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银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录修改与审批记录 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章数据录入与相关要求 (4)第四章信息共享和系统管理 (5)第五章附则 (5)附件： (6)第一章总则第一条为做好银监会派出机构客户风险监测预警系统（以下简称“BS系统”）的各项工作，明确工作职责和操作流程，提高xx银行（以下简称“本行”）风险监测预警水平，根据《xx省客户风险信息共享工作指导意见》、《xx银监局客户风险监测预警系统数据报送和质量维护方案》、《xx银监局关于转发银监会新版客户风险统计制度有关文件的通知》、《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》及本行有关规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行信贷客户风险的监测、预警、管理、报告和处置。
第三条本办法所称BS系统，是指集客户信息采集、披露、预警为一体的信息平台,以现行银监会客户风险监测预警系统为基础,通过建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，实现银监会派出机构在线数据报送、个性化指标设置、在线信息共享和信息查询功能。
包括6张信息数据统计表：《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》、《个人违约贷款担保情况统计表》。
第二章组织职责第四条分、支行（含各营销中心、市场拓展部等，以下简称经营机构）客户经理以及贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门相关工作人员负责客户信息数据的录入、更新、修改等工作，确保信息完整规范,数据准确。
第五条总行信贷审批部、小企业金融事业部、贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门（以下简称各业务部门）负责各自业务范围内客户信息的统计、审核、校验等工作。
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
智能金融风险控制系统使用指南第一章概述 (3)1.1 系统简介 (3)1.2 功能特点 (3)1.2.1 实时数据采集与处理 (3)1.2.2 全面风险识别 (4)1.2.3 智能风险评估 (4)1.2.4 实时风险预警 (4)1.2.5 风险控制与处置 (4)1.2.6 系统集成与兼容性 (4)1.2.7 用户友好的界面与操作 (4)第二章系统安装与配置 (4)2.1 系统安装 (4)2.1.1 安装环境准备 (4)2.1.2 安装步骤 (5)2.2 系统配置 (5)2.2.1 基础配置 (5)2.2.2 功能模块配置 (5)2.2.3 系统安全配置 (5)第三章用户管理 (6)3.1 用户注册与登录 (6)3.1.1 用户注册 (6)3.1.2 用户登录 (6)3.2 用户权限设置 (6)3.2.1 权限设置原则 (6)3.2.2 权限设置操作 (6)3.3 用户信息修改 (6)3.3.1 用户基本信息修改 (6)3.3.2 用户密码修改 (7)3.3.3 用户角色变更 (7)第四章数据接入与处理 (7)4.1 数据源接入 (7)4.1.1 接入概述 (7)4.1.2 接入方式 (7)4.1.3 接入流程 (7)4.2 数据清洗与处理 (7)4.2.1 清洗概述 (7)4.2.2 清洗策略 (8)4.2.3 处理流程 (8)4.3 数据存储与备份 (8)4.3.1 存储概述 (8)4.3.2 存储方式 (8)4.3.4 处理流程 (9)第五章风险识别与评估 (9)5.1 风险指标设置 (9)5.2 风险评估模型 (9)5.3 风险等级划分 (10)第六章风险监控与预警 (10)6.1 实时风险监控 (10)6.1.1 监控内容 (10)6.1.2 监控手段 (10)6.2 预警规则设置 (10)6.2.1 规则分类 (11)6.2.2 规则设置原则 (11)6.3 预警信息处理 (11)6.3.1 预警信息接收 (11)6.3.2 预警信息分析 (11)6.3.3 预警信息处理 (11)第七章风险控制与处置 (11)7.1 风险控制策略 (11)7.1.1 风险识别与评估 (11)7.1.2 风险预警与监控 (12)7.1.3 风险分散与规避 (12)7.1.4 风险补偿与承担 (12)7.2 风险处置流程 (12)7.2.1 风险识别与报告 (12)7.2.2 风险评估与决策 (12)7.2.3 风险处置实施 (12)7.2.4 风险处置效果评价 (12)7.3 风险跟踪与反馈 (12)7.3.1 风险跟踪 (13)7.3.2 风险反馈 (13)7.3.3 风险改进 (13)第八章报表管理与统计分析 (13)8.1 报表与导出 (13)8.1.1 报表 (13)8.1.2 报表导出 (13)8.2 统计分析功能 (13)8.2.1 风险监测统计 (14)8.2.2 交易统计分析 (14)8.2.3 客户行为分析 (14)8.3 报表权限管理 (14)8.3.1 权限设置 (14)8.3.2 权限控制 (14)第九章系统维护与升级 (14)9.1.1 故障分类 (14)9.1.2 故障处理流程 (14)9.1.3 常见故障处理方法 (15)9.2 系统升级流程 (15)9.2.1 升级原因 (15)9.2.2 升级流程 (15)9.3 系统安全性维护 (15)9.3.1 安全策略制定 (15)9.3.2 安全防护措施 (15)9.3.3 安全更新与补丁 (16)9.3.4 安全培训与宣传 (16)第十章常见问题与解答 (16)10.1 系统操作问题 (16)10.1.1 如何登录智能金融风险控制系统？ (16)10.1.2 如何进行系统权限管理？ (16)10.1.3 系统操作过程中出现异常如何处理？ (16)10.2 数据处理问题 (16)10.2.1 数据来源有哪些？ (16)10.2.2 如何保证数据准确性？ (16)10.2.3 数据更新频率是多少？ (17)10.3 风险管理问题 (17)10.3.1 如何设置风险阈值？ (17)10.3.2 系统如何识别和预警风险？ (17)10.3.3 如何进行风险处置？ (17)第一章概述1.1 系统简介智能金融风险控制系统是一款基于先进的人工智能技术、大数据分析和云计算平台构建的金融风险管理与监控软件。
内部资料不得外传中国银监会地方政府融资平台操作手册银监会信息中心2010年12月Version目录第1章引言 (4)1.1编写目的 (4)1.2适用范围 (4)1.3读者对象 (4)第2章系统概述 (4)2.1系统运行及流程 (4)2.2客户端主界面介绍 (8)第3章数据采集功能流程 (9)3.1平台信息报送 (9)3.2重复平台核查 (13)第4章数据审核功能流程 (14)4.1报表审核 (14)4.2重报设定 (17)第5章数据查询功能流程 (19)5.1报表报送情况查询 (19)5.2银监局报送平台信息查询 (24)5.3汇总平台信息查询 (25)5.4平台综合信息查询 (26)第6章数据统计分析功能流程 (30)6.1分省数据生成 (30)6.2分省数据下载 (34)6.3统计部分析报表生成 (35)6.4统计部分析报表下载 (38)6.5监管分析报表下载 (40)第7章报表模板功能流程 (41)7.1报表模板生成 (41)7.2报表模板下载 (46)第8章系统管理功能流程 (49)8.1日志查看 (49)8.2核实机构设置 (50)8.3信息发布控制 (53)8.4银监局上报加锁 (54)8.5金融机构上报加锁 (55)第9章权限管理功能流程 (57)9.1用户管理 (57)9.2角色管理 (60)9.3系统管理员维护 (64)9.4资源管理 (66)使用本系统，需要注意几点：一是要了解和熟悉公司的业务实务流程，遵守公司的相关规章则度。
二是按照正确的操作方法来进行操作。
以后正式下发的业务管理规定或其它操作规则，如果与本手册存在不一致的，请以新规定为准。
第1章引言1.1 编写目的本文档是地方政府融资平台系统工作小组根据总体业务功能性需求和非功能性需求编写的，主要介绍地方政府融资平台系统的主要功能流程及用户操作说明，便于监管人员/业务人员随时查阅。
1.2 适用范围本文档描述范围包括：系统功能介绍及系统用户操作说明。
![中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知-银监办发[2007]53号](https://uimg.taocdn.com/aea09bdd8ad63186bceb19e8b8f67c1cfad6ee2f.webp)
中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程（试行）》的通知（银监办发〔2007〕53号）各银监局：现将《客户风险统计数据报送规程（试行）》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际贯彻执行。
二○○七年二月十二日客户风险统计数据报送规程（试行）第一章总则第二章统计数据审核上报流程第三章跨省不确定性校验结果反馈、修改流程第四章新设立机构处理第五章通报和考核第六章附则第一章总则第一条为保证客户风险统计制度的顺利实施，进一步提高数据报送的及时性、准确性和规范性，特制定本规程。
第二条本规程适用范围为各银监局。
第三条客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息。
各银监局要按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及银监会的其他相关规定，严格执行信息保密制度，确定专门的部门和人员，负责客户风险统计数据的收集和管理，并做好上岗前的保密教育和培训。
第二章统计数据审核上报流程第四条各银监局对银行业金融机构报送的客户风险统计数据，应进行确定性校验。
确定性校验通过后，对统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核。
审核内容主要包括以下方面：（一）是否存在异常的数据。
如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）。
（二）是否存在异常的无证件客户。
境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核。
（三）本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常。
（四）大客户的基本信息是否完整。
反洗钱数据报送系统标准化操作流程“反洗钱数据报送系统”是我行用以提取大额交易、可疑交易数据、查询反洗钱业务信息、填报反洗钱相关报表的系统。
第一节基本规定一、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”）报送大额交易；在可疑交易发生后的10个工作日内操作“反洗钱数据报送系统”以电子方式向“中心”报送可疑交易。
二、按照人民银行反洗钱非现场监管要求，按季度在“反洗钱数据报送系统”中及时录入非现场监管报表数据。
并按照人行要求及属地管理原则由总、分、支行上报当地人行。
三、反洗钱数据报送系统由总、分、支三级管理架构组成。
由总行会计结算部负责反洗钱系统参数设置、操作管理及反洗钱报告员系统管理。
四、反洗钱数据报送系统由总、分、支行反洗钱报告员操作。
第二节操作流程反洗钱数据报送系统包括：“参数信息维护”、“数据维护”、“报文管理”、“非现场监管数据上报”、“报送数据统计”、“反馈报文管理”六大模块。
一、参数信息维护参数信息维护由总、分行反洗钱报告员操作。
（一）“客户信息维护”对系统采集的客户信息进行修改。
（二）“金融机构信息维护”：1、新增分、支行机构（不包括下设网点）开业前，分行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息。
同时由总行反洗钱报告员登录“银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台”，在“机构用户管理”中选择“机构网点管理”点击“新增”按照要求增加该机构相关信息（网址：http://9.136.47.12/camlmas2009/）。
2、每年1月份第一个工作日总行反洗钱报告员在“金融机构信息维护”中，全选点击“退回支行”，分、支行（部）根据当前实际情况对相关信息进行维护后“提交总部”。
（三）“处理码信息列表”查询大额交易主要构成要素。
（四）“对手方金融机构维护”查询系统采集大额交易对手方金融机构主要信息。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会数据采集系统客户端用户手册中国银行业监督管理委员会2009年12月目录第一章运行环境 (3)1.1硬件配置 (3)1.2软件配置 (3)第二章程序安装 (3)2.1 Framework1.1的安装 (3)2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装 (5)2.1.2在英文版操作系统中的安装 (8)第三章系统的初始化 (12)3.1系统第一次更新 (12)3.2 初始化 (14)3.3 证书更新 (15)第四章数据填报操作流程 (16)4.1手工填报 (16)4.2 Excel数据填报 (21)4.3签名打包 (28)4.4非1104文件打包 (28)4.5特色区域文件签名打包 (29)4.6信息科技风险文件打包 (32)第一章运行环境1.1硬件配置中央处理器: IntelPentium III 600及以上。
内存: 512MB以上。
硬盘：1GB可用硬盘空间。
1.2软件配置Microsoft Windows 2000、Microsoft Windows XP以及Microsoft Windows 2003操作系统。
安装Microsoft Office2000或Microsoft Office2003。
安装Adobe Reader7.0.8版本。
第二章程序安装双击安装文件夹中的“Setup.exe”文件，运行安装向导程序。
2.1 Framework1.1的安装点击确定继续，如果你的系统中已安装过Framework1.1系统将自动进入非现场监管数据报送校验版的安装画面，如果你的系统中没有安装过Framework1.1，系统将提示安装，并且进入安装画面：点击“是（Y）”继续，选择“同意”，点击：“安装”继续，点击“确定”继续，点击“是”继续，点击“接受”继续，点击确定完成Framework1.1的安装。
2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装系统自动跳出安装画面：点击“下一步”继续，选择目标文件夹，点击“下一步”继续，点击“下一步”继续，等待两分钟后出现如下完成界面：点击“关闭”，跳出完成对话框，点击确定完成安装。
金融机构数据报送客户端设置及操作手册（银行版）2014年9月目录第一章系统配置 (1)1.1网络设置 (1)1.2域名设置 (1)1.3浏览器设置 (2)1.4设置用户及权限 (6)1.5访问测试并下载安装数据报送插件 (9)第二章对外资产负债业务功能说明 (10)2.1对外金融资产负债及交易数据报送 (10)2.1.1数据在线填报 (11)2.1.2数据上报 (13)2.1.3查看已报送数据 (13)2.1.4已报送数据修改 (14)2.1.5已报送数据删除 (15)2.1.6功能菜单介绍 (16)2.2对外金融资产负债及交易数据查询 (18)第三章个人外币现钞存取业务功能说明 (19)3.1个人外币现钞存取数据报送 (19)3.1.1数据在线填报 (20)3.1.2数据上报 (21)3.1.3查看已报送数据 (22)3.1.4已报送数据修改 (23)3.1.5已报送数据删除 (24)3.1.6功能菜单介绍 (25)3.2个人外币现钞存取数据查询 (26)第四章常见问题处理 (28)4.1数据报送插件下载与安装 (28)4.2浏览器安全警告问题 (28)4.3手动下载并安装数据报送插件的方法 (29)4.4填报页面出现乱码问题 (30)4.5EXCEL报表不能正常导入问题 (33)4.6填报的数据无法上报问题 (34)4.7WIN7系统修改HOSTS文件问题 (34)4.8无法显示该网页问题 (35)第一章系统配置前提条件：金融机构数据报送客户端能访问国家外汇管理局银行信息门户网。
若第一次使用银行信息门户网，请按照http://100.1.95.15资料下载中的国家外汇管理局银行信息门户网站用户操作手册，进行相关配置。
1.1网络设置网络设置工作应在下面各配置工作之前首先完成，以确保本机构能访问本系统。
系统服务器访问地址为100.1.95.11和100.1.95.25，使用80和8080端口对外提供服务。
金融风险评估系统使用手册目录一、简介1.1 系统概述1.2 功能特点1.3 系统要求二、登录与注册2.1 注册新账号2.2 登录系统2.3 修改密码2.4 忘记密码三、风险评估流程3.1 数据收集与准备3.2 风险指标设定3.3 风险评估模型选择3.4 输入数据与运行模型3.5 结果分析与报告四、数据收集与准备4.1 内部数据4.2 外部数据4.3 数据清洗与处理4.4 数据质量检查五、风险指标设定5.1 重要风险指标5.2 风险指标权重设置5.3 参考指标设定六、风险评估模型选择6.1 基于历史数据的模型 6.2 基于统计方法的模型 6.3 基于机器学习的模型6.4 风险模型评估与选择七、输入数据与运行模型7.1 数据导入与格式验证 7.2 运行模型与结果展示7.3 分析模型运行结果八、结果分析与报告8.1 结果汇总与解读8.2 风险报告生成8.3 结果可视化展示九、常见问题解答十、联系与技术支持附录：A. 术语解释B. 使用条款与隐私政策一、简介1.1 系统概述金融风险评估系统是一个基于数据分析的风险评估工具，用于对金融机构的风险状况进行评估和分析。
该系统通过收集、处理和分析大量的内部和外部数据，帮助用户全面了解金融风险，并生成相应的评估报告。
1.2 功能特点- 完善的数据收集与处理功能，支持内部和外部数据的导入和整合；- 多种风险指标设定方法，可灵活定义重要风险指标和参考指标；- 多种风险评估模型可供选择，根据需求选择适合的模型；- 方便的数据输入界面和模型运行界面，简化了操作流程；- 直观的图表和报告生成功能，方便用户理解和分享评估结果。
1.3 系统要求- 支持以下操作系统：Windows 7/8/10，Mac OS X；- 支持以下网络浏览器：Google Chrome、Mozilla Firefox、Safari、Microsoft Edge；- 硬件配置：建议至少4GB内存，100GB可用硬盘空间。
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
目录一、系统概述........................................................1.1、系统建设背景...................................................1.2、系统建设意义...................................................1.3、系统建设实现目标...............................................1.4、实时监控预警系统覆盖面.........................................二、实时监控........................................................2.1系统登录.........................................................2.2主页说明.........................................................2.3实时预警.........................................................2.4处理流程.........................................................2.5网点状态监督.....................................................2.6预警协查（发送）.................................................2.7预警协查（收到）.................................................2.8预警协查（返回）.................................................三、查询统计........................................................3.1流水查询.........................................................3.2预警信息查询.....................................................3.3关联交易监控.....................................................3.4统计图表......................................................... .................................................................... .................................................................... ....................................................................3.5统计报表......................................................... .......................................................................................................................... ....................................................................四、参数管理........................................................4.1网点管理.........................................................4.2柜员管理.........................................................4.3机构管理.........................................................4.4用户管理.........................................................五、上传下载........................................................5.1软件下载.........................................................5.2文档下载.........................................................引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
中国反洗钱监测分析系统银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报送前相关操作说明目录1 系统安装与设置 (1)1.1报送机环境要求 (1)1.2浏览器的设定 (2)1.3安装MSXML4.0中文版 (3)2 系统操作 (4)2.1系统登录 (4)2.2通知公告 (6)2.3法规文件 (8)2.4设置WEB地址 (8)2.5修改登录密码 (10)2.6退出系统 (11)3 机构用户管理-机构网点管理 (12)3.1网点查询 (12)3.2网点新增 (14)3.3网点修改 (15)3.4网点删除 (16)3.5网点数据导入 (16)4 数据报送 (18)4.1数据报送 (18)4.1.1 报送步骤 (18)4.1.2 其他操作 (22)4.2回执查询 (23)4.3回执下载 (26)4.4报送日志清理 (27)5 业务管理 (30)5.1报送概要 (30)6 代码管理 (32)试报送时请按如下步骤操作：1、检查本行的报送环境是否满足人行要求2、设置浏览器3、安装插件4、设置web地址5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载正式报送时请按如下步骤操作：1、填写正式报送申请单，并提交给人行反洗钱监测中心2、设置浏览器（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）3、安装插件（如果与试报送是一台服务器则此步骤可省略）4、设置web地址如果与试报送是一台服务器，则根据设置web地址标题最后的红色备注进行修改web地址。
5、修改密码6、增加机构7、数据报送8、回执下载详细的银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台操作，请参考《银行业大额交易和可疑交易报告数据接收平台报告机构操作手册.doc》1系统安装与设置1.1 报送机环境要求操作系统：Microsoft Windows XP SP2简体中文版浏览器：IE 6分辨率：1024*768 （建议）报送机器必须安装正版操作系统，定期更新系统安全补丁，安装正版杀毒软件并定期更新病毒库。
危险化学品安全生产风险监测预警系统企业用户操作手册中国石化青岛安全工程研究院2019.81 系统登录危险化学品安全生产风险监测预警系统登录地址：http://120.52.31.28:18080（建议使用谷歌浏览器、360浏览器极速版，不支持IE浏览器），输入账号、密码登录（登录账号、密码名单已由山东省应急管理厅下发）。
如图1-1所示：图 1-1系统登录界面2安全承诺点击“登录”按钮，进入系统界面，默认显示为企业安全承诺界面，可查看本企业的安全承诺信息。
如图2-1所示：图 2-1企业安全承诺界面在企业安全承诺界面（图2-1），可按照风险提示、日期进行查询，如图2-2所示：图2-2 安全承诺查询界面在企业安全承诺界面（图2-1），点击右上角的“承诺”按钮，弹出企业安全承诺输入界面，企业可根据实际情况录入企业的安全承诺相关信息。
如图2-3、2-4所示：2-3 点击承诺界面2-4 企业安全承诺录入界面在企业安全承诺录入界面（图2-4），录入相关信息后，系统会根据公式自动计算出企业的承诺风险，点击“保存”，企业的安全承诺信息不会上报至省、市、县等应急管理部门，只能企业查看当前的承诺信息；点击“上报”，企业的安全承诺信息会上报至省、市、县等应急管理部门，省、市、县等应急管理部门均可查看本企业的安全承诺信息；点击“重置”，清空已填写的企业安全承诺信息，可从新填写。
如图2-5、2-6、2-7所示：2-5 点击保存界面2-6点击上报界面2-7 点击重置界面在企业安全承诺界面（图2-1），点击“安全承诺报告”，弹出企业安全承诺查看界面，可查看本企业的填报的安全承诺相关信息。
如图2-8、2-9所示：图2-8 点击安全承诺报告界面图2-9 企业安全承诺查看界面。
用户操作手册（金融保险）银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述.................................................................................................... - 4 -1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明............................................................................................. - 7 -2.1安装 (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ................................................................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .................................................................. - 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端............................................................................... - 12 - 2.2开始. (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1 数据导入 .................................................................................................................... - 20 -2.4.2 手工填报 .................................................................................................................... - 24 -2.4.3 数据校验 .................................................................................................................... - 27 -2.4.4 校验报告查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营； -30 -2.4.5 数据查询 .................................................................................................................... - 32 -2.4.6 加密打包上报............................................................................................................ - 36 - 2.5退出. (37)2.6其他 (38)2.6.1 打开文件 .................................................................................................................... - 38 -2.6.2 规则查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；- 41 -2.6.3 代码更新 .................................................................................................................... - 42 -2.6.4 导出到EXCEL ........................................................................................................... - 42 -2.6.5 帮助............................................................................................................................. - 43 -3 疑难解答........................................................................................... - 43 -用户操作手册1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
版本历史目录1 概述 (4)1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3模块 (6)1.4环境 (7)2 操作说明 (9)2.1登录系统 (9)2.2数据报送 (11)2.3法人客户 (22)2.3.1客户查询 (23)2.3.2综合信息查看 (26)2.4集团关联 (42)2.4.1关联群检索 (42)2.4.2综合信息查看 (44)2.4.3关联群分析报告 (59)2.4.4成员关系表 (61)2.5风险预警 (62)2.5.1综合分析 (63)2.5.2占比分析 (64)2.5.3时序分析 (66)2.5.4集中度分析 (67)2.5.5行业分析 (69)2.5.6信息披露分析 (75)2.6公告信息 (76)2.6.1公告查看 (77)2.7注销、修改密码 (78)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。
1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。
根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。
1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。
通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。
该系统支持各银监会派出机构进一步降低信息采集起点，扩大区域性银行业金融机构作为报数机构，系统具备信息采集、审核校验、客户信息查询、固定报表分析、多维分析、关联企业风险识别跟踪、客户风险预警、客户风险信息共享等各项功能。
同时，本着信息充分共享的原则，该系统通过标准接口与银监会系统实现信息双向共享。
系统建设及用户范围为：31个银监局，301个银监分局（含5个计划单列市）和全部金融机构，主要用户为金融机构（涉及各类跨地级行政区域设立分支的银行业金融机构）数据报送人员，金融机构数据使用人员，监管机构数据收取人员，监管机构数据使用人员。
“总会版系统”与“派出机构版系统”的差异如下表所示：“总会版系统”中已有的省银监局和分局用户信息：将全部落地到各省局，尽量减少各银监局工作。
包括总会版系统中已有的：监管机构部门信息、监管机构用户信息、金融机构信息、岗位信息、角色信息。
系统内置两个特殊角色，不允许删除和修改。
特殊角色具有的特性功能不对系统其他角色开放（即：由银监局、分局系统管理员自己建立的角色不可能具有特性功能）。
银监局、分局系统管理员可以对两个系统内置的特殊角色追加功能。
注意：金融机构数据报送人员必然有“数据报送”功能，必然没有“数据收取”和“后台管理/个性指标配置”功能。
其他功能随意授权。
监管机构数据收取人员必然有“数据收取”功能以及“后台管理/个性指标配置”功能。
其他功能随意授权。
1.3模块银监会派出机构客户风险监测预警系统主要有登录系统、数据报送、法人客户、集团关联、风险预警、公告信息、后台管理以及修改密码、使用帮助和注销等功能。
功能列表如下：功能名称功能描述登录系统参与者如何成功登录系统数据报送金融机构数据报送人员登录系统后在线把数据包提交给监管机构法人客户根据数据日期、名称\代码（全范围）、系统客户名称\代码（全范围）、法定代表人名称\代码（全范围）提供客户查询；并可以对客户所有信贷信息查看集团关联提供关联群检索、综合信息查看、关联群分析报告等功能1.4环境请使用IE6.0登录。
在登录前，需要对IE进行安全设置。
1打开IE浏览器，点击工具栏上的“工具”下的“Internet选项”，进入“Internet选项”页面。
2点击“安全”标签。
进入如图1.4所呈现的页面。
图1.4Internet选项－“安全”3点击按钮，进入“安全设置”页面。
如图1.4.1所示。
将“ActiveX控件和插件”的“对没有标记为安全的ActiveX控件进行初始化和脚本运行”选为“启用”。
图1.4.1安全设置注意：在用户登陆系统时，请务必进行此安全设置，因为在使用“数据报送/上传附加说明”功能模块时，不进行此设置将无法上传附件。
2 操作说明本部分主要介绍如何正确使用银监会派出机构客户风险监测预警系统。
2.1登录系统用户通过IE浏览器登录到“银监会派出机构客户风险监测预警系统”页面。
如图2.1所示：图2.1登录页面1用户输入“用户名”、“密码”以及“校验码”，点击。
会出现如下图所示的“银监会派出机构客户风险监测预警系统免责条款以及查询使用信息承诺”，选择，则进入系统主页面；选择，则自动跳转回系统登录页面。
2进入系统主页面。
如图2.1.1所示：图2.1.1系统主页面3系统主页面上包括系统各个模块的图标，您可以点击图标进入相应的模块。
在页面的下方有“即时信息”，用户可以即时查看报送反馈信息和各方披露的信息。
有以下几点注意事项：以金融机构报送人员登陆系统时，系统提示向其披露未被其查看的公告以及监管机构下发的不确定性校验结果提示信息。
在系统主页面的最下方会显示当前用户的名称、登录系统次数。
4如果您在系统页面长时间没有执行任何操作，当再次点击某页面时，系统会给予提示，如图2.1.2所示：图2.1.2登录超时2.2数据报送本模块为金融机构数据报送人员提供数据报送功能。
金融机构数据报送人员登录系统后，通过数据报送模块把已经生成的数据包在线提交给上级监管机构。
2.2.1数据报送金融机构数据报送人员登录系统后，点击数据报送按钮，弹出数据报送的页面，如图2.2.1所示。
页面上将显示出报送的提示信息，包括：数据日期、数据起点、报送状态、应该报送的文件包名称、历史资料下载；在页面的下方，还有跨期摘要、跨期检验结果下载、不确定检验结果下载、查看更多摘要信息。
这些会在下面的章节具体介绍。
图2.2.1银监会派出机构客户风险监测预警系统数据报送页面1点击，选择您要上传的数据包，点击按钮，系统首先会对上传的数据包进行版本校验和报数起点校验。
版本校验：版本校验是检查报送的数据包是否是最新的金融机构客户端打包生成的压缩文件；如果您需要上传的是2009年2月的数据，在数据报送页面的右上方的提示信息里您会看到提示信息：您应该上传的文件名称为：C001B101370900001-200902.zip,如图2.2.1.1红色标记所示：起点校验：校验报送的数据包报数起点是否符合要求；我们以2009年2月要上报的数据为例。
在数据报送页面的右上方的提示信息框里您会看到：2009年2月（1000万）；其中，1000万就是对数据包中报数起点的要求。
如图2.2.1.1红色标记所示：图2.2.1.1数据报送页面右上方的提示信息框2当上传的数据包通过版本校验和报数起点校验后，数据入库。
3入库后，对上传的数据包进行跨期校验。
注意：如图2.2.1.1所示，信息提示框里报送状态会随着您的操作不断的变化中。
（1）初始数据报送状态是“未报送”（2）上传与跨期校验进行过程中，数据报送状态变为“上传与跨期校验等待中…”（3）上传与跨期校验失败后，页面给出失败提示，数据报送状态仍显示为“未报送”（4）上传与跨期校验成功后，数据报送状态变为“上传与跨期校验成功”（5）数据加锁成功后，数据报送状态变为“数据加锁”（6）监管机构将报送的数据打回后，数据报送状态变为“被打回”（7）本批无报送状态的机构，数据报送状态为“无报送任务”4当报送状态为“上传与跨期校验成功”时，点击按钮，此时数据报送工作就完成了。
在“未报送”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。
在“上传与跨期校验等待中”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。
在“上传成功”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均可用。
执行“上传与跨期校验”操作，上传失败后，数据状态仍为“未报送”，“数据加锁”功能不可用，“上传与跨期校验”功能可用。
在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。
数据被打回后，在“被打回”状态，“上传与跨期校验”功能可用，“数据加锁”功能不可用。
在“数据加锁”状态，“上传与跨期校验”与“数据加锁”功能均不可用。
2.2.2上传附加说明在数据报送页面，有标签，您在可以通过点击此按钮，来添加相关的附加说明。
点击，弹出“添加附加说明”的页面，如图2.2.2所示：图2.2.2添加附加说明1在页面上方的输入框里，可以输入附加信息的文字说明。
如图2.2.2里输入“11，test，test”字符。
点击，弹出“选择文件”对话框，选择您要附加的文件。
如下图所示：2选择要上传的文件，点击“打开”。
您还可以根据需要点击，一次上传多个文件。
然后在“添加附加说明”窗口中点击，在页面的下方会出现您所添加的附件。
如图2.2.2中红色标记所示。
3在图2.2.2添加附加说明窗口中，未点击“确定”按钮前，可以点击“浏览”按钮右侧的，删除上传错误的附件。
但系统不允许金融机构删除上传成功的附件，金融机构可以在当批追加附件或修改文字说明信息。
注意：系统允许上传的附件格式包括：excel 、word 、txt 、ppt、jpg 、gif、bmp、tif 、zip 、rar ，其他的禁止上传。
超过某一容量的附件禁止上传，系统允许上传不超过2M的附件。
无论数据报送状态是哪个（不包含无报送任务的数据状态），有当前报送任务的用户都可以使用“上传附加说明”功能。
2.2.3摘要信息金融机构数据报送人员在上传与跨期校验成功后，可以通过摘要信息功能来查看本批和上批摘要信息。
如图2.2.3所示：图2.2.3金融机构数据如图所示，跨期摘要信息表中的本批和上批次数据初始状态为空，上批数据是较本批次报送的前个月的数据。
当上传与跨期校验成功后，生成跨期摘要信息，点击本批或上批的行信息，您可以看到具体的摘要信息，并且可以下载Excel文件查看。
跨期摘要信息表中的数据为当前金融机构最近一次执行当批跨期摘要的结果数据。
系统将本批与上批的数据摘要信息同时列出以供比对参考。
系统未进行本批跨期校验时，本批跨期摘要行无数据，完成本批跨期校验结果后，显示最新数据。
