，全市本年新增代发工资2343户，新增预存代扣电费3636户。
但各单位发展不平衡、资金沉淀率低、电子及自助渠道使用有待进一步加强等问题。
为切实发挥代收代付业务在稳定储蓄余额、优化存款结构、增加业务收入、增强客户黏度等方面的积极作用，实现邮政代理金融的长远可持续发展，现拟定代收付业务营销方案。
具体如下：一、总体思路充分发挥邮政金融点多面广、全程全网的资源优势，邮银协同配合，加强专业联动，着重做好教育、卫生等十大重点行业及八项主要涉农代收付项目，全面开展代发工资项目和电费预存代扣项目，不断扩大代收付业务深度和广度，提升邮政金融服务水平。
深入了解客户，强化维护服务，积极开展综合营销，增强客户黏度，实现代收付业务规模和质量双提升。
二、发展目标全市邮政金融中间业务平台新增代收付签约单位30个，新增签约代发工资户7700户，电费预存代扣客户结存5万户。
一是做好社保、公共事业缴费、教育、卫生医疗、电力、非税、交通、烟草、通讯等重点行业代收付项目开发和营销。
各单位要根据实际情况，确保2013年底至少在1-2个行业内实现深度开发，实现所辖范围全面覆盖；同时力争开发更多的行业。
二是做好新农保、新农合、涉农补贴、征地补偿、拆迁补偿、农民工工资等6项重点涉农代发项目，另选当地种植、养殖等特色农业代收付项目2个，2013年底每个单位至少要确保成功开发1-2项涉农项目，力争8项涉农代收付项目全面开花。
三是在全市范围内广泛开展中小企业代发工资项目营销，扩大代发签约单位规模，提升代发工资市场渗透率，力争2013年点均新增代发中小企业工资达到100户，全市新增7700户。
四是在全市范围内广泛开展电费预存代扣业务，以解决客户便利性需求为切入点，提高客户粘度。
确保2013年内所有单位全面开通预存代扣电费项目，年末结存代扣户数达到5万户。
三、营销措施（一）开展市场调查，明确营销目标各单位应组织各基层单位对当地代收付业务市场开展详细的调研工作，通过当地工商、税务、统计、质检等政府部门，依托函件专业组织机构信息库，收集辖区内现有各类企事业信息资料，对收集到的组织机构进行分种分类，开展深入市场调查，了解相关企事业单位职工人员和薪酬福利发放情况，尽可能全面地掌握各地企事业单位的信息资料。
通过当地发改委等政府部门了解每年政府各类经济建设项目投资进展情况，尽可能掌握征地补偿、拆迁补偿等项目信息。
各单位要积极梳理邮政企业现有代收付项目的发展情况，全面了解本单位已开展代收付业务发展现状，并结合本地区实际情况，明确本单位近远期代收付项目营销目标。
（二）细化开发方案，实现精准营销各单位要抽调精通业务、营销策划能力强的专业人员组成代收付项目策划小组，针对每个行业、每个客户逐个制定策划方案，确保精准营销。
1.政府类客户（1）开发目标范围：城市和农村各类财政统发补贴，例如各类拆迁款、征地补偿款、涉农补贴、新农保、城居保等。
（2）主要营销手段：领导挂帅+能人营销。
（3）重点营销措施：各单位局应通过经常性拜访和业务公关，及时了解政府有关拆迁、征地和涉农补贴等项目详细代发资金、代发时间和代发对象等详细信息，对重点项目，应成立以局领导为组长的营销公关小组。
对于未统一成功开发的拆迁、征地补偿款等一次性或发放的一次性涉农补贴项目，可由营销人员采取“化整为零”逐户上门拜访的方式，争取客户将代发资金转存到邮政金融。
2.行业类客户（1）开发目标范围：社保、教育、卫生医疗、电力、交通、烟草、通讯等重点行业，除可以普遍开发代发工资项目以外，还可以根据行业属性，开发相关代收付业务。
其中：社保行业可以重点运作新农保、城居保、城镇职工养老保险项目；教育行业可以重点运作代收学杂费、班费、伙食费等；卫生医疗行业可以重点运作代收医疗保险保费等；电力行业可以重点运作代收电费、预存代扣电费、营业款资金归集等；交通行业可以重点运作代收代缴罚没款、ETC、营业款归集等；烟草行业可以重点运作代收代扣烟草款；通讯行业可以重点运作代收通讯费、营业款归集、代发加盟商酬金等。
（2）主要营销手段：能人营销+方案营销。
（3）重点营销措施：该类客户均为优质代发单位和营业资金归集单位，各单位要制定详细的营销方案，采用能人营销和方案营销相结合的方式，开发各重点单位的代收付业务。
对于已经在他行实现工资代发的单位，除尽量争取在邮政储蓄工资代发外，仍可通过在邮政储蓄开立第二个代发账户的方式，实现代发该单位员工其他奖金、津贴和季度、年终绩效等资金。
要整合邮政各类资源，通过签订战略合作框架协议的形式为目标客户提供集代收、代付为一体的综合邮政服务方案。
3.小微企业类客户（1）开发目标范围：城市十行（餐饮、建筑、服装、商贸、物流、旅游、中介、家政、娱乐、文体等）八店（饭店、旅店、理发店、美容店、服装店、药店、便利店、各类加盟连锁店）等外来务工人员聚集、劳动力密集的服务性行业和小微企业。
（2）主要营销手段：数据库营销+专业联动营销+网点阵地营销。
（3）重点营销措施：小微企业具有人数少，周转资金快的特征，市、县局可通过开展主题宣传营销活动来提升邮政储蓄在当地的品牌形象和影响力。
要以代理金融网点为圆心，划定小微企业代收付业务开发责任区域，发挥邮政业务资源优势，网点客户经理与投递员结对，逐家上门营销。
充分发挥邮政数据库的优势，深入分析和了解客户的实际需求，有针对性地策划宣传营销活动。
在代发职工工资等基本服务的基础上，向有资金结算需求的客户重点推介商易通、绿卡通、网银等业务，必要时可给予资费优惠；对有阶段性资金盈余的客户，定期向其提供短期理财产品信息等。
各单位要因地制宜制定中间业务发展激励政策，调动网点负责人的积极性。
要立足网点，定期、不间断地组织开展理财沙龙、联谊等区域客户活动，开展经常性上门拜访工作，拉近与周边客户的关系，扩大邮政金融服务辐射范围。
4、电费居民户（1）开发目标范围：实现全市电费预存代扣业务全覆盖。
（2）主要营销手段：领导挂帅+方案营销。
（3）重点营销措施：没有开通代收电费预存代扣的单位尽快和当地供电系统接洽，宣传邮政预存代扣电费业务优势，争取尽快签署电费预存代扣协议并开通该项业务；已开通该项业务的单位，应进一步加大宣传营销力度，与电力部门联合，努力争取采取整村推进方式，大力开展农村用电居民客户走访宣传活动，收集客户基础信息，尽快做大预存代扣电费业务规模。
（三）招标分包到人，考核激励到位各单位将收集到的政府机关、事业及中小企业单位客户信息进行筛选细分，建立《代发项目开发目标单位明细表》，开展代发项目招标认领工作。
同时，要明确开发时限，指定牵头部门，做好组织协调，防止发生多头营销、开发遗漏及无人跟进等情况，确保包干到人、责任到人。
（四）明确业务流程，做好支撑保障分单位要加强代发类业务培训，使营销人员和网点人员熟悉业务流程和职责分工（代发工资流程见附件）。
对于已经承诺由邮政储蓄代发的单位，网点人员要协助营销人员做好后续跟进，尽快与其签订委托代发协议，并派专人上门收集单位职工的身份证件等信息，为代发单位和员工提供便利。
要积极寻求邮储银行人员的支持，由邮储银行后台管理人员在中间业务平台系统实时添加委托单位基础信息，尤其应注意提醒邮储银行应注明营销属性（邮政/银行），以便后期查询维护，确保各项业务流程能及时处理，支撑业务发展。
（五）加强维护服务，开展综合营销。
各单位要树立“取得代发资格不是营销终点，而是金融服务的起点”的开发理念，对于已经委托邮政储蓄代发的单位，要做好后续的维护和提升，不断提高代发单位对邮政储蓄的满意度和黏度，提升代发客户的自己留存率。
1、代发单位：根据月均代发金额和资金沉淀情况对代发单位进行星级评定活动，采用多元化、多形式的服务手段，例如生日礼物、节日礼物、答谢会、联谊会等，做好代发单位主要领导、关键岗位人员的走访维护工作。
2、代发客户：通过手机银行、网上银行跨行、异地资费优惠及便利性等优势，逐步引导代发类客户日常支付结算的电子化。
通过开展理财沙龙等活动，激发代发类优质客户多种金融需求，并根据客户业务办理情况，积极推介其他适销产品，通过产品交叉销售，达到多产品绑定客户的目的，提高客户黏度，避免资金快速流失，提升资金沉淀，进而提升代发客户贡献度；代发另外，要充分发挥代发客户的人脉优势，建立代发客户引荐机制，即加大宣传力度，吸引代发客户引荐亲戚、朋友等其他客户来邮政储蓄办理业务。
各网点可根据被引荐客户办理业务种类、金额对代发客户和被引荐客户赠送不同的礼品或提供专属服务。
四、具体要求（一）高度重视，认真组织。
各单位要高度重视代收付业务，正确认识其在持续扩大基础客户群、拓展中高端客户方面的重要意义。
特别是邮政金融中间业务平台上线后，“一点接入，覆盖全国”的功能优势为跨区域代收付业务发展提供了有力支撑。
各单位要将代收付项目营销作为优化代理金融存款结构的重要抓手，由主要领导挂帅，组成专门项目组来推进。
（二）明确责任，查漏补缺。
各单位要做好当地代收付项目的信息搜集、策划开发及跟踪推进，要结合当地实际情况，明确本年度代发项目开发目标，对本年度重点发展代发项目要明确到人，确保开发无遗漏。
同时还要梳理出尚未开发的各地特色项目，制定计划和实施方案，查漏补缺。
（三）板块联动，协同发展。
要积极整合邮政各类资源，充分发挥三大板块优势，形成合力，共同发展，互为补充。
要充分借鉴函件、报刊等其他邮务类业务的市场开发经验，引入数据库营销理念，加强客户分析，加强市场研究，多种营销措施并重，各业务协同发展，力争实现企业利益最大化。
代发工资业务流程。
