下载文档原格式
某保险有限公司收付费操作规程某保险有限公司收付费操作规程为确保某保险有限公司收付费的安全、规范和合法，保障公司的资金安全和保险客户的利益，特制定本操作规程。
本规程适用于公司所有收付费操作，包括但不限于现金、支票、电子支付等。
一、收款操作规程（一）现金收款1．收款窗口公司设有专门的收款窗口，收取客户保险费。
2．收款状态收款人员应在收款前确认收款人员已注册为本公司客户并具有缴纳保险费的资格，以及保险费的应收金额。
确认无误后方可收款。
3．收款证件要求客户出示有效证件，如身份证、营业执照等。
4．收款记录收款人员应使用规定的收款书面记录，准确记录客户缴纳的保险费及收款人员基本情况，同时仔细核对收款金额等。
5．现金保管公司专设一个保险金收付款账户，所有现金应存入该账户，并由财务部门按规定时间安排现金的清算。
6．收款汇报应于每周一次向公司财务部门汇报收到的所有现金汇总清单，保险金收付款账户余额情况，收到的支票情况等。
（二）支票收款1．支票检查收款人员应检查支票的开户行、支票序列号、收款金额、受款人等信息的正确性以及是否被拒付。
2．支票记录收款人员应使用规定的收款书面记录，准确记录客户缴纳的保险费及收款人员基本情况，同时仔细核对支票的编号、金额，并在支票背面注明该笔保费的付款方案明细。
3．支票扫描支票收款后，应进行扫描备份，以防记录失误。
4．支票保管所有来自客户的支票应存放在公司专设的保险金收付款账户中，由财务部门按规定时间安排支票的清算。
5．收款汇报应于每周一次向公司财务部门汇报支票的总笔数及金额，支票余额情况等。
（三）电子支付收款1．确认支付收款人员应确认客户已经选择电子支付，并查询到对应账户余额充足后再进行收款操作。
2．支付记录收款人员应使用规定的书面记录，准确记录客户缴纳的保险费及收款人员基本情况以及支付渠道、交易编号等信息。
3．支付汇报应于每周一次向公司财务部门汇报所有电子支付的总金额、支付渠道等信息。
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
收款操作规程收款操作规程一、收款前的准备工作1. 确认收款账户：在收款前，首先需要确认收款账户的准确性和有效性，并核对账户名称和账户号码是否一致。
2. 核对收款金额：根据合同或协议约定的收款金额，核对收款金额是否正确。
如有需求，可以与客户确认。
3. 确认付款方式：与客户确认付款的具体方式，如现金、转账、支票等。
4. 开具发票：如需开具发票，提前准备好开票信息，并将相关信息提供给财务部门。
二、收款操作流程1. 收款通知：通过电话、邮件或短信等途径，向客户发送收款通知，明确付款金额、付款方式和收款截止日期等信息。
2. 确认收款金额：客户付款后，及时核对收款金额，并与客户确认付款是否正确。
3. 收款记录：将收款金额、收款日期、付款方式等信息记录到收款凭证或收款登记簿中。
4. 发放收据：根据客户需求，如有需要，提供收款收据或发票、发票联等相关凭证给客户，确保双方的交易凭证完备。
5. 收款登记：将收款信息录入财务系统，并及时更新相关数据。
三、收款注意事项1. 收款时间：及时将收款信息记录，避免延误或遗漏收款。
2. 收款确认：在收款金额和付款方式等信息确认无误后，向客户发送收款确认函，明确双方的收款事宜。
3. 差错处理：如发现收款金额有误或付款方式与约定不符等问题，及时与客户协商解决，并记录处理结果。
4. 财务安全：保证收款操作的安全性，避免收款账户信息泄露或被他人利用。
四、收款风险管理1. 防范欺诈风险：对于金额较大的收款，特别注意防范欺诈行为，如银行卡盗刷、伪造支票等。
在收款前，要仔细核对客户的身份和付款凭证的真实性。
2. 随时关注账户：及时关注收款账户的变动情况，如有异常或可疑操作，要立即采取有效措施，避免财物损失。
3. 收款回款追踪：对于大额款项或回款周期较长的收款，要进行跟踪追踪，及时与客户沟通，确认款项的流转情况。
五、收款的相关记录和报告1. 收款记录：收款操作结束后，要将相关信息记录到财务系统，包括收款金额、收款日期、付款方式、客户名称等。
保险业务收付费管理暂行办法第一章总则第一条为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。
第二条本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。
第三条收付费方式分为批量转账方式与其他方式。
其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。
能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。
第四条各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。
客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。
银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。
第五条单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。
批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。
关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。
第六条保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。
如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。
第二章批量转账方式收付费有关操作规定第七条批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。
报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。
第八条批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。
第九条批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。
具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。
第十条批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。
要求至少校验各要素中的一种对应关系。
第十一条批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人员核对。
公司缴纳保险操作制度范本一、总则第一条为确保公司缴纳保险工作的顺利进行，保障员工权益，根据《中华人民共和国社会保险法》及相关法律法规，制定本操作制度。
第二条本操作制度适用于公司全体职工，包括全日制员工和兼职员工。
第三条公司应按照法律法规和国家政策的要求，按时足额为员工缴纳社会保险和住房公积金。
第四条公司人力资源部门负责统一办理保险缴纳事宜，确保保险缴纳工作的顺利进行。
二、社会保险第五条公司为员工缴纳的社会保险包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险和生育保险。
第六条公司应按照员工工资总额的一定比例缴纳社会保险，具体比例按照国家和地方政策规定执行。
第七条员工个人应缴纳的社会保险费用由公司代扣代缴。
第八条公司应在规定的时间内将社会保险费用缴纳至社会保险基金管理中心。
第九条人力资源部门应定期核对社会保险缴纳情况，确保保险缴纳的准确无误。
三、住房公积金第十条公司为员工缴纳住房公积金，缴存比例和缴存基数按照国家和地方政策规定执行。
第十一条员工个人应缴纳的住房公积金由公司代扣代缴。
第十二条公司应在规定的时间内将住房公积金缴纳至住房公积金管理中心。
第十三条人力资源部门应定期核对住房公积金缴纳情况，确保保险缴纳的准确无误。
四、保险缴纳信息变更第十四条员工保险缴纳信息发生变更时，如工资变动、个人信息变更等，员工应及时告知人力资源部门。
第十五条人力资源部门应在收到变更信息后及时调整保险缴纳比例和基数，并通知财务部门进行调整。
五、保险缴纳纠纷处理第十六条发生保险缴纳纠纷时，公司应主动与员工沟通，妥善解决问题。
第十七条若纠纷无法通过沟通解决，可依法向劳动争议仲裁委员会申请仲裁或向人民法院提起诉讼。
六、附则第十八条本操作制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，可根据国家法律法规和公司实际情况进行调整。
第十九条本操作制度的解释权归公司所有。
公司缴纳保险操作制度范本旨在规范公司缴纳保险工作的流程和规定，确保员工权益得到保障。
通过本操作制度的实施，公司将更好地履行保险缴纳义务，为员工创造一个稳定和谐的工作环境。
收款操作规程
一、收款操作流程
1. 收款员接到顾客支付请求后，需确认支付方式及金额，并核对收款对象及应收金额。
2. 收款员接收现金支付时，需按照顾客提供的金额正确找零，并将收到的现金存入收款箱。
3. 收款员接收刷卡支付时，需确保刷卡设备正常工作，确认刷卡金额与应收金额一致后，完成交易。
4. 收款员接收转账支付时，需及时查收转账到账信息，并将该笔款项确认入账。
二、收款操作规范
1. 收款员需保持笑容和礼貌，主动询问顾客是否需要发票，细心服务，提升客户体验。
2. 收款员需定期参加培训，了解各种支付方式的操作流程及注意事项，确保收款操作规范。
3. 收款员需保护个人及公司财产安全，妥善保管收款箱及现金，不得私自挪用款项。
4. 收款员需及时向上级汇报收款情况，确保账目清晰准确，防止出现漏收或错收情况。
5. 收款员需严格遵守公司相关规定，不得违规收款或向顾客泄露个
人信息。
三、收款操作风险防范
1. 收款员需注意防范假币、假刷卡等欺诈行为，如发现可疑情况应
及时报警处理。
2. 收款员需确保收款设备的安全性，避免出现支付信息泄露导致资
金损失。
3. 收款员需警惕顾客恶意退款等行为，如有疑虑应及时咨询上级或
财务部门处理。
4. 收款员需定期检查账目，防范内部舞弊行为，维护公司经济利益。
通过规范的收款操作流程、严格的收款操作规范和有效的收款操作
风险防范，可以提高公司收款效率，确保资金安全，营造良好的企业
形象，提升客户满意度。
希望收款员们严格执行操作规程，共同维护
公司的利益和声誉。
手续费结算操作规定
第一章总则
第一条为了规范和完善诺爱保险代理有限公司（以下简称“本公司”）的手续费结算操作流程，确保本公司与保险公司手续费结算各环节顺利运转与规范运作，并合理、有效组织实施，减少差错，提高工作效率和服务质量，根据《中华人民共和国保险法》、《保险专业代理机构监管规定》、要求，特制订本规程。
第二条本规定适用于本公司所有保险公司手续费结算流程。
第二章管理职责
第三条后援服务中心：负责本规程的解释、修订、宣导和实时运营、风险监控；负责手续费结算流程的制定；负责手续费清单核对；负责向财务部提出发票开具申请。
第四条产品部：负责本公司业务合同、补充协议等文档的管理；业务产品定义。
第五条财务部：负责手续费清单的核算及与产品相关文件档案归档；负责开具保险中介手续费发票；负责确认手续费到账。
第六条信息中心：负责业务系统的数据准确性、完整性。
第三章流程图第七条供应商手续费结算流程
活动说明：
第四章相关流程
第八条平台业务操作流程
第五章附则
第九条本规定由后援服务中心负责解释。
第十条本规定为公司内部文件，未经本公司总裁批准或授权不得翻印或外部使用。
第十一条本规程经本公司总裁审核批准，自发布之日起实施，与此规程相冲突的以此为准。
保险业务收付费管理规定Document number【980KGB-6898YT-769T8CB-246UT-18GG08】中国人保寿险有限公司保险业务收付费管理暂行办法第一章总则第一条为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。
第二条本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。
第三条收付费方式分为批量转账方式与其他方式。
其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。
能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。
第四条各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。
客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。
银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。
第五条单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。
批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。
关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。
第六条保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。
如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。
第二章批量转账方式收付费有关操作规定第七条批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。
报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。
第八条批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。
第九条批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。
具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。
第十条批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。
保险业务收支财务处理流程1.业务登记：客户购买保险产品后，保险公司需要将业务登记到系统中。
这包括创建客户档案、记录保单信息和产品信息等。
2.收入核算：当客户支付保险费用后，保险公司需要核算收入。
这包括确认收款金额、核对对应的保单和客户信息等。
3.费用核算：保险公司在处理保险业务的过程中，需要支付各种费用，如佣金、手续费、赔付等。
这些费用需要进行核算和记录，确保费用的准确性。
4.支付处理：在核算费用后，保险公司需要进行支付的处理。
这通常包括向相关方支付佣金、手续费以及保险赔付。
5.费用预提：在保险业务中，有些费用是需要提前预留的，如赔付准备金、备赎金等。
保险公司需要根据财务准则进行费用预提，确保费用的合理性和准确性。
6.系统对账：保险公司需要定期进行系统对账，核对业务的收支是否与系统中记录的一致。
如果发现差异，需要进行调整和纠正。
7.财务报表编制：保险公司需要根据财务准则和税法规定，编制财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表等。
这些报表需要向监管机构和股东呈报，以满足信息透明度和监管要求。
8.审计和复核：保险公司需要定期进行内部审计和外部复核，确保财务处理和报告的准确性和合规性。
这包括由独立审计师对公司财务情况进行检查和评估等。
9.税务处理：保险公司需要遵守税法规定，申报和缴纳相应的税款。
这包括增值税、企业所得税和个人所得税等。
10.运用资金：保险公司需要根据实际运营需要，合理运用资金。
这包括投资理财、资金调度和保证金管理等。
上述流程是一个大致的保险业务收支财务处理流程，不同公司可能会存在一些细微的差别和调整。
这个流程可以帮助保险公司确保业务的规范性、准确性和合规性，同时能够提高财务管理和监控水平，以更好地为客户提供保险服务。
某保险收付费操作规程（试行）第一章总则一、为加强公司业务资金收支管理，规业务收支财务管理流程，规各分公司及下属中支公司业务收入和支出操作实务，保证财务会计部门与业务部门配合制约，对账复核控机制的贯彻实施，保证业务资金的安全流转，特制定本办法。
二、收付费的定义：在业务处理过程中，业务系统产生确定金额的收付费信息，财务会计部门人员进行具体的收付费操作，并在业务系统财务模块录入，对收付费资金的实际到账情况进行确认，对账日结后信息同时流转到财务系统和反馈给业务部门的过程。
三、收付费共用规则：1、总公司以分公司及下属中支公司为收付费管理主体进行考核。
2、各分公司及下属中支公司业务收付费人员归分公司及下属中支公司财务会计部门管理。
3、收付费金额由业务系统生成，收付费人员不能对业务产生的收付费金额进行修改。
3、收付费人员进行具体收付费操作时，将收付费的信息，录入业务系统财务模块。
4、收付费人员每日营业终了汇集收付费单据与财务人员进行交接。
5、分公司及下属中支公司财务会计部门收付费管理人员每日进行财务日结：对当日收入与支付情况进行统计，及时接收银行对账信息，当业务系统财务模块的收付费数据和银行收付款记录核对相符后，确认当天的收付费操作，系统打印日结清单和日结统计表。
6、各分公司及下属中支公司出现对账差异，必须会同银行和业务部门排查原因，及时解决，完成日结，非正常差异情况及时上报总公司财务会计部门。
7、总公司财务会计部门每日接受所有分公司及下属中支公司的收付费信息，监督检查对账日结情况。
8、总公司财务会计部门收付费管理人员负责收付费系统需求的提出；收付费人员的培训；业务系统财务模块每日“帐务汇总”的操作；业务系统“财务接口文件”的生成；每日对分公司及下属中支公司收付费操作、对账和日结工作进行管理监控。
四、收付费相关岗位工作人员应严格遵照本管理办法的规程操作，认真谨慎，职责分明，确保业务收支的准确性和安全性。
五、各分公司及下属中支公司可在本办法的基础上制定实施细则，并报总公司财务会计部门审批备案。
第二章收费第一节概述一、财务收费是指财务人员，根据业务开据的各类收费凭证或业务系统发送的收费信息，收取相应的金额，并根据缴费形式的不同，进行相应形式的收费确认操作。
二、缴费形式可以分为：现金、银行代收、银行转账、票据、银保通、一般银保等。
根据保险渠道，具体缴费形式归结如下：1）个险：现金、银行代收、票据、银行转账2）银行保险：银保通、一般银保3）团险：现金、票据、票据+现金（注：票据包括支票、银行本票、银行汇票、贷记凭证、电汇等）第二节银行代收（一）概述银行代收这种缴费形式指代理人直接将现金存入公司为其开立银行账户交费卡中，银行收款并开据“银行缴款单”，代理人凭“人身险暂收收据”，“银行缴款单”和“投保单”到公司缴款。
（二）实务1、客户填写“投保单”，代理人向客户收取现金后，开具“人身险暂收收据”给客户。
“人身险暂收收据”一式四联（客户联，代理人联，财务联，留存联）。
2、代理人到指定银行解缴现金至公司账户，银行开具“银行缴款单”。
3、代理人填写“单据控制表”一式二联。
4、代理人到营业网点递交“单据控制表”，“人身险暂收收据”财务联和留存联，“银行缴款单”以及客户填写的“投保单”。
网点收单人员审核无误后，将投保单上的容，简要录入系统。
5、录入完成后，在“单据控制表”盖上收讫章，一联交还代理人，另一联留档。
6、营业结束后，网点收单人员将所收的单据送到分公司及下属中支公司。
7、收费人员根据收到的“单据控制表”财务联、“人身险暂收收据”财务联和“银行缴款单”，将系统财务模块的“个险新增”和“交费卡数据”信息录入完整。
8、批量信息录入完成后，执行“收费批次确认”。
9、收费人员汇总“人身险暂收收据”、“银行缴款单”，向财务人员交接。
10、财务人员收到“银行对账单”后，将信息上载系统，系统自动进行交费卡勾对。
对于勾对上的收费，确认该笔收费到账。
11、财务人员进行日结，系统打印银行代收日结清单和银行代收日结统计表，完成日结。
（三）规定1、针对银行代收保费的资金到账情况，分别打印银行已达公司未达账表、公司已达银行未达账表、公司已达银行已达账表。
对未勾对成功的收费要进行追查。
2、银行代收日结清单和银行代收日结统计表按分支机构、收费渠道、营业网点和操作人员打印。
（四）涉及的单据：人身险暂收收据、银行缴款单、单据控制表、银行对账单、银行已达公司未达账表、公司已达银行未达账表、公司已达银行已达账表、银行代收日结清单、银行代收日结统计表。
第三节现金收取续期保费（一）概述当客户授权的自动转账账户中余额不足时，银行第三次扣款不成功时，公司会向客户寄出“现金缴费通知单”，通知客户在规定的日期前到指定的地点缴纳现金。
因此，收取现金通常都是补缴保费。
（二）实务1、客户到指定地点缴费，收费人员取得“现金缴费通知单”上的保险合同号。
2、收费人员在系统财务模块输入保险合同号，查询到该保单，系统提示该客户的应缴金额，收费人员收取现金，并根据客户的实缴金额录入系统。
如没有查询到该保单，退件。
3、录入完成后，开具“人身险暂收收据”，并盖上财务收讫章。
将客户联交给客户，财务联留档。
4、批量信息录入完成后，执行“收费批次确认”。
5、营业结束后，收费人员必须将当日收到的现金解缴银行，将“人身险暂收收据”、“现金缴款单”向财务人员交接。
6、财务人员收到“现金缴款单”，和系统收费信息勾对，数据相符，确认收费。
7、财务人员进行日结，系统打印现金日结清单和现金日结统计表，完成日结。
（三）规定1、收费人员要当天将现金送存银行。
2、现金收费日结清单和现金日结统计表按分支机构、收费网点、收费人员、收费渠道打印。
3、未勾对成功的收费要追查，数据不符，不能完成日结。
（四）涉及的单据：现金缴费通知单、人身险暂收收据、现金缴款单、现金日结清单、现金日结统计表。
第四节银行转账（一）概述通常情况下，续期业务都委托银行转账。
在个险业务中，客户收到保单的同时会被要求填写自动转账授权书。
在银行保险业务中，客户会在银行柜面要求填写自动转账授权书。
（二）实务1、系统财务模块每月定期进行数据检索，收费方式为银行转账的应收续期保费会生成“委托银行转账文件”，文件中包含客户账号、、号、收款金额等信息。
财务会计部门将该文件交银行委托收费。
2、银行进行自动转账操作后将转账结果以数据文件的形式返还给公司财务会计部门，同时将不成功的原因说明。
3、财务人员将银行反馈文件上载至系统财务模块，系统自动进行银行转账收费勾对，对于勾对上的收费，确认该笔收费到账。
4、财务人员进行日结，系统打印银行转账日结清单和银行转账日结统计表，完成日结。
（三）规定1、对委托收款未成功的记录，打印“银行转账失败清单”，交业务部门处理。
2、对委托收款发生银行差错的记录，打印“银行转账勾对失败清单”，联系银行和业务部门协商处理。
2、银行转账日结清单和银行转账日结统计表按分支机构、收费渠道、营业网点和操作人员打印。
（四）涉及单据：委托银行转账文件、银行转账反馈文件、银行转账日结清单、银行转账日结统计表、银行转账失败清单、银行转账勾对失败清单。
第五节票据收费（一）概述团险一般采用票据收费。
公司收到支票、银行汇票、银行本票委托银行托收；贷记凭证、电汇由客户汇款至本公司，需向客户收取票据复印件以便勾对确认到账。
（二）实务1、客户填写“投保单”和“汇缴件清单”。
外勤向客户收取支票、银行本票、银行汇票或贷记凭证、电汇单复印件后，开具“人身险暂收收据”给客户。
“人身险暂收收据”一式四联（客户联，代理人联，财务联，留存联）。
2、外勤到公司营业网点递交“人身险暂收收据”财务联和留存联，“票据”、“投保单”和“汇缴件清单”。
网点收单人员审核无误后，将投保单上的容，简要录入系统。
3、营业结束后，网点收单人员将所收的单据送到分公司及下属中支公司。
4、收费人员根据收到的“人身险暂收收据”财务联和票据将将系统财务模块的“团险新增”和“票据新增”信息录入完整。
5、批量信息录入完成后，执行“收费批次确认”。
6、收费人员将“票据”和“暂收费收据”向分公司及下属中支公司财务人员交接。
7、财务人员委托银行托收票据和收取银行资金进账单据。
8、财务人员收到“银行对账单”后，将信息上载系统，系统自动进行票据收费勾对。
对于勾对上的收费，确认该笔收费到账。
9、财务对账人员进行日结，打印票据日结清单和票据日结统计表，完成日结。
（三）规定1、对勾对未成功的收费，打印“票据收款未兑现清单”，进行追查。
2、票据日结清单和票据日结统计表按分支机构、收费网点、收费人员、收费渠道打印。
（四）涉及的单据：人身险暂收收据、票据、银行资金进账单据、银行对账单、票据收款未兑现清单、票据日结清单、票据日结统计表。
第六节一般银保（一）概述一般银保业务是银行代理险的一个大类，本公司与银行合作开展一般银保业务，利用银行网点客户资源，接单收款，经公司业务系统核保后完成保险产品的销售。
一般银保的受理和收费在银行网点完成。
（二）实务1、银行人员完成一般银保受理收费工作，生成当日“投保单收款清单”，数据和临时收款账号收款金额核对相符，资金转入公司银行收款账号。
营业终了，所收单据送到分公司及下属中支公司。
2、收费人员根据收到的“人身险暂收收据”将系统财务模块的“个险新增”信息录入完整。
3、批量信息录入完成，执行“收费批次确认”。
4、收费人员汇集“投保单收款清单”、“人身险暂收收据”向财务人员交接。
5、财务人员执行“一般银保收费勾对”操作，将当日系统已批次确认的一般银保收款额和“投保单收款清单”、“银行对账单”核对，对于勾对上的收费，确认该笔收费到账。
6、财务人员进行日结，打印一般银保收费日结清单和日结统计表，完成日结。
（三）规定1、针对一般银保收费资金到账情况，分别打印银行已达公司未达账表、公司已达银行未达账表、公司已达银行已达账表。
对未勾对成功的收费要进行追查。
2、一般银保收费日结清单和一般银保日结统计表按分支机构、收费网点、收费人员打印。
（四）涉及的单据：人身险暂收收据、投保单收款清单、银行对账单、银行已达公司未达账表、公司已达银行未达账表、公司已达银行已达账表、一般银保收费日结清单、一般银保收费日结统计表。
第七节银保通（一）概述银保通业务是银行代理险的一个大类，本公司与招商银行合作开展银保通业务，利用银行网点客户资源，通过银行系统、银保通系统和公司业务系统的网络互联，完成保险产品的销售。
银保通业务的业务受理、核保、收费均在银行网点实时完成。
（二）实务1、银行系统完成业务受理和收费，资金存入分公司及下属中支公司临时收款账户，营业终了，向公司业务系统发送“保单收款告知文件”，该告知文件和公司承保信息核对相符后，资金转入公司银行收款账户；通过银保通向业务系统发送“银保通收费汇总表”；通过银行网络向分公司及下属中支公司财务会计部门发送银行对账单。
