陕西证券从业资格考试：金融衍生工具概述试题

陕西省证券从业资格考试：金融衍生工具概述试题

一、单项选择题（共20题，每题3分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合

题意）

1、__反映消费者为购买消费品而付出的价格的变动情况。

A.零售物价指数

B.生产者物价指数

C.国民生产总值物价平减指数

D.国内生产总值物价指数

2、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良

好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于__亿元人民币。

A．1

B．2

C．3

D．5

3、从__形态看，国内生产总值是所有常住居民在一定时期内生产的全部货物和

服务价值超过同期中间投入的全部非固定资产货物和服务价值的差额。

A.价值

B.产品

C.收入

D.实物

4、中国证券市场实行（）制度。

A.公开交易

B.中央登记

C.中央管辖

D .政府管辖

5、下列关于机构投资者的说法，不正确的是__。

A.在我国证券市场上，资金量超过100万元的投资者被称为机构投资者

B.机构投资者包括基金公司、证券公司、保险公司、QFII,还包括投资公司和 企业法人

C.机构投资者具有资金与人才实力雄厚、投资理念成熟、抗风险能力强等特征

D.在成熟的证券市场上，机构投资者的发育程度被视为评价市场稳定性的重要

指标

6、利用货币乘数的作用，达到控制商业银行信贷规模的目的需要调节__。 A.再贴现率

B.直接信用控制

C.法定存款准备金率

D.公开市场业务

7、金融期权与金融期货的不同点不包括__。

A.标的物不同，且一般而言，金融期权的标的物多于金融期货的标的物

B.投资者权利与义务的对称性不同，金融期货交易的双方权利与义务对称，而

金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

C.履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约

保证金，而金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户

D.从保值角度来说，金融期权通常比金融期货更为有效

8、__市场是相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大的市场份额，从而

控制了这个行业供给的市场结构。

A.完全竞争型

B.垄断竞争型

C.寡头垄断型

D.完全垄断型

9、__可以近似看作无风险证券，其收益率可被用作确定基础利率的参照物。

A.短期政府债券

B.短期金融债券

C.短期企业债券

D.长期政府债券

10、下列对证券投资基金的产生发展的认识，正确的是（）。

A.是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的

B.基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益

C.由于风险较大，刚开始没有获得政府支持

D.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金

11、__又被称为“跨期套利”。

A.市场内价差套利

B.市场间价差套利

C.期现套利

D.跨品种价差套利

12、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指（）。

A.债券交易期限

B.债券发行期限

C.利息偿还期限

D.债券到期期限 13、投资者拥有较多资金欲投资于股票现货，又担心建仓期内大盘出现非预期大

幅上涨导致建仓成本过高，这时可采取的措施是（）。

A.多头套期保值

B.股票指数期货投机

C.空头套期保值

D .套利

14、《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》规定，会员制机构应对每笔咨询

服务收入按__的比例计提风险准备金。

A．3%

B．5%

C．8%

D．10%

15、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行

票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上

季末总资产的（）。

A．12%

B．10%

C．7%

D．5%

16、我国证券法出台是在（）年底。

A. 1992 年

B. 1993 年

C. 1995 年

D. 1998 年

17、__是指从事国民经济中同性质的生产或其他经济社会活动的经营单位和个体

等构成的组织结构体系。

A.行业

B.产业

C.企业

D.工业

18、拉丁美洲金融分析师和投资经理协会联盟以__协会为中心，于1998年召开 成立大会。

A.墨西哥

B.巴西

C.阿根廷

D.智利 19、__是考察公司短期偿债能力的关键。

A.营运能力

B.变现能力

C.盈利能力

D.固定资产的规模

20、公司型证券投资基金反映的是（）关系。

A.产权

B.委托代理

C.债权债务

D.所有权

二、多项选择题（共 15题，每题 4分，每题的备选项中，有 2个或 2 个以 上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5

分）

21、新《公司法》规定__。

A.明确了关联交易的概念

B.明确规定公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管事人员及其他人 不得利用关联关系侵占公司利益

C.利用关联交易致使公司遭受损害的，应当承担赔偿责任

D.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该 项决议行使表决权

22、关于债券票面价值的叙述，正确的是__。

A.债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发 行费用等因素综合考虑

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，不利于小额投资者购买

D.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

23、股息的分配可以采用__。

A.现金的形式

B.股票的形式

C.现金以外的其他财产的形式

D.债券或应付票据等负债的形式

24、上证综合指数__。

A.以1990年12月19日为基期

B.以全部上市股票为样本

C.以股票成交量为权数

D.以股票发行量为权数

25、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有__。

A.证券承销与经纪业务 B.资产管理业务

C.自营性买卖

D.投资咨询业务

26、指数基金的优势主要有__。

A.指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回 报

B.管理费较低，尤其交易费用较低

C.可以作为避险套利的工具

D.可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持有股集中带 来的流动性风险

27、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。金融 自由化的内容包括__。

A.取消对存款利率最高限额，逐步实现利率的自由化

B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、 互相渗透，鼓励银行综合化发展

C.放松外汇管制

D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

28、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括__。

A.发行国债

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.存款准备金制度

29、关于基金管理费，下列说法正确的是__。

A.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计提，累

计至每月月底，按月支付

B.基金规模越大，收益越多，管理费率就越高

C.我国基金的年管理费率最初为2.5%,随着基金规模的扩大和竞争的加剧，管 理费有逐步调低的倾向

D.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者 收取

30、现代股份制公司主要采取__形式。

A.股份有限公司

B.有限责任公司

C.无限责任公司

D.合伙制公司

31、政府债券的风险主要有__。

A.信用风险

B.利率风险

C.购买力风险 D.财务风险 32、金融衍生工具的基本特征包括

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

33、利率主要是从__方面影响证券价格。

A.信用

B.改变资金流向

C.影响公司的盈利

D.经营风险

34、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的是__。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

B.不以营利为目的的企业法人

C.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式

口.自有资金不少于人民币1亿元

35、对证券投资基金的投资进行限制的主要目的是__。

A.引导基金分散投资、降低风险

B.避免基金操纵市场

C.发挥基金引导市场的积极作用

D.增加基金资产的收益水平