四川省基金从业资格：证券投资基金的产品管理考试试卷

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。

当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】 A2、下列关于利息率的说法，错误的是( )。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。

其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】 B3、×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0．2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1．222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000B.1.220，10000C.1.022，9800D.1.222，10000【答案】 A4、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）A.收益权B.知情权C.优先分配股利权D.表决权【答案】 C5、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为【答案】 B6、假设市场的风险溢价是7.5%，无风险利率是3.7%，A股票的期望收益为14.2%，该股票的贝塔系数是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共40题）1、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。

A.基金分类评价B.基金交易所C.基金风格评价D.基金业绩评价【答案】 D2、显性成本包括( )A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3、下列选项中不属于投资者和证券公司之间股票收益互换的是（）。

A.固定利率和股票收益的互换B.股票收益和固定利率的互换C.固定利率和固定利率的互换D.股票收益和股票收益的互换【答案】 C4、关于中期票据的说法错误的是（）A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信C.发行人的发行费用较高D.中期票据募集资金的用途并无严格限制【答案】 C5、以下关于基金业绩归因的说法错误的是（）。

A.用相对收益进行归因对决策没有参考意义B.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输业绩比较基准的原因C.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献D.绝对收益归因的本质是对基金总收益的分解【答案】 A6、以下表述不属于财务报表分析的是（）A.公司2015年净资产收益率同比増长5%B.公司股价创出52周新高C.公司存货周转率高于行业平均D.公司的经营性现金流持续萎缩【答案】 B7、以下属于公司权益类证券的是（）。

A.可转换债券B.优先股股票C.商业本票D.公司存款【答案】 B8、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】 A9、若一年期国库券的收益率为3％，风险厌恶投资者要求的风险溢价为5％，则该投资者的期望收益率为（）。

A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】 B10、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权B.查阅权D.分配权【答案】 A11、在企业破产时，不是所有的债券都是平等的受偿等级，以下受偿等级最高的是（）A.优先无保证债券B.第一抵押权债券C.优先次级债券D.劣后次级债券【答案】 B12、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）A.贴现债券B.零息债券C.金融债券D.可转换债券【答案】 A13、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。

四川省基金从业资格：投资组合管理考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选取题(在每个小题列出四个选项中只有一种是符合题目规定，请将其代码填写在题干后括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金销售状况承担任何责任。

A：自销B：代销C：承销D：包销2、基金募集环节普通涉及__。

A．申请B．核准C．发售D．基金合同生效3、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上非钞票基金资产属于投资方向拟定内容。

A．50%B．60%C．70%D．80%4、在国内，依法对证券投资基金活动实行监督管理机构重要是__。

A．中华人民共和国证监会B．中华人民共和国银监会C．财政部D．中华人民共和国人民银行5、QDⅡ基金申购和赎回开放时间为__。

A．9:30～11:30和13:00～15:00B．9:00～11:00和13:00～15:00C．9:30～11:30和12:55～14:55D．9:00～11:00和12:55～14:556、__投资偏好是家庭成熟期重要选取。

A．基金定期定投B．长期投资权益投资工具C．偏进取平衡资产配备D．偏保守平衡资产配备7、保守型投资者可选取基金产品重要涉及__。

A．股票型基金B．债券型基金C．保本型基金D．货币市场基金8、下列各项中，属于基金面临外部风险是__。

A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险9、假设某基金某日持有某三种股票数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

运用普通会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09B．1.12C．1.15D．1.2510、对于基金交易费，下列说法对的有__。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷A卷附答案单选题（共200题）1、于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。

A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考B.基金评价最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性【答案】 C2、（）方式，又称逐笔全额结算是指证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人应收资金（证券）和应付资金（证券）不轧差处理。

A.多边净额结算B.双边净额结算C.全额结算D.纯利净额结算【答案】 C3、下列关于到期收益率的论述，错误的是（）。

A.零息债券的到期收益率等于与本金期限相应的贴现率B.债券的票面利率越高，则其到期收益率越高C.债券的市场价格越低，则其到期收益率越高D.息票债券的付息方式对其到期收益率有影响4、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。

A.180B.365C.120D.360【答案】 B5、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

A.财险公司B.寿险公司C.中国的社会保障基金D.企业年金【答案】 C6、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要7、( )是股票最基本的特征。

A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性【答案】 A8、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 C9、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票换手率=（期间股票交易量2）期间基金平均资产净值，如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、信用利差随着经济周期的扩张而（），随着市场风险偏好降低而（）A.扩大，扩大B.缩小，扩大C.缩小，缩小D.扩大，缩小【答案】 B2、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C3、下列关于封闭式基金的利润分配的说法，错误的是( )。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】 B4、下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。

A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低C.贴现率越小，货币当前的价值越小D.贴现率越小，货币当前的价值越大【答案】 D5、( )于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛B.马可维茨C.卢卡·帕乔利D.罗伯特·希勒【答案】 B6、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金【答案】 C7、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。

A.单利B.复利C.可能单利也可能复利D.有时单利有时复利【答案】 A8、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。

A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.投资于远期合约【答案】 D9、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合试卷单选题（共200题）1、另类投资产品（）的问题可能导致估值的不准确。

A.杠杆率较高B.缺乏监管C.流动性较差D.信息不对称【答案】 C2、在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是（）A.债券承销商B.债券代理商C.债券市场D.债券基金管理人【答案】 A3、保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司B.意外保险公司C.人寿保险公司D.健康保险公司【答案】 A4、( )指的是作为基金利润主要分配形式的现金，可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降，降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险。

A.购买力风险B.利率风险C.信用风险D.利润风险【答案】 A5、基金利润中，其他收入不包括（）。

A.赎回费扣除基本手续费后的余额B.手续费返还、ETF替代损益C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项D.管理人报酬【答案】 D6、下列关于利息率的说法，错误的是（）。

A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。

其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】 B7、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.风险并购B.回购协议C.兼并收购D.短期融资【答案】 B8、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】 B9、（）指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益，使投资者收益率降低的风险，又称为通货膨胀风险。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共40题）1、( )是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品【答案】 B2、另类投资的优点主要有提高收益和（）。

A.分散风险B.保障收益C.降低成本D.提高投资效率【答案】 A3、跨境投资风险中的估值风险主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线A.时间/收益率B.收益率/时间C.时间/风险D.风险/时间【答案】 A5、债券根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息分类，其中不包括（）。

A.零息债券B.政府债券C.附息债券D.息票累积债券【答案】 B6、—些债券和债券的衍生品种具有提前赎回的风险，以下没有这个风险的投资品种是（）A.可转换债券B.可赎回债券C.大多数MBSD.国债期货【答案】 D7、基金财产的债务由（）承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担（）责任。

A.基金财产本身、无限B.基金财产本身、有限C.基金管理人、有限D.基金管理人、无限【答案】 B8、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为952.25元，则其久期为（）。

A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】 A9、假设市场的风险溢价是7.5%,无风险利率是3.7%,A股票的期望收益为14.2%,该股票的贝塔系数是（）。

A.2.76B.1C.1.89D.1.4【答案】 D10、( )是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产B.交易单位C.交易总量D.结算总量【答案】 B11、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小B.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强C.β系数是对放弃即期消费的补偿D.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性【答案】 C12、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、以下关于估值责任的表述，错误的是（）A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

C.基金管理公司和托管人在进行基金估值、计算基金份额净值及相关复核工作时，可参考工作小组的意见，能免除各自的估值责任。

D.当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

【答案】 C2、交易所上市交易的债券一般按照（）进行估值。

A.成本价B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价C.交易所收盘价D.交易所市价【答案】 B3、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168B.21C.91D.84【答案】 C4、在自主权限内，( )通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人B.经纪人C.基金公司D.基金经理【答案】 D5、以下关于房产投资信托基金，说法错误的是（）A.无法从公开市场获取项目和基金的相关信息，信息不对称程度高B.收益与通货膨胀呈正向变动关系，可以起到保值的作用C.可以通过投资不同的房地产种类，达到多样化分散风险的目的D.经过证券化的房地产投资项目，变现能力强【答案】 A6、（）的主要对象是成熟且具有稳定现金流并且呈现出稳定增长趋势的企业，通过控股来确立企业市场地位、提升其内在价值，到最后，通过各种渠道退出并取得收益。

A.成长收益B.并购投资C.危机投资D.风险投资【答案】 B7、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷A卷附答案单选题（共45题）1、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。

A.交易量大能波动B.交易未实现C.交易失误D.交易价格大幅波动【答案】 C2、下列关于算法交易说错误的是（）。

A.算法交易程序判断的时间短B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行【答案】 D3、跨境投资的投资研究风险主要注意下列哪些方面（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A4、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券【答案】 A5、下列不属于资产项目的是( )。

A.货币资金B.应收票据C.无形资产D.资本公积【答案】 D6、某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

A.52B.80C.79D.82【答案】 B7、关于基金的平均收益率,以下表述错误的是（）。

A.几何平均收益率考虑了货币的时间价值B.与算术平均收益率相比,几何平均收益率可以反映真实的收益情况C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向D.一般来说,几何平均收益率要大于算数平均收益率【答案】 D8、下列股票估值方法不属于相对价值法的是（）。

A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C9、复核无误的基金份额净值，由（）对外公布。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共45题）1、下列费用不属于证券交易佣金的是（）。

A.证券公司经纪佣金B.证券交易所手续费C.证券托管费D.证券交易所交易监管费【答案】 C2、债券违约时的受偿先后顺序为（）。

A.有保证债券—优先次级债券—优先无保证债券—次级债券—劣后次级债券B.有保证债券—优先次级债券—次级债券—优先无保证债券—劣后次级债券C.有保证债券—优先无保证债券—次级债券—优先次级债券—劣后次级债券D.有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券【答案】 D3、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的（）的收益。

A.现金B.现金等价物C.现金及现金等价物D.存款【答案】 C4、下列可以列入基金费用的有（）。

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用D.基金份额持有人大会费用【答案】 D5、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。

A.半B.1C.2D.3【答案】 D6、按回购期限划分，以下属于回购协议的主要类型的是（）。

A.168B.21C.91D.84【答案】 C7、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是( )。

A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所【答案】 D8、下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。

A.流动性强B.有助于实现投资组合多元化C.信息透明度高D.收益率高于传统投资【答案】 B9、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.无法判断【答案】 B10、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。