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银行上半年资金计划管理工作总结7篇第1篇示例：银行作为金融行业的重要组成部分，在资金计划管理方面扮演着关键的角色。
上半年的资金计划管理工作完成情况直接关系到银行未来的发展和稳定性。
对于银行上半年资金计划管理工作进行总结，及时发现问题和总结经验教训，对于进一步规范管理、提高效率都具有重要意义。
一、总体情况分析上半年，我行坚持以客户为中心，充分发挥市场机制作用，严格执行国家有关金融监管政策，按照公司年度财务计划和经营目标，科学安排和合理配置各项资金来源和资金用途，统一规划、整体安排、有效管理，确保资金利用效益最大化。
二、工作亮点1.资金来源丰富本行上半年资金来源广泛，包括各项存款、贷款、发债等渠道，尤其是积极拓展境外金融渠道，为我行资金计划管理提供了广阔空间。
2.资金调度灵活在资金运用方面，本行灵活运用各类金融工具，根据市场变化及时进行调度，有效避免了资金闲置和短缺情况。
3.风险控制有力上半年，本行加强风险管理意识，做到风险防范、风险控制，保证了资金安全，有效降低了运营风险。
三、存在问题1.资金使用效率有待提高一些资金仍然处于闲置状态，没有得到合理利用，资金使用效率有待提高。
2.资金流动性管理不足在某些方面，本行的资金流动性管理有待加强，需要进一步提高应对各类风险的能力。
3.资金监管制度需要完善有些资金监管制度还不够完善，存在风险隐患，需要及时修订完善。
四、改进措施五、总结与展望上半年资金计划管理工作总体较好，但也存在一些问题，需要进一步改进和完善。
我们将继续以客户为中心，发挥市场机制作用，提高资金使用效率，加强风险防范和控制，推动资金计划管理工作不断提升，为实现公司年度经营目标做出更大贡献。
在未来的工作中，我们将更加注重风险管理工作，加强监测和评估，做到尽早发现并解决问题；加大对员工的培训力度，提高专业素养和风险意识，减少疏漏和失误；加强与监管部门的沟通协调，提高合规合法意识，确保资金计划管理工作的顺利进行。
银行资金计划管理上半年总结8篇第1篇示例：银行资金计划管理上半年总结一、引言银行作为金融机构，资金计划管理是其日常运营管理中至关重要的一环。
通过对上半年的资金计划管理工作进行总结，可以发现问题，总结经验，找到改进的方向，提高工作效率和风险控制能力。
本文将对银行资金计划管理上半年工作进行总结和分析。
二、资金计划执行情况上半年，银行资金计划执行得相对稳健。
在国家宏观政策的指导下，银行制定了合理的资金计划，充分考虑了资金来源和运用的特点，严格执行国家有关资金管理的政策规定，保障了资金的安全性和流动性。
资金计划的执行主要体现在以下几个方面：1. 资金来源的多元化：银行通过灵活多样的渠道获取资金，包括存款、债券、同业拆借等，确保了资金来源的多元化，降低了资金来源的单一依赖性，提高了资金的稳定性。
2. 资金运用的合理性：银行根据资金计划的要求，合理运用资金，包括放贷、投资等。
银行也注重风险管理，加强了对资金运用的监控和评估，保证了资金运用的安全性和盈利性。
3. 资金利用效率的提高：银行通过资金计划的合理安排和管理，提高了资金利用效率，降低了资金成本，增加了资金利润。
资金利用效率的提高，也为银行的可持续发展奠定了坚实的基础。
三、资金计划管理存在的问题尽管上半年的资金计划管理取得了一定的成绩，但也暴露出一些问题：1. 资金流动性不足：部分银行在上半年出现了资金流动性不足的问题，主要是由于资金计划安排不当、资金来源不充分等原因导致的。
这些问题导致了资金利用效率下降，影响了银行的正常经营。
2. 资金风险管控不到位：尽管银行加强了对资金运用的风险管理，但在实际操作中，仍然存在一定的风险管控不到位的情况。
部分银行在资金运用中出现了超额投资、信贷风险、市场风险等问题，需要进一步加强风险防范和管控。
3. 资金计划与业务发展的矛盾：在部分银行中，资金计划与业务发展之间出现了矛盾。
一方面，资金计划的限制影响了业务的发展；业务的快速发展也对资金计划提出了更高的要求。
银行上半年资金计划财务工作总结6篇篇1一、背景随着金融市场的不断变化和银行业务的持续发展，我银行在上半年度资金计划财务工作方面取得了显著成绩。
本总结将全面回顾上半年的资金计划财务工作情况，分析存在的问题，并提出改进措施及展望下半年的工作计划。
1. 总体资金状况上半年，我银行总体资金规模稳健增长，资产质量持续改善。
通过有效的资金管理和运用，实现了资金的合理配置和高效运转。
2. 资金计划管理（1）制定年度资金计划：根据银行发展战略和市场环境，结合各部门需求，制定年度资金计划，确保资金充足、稳定供应。
（2）实施月度资金调整：根据市场变化和业务需要，对月度资金计划进行动态调整，提高资金使用的灵活性和效率。
（3）强化资金风险管理：加强资金风险预警和防控，确保资金安全。
3. 财务管理与核算（1）完善财务制度：根据银行业务发展和市场需求，完善财务管理制度，规范财务操作流程。
（2）强化财务核算：严格执行财务核算制度，确保财务数据真实、准确、完整。
（3）加强成本控制：优化成本结构，降低运营成本，提高盈利能力。
4. 成果亮点（1）成功发行XX亿元理财产品，拓宽资金来源渠道。
（2）实现利息收入同比增长XX%，资产质量持续改善。
（3）优化资产负债结构，降低资金成本，提高盈利能力。
三、存在的问题分析1. 市场竞争加剧：金融市场竞争日益激烈，对我银行资金计划的准确性和前瞻性提出更高要求。
2. 风险管理压力增大：随着业务规模的扩大和市场环境的变化，资金风险管理的压力不断增大。
篇2一、引言随着金融市场的不断发展，银行面临着越来越激烈的竞争和不断变化的市场环境。
在这半年的时间内，我行的资金计划与财务工作稳步推进，确保全行的资金使用效益与运营效率得到提高。
本文旨在对上半年的资金计划财务工作进行全面回顾和总结，以期为新周期的工作提供有益参考。
二、资金计划执行情况上半年，我行紧紧围绕年度资金计划，严格执行各项财务政策，确保了资金的安全、高效运作。
2024年银行上半年度资金管理工作总结尊敬的领导、各位同事：大家好！我是XX银行资金管理部的一名员工，很荣幸能在这里向大家汇报我们上半年度的资金管理工作总结。
在过去的半年中，我们资金管理部团队高度贯彻党的十九大精神和银行的发展战略，始终以服务实体经济、保障资金安全为核心，围绕提高资金使用效率、优化风险管理等目标，做了大量的工作。
下面就我们的工作进行简要总结：一、提高资金使用效率1. 完善资金计划管理：我们根据不同部门的经营需求，制定了详细的资金计划，并利用现代信息技术手段对资金的动向进行实时监控和预警，确保资金的合理配置和使用。
2. 加强资金调拨管理：我们建立起灵活高效的资金调拨机制，根据实际业务需要进行资金调度，最大限度地减少资金闲置和流动性风险，提高了资金利用效率。
3. 推进电子支付系统建设：我们积极推进电子支付系统的建设和推广，通过增加电子支付渠道，优化用户体验，提高了客户的支付便利性，降低了运营成本。
二、优化风险管理1. 完善风险评估体系：我们将资金管理工作与风险管理相结合，建立了完善的风险评估体系，及时发现和解决潜在的风险，并采取相应的风险控制措施，保障资金安全。
2. 加强内控管理：我们不断加强内部控制体系建设，建立了严格的审批流程和制度管控，防范了操纵资金、违规操作等风险，确保了资金管理的规范性和透明度。
3. 拓展资金源头：我们积极开展市场化运作，寻找新的资金源头，与各类投资机构建立起长期稳定的合作关系，为银行提供了充足的资金来源，提高了银行的资金实力。
三、加强团队建设1. 提高专业素质：我们鼓励员工进行专业能力提升，组织各类培训和学习活动，让员工不断学习和实践，提高自身的综合素质和专业水平。
2. 加强团队协作：我们强调团队协作，建立了良好的工作氛围和沟通机制，通过合理分工和协同配合，提高了工作效率和质量，提升了团队整体素质。
3. 激励员工积极性：我们设立了相应的奖励机制，对表现突出的员工进行表彰和奖励，激发了员工的积极性和工作热情，增强了团队的凝聚力和向心力。
银行上半年度资金管理小结_上半年度部门工作总结近年来，银行业资金管理工作在金融市场的不断发展和监管政策的不断完善下，得到了越来越多的关注和重视。
作为银行的资金管理部门，在上半年度的工作中，积极适应市场变化，扎实开展各项工作，取得了一定的成绩。
以下是上半年度资金管理部门的工作总结：一、风险管理工作上半年度，资金管理部门按照银行的风险管理政策，加大风险监测和控制力度，有效避免了金融市场波动对银行资金的影响。
通过建立完善的风险管理制度，并严格执行，有效提升了银行的风险管理水平。
加强与相关部门的协调合作，及时传递和共享市场信息，为银行制定科学合理的风险防范和控制策略提供了有效的支持。
二、资金投资管理工作上半年度，资金管理部门根据银行的资金管理目标和策略，合理分配资金，精心挑选投资标的，实现了良好的投资收益。
在资金投资过程中，严格遵守银行的资金投资操作规范，确保资金的安全和流动性。
积极参与市场交易，灵活应对市场变化，积累了丰富的投资经验。
三、资金运营管理工作上半年度，资金管理部门根据银行的资金运营需求，合理调整资金运作策略，积极开展资金的运营活动。
在资金运营过程中，严格控制银行流动性风险和利率风险，确保资金运作的稳定和安全。
加强与金融市场的沟通与合作，及时获取市场信息，为资金运作提供有效的参考和支持。
四、财务管理工作上半年度，资金管理部门按照银行的财务管理要求，认真负责地开展财务管理工作。
通过建立完善的财务管理制度和流程，加强财务数据的采集和分析，及时发现和解决财务管理中存在的问题。
加强与内外部审计的配合，确保财务管理的规范和透明。
五、综合协调工作上半年度，资金管理部门积极履行综合协调职责，加强与各相关部门的沟通与合作，及时解决和协调各方面的问题。
在上半年度部门工作总结中，对部门的成绩进行合理评估，总结经验和教训，提出下半年度的工作目标和计划。
加强对员工的培训和管理，提高团队的凝聚力和执行力，为下半年度的工作奠定坚实的基础。
2024年银行资金计划管理上半年工作总结在2024年上半年，我在银行资金计划管理部门担任资金计划管理岗位，负责制定和执行银行的资金计划。
以下是我在上半年的工作总结。
一、工作内容1. 制定资金计划：根据银行的经营情况和市场环境，制定年度、季度和月度的资金计划。
在制定计划过程中，需要考虑到银行的资金需求和供给，安排合理的资金调拨和运作。
2. 资金预算管理：根据资金计划，制定年度的资金预算，确保资金调配和使用的合理性。
同时，监控资金流动，确保资金的安全和稳定。
3. 风险管理：通过分析市场风险和信用风险等因素，制定相应的风险管理策略。
同时，与风险管理部门合作，加强风险监控和控制措施，确保资金的安全性和稳定性。
4. 资金运作：根据资金计划，进行资金的调拨和运作，确保各项业务的资金需求得到满足。
同时，通过合理的资金投资和运作，提高银行的资金收益。
5. 数据分析和报告编制：对资金计划管理的各项指标和数据进行分析，编制相应的报告，为决策提供参考依据。
二、工作成绩1. 完成了2024年上半年的资金计划编制工作，并及时调整计划，以适应市场变化和经营需求。
2. 执行了资金计划，确保了银行的资金调配和运作的合理性和有效性。
3. 加强了与风险管理部门的合作，共同制定了风险管理策略，并加强了风险监控和控制措施。
4. 通过合理的资金投资和运作，提高了银行的资金收益。
5. 对资金计划管理的各项指标和数据进行了详细的分析和报告，为决策提供了重要的参考依据。
三、存在的问题1. 在资金计划编制过程中，对市场环境的分析和判断还需进一步加强，提高计划的准确性和灵活性。
2. 需要进一步加强与风险管理部门的沟通和合作，及时掌握市场风险和信用风险的动态变化，并制定相应的应对措施。
3. 对资金投资和运作方面还需进一步提高，寻找更多的优质投资项目，并采取灵活的投资策略。
4. 在数据分析和报告编制方面，需要进一步提高技能和能力，提高数据分析的准确性和深度。
关于资金管理工作总结和工作计划7篇资金管理工作总结和工作计划（篇1）本人从事的岗位是资产管理，资产是房管所对直管公房管理业务的核心内容也是基础，没有资产也就无所谓管理，因此，对资产的管理也就显得尤为重要。
只有做好资产管理工作，才能建立正常房管工作的基础，才能使所管的财产家底清楚，帐实相符，避免资产的失管、漏管和错管，防止损害国家和人民的利益。
建立和健全管理资料，掌握动态，使其如实反映资产的客观情况，这对搞好资产的租赁管理、建筑设备管理和公房维修保养等工作，都起到保证作用，具有十分重要的意义。
因此，作为一名资产管理员，同时又是一名共产党员，在本职工作中更应该积极发挥党员的先锋模范作用，争做优秀的共产党员。
资产管理员相对于房管员并没有硬性的工作任务，但是对于资产档案的管理需要个人有高度的责任心，对工作的认真负责才能保证资料资产管理的完整性、系统性。
因此，及时处理资产的异动变更，严格遵守资产档案的借阅制度是系统完整保存资产资料的重要保证。
同时，由于资产档案的实时变动性大，资产变更异动情况的复杂性导致资产管理这项工作需要经常性的汇报数据，并如实、准确的反映资产资料情况，这就决定了这项工作会面临经常性加班，但是本人毫无怨言，因为做好资产管理工作，保证资产数据的准确性就是我的本职工作，更何况我还是一名共产党员。
由于资产资料的庞杂，资产档案管理工作仅限于文件装订的这种整理方式对于资料的查阅显得极为不便，下一步本人的工作计划是，将资产资料通过现代化的管理工具建立信息数据库，完成信息化管理，减轻工作强度，提高查询速度，也使资产资料管理工作进一步规范化、科学化。
资金管理工作总结和工作计划（篇2）2023年在同事们的力支持配合下，财务部以强烈的责任心和敬业精神，出色完成了财务部各项日常工作，较好地配合了各分公司及合作方的业务工作，及时准确地为公司领导、有关政府部门提供财务数据。
当然，在完成工作的同时也还存在一些不足。
银行资金计划管理上半年工作总结5篇第1篇示例：银行资金计划管理上半年工作总结一、总体概况：上半年，我行资金计划管理工作紧密围绕市场变化和银行业务需求，科学调配资金资源，确保了资金的充足性和合理利用。
在市场利率持续下行的背景下，我行成功应对严峻的市场挑战，做好风险防范工作，实现了良好的业绩表现。
二、工作成绩：1. 精准预测：根据市场形势和业务需求，我行制定了科学的资金预测方案，准确把握了资金供需关系，提前做好调控准备。
2. 合理配置：根据资金预测情况，我行采取了灵活多样的资金配置方案，合理分配资金资源，确保了资金的高效利用。
3. 风险控制：我行严格执行风险管理政策，加强与各部门的沟通协调，及时发现和解决资金管理中的风险隐患，保障了资金安全。
4. 业务支持：我行积极配合各业务部门开展资金运作工作，确保业务顺利完成，为实现良好的经济效益提供了有力支持。
5. 绩效评估：上半年，我行资金计划管理工作实现了良好的绩效表现，各项指标均达到或超过了预期目标，得到了领导和同事的一致认可和好评。
三、存在问题：1. 风险管控方面仍有不足：虽然我行在风险管控方面取得了一定成绩，但仍有一些问题亟待解决，如风险监控手段不够完善、内控机制存在漏洞等。
2. 业务支持力度有待加强：我行在业务支持方面还存在一些不足，需要加强与各业务部门的沟通协调，提升业务支持能力。
3. 人才培养和队伍建设有待改善：我行在人才培养和队伍建设方面还有待改善，需要加大对员工培训和团队建设的力度，提升员工综合素质和团队凝聚力。
四、下半年工作计划：五、总结：上半年，我行资金计划管理工作取得了一定成绩，但也存在一些问题和不足，需要在下半年的工作中继续努力加以改进。
希望全体员工共同努力，密切配合，共同推动资金计划管理工作取得更好的成绩，为实现更高质量的发展做出更大贡献。
【2000字】第2篇示例：银行资金计划管理是银行金融业务的重要组成部分，它直接关系到银行的流动性风险管理和资金利用效率。
农发行上半年资金计划管理工作总结9篇第1篇示例：农发行上半年资金计划管理工作总结随着我国经济不断发展，农业发展也逐渐成为了经济发展的重要支柱之一。
农村金融作为农业发展的重要支持，扮演着至关重要的角色。
在农村金融体系中，农业发展银行（以下简称“农发行”）作为专门服务于农村、农业和农民的金融机构，其资金计划管理工作的有效开展对于我国农业发展的长远规划具有重要意义。
为此，本文将针对农发行上半年资金计划管理工作进行总结，并对下半年的工作提出相应建议。
一、资金计划管理工作总体情况上半年，农发行资金计划管理工作取得了较好的成绩。
在资金计划编制方面，各级部门密切配合，按照上级部门的部署和要求，制定了符合国家宏观政策和农发行自身实际情况的资金计划，并及时进行了上报。
在资金使用方面，各项资金使用均严格按照计划进行，确保了资金的合理利用和效益最大化。
在资金监管方面，加强了对各项资金的监督管理，提高了资金的使用效率和安全性。
二、存在的问题及原因分析尽管上半年的资金计划管理工作取得了一定成绩，但在实际工作中，仍然存在着一些问题。
资金计划编制过程中，部分部门对国家宏观政策理解不够深入，导致部分资金计划编制不够符合实际情况，影响了后续的资金使用效果。
部分部门在资金使用过程中存在着违规操作和低效率问题，导致了部分资金的浪费和错失。
在资金监管方面，部分部门对资金监管的重视程度不够，导致了资金监管工作的漏洞和失误。
三、下半年工作建议四、结语上半年的资金计划管理工作取得了一定成绩，但同时也存在一些问题。
我们希望各级部门能够认真总结上半年的工作经验和教训，认真落实上述建议，进一步加强资金计划管理工作，为我国农业发展提供更加有力的支持。
相信在各级部门的共同努力下，农发行的资金计划管理工作一定会取得更加显著的成绩。
第2篇示例：农发行上半年资金计划管理工作总结近年来，我国农业发展迅速，农村经济不断蓬勃发展，农业银行的资金计划管理工作显得尤为重要。
某银行上半年资金计划管理工作总结7篇篇1一、引言随着金融市场的不断变化，资金计划管理在银行经营中扮演着越来越重要的角色。
本报告旨在总结某银行上半年资金计划管理工作的经验教训，分析存在的问题，并提出改进措施，为下半年的工作提供指导。
1. 资金计划制定在年初，银行根据市场形势和业务发展需要，制定了详细的资金计划。
计划包括资金来源、运用、风险控制等方面，并明确了各项指标和目标。
同时，银行还建立了资金计划监测机制，确保计划的有效执行。
2. 资金来源管理在资金来源方面，银行主要通过吸收存款、发行债券、同业拆借等渠道筹集资金。
通过对市场利率的敏锐洞察，银行成功降低了筹资成本，为贷款业务提供了有力支持。
3. 资金运用管理在资金运用方面，银行主要涉及贷款、投资、票据贴现等业务。
银行根据客户需求和风险承受能力，合理安排资金投向，实现了资金的优化配置。
同时，银行还加强了对应收账款的管理，提高了资金周转效率。
4. 风险控制管理在风险控制方面，银行建立了完善的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
通过定期进行风险评估和制定应对措施，银行成功降低了各类风险对资金计划的影响。
三、存在的问题1. 资金计划制定不够精细部分基层网点在制定资金计划时存在盲目跟风现象，未能充分考虑自身实际情况和市场变化趋势，导致计划制定不够精细。
2. 资金来源渠道单一目前银行主要依赖吸收存款和发行债券筹集资金，同业拆借等多元化筹资渠道尚未得到充分利用。
这种单一的筹资渠道限制了银行的资金来源。
3. 资金运用效率有待提高尽管银行在资金运用方面取得了一定成绩，但仍存在部分贷款客户信用状况不佳、应收账款回收不理想等问题，影响了资金周转效率。
4. 风险管理体系有待完善随着金融市场的不断变化，银行面临的风险也在不断增加。
目前银行的风险管理体系仍存在一些不足，需要进一步完善和优化。
四、改进措施1. 制定更加精细的资金计划银行应加强对基层网点的指导和监督，确保其在制定资金计划时充分考虑自身实际情况和市场变化趋势，制定更加精细、科学的资金计划。
上半年资金计划管理工作总结今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。
我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。
现将XXXX年上半年资金计划管理工作总结如下、一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后，市分行召开了XXXX年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向、以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。
并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。
在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。
上半年每月信贷资金运用率均保持在XX.X%以上，信贷资金保持较高的营运水平。
X、坚持资金头寸限额管理。
今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
X、完善资金调度管理。
在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。
在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。
今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金XX笔XXXXX万元。
同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。
准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。
我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。
（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。
在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。
并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。
（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。
各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。
（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。
至X月末，全市应收各项财政补贴资金XXXX万元，实收各项财政补贴资金XXXX万元，财政补贴资金到位率XX.X％。
五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路XXXX年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。
其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。
六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。
通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。
一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。
二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。
三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。
各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。
市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。
从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。
（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。
在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。
市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。
八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
为进一步做好XXXX年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。
并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。
通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。
随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。
结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约XXXX万公斤、收购油菜籽XXXX万公斤。
回顾XXXX年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在、一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。
二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。
九、下半年工作打算二○○四年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用，更好地为全行的各项业务工作服务。
（一）根据年初确定的工作目标和考核内容，加大资金计划工作考核力度，按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况，促进全市资金计划管理工作的顺利进行。
（二）建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。
按照“购得进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量，编制年、季度粮棉购销计划；根据粮棉市场供需情况和预期购销价格测算，按照“以效定贷，以销定贷”的贷款原则预测信贷投放量，编制年、季度贷款投放计划。
同时结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势，及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投放计划，以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。
（三）积极主动与当地财政部门沟通和协调，促使地方配套的财补资金按时足额到位，减少各类财补资金滞留专户的时间，努力提高财补资金的到位率，为实现全行经营目标创造有利条件。
（四）进一步提高现金和利率管理水平，组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策，同时结合当前银行反洗钱的工作要求，提高执行现金和利率政策的正确性，加大检查监督力度。
及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。
