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大家好！今天，我很荣幸站在这里，向大家介绍我们银行最新推出的理财产品——【智慧金管家】。
在这个快速发展的时代，我们深知金融产品对于个人和企业的重要性，因此，我们致力于为客户提供更加专业、便捷、安全的金融服务。
首先，让我们来了解一下【智慧金管家】的背景和特点。
一、产品背景随着我国经济的持续增长和金融市场的不断繁荣，个人和企业对于金融服务的需求日益多样化。
为了满足广大客户的需求，我们银行经过深入的市场调研和精心策划，推出了这款【智慧金管家】理财产品。
二、产品特点1. 个性化定制：根据客户的风险承受能力和投资需求，我们提供多种投资组合，让客户能够根据自己的实际情况选择最合适的理财产品。
2. 高收益保障：我们精选优质资产，通过专业的投资团队管理，为客户带来稳定且可观的收益。
3. 灵活期限：产品期限多样，从短期到长期，满足不同客户的资金周转需求。
4. 便捷操作：通过手机银行、网上银行等多种渠道，客户可以随时随地查询账户信息、交易记录等，操作简单方便。
5. 专业服务：我们提供724小时客户服务，及时解答客户疑问，确保客户享受到全方位的金融服务。
三、产品优势1. 风险分散：我们通过多元化投资策略，有效分散投资风险，降低客户的投资损失。
2. 透明度高：我们定期公布产品净值，让客户了解自己的投资情况，做到心中有数。
3. 税务优惠：部分理财产品享受税收优惠政策，为客户节省投资成本。
4. 资产配置：我们为客户提供资产配置建议，帮助客户实现财富增值。
四、客户案例张先生是一位年轻的企业家，他通过【智慧金管家】实现了资金的合理配置。
在专业团队的指导下，他的资产得到了稳健增长，不仅提高了投资收益，还降低了风险。
五、总结【智慧金管家】是我们银行倾力打造的一款理财产品，它将为客户提供全方位的金融服务。
我们相信，这款产品将成为广大客户财富增值的得力助手。
最后，我衷心希望各位领导、各位嘉宾和同事们能够给予【智慧金管家】充分的关注和支持。
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
“金管家(guǎn jiā)”岗位服务(fúwù)细则一、会所“金管家”主管(zhǔguǎn)服务细则二、安防人员(rényuán) （一）车辆个导员服务(fúwù)细则(二)巡逻岗安全员服务(fúwù)细则（三）门童服务(fúwù)细则（四）电瓶车司机(sījī)岗位说明三、吧台接待人员(rényuán)服务细则四、保洁(bǎo jié)人员（一）营销(yínɡ xiāo)案场保洁(bǎo jié)员服务(fúwù)（二）室外(shì wài)保洁五、工程(gōngchéng)技术人员岗位职责六、绿化养护岗位(gǎng wèi)说明七、服务(fúwù)规范及文明用语（一）规范(guīfàn)及文明用语员工的形象包括(bāokuò)员工的仪表、仪容、谈吐、举止等。
A、仪表(yíbiǎo)、仪容1、服饰：员工在工作(gōngzuò)时间必须按规定着装，着装应保持端庄、整洁、得体、大方。
①外衣应平整，衬衣应整洁，领子应挺刮；②穿衬衫时，须扣紧袖口，男员工要将衬衫的下摆扎在裤内；③男员工着衬衣(chènyī)时提倡系领带，领带外露时领带夹应处在第三至第四纽扣之间。
④工作时间不得穿广告衫，男员工不得穿无领服装，西装(xīzhuāng)短裤；女员工不得穿超短裙及露腹短衫；⑤工作时间(shíjiān)原则上穿皮鞋，不得穿拖式凉鞋，男员工不得穿露指皮凉鞋；女员工不得裸脚穿鞋，皮鞋要擦亮；⑥员工(yuángōng)呢须按规定配戴工作标牌，挂于胸前；⑦员工佩戴饰物必须(bìxū)得体。
工作时间男员工不得戴项链、手链。
附件:“金管家”业务功能指引（仅供行内员工使用）一、“金管家”的定义和服务内容“金管家”，是我行面向个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人提供的流动性资金管理服务，它根据客户签约时设置的规则，依托系统的支持为客户提供账户整合、自动转账、自动增值、自动补款、资金预留等一揽子服务。
“金管家”的服务内容包括以下几个方面：1、账户管理：将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人的账户进行关联，确定主账户和关联账户。
2、自动转账：根据客户设置的规则，系统自动进行签约账户之间的转账。
3、自动增值：根据客户设置的规则，系统自动将签约账户的活期资金转入通知存款一户通、购买理财产品等增值性产品。
4、自动补款：根据客户设置的规则，在签约账户资金不足时，系统自动发起转账或产品赎回，补足资金缺口。
5、资金预留：根据客户设置的规则，系统自动为签约账户预留资金，用于还款支付或客户自主使用。
6、综合账单：根据客户设置的规则，系统自动向客户发送电子账单，展示“金管家”的签约及交易情况。
二、“金管家”的业务功能（一）综合账户管理1、综合账户管理，是指将个人客户本人、家庭成员及客户认可的其他关系人在建行的活期账户进行关联，确定一个主账户和多个关联账户。
2、主账户仅能为我行的借记卡账户，关联账户可为借记卡或活期存折账户。
一个客户可签约多个主账户，每个主账户最多关联50个关联账户。
（二）资金归集1、资金归集，是指根据客户设置的规则，系统自动将关联账户的活期资金转入主账户。
2、资金归集的要素包括归集模式（须设置归集金额或关联账户上限）、归集周期（须设置归集日、归集有效期）、备注和归集时间。
（1）归集模式包括根据上限金额自动归集、固定金额归集。
根据上限金额自动归集模式下，须设置关联账户的金额上限，当关联账户的活期资金超过该上限时，超出部分资金归集到主账户；固定金额归集模式下，须设置每次归集的金额。
（2）归集周期包括单次归集、按日归集、按周归集、按月归集、按季归集和月底归集。
宴会金管家学习分享
金管家之所以闻名全球，确实是有其历史底蕴的。
其大约出现在中世纪的法国，当时只有英国和法国的王室家庭或世袭的贵族和有爵位的名门才有资格正式雇佣，即便是再有钱的普通人也不被允许聘用金管家。
这种奢华生活的标志，尤其是在欧洲大约有六七百年的历史，几乎已经成了家政服务领域的经典名词。
其虽然起源于法国，只是由于在英国完善了服务理念，各方面的传统也烙有明显的英国印记，因此才被冠以“金”二字。
之后传到美、德。
在美国和德国，管家的职责并非像保姆那样只需拾掇家务琐事，管家服务被注入了一些全新的理念，管家要负责家庭生活的方方面面，甚至可以帮助主人管理财务、打理公司业务。
在中国，当人们越来越富足的时候，他们也有了更多、更高的服务需求。
原来看似痴人说梦的理想生活如今已在悄悄变为现实，管家服务也就在这样的背景下，在高档社区悄然现身，开始为更多新生尊贵家庭服务。
而从物业管理专业角度来讲，金管家在国内的流行也有其必然：现代物业服物的部门分工非常明确，业主在居住期间，所需要的服务通常是需要两个部门或多个部门协同工作来完成，通常这种链接的信息沟通及增加服务很难完成，只有管家的服务才是真正的无缝服务，经过专业的管家服务培训，管家能够从业主处或其它部门获得信息，传递信息或执行任务，使业主满意。
江苏银行现金管理品牌——“苏银金管家”数字经济是推动经济发展，实现质量变革、效率变革、动力变革的加速器，随着科技进步与全社会数字化转型日益迫近，这对商业银行服务能力与营销工作提出了更高的要求，同时也带来新的业务机会。
江苏银行顺应社会数字化发展趋势、坚持客户为本，助力实体经济数字化转型，顺势而为推出“苏银金管家”。
在全新的服务营销体系下，江苏银行以为客户创造更大价值为初心，进一步扩展服务边界，伴随企业成长。
一、管家精神，坚守“金融为民”初心江苏银行坚守初心使命，加快建设服务领先银行，以客户为中心，为客户创造价值，努力以数字化综合服务能力当好客户的“金管家”，基于对管家精神的传承、对银行发展趋势的洞悉和对“创造金融之美”理念的执着，推出“苏银金管家”综合服务品牌。
“苏银金管家”品牌践行江苏银行金融为民情怀，弘扬客户至上理念，体现专业管家精神的探索实践。
品牌以“金”为源，从金融出发、但不止于金融，一切以为客户创造更大价值为初心本源；以“管”为要，践行服务理念、彰显管家精神，为客户提供全面、高效、专注的综合化服务；以“家”为本，深度融入客户生产经营、运营管理场景，为客户提供一站式服务。
二、产品矩阵，多场景一站式服务“苏银金管家”包括财资管家、薪税管家、票据管家、外汇管家、政务管家、财务管家、订单管家七大综合服务方案。
为客户产供销、人财物、金融需求提供数字化、场景化、综合化管家服务，帮助客户在财务和生产经营环节实现降本增效，为企业客户、政府机构客户提供一体化、智能化、无缝隙的管家式贴心服务。
——财资管家，瞄准大型企业普遍存在的“多银行、多账户、多入口”共性痛点，为集团等大中型客户打造的一站式资金管理平台。
企业只需登录财资管家客户端，就能统筹管理所有银行账户与资金，实现资金归集、多级账簿、内部银行、跨行管理、投融资管理等多项资金管理功能，便捷的操作、简化的流程、强大的功能，提升企业财务工作效率和管理水平。
——票据管家，针对企业票据结算人工管理成本高、部分银票变现能力差等痛点打造集签发、融资于一体的票据管理平台，解决企业资产、负债在期限、金额等方面不匹配的问题，帮助企业增加资源配置能力，减少资金备付，盘活票据资产。
SHP金管家软件功能介绍一、SHP金管家产品总体应用架构二、SHP金管家主要功能1、采购业务进货业务包括：进货订单管理、进货入库、进货退货、进货换货采购流程示意图如下：2、销售业务销售业务包括：销售订单管理、销售出库、销售退货、销售换货销售订销售流程示意图如下：3、库存业务库存业务包括：赠送单获赠单拆装单商品调拨单商品调价单商品盘点单报溢单报损单库存流程示意图如下：4、钱流管理钱流管理包括：收款、付款、其他收入、一般收入、现金费用、内部转款、资金调整钱流流程示意图如下：5、信息中心信息中心主要是用来统计各方面的数据，以便查询信息查询中心示意图如下：三、SHP金管家产品应用特点1、功能完备，适用性强体现：集购、销、调、存业务管理和简单财务核算为一体，全面满足成长型对“物流”和“资金流”的全面管理需要，并通过参数化设计，满足各类企业管理标准及管理项目的不同需求。
实效：能够快速投入应用，发挥实际效用，为用户节约投运时间及相关人力、财力、物力。
2、智能化程度高，易操作体现：采用组件开发技术，信息一次一处输入，可在多处多次使用，毋须重复输入，提供流程导航与操作向导。
实效：系统界面统一美观，操作方法一致，便于用户学习掌握；支持全键盘操作，便于用户使用，即使不怎么懂计算机，照样可以操作自如。
3、稳定高效，易维护体现：采用成熟的C/S技术架构开发，提供数据备份与恢复，支持局域网络分布式应用部署，稳定高效。
实效：系统极具灵活性和可维护性；维护、升级工作十分省心，应对管理变化易如反掌。
4、业务模型预置，易学习体现：采用“简单易用”操作设计思路，预置财务凭证分录模板、报表模板，多种企业业务流程，不需要懂会计就可以出财务账。
实效：可以让任何不懂会计的人做到懂生意就能管账；不需要专业的财务知识技能就可以出账表；让一向为中成长型所头疼的财、物管理从此变得轻松；。
慕思金管家服务执行手册一、服务介绍慕思金管家服务是慕思金融集团旗下的金融管家服务，为客户提供全方位的金融管家服务，让客户放心、轻松地管理自己的财富。
慕思金管家服务致力于为客户提供全方位的金融策略和服务，包括：1. 财富管理：慕思金管家服务为客户提供财富管理服务，包括资产配置、投资组合管理、财富传承规划等，帮助客户获得更好的投资收益。
2. 投资咨询：慕思金管家服务为客户提供专业的投资咨询服务，包括股票、基金、保险、外汇等投资品种的投资咨询，帮助客户更好地实现财富增值。
3. 理财建议：慕思金管家服务为客户提供专业的理财建议，包括财务规划、财富传承规划、财务分析等，帮助客户更好地管理自己的财富。
4. 财税服务：慕思金管家服务为客户提供专业的财税服务，包括税务筹划、财务分析、税务申报等，帮助客户更好地管理自己的财务状况。
二、服务流程1. 客户申请：客户可以通过慕思金融官网、APP或者客服电话等方式申请慕思金管家服务，提交服务申请表，提供服务所需要的资料和信息。
2. 客户筛选：慕思金管家服务会根据客户提供的资料和信息，对客户进行筛选，确定客户的投资目标和风险偏好，确定客户的投资组合。
3. 服务安排：慕思金管家服务会根据客户的投资组合，为客户安排专属的金融管家，为客户提供定制化的金融服务。
4. 交易执行：慕思金管家服务会根据客户的投资组合，为客户持续提供投资建议，并为客户实施交易，确保客户投资组合的安全性和收益性。
5. 财富管理：慕思金管家服务会根据客户的投资组合，为客户提供财富管理服务，包括资产配置、投资组合管理、财富传承规划等，帮助客户获得更好的投资收益。
6. 服务评估：慕思金管家服务会根据客户的投资组合，定期对客户的投资收益进行评估，确保客户的投资收益达到期望的目标。
三、服务标准1. 专业性：慕思金管家服务拥有专业的金融顾问团队，拥有丰富的金融管理经验，为客户提供专业的金融服务。
2. 安全性：慕思金管家服务执行严格的安全管理制度，确保客户的资金安全，让客户放心、轻松地管理自己的财富。
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告杭州金管家商务咨询有限公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:杭州金管家商务咨询有限公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分杭州金管家商务咨询有限公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业空资质空产品服务务信息咨询（除商品中介），企业事务代理，工1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告常州金管家网络科技有限公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:常州金管家网络科技有限公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分常州金管家网络科技有限公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业空资质空产品服务：网络技术服务；网络与信息安全软件开发；图1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11 土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
