银行客户经理陌生业务拓展实务

银行客户经理外拓营销实施方案随着银行市场竞争的加剧，银行客户经理外拓营销已经成为了银行提高市场份额、扩大业务板块的一种重要方式。

本文将从银行客户经理外拓营销的定义开始，结合市场情况和现状，提出一种可行的银行客户经理外拓营销实施方案，以期帮助银行客户经理更好地实现业绩目标。

一、银行客户经理外拓营销的概念银行客户经理外拓营销是指银行客户经理通过不断地开发新客户、挖掘现有客户潜在需求，主动为客户提供最新的金融信息和产品，从而提高自己的市场占有率和二次营销的成功率的一种营销方式。

正因为客户经理从事这种营销方式而得名“外拓”。

二、市场情况和现状分析当前，银行客户经理外拓营销不仅是银行推行市场化的需要，也是从客户需求出发的一种务实营销方式。

但是实践中，银行客户经理外拓营销由于多种原因受到了一定的限制：1、中小型银行客户经理市场操作限制比较大，面临知名度不足等困境，拓展难度大。

2、客户经理在快节奏的工作压力下，往往需要利用有限的时间把业务量做大，外拓的动力不足。

3、银行公司常规的内部拜访、外部活动、电访客户等方式不断增加，导致客户经理忙于钜细靡遗的跟进工作，无法更好的开拓市场。

4、行业竞争凶猛，单一化产品导致的产品同质化严重，客户需求也在不断升级，客户经理需要面对信息量巨大，能力与知识也需要提升的挑战。

因此，银行客户经理外拓营销实施方案必须基于这一市场情况和现状，具体制定可行性高的方案。

三、银行客户经理外拓营销实施方案1.目标客户群确定您的客户即您的市场，从当前在贵行系统有存款的新客户和贵行已有客户中，挑选有一定潜力的客户做为目标客户，这样不仅减少了客户经理外拓的难度，而且能够提高客户经理的效率。

2. 客户需求调研定位目标客户后，了解每一个客户的个性化需求和物质需求就成了客户经理在外拓过程中的首要任务，发掘客户需求和心理习惯可以为拓展客户打下牢靠的基础。

可以采用的方法包括利用SMS、电话、邮件、网站、今日头条等多种方式，在这些渠道上，客户经理不必直接提出自己的贷款利率等产品情况，而是提供贴近生活，兴趣相关热点信息。

银行客户经理客户拓展经验总结及未来规划在如今竞争激烈的金融行业中，作为银行客户经理，客户拓展是一个至关重要的任务。

本文将总结我个人在客户拓展方面的经验，并展望未来的规划。

一、客户拓展经验总结1. 建立个人品牌作为客户经理，个人品牌的建立是非常重要的。

我始终坚持通过专业知识的学习和不断提升自己的能力，树立了自己的专业形象。

我经常参加行业内的讲座、研讨会等活动，与同行交流学习，同时也积极提升自己的沟通能力和人际关系，以更好地与客户进行沟通和合作。

2. 深入了解客户需求客户的需求是多种多样的，而作为客户经理，只有深入了解客户的需求才能为其提供个性化的解决方案。

我在与客户接触的过程中，通过准确的需求分析和详细的调研，努力了解客户的实际需求，并根据不同客户的特点，提供个性化的金融产品和服务。

3. 建立良好的客户关系客户关系的建立是客户拓展过程中至关重要的一环。

我注重与客户建立长期稳定的合作关系，通过及时解答客户的疑问、提供专业的咨询服务以及跟踪客户的反馈，在不断增强客户黏性的同时，也为自己赢得了客户口碑，使得更多潜在客户愿意选择与我合作。

4. 团队合作在客户拓展过程中，团队合作也是非常重要的。

我与同事密切合作，相互之间共享资源和经验，以最大程度地满足客户的需求。

同时，我也尊重并关注其他团队成员在客户拓展中的贡献，形成了和谐的团队氛围，使得拓展的成果得以最大化。

二、未来规划1. 深耕现有客户客户的忠诚度对于银行的业务发展至关重要。

未来，我将更加注重维护现有客户，通过提供个性化的金融需求解决方案和增值服务，增强客户的忠诚度，建立更加紧密的合作关系。

2. 寻找新客户群体除了深耕现有客户，我也将积极寻找新的客户群体，拓宽客户基础。

通过市场调研和深入了解行业发展趋势，我将确定有潜力的市场细分，并通过精准的市场营销策略，吸引并获取新客户。

3. 加强团队协作能力团队合作是客户拓展过程中不可或缺的一环。

为了提高团队整体业绩，我将积极参与团队活动，与同事紧密合作，共同制定并实施有效的客户拓展策略。

银行业务拓展部客户经理工作总结精选一、引言作为银行业务拓展部的客户经理，我的职责是拓展新客户、维护老客户，以及推广银行的各类金融产品和服务。

在过去的一年中，我本着“客户至上、服务为先”的原则，积极工作，不断学习，取得了一定的成绩。

二、工作回顾客户关系管理我通过定期的客户拜访和沟通，建立了稳固的客户关系，并成功维护了XX家重要客户。

我通过CRM系统，对客户信息进行了有效的管理和分析，提高了客户满意度和忠诚度。

业务拓展我积极推广银行的存款、贷款、理财产品等，成功拓展了XX家新客户，新增存款XX万元，贷款XX万元。

我参与了XX项目，通过团队的共同努力，项目取得了XX成果。

市场调研我定期进行市场调研，分析客户需求和市场趋势，为银行产品创新和业务发展提供了有力的数据支持。

团队协作我与团队成员紧密合作，共同完成了多项业务拓展任务，提升了团队的整体业绩。

三、问题与挑战市场竞争面对激烈的市场竞争，如何持续吸引和维护客户成为我工作中的一大挑战。

我通过提供高质量的服务和专业的投资建议，赢得了客户的信任。

产品创新在金融产品同质化严重的背景下，如何创新业务模式，提供差异化服务，是我需要思考的问题。

我参与了XX创新项目，探索了XX业务模式，为银行带来了新的增长点。

风险管理在业务发展的同时，如何有效控制风险，保障银行资产安全，是我工作中的重要职责。

我严格执行银行的风险管理政策，通过XX措施，有效降低了业务风险。

四、改进措施提升专业能力我计划参加更多的专业培训和认证考试，不断提升自己的业务能力和专业素养。

优化客户服务我将进一步完善客户服务流程，提供更加个性化和高效的服务。

加强团队建设我将与团队成员一起，共同制定更加有效的业务拓展策略和激励机制。

五、结语回顾过去一年的工作，我在客户关系管理、业务拓展、市场调研等方面取得了一定的成绩，但也面临了不少挑战。

展望未来，我将继续努力，不断提升自己的专业能力和服务水平，为客户提供更优质的服务，为银行的发展贡献更大的力量。

银行如何做客户沟通维护与业务拓展【课程核心内容】一.银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户销售套路1、拜访准备2、有效的开场白3、了解客户的信息/对手情报4、了解客户的意图/动机5、了解客户的态度6、制定有效的客户方案7、展示自己的产品与服务等8、说服客户接受你的建议9、处理客户的疑虑/反对/拒绝/怀疑/误会等二.银行客户经理的客户拓展与维护-----与客户沟通后充分理解客户的需求后量身定做的全面解决方案1．寻找目标客户2．开始建立客户信息档案工作概述(案例)3．确定目标客户的方法(案例)4．确定银行客户经理目标客户的步骤(案例)5．确定目标客户--获得更多信息以进行优先排序(案例)6．确定目标客户-- 收集详细客户信息(案例故事)7．通过分析客户确认重点服务目标以改善销售效率(案例)8．通过与客户沟通后充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系(案例)9．理解客户的需求 – 如何利用客户的联系信息(案例)10．理解客户的需求 – 利用不同的探询技巧来获得净资产与收入.利润信息(案例)11. 通过与客户沟通后充分理解客户的需求---如何判断商业银行对公业务大客户的开发价值1)．案例：从行业发展判断2)．案例：从企业运作商业模式判断3)．案例：从企业财务数据分析判断4)．案例：从企业经营团队能力分析判断5)．案例：从市场倍增到资本倍增分析判断12. 银行如何设计以顾问业务为龙头带动大客户业务拓展三.商业银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户沟通专业法则和实操技能1.双赢沟通法则和实操技能2.客户沟通肢体语言运用3.沟通冲突处理技巧四. 商业银行客户经理的客户拓展与维护-----银行客户经理客户关系管理1.银行客户经理销售自动化关系管理介绍2. 银行客户经理在销售中管理好你的几百个客户3. 银行客户经理在销售中如何进行自我管理.4. 银行客户经理客户关系管理如何实现计算机管理五. 客户欺诈行为识别与防范及金融从业者的操守1. 抵押担保欺诈2. 欺诈行为人的目的因内容的不同而有所区别，有客户欺诈行为,也有金融从业者的操守问题,但最终目的均是很明确的。

商业银行客户经理《陌生客户拜访技能提升》主讲教师: 孙子策所属类别: 营销管理总学课时: 1天课程费用:会员费用:VIP 价格:联系人: 王小姐、邓小姐联系电话****************************浏览次数: 781课程介绍课程背景：正所谓任何销售都是从零做起，客户累计也是从无到有，客户关系更是日久生情，第一个客户从哪里来，第一笔业务从哪里做起，当然是陌生拜访，但陌生拜访只是胆量问题吗？为什么有的客户经理见了客户比较紧张？如何对待不同类型的目标客户？如何应对访客的种种问题？怎样才能成功进行陌生客户拜访以便促进产品的销售？本课程将从实战的角度分析陌生拜访前需要如何准备和如何才能成功实现陌生客户拜访。

课程目标：1、了解客户市场和发展，熟悉竞争对手市场发展策略2、能够理解和挖掘客户的明确需求3、懂得如何设计陌生客户拜访预案4、熟悉陌生客户拜访五大关键点5、掌握陌生客户拜访的关键技能与技巧、促进集团产品推广课程亮点：1、授课方式灵活多样、行动学习汇聚学员学习兴趣和参与欲望2、内容突出三“实”：实战、实用、实效3、分享其他银行客户经理陌生客户拜访中的经验、教训授课方式：专题讲授、案例分析、实战演练、行动学习、经验分享等课程大纲：一：客户背景资料分析与拜访预案准备1、应该收集的资料内容和收集途径2、通过分析找到客户的问题3、从四大纬度筛选出客户的重要问题4、客户问题的重要性排序5、拜访现场引导式话题的询问设计6、解决客户问题的预案设计7、方案的客户化概念及简述内容8、方案功能、特点、优势的介绍9、客户问题解决及价值的陈述内容10、方案的解决价值归结11、方案成功应用的事例及证明12、客户可能异议及应对准备实例分析：对某企业总经理的拜访准备二：拜访关键一、让客户了解拜访价值1、见面必要的礼节规范2、简要且精彩自我呈现3、简短寒暄，制造现场氛围4、道出拜访来意，解除客户疑问5、陈述拜访对客户的价值6、实施征询，获得展开机会经验分享：王经理是如何引起客户注意与兴趣的实战演练：如何成功开场三：拜访关键二、引导出客户认同的问题1、正确使用预案设计2、根据客户现状回答情况来探询3、客户现状回答不理想的探询转向4、通过深入探询引导出客户的关心问题5、探询问题不理想时的转向或延伸技巧6、通过深入沟通判断客户对问题的认识性7、从解决与不解决角度实施深度影响8、帮助客户建立解决愿望9、获得客户对问题解决的承诺案例分析：在陌生拜访中是如何找到客户最疼痛的问题实战演练：如何让客户明白自身的问题四：拜访关键三、让客户理解解决方案1、理解的逻辑思想2、客户理解方案的结构推进3、按客户逻辑来说明方案4、正确使用方案的客户化概念5、提出概念前的征询与铺垫技巧6、如何简要介绍功能而不展开7、从哪些要点体现方案特点8、从哪些作用归结方案优势案例分析：客户经理为什么陌生拜访中会屡次失败实战演练：如何向客户有效呈现方案五：拜访关键四、让客户接受解决方案1、客户接受的是方案价值2、问题-解决-价值的呈现技巧3、现场呈现的陈述技巧4、如何让客户参与进来5、就解决性与客户及时互动起来6、价值归结的正确方法7、采取成功应用例证来影响客户8、避免与客户对某些价值的争议互动探讨：陌生拜访的价值是什么？目的是什么？实战演练：如何让被访客户参与进来六：拜访关键五、促进客户达成合作1、主动征询客户意见2、面对客户异议的应对流程3、如何探询客户的异议原因4、客户常见的异议类型5、面对客户不关心的应对技巧6、面对客户误解的应对技巧7、面对客户怀疑的应对技巧8、面对方案不足的处理技巧9、促进客户达成合作的常见办法案例分析：如何学会王主任的顺水推舟？七：总结、提问与答疑。

银行客户经理寻找客户的四种方法以下是立金银行培训中心组织纂写寻找客户的基本方法，非常有效，各位银行客户经理可以认真钻研其中要点，应用于寻找客户的实践。

一、陌生拜访寻找客户陌生式拜访属于最基本的方法，适用于刚入行的客户经理，属于最艰难的开拓，但又是最有效的手段。

陌生拜访法的运用要点：认真做好陌生拜访前的准备，虽然是陌生式拜访，仍应准备好银行的资料，让客户感觉我们是有备而来。

陌生式营销要注意分寸，不可一见面就直接提出合作要求，首先应首先拉进与客户关系，通过交谈，让客户了解客户经理，接受客户经理。

陌生式拜访要想有效果，客户的拜访量是基础，一定要大批量营销。

陌生式拜访一定要充满自信，始终坚持不懈。

新入行的客户经理第一步是练习胆量，接触客户说话不再多多嗦嗦，能够有自己清晰脉络，能控制客户。

有个形象的说法叫“扫楼”，即先准备好本行公司简介、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。

当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

刚进入银行，一定要学会陌生式拜访，虽然很辛苦。

我刚进入银行的时候，一天陌生式拜访的客户在10个左右。

中午也不休息，整天都在外面跑。

当时年轻，不感觉辛苦。

那时候，拉客户上了瘾，租的房子旁边是个卖空调的，我周六时也去登门拜访，顺手将其拿下。

手段很简单，全额保证金银行承兑汇票。

当时在家电行业，银行承兑汇票结算和现款结算一个价“要不要全额保证金银行承兑汇票，提货金额一样，利息归你”。

“兄弟，真的”“当然了，你老兄这么高的智商，我能恍点你”“说得也是”。

Ok，这样，很快成交。

二、资料寻找客户注意资料法分类收集整理，尤其是报章杂志，建议高度关注一些财经类报纸，如《中国证券报》、《上海证券报》、《经济日报》和本地的一些重要报纸。

尤其是一些公司介绍，有时还应关注一些公司广告等。

一些重要的工商管理公告，比如某些企业资格的公布等，如获得某项管理质量认证资格的企业等。

客户经理拓展（小编整理）第一篇：客户经理拓展客户经理拓展的三项核心技能一、了解客户需要什么大型客户，就是大客户，他是属于卖方市场，在银行接触的时候，一般不清晰说出自己的需求，对银行一概欢迎，通常问“你能提供什么”，银行说出可以提供贷款等后，又说其他银行也能提供，让人又爱又恨。

银行应当在拓展客户前，清晰的了解客户到底可能有什么样的需求，有的放矢的去营销，减少盲目性。

据总结，大型客户一般有五方面核心需求——“销售、采购、融资、管理、理财”，银行产品服务应当切入客户需要，能够“便利采购、促进销售、节省利息、强化管理、理财增值”。

如目前银行提供的“卷烟款代扣”核心作用是协助客户产品销售；而我们的国库集中支付，乡财县管等的目的在于协助集团客户强化系统内资金集中管理。

这是侯，我们推销的时候就可以采取有技巧的术语，启发、引导客户的需求，比如从“我们希望建立合作关系”、“我们可以提供资金支持”，到“我们可以降低您的资金成本、便利您的资金结算”。

同样是想将银行的业务推荐给对方，一句话不同，出发点大相径庭，设身处地从客户需要来阐述合作的想法，将收到截然不同的效果。

银行树立了自己专业的形象，赢得了客户的尊重、认同。

从企业的角度来思索银行价值、银行产品作用，在满足客户同时，实现银行价值目标。

要知道只有对客户有价值，才有合作的基础。

现在很多银行问题在于一味推广产品，没有设身处地的从客户的需要角度考虑。

建议客户经理在拓展客户的时候，清晰的了解客户的需要，开门见山的直接说“我们是来给您降低财务费用的”，而不是“我们想建立合作关系”，太多客套的话，客户也觉得糊涂，不清楚你的目的，绕圈子于人于己都是在浪费时间。

二、了解银行需要什么1、银行需要什么样的客户在纷繁芜杂庞大的客户群中，找到适合本银行、收益理想、风险较低的客户，非常重要。

任何一家银行在多年经营过程中，都会形成自己的客户偏好、经营取向，建立自己成熟稳定的客户群，这其中有规律可循，应当认真研究。

银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案精品文档，仅供参考银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销方案各大银行纷纷进行了营销模式的转型，在各大银行进入市场进行拓展营销的过程中，各种各样的问题也逐渐显现出来。

目前银行外拓多以产品为导向，把一场场营销活动做成了单一产品说明会，而客户则把银行的活动变成了免费福利发放场所，至此，活动收益有限、费用居高不下，员工疲惫不堪首先分析银行客户价值实现的特点，引导学员思考银行外拓营销的关键点，从而转变观念重新认知银行外拓营销的核心理念。

下面是本站为大家带来的，希望能帮助到大家!银行客户经理外拓营销实施方案银行客户经理外拓营销实施方案课程名称：《银行外拓营销活动策划》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:前言：外拓营销目标客户群体客户选择银行服务心里分析银行外拓产品营销的三个阶段客户需求催生银行渠道外拓产品创新一、定向营销活动的定义与目的二、定向营销活动的主要类型三、定向营销活动的策划(方案设计与案例分析)四、定向营销活动的要点与需要注意的问题版权所有翻印必究! 1 / 1银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销技巧提升训练(培训2天+行动学习、沙盘演练1天+辅导2天) 课程背景：随着银行间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。

而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。

而通过银行举办的走出去外拓、变坐商为行商的外拓已经成为了银行点营销的必备活动，由于缺乏系统的策划、组织、客户定位与需求分析，存在为了办外拓而外拓的情况也越来越明显，很多点外拓的活动在管理方面并没有建立系统的经营理念，活动依然停留在最基础的阶段，不但不能够持续带来客户价值，就连点工作人员也对外拓活动也产生了抵触情绪。

该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合点存量.流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为点产生价值的营销战略依托。

银行客户经理陌生业务拓展实务为了扩大银行客户经理的业务资源，建立稳固的客户基础，最终形成银行源源不断的客户源，积极推动客户经理“走出去”的主动营销意识，提高客户经理单兵实操水平，培养综合营销素养，特总结出一套简单、有用的方法，推行如下银行客户经理陌生业务拓展实务。

第一部分个人行动篇：一、陌生开发能力的前期素养准备：（一）克服懦性、惰性，培养超性。

人天生会恐惧，这是天然的懦性，由于懦性，我们会喜欢呆在习惯的舒适区里，产生惰性，营销工作务必超乎固化的习惯，走出舒适区，培养超性——超越习惯、挑战自我的素养。

很多客户经理说：刚做销售的时候，我在拜访的过程中，往往会有一定的恐惧心理。

那么什么导致这种现象的，也就是说新客户经理最怕什么情况，让其恐惧。

总结有十怕，具体是：、怕拒绝、怕开口说话、怕吃闭门羹、怕顾客不理人、怕去拜访顾客不明白会发生什么情况、怕心里没有底、怕遇到严厉的顾客不但不同意自己反而责骂自己打搅对方、怕遇到蛮横不讲理的顾客、怕顾客一句也不说，或者者两个人没有话题、我想最怕的就是最后这个了，不明白自己会得到什么！在业务拓展的过程中，特别是一个新的客户经理，在见客户的时候，都会有这种恐惧，那么我们如何消除恐惧呢？下面简单总结一下我个人的经验，分别从外因与内因方面去努力。

外因方面：. 成为银行产品方面的专家，对产品的特点与操作要非常熟悉。

有了对产品的熟悉，客户在问到任何关于产品方面的时候你都胸有成竹。

. 熟悉本行的优势、业绩与特点，同时非常熟悉。

. 关于每一个客户，事先要进行调查，摸清客户的性格，作风，越全面越好，知己知彼，才能百战不殆。

. 在见客户的时候事先把要问的问题，要说的话语打个草稿，同时设想一下他要问的问题，想好答案，以至于在问的时候，不至于慌乱。

. 爱好广泛一些，假如能明白你要拜访客户的爱好，要事先搜集一些有关方面的资料。

内因方面：.要有充分的准备，拜访的前一天晚上把所有要带的资料、证明、名片等都准备好，有了充分的准备，就会充满信心，也就降低了恐惧心理。

坚持营销走出去，把客户业务引进来坚持走出去。

外拓，走访客户是客户经理每天的必修课。

市场在变，环境也在变换，坐等客户上门的时代已经过去了。

客户经理只有不断拓宽客户源，才能发现客户源，才能提升业绩。

金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

在接下来的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，把握客观环境的前提高，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

实践是检验真理的唯一标准。

5月初我支行在五店市景区宣传大额存单业务，其中有一老年客户经过支行员工的介绍和推荐，第二周就到支行办理60万的大额定期存单；近期我行客户经理利用周末到西园街道双龙路附件拓展二维码收单商户，一天之内共办理了六户。

市场不缺需求，需要的是发现需求的眼光和渠道。

另外在开发新客户的同时，也应深挖已有的优质客户，让客户“办无可办”。

这样有利于信用卡，pos，扫码等各项业务的拓展。

风险相对较低，同时可以提高客户的粘性。

主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。

对于现有客户的上高游企业，应该做到深挖精刨,针对客户各环节展开营销工作。

应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提求“一站式”服务。

对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发，力争实现“双赢”。

五店市支行客户经理：林月月。

银行客户经理外拓营销实施方案一、外拓营销的背景和意义外拓营销是银行提升市场份额和客户数量的重要举措。

随着竞争的加剧，现有客户的增长变得相对有限，需要通过外拓来开拓新的市场。

外拓营销不仅可以增加银行的客户数量和业务规模，还可以提升银行的知名度和品牌价值。

因此，银行客户经理需要制定有效的外拓营销实施方案来达到业务目标。

二、外拓营销实施方案的目标和策略1.目标：增加新客户数量和业务规模，提升银行的品牌知名度。

2.策略：（1）开展市场调研：了解目标市场的特点和需求，确定目标客户群体，为后续的营销活动提供依据。

（3）制定营销计划：根据目标市场的特点和需求，制定具体的市场推广计划，明确营销目标、推广渠道和推广内容。

（5）建立合作关系：与目标客户建立合作关系，包括开展合作项目、签订长期合作协议等，提升客户与银行的黏性和忠诚度。

（6）优化客户体验：通过提供个性化的产品和服务，提升客户的满意度和体验，增加客户对银行的信任和依赖。

三、外拓营销实施方案的具体内容1.市场调研（1）调研内容：了解目标市场的特点、竞争对手的情况、客户需求和偏好等。

（2）调研方法：采用问卷调查、访谈、数据分析等方法进行市场调研。

（3）调研结果分析：根据市场调研结果，分析目标市场的特点和需求，确定目标客户群体。

2.建立目标客户数据库（2）建立数据库：将收集到的目标客户信息录入数据库，建立有效的目标客户数据库。

（3）数据分析：通过数据分析，对目标客户进行分类和定位，为后续的市场推广活动提供支持。

3.制定营销计划（1）确定营销目标：根据市场调研和目标客户数据库，明确增加新客户数量和业务规模的目标。

（2）确定推广渠道：根据目标客户的特点和喜好，确定合适的推广渠道，如电视广告、网络推广、直销活动等。

（3）制定推广内容：根据银行产品和服务的特点，制定具体的推广内容，突出产品的核心优势和差异化竞争点。

4.开展市场推广活动（1）广告宣传：通过电视、互联网等媒体，进行银行产品和服务的广告宣传，增加品牌知名度。

北京佰瑞管理咨询有限公司客户经理陌生拜访的步骤和技巧陌生拜访应具备的素质陌生拜访的一般工作流程常见的客户异议及处理方法不同类型客户的应对方法本期聚焦：客户经理陌生拜访的步骤和技巧正所谓任何销售都是从零做起，客户累计也是从无到有，客户关系更是日久生情，第一个客户从哪里来，第一笔业务从哪里做起，当然是陌生拜访。

陌生拜访是针对未知客户或未见面客户进行首次拜访，是商业银行客户经理开发新客户的常用方式之一。

在各种营销方式中，陌生拜访是最基本的一种，属于最艰难的开拓，但又是最有效的手段，是每个客户经理长期要做的事情。

尤其对于刚入行的客户经理来说，做好陌生拜访是一项必须掌握的基本功。

但做好陌生拜访需要掌握哪些技巧？为什么有的客户经理见了客户比较紧张？如何对待不同类型的目标客户？如何应对访客的种种问题？客户经理怎样才能成功进行陌生客户拜访以便促进金融产品的销售？本期专题将从实战的角度分析客户经理成功实现陌生拜访的方法及技巧。

第一，确定目标拜访的意义和目的，为拜访行为划定准绳。

第二，做好陌生拜访的前期素质准备，建立心理状态，锻炼表达能力。

第三，梳理陌生拜访的工作流程，做好前期准备，把握拜访交流过程，做好拜访跟进跟踪。

第四，掌握陌生拜访的相关技巧，了解陌生拜访中的团队协作，认识不同类型客户的应对方式，掌握常见客户异议的处理方法。

《中小企业金融周刊》近期内容一览报告目录【营销目的】陌生拜访应具备的素质 (7)一、陌生拜访的意义和目的 (7)（一）意义 (7)（二）目的 (8)二、陌生拜访的前期素质准备 (8)（一）克服恐惧抗拒心理 (8)（二）锻炼沟通表达能力 (11)【营销流程】陌生拜访的一般工作流程 (13)一、陌生拜访工作流程 (13)二、拜访准备中 (15)（一）收集客户资源 (15)（二）筛选拜访名单 (15)（三）作出拜访计划 (16)（四）准备拜访工具 (17)（五）调整工作状态 (18)三、拜访进行时 (18)（一）预约客户 (18)（二）表明身份 (19)（三）确认对象 (20)（四）表明来意 (21)（五）进入主题 (23)（六）业务洽谈 (25)（七）结束拜访 (26)（八）分析总结 (28)四、拜访跟进期 (29)【营销技巧】陌生客户拜访的技巧 (31)一、陌生拜访的团队协同技巧 (31)（一）定时 (31)（二）定点 (31)（三）定量 (32)二、客户异议应急处理技巧 (33)（一）常见的客户异议及处理方法 (33)（二）不同类型客户的应对方法 (36)【每周要闻】>>国内财经 (38)>>产业动向 (39)>>监管政策 (40)>>同业情报 (41)版权声明 (46)营销目的陌生拜访应具备的素质陌生拜访是针对未知客户或未见面客户进行首次拜访，是商业银行客户经理开发新客户的常用方式之一。

银行客户经理一年之内的业务拓展计划下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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银行客户经理工作总结
一、业务拓展与维护
作为客户经理，拓展业务是我的首要任务。

我积极运用银行的销售策略，通过拜访潜在客户、参与展会和社区活动等方式，拓展了大量新客户。

在与客户建立联系的过程中，我注重了解客户的需求和目标，为他们量身打造了合适的金融产品和服务方案，取得了一定的销售成果。

除了拓展新客户，我也非常注重维护现有客户。

我定期与客户进行沟通，及时解决他们的问题和反馈，并给予专业的建议和指导。

通过建立良好的客户关系，我成功地维持了大部分客户并促进了客户的增值。

二、风险管控与合规
在金融行业，风险管控和合规非常重要。

作为客户经理，我时刻密切关注市场动态和政策法规的变化，并及时进行调整和应对。

我严格按照银行的风险控制策略和合规要求开展业务，确保了业务的合法性和安全性。

在风险控制方面，我主动进行风险评估和风险防控，避免了潜在的风险和损失。

我及时发现一位客户存在资金链断裂的情况，通过及时提供融资方案帮助其渡过难关，避免了可能的违约风险。

三、团队合作与协调
银行客户经理的工作离不开团队的合作。

作为团队的一员，我积极参与团队会议和讨论，与同事分享经验和资源，并乐于提供帮助和支持。

我也能够与其他部门的同事和合作伙伴进行有效的沟通和协调，保障业务的顺利推进。

在团队中，我也担任一些领导和协调工作，为团队建设和发展做出了努力。

我组织了一次团队培训，提升了团队成员的业务水平和技能，并制订了一些团队的规章制度，确保团队的协作和合作精神。

银行业务拓展方案-业务拓展方案拓展目标(1)、结合本项目银行客户拓展主要目标———就职在商会、大型国有企业、机关事业型单位、大型厂矿、建材、私营业主、学院单位等社会群体;活动优惠1、银行客户团购优惠:1)、银行客户名下所有的'成交客户，享受正常购铺优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受银行客户团购优惠。

2)、银行客户经理名下客户团购商铺须达到3套以上能享受团购优惠，具体标准如下：商会成员团购3套以上物业，在享受常规折扣的基础上，再享受9.8折。

其他特殊情况，公司将作出评估建议，并与团购客户直接商洽。

3)、团购客户享受优先选铺待遇。

先交诚意金者先选铺，以诚意金协议序列号为准;4)、银行客户经理人物界定及现金奖励建议A、人物界定：本项目工作人员第一次拜访，直接拜访客户经理;从第一次拜访到后期被推荐客户签署合同并交付首期款，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认;B、返点建议：①银行客户经理名下客户购房享受大客户折扣。

②银行客户经理的现金奖励如下：如果银行客户经理购铺，除享受大客户折扣外，现金奖励可以抵扣房款。

奖励标准： 1、购房合同100万以内奖励人民币2000元;2、购房合同150万以内奖励人民币4000元;3、购房合同200万以内奖励人民币6000元;4、购房合同200万以上奖励人民币8000元。

5、以上奖励于签定合同后次月10日前发放。

C、推荐成功界定标准：被推荐的本单位客户签约，并交纳首期款;D、返点兑换流程工作人员拜访意向客户确定联系沟通产品推荐会银行客户在推荐本单位客户购买项目成交并签约签署合同后次月10日银行客户经理持本人身份证，由银行客户项目组相关人员陪同，到开发商财务直接领取现金或者抵扣房款。

【银行业务拓展方案-业务拓展方案】。