【课后测验】以公募基金为底层资产的资产配置100分

安徽省2024年基金从业资格：资产配置的主要类型考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、债券的特征包括__。

A．偿还性B．流淌性C．平安性D．收益性2、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会B：中国证券业协会C：证券交易所D：证券登记结算公司3、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。

A．筹资和投资是证券市场基本功能不行分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严峻缺陷B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具4、关于基金监管目标，下列说法错误的是____A：爱护投资者利益B：保证市场的公允、效率和透亮C：消退系统风险D：推动基金业的规范发展5、分析和评价基金经理可以从以下__等方面进行考察。

A．从业阅历B．过往业绩C．投资理念D．操作风格6、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。

A．相同B．大小无法确定C．较大D．较小7、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A．债权债务关系，全部权关系B．债权债务关系，债权债务关系C．全部权关系，全部权关系D．全部权关系，债权债务关系8、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于__。

A．公司净资产/发行在外的一般股数量B．公司总资产/发行在外的一般股数量C．公司净资产/公司库存股票数量D．公司总资产/公司库存股票数量9、____作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A：中国证券监督管理委员会B：中国证券业协会C：证券交易所D：证券登记结算公司10、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。

C16021测试答案100分一、单项选择题1. 目前，市场绝大多数的指数型分级基金采用（）的运作方式A. 开放式B. 封闭式C. 半封闭式D. 半开放式描述：分级基金的分类您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 作为国内第一只分级债券型基金，（）第一次将分级的产品结构设计运用到债券基金上。

A. 天弘添利分级B. 富国汇利分级C. 嘉实多利分级D. 中欧鼎力分级描述：国内第一只分级债券型基金您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 作为国内目前唯一一只采取（）运作模式的股票分级基金，国投瑞银瑞福深100分级基金交易的B份额封闭式运作，导致该杠杆基金长期处于较大的折价状态。

A. 开放式B. 封闭式C. 半封闭式描述：国内唯一半封闭式股票分级基金的特征您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 以下关于分级基金的描述正确的是（）。

A. 分级基金的不同份额具有不同的风险收益特征B. 分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积等于母基金的净值C. 分级基金的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配D. 拆分成两类份额的母基金净值=（A类子基金净值+B类子基金净值）/2描述：分级基金的基本定义您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.05. 作为第一只开放式架构的分级债券型基金，嘉实多利分级基金的成交额逐渐萎缩，其失败原因主要在于（）A. B份额本质是借短投长B. B份额本质是借长投短C. B份额投资者对高溢价的高容忍度D. B份额投资者对B份额高溢价的容忍度小描述：第一只开放式分级债基的特点您的答案：B,D题目分数：10此题得分：10.06. 有关场内份额在上海证券交易所上市交易的分级基金，以下选项正确的是（）。

A. 场内母基金和子份额同时上市交易B. 整体溢价空间较大C. 支持实时合并分拆D. 场内持有或合并的母基金可以T+0赎回描述：上交所分级基金的特点您的答案：A,C,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 分级基金B份额净值下跌越大杠杆越大，不定期下折有利于分级基金杠杆的恢复，也为A份额提供了退出方式。

2023基金基础知识考试题答案与解析3第1题：单选题 商业房地产投资的投资对象主要包括（）。

A、写字楼、零售房地产B、酒店C、工业用地D、养老地产【正确答案】：A【答案解析】：A商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施。

第2题：单选题 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。

A、相关系数B、Beta系数C、利率D、Alpha系数【正确答案】：B【答案解析】：B贝塔系数（p）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

第3题：单选题 （）是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A、中证全债指数B、沪深300指数C、标准普尔500指数D、道琼斯工业平均指数【正确答案】：B【答案解析】：B沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

中证指数公司同时计算并发布沪深300的价格指数和全收益指数，其中价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后在中证指数公司网站和上海证券交易所网站上发布。

第4题：单选题 利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。

以下不会影响利率变动的是（）。

A、通货膨胀预期B、中央银行的货币政策C、经济周期D、国际收支【正确答案】：D【答案解析】：利率变动主要受通货膨胀预期、中央银行的货币政策、经济周期和国际利率水平等的影响。

而国际收支是影响汇率变动的因素。

故选D。

第5题：单项选择题 用以反映货币市场基金风险的指标不包括（）。

A、组合平均剩余期限B、融资比例C、浮动利率债券投资情况D、贝塔系数【正确答案】：D【答案解析】：用以反映货币市场基金风险的指标有投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。

第6题：单项选择题 能够全面反映基金在一定时期内经营成果的财务指标是（）。

A、期末可供分配利润B、本期利润C、未分配利润D、本期已实现收益【正确答案】：B【答案解析】：本期利润是基金在一定时期内全部损益的总和，包括计入当期损益的公允价值变动损益。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共35题）1、资产配置的目标在于( )。

A.消除投资的风险B.协调提高收益与降低风险之间的关系C.增强资金的流动性D.吸引投资者【答案】 B2、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。

A.夏普比率B.特雷诺比率C.贝塔系数D.詹森α【答案】 C3、按照持有人权利的性质分类，权证可分为（）。

A.认购权证和认沽权证B.股权类权证和债权类权证C.认股权证和备兑权证D.美式权证和欧式权证【答案】 A4、金融衍生工具的基本特征不包括( )。

A.跨期性B.收益性C.联动性D.不确定性或高风险性【答案】 B5、假设某结算参与人某日成交的股票为：买入四川长虹（600839）700万股，卖出四川长虹600万股；买入深发展A（00001）400万股，卖出深发展A600万股，根据净额清算原则，其清算结果是（）。

A.应付有价证券100万股B.应收四川长虹700万股，应付四川长虹600万股，应收深发展A400万股，应付深发展A600万股C.应收四川长虹100万股；应付深发展A200万股D.应收有价证券1100万股，应付有价证券1200万股【答案】 C6、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金【答案】 D7、关于期货、期权和互换合约，以下表述错误的是( )。

A.双边合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中B.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中C.远期合约如要中途取消必须双方同意D.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定【答案】 B8、相关系数的理论取值区间为（）A.小于等于1，大于-1B.小于等于1,大于等于-1C.小于1,大于-1D.小于1,大于等于-1【答案】 B9、基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括()A.经手费B.证券交易所交易监管费C.过户费D.申购赎回费【答案】 D10、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。

2021《基金科目一》试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。

A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

3、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。

A．日B．季C．月答案为C，解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。

国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。

（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。

（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。

（4）投资者教育没有一个固定的模式。

相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、（）是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.信用风险B.利率风险C.再投资风险D.流动性风险【答案】 A2、假设其他条件不变，根据杜邦分析法，下列举措中会降低公司净资产收益率的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资【答案】 A4、以下说法错误的是（）。

A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期【答案】 A5、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表术正确的是（）。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩B.它属于强制执行的业绩标准C.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实，准确D.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准【答案】 C6、关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。

A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益【答案】 A7、不属于宏观经济指标的是（）A.通货膨胀B.失业率C.汇率D.就业率【答案】 D8、目前在我国,基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。

A.营业税B.股票交易印花税C.所得税D.流转税【答案】 B9、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()A.股票投资总成本/基金的投资总额B.股票投资总成本/基金资产净值C.股票投资总市值/基金的投资总额D.股票投资总市值/基金资产净值【答案】 D10、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）。

基础设施公募REITs底层资产基本要求基础设施公募REITs自推出以来备受市场关注，不少企业希望通过公募REITS盘活存量资产、实现投资退出，但基础设施公募REITS的发行过程不亚于一个IPO，其合规性要求比较高，并不是所有资产都具备发行基础设施公募REITS的条件。

根据《国家发展改革委关于进一步做好基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点工作的通知（发改投资〔2021〕958号）》、《国家发展改革委办公厅关于做好基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点项目申报工作的通知（发改办投资〔2020〕586号）》、《中国证监会办公厅、国家发展改革委办公厅关于规范做好保障性租赁住房试点发行基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)有关工作的通知》（证监办发〔2022〕53号）、《国家发展改革委关于规范高效做好基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）项目申报推荐工作的通知（发改投资〔2023〕236号）》等相关法律法规的规定，本文将从底层资产角度分析什么样的资产才能发行基础设施公募REITS。

简要说，能够发行基础设施公募REITs的项目至少需要符合以下条件：一、底层资产类型符合要求拟发行公募REITs项目的底层资产属于以下十大类：交通基础设施、能源基础设施、市政基础设施、生态环保基础设施、仓储物流基础设施、园区基础设施、新型基础设施、保障性租赁住房、消费基础设施、其他类型基础设施。

需要注意，酒店、商场、写字楼、公寓、住宅等房地产项目不属于试点范围，项目土地用途原则上应为非商业、非住宅用地，租赁住房用地以及为保障项目正常运转而无法分割的办公用房、员工宿舍等少数配套设施用地除外。

二、底层资产合规性1、权属清晰、资产范围明确基础设施项目权属清晰、资产范围明确。

发起人（原始权益人）依法合规直接或间接拥有项目所有权、特许经营权或经营收益权。

项目公司依法持有拟发行基础设施REITs 的底层资产。

行内基金认证52-100题51、某资产管理机构要求下属部门每月初提交上月旗下所管理组合的绩效评估报告，这种行为属于投资组合管理的（）步骤。

[单选题] *A、规划B、反馈(正确答案)C、执行D、查询答案解析：略。

52、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。

[单选题] *A、有利于证券市场的稳定和健康发展B、稳定上市公司的股价(正确答案)C、优化金融结构，促进经济增长D、为中小投资者拓宽了投资渠道答案解析：略。

53、关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。

[单选题] *A、管理人必须坚持“卖者有责”B、基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)C、投资人必须做到“买者自负”D、资产管理活动要求风险与收益相匹配答案解析：资产管理的本质具体表现为：（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配；（2）管理人必须坚持“卖者有责”。

管理人受人之托，必须忠人之事，始终坚持“投资人利益至上”原则；54、关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，以下描述正确的是（）。

[单选题] *A、对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T＋1日B、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋2日，FOF基金是T＋1日C、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日，QD、II基金是T＋2日(正确答案)D、对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T＋2日答案解析：略。

55、以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。

[单选题] *A、从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税B、申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣代缴20％的个人所得税(正确答案)C、从基金分配中获得的股票的股利收入由上市公司代扣代缴20％的个人所得税D、买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税答案解析：个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所56、关于证券投资基金管理人的职权，下列说法中正确的有（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、以下关于估值责任的表述，错误的是（）A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。

D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

【答案】 C2、交易所上市交易的债券一般按照（）进行估值。

A.成本价B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价C.交易所收盘价D.交易所市价【答案】 B3、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168B.21C.91D.84【答案】 C4、在自主权限内，( )通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人B.经纪人C.基金公司D.基金经理【答案】 D5、以下关于房产投资信托基金，说法错误的是（）A.无法从公开市场获取项目和基金的相关信息，信息不对称程度高B.收益与通货膨胀呈正向变动关系，可以起到保值的作用C.可以通过投资不同的房地产种类，达到多样化分散风险的目的D.经过证券化的房地产投资项目，变现能力强【答案】 A6、（）的主要对象是成熟且具有稳定现金流并且呈现出稳定增长趋势的企业，通过控股来确立企业市场地位、提升其内在价值，到最后，通过各种渠道退出并取得收益。

A.成长收益B.并购投资C.危机投资D.风险投资【答案】 B7、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。