2018基金从业资格《基金法律法规》测试题_毙考题

2018年基金考试法律法规复习题及答案1、( )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场参考答案：B解析：2、关于投资基金的特点，错误的是( )。

A.组合投资、专业管理B.专业管理、利益共享C.利益共享、防范风险D.组合投资、风险共担参考答案：C解析：投资基金的特点包括组合投资、专业管理、利益共享、风险共担。

3、基金运作的主要当事人不包括( )。

A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管者参考答案：D解析：投资基金主要当事人包括基金投资者、基金管理人和托管人。

4、以下组合中，具有套期保值功能的是( )。

A.股票、期货B.股票、基金C.期权、债券D.期货、期权参考答案：D解析：在金融交易中，期货、期权合约等衍生金融工具具有套期保值、防范风险的作用。

5、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是( )。

A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：B解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。

6、按照交易工具的期限分为( )A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场参考答案：A7、投资者进行投资时，应该考虑的是( )。

A.过去的通货膨胀率B.当前的通货膨胀率C.预期的通货膨胀率D.不必考虑通货膨胀因素参考答案：C解析：投资所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益。

8、( )主要投资于各种金融衍生工具，承担高风险，追求高收益。

A.证券投资基金B.私募股权基会C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：D解析：对冲基金充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，采用承担高风险、追求高收益的投资模式。

2018 年11 月基金从业考试真题及答案科目一：法律法规1.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（）。

A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金正确答案：D2.为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则？A.及时性原则B.全面性原则C.投资人利益优先选择D.差异性原则正确答案：D3.关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是（）。

A.基金份额转换一般采用已知价法B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费C.基金份额转换整体的综合费用较低D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额正确答案：A4.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）。

A.责令基金管理公司进行整改B.对在6 个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函正确答案：B5.基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。

Ⅰ .投资者的职业Ⅱ .投资者的学历Ⅲ .投资者的计划投资期限Ⅳ .投资出现波动时的焦虑状态A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C6.基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时，符合专业审慎原则的是（）。

A.为了提高工作效率，直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值B.咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C.与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，经公司估值委员会审议后，采取适当的方法进行估值D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定正确答案：C7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。

【导语】⽆忧考整理2018年9⽉基⾦从业资格《基⾦法律法规》真题及答案供⼤家参考，希望对考⽣有帮助！ D. 基⾦监管机构的设置必须有法律依据 参考答案：C 3、基⾦管理⼈设监事会，监事会的负责对象是() A. 股东会 B. 管理层 C. 董事长 D. 董事会 参考答案：A 4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是() A. 继承性 B. 普遍性 C. 规范性 D. 特殊性 参考答案：B 5、下列与开放式基⾦认购相关的计算公式中正确的是() A. 认购费⽤=认购⾦额*认购费率 B. 认购份额=净认购⾦额/基⾦份额⾯值 C. 净认购⾦额=认购⾦额/(1+认购费率) D. 认购份额=认购⾦额/基⾦份额⾯值 参考答案：C 6、某基⾦从业⼈员因未按规定完成年检⽽被暂停从业资格。

该从业⼈员违反了基⾦职业道德规范中要求的() A. 专业审慎 B. 诚实守信 C. 公正忠诚 D. 忠诚尽责 参考答案：A 7、中国证券投资基⾦协会的特别会员不包括() A. 证券期货交易所 B. 地⽅基⾦业协会 C. 基⾦销售机构 D. 登记结算机构 参考答案：C 8、基⾦管理⼈以及已发取得基⾦销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基⾦份额的() A. 场内买卖、申购和赎回 B. 份额登记、申购和赎回 C. 认购、申购和赎回 D. 认购、场内买卖 参考答案：C 9、基⾦公司应建⽴完善的资产分离制度和岗位分离制度，以下说法错误的是() A. 投资和交易岗位要设置分离 B. 不同基⾦资产独⽴运作 C. 交易和清算岗位可以兼职 D. 基⾦资产和公司资产独⽴运作 参考答案：C 10、有权召集持有*会的主体不包括() A. 基⾦管理⼈ B. 基⾦份额持有*会的⽇常机构 C. 基⾦托管⼈ D. 代表基⾦份额 5%以上的持有⼈ 参考答案：D 11、合规⼈员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努⼒形成公司的合规合⼒，避免内部消耗，属于合规管理基⾦原则中的() A. 客观性原则 B. 专业性原则 C. 独⽴性原则 D. 协调性原则 参考答案：D 12、基⾦管理⼈应⾃基⾦募集期限届满之⽇起()⽇内聘请法定验资机构验资 A. 10 B. 3 C. 5 D. 1 参考答案：A 13、基⾦投资运作过程中可能⾯临的各种风险不包括() A. 信⽤风险 B. 信息技术风险 C. 市场风险 D. 基⾦持有⼈净赎回基⾦总份额 5%以内份额的风险 参考答案：D 14、基⾦公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进⾏相应的修改和完善，体现基⾦公司() A. 独⽴性原则 B. 全⾯性原则 C. 性原则 D. 适时性原则 参考答案：D 15、有关基⾦⾏业投资者教育，以下表述错误的是() A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要⼿段 B. 投资者教育是⾏业⾃律组织的⼀项常规性⼯作 C. 投资者教育的主要⽬的是帮助客户获得化权益 D. 投资者教育是监管机构的⼀项重要⼯作 参考答案：C 16、关于交易⽇ ETF 基⾦份额参考净值与基⾦份额净值，以下说法错误的是() A. 在交易⽇内⽇，每 15 秒显⽰⼀次最新基⾦份额参考净值 B. 在交易⽇内⽇，及时揭⽰基⾦份额参考净值 C. 基⾦份额净值通过证券交易所⾏情发布系统于次 1 交易⽇揭⽰ D. 基⾦份额净值于交易⽇当⽇在指定报刊和管理⼈站披露 参考答案：A 17、证券投资基⾦可分为封闭式基⾦和开放式基⾦，两者之间的划分依据为()。

2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。

A.企业年金B.保险资产管理计划C.定向资产管理计划D.第三方保险资产管理计划【正确答案】C【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。

证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

第2题按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【正确答案】B【答案解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本【正确答案】C【答案解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【正确答案】A【答案解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

故A项错误。

第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是()。

A.证券投资基金是一种集合投资方式B.证券投资基金反映的是一种信托关系C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【正确答案】C【答案解析】证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

2018年基金从业资格考试基金法律法规习题测试2(总分：50.00，做题时间：60分钟)单项选择题(总题数：50，分数：50.00)1.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

（分数：1.00）A.3B.12C.6 √D.36解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

2.20世纪( )年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展;基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。

（分数：1.00）A.50B.60C.70D.80 √解析：证券投资基金的发展：20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性发展，基金业的快速扩张正在成为一种国际性的现象。

3.目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是( )。

（分数：1.00）A.前台B.后台C.中台√D.以上选项都正确解析：中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

4.对在( )内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

（分数：1.00）A.6个月√B.30日C.3个月D.10日解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

5.基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

（分数：1.00）A.1%B.5% √C.3%D.10%解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

2018基金考试《法律法规》精选习题及答案21、基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A、基金月度报告;基金半年报告B、基金半年报告;基金年度报告C、基金季度报告;基金年度报告D、基金季度报告;基金半年度报告正确答案：B【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

2、()6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A、2010年B、2012年C、2011年D、2013年正确答案：B【解析】2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

3、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A、TB、T+2C、T+1D、T+3正确答案：C【解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

4、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。

A、股东的检查、监督、控制和指导B、公司管理层对人员和业务的监督控制C、员工自律D、各部门主管的监督检查正确答案：A【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

5、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。

A、持有至到期投资B、贷款和应收款项C、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D、可供出售的金融资产正确答案：C【解析】基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

6、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A、中国证监会B、中国证券业协会C、中国银监会D、中国基金业协会正确答案：B【解析】2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

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第1题LOF在交易所的交易规则不包括( )。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当E1即可到账
答案：D
第2题基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。

A.商业秘密
B.招募说明书
C.客户资料
D.内幕信息
答案：B
第3题( )是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问
答案：B
第4题下列不属于LOF与ETF区别的是( )。

A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
答案：D
第5题金融市场的参与者不包括( )。

A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.企业居民
答案：C
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2018基金考试《法律法规》精选习题及答案31(单选题)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是()。

A主动型基金B被动型基金C收入型基金D平衡性基金解析：正确答案“B”不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金.2(单选题)关于保本基金的陈述，正确的有()。

A主要投资于股票B股票投资比例不得超过基金资产净值的20%C只对认购并持有到期的投资保本D没有投资风险解析：正确答案“C”保本基金主要投资于债券，A错误。

股票投资比例一般是15%-50%，B错误。

保本基金有通货膨胀风险，D错误。

3(单选题)基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括()。

A整个报告期内买入股票的成本总额B整个报告期内卖出股票的收入总额C期末基金资产组合D报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细解析：正确答案“C”期末基金资产组合属于年度报告需要披露的内容，但不属于重大变动需要披露的内容。

4(单选题)不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。

A责令整改B取消托管资格C罚款D基金托管人职责终止解析：正确答案“C”证监会对基金托管人的监管措施不包括罚款5(单选题)针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。

A缘故法、介绍法和陌生拜访法B介绍法、缘故法和陌生拜访法C缘故法、陌生拜访法和介绍法D陌生拜访法、介绍法和缘故法解析：正确答案“A”针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。

6(单选题)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。

A投资基金B单位信托基金C共同基金D证券投资信托基金解析：正确答案“C”欧洲国家称集合投资基金或集合投资计划，A错误;英国和我国香港称单位信托基金，B错误;日本和我国台湾称证券投资信托基金，D错误。

2018.3.17基金从业《法律法规》真题及答案（72道）1.按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C2.下列关于金融机构的说法，错误的是（）A、金融机构是金融市场上最重要的中介机构B、金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道C、金融机构在金融市场上充当资金的主要供给者、需求者和中间人等多重角色D、金融机构是货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用答案：C3.根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金A、法律形式B、运作方式C、资金来源和用途D、募集方式答案：D解析：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

4.基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（）。

A、投资决策委员会B、投资部C、研究部D、交易部答案：B解析：投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。

担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。

5.以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）Ⅰ、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入Ⅱ、券投资基金是投资人直接分散投资的一科投Ⅲ、证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风Ⅳ、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D6.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）Ⅰ、性质不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、风险特征不同Ⅳ、信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ答案：A7.关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低答案：C8.投资于房地产的基金是（）A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金D、另类投资基金答案：D9.另类投资基金不可以投资于（）。

2018年5月基金从业基金法律法规试卷及答案1.基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案：D2.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。

I、基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序Ⅱ、基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法III、在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块Ⅳ、基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ答案：A3.确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配答案：C4.我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。

A.基金发行时的价格B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金份额净值答案：D5.商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构答案：D6.关于基金信息披露，以下说法正确的是()A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议答案：C7.基金合同的重要信息中，不包括()A.基金持有人大会的召开，议事规则B.基金份额发售安排信息C.基金风险提示D.基金当事人的权利义务答案：C8.基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司()原则A.全面性B.独立性C.最高性D.权责匹配答案：C9.非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前答案：C10.关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬C.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有D.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配答案：C11.关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券答案：A12.关于基金监管原则，以下说法正确的是()A.基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则B.基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：C13.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是()A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期答案：A14.在进行基金产品风险评价是，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例答案：A15.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。