关于2020年保险中介市场乱象整治自查工作开展情况的报告

保险巩固乱象自查报告1. 简介本报告旨在汇总和总结保险行业中存在的乱象，并提出改进建议，为行业发展提供参考。

2. 保险行业现状保险行业起步较早，但长期以来存在着一些问题，如潜规则、虚假宣传、销售误导等。

这些问题严重影响了消费者的利益，损害了行业的信誉。

保险公司和监管机构应积极去除这些问题，在行业内建立透明、公正的市场环境。

3. 保险行业乱象分析3.1. 宣传误导部分保险公司在宣传中夸大产品的优点，并隐瞒缺点和风险，误导消费者购买。

此外，保险公司还存在“加量不加价”、赠送好礼等行为，导致产品变得越来越复杂，消费者无法真正理解和判断。

3.2. 销售误导一些销售人员为了完成销售任务，向消费者隐瞒产品的真实情况，甚至编造谎言，欺骗消费者。

另外，一些保险公司会让销售团队设置“高、中、低”等级，奖励销售业绩高的员工，导致销售人员过度推销高佣金产品。

3.3. 素质低劣保险公司员工素质不高，存在服务态度差、工作效率低、技术水平不足等问题。

一些售后服务不到位，客户投诉难以解决。

还有一些保险公司给客户承诺的保障，却在理赔时因规则变更而不予支付。

3.4. 监管不力监管机构对保险公司的监管存在不足，监管制度不健全，监管手段单一，缺少有效的监督措施等问题。

监管机构应该加强对保险公司的监管，并对违规行为给予严厉的处罚。

4. 改进建议4.1. 提升产品透明度保险公司需要加强产品的宣传，让消费者更加清晰地了解产品的优缺点，并注明风险提示。

保险公司应该注重产品的简单明了和易理解性，避免使用术语过多，给消费者带来困扰。

4.2. 加强销售人员培训保险公司加强对销售人员的培训，提高其职业素养和业务水平。

同时，建立销售应聘制度，选拔素质高、专业性强、道德修养好的销售员，从源头上提高保险售后服务水平。

4.3. 提高服务质量保险公司应该加大投入力度，提高售后服务质量，简化理赔流程，压缩处理时间，让客户能够得到及时、专业的服务。

同时，建立监督机制，引导员工以客户为中心，提高客户满意度。

市场乱象自查报告（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景介绍保险市场是金融领域的一个重要组成部分，既关系到人民群众的利益，又关系到社会的稳定和经济的发展。

然而，在当前的保险市场中，中介市场乱象严重，存在一些突出的问题，如虚假宣传、销售误导、资金占用等，严重损害了广大消费者的权益，破坏了市场秩序。

为了进一步整顿和规范保险公司中介市场的乱象，本报告对我公司的中介市场乱象进行了自查，总结了存在的问题并提出了整改措施。

二、问题概述1.虚假宣传现象严重。

我公司在宣传中夸大了保险产品的收益，没有提供真实的信息，导致消费者的误解和误导。

2.销售人员存在误导行为。

我公司的销售人员在销售过程中对客户进行虚假宣传，夸大产品的优势，忽略产品的风险提示，直接影响了消费者的购买决策。

3.资金占用问题突出。

在提供保险产品的过程中，我公司存在滞销保险产品的资金占用现象，导致消费者投诉维权困难。

三、存在问题分析1.虚假宣传问题。

这主要是由于我公司缺乏真实、全面的市场调研和产品定位，导致销售人员在宣传过程中无法提供准确的信息。

2.销售人员误导问题。

这是由于我公司对销售人员的培训不足，导致他们在销售过程中对产品的优势和风险理解不深刻，容易产生误导行为。

3.资金占用问题。

这是由于我公司在保险产品设计和销售策略上存在问题，导致一些保险产品无法迅速销售，进而导致资金占用现象的出现。

四、整改措施1.加强市场调研和产品定位。

我公司将组织专业团队进行市场调研，了解客户需求和市场环境，准确把握保险产品的特点和潜在风险，确保产品宣传准确、真实。

2.加强销售人员培训。

我公司将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和风险意识，帮助他们全面了解保险产品的风险和收益，避免误导消费者行为的发生。

3.优化保险产品设计和销售策略。

我公司将根据市场需求和客户反馈，对保险产品进行优化调整，设计更加符合市场需求的产品，合理控制销售量，避免资金占用问题。

五、整改计划1.市场调研和产品定位阶段（两个月）。

人保财险分公司保险中介市场乱象整治自查报告一、背景和目的：作为人保财险分公司，我们坚决响应国家对保险中介市场乱象整治的号召，自觉承担责任，加强自身的监督管理，规范保险中介市场秩序，保护消费者的合法权益。

为此，我们开展了自查活动，并将自查情况汇总为此报告，与相关部门共同研究解决方案，确保市场整治工作的顺利进行。

二、自查情况：1.保险中介服务机构的管理情况：（1）核实了人保财险分公司下协作单位的营业执照、相关资质证明等证件，确保并掌握合作单位的合法资质；（2）检查了合作单位的从业人员情况，查看了其是否经过合规培训，是否持有有效的从业资格证书；（3）落实了合作单位的信息披露要求，确保其信息真实、准确、完整。

2.保险销售过程中的违规行为情况：（1）对保险销售活动进行全面梳理，发现并记录了存在的违规行为，例如，未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等；（2）建立了投诉管理系统，及时处理和调查消费者的投诉，并采取相应措施予以解决。

3.保险产品设计和营销活动情况：（1）对现有的保险产品进行了再审视，确保其设计和销售过程合规合法；（2）建立了专门的保险产品审计及监督机构，确保产品的透明度和合规性；（3）对保险营销活动进行规范监督，禁止虚假宣传，杜绝误导消费者行为。

4.保险中介市场监管力度情况：（1）建立了健全的保险中介市场监管机制，确保监管能够跟进并制止违规行为；（2）加大对保险中介市场的巡查力度，及时发现市场乱象，严肃查处违规行为。

三、问题和不足之处：1.保险中介协作单位管理不规范的问题，导致一些协作单位没有明确的资质和从业人员的要求。

2.保险销售过程中出现不规范行为的问题，例如，一些销售人员未经消费者同意擅自更改产品条款，不遵守销售礼仪进行推销等。

3.保险产品设计和营销活动中存在的问题，例如，部分商品保险产品设计不合理，存在透明度不足的情况；一些营销活动存在虚假宣传和误导消费者行为。

4.监管力度不够，导致对市场乱象发现和整治不够及时和有效。

自查自纠报告保险中介一、引言作为一家保险中介机构，我们始终秉持“客户至上，诚信为本”的经营理念，为客户提供专业的保险咨询和服务。

然而，在经营过程中，我们也不可避免地会出现一些不规范、不合规的行为。

为了规范经营行为，提高服务质量，我们特进行自查自纠，发现问题、纠正错误，确保企业健康发展。

二、自查自纠情况1.市场推广活动不规范我们在市场推广过程中，存在一些不规范的行为。

例如，在推广保险产品时，存在过度夸大产品优势、隐瞒产品缺陷的情况；有时候还涉及虚假宣传，误导消费者购买产品。

这些行为不仅违背了诚信原则，也给客户带来了不必要的风险。

我们已意识到这一问题，将会完善内部规章制度，加强市场监管，杜绝不规范行为的发生。

2.服务质量不达标在客户服务过程中，我们发现存在服务质量不达标的问题。

有时候因为员工工作不细致、态度不友好，导致客户投诉频发；有时候因为内部流程不畅，导致服务效率低下。

我们意识到服务质量是企业的生命线，将会加大员工培训力度，优化服务流程，提升服务质量。

3.内部管理不完善我们在内部管理方面也存在一些问题。

例如，缺乏严格的内部监督制度，导致员工擅自操作、滥用职权的情况；缺乏完善的风险控制机制，导致企业面临较大的经营风险。

我们将会建立健全内部管理制度，加强内部监督，确保企业风险可控。

三、自查自纠措施1.加强培训，提高员工素质我们将会加大员工培训力度，提高员工专业素质和服务意识。

尤其是针对市场推广和客户服务岗位的员工，将会进行定期培训，强化规范意识和服务理念。

2.建立完善的规章制度我们将建立完善的规章制度，明确职责分工，规范工作流程，强化内部监督。

同时，我们还将建立内部投诉机制，让员工和客户都有一个公正的投诉渠道。

3.加强市场监管，规范经营行为我们将加大市场监管力度，严厉打击不规范、不合规的经营行为。

同时，我们还将制定详细的市场推广方案和宣传材料，杜绝虚假宣传和误导消费者的情况发生。

四、自查自纠成效经过自查自纠，我们已经发现了一些问题，并采取了相应的措施加以解决。

2020年上海保险中介市场乱象整治工作自查和整改报告我司为非银行类保险兼业代理机构，根据《关于印发2020年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》（中介部函〔2020〕22 号，以下简称《通知》）的文件要求，结合实际合作情况，严格对照《通知》，对2019年合作的业务进行全面自查，未发现以下问题：
1.通过虚构中介业务、过单、虚开发票等形式协助保险公司套取费用。

2.挪用、截留、侵占保险费。

3.编制虚假业务、财务事项，通过虚列会议费、印刷费、服务费、信息技术服务费、工资、佣金等形式套取费用。

4.给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外利益。

5.向保险公司及其工作人员收取或索要合作协议以外利益。

通过本次全面自查，我司将进一步深入学习领会《通知》文件要求以及相关的管理制度，进一步防范违法违规行为，共同营造有效规范的中介市场环境。

XX公司
2020年6月18日。

保险行业自查报告范文我单位自接到《xxx保险行业治理整顿工作方案》后，立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议，要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。

同时成立自查自纠小组。

以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点，客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的有力措施进行整改。

一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证，xxx工商局颁发的营业执照，xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。

营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格。

二、纳税情况：自xx年xxx【xx】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则，向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。

自文件下发至今，我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元，实缴车船税108.71万，营业税及其他附加税费合计56.76万元。

三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置，让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片，可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。

四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人，均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业证合格。

自xx年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”，且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在。

本次自查自纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识，各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学习，切实提高依法合规经营意识，严格自律，进一步规范经营行为，确保持续、健康发展。

保险行业自查报告范文（2）保险行业自查报告1. 引言在当前经济全球化的背景下，保险行业作为金融服务的重要组成部分，承担着为各行各业提供风险保障和服务的重要任务。

关于保险公司或保险中介合规经营自查自纠的报告根据总公司相关文件要求，海南分公司于10月11日开始合规经营自查自纠工作，对各位人员及营业部人员均进了相关要求。

本周梳理各岗位工作，以代理人信息的完整性、中介系统信息的真实及时性、执业合规、业务数据的一致性为重点做了完善筛查和梳理，现总结如下：一、代理人的信息完整性海南分公司根据银保监56号文要求在7月底已完成分公司及营业部从业人员的清核工作，并在总公司的要求和指导下，建立了代理人纸质档案、电子文档，也一直按照监管机关及总公司合规要求，确保代理人信息的真实性、完整性。

对每个入职的代理人都会让本人签署代理人合同，并亲笔签名、按手印，并留存身份证件、照片等资料。

但分公司在管理中也发现了一些问题，其一，很难对代理人提供的信息进行核实，可能会存在一定的信息不对称，比如从业经历、家庭状况、就业情况等。

其二，代理人多属于公司的兼职人员，职业归属性较差，对公司的认同度和配合度很难达到全职员工的程度。

分公司的改善方案是：公司将加大企业文化的投入与活动的组织，不断提升代理人对公司及行业的认可，加强凝聚力，使代理人提高对公司配合的意愿度。

二、中介系统信系的有效性代理人入职后，分公司内勤将根据代理人提供的资料如实录入中介信息系统，进行执业证登记注册，因分公司近期未有离职的正式代理人，所以暂时没有注销代理人执业证的流程。

但已做要求，代理人离职当月进行从业人员清核，从中介系统内做注销。

三、执业合规自查情况1、关于代理人的管理，分公司严格按照总公司下达的相关管理制度进行日常管理；2、海南分公司因管理人员今年刚接手相关工作，对代理人的系统性的培训体系还未完成搭建，主要还是依靠原有的行业习惯，发挥传帮带的作用，业务知识培训是邀请保险保险公司相关人员讲授，分公司管理人员主要做合规知识宣导。

因分公司代理人多为行业新人，对保险业内的很多知识理解不够充分，分公司主要担心销售上会有误导，重点关心销售话术合规。

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告一、背景和意义保险公司中介市场是保险行业的重要组成部分，也是保险产品销售的主要渠道之一、然而，在中介市场中存在着一些乱象，如销售误导、佣金挤占、拖欠理赔、虚假宣传等问题，严重损害了消费者的利益，影响了保险业的形象。

为了整顿保险公司中介市场秩序，维护行业的良好形象，我公司开展了中介市场乱象整治工作，并进行了自查。

二、整治工作开展情况1.加强自查自纠。

我公司对保险公司中介市场乱象进行了全面梳理和分析，查找了存在的问题，并立即采取了相应的整改措施。

例如，我们加强了对销售人员的培训和管理，建立了销售行为监控机制，确保销售过程中不出现误导和虚假宣传。

2.加大监管力度。

我公司加强了对中介市场的监管力度，完善了内部控制体系，加强了对中介合作伙伴的监督和管理。

我们制定了一系列规章制度，明确了中介市场的行为准则和责任，对违反规定的行为进行了严肃处理和追责。

3.加强宣传教育。

我公司通过各种渠道向社会宣传保险知识和消费者权益保护常识，提高了消费者的保险意识和风险意识。

同时，我们加强了与消费者的沟通和互动，建立了有关投诉受理和处理的制度，及时解决消费者的问题和困扰。

三、自查结果总结1.存在问题（1）销售误导。

由于部分销售人员缺乏专业知识和道德底线，存在销售误导的情况，对消费者购买保险产品的真实需求了解不够，导致购买了不适合自己的保险产品。

（2）佣金挤占。

部分销售人员为了追求更高的佣金收益，隐瞒了一些保险产品的风险和费用，以致消费者未能充分知晓保险产品的真实情况。

（3）理赔拖欠。

存在部分保险公司在理赔时故意拖延，消耗消费者的耐心和时间，以期消费者放弃理赔。

2.整改措施（1）加强培训和管理。

我们将加大对销售人员的培训力度，提高其专业素质和服务意识，强化销售行为监控，确保其销售行为合规。

（2）完善内部控制。

我们将进一步完善内部控制体系，建立健全风险防范和投诉处理机制，加强对中介合作伙伴的监督和管理。

保险公司中介市场乱象整治工作自查报告保险公司中支对中介市场乱象进行自查，以落实分公司及XXX的要求。

自查时间为2019年4月25日至5月25日，重点排查2018年1月1日至2019年3月31日期间公司是否履行管控责任，是否依法合规开展经营活动。

自查结果如下：一、重视落实公司于4月25日成立中介市场乱象整治工作领导小组，领导小组下设执行小组，负责具体制定自查方案，督促并落实营销、银保、战略渠道的自查工作。

执行小组于4月28日正式下发自查方案，并于4月29日组织全员研究相关通知。

自查时间为4月29日至5月25日，在营销、银保、战略三大业务渠道及各四级机构范围内全面开展。

二、压实责任，明确重点自查范围为与公司有业务往来的保险专业中介机构、保险兼业代理机构、保险销售从业人员等中介渠道和业务，重点排查公司是否切实履行对各中介渠道管控责任，是否依法合规开展经营活动。

本公司与中支现有4个营业区合作，共有99名银保客户经理。

此外，我们还与8家兼业代理机构合作，分别为XXX、XXX、XXX、建设银行、XXX、XXX、XXX和交通银行。

经过核查，这些代理机构的资质完整，代理时效均在有效期内。

代理手续费支付流程如下：XXX、XXX、邮政、XXX的手续费由中支每月月初做手续费总账报分公司核对无误后，由分公司于每月21日省对省进行支付；XXX和XXX的手续费每月21日由渠道核对无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由XXX进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月28日前进行费控系统提交借款支付；XXX和交通银行的手续费每月20日与渠道核对上月数据无误后，制作中介手续费台账，财务及中支总审核签字后报送分公司银保部，由分公司银保进行分公司相关领导及财务部门审核签字后，反馈到中支，每月15日前进行费控系统提交借款支付，当月渠道开出进行借款核销。

中支手续费支付需要经过中支及分公司多部门审核签字，确保与系统数据无误，支付过程无违规风险。