115分析外汇基础知识培训1

外汇业务基础知识培训引言外汇交易作为金融市场中的一项重要业务，涉及到货币的买卖、兑换和汇率的波动等内容。

掌握外汇业务的基础知识对于金融从业人员来说非常重要。

本文将介绍外汇业务的基础知识，包括外汇市场、汇率计算、外汇交易及风险管理等方面。

外汇市场外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，参与者包括商业银行、中央银行、投资基金和跨国公司等。

外汇市场的交易对象是货币对，常见的货币对包括美元/欧元、美元/日元等。

外汇市场的交易时间是全天候的，24小时不间断。

此外，外汇市场还分为现货市场和期货市场。

现货市场是以即期汇率进行交易的，交割时间一般为交易日的两个工作日后；期货市场则是在未来某个确定的日期交割。

汇率计算汇率是用一种货币来表示另一种货币的比值，通常以货币对的形式表示。

例如美元/人民币汇率为6.5，表示一美元可以兑换6.5人民币。

汇率的计算可以通过直接报价和间接报价两种方式。

直接报价是以本国的货币作为基准，表示能兑换的外国货币数量；间接报价则是以外国的货币作为基准，表示能兑换的本国货币数量。

汇率的波动是由多种因素综合影响的，包括经济数据、政府政策、利率变动等。

投资者可以通过研究这些因素来预测汇率的走势，并进行相应的交易。

外汇交易外汇交易是指在外汇市场上进行货币买卖的活动。

外汇交易可以分为现货交易和衍生品交易两种形式。

现货交易是按照即期汇率进行交易的，交割时间一般是交易日的两个工作日后。

现货交易具有成本低、流动性好等特点，适合短期交易。

衍生品交易是指通过期货、期权、远期等金融工具进行外汇交易的活动。

这种交易方式可以对抗汇率风险，但需注意风险管理的重要性。

外汇风险管理外汇风险是指由于汇率波动而导致的损失可能性。

为了降低外汇风险，投资者可以采取以下措施：1.多元化投资：分散投资组合中的风险，通过投资多个货币对来降低整体风险；2.使用保护性工具：如期权和远期合约等衍生品，可以对冲汇率风险；3.监控市场：密切关注经济数据、政府政策、市场情绪等因素，及时调整交易策略；4.控制杠杆比例：避免过度杠杆，控制风险；5.跨国公司应对性汇率风险：通过合理的财务和经营策略来管理性汇率风险。

外汇交易基础知识第一节外汇的含义一、外汇的含义和分类(一)外汇的含义外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。

这就是通常意义上的外汇概念。

（二）外汇的分类1、按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇。

2、根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇。

3、根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇。

二、主要外汇美元----占全球外汇交易中额的86％，是目前国际外汇市场上最主要的外汇。

欧元----从2002年1月1日起，欧元区12个国家的货币转换成欧元。

英镑----曾经最坚挺的货币日元----日元由日本银行发行。

贸易与经济总量决定日元的国际货币地位。

除此以外还有澳元、港币、加元、瑞士法郎等。

主要货币的ISO代号和符号国家货币 ISO代号符号美国 Dollar USD US$ 日本 Yen JPY ¥加拿大 Dollar CAD Can$ 澳大利亚 Dollar AUD $A 英国 Pound GBP £新加坡 Dollar SGD S$ 泰国 Baht THA B 欧元区 EURO EUR €第二节汇率及标价方式一、汇率汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。

内部培训制度一是：面试通过或正式录用都务必参加内部培训，详细系统了解公司点、面、环节；二是：培训期间互相增进了解，以人为本，尊重人、了解人、发展人；三是：培训期间不准请假、迟到、早退、旷课，务必严格遵守，如出现以上情况者则自动退出（视情况而定）。

四是：讲解期间不准接打听电话，务必做好记录。

通达国际（经纪商）网址：金盛通投资(代理商）网址：外汇市场基础知识一、什么是外汇●外汇（Forex）即国际汇兑的简称以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。

（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。

＊ 1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。

即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。

＊2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

●我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：●外汇是指：①外国货币。

包括纸币、铸币。

②外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

③外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

④特别提款权、欧洲货币单位。

⑤其他外币计值的资产。

二、外汇的特点●必须以外国货币来表示（国际性）●在国外必须能得到偿付（可偿性）●必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）外币是否都是外汇？注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。

外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。

三、什么是外汇市场由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。

四、外汇市场的参与者由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。

外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。

二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。

2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。

3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。

三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。

难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。

四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。

2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。

3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。

4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。

5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。

6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。

答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。

题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。

答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。

外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。

题目3：请解释外汇交易的基本方式。

答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。

现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。