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大家好！今天，我很荣幸站在这里，向大家介绍我们银行最新推出的理财产品——【智慧金管家】。
在这个快速发展的时代，我们深知金融产品对于个人和企业的重要性，因此，我们致力于为客户提供更加专业、便捷、安全的金融服务。
首先，让我们来了解一下【智慧金管家】的背景和特点。
一、产品背景随着我国经济的持续增长和金融市场的不断繁荣，个人和企业对于金融服务的需求日益多样化。
为了满足广大客户的需求，我们银行经过深入的市场调研和精心策划，推出了这款【智慧金管家】理财产品。
二、产品特点1. 个性化定制：根据客户的风险承受能力和投资需求，我们提供多种投资组合，让客户能够根据自己的实际情况选择最合适的理财产品。
2. 高收益保障：我们精选优质资产，通过专业的投资团队管理，为客户带来稳定且可观的收益。
3. 灵活期限：产品期限多样，从短期到长期，满足不同客户的资金周转需求。
4. 便捷操作：通过手机银行、网上银行等多种渠道，客户可以随时随地查询账户信息、交易记录等，操作简单方便。
5. 专业服务：我们提供724小时客户服务，及时解答客户疑问，确保客户享受到全方位的金融服务。
三、产品优势1. 风险分散：我们通过多元化投资策略，有效分散投资风险，降低客户的投资损失。
2. 透明度高：我们定期公布产品净值，让客户了解自己的投资情况，做到心中有数。
3. 税务优惠：部分理财产品享受税收优惠政策，为客户节省投资成本。
4. 资产配置：我们为客户提供资产配置建议，帮助客户实现财富增值。
四、客户案例张先生是一位年轻的企业家，他通过【智慧金管家】实现了资金的合理配置。
在专业团队的指导下，他的资产得到了稳健增长，不仅提高了投资收益，还降低了风险。
五、总结【智慧金管家】是我们银行倾力打造的一款理财产品，它将为客户提供全方位的金融服务。
我们相信，这款产品将成为广大客户财富增值的得力助手。
最后，我衷心希望各位领导、各位嘉宾和同事们能够给予【智慧金管家】充分的关注和支持。
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
“金管家(guǎn jiā)”岗位服务(fúwù)细则一、会所“金管家”主管(zhǔguǎn)服务细则二、安防人员(rényuán) （一）车辆个导员服务(fúwù)细则(二)巡逻岗安全员服务(fúwù)细则（三）门童服务(fúwù)细则（四）电瓶车司机(sījī)岗位说明三、吧台接待人员(rényuán)服务细则四、保洁(bǎo jié)人员（一）营销(yínɡ xiāo)案场保洁(bǎo jié)员服务(fúwù)（二）室外(shì wài)保洁五、工程(gōngchéng)技术人员岗位职责六、绿化养护岗位(gǎng wèi)说明七、服务(fúwù)规范及文明用语（一）规范(guīfàn)及文明用语员工的形象包括(bāokuò)员工的仪表、仪容、谈吐、举止等。
A、仪表(yíbiǎo)、仪容1、服饰：员工在工作(gōngzuò)时间必须按规定着装，着装应保持端庄、整洁、得体、大方。
①外衣应平整，衬衣应整洁，领子应挺刮；②穿衬衫时，须扣紧袖口，男员工要将衬衫的下摆扎在裤内；③男员工着衬衣(chènyī)时提倡系领带，领带外露时领带夹应处在第三至第四纽扣之间。
④工作时间不得穿广告衫，男员工不得穿无领服装，西装(xīzhuāng)短裤；女员工不得穿超短裙及露腹短衫；⑤工作时间(shíjiān)原则上穿皮鞋，不得穿拖式凉鞋，男员工不得穿露指皮凉鞋；女员工不得裸脚穿鞋，皮鞋要擦亮；⑥员工(yuángōng)呢须按规定配戴工作标牌，挂于胸前；⑦员工佩戴饰物必须(bìxū)得体。
工作时间男员工不得戴项链、手链。
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
宴会金管家学习分享
金管家之所以闻名全球，确实是有其历史底蕴的。
其大约出现在中世纪的法国，当时只有英国和法国的王室家庭或世袭的贵族和有爵位的名门才有资格正式雇佣，即便是再有钱的普通人也不被允许聘用金管家。
这种奢华生活的标志，尤其是在欧洲大约有六七百年的历史，几乎已经成了家政服务领域的经典名词。
其虽然起源于法国，只是由于在英国完善了服务理念，各方面的传统也烙有明显的英国印记，因此才被冠以“金”二字。
之后传到美、德。
在美国和德国，管家的职责并非像保姆那样只需拾掇家务琐事，管家服务被注入了一些全新的理念，管家要负责家庭生活的方方面面，甚至可以帮助主人管理财务、打理公司业务。
在中国，当人们越来越富足的时候，他们也有了更多、更高的服务需求。
原来看似痴人说梦的理想生活如今已在悄悄变为现实，管家服务也就在这样的背景下，在高档社区悄然现身，开始为更多新生尊贵家庭服务。
而从物业管理专业角度来讲，金管家在国内的流行也有其必然：现代物业服物的部门分工非常明确，业主在居住期间，所需要的服务通常是需要两个部门或多个部门协同工作来完成，通常这种链接的信息沟通及增加服务很难完成，只有管家的服务才是真正的无缝服务，经过专业的管家服务培训，管家能够从业主处或其它部门获得信息，传递信息或执行任务，使业主满意。
