银行员工必备法律知识培训大纲

信用社（银行）法律讲义培训资料1、法是国家制定或认可的调整人们行为或社会关系的规范。

2、什么是诉讼诉讼在我们普通老百姓口中叫做“打官司”，当然，打官司不是严格意义上的法律术语，但已约定俗成，被人们普遍接受。

那么到底什么是诉讼呢？所谓诉讼是指国家司法机关在案件当事人和其他诉讼参与人的参与下，以事实为根据，以法律为准绳，办理刑事、民事、行政案件所进行的一种活动。

3、诉讼时效是指民事权利受到侵害的权利人在法定的时效期间内不行使权利，当时效期间届满时，即丧失了请求人民法院依诉讼程序强制义务人履行义务之权利的制度。

1、诉讼时效的起算。

诉讼时效从权利人知道或应当知道自己的权利被侵害之日起开始计算。

贷款权利的诉讼时效从借款到期三日的次日起开始计算。

如借款人张X的借款于20XX年9月15日到期，贷款信用社在20XX年9月16日知道权利被侵害。

从20XX年9月16日开始计算诉讼时效期间。

2、普通诉讼时效，也叫一般诉讼时效，现行法律规定为二年。

4、起诉，是指公民、法人或其他组织在民事权益受到侵犯或发生民事争议的情况下，依法以自己的名义向人民法院提起诉讼，要求人民法院予以审判的诉讼行为。

原告起诉必须符合下列条件：第一，原告是与本案有直接利害关系的公民、法人或者其他组织。

第二，有明确的被告。

第三，有具体的诉讼请求和事实、理由。

第四，属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。

而应当由行政机关或企业内部处理的纠纷则不属于人民法院管辖。

5、合同从本质上说，是当事人之间约定彼此之间权利义务关系的协议。

合同的基本原则是：一、地位平等原则。

签订合同的双方是平等的，合同是平等协商的结果，一方强加给另一方的不是合同。

二、自愿原则。

合同各方是否签订合同，签订什么样的合同，都由当事人自愿。

三、公平原则。

合同约定的权利义务应该是对称的，对各方当事人都是公平合理的。

四、合法原则。

违反法律、行政法规强制*规定的合同不具有法律效力。

五、诚实信用原则。

银行员工法律培训计划一、培训目的银行作为金融机构，其员工需要具备良好的法律素养和法律意识，能够严格遵守法律法规，正确处理与客户的金融业务，保障客户合法权益。

因此，本培训计划旨在提高银行员工的法律知识水平，强化法律风险防控能力，使员工做到知法懂法、守法用法，确保银行业务的合法合规运作。

二、培训内容1. 法律基础知识：包括宪法、刑法、合同法、民法、公司法、证券法等基础法律知识，使员工对法律的基本概念、法律体系有所了解。

2. 金融法律知识：主要包括《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国金融机构法》等相关金融法律法规，帮助员工了解金融行业的法律规范和要求。

3. 金融风险管理：包括信用风险、市场风险、操作风险等金融风险管理知识，帮助员工识别、评估和防范可能存在的风险，保障银行业务的安全稳健运行。

4. 合规管理：包括反洗钱管理、反腐败合规管理、客户信息保护等方面的法律要求，帮助员工遵守相关法律规定，确保银行业务的合规运作。

5. 案例分析：结合实际案例，帮助员工理解法律知识在实际工作中的应用，提高员工的法律意识和风险防范能力。

三、培训方式1. 线上培训：通过专业的培训机构或平台提供的在线课程，包括视频讲解、在线讨论、作业答疑等形式，方便员工根据自身时间进行学习。

2. 面对面培训：借助专业法律人士进行面对面培训，提供精准的法律知识讲解和实际案例分析，帮助员工深入了解相关法律要求。

3. 自主学习：鼓励员工利用业余时间自主学习相关法律知识，通过阅读法律相关书籍、参与法律知识考试等方式提升自己的法律素养。

四、培训对象本次培训对象为银行各部门员工，包括客户经理、风险管理人员、合规管理人员等，以及需要接触金融法律知识的各级管理人员。

五、培训考核1. 课程学习考核：通过在线测试、课程作业等方式对员工进行课程学习成绩的考核。

2. 实际操作考核：结合实际工作情况，对员工在工作中的法律应用能力进行考核。

银行合规培训内容全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行合规是指金融机构严格遵守法律法规和监管规定的行为，以确保银行业务合法、规范和稳健运行的制度。

在当前金融市场风险增多的背景下，银行合规尤为重要。

银行合规培训成为银行业务人员必备的培训内容之一。

一、合规意识培训合规意识培训是银行合规培训的基础，通过教育培训使银行从业人员认识到合规的重要性，树立合规自觉意识，从而有效规避合规风险。

合规意识培训主要包括以下内容：1. 法律法规知识：介绍中国金融监管法律法规和银行合规规定，使银行从业人员了解行业标准和合规要求。

2. 风险防范意识：教育员工防范市场风险、信用风险、操作风险等多种风险，提高员工风险意识，从源头上减少风险发生的可能性。

3. 遵纪守法意识：加强员工的遵纪守法意识，不违法乱纪，不越红线，不触底线，保持银行业务的稳定和健康发展。

二、内控制度培训内控制度培训是银行合规培训的重要组成部分，通过教育培训使银行从业人员了解内部控制制度和流程，做到内部控制有效运作，确保银行业务风险可控。

内控制度培训主要包括以下内容：1. 内部控制流程：介绍内部控制流程，使员工了解内部控制的核心要素和运作机制，提高内部控制的有效性和可靠性。

2. 内控手册规范：培训员工按照内控手册执行工作，确保流程规范，减少内部操作风险。

3. 内部审计意识：提高员工的内部审计意识，主动发现和解决内部问题，加强内部监督，保证内部控制制度的有效实施。

三、监管要求培训1. 监管政策解读：解读监管政策规定，使员工了解监管要求，确保业务符合监管标准。

2. 监管报告准备：培训员工的监管报告编制技能，使员工熟悉监管报告的制作流程和要求，确保监管报告准确、及时提交。

3. 监管自查意识：加强员工的监管自查意识，自觉遵守监管要求，主动排查问题，防范风险隐患，保持与监管机构的良好沟通和合作。

四、新规宣讲培训1. 新政策解读：介绍新出台的政策和法规，使员工了解政策背景、重点内容和实施要求，做好政策落实和整改工作。

刑事法律制度第一节刑法基本理论一、刑法的概念、任务和基本原则（一）罪行法定原则即"法无明文规定不为罪，法无明文规定不处罚”（二）刑法面前人人平等原则（三）罪责相适应原则二、犯罪（一）犯罪的概念和特征《刑法》规定：一切危害国家主权、领土完整和安全，分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度，破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产，侵犯公民私人所有的财产，侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利，以及其他危害社会的行为，依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。

犯罪具有社会危害性和刑事违法性两个特征。

（二）犯罪构成犯罪构成是使行为人承担刑事责任的根据。

任何一种犯罪的成立都必须具备四个方面的构成要件，即犯罪主体、犯罪主观方而、犯罪客体和犯罪客观方而。

1. 犯罪主体犯罪主体是指实施危害社会的行为，依法应当负刑事责任的自然人致单位。

我国《刑法》把刑事责任年龄划分为3个阶段：（1）已满16周岁的人犯罪，为完全负刑事责任年龄阶段；（2）已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任，为相对负刑事责任年龄阶段；（3）不满14周岁的人不管实施何种危害社会的行为，都不负刑事责任，为完全不负刑事责任年龄阶段。

2. 犯罪主观方面犯罪主观方而是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。

3. 犯罪客体犯罪客体是指刑法所保护而为犯罪所侵犯的社会主艾社会关系。

4. 犯罪客观方面犯罪客观方而是指犯罪活动的客观外在表现，包括危害行为、危害结果。

三）犯罪的预备、未遂和中止1. 犯罪预备《刑法》规定：为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。

对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。

2. 犯罪未遂《刑法》规定：已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。