典型案例之非法集资篇

第1篇一、案情简介张某某，男，1960年生，原系某市某区某房地产开发有限公司董事长。

2008年至2013年间，张某某以某房地产开发有限公司的名义，通过虚构项目、隐瞒风险等手段，向社会公众非法集资人民币共计10亿元。

在非法集资过程中，张某某承诺高额回报，骗取投资者信任。

案发后，张某某被当地公安机关抓获。

二、案件处理1. 立案侦查2013年7月，当地公安机关接到群众举报，对张某某涉嫌非法集资案进行立案侦查。

经调查，张某某非法集资的事实基本查清。

2. 逮捕起诉2013年9月，当地检察机关以涉嫌非法集资罪对张某某提起公诉。

法院审理认为，张某某的行为构成非法集资罪，依法判处其有期徒刑十年，并处罚金人民币1000万元。

3. 追赃挽损案件审理过程中，法院依法冻结了张某某的财产，并对其名下房产、车辆等进行了查封。

同时，法院积极协调有关部门，对涉案资金进行追赃挽损。

截至2014年6月，已追回赃款人民币3亿元，为投资者挽回部分损失。

三、法律依据1. 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2. 《中华人民共和国刑法》第二百七十一条：单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

四、案例评析张某某非法集资案是一起典型的法律至上案例，体现了我国法律在打击非法集资犯罪方面的决心和力度。

1. 法律的严肃性得到充分体现。

张某某作为公司董事长，利用职务之便，非法集资10亿元，严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益。

法院依法对其判处有期徒刑十年，并处罚金1000万元，彰显了法律的严肃性。

2. 法律的公平性得到充分保障。

在案件审理过程中，法院依法保护了投资者的合法权益，对涉案资金进行了追赃挽损，最大限度地降低了投资者的损失。

非法集资典型案例投入是有保障的，回报总是诱人的，可结局往往都是一场空欢喜。

对许多人来说，“非法集资”四个字，让他们有着刺骨之痛。

1.高安冰等集资诈骗、非法吸收公众存款案2012年4月，高安冰、贾某商量以开展保险业务为名向社会公众融资，并先后在茌平县贾寨、肖庄等五乡镇建立渤海财产保险（后改名为“华安财产保险”）代办点，向社会公众吸收资金。

2012年4月至2013年1月期间，高安冰捏造“渤海财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”业务，以该公司的“保险股金”用于建设车辆检测线、重大车险提前赔付需要大量资金为名，通过五乡镇保险代办点向社会公开宣传，贾某招聘了10余名业务员帮助被告人高安冰向社会公众吸收资金；在渤海“保险股金”业务无法继续开展后，高安冰转而捏造“华安财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”、“福满堂家庭财产保险”业务，继续通过业务员向社会公众吸收资金。

吸收资金后，高安冰未将所吸资金用于车辆检测线投资及重大车险提前理赔业务，并造成60余万元无法归还。

2013年7月5日、7月26日高安冰、贾某分别因涉嫌集资诈骗罪被民警抓获。

经法院审理，最终判处高安冰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。

2.徐飞集资诈骗案在担任保险代理员期间，自2008年至2011年3月，徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名，骗取滑县小铺乡大张庄村张国徽、徐万锯、徐万桥等55户存款共计人民币925760元。

所得赃款用于赌博全部挥霍。

同时，在代理保险过程中，徐飞向投保人宣称如一次性缴纳数年保险费，保险公司有免除部分保险费、打折或送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的优惠活动，在收取被害人徐建丽、张振凯、杜春霞、张俊辉、张国卫等42人三至七年不等的保险费后，除缴纳了当年应当缴的保险费外，下余保险费共计人民币215614.7元据为己有。

非法集资典型案例非法集资是指未经金融监管部门批准，以非法方式吸收公众资金的行为。

这类行为往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与，最终导致投资者的损失。

下面我们将介绍一些典型的非法集资案例，以便广大投资者提高警惕，避免踏入非法集资的陷阱。

案例一，某公司高息吸金。

某公司以“高息理财”为名义，向公众宣传其投资产品每月可获得20%的高额回报，吸引了大量投资者的参与。

然而，当投资者要求提取本金和收益时，却发现公司已经携款潜逃，投资者蒙受巨大损失。

案例二，P2P平台跑路。

某P2P平台打着合法金融的旗号，向投资者承诺高额回报，并且声称所有资金都经过严格风控。

然而，当投资者要求提现时，发现平台已经停止运营，并且无法联系到平台方，投资者的资金也无法追回。

案例三，虚假项目欺诈。

某公司宣传其拥有独特的投资项目，声称可以获得高额回报。

投资者参与后发现，所谓的项目实际上并不存在，公司只是通过虚假宣传来骗取投资者的资金。

案例四，庞氏骗局。

某个人或机构以高额回报吸引投资者参与，然后利用后来投入的资金来偿还前期投资者的利息，形成了一个庞氏骗局。

最终当无法继续吸引新的资金时，庞氏骗局破产，投资者遭受巨大损失。

以上案例都是典型的非法集资行为，投资者应当引以为戒。

在投资时，一定要选择合法、可靠的投资渠道，谨防被非法集资者利用。

同时，加强对金融知识的学习，提高风险意识，不轻信高额回报的承诺，以免蒙受损失。

政府部门也应加强对非法集资行为的监管，严惩违法者，维护投资者的合法权益。

总之，非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和投资者都造成了严重的损害。

希望通过加强监管和提高投资者的风险意识，能够有效遏制非法集资的发生，维护金融市场的稳定和健康发展。

第1篇一、背景近年来，随着我国经济的快速发展，金融市场日益繁荣，但同时也暴露出一些非法集资案件。

王某某非法集资案便是其中一起典型的案例。

王某某以高额回报为诱饵，非法集资巨额资金，涉及众多受害者。

本文将从法律角度对王某某非法集资案进行剖析，以期对类似案件的处理提供借鉴。

二、案情简介王某某，男，某市人，原为某投资公司负责人。

2010年至2015年期间，王某某以高额回报为诱饵，通过口口相传、散发传单等方式，向不特定对象非法集资。

涉案金额高达数亿元，涉及受害者数百人。

2016年，王某某被公安机关抓获，后被判处有期徒刑。

三、法律分析1. 王某某的行为构成非法集资罪根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

本案中，王某某以高额回报为诱饵，向不特定对象非法集资，数额巨大，符合非法集资罪的构成要件。

2. 王某某的行为构成诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物的行为。

本案中，王某某虚构高额回报的事实，隐瞒投资风险，骗取受害者巨额资金，其行为符合诈骗罪的构成要件。

3. 王某某的行为构成集资诈骗罪根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的行为。

本案中，王某某非法集资数额巨大，涉及受害者众多，符合集资诈骗罪的构成要件。

四、法律后果1. 王某某被判处有期徒刑根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百六十六条、第一百九十二条的规定，法院依法对王某某判处有期徒刑。

2. 追缴非法所得法院依法对王某某的非法所得进行追缴，返还给受害者。

3. 刑罚执行王某某被依法执行刑罚，体现了法律的严肃性和权威性。

五、启示与建议1. 提高法律意识，加强风险防范本案警示人们要树立正确的投资观念，提高法律意识，加强对非法集资等违法犯罪行为的防范。

江苏省法院关于非法集资类犯罪十大典型案例文章属性•【公布机关】江苏省高级人民法院•【公布日期】2013.10.22•【分类】新闻发布会正文全省法院非法集资类犯罪十大典型案例来源：江苏法院网作者：省法院更新时间：2013-10-22一、石国豹、王继闯等集资诈骗系列案【裁判文书】【被告人以时下房地产等热门投资项目为名，利用公众理财逐利心切的心理，许以高息利诱，采取口口相传方式，大量吸纳资金，前期尚能以拆东墙补西墙的方式返还部分投资者资金，一旦资金链断裂，将造成投资者血本无归。

】2009年初至2011年6月间，被告人石国豹成立个人独资公司，以投资开发房地产为名，以月息10%-15%的高利率、甚至最高1万元一天150元的高利息为诱饵，采取口口相传方式，明知自己不具备偿还能力，仍然置巨额资金风险于不顾，仍先后非法向王继闯等人向社会大量吸纳资金，后潜逃。

石国豹非法集资合计人民币约19亿余元，其中用于经营不足1亿元，归还本息合计9.6亿余元，案发时3.5亿余元未能返还。

2010年9月至2011年6月间，被告人王继闯在明知自己没有归还能力的情况下，仍以经营宾馆、投资房地产等为名，以给付高额利息或承诺给付回报为诱饵，通过口口相传的方式，向社会不特定公众非法集资约3.1亿元。

其中0.67亿余元用于经营活动，大部分集资款被其用于偿还本金、支付高息，在无法保障资金安全的情况下放贷给他人、用于个人高档消费等。

至案发时，尚有1.6亿余元未能返还。

宿迁市中级人民法院认为，被告人石国豹、王继闯等人员以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，且造成特别重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。

根据被告人各自犯罪事实及量刑情节，于2013年6月分别判处石国豹死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；判处王继闯无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；违法所得继续予以追缴，返还被害人。

一审宣判后，二被告人均未提起上诉，省高级人民法院于2013年10月核准了对石国豹的死刑缓期二年执行判决。

保险公司非法集资典型案例
1.“保险+基金+信托”非法集资案
2018年，以山东某保险公司为例，该公司通过宣传“保险+基金+信托”的理财产品，骗取了数百万元的投资款项。

该公司将保险作为“噱头”，诱导投资者将资金转入该公司的信托和基金账户，从而实现非法集资。

2.假冒国有保险公司非法集资案
2017年，北京某“中国保险公司”以假冒国有保险公司为名，推出“集团保险”、“万能险”等高息理财产品，以此吸引投资人资金。

该公
司通过虚构假案、许诺高额回报等手段，骗取了大量的投资款项。

3.养老保险非法集资案
2018年，北京某公司以养老保险为名，以“公司运营4年，没有一
位会员本金出现亏损”的承诺吸引投资人参与。

该公司以投资股票、黄金
等高风险投资品，承诺每年回报率达到25%以上，从而骗取大量的投资款项。

以上三个案例都是以虚假承诺、高额回报为噱头，以保险作为“切入点”，进行非法集资的手段。

这种非法行为不仅严重损害了投资人的合法
权益，更破坏了市场秩序，对金融行业的发展和国家经济的稳定都造成了
不良影响。

为避免落入保险公司非法集资陷阱，投资人应当保持警惕，理性投资，选择正规、合法的保险公司和产品，避免被骗。

同时，监管部门应加强对
保险行业的监管，严厉打击非法集资行为，维护市场秩序和投资人的权益。

非法集资典型案例：涉及众筹和股权投资等平台一、众筹平台涉及非法集资的相关案例1.案情简介2004年，梁某筹建了好一生股份公司，并于2005年将好一生股份公司的股票通过西安联合技术产权交易所挂牌。

在未经证监部门备案核准的情况下，梁某以每股1至3.8元的不等价格向社会公众签订了《股权转让协议》，发行好一生股份公司的“原始股票”。

此外，好一生公司还组织业务人员在南宁街头摆摊设点向公众推销，以现金方式认购。

在销售时，好一生公司对外虚假宣称保证每年向股东分红不少于每股0.10元，股票持有人可在技术产权交易中心自由交易。

同时承诺，公司股票若在2008年12月30日前不能在国内或海外上市，公司就以双倍价格回购。

2007年12月，南宁市青秀区人民检察院向南宁市青秀区人民法院提起公诉。

2008年4月，南宁市青秀区人民法院一审判决好一生公司犯擅自发行股票罪，判处罚金10万元；梁某犯擅自发行股票罪，判处有期徒刑三年。

2.作案手段梁某利用公众对于“原始股”的兴趣，承诺高额收益，非法发行股票，已构成刑事犯罪。

3.案件查处梁某侵犯国家对证券市场的管理制度以及投资者和债权人的合法权益；其行为未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票、公司、企业债券，数额巨大、造成严重后果；主观方面表现为故意，构成擅自发行股票罪。

4.案件警示“原始股”是股票的一种特殊形态，不具有公开募集性。

希望公众不单单看到“原始股”可能存在的收益，也注意分辨“原始股”的真伪和投资的风险。

二、股权投资平台涉及非法集资的相关案例1.案情简介张某于2011年3月成立了北京某国际贸易有限公司，任法定代表人，实际经营地为本市朝阳区某处。

张某于2011年6月至2012年2月间，以购买股份高额返利的名义，即投资者每投资1.5万元，其中的1万元购买公司万分之零点二的股份，0.5万元用于购买公司的玉器，6个月为一个周期，每个月返利2100元，6个月后返还1万元本金，向社会非法募集资金。

陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例文章属性•【公布机关】陕西省高级人民法院•【公布日期】2024.10.30•【分类】其他正文陕西高院发布打击整治非法集资犯罪典型案例目录案例1：张某等4人非法吸收公众存款案案例2：“智冠系”非法集资案案例3：尚某某集资诈骗案案例4：孙某等人集资诈骗案案例5：史某、朱某非法吸收公众存款案01.张某等4人非法吸收公众存款案【基本案情】2014年底，被告人张某为筹集建设养老院的资金，在未经国家金融主管部门批准的情况下，先后与艾某等人签订合作协议，由后者组建营销团队，通过在老年人聚集的公共场所发放宣传资料、组织到工地参观、召开推介会、发布宣传视频等形式，向社会公开宣传，并以提供“养老享老”服务和高息返利为诱饵，引诱老年人出资办理会员卡，并承诺三年期满后可以将会员卡内资金转为住宿费用，期间按年化10-15%的利率返利。

2014年11月至2019年8月，张某共向747名老年人吸收资金共计5900余万元。

案发后，相关单位采取多项措施，将集资款尽数追回。

【裁判结果】法院经审理认为，被告人张某等人非法吸收公众资金，数额特别巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。

张某等人有自首、全额退赃等情节，依法可从轻或减轻处罚。

遂以非法吸收公众存款罪判处被告人张某等人三年至二年六个月不等有期徒刑，并宣告缓刑。

所追回集资款全额发还集资参与人。

【典型意义】养老产业、“银发经济”蓬勃发展，不法分子利用老年人金融防范意识较差的特点以及寻求养老保障的心理，以提供老年服务、建设养老公寓等为由，以老年人为侵害对象进行非法集资，社会危害严重。

为守住老年人的“养老钱”，审理法院坚持打击犯罪与追赃挽损并重，多次与公安、检察机关会商，反复对被告人、辩护人释法明理，讲明退赃从宽的法律政策和法律后果，经多方不懈努力最终将涉案资金全部追回并发还集资参与人，挽回了损失，惩处了犯罪，真正实现了政治效果、法律效果和社会效果的有机统一。

第1篇一、背景近年来，随着我国经济的快速发展，各类经济法律现象层出不穷。

本文以某房地产公司非法集资案为例，探讨经济法律现象的典型案例及其处理过程。

二、案例简介某房地产公司（以下简称“该公司”）成立于2008年，主要从事房地产开发、销售业务。

2010年至2013年期间，该公司以房地产开发项目为名，向社会公众非法集资。

具体表现为：1. 公司通过虚假宣传，夸大项目规模、进度和回报率，吸引投资者。

2. 公司承诺给予投资者高额回报，并以项目进度、工程款等为由，要求投资者提前支付资金。

3. 公司未将投资者资金用于实际项目开发，而是用于偿还旧债、支付公司日常开支等。

4. 当投资者发现资金无法收回时，公司负责人潜逃，导致投资者损失惨重。

三、案件处理1. 投资者报案。

2014年，部分投资者发现资金无法收回，遂向公安机关报案。

2. 公安机关立案侦查。

公安机关接到报案后，立即成立专案组，对该公司进行调查。

3. 查明事实。

经过调查，公安机关查明该公司非法集资的事实，并依法将其负责人逮捕。

4. 案件审理。

2015年，该公司负责人被依法提起公诉。

法院审理认为，该公司构成非法集资罪，判处其有期徒刑，并处罚金。

5. 案件执行。

判决生效后，法院依法执行该公司负责人罚金，并追缴其非法所得。

四、案例分析1. 非法集资的认定。

本案中，该公司以房地产开发项目为名，向社会公众非法集资，符合非法集资的构成要件。

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

2. 非法集资的法律后果。

本案中，该公司负责人因非法集资罪被依法判处有期徒刑，并处罚金。

这表明，非法集资行为不仅给投资者带来经济损失，还可能使犯罪分子受到刑事处罚。

3. 防范非法集资。

针对非法集资现象，有关部门应加强监管，提高投资者风险意识。

具体措施包括：（1）加强信息披露。

要求企业真实、全面、及时披露项目信息，防止虚假宣传。

处置非法集资典型案例汇编一、涉及民间借贷为由的非法集资案例１。

叶进辉非法吸收公众存款案【被告人以做缺乏为名，以退休人员为主要对象,以开设讲座、老传新等方式,向公开，超高额年息,吸引公众存款。

】2021年３月至2021年4月期间，叶进辉伙同他人，以名义，招聘多名业务经理，通过开设讲座、老客户介绍新客户等方式，向公开,以年收益2４％的高额回报按季返息，向退休人员吸收，达920万园,案发时，尚有828万余园没有归还。

**市姑苏区人民XX审理认为,被告人叶进辉伙同他人，在未经金融主管部门批准的情况下，向公众吸收，其行为严重扰乱了金融秩序,构成非法吸收公众存款罪.根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年７月判处被告人叶进辉有期徒刑四年,并处罚金十万园。

２．朱建美集资案【标会又称打会，是一种具有悠久历史的民间信用融资行为。

但在高利驱使下，民间标会出现了恶性膨胀，由过去小规模、亲友之间互助互惠的集资逐渐演变成扩展到层面的一种单纯金钱游戏;标会的由过去主要用于经营、应急需要转变为流转于XX 标会之间赚取高额利息，或投入高风险行业乃至的牟取暴利犯罪.被告人在明知自身无应会和无偿还能力的情况下，采取高息竞标“得会”、给付高额利息等手段骗取行会会员，致使巨额集资款不能返还.】2021年６月至2021年7月间，朱建美明知自己无应会且得会后无力偿还的情况下，仍伙同其丈夫(另案处理）先后参与姚等6３人所请的312个会，并在会上采用以会标的３０80％的高额“标子"得会的手段，在**黄桥地区骗取会员行会共计1３07万余园。

朱建美将所骗用于应会、购买房屋、汽车、高档消费等。

至案发时，尚有１136万余园未能归还。

**市中级人民XX审理认为,被告人朱建美以非法占有为目的，非法集资，数额特别巨大，造成特别，应依法予以惩处。

根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2021年４月以集资罪判处朱建美无期徒刑，剥夺治权利终身，并处没收财产五十万园。