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2019证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题
11
2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题11
1.金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券
2.金融市场的首要功能是()。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性
3.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的()功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性
4.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者
之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的()功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性
5.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的()。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性
6.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的()。
A.银行信用融资
B.股票市场融资
C.直接融资
D.间接融资
7.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债券债务关系，这反映了融资的()。
A.不可逆性
B.差异性
C.直接性
D.分散性
8.直接融资的特点包括()。
Ⅰ.直接性Ⅱ.分散性
Ⅲ.融资信誉具有较大差异性Ⅳ.可逆性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
9.简介融资的特点有()。
Ⅰ.间接性Ⅱ.融资的相对集中性
Ⅲ.融资信誉具有较大差异性Ⅳ.可逆性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
10.常见的直接融资的方式有()。
Ⅰ.银行信用融资Ⅱ.商业信用融资Ⅲ.股票市场融资Ⅳ.风险投资融资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
11.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是()。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷
12.股票市场融资的特点有()。
Ⅰ.无须退还本金Ⅱ.可以转让
Ⅲ.可以退股Ⅳ.保证收益
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
13.大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择()方式进行融资。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷
14.下列属于货币市场的有()。
Ⅰ.股票市场Ⅱ.银行间同业拆借市场
Ⅲ.商业票据市场Ⅳ.大额可转让存单市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
15.交易债务工具和优先股的市场统称为()。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场
1.A
金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
2.C
金融市场的首要功能就是资金融通。
3.B
本题主要考查金融市场的功能之一：价格发现功能。
4.A
本题主要考查金融市场的资金融通功能。
5.D
出售金融资产，将其变现，是金融市场的提供流动性功能。
6.C
直接融资就是资金盈余方直接与资金需求方进行协议，将货币资金提供给其使用的融资方式。
7.C
资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债券债务关系，这是直接融资的直接性特点。
8.A
直接融资的特点包括：直接性、分散性、融资信誉有较大差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
9.B
简介融资的特点有：间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
10.C
直接融资主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
11.A
股票市场融资就是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索
取权而获得企业经营资金的一种方式。
12.A
股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，
也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。
13.C
大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择风险投资融资方式进行融资。
14.C
货币市场是指融资期限在1年以内的场所。常见的包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
15.B
交易债务工具和优先股的市场统称为固定收益市场。
