骗子投融资公司和中介联手诈骗方法

金融诈骗的常见手法
金融诈骗的常见手法包括：
1. 假冒公司或机构：诈骗者冒充知名金融机构或公司，发送虚假邮件、短信或电话，让受害者提供个人身份信息、银行账户信息或密码等。

2. 伪造投资项目：诈骗者利用虚假的投资机会或项目吸引受害者投资，承诺高额回报，但实际上是骗取受害者的资金。

3. 股票操纵：诈骗者散布虚假信息，暗示某只股票即将大涨，引诱受害者购买该股票，然后在价格上升后卖出，导致受害者损失惨重。

4. 假冒支付平台：诈骗者创建虚假的支付平台网站或应用，通过收集受害者的支付信息，非法获取资金。

5. 信用卡诈骗：诈骗者盗取受害者的信用卡信息，然后使用该信用卡进行购物、提现或转账等操作。

6. 非法集资：诈骗者虚构项目，以高额回报为诱饵吸引人们参与，并以新参与者的资金支付早期参与者的回报，最终导致资金链断裂。

7. 虚假借贷：诈骗者以低利率贷款为诱饵，诱使受害者支付一些费用或提供个人信息，并以此非法获取受害者的资金。

8. 网络钓鱼：诈骗者通过发送虚假电子邮件、短信等方式，冒充银行或其他金融机构，引诱受害者点击链接或填写个人信息，以获取受害者的账户信息。

9. 虚假贷款：诈骗者以虚假的贷款为诱饵，引诱受害者支付一些费用或提供个人信息，然后消失或要求再次支付费用。

10. 假冒客服：诈骗者冒充银行、支付平台或其他金融机构的
客服人员，通过电话或在线聊天，以提供帮助为名，盗取受害者的个人信息或账户密码。

方圆出海的诈骗手段
方圆出海的诈骗手段是指利用互联网技术进行虚假宣传和欺诈活动的行为。

这种手段通常包括以下几种形式：
1. 虚假投资平台：犯罪分子会创建看似合法的投资平台，通过承诺高额回报来吸引投资者。

然而，这些平台往往没有经过监管机构的注册和监管，投资者的资金安全无法得到保障。

2. 传销骗局：犯罪分子会以加入某个传销组织可以获得高额回报为诱饵，吸引人们加入并发展下线。

这种骗局通常会要求新成员支付一定的入会费用，并通过不断发展下线来获取利润。

3. 网络购物诈骗：犯罪分子会在电商平台上发布虚假商品信息，引诱消费者购买。

他们可能会使用虚假图片、低价诱惑等手段来欺骗消费者，一旦收到款项后就消失不见。

4. 假冒金融机构：犯罪分子会冒充银行、证券公司等金融机构，通过电话、短信或电子邮件等方式向用户发送虚假的投资建议或警告，骗取用户的个人信息和资金。

为了保护自己的财产安全，我们应该保持警惕，不轻易相信陌生人的承诺和诱惑。

在进行任何投资或交易之前，应该仔细核实对方的
身份和背景，并选择正规的渠道进行操作。

如果发现可疑情况，应及时向相关部门报案。

银行贷款诈骗案例近年来，银行贷款诈骗案件层出不穷，给人们的财产安全带来了巨大的威胁。

贷款诈骗是指以非法占有为目的，通过虚构借款需求、伪造材料、编造虚假信息等手段，骗取银行或其他金融机构贷款的行为。

这些诈骗分子往往以各种借口欺骗受害人，使其陷入贷款陷阱，造成经济损失。

下面，我将通过一个真实案例来为大家详细介绍银行贷款诈骗的手法和防范措施。

某日，小王接到一家陌生的贷款中介公司的电话，对方声称可以帮助他办理低利率的个人贷款，手续简便，放款快速。

小王听后心动不已，因为最近正好有急需资金的情况，于是便按照对方提供的微信号添加了对方，并详细了解了贷款流程。

对方要求小王提供个人身份证、银行卡信息、工作证明等材料，小王毫不犹豫地提供了相关信息。

随后，对方又告诉小王需要支付一定的手续费用和保证金，小王又一次毫不犹豫地支付了相应款项。

然而，当小王支付完所有费用后，对方突然消失了，手机也无法联系上。

小王这才意识到自己可能已经中了贷款诈骗的圈套。

这个案例中，小王因为贪图方便和利益，没有对贷款中介公司的真实性进行充分的核实和辨别，导致最终被骗取了大量资金。

针对这样的情况，我们应该如何防范银行贷款诈骗呢？首先，要提高警惕，不轻信陌生人或未经核实的信息。

在接到陌生的贷款推销电话或信息时，要保持冷静，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，要理性分析和判断对方的真实意图。

其次，要加强对贷款中介机构的甄别和了解。

在选择贷款中介机构时，要选择正规的、有资质的机构，不要盲目相信一些虚假的承诺和广告宣传，要通过官方渠道或者第三方平台进行核实。

此外，要严格保护个人信息安全。

在办理贷款手续时，不要随意透露个人的身份证号码、银行卡信息等重要信息，避免被不法分子利用进行诈骗。

最后，要及时报警和寻求帮助。

一旦发现自己可能遭遇了贷款诈骗，要第一时间报警并向相关部门求助，及时采取措施防止损失的进一步扩大。

总之，银行贷款诈骗案件对个人和社会都造成了严重的损失，我们每个人都应该提高警惕，增强风险意识，做到不贪图小利而忽视风险，以免陷入不法分子设置的陷阱。

帝都金融圈骗局大揭密：那些金融精英们的杂耍套路马路牙子宽无边，免费茶座吹破天。

编个项目当法人，画张存单装财神。

百亿千亿信口来，银行好比自家开。

百万千万算个啥，佣金都能上亿拿。

空手欲套白脸狼，头破血流撞南墙。

见到棺材梦不醒，前赴后继是精英。

本来，投融资是发展经济必不可少的重要举措，是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“游戏”，不知啥时变成民间杂耍啦，而且还成了社会热点，一时间，男女老少齐奔波，熙熙攘攘弄潮忙，真有点把钱酹淘淘，心潮逐浪高的味道。

还是让我们看看这民间杂耍都有哪些内幕吧。

一、戏班子人员构成基本是三块五方。

哪三块？投资（财团）、用款（项目法人）、居间各为一块，其中居间人又可一分为三方，即靠财团一方、纯居间一方、靠法人一方。

这就形成了三块五方。

在这个戏班子里，居间方最活跃，遇到财团，他说他手中有法人；遇到法人，他说他身后有财团。

他就是不能自己跟自己耍。

财团和法人的身份相对稳定一点，可也不尽然，真有忽而是法人，忽而又是财团的人。

只是他们的生活档次一年不如一年，一天不如一天。

二、杂耍的套路套路1：不还本，不付息，白给的钱。

居间人B对某项目法人A说：“我身后是海外回来的**大财团，有一种不还本，不付息，白给的款，款到你企业账上，返回30%，剩下70%给你白使。

人家还是上打款。

你的项目需用款300亿，他打给你333亿，你只返回33亿，保证你项目全额用款。

”法人A：“真有这等好事？那300亿他一分也不要啦？”居间人B：“你看我啥时说过假话？人家光美金就有3万多兆亿，回来就是支援国家建设的，给你300亿人民币算个啥。

你快把《可研报告》、《申贷书》给我，我让银主看看，如没问题，下周一就放款。

不过，你得先把《居间承诺书》签了，引资成功，你得给居间人3%，共9.9亿。

”法人A：“给你5%，要不8%，10%都行。

”居间人B：“俺可不贪，9个多亿足矣！那你就等着和银主签合同接款吧。

”接下来的事情就是法人接到银主的《放款确认函》；法人找工程公司包工头，以给工程为条件借款100万；再以天上人间的高规格接待银主、居间人代表进行项目考察、游玩；最后就是永无止境地等待放款；一直等到包工头起诉法人，法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“不还本，不付息，白给的钱。

投融资骗局套路深度揭秘真正的投资公司什么样？第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。

编者注：各种名目索取路费、住宿费、招待费等的，不是骗子起码也没啥实力，谨慎选择。

第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。

因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。

编者注：向投委会汇报项目是要谙熟各个细节。

第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。

第四, 对财务报告等需要你去做,但是那也是只要按照一定标准做出来就可以,比如财务报告只要是注册会计师出具就可以,见证书公证书只要是律师或者公证处出具就可以,投资人不会指定任何所谓的"有水平"的机构。

假的投资公司什么样？第一, 他们会来考察,但是要你承担考察费用(比如路费、住宿费、招待费等).第二, 他们会做评估,而是让项目方到他推荐的地方去做。

其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。

"编者注：利益输送中......你懂的。

第三, 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。

第四, 财务报告之类需要项目方到他指定的"有水平"地方去做。

呵呵评点第一, 投资方都是有钱的,而投资项目就是为了他们自己挣钱,难道为了挣钱连路费都出不起?第二, 评估一个项目,本来就是投资人自己的事,因为作为项目方来说,肯定都会说好,而且项目方委托第三者评估,第三者也有被收买的可能,这样出具的评估报告难道不危险?第三, 需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的,中介公司帮项目方做给投资人看的,难道投资人自己做给自己看?是不是比较好笑。

第四, 财务报告法律意见等财务法律性质的文书,只要是具备相应资格的机构都可以出具。

真正的投融资中介什么样第一, 他们不是什么项目都会为你介绍,只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。

第二, 他们与投资人一样,不会要你出具任何评估报告之类,因为他们知道真正的投资人不需要这些。

爱赢投顾的诈骗方法摘要：本文将介绍爱赢投顾的诈骗方法。

爱赢投顾是一个虚假的投资顾问公司，他们利用各种手段欺骗投资者，骗取他们的钱财。

他们常常使用虚假的投资项目、夸大的收益承诺和高压销售等手段来吸引投资者。

投资者应该保持警惕，避免成为爱赢投顾的受害者。

正文：近年来，投资市场上出现了越来越多的投资顾问公司，其中不乏一些不法分子利用投资者的贪婪心理进行诈骗。

爱赢投顾就是其中之一，他们以虚假的投资项目和夸大的收益承诺来吸引投资者，并通过高压销售等手段骗取他们的钱财。

首先，爱赢投顾常常使用虚假的投资项目来吸引投资者。

他们会宣称自己有独特的投资策略和内部消息，能够获取高额的投资回报。

然而，这些投资项目往往是虚构的，根本不存在。

他们只是利用投资者对高收益的渴望，制造出一个看似有吸引力的投资机会，以此来骗取投资者的信任和资金。

其次，爱赢投顾会夸大投资回报的承诺。

他们会声称自己的投资策略能够带来非常高的收益，甚至超过市场平均水平。

然而，这些承诺往往是不切实际的，只是为了让投资者产生贪婪的心理，进而相信他们的投资项目。

实际上，投资市场存在风险，没有任何投资策略能够保证稳定的高收益。

最后，爱赢投顾还会使用高压销售的手段来骗取投资者的钱财。

他们会采用各种手段，如频繁的电话推销、不断发放宣传材料等，来向投资者施加压力，让他们尽快投资。

他们会声称投资机会有限，需要立即行动，以此来迫使投资者做出决策。

这种高压销售的手段往往让投资者感到困惑和恐慌，从而做出错误的决策。

面对爱赢投顾的诈骗方法，投资者应该保持警惕，避免成为他们的受害者。

首先，投资者应该保持理性的投资心态，不要被虚假的承诺所迷惑。

他们应该了解投资市场的基本规则和风险，不要贪图一时的高收益。

其次，投资者应该进行充分的调查和研究，了解投资顾问公司的背景和信誉。

他们可以通过查阅相关资料、咨询专业人士等方式来获取信息。

最后，投资者应该保持谨慎，不要轻易相信陌生人的投资建议。

股权融资诈骗套路1股权融资诈骗现代社会，诈骗活动日益增多，股权融资诈骗也是其中一种常见的诈骗行为。

股权融资诈骗指的是以股权融资的名义，规避金融监管，保持高盈利机制，骗取投资者的资金的行为。

2股权融资的套路股权融资有很多种方式，常用的套路新手投资者常见有微型股权融资、喊贷方式和预约贷款等。

微型股权融资，亦称小贷，常见的有小猪小鸡、小牛小羊等，是投资者用期限短、金额小的投资方式在私募行业中投资的股权融资方式。

通常有整投和零投之分，整投是把一笔资金一次性投完，零投就是把一笔资金分成几部分，每次投入一部分。

喊贷方式是投资者受存量订单影响，诱使投资者抽出资金，以股权融资的形式进行投资行为。

以M&A投资为例，喊贷方式就是投资者即时抽取资金，对行业发出喊单，以便把资金给那家企业用于股权融资或购买行业标的物。

预约贷款是投资者提前预约一定数量的期限短、额度小的资金，在资金到达企业之前，新增股权融资申请，把这笔资金用于股权融资。

3预防股权融资诈骗如果股权融资诈骗累及了大家，将会出现很严重的经济损失，所以在此我们要提醒大家投资之前一定要谨慎行事，识别诈骗的几个特征。

首先，一定要熟悉正常融资的流程，加强自身业务能力，对拟投资企业的背景进行多方面的调查。

另外，在投资前要慎重考虑，要有鉴别真假的能力，审慎对待来源不明的投资项目，敏锐观察各类信息，请专业机构代投资，若做出不当投资行为，就要有足够心理准备，以备不时之需。

股权融资诈骗是一种新型诈骗，很容易被骗取。

一旦发生，则会导致投资者损失严重，因此，投资者要多加留意，谨慎投资，防范股权融资诈骗。

在投资前一定要多方面调查，识别诈骗的几个特征，有效预防股权融资诈骗。

深度剖析投资诈骗的套路投资诈骗是一种犯罪行为，通过欺骗投资者，获取非法利益。

这种行为在当今社会非常普遍，给无辜的投资者带来了巨大的经济损失和心理压力。

为了更好地认识投资诈骗的套路，我们有必要深入剖析其背后的原理和手法。

首先，投资诈骗往往以高回报为诱饵。

这是诈骗者最常用的手法之一。

他们会通过各种方式宣传所谓的“绝对赚钱”的投资项目，承诺高额回报，以吸引投资者的关注。

这种高回报往往超出正常投资市场的范围，是不切实际的。

然而，由于人们对财富的渴望和贪婪心理的驱使，许多人会被这种诱惑所迷惑，愿意冒险投资。

其次，投资诈骗也常常利用社交关系进行传销。

诈骗者会通过熟人或朋友的介绍，向投资者推销所谓的“独家机会”。

这种方式在人际关系密切的社交圈中尤为常见，因为人们更容易相信自己熟悉的人。

然而，这种信任往往被滥用，投资者在不经过深思熟虑的情况下，就会被朋友或亲戚的话所影响，做出错误的决策。

此外，投资诈骗还常常利用信息不对称来欺骗投资者。

诈骗者通常会掌握一些投资市场的内幕信息，利用这些信息来获取非法利益。

他们会散布虚假的消息，制造恐慌情绪，导致投资者做出错误的决策。

同时，他们也会利用自己的专业知识和技巧，让投资者相信自己是行业内的专家，从而获得信任。

这种信息不对称使得投资者在决策时处于弱势地位，容易受到诈骗者的操纵。

最后，投资诈骗还常常利用投资者的心理弱点。

诈骗者会针对投资者的恐惧、贪婪、焦虑等情绪，进行心理操纵。

他们会通过夸大风险、宣传危机等手法，制造紧迫感，让投资者感到不得不立即行动。

同时，他们也会利用投资者的贪婪心理，让他们相信只要投资一次，就能获得巨大的回报。

这种心理操纵使得投资者在决策时失去理性，做出盲目的投资决策。

综上所述，投资诈骗的套路主要包括以高回报为诱饵、利用社交关系进行传销、利用信息不对称和心理操纵等手法。

投资者应该保持警惕，提高自我保护意识。

在投资时，要理性思考，不要被高回报所迷惑，要审慎选择投资项目。

揭秘网络诈骗类型中的投资诈骗骗局网络诈骗蔓延至今已成为一种社会现象，其中投资诈骗可谓屡见不鲜。

投资诈骗骗局既狡猾又隐蔽，许多人因此而蒙受巨大损失。

本文将从投资诈骗骗局的典型类型、手段以及防范措施等方面揭秘网络诈骗的真相。

一、P2P网络借贷平台的诈骗陷阱P2P网络借贷平台自从兴起以来吸引了大量投资者，但也成为了不少人的钓鱼之地。

骗局通常以高额利息、低门槛等诱惑投资者对平台进行投资。

一旦投资者投入资金后，平台常常突然失联或者以各种理由拒绝提现，使得投资者本金只能打了水漂。

二、虚假投资项目虚假投资项目是一种常见的网络诈骗手段，通过宣传高收益率以及虚假的投资业绩来吸引投资者。

投资者往往因为被高额收益迷惑而不顾风险进行投资，最终导致资金损失。

虚假投资项目常常打着看似客观真实的名义，如A股投资、外汇交易等，诱使投资者上当受骗。

三、山寨数字货币交易平台随着数字货币的兴起，也催生了一些山寨的数字货币交易平台。

这些平台通常以低门槛、高利润为诱饵吸引着投资者。

投资者进行充值、购买数字货币后，这些平台经常以各种手段拒绝提现或者突然消失，让投资者蒙受损失。

四、股票配资诈骗股票配资是一种通过借入资金进行证券交易的方式，但也成为投资诈骗的一个重要途径。

一些不法分子以低门槛、高利润的承诺吸引投资者，迫使投资者与其合作。

而合作过程中，股票配资平台或者合作方往往以操纵股票、误导操作等方式夺取投资者的资金。

五、假冒金融机构假冒金融机构也是网络投资诈骗的一种常见手段。

骗子冒充银行、证券公司等机构，通过多种方式煽动投资者进行投资，如高额代理费、无风险等承诺。

投资者因为误以为自己在与正规机构合作，而最终遭受损失。

六、虚假期货交易平台虚假期货交易平台通过虚构期货交易品种、夸大盈利空间等方式吸引投资者进行投资。

一旦投资者投入资金后，平台往往以操纵交易、误导操作等手段骗取投资者的资金。

七、众筹诈骗随着众筹平台的兴起，也有不法分子利用其进行诈骗活动。

融资骗术大揭秘作者：周汉廖兰姣来源：《现代工商》2011年第02期近几年物价指数不断攀升，各项原材料价格也随之不断上涨，企业运营成本也增加不少。

不少企业除了自身投入运营资金以外，纷纷地寻求各种外部融资，但是在融资过程中，不少中小企业由于求资若渴、融资心切，常常被一些不法分子利用、欺骗，甚至造成损失。

下面，我们就一些具体的融资骗术案例，和中小企业分享下识破骗术的方法，从而避免不必要的损失。

案例1：贷款骗子利用网络效应专骗保证金张先生称，他因资金周转不灵，想尽快贷款，正当他犯愁时，发现网络上有一家投资发展有限公司的网页上标有“个人、企业、个体户无抵押贷款”。

公司主页上介绍有如下文字：该公司是经宁波市人民政府批准，在宁波市工商行政管理局注册登记成立的综合性金融投资公司。

公司主要从事项目投资、信用贷款、金融担保、资产管理、相关财务顾问及社会经济信息的咨询。

该公司自创立以来，已先后为300多家企业提供了融资担保服务，累计担保资金近4亿元，担保空间达18 亿元……无抵押、无担保，如此方便快捷的贷款让张先生极度兴奋，拨通了网上公布的联系电话。

随后双方通过传真的方式立即签订了借款合同，在没有获得对方任何贷款的情况下，张先生按照对方的要求三次向对方提供的个人账户汇去了总计16800元保证金，当对方再次要求他汇去3000元保证金时，张先生对此心存疑虑，提出要解除合同。

之后，提供“便捷贷款”的电话再也无法拨通了。

张先生意识到自己受骗了，马上向该市工商分局12315中心反映此事。

然而，在工商经济户口查询到的该公司登记情况则令举报者吃惊，经调查，网页所指的公司在工商登记的经营范围并非“综合性金融投资公司”，该公司的工作人员表示目前主要从事房地产投资开发，从未开展过贷款业务，实际上是由不法分子冒用该公司的名义，骗取借款人所谓的“贷款保证金”，张先生不但没贷到款还被骗去了16800元保证金。

融道网提醒您：目前有很多不法分子利用手机短信、网页广告等途径进行融资诈骗，资金需求者千万不要被“无抵押、无担保”的广告冲昏了头脑，一定要保持清醒。

门举报，维护自身权益。
04
加强监管和打击力度
建立完善的监管机制
制定严格的贷款中介 行业准入标准，提高 行业整体素质。
完善投诉处理机制， 确保消费者权益得到 有效保障。
建立定期检查和评估 机制，对违规行为进 行及时纠正和处罚。
加强执法力度，严厉打击诈骗行为
对涉嫌诈骗的贷款中介进行调 查和处理，依法追究其法律责 任。
详细描述
这些合同可能没有明确的贷款金额、利率、期限等关键信息 ，或者包含一些对受害者不利的条款，如高额违约金、提前 还款罚金等。诈骗者可能会威胁受害者如果不签署合同，将 无法获得贷款。
02
识别贷款中介诈骗的常见套
路
制造虚假低息贷款
总结词
不法贷款中介常常以低息作为诱饵，吸引借款人注意，但实际上可能隐藏了高额 的手续费或其他费用。
。
加强与相关监管部门、金融机构 等的合作，共同打击贷款中介诈
骗行为。
鼓励行业协会、社会组织等发挥 积极作用，推动信息交流和协作
。
建立快速反应和处置机制
制定应对贷款中介诈骗的应急预案， 确保及时响应和处置。
对涉嫌诈骗的贷款中介机构进行调查 和处理，及时追回被骗资金。
加强与公安机关、法院等司法部门的 合作，依法打击贷款中介诈骗行为。
制造虚假快速审批贷款
总结词
不法贷款中介常常承诺快速审批，但实际上审批过程可能非常缓慢或根本无法实现。
详细描述
这些中介可能会声称可以在短时间内完成审批，但实际上由于各种原因（如资质不足、资料不全等） 导致审批过程非常缓慢或无法通过。借款人应了解审批流程和时间，避免被不实宣传所误导。
制造虚假零风险贷款
仔细阅读贷款合同条款
认真阅读合同条款

虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类诈骗一直是网络诈骗的热门话题，虚假投资理财类诈骗的套路也层出不穷。

受害者往往在不经意间被骗走了辛苦积攒的钱财，造成了严重的经济损失。

本文将从常见的虚假投资理财类诈骗套路入手，为大家揭露这些套路，以防止更多人落入陷阱。

1.高收益保证虚假投资理财类诈骗的套路之一是以高收益为诱饵。

诈骗分子通常会承诺投资者可以获得高额的回报，甚至声称可以保证本金安全。

他们会用华丽的宣传诱惑投资者，让人们相信他们的投资项目是“一夜暴富”的绝佳选择。

然而，这些高额的回报往往都是虚构的，投资者最终会发现自己的钱财被骗走。

2.虚假证件和资质为了更加可信，诈骗分子会伪造各种证件和资质。

他们可能会假冒政府部门的批文、涉外投资许可证、经营资质等文件，让投资者误以为自己的资金得到了监管机构的保护。

然而，在投资发生问题后，这些虚假证件和资质都会显得毫无意义，投资者无法通过法律手段维护自己的权益。

3.虚假宣传和炒作诈骗分子会利用各种手段进行虚假宣传和炒作，制造投资项目的火热氛围。

他们可能会通过各种媒体发布夸大其词的广告，或者利用虚假的口碑营销手段来吸引投资者。

一些诈骗分子甚至会雇佣名人代言或者制造虚假的利好消息，给投资项目披上一层光环，让投资者以为自己抓住了一个赚钱的机会。

4.聚会和口碑传播一些虚假投资理财类诈骗团伙会通过线下聚会或者口碑传播的方式来招揽投资者。

他们会积极组织各种投资讲座、交流会，邀请一些看似成功的投资者来分享自己的投资经验，实际上是为了让更多人上当受骗。

通过口碑传播，他们可以创造出一种“人人都在投资”的错觉，让更多人相信这个投资项目的可靠性和价值。

5.投资门槛低为了吸引更多人参与，诈骗分子通常会宣传投资门槛很低，甚至声称任何人都可以参与，无需任何投资经验。

他们可能会以几百元、几千元不等的金额来吸引小额投资者，让他们觉得自己可以负担得起。

然而，当投资者将自己的资金投入后，往往很难再取回本金，更不用说获得高额回报了。

知道这些贷款诈骗手段很有必要骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金、银行和监管部门防范不力等有利条件，肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。

另外，还有一些借款人，在借贷的过程中施加手段，逃避债务。

笔者整理出以下十种贷款诈骗手段，提醒大家一定要提高警惕，以免造成经济损失。

一、出借人变成借款人在普通的民间借贷中，借贷双方往往忽视了借条的重要性，在内容书写上，极不规范。

有的借条只草草写上“今收到XX人XX元……”，但到了还款的时候，借款人就会声称收到的是对方还给自己的欠款，之前的借条已经丢失。

骗子将借款变为收回欠款，让出借人在解决纠纷时百口莫辩。

基于此，笔者提醒大家，借条是出借人日后主张权利的书面凭证，必须真实记载当事双方的真实身份及具体事项(如应具体清晰地写明出借人、借款人、借款金额、用途、利息、借款时间和还款时间等)。

内容表述要清晰，不要有歧义。

二、还款金额与原借款金额不一致此问题还是借条内容书写上的不规范问题。

主要手段为骗子在发放贷款时，往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙，在借款人签字后，骗子收回借条并擅自添加数额。

比如甲方向乙方借款10万元，到了还款的时候，乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。

三、故意写错借款人姓名在书写借条的过程中，借款人与出借人的姓名是必填的项目。

有些骗子就在姓名上面做文章，例如借款人故意将出借人姓名用相近的其它字代替，当出借人催款时，才发现借条的中自己的名字是错误的;或者借款人故意将自己的名字签错，当出借人催款时，才发现借条的中借款人的名字是错误的，借款人也是事后不认账。

这时，出借人就会处于很被动的状态，不利于债务的追偿。

四、由人代写借条或签名，事后不认账有些骗子假扮成借款人向金融机构或个人借款，在借款需要签字的时候，想办法离开签字现场，然后请第三方代自己签名完成借条。

事后，出借人在要求归还贷款之的时候，骗子就会以不是自己签字为由，拒绝还款。

五、玩文字游戏有些骗子深谙文字游戏之术，擅于利用语言逻辑漏洞骗取他人钱财。

投资公司的套路和方法一套路一：买花献佛一些专门作盘的公司，平时不靠拉升股票赚钱，而是靠卖消息来赚钱的。

比如他们选好一个股票，买入500万，就会在收盘后卖消息给一些机构，告诉他们第二天我们会拉升5个点以上，（注意是收盘后，收盘前一定不会告诉他们）。

这个公司卖给每个来买消息的机构一个5万元，一般会有10个机构会长期合作，那么每天就有50万的收入。

第二天作盘公司开盘用大约100万做个高开，再把手里的500万资金抛出。

而早盘买卖股票目标就是力求保本不赚钱，只要兑现给各机构的承诺就行，就是高开拉升几个点。

一般情况下只要没有大资金砸盘，都会拉升到那个承诺的点位，所以选择的股票都是容易作盘的小盘股。

小的投顾机构就是在市场上买这些作盘机构给的消息，大的机构呢有实力就会自己关联一个公司来做盘，当然买卖消息的不仅是投顾机构还有一些骗子公司。

套路二：借力打力一般而言，每天在收盘过后，都有一些上市公司发一些利好消息，比如获得政府补贴，创新一个项目，申请一些专利，或者业绩大增等等，而正常的市场反应，该公司股票第二天早盘一般都会高开几个点。

因此基于以上情况，一些投顾机构在收盘后，将一些上市公司利好消息进行整理筛选，选出技术面、基本面都良好的股票，形成最后推荐的股票给客户。

套路三：碰数法这个方法就有点low了，可能很少机构用了，假如客户有500个，分成两组，一组250人。

给250人发A股票明天涨，同时给250人发A股票明天跌；如果明天真涨，再给发对的250中发消息，125人发B股票涨，125人发B股票跌；如果B股票后天真跌，再将125分两组，以此类推，所以，连续三次对的话，有的客户就扛不住了。

请客户入瓮之后，怎么搞？客户怎么跟机构合作，那只有交钱的份了，只要成为了会员就可以享受这种服务了。

但是结果大家应该很清楚，行情不好的时候，肯定给的股票不涨，或者很少有涨的。

“之前给的股票第二天都会涨，但是我成为会员后，没收到一次那样的股票？”“您好，是这样的，之前给您的股票都是我们高级别会员才能享受的服务，您的会员级别不够，要升级才行。

虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类诈骗在当今社会越来越猖獗，很多人因为贪图高额回报而陷入其中，导致财产损失甚至家庭破裂。

虚假投资理财类诈骗的套路有很多种，但是它们都有一些共同的特点和特殊之处。

下面我们将具体介绍虚假投资理财类诈骗的常见套路，以帮助大家提高警惕，避免上当受骗。

1.虚假项目诱惑虚假投资理财类诈骗通常通过虚假项目来诱惑投资者。

他们可能会打着高回报、低风险的口号，吸引投资者参与。

比如一些传销组织会打着“高额回报，无风险”的旗号，诱导投资者购买产品或加入会员，最终导致投资者血本无归。

此外，一些诈骗分子还会制造假象，通过虚假的财务报表等手段让投资者相信项目的可行性，从而投入资金。

2.虚假宣传和案例炒作虚假投资理财类诈骗常常会通过虚假的宣传和案例炒作来吸引投资者。

他们可能会编造一些虚假的成功案例，通过网络、媒体等渠道宣传，制造出项目可行性的假象。

一些诈骗组织甚至会雇佣一些“明星”或“专家”来为项目背书，让投资者产生信任感。

这种宣传手段往往会让投资者产生盲目跟风的心理，最终上当受骗。

3.虚假承诺和回报虚假投资理财类诈骗常常会做出一些虚假的承诺和回报，吸引投资者投入资金。

他们可能会承诺投资者可以在短时间内获得高额回报，甚至会说出“日赚几千、几万元”的夸张言辞。

有些诈骗分子甚至会故意制造一些假的收益证明来欺骗投资者，让他们相信项目的可靠性，最终导致不明真相的投资者被骗上当。

4.虚假风控和保障虚假投资理财类诈骗通常会通过虚假的风控和保障来让投资者产生安全感。

他们可能会声称有专业的风控团队，可以降低投资风险；或者声称有保险公司、监管机构的支持，可以保障投资者的利益。

这些虚假的风控和保障措施往往能让投资者产生“铁饭碗”的错觉，从而盲目投入资金。

5.虚假的退出和赎回虚假投资理财类诈骗通常会设置一些虚假的退出和赎回机制，来给投资者制造出安全感。

他们可能会声称投资者可以随时退出，并承诺在短时间内将本金和利润返还给投资者。

报 告 费 ， 可 行 性 报 告 应 为 双 方 共 同 编
既 然是 一 个骗 局 ，干 吗 要动 真 格
实地考察呢？这是为了让你 相信 。一个 数百万上千万的订单交给内地企业，不
去看 看 工 厂 是 不 符合 逻 辑 的 。 考 察 过 后 ， 诈 骗 公 司 就 会 和 内 地
企业签 订 “ 正式合 同”。签 完合 同后 ， 就让企业交费用。设计 收费的理 由能让 企业 毫无 怨 言 ：你 得 给我 交 大货 保证
编辑 ： 夏 伟
索赔我找谁呢 ？在这样 的情况下 ，企业 看到前途一片光 明，订单到手 了，预付 款快到 了，不付保证金还真说不过去 ， 何况履行完合 同保证金还是要退的 ，哪 有不付的道理 。 这 仅仅 是 诈 骗的 开始 。诈骗 公 司
效 性 很 短 ，在 企 业 当 时 查询 的 时 候 银 行
谈判高手跟客户洽谈 。订单是虚构的。
双方先谈价格，价格谈好后让企业回去 准备样品、报价 。企业谈判人要回去准
备 ， 得 不 断 奔 波 于 两 地 。 这 样 设 计 的 原
会确 认有这笔钱，企业回去的路上，这 汇票就撤 销了。拿到空头支票的企业， 通常会心 花怒放，等他 们发现上当后诈
骗公司己蒸发了。
因是，会让企业产生一些费用出来，叫
你 欲 罢 不 能 。随 后 就 会 通 知 企 业 说 要 派 人 考 察 了， 而 考 察 这 一 块 费 用 也 让 企 业
出一些 。
当然 ，骗 子 公司 不会 只 开 一个 公 司，这样赚钱太慢 了。在这 个公司没有 蒸发 之前 ， 就办齐 了下一 个 公 司的手 续 ，进入下个诈骗程序 。 最后向企 业介绍一 些防骗招数 ： 首先 要 明 白 ，外商 投 资就 是 向 内 地投钱 的，根本不存在 内地企业给他钱 的事 。如果外商要差旅 费等 ，百分之百 是小骗子 。中骗子是骗 引资 费、可行性

投融资公司一些常见骗术及一些案例首先，我们相信在国内正规的投资公司不少，这也符合国内的经济发展的状况和需求。

但每每看到充斥着各类报纸的投资公司的名称及诱惑的内容，又让人对其真实性大加怀疑。

在京城根下，历来都是忽悠的人云集，一个草民也能和你号称关系直通中南海。

在中国官本位思想严重的情况之下，这些打着大旗的骗子总是能轻易得手。

被骗的人涉及各个层面，从小民到官员，甚至是商界精英。

也确实让人惊叹！有足够的理由相信充斥着这些广告的投资公司，但其中骗子的成分相当大，让无辜的人不要落入骗子的陷阱。

总结一下这些公司打出的旗号及宣传内容，有如下几个重要的特点：1.名号大，典型的扯着虎皮当大旗，在公司名称前加注一些大的称谓：比如“环球”，“国际”，“亚洲”...等等字眼。

2.名号洋，典型的假借国外的一些投资公司的名字行骗，甚至直接胡编乱造一些洋名，什么什么斯，坦....之类的名字。

甚至是加拿大，美国，英国等等投资公司北京办事处。

3.要求低，在其宣传的投资的内容中，只要你有项目，只要你有计划，大多许诺包你操作成功。

从来不对投资项目有硬性的要求，这样才能保证其有相当广泛的被骗对象基础。

4.承诺高，大多承诺不成功不收费，操作过程中不收任何费用，成功后付费。

但令人疑惑的是，投资公司大多宣称项目方只负责承担投资公司首次的差旅费用，以后费用都由投资方负责，待操作完毕后，项目方支付投资公司佣金。

分析整个过程，投资公司给出相当不错的承诺，无非是套取信任度。

可能在第一次投资公司考察后，就可以实施骗术，顺利骗取评估费用，项目方很倒霉，不但要负责安排别人吃喝用住，还要在评估费用上大出血。

投资公司在评估费骗到手后一定宣称该项目不适合操作。

所以投资公司宣传后续费用自理其实完全是个不可能发生的后续费用。

融投资行业的骗子公司很多，以北京为最。

主要行骗团体以在京的湖北籍的人士湖北帮为最多,然后还有北京帮,东北帮,湖南帮等等.通常是以老乡为核心主要团体,再配之以外部加入人员,人员素质参差不齐,低的有初中文化的,高的甚至有海外留学生!其骗法如下：投资公司骗子手法揭秘1、注册：美国、英国/ 德国/香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。