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2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第四章 证券投资基金知识点：基金按组织形式分类● 定义：按基金的组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金● 详细描述：契约型基金又称为单位信托基金，契约型基金起源于英国，契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，通过基金契约来规范三方当事人的行为。
基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金的特点有两个方面：（1）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。
（2）基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。
基金资产归公司所有。
例题：1.一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
A.正确B.错误正确答案：A解析：一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
2.公司型基金的投资者比契约型基金的投资者对基金运作的影响要大一些。
A.正确B.错误正确答案：A解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。
公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
3.公司型基金反映的经济关系是信托关系。
A.正确B.错误正确答案：B解析：契约型基金反映的经济关系是信托关系。
4.关于公司型基金，下列描述正确的有（）。
A.公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者小B.设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有法人独立地位的股份投资公司正确答案：B,C,D解析：公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
5.公司型基金的特点有()。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.没有基金章程，也没有公司董事会正确答案：A,B,C解析：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。
第四章基金管理人-基金管理公司的机构2019年证券从业资格考试内部资料2019证券投资基金第四章基金管理人知识点：基金管理公司的机构● 定义：基金管理公司的机构包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门● 详细描述：1.专业委员会（1）投资决策委员会：是基金公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设议事机构。
投资决策委员会一般由基金公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。
（2）风险控制委员会：是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。
2.投资管理部门（1）投资部：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。
（2）研究部：是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
（3）交易部：是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
3.风险管理部门（1）监察稽核部：负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况及公司内部风险控制情况，定期向董事会提交分析报告。
（2）风险管理部：负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理4.市场营销部门（1）市场部：负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。
（2）机构理财部：是基金公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门。
5.基金运营部门：负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。
6.后台支持部门（1）行政管理部：是基金公司的后勤部门，为基金公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用、人力资源培训等行政事务的后台支持。
（2）信息技术部：负责基金公司业务和管理发展所需要的电脑软、硬件的支持，确保各信息技术系统软件业务功能运转正常。
（3）财务部：是负责处理基金公司自身财务事务的部门，包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。
一、2011年度中国银行业从业人员资格认证考试培训计划1．春季考试辅导班二、2011年证券业从业人员资格考试培训计划1．春季考试辅导班（针对6月份考试）三、2011年度中国保险中介从业人员资格考试培训计划春季考试辅导班（针对5月份考试）说明：（1）每天的上课时间：9：00—10：30第1，2课时；11：00—12：30第3，4课时；13：30—15：00第5，6课时；15：30—17：00第7，8课时。
（2）保险经纪人培训包括《保险原理与实务》、《保险经纪》（3）所赠辅导图书，均为本校教师编写的独家辅导教材。
也是本辅导的指定用书。
具体如下：《2010年证券业从业资格考试全程应试辅导精要》，中国民主法制出版社出版；《2011年银行业从业人员资格认证考试全程应试辅导》。
第四章基金管理人本章同步自测一、单项选择题1．基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。
A．1/4B．1/5C．1/6D．1/32．基金管理公司的督察长由（）提名。
A．总经理B．董事会C．独立董事D．基金份额持有人大会3．对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。
A．市盈率B．市净率C．现金流折现D．每股盈余成长率4．基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。
A．基金持有人大会B．董事会C．基金总经理D．投资决策委员会5、基金管理公司治理结构中不包括（）。
A．董事会B．监事会C．股东大会D．消费者6、基金管理公司的独立董事不少于（）。
B．3人C．4人D．5人7、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。
A投资部B．研究部C．交易部D．财务部8、（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
A明确责任B权利制衡五C风险控制D严格授权9、．（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则B．有效性原则C．独立性原则D相互制约原则10、目前，我国开放式基金由（）设立。
2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）A.托管机构B.基金管理人C.基金的投资者和管理人D.基金投资者【答案】 C3、常见的基金条款书包括（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 D4、募集机构可以向下述哪个对象推介私幕基金（）。
A.拥有200万元存款，年均收入15万元的中学教师B.持有价值200万元股票，近三年年均收入25万元的股民C.拥有价值500万元别墅，近三年年均收入30万元的律师D.持有100万元国债，近三年年均收入55万元的医生【答案】 D5、（2020年真题）关于股权投资基金的尽职调查，以下表述错误的是（）A.尽职调查需要为项目退出方式的评估提供支撑B.尽职调查帮助投资方判断目标公司是否值得投资，对投资回报的影响不大C.尽职调查所获得的信息可辅助投资方进行投资协议谈判D.尽职调查在企业估值中的作用，主要在于获得估值模型所需的真实信息【答案】 B6、(2017年)下列关于股权投资基金的监督的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、股权投资基金的服务机构主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、（2020年真题）关于被投资企业的项目跟踪与监控，下列表述错误的是（）。
A.协助建立规范的财务管理体系的目标是改善企业财务状况B.投资机构通常会跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息C.不同类型的被投资企业适用的经营指标不同D.投资机构通常要求被投资企业定期提供财务报表和业绩报告【答案】 A9、基金管理人、基金销售机构宣传推介方式说法正确的是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。
A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。
A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。
A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。
A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第四章 证券投资基金知识点：我国基金管理公司的主要业务范围● 定义：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
● 详细描述：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务；特定客户资产管理业务是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。
基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人数不得超过200人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
例题：1.（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.QDII业务B.投资咨询服务C.特定客户资产管理业务D.证券投资基金业务正确答案：D解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。
2.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产不得低于（）人民币。
A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元正确答案：A解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产不得低于3000万元人民币。
3.证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。
A.受托资产管理B.基金募集与销售C.基金的投资管理D.基金营运服务正确答案：B,C,D解析：考核证券投资基金业务。
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
4.基金管理公司开展特定客户资产管理业务,委托财产可以投资于()。
A.资产支持证券B.金融衍生品C.商品融资D.证券投资基金正确答案：A,B,D解析：委托财产应当投资于股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、商品期货及中国证监会规定的其他投资品种。
证券从业资格考试《金融市场基础》知识点：基金管理人2017证券从业资格考试《金融市场基础》知识点：基金管理人基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。
下面是yjbys店铺为大家带来的关于基金管理人的知识，欢迎阅读。
(一)基金管理人的概念基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的.职责。
基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。
基金管理人的目标是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。
基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。
(二)基金管理人的资格设立公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。
(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。
(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。
(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。
(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
(三)基金管理人的职责(1)依法募集资金，办理或者委托其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
(2)办理基金备案手续。
(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
(4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关练习题提供答案解析单选题（共20题）1. 以下私募股权投资基金投资者中，对私募股权基金承担无限连带责任的是（）以下私募股权投资基金投资者中，对私募股权基金承担无限连带责任的是（）A.合伙型基金的普通合伙人B.信托型基金的投资者C.合伙型基金的有限合伙人D.公司型基金的投资者【答案】 A2. ( )即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。
( )即一切可公开获得的有关公司财务及其发展前景等方面的信息。
A.历史信息B.公开可得信息C.内部信息D.内幕信息【答案】 B3. 通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。
通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。
A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】 A4. 关于股票基金的风险暴露分析，下列说法错误的是（）。
关于股票基金的风险暴露分析，下列说法错误的是（）。
A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金C.周转率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，基金业绩不如周转率低的基金D.低周转率的基金倾向于对股票的长期持有【答案】 A5. 以下不属于市场风险的是（）以下不属于市场风险的是（）A.利率风险B.政策风险C.赎回风险D.汇率风险【答案】 C6. 关于基金业绩归因，以下表述错误的是（）关于基金业绩归因，以下表述错误的是（）A.绝对收益归因和相对收益归因可以同时运用B.相对收益归因也适用于对指数基金的评价C.混合型基金超额收益由资产配置决定D.基金运作的各项费用对绝对收益有影响【答案】 C7. 下列选项中，风险最高的基金品种是（）。
下列选项中，风险最高的基金品种是（）。
A.混合基金B.股票基金C.货币基金D.债券基金【答案】 B8. 为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A9. 下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是（）下列选项中，不属于我国现行场内证券交易结算原则的是（）A.货银对付原则B.见款付券原则C.分级结算原则D.法人结算原则【答案】 B10. 浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其（）不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是()。
A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义【答案】 C2、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次【答案】 D3、下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是（）。
A.回售条款降低了债券投资者的风险B.可赎回条款是债券投资者的权利C.与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利率更高D.可赎回条款不利于债券发行人【答案】 A4、全国银行间债券市场创立于（）。
A.1996年 7月B.1997年 6月C.1998年 7月D.1997年 9月【答案】 B5、美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。
A.特定做市商B.多元做市商C.单一做市商D.指定做市商【答案】 B6、UCITS指令的管辖中，东道国可以在（）等方面行使管辖权。
A.监管B.投资、销售C.法律适用D.基金销售及信息披露【答案】 D7、通常采用（）来确定不同债券的违约风险大小。
A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差【答案】 C8、复利现值的计算公式为( )。
A.AB.BC.CD.D【答案】 D9、下列不属于系统性风险特点的是（）。
A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C10、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是( )。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】 D11、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
2023年-2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库与答案单选题（共45题）1、境外上市一般操作流程包括：A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV【答案】 B2、（2020年真题）关于投资协议的保密条款，以下表述错误的是（）A.保密条款通常约定保密期限B.股权投资基金在对目标公司尽职调查过程中与目标公司所沟通的尽调流程，估值意见等属于保密信息的具体内容C.保密条款需约定违约责任D.保密义务是双方共同的义务，目标公司知悉的未经投资人同意非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息通常均属于商业秘密【答案】 D3、私募基金管理人内部控制的成本脑原则是指（）。
A.以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果B.以最佳的成本控制达到较好的内部控制效果C.以最小的成本控制达到合理的内部控制效果D.以最小的成本控制达到较好的内部控制目标4、重置成本法的计算公式为（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B5、以下关于公司型、合伙型和信托（契约）型基金的决策机构说法错误的是（）。
A.公司型基金的最高权利机构是股东大会B.合伙型基金的投资与资产处置的最终决定权应由普通合伙人作出C.普通合伙人对外不可以代表合伙企业D.信托（契约）型基金的决策权归属基金管理人【答案】 C6、(2016年)基金销售机构正在募集一只5000万元规模的契约型股权投资基金，销售机构的以下哪种销售方式是正确的（）A.通过理财平台按照单个投资者不低于300万元的标准向特定的10名高净值人员推荐并募集全部基金份额B.委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户C.通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户D.因剩余500万的基金份额未募集完毕，销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购7、（2018年真题）企业境内上市的形式不包括（）A.通过借壳上市方式间接上市B.通过与上市公司进行重大资产重组,进而实现间接上市C.境内首次公开发行上市D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现直接上市【答案】 D8、除当法律要求或遵守相关监管机构的披露要求外，投资方应对投资中了解的目标公司的商业秘密和其他信息承担保密义务。
第四章基金管理人一、单项选择题1、依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（）担任。
A、基金管理公司B、基金托管人C、投资管理公司D、基金发起人2、我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。
A、8 000万元B、1亿元C、12 000万元D、15 000万元3、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A、20％B、25％C、33％D、50％4、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。
A、2亿元B、3亿元C、5亿元D、10亿元5、基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于（）人民币。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元6、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。
A、1／4B、1／3C、1／2D、2／37、基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。
A、股东会B、董事会C、董事长D、总经理8、（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A、投资管理业务B、基金募集与销售业务C、基金行政业务D、受托资产管理业务9、在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。
A、有限责任公司B、股份有限公司C、合伙制D、合作制10、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A、总经理B、董事会C、风险控制委员会D、投资决策委员会11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（）负责。
A、投资部B、研究部C、交易部D、财务部12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是（）。
A、又称专户理财业务B、由政策性银行担任资产托管人C、基金管理公司向特定客户募集资金D、接受特定客户财产委托担任资产管理人13、（）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。
A、基金募集与销售B、基金的投资管理C、基金的会计核算D、基金运营服务14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的（）责任。
A、委托B、代理C、信托D、受托15、基金管理人应当坚持（）利益优先的原则。
A、国家B、基金托管人C、基金份额持有人D、自身16、基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于（）亿元人民币。
A、2B、3C、4D、517、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则18、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则19、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性20、（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则21、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A、内部控制B、外部控制C、直接控制D、间接控制22、对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。
A、市盈率B、每股盈余成长率C、市净率D、现金流折现23、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。
独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的1／3。
A、3B、4C、5D、624、内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性25、（）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
A、明确责任B、权利制衡C、风险控制D、严格授权26、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A、明确责任B、权利制衡C、风险控制D、严格授权27、内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、成本效益原则28、（）.要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、成本效益原则29、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。
A、最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B、对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C、对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值D、在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要30、关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是（）。
A、公司总经理审议和决定基金的总体投资计划B、风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围C、主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目D、由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令31、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是（）。
A、开立投资者基金账户B、完成基金份额清算C、按日计提基金管理费和托管费D、设立并管理资金清算相关账户32、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。
在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（）。
A、20％B、30％C、40％D、50％33、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。
A、50％B、60％C、70％D、80％34、基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（）人。
A、100B、200C、300D、50035、投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的（）。
A、投资组合方案B、股票池C、具体投资方案D、总体投资计划36、2006年2月，（）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A、《证券投资基金法》B、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》C、《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》D、《企业年金基金管理试行办法》二、多项选择题1、以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是（）。
A、员工自律B、部门各级主管的检查监督C、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D、董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导2、基金管理公司监察稽核的目的是（）。
A、检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性B、监督公司内部控制制度的执行情况C、揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见D、确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益3、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有（）。
A、市盈率B、市净率C、现金流折现D、经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润4、基金管理公司研究部的研究一般包括（）。
A、宏观及策略研究B、科技研究C、行业研究D、个股研究5、基金经理在基金投资中的作用是（）。
A、基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键B、高水平的基金经理可以确保基金的高收益C、基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合D、基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整6、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（）。
A、它是基金投资运作的支撑部门B、主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析C、主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议D、担负投资计划反馈的职能7、投资决策委员会的组成人员一般包括（）。
A、基金管理公司的总经理B、研究部经理C、投资部经理D、分管投资的副总经理8、董事会审议下列（）事项应当经过2／3以上的独立董事通过。
A、公司及基金投资运作中的重大关联交易B、聘请或者更换会计师事务所C、公司管理的基金季度报告D、公司和基金审计事务9、基金管理公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A、组织机构健全B、职责划分清晰C、制衡监督有效D、激励约束合理10、关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（）。
A、与具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高B、收入主要来自以资产规模为基础的咨询费C、核心竞争力来自投资管理能力D、业务对时问与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题11、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（）。
A、为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B、所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C、实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币D、经国务院批准的中国证监会规定的其他条件12、基金管理人的主要职责有（）。
A、依法募集基金B、安全保管基金资产C、召集基金份额持有人大会D、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项13、基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）。
A、基金注册登记B、核算与估值C、基金清算D、信息披露14、基金管理人的作用体现为（）。
A、对证券市场的促进B、业务覆盖的广度、深度C、资产的保值增值D、对基金持有人利益的保护15、基金管理人（）的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。
A、个人的性格特征B、过往的业绩C、投资管理能力D、风险控制能力16、基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。
A、注册资本、净资产应当不低于l亿元人民币B、资产质量良好C、没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D、具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融临管、自律管理、商业银行等机构无不良记录17、基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（）。
