谨防投融资诈骗陷阱

投资公司骗局揭密在北京著名的CBD商务区，耸立着无数的写字楼，很多投融资顾问公司安身其中，但也有一些不法之徒混杂其中，打着XX国际财团的旗号或假冒XX基金的名义，大肆进行各种欺诈活动，尤其是对渴求资金的中西部企业设置陷阱，坑骗钱财。

跨国投资公司人间蒸发2003年下半年，内蒙古赤峰市政府批准在宁城县建立赤峰市北方汽车农机大市场。

该项目负责人高俊峰八方寻求合作伙伴，后在北京与美国百福润投资公司北京代表处接洽上。

2004年1月，宁城方面接到该代表处的对华投资（贸易）合作意向书，遂按要求给该处投资部长潮露寄去开发项目资料一套。

潮露收到资料后告知同意合作，让他们赴京面谈。

2月8日，高俊峰来到美国所罗门投资公司北京代表处（对方称美国百福润投资公司合并到该公司），项目部经理王钧接待了高俊峰一行，经洽谈，当即签订《项目合作意向书》。

2月13日，高俊峰派车从北京将投资公司考察组成员王钧和王斌接到宁城，由县领导作陪实地考察，15日又将其送回北京。

2月23日，高俊峰接到电传《项目立项确认书》并通知去北京进一步洽谈，议定评估事宜。

3月1日，双方在京再次洽谈，达成共识。

投资公司推荐香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处受理评估业务。

高俊峰与香港的评估公司注册评估师黄炜经理多次洽谈，3月3日双方签订《资产评估协议书》：规定协议书签订后高俊峰向评估公司交付人民币三万元整，正式报告送交时再付评估公司人民币四万元整，待投资公司与北方汽车农机大市场成立合作公司时付余款人民币八千元整。

3月8日，高俊峰再次派车到京接评估公司经理费世曦到宁城，离京前付款三万元给他们公司。

翌日，费世曦对宁城环境、市场等各方面进行实地考察，受到县有关领导接见。

3月23日，高俊峰付款四万元，拿到评估报告书三份，随即递交给投资公司两份。

王钧声称马上整理材料上报总部，表示3月底或4月中旬能够“批回来”。

3月26日，王钧在电话中告诉高俊峰，“正在整理材料”；29日，王钧在电话中回答高俊峰，“材料已上报，还有好几个项目，其中有这个项目”，让等消息。

投资诈骗套路流程投资诈骗是一种常见的犯罪行为，通常通过欺骗投资者获取他们的钱财。

下面是一般投资诈骗的套路流程：1.钓鱼：诈骗者通常会发送电子邮件、短信或通过社交媒体发布虚假广告，吸引潜在投资者的注意力。

他们会声称提供高投资回报率、低风险、稳定收益等诱人的条件，以吸引目标投资者。

2.建立信任：诈骗者通常会通过建立信任来迷惑投资者，使其相信他们是真实的和可靠的。

他们会提供虚假的身份和背景信息，包括假冒公司、假冒名人或专业人士等。

他们可能会提供一些真实的投资业绩以增加可信度，并具有让人信服的演讲和推销技巧。

3.投资建议：一旦诈骗者赢得投资者的信任，他们会开始给出投资建议。

他们会声称拥有内幕消息或独特的投资机会，并建议投资者购买其中一种投资产品或股票。

这些建议通常是虚假的，并旨在让投资者相信他们可以获得高回报。

4.强调机会有限：诈骗者会试图制造一种紧迫感，以便让投资者尽快做出决策。

他们会声称机会有限，必须立即行动，否则就会错过。

这种紧迫感促使投资者做出冲动的决策，不顾一切地投资。

6.账户操纵：一旦投资者交付资金，诈骗者通常会控制投资者的账户并进行欺骗操作。

他们可能操纵账户显示投资者实现了超额回报，以维持投资者的信心和合作。

然而，这些回报都是虚假的，实际上投资者的资金可能已被挪用或遭受亏损。

投资者应警惕投资诈骗的套路，并对那些承诺高回报率、低风险和紧迫感的投资机会保持警觉。

他们应该进行充分的调查和尽职调查，确保所选择的投资机会是真实和可靠的。

此外，投资者还应该谨慎对待陌生人的投资建议，并不轻易将资金转账给他们。

如果遇到可疑行为，应立即报警并向相关监管机构举报投资诈骗行为。

《中小企业融资贷款谨防上当受骗》日前，我站接到部分中小企业以及合作单位投诉，表示有多家融资担保机构致电声称：企业贷款申请已经获得批准，请企业或单位带齐材料，到该机构所在省市办理相关手续。

在此，本网站提醒各中小企业及合作单位提高警惕，请勿轻信此类跨区域受理的融资业务，需要办理融资业务请与当地正规的融资机构或银行联系，谨防上当受骗。

近年来，一些骗子公司借为中小企业融资为名行骗的事件屡屡出现，而他们利用的恰恰是中小企业急于融资的急迫心情，诱骗企业。

以巧立名目的方式，向企业收取高额的报名费，咨询费，中介费、交通费、考察费之后，以各种理由中断与企业的合作，致使企业无法收回前期各种费用；或是通过骗取贷款保证金的形式，侵占、变卖企业的合法财产。

事实上，这些所谓的“融资机构”并不能帮企业申请到商业贷款，因此，发放贷款时总是以某种理由或借口故意拖延，最后以出境申请贷款等原因为由，携款潜逃。

导致企业蒙受损失。

案例：以10万元起家的广西东创担保投资有限公司总经理邵某，通过和多家企业公司签订融资合作协议，诈骗贷款保证金1605万元。

南宁市中级人民法院对广西东创担保投资有限公司总经理邵某特大系列合同诈骗案进行宣判，邵某因合同诈骗、虚报注册资本犯罪被判处无期徒刑。

经查，邵某为台湾人，1999年曾在浙江省富阳市因容留卖淫嫖娼犯罪被当地法院判处5年徒刑。

刑满释放后，邵某相继到上海、义乌开皮包公司。

2008年10月底，公安民警在厦门市一家宾馆内将邵某缉拿归案，搜集完相关证据后将其移送检察院。

行骗过程中，邵某可谓是苦心积虑，策划了一系列包装，让广大的企业及群众对其所谓的“筹资能力”信以为真。

非法骗证。

2004年，邵某到广西南宁市，通过不法手段获取一张身份证，他找到不法办证中介彭某，邵某支付10万元给彭某后，由彭某向他人借款2000万元进行工商注册验资，注册完成后邵某再将钱抽逃归还他人。

这样，邵某骗取了工商机关颁发的注册资金为2000万元的广西东创担保投资有限公司和广西东创银产权交易中心有限公司营业执照。

融资常见套路在商业社会中，融资是一项常见的行为。

无论是初创企业还是成熟企业，都需要资金来支持其发展和扩张。

然而，在融资过程中，常常会出现一些套路。

本文将介绍一些常见的融资套路，并提供一些建议来应对这些套路。

1. 巨额融资承诺套路在融资过程中，有些投资者或机构可能会承诺提供巨额资金，以吸引企业选择他们的融资方案。

然而，在实际操作中，这些资金可能并不会如期到位。

为了避免这种套路，企业在选择投资者或机构时，应该进行充分的尽职调查，了解其实力和信誉。

2. 高息借贷套路有些金融机构或个人会以高息借贷的形式向企业提供资金，利用企业急需资金的需求来获取高额利息。

企业在面临融资需求时，应该选择利率合理的融资方案，并在签订合同前仔细阅读合同条款，确保不会陷入高息借贷的陷阱。

3. 虚假宣传套路一些投资者或机构为了吸引企业融资，可能会夸大自身能力或项目的价值，进行虚假宣传。

企业在面对这种情况时，应该保持冷静，进行客观评估，并寻求第三方的意见或建议，避免被虚假宣传所蒙蔽。

4. 高额股权要求套路在融资过程中，一些投资者或机构可能会要求企业出让过高比例的股权，以获取更大的控制权和利益分配。

企业在面对这种情况时，应该合理评估股权的价值，对于过高的要求要坚决拒绝，并寻找其他合适的融资方案。

5. 融资附加条件套路有些融资方案可能会附加一些额外的条件，如要求企业购买特定产品或服务，或与其合作开展业务。

企业在选择融资方案时，应该仔细考虑这些附加条件对自身发展的影响，确保能够符合企业的长期战略和利益。

面对这些常见的融资套路，企业可以采取以下一些策略来规避风险：1. 充分尽职调查：在选择投资者或机构时，要进行充分的尽职调查，了解其背景、实力和信誉，避免选择不靠谱的融资方案。

2. 多方比较：不要急于接受第一个融资方案，而是要多方比较，寻找最适合自己的方案。

通过比较，可以更好地了解不同方案的优劣之处。

3. 保持冷静：在面对融资方案时，要保持冷静客观的态度，不要被夸大的承诺或宣传所蒙蔽，要对方案进行全面的评估和分析。

如何防止投资诈骗投资诈骗是当今社会中一个严重的问题，许多人由于缺乏投资知识和经验，往往成为投机者和骗子的轻松目标。

然而，通过采取一些预防措施，我们可以有效地保护自己的财产免受投资诈骗的伤害。

本文将提供一些有用的建议，帮助读者更好地了解如何防止投资诈骗。

1. 增加自身投资知识首先，了解投资市场是非常重要的。

只有掌握足够的投资知识，才能更好地识别真实的投资机会并避免诈骗。

因此，建议每个投资者定期阅读相关的财经资讯，了解市场趋势和金融产品的特点。

此外，参加投资理财的培训课程或与专业人士交流，可以更加全面地了解不同类型的投资方式和风险。

2. 仔细研究投资项目在投资之前，务必进行充分的尽职调查。

了解公司的背景和注册信息，以及其在行业中的声誉和经验。

还应仔细研究投资项目的盈利模式和资金运作方式，确保其合法合规。

如果发现任何可疑或不符合常理的地方，应立即停止投资，并寻求专业意见。

3. 警惕高回报、低风险的诱惑许多投资诈骗行为的共同特征之一是承诺高回报和低风险。

然而，投资本质上是有风险的，没有任何一种投资可以永远保证高回报和低风险。

因此，当听到某个投资机会声称可以带来异常高收益时，我们应该保持警惕并怀疑其真实性。

记住，如果某个项目看起来太好以至于难以置信，很可能它就是一个陷阱。

4. 审查合同和文件在投资过程中，签订合同是必不可少的。

为了防止投资诈骗，应该仔细阅读合同条款，关注其中的细节和风险提示。

确保合同中明确规定了各方的权益和责任，以及投资的具体条件和风险披露。

此外，谨慎保管相关的文件和记录，以备将来查询和维权。

5. 寻求专业建议如有必要，可以咨询专业人士的意见。

尤其是在面对复杂的投资项目或金融产品时，寻求专业机构或经纪人的建议可以帮助我们更清楚地了解投资的风险和回报。

他们可以为我们提供专业的分析和建议，帮助我们做出明智的投资决策，并减少投资诈骗的风险。

6. 提高警惕，保护个人信息投资诈骗往往与个人信息泄露有关。

投资平台诈骗套路套路一：高额回报很多人往往想付出之后，就立马获得回报；或者是想以极少的付出得到极大的回报，甚至梦想着不用付出就能回报。

这种赚快钱，拿暴利的心理，是典型的贪婪心理导致的。

在投资中，贪婪是魔鬼，让人失去理智，极其容易被骗子们所套路。

所以，高额回报是骗子们吸引投资人的常用方式，而且效果很好，屡试不爽。

为了吸引投资者上钩，骗子们会承诺远高于合理水平的回报，比如年利率20%~30%以上，有的甚至会给到50%以上的高额回报，投3000，赚30000万，这样的口号也有。

面对暴利，一些不明真相的人真的会为此心动，抢着投资。

还可能会拉着亲戚朋友去投，好像抓住了一个发家致富的法宝。

然而，越是不靠谱的投资产品，给的收益越是高的惊人，远超过市场平均收益率，明显超出常识。

要知道，股神巴菲特的年化收益率也才20%左右。

如果能实现骗子给的高额收益，那么他们都远远超过了巴菲特，离世界首富的宝座不远了。

马克思在《资本论》中引用过这样一段话：如果有10%的利润，它就保证到处被使用；有20%的利润，它就活跃起来；有50%的利润，它就铤而走险；为了100%的利润，它就敢践踏一切人间法律；有300%的利润，它就敢犯任何罪行，甚至冒绞首的危险。

如果动乱和纷争能带来利润，它就会鼓励动乱和纷争。

”这段话，很符合骗子们的行为，他们抓住人们贪婪的本性，愿意为高收益铤而走险的心理，利用高额回报做诱饵。

可惜，人的本性就是如此，贪婪是人的天性。

越是尝到甜头，越不愿意走，每个人都不例外，最后被骗也是注定了的。

套路二：绝对的保本保收益现在理财产品已经打破了刚兑，不能承若绝对的保本保收益。

即使是银行存款，也不会给你表示绝对的保本保收益。

连最安全的国债都有风险，更何况是这些不明来路的投资产品。

但是一些风险厌恶、保守投资者，他们很在意投资的本金安全。

于是，骗子们就利用他们的这种心理。

在推销过程中会大力强调安全、不会亏损，保证收益，本金和利息能够“双保”。

投资公司骗局揭密一、引言近年来，随着互联网高速发展，投资行业也迎来了蓬勃的发展。

然而，伴随而来的是一些不法分子迅速崛起，利用投资这个火热的话题设计出各种各样的骗局。

本文将揭示其中一种常见的投资公司骗局，以提醒广大投资者保持警惕。

二、骗局概述投资公司骗局是一种通过虚构公司形象和夸大投资收益预期来欺骗投资者的手段。

这些骗局通常以高回报为诱饵，通过美化公司实力和业绩，吸引投资者追逐利益，最终落入陷阱。

三、骗局过程1. 伪造公司形象骗局开始于公司形象的伪造。

骗子们会建立一个虚假的公司网站，制作精美的公司标识和品牌形象，通过粉饰外表获得投资者对公司的信任。

2. 夸大投资收益接下来，骗子们会大肆宣传投资项目的高回报率。

他们会编造一系列虚假的成功案例和收益图表，让人们误以为投资公司能够给他们带来巨大的财富。

3. 虚构假客户为了增加投资项目的可信度，骗子们会虚构一些假借投资公司的客户，通过他们的口口相传来增加项目的吸引力。

这些假客户多是由骗子本人扮演，只是为了给投资者制造一种"风生水起"的假象。

4. 运用网络宣传借助互联网的广泛传播力，骗子们会在各种社交平台和网络论坛上发布虚假广告和推广内容，以吸引更多的投资者参与。

他们还经常发布一些居高不下的收益表，让人们误以为这是真实的投资回报。

四、被骗者的心理陷阱1. 贪婪心态投资公司骗局的最大特点就是承诺高回报，这种高利润可以迅速勾起投资者的贪婪心理，使他们忽略了骗局的风险和可疑之处。

2. 盲从心理许多投资者缺乏对市场的深入了解和判断力，容易被他人的追捧所感染，从而盲目跟风参与投资。

这种盲从心理导致了骗局的长期存在。

3. 信息不对称骗子们往往掌握着更多的信息，而投资者则处于劣势地位。

他们通过隐匿一些关键信息和精心设计的谈判技巧，来削弱投资者的理性思考和决策能力。

五、如何防范投资公司骗局1. 真实背景调查在决定投资之前，投资者应该充分了解公司的背景和业绩。

证券投资诈骗套路
随着证券市场的逐渐成熟，各类投资诈骗事件也在不断涌现。

本文将从常见的证券投资诈骗套路入手，为大家详细解析。

1.短线炒股骗局
这类骗局通常是以股票短线交易为名义，利用投资者对于高收益的渴望，承诺能够在短时间内取得巨大收益，吸引投资者投入大量资金。

然而，往往当投资者大量投入资金后，骗子会通过操纵股价实现盈利。

最终，当投资者想要卖出股份时，股价却迅速下跌，投资者只能承受巨额亏损。

2.股票配资骗局
股票配资骗局是指虚假的股票配资公司以欺诈为手段，通过高息低费的宣传手段，吸引投资者放大自己的杠杆，以获取高额收益的诈骗方式。

在这种骗局中，骗子通常掌握投资者的证券账户，并操纵投资者的资金进行股市交易。

最终，因为股票价格波动造成的亏损，所以散户往往无法承受。

3.指数基金骗局
指数基金骗局是指以虚假的指数基金为名义，利用不明真相的投资者，以高概率获得稳定收益为诱饵，吸引投资者投入资金，承诺高额收益。

这种骗局的原理是虚构神奇的指数，然后收取高额费用，最后让投资者承担巨额损失。

4.股票推荐骗局
股票推荐骗局是指骗子制造假消息，利用网站和社交媒体传播虚假消息，鼓动投资者买进某只股票，以追逐高额涨幅的投资心理，一夜暴富的幻想。

投资者因此往往忽略了其他风险因素，以至于最终遭受巨额亏损。

5.伪造投资项目骗局
伪造投资项目骗局是指骗子伪装成有实力的机构，在媒体上发布虚假的投资项目，鼓动投资者投入大量资金。

同时，骗子会对于每笔投资项目进行高额补贴，吸引更多的企业和个人投资。

最终，后续投资者仍没有资金给到原来称为“伪投资项目”的企业，成为了诈骗者的利益来源。

避免飞来横财梦谨防诈骗陷阱
生活中难免会遇到一些诈骗分子试图通过各种手段来骗取我们的钱财。

他们总是想方设法制造一些虚假的机会,让人产生轻松获得巨额财富的幻想。

然而,这些所谓的”飞来横财”往往只是一种诈骗手段,最终只会让我们陷入
经济和精神上的双重损失。

警惕虚假信息
我们要时刻保持警惕,不轻易相信一些太好的”赚钱”机会。

无论是投资理财、中奖、继承遗产等,只要有一些不太真实的迹象,就要三思而行,切忌轻
易上当。

诈骗分子常常会制造各种夸张的宣传,试图引起我们的注意,但我们
要冷静分析,不要轻易被这些虚假信息所迷惑。

谨慎个人信息泄露
在日常生活中,我们也要注意个人隐私和信息的保护。

一些诈骗分子会通过各种渠道获取我们的个人信息,然后假冒银行、政府等机构联系我们,要求
我们提供一些敏感信息。

我们要提高警惕,不轻易相信这些电话或短信,更不
要随意提供银行卡号、密码等关键信息。

一旦信息泄露,就有可能遭受经济
损失。

查验信息来源
如果我们确实收到一些涉及财富或投资的信息,也要仔细核实来源的可靠性。

不要轻易相信一些不著名的公司或个人,要主动查询相关的资质证明和
监管信息。

只有确保信息来源可靠,我们才能放心地参与其中,避免陷入诈骗
的风险。

我们要时刻保持警惕,谨慎对待一些看似轻松赚钱的机会。

通过提高vigilance、保护个人信息、查验信息来源等措施,我们就能够远离各种诈骗陷阱,过上安心、安全的生活。

投资界最常见的投融资骗局投资界最常见的投融资骗局对于创业者来说，在融资过程中会遇到这样或那样的融资问题，其中最大的问题是要谨防投融资骗局。

那么，究竟有什么样的投融资骗局?这些投融资骗局中有哪些猫腻?又有哪些违背金融常识的陷阱?请看专家所列的融资骗局项目考察、评估项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。

如果你的项目是资源型且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的博弈，长时间没消息很可能是中间周转过长(中间人一旦多肯定不会成功)或早已被资方淘汰，不要多费力气等，要找下一家。

评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。

对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。

租赁SBLC我无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押，而他独自承担风险，你只需要每年付使用成本10%，这很可能只是洗钱。

顺便插一句，如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。

贸易的信用证是可以的，跟着合同走，必须有真实的交易背景且有可以控制的风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。

如果要接证银行担保的话，那么这和你在接证银行借款有什么区别?用你的项目抵押给开证方，想一想对方能划算么?各种各样的机构银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司，等等，这些机构只要不是真正自有资金，往往都是虚假的(钱从海外进来的时候，按国家政策不是那么简单的事儿，谁都会说钱在国外)，恶迹斑斑。

投融界教你如何识别投融陷阱针对当前社会中反响比较强烈的投融资陷阱问题，投融界网站为此特列出了一些常见的陷阱，以提醒广大会员朋友，提高警惕，避免不必要的损失。

一、项目融资常见陷阱1、对方以某某银行、某证券机构、某平台会员或者其他知名投资机构的名义联系业务，这个时候可以记下对方所报的公司名称、姓名和联系电话，然后上网搜索到这个公司的网站，并电话联系相关部门核实确认；2、对方频繁主动电话联系，电话中态度“热情洋溢”，并轻易许下投资承诺。

要相信天下没有掉馅饼的事，此时项目融资方就需要保持警觉；3、利用项目融资方急于融资的心理，以押金、考察费、评估费、项目受理费、顾问费、制作商业计划书、保证金、律师费等名义收取价格不菲的前期费用，并且虚假资金方常推荐或指定第三方（实际上是同一方）接洽业务，麻痹项目融资方，规避法律制裁。

请务必谨慎决策；对这方面的风险规避办法是，在双方正式谈判之前，项目融资方就正式声明不支付以任何名义的前期费用，如果对方一再强调双方共同承担前期费用，则应选择双方都认可的第三方，在融资成功后才共同支付这笔费用；4、以考察项目名义，拉一帮人到指定高档酒店高额消费，或者其他类型的高额消费；5、诈骗人之所以能够成功，在于他的伪装：有豪华办公室，肉眼难识真伪的网站，办公室里来回穿梭的“漂亮托”，当他们对你“甜言蜜语、豪言壮语、胡言乱语”时，请保持清醒头脑；6、借考察项目名义刺探商业情报。

识别办法：对方在考察现场，甚至只在电话中急切问询各方面问题，明显缺乏投资诚意。

接到对方名片之后即上网或电话查询核实，双方沟通交流时，公开信息顺序宜按照从次要到核心依次向对方公布；7、投融资工作专业性非常强，且投资方一般专注于某几个行业进行研究，所以在与对方交谈时，可试探其专业性。

如果对方专业性不强，就要先打个问号。

同时加强自身在金融和企业管理等方面的专业修养，知己知彼，以免自己的资产被廉价出售，这是提高融资成功概率的根本性办法；8、一般而言，投资公司更愿意投资自己熟悉的行业和地区，很少有投资公司有能力和意愿投资所有行业和所有省份。

虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类诈骗在当今社会越来越猖獗，很多人因为贪图高额回报而陷入其中，导致财产损失甚至家庭破裂。

虚假投资理财类诈骗的套路有很多种，但是它们都有一些共同的特点和特殊之处。

下面我们将具体介绍虚假投资理财类诈骗的常见套路，以帮助大家提高警惕，避免上当受骗。

1.虚假项目诱惑虚假投资理财类诈骗通常通过虚假项目来诱惑投资者。

他们可能会打着高回报、低风险的口号，吸引投资者参与。

比如一些传销组织会打着“高额回报，无风险”的旗号，诱导投资者购买产品或加入会员，最终导致投资者血本无归。

此外，一些诈骗分子还会制造假象，通过虚假的财务报表等手段让投资者相信项目的可行性，从而投入资金。

2.虚假宣传和案例炒作虚假投资理财类诈骗常常会通过虚假的宣传和案例炒作来吸引投资者。

他们可能会编造一些虚假的成功案例，通过网络、媒体等渠道宣传，制造出项目可行性的假象。

一些诈骗组织甚至会雇佣一些“明星”或“专家”来为项目背书，让投资者产生信任感。

这种宣传手段往往会让投资者产生盲目跟风的心理，最终上当受骗。

3.虚假承诺和回报虚假投资理财类诈骗常常会做出一些虚假的承诺和回报，吸引投资者投入资金。

他们可能会承诺投资者可以在短时间内获得高额回报，甚至会说出“日赚几千、几万元”的夸张言辞。

有些诈骗分子甚至会故意制造一些假的收益证明来欺骗投资者，让他们相信项目的可靠性，最终导致不明真相的投资者被骗上当。

4.虚假风控和保障虚假投资理财类诈骗通常会通过虚假的风控和保障来让投资者产生安全感。

他们可能会声称有专业的风控团队，可以降低投资风险；或者声称有保险公司、监管机构的支持，可以保障投资者的利益。

这些虚假的风控和保障措施往往能让投资者产生“铁饭碗”的错觉，从而盲目投入资金。

5.虚假的退出和赎回虚假投资理财类诈骗通常会设置一些虚假的退出和赎回机制，来给投资者制造出安全感。

他们可能会声称投资者可以随时退出，并承诺在短时间内将本金和利润返还给投资者。

投融资公司一些常见骗术及一些案例首先，我们相信在国内正规的投资公司不少，这也符合国内的经济发展的状况和需求。

但每每看到充斥着各类报纸的投资公司的名称及诱惑的内容，又让人对其真实性大加怀疑。

在京城根下，历来都是忽悠的人云集，一个草民也能和你号称关系直通中南海。

在中国官本位思想严重的情况之下，这些打着大旗的骗子总是能轻易得手。

被骗的人涉及各个层面，从小民到官员，甚至是商界精英。

也确实让人惊叹！有足够的理由相信充斥着这些广告的投资公司，但其中骗子的成分相当大，让无辜的人不要落入骗子的陷阱。

总结一下这些公司打出的旗号及宣传内容，有如下几个重要的特点：1.名号大，典型的扯着虎皮当大旗，在公司名称前加注一些大的称谓：比如“环球”，“国际”，“亚洲”...等等字眼。

2.名号洋，典型的假借国外的一些投资公司的名字行骗，甚至直接胡编乱造一些洋名，什么什么斯，坦....之类的名字。

甚至是加拿大，美国，英国等等投资公司北京办事处。

3.要求低，在其宣传的投资的内容中，只要你有项目，只要你有计划，大多许诺包你操作成功。

从来不对投资项目有硬性的要求，这样才能保证其有相当广泛的被骗对象基础。

4.承诺高，大多承诺不成功不收费，操作过程中不收任何费用，成功后付费。

但令人疑惑的是，投资公司大多宣称项目方只负责承担投资公司首次的差旅费用，以后费用都由投资方负责，待操作完毕后，项目方支付投资公司佣金。

分析整个过程，投资公司给出相当不错的承诺，无非是套取信任度。

可能在第一次投资公司考察后，就可以实施骗术，顺利骗取评估费用，项目方很倒霉，不但要负责安排别人吃喝用住，还要在评估费用上大出血。

投资公司在评估费骗到手后一定宣称该项目不适合操作。

所以投资公司宣传后续费用自理其实完全是个不可能发生的后续费用。

融投资行业的骗子公司很多，以北京为最。

主要行骗团体以在京的湖北籍的人士湖北帮为最多,然后还有北京帮,东北帮,湖南帮等等.通常是以老乡为核心主要团体,再配之以外部加入人员,人员素质参差不齐,低的有初中文化的,高的甚至有海外留学生!其骗法如下：投资公司骗子手法揭秘1、注册：美国、英国/ 德国/香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。

投资套路的十大陷阱投资套路的十大陷阱投资理财是现代人的必修课，但在收益的背后，有很多人都经受到了投资陷阱的考验。

这些陷阱常常以某种套路的形式出现。

下面是常见的十大投资套路陷阱。

一、高息诱惑陷阱这类投资套路在广告中最为普遍。

通常是以所谓“高利息”为卖点，吸引不少人投资。

但在周转方面，钱并不一定在满足每个客户需求的情况下能得到及时的还款。

二、小额诈骗陷阱在网上投资平台，一些人会推销所谓低风险的小额投资项目，然后通过高压营销来形成压迫感，最终骗取投资款。

投资者一定要有足够的警惕心，避免被这类骗局钩饵骗。

三、承诺回报陷阱这种投资套路常常是金融机构和中介为和客户谈判提供的诱惑，承诺会有较高的年化回报率，安全性也得到保障。

但应该知道的是，投资涉及风险，这种高回报位有较高风险的投资项目。

四、搭售陷阱很多平台随时提供多种金融产品以满足不同人的投资需求，但当你在购买一种产品时，会有客服人员向你强行推销别的高利润产品的陷阱。

理性投资者不应该被这种套路所迷惑。

五、众筹诈骗陷阱众筹投资是通过互联网提供的发展机会，提供了创业者和投资者之间的机会，但也有不少“伪弱者”，他们即使没有好想法，也会利用这一机会推销获得不良资金。

所以，投资者在这样的投资项目中也要保持警惕。

六、低买高卖陷阱这种套路经常出现在一些股票投资指南的交流区域。

信息经过神秘的传递，然后就被投资者们盲目跟进，结果往往是吃亏。

七、持续投资陷阱这种投资方式主要是在下市中运作的。

投资者获得收益后，重新投资并继续享受收益。

这种陷阱风险较大，很容易让投资者陷入无法脱身的状态。

八、人际关系投资陷阱在工作和生活中，常常会接触到投资“专家”们。

他们会利用自己的精神和知识，推荐我们投资某些品种。

由于这些人具有一定的公信力，往往不容易拒绝，但某些人往往以险资低并且利润高为条件，让你意识到投资的过程实际上就是骗局。

九、买赖陷阱买赖是炒作价值的一种手段，包括早期购买，轻轻松松得到高利润，等等方式。

谨防网络炒作诈骗保持理性在当下互联网高速发展的时代,各种信息迅速传播,许多人也因此接触到了不少”人生经验”“赚钱秘籍”等内容。

然而,并非所有这些信息都是可靠的,其中也存在着不少炒作和诈骗的行为。

因此,我们需要保持理性和警惕,谨防这些网络陷阱。

警惕神秘的”内幕消息”一些所谓的”内幕消息”总是让人觉得神秘兮兮,宛如发财的捷径。

但实际上,这些信息通常都是虚假的,它们的目的只是想引起你的注意,诱使你投入金钱。

比如某些人谎称自己掌握了某项新技术或是即将上市的新品信息,承诺只要你跟他们一起投资,就能轻松获得丰厚回报。

但事实往往并非如此,这种信息多是不实的,甚至可能是在进行有组织的诈骗活动。

所以,我们在面对这些所谓的”内幕消息”时,一定要保持理性和怀疑的态度。

不要轻易被这些信息所诱惑,更不要盲目地跟风投资。

相反,我们应该仔细核实信息的来源和可靠性,了解清楚潜在的风险,做好充分的风险评估,才是正确的做法。

警惕虚假的”成功案例”除了神秘的”内幕消息”,网上也常有一些所谓的”成功案例”在流传。

这些成功案例通常描述了某个人通过某种方式快速致富的经历,试图激发他人的跟风欲望。

但实际上,这些经历往往是虚构或夸张的,目的就是想吸引更多人加入,从而获取利益。

我们在面对这些”成功案例”时,也需要保持理性和谨慎的态度。

我们应该仔细核实这些案例的真实性,看看是否存在一些值得怀疑的地方,比如描述过于夸张,缺乏充分的证据支撑等。

我们也要考虑到个人的具体情况和能力,不要盲目地相信自己也能轻松复制这些”成功”。

毕竟,每个人的处境和条件都是不同的,一蹴而就的财富自由是很难实现的。

警惕虚假的”免费福利”在网络上,也常有一些所谓的”免费福利”在流传。

这些福利可能包括免费试用产品、无门槛返现等诱人的优惠,试图吸引你的注意力。

但实际上,这些”免费福利”通常都隐藏着各种附加条件和陷阱,最终目的是想从你那里获取利益。

所以,我们在面对这些”免费福利”时,也要保持警惕。

房地产融资必知：常见投融资骗局及如何防范诈骗老于想说，投融资圈里有许多外行，根本连真假投资方都分不清楚就假装在给企业融资，其实这些人最可恶，往往是融资方的各种好友介绍，虽然天然容易取得融资方的信任，最后去严重耽误了人家的事情；另外就是一些金融败类，以S飞、X家平为代表，好好的博士都论为骗子公司，在北京上海大量注册骗子公司，专门假冒知名投资机构忽悠项目方。

强烈建议，如果您没有起码的专业能力与大的正规投资机构的3年以上从业经验，并真实投放过项目或帮企业成功进行过项目的融资，建议不要入这个行，你赚不了钱，最后耽误自己的时候，也沦为笑话，也不要找老于合作。

随着全球经济一体化，我国中小企业迅猛发展，特别是一批优秀的中小企业获得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮成长。

众所周知，年仅32岁的陈天桥，创办盛大网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，拥有150亿元的资产，成为新中国首富。

黄光裕“左右手置换”，轻松地实现了买壳上市；牛根生吸引世界上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的典范。

正是他们的成功，令多少人敬佩、赞叹和羡慕，渴望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日实现成功梦想。

然而，一些中小企业和企业家由于缺乏金融知识、工商信息封闭和急于成功心理等因素，面对融资问题不够理智，曾经为此付出了昂贵的代价。

近几年来，曾发生过无数起投资公司或投融资服务机构以“美国世界银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国内办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额项目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵进行融资诈骗活动，骗取境内企业预付大量考察费、评估费、服务费或保证金，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，并且活动日益猖獗，手法日益隐蔽，应当引起警惕。

本文正是基于对企业融资实务及相关融资诈骗行为的研究分析来与大家共同分享有关融资诈骗风险防范方面的知识，希望能给大家带来收益。

海外金融投资：谨防三种骗局作者：暂无来源：《投资与理财》 2019年第3期由于当前外汇管制的存在，国内投资者在选择海外股权投资时，仅能选择直接兑换美元或者投资QDI I基金。

目前国内投资者的对外投资方式主要有两种：一是直接投资。

居民通过各种途径兑换美元，通过海外中介机构例如券商、美元基金等进行直接投资。

二是间接投资。

以人民币购买QDII基金等具有外汇额度的基金或产品，间接实现对外进行投资。

由此产生的海外投资骗局主要有三种：一是“出口转内销”的骗局，二是“挂羊头卖狗肉”式骗局，三是“狐假虎威”式骗局。

“出口转内销”的骗局“出口转内销”的骗局：主要是海外华人或者中国居民通过在国外发行或设立的专门针对中国投资者的基金或财富管理公司，以海外背景作为噱头，吸引中国投资者的资金。

近日刚刚爆出的某第三方理财董事长疑似跑路事件中，该公司以“香港背景”，“2008年金融危机中凭借九级风控体系实现盈利”等为噱头向投资者宣传，但是实际上这家公司只是其购买的一家香港空壳公司，连办公地点和员工都没有。

发行的理财产品中包含大量虚构的投资项目。

同时流程极不规范，第一是投资范围不清晰。

投资范围规定十分宽泛，无从探究底层资产究竟是什么。

第二是打款账户不规范。

公司以“合理避税”为由，使用第三方公司账户作为投资者打款账户。

第三是平台尽职审查未尽职责。

合作方的P2P平台“XX宝”不仅出现兑付危机，而且至今仍未建立第三方存管。

具体到投资产品来看，该公司推出的海外地产投资计划，起购金额100万，主要投向美国得克萨斯州的商业地产项目，号称历史年化回报率高达8%-8.5%。

该公司对该计划的包装主要是两个方面。

一是包装专业的海外地产管理团队，通过海外的空壳公司进行宣传，但实际上连海外官网都没有。

二是宣传公司董事长接受达拉斯荣誉市民证书。

不同于中国由政府严格认定并颁发的荣誉市民证书，美国的荣誉市民证书分两种：一种是美国荣誉市民证书，含金量极高。

累计授予人数只有8人，只有丘吉尔与特蕾莎修女是在世期间获得，其余均为死后追授。