内控合规知识竞赛题库及答案-三农金融【2020年最新】

银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

【单选】A.统一授信、统一授权B.分级授信、分级授权C.分级授信、统一授权D.统一授信、分级授权第2题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第3题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

【单选】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第4题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传材料。

【单选】A.总行或分行B.支行C.理财经理D.会计人员第5题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。

【单选】A.警告B.记过C.记大过D.降级第6题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

【单选】A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第8题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

内控与合规知识竞赛题库及答案1十堰市农村信用社“内控与合规”知识竞赛题库第一部分信贷管理篇1、为加强个人按揭贷款的风险防范银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度“面谈、面签”制度和“抵押在先、放款在后”制度。

2对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

3、担保公司担保贷款主要用途是什么贷款期限一般应控制在多长时间最长期限不得超过多长时间用于流动资金周转一年以内二年。

4、以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的需上报哪级管理部门批准市州联社办事处。

5、对于担保公司实收资本全部为货币资金出资的可按担保公司的哪个指标来确定单户最高担保限额可按担保公司实收资本的10%以内确定单户最高担保限额。

6、担保公司担保余额怎么控制①在所有金融机构的在保责任余额原则上应控制在担保公司实际出资额的5倍以内不得突破10倍②如担保公司责任余额突破10倍的应暂停业务合作直到在保余额释放后按其释放的空间放贷。

7、与多家金融机构开展业务合作的担保公司在农信社存款资金额度有什么规定应按担保业务份额配比存入相应额度。

8、信贷员是否必须将担保公司担保贷款的反担保措施作为尽职调查的必备项目是。

9、异地担保公司准入条件包括哪些①依法设立、注册资本在1亿元以上法人治理结构完善内控制度健全风险控制能力强②从事担保业务三年以上合作记录良好③必须在一个市州合作一年以上有良好的合作记录才能与下一个市州合作。

20、强化县级联社经营职能主要表现在哪些方面①各县级联社设立公司业务部直接营销法人客户存、贷款②可根据实际情况设立个人业务部营销优质自然人客户存、贷款③联社领导要积极培植和维护优质黄金客户督办、协调清收大户不良贷款。

10、对担保公司的管理应视同借款人管理县级联社多长时间应多长时间开展一次担保公司检查担保合作协议应当多少年一签县级联社应按月对合作担保公司开展检查市州联社每半年开展一次担保公司检查担保合作协议一年一签。

合规案防知识考试题库含答案1对涉及农信社非法集资活动全面排查，主要包括：用信企业参与非法集资活动；（）参与非法集资活动；假冒农信社名义开展非法集资活动；其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动。

A.存款客户B.内部员工C.贷款客户（正确答案）D.合作商户2.（）要利用业务往来中与各行各业交往密切的信息优势，对参与民间借贷、非法集资的风险客户全面排查。

A.信贷部门（正确选项）B.财务部门C.综合部门D.电子银行部门3.（）要通过媒体审读、网络信息筛查，捕捉有价值信息，不放过停可可疑线索。

A.信贷部门B.财务部门C.综合部门（√）D.电子银行部门4.（）要加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业不良行为的排查。

A.资金部门B.稽核部门（正确答案）C.电子银行部门D.安保部门5.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞（正确答案）B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳6,在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告,并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送（正确答案）D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳7,在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞8.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳（√）8,在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。

内控考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 内部控制制度的核心是什么？A. 风险评估B. 控制活动C. 信息与沟通D. 监督答案：B2. 以下哪项不是内部控制的组成部分？A. 内部环境B. 风险评估C. 内部监督D. 外部审计答案：D3. 内部控制的目标不包括以下哪项？A. 确保财务报告的可靠性B. 提高运营效率C. 遵守法律法规D. 增加公司利润答案：D4. 内部控制的五要素包括哪些？A. 内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督B. 内部环境、风险评估、内部监督、信息与沟通、外部审计C. 内部环境、风险识别、控制活动、信息与沟通、外部监督D. 内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、外部审计答案：A5. 内部控制的监督活动不包括以下哪项？A. 持续监督B. 定期监督C. 独立监督D. 内部审计答案：C6. 内部控制制度的设计应当遵循哪些原则？A. 合法性、有效性、适应性B. 合法性、合理性、适应性C. 合法性、有效性、经济性D. 合法性、合理性、经济性答案：C7. 内部控制制度的建立和完善应当由谁来负责？A. 董事会B. 管理层C. 内部审计部门D. 财务部门答案：B8. 以下哪项不是内部控制制度建立的步骤？A. 确定控制目标B. 识别风险因素C. 设计控制措施D. 实施控制措施E. 评估控制效果答案：E9. 内部控制制度的评估应当多久进行一次？A. 每年至少一次B. 每两年至少一次C. 每季度至少一次D. 每月至少一次答案：A10. 内部控制制度的缺陷分为哪两类？A. 重大缺陷和一般缺陷B. 财务缺陷和运营缺陷C. 系统缺陷和人为缺陷D. 内部缺陷和外部缺陷答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 内部控制制度的建立应当考虑哪些因素？A. 企业的规模和业务复杂性B. 企业的行业特点C. 企业的管理水平D. 企业的财务状况E. 企业的文化答案：ABCDE2. 内部控制制度的控制活动包括哪些？A. 授权审批B. 资产保护C. 职责分离D. 信息记录E. 独立检查答案：ABCDE3. 内部控制制度的信息与沟通包括哪些方面？A. 内部信息传递B. 外部信息获取C. 信息技术系统D. 员工培训E. 管理层沟通答案：ABCDE4. 内部控制制度的监督活动包括哪些？A. 内部审计B. 管理层监督C. 自我评估D. 外部审计E. 法规遵从性测试答案：ABCDE5. 内部控制制度的缺陷可能导致哪些后果？A. 财务报告错误B. 资产损失C. 法律责任D. 信誉损害E. 经营效率低下答案：ABCDE三、判断题（每题1分，共5题）1. 内部控制制度的建立和完善是一个持续的过程。

1.为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以（）、（）和（）为主题的内控建设活动。

A.内控达标年B.内控优化年C.内控提升年D.内控建设年答案:ABC2.在2013至2015年（）、（）、（）活动取得良好效果的基础上，总部决定自2016年起连续三年在全国邮政金融系统组织开展内控建设活动。

A.合规大讨论B.合规大行动C.合规回头看D.内控达标年答案:ABC年的活动主题为“内控达标年”，其重点是“三个对标，一项考试”，即与（）、（）、（）和（）。

A.上市规范对标B.监管要求对标C.内控评价对标D.全员内控知识考试答案:ABCD4.各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（）A.应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作B.负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作C.研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度D.有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查答案:ABD5.商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（）A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全；6.商业银行应当根据各分支机构和各部门的()，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。

A.经营能力B.管理水平C.风险状况D.业务发展需要答案:ABCD7.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及（）及其他有关核心竞争力的职能不得外包。

A.战略管理B.营运操作C.内部审计D.技术支撑答案:AC8.当商业银行（），或其他有重大实质影响的事项发生时，应当及时组织开展内部控制评价。

A.发生重大的并购或处置事项B.内部制度发生重大变更C.营运模式发生重大改变D.外部经营环境发生重大变化答案:ACD9.商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。

内控合规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 根据公司内控合规规定，以下哪项行为是被明确禁止的？A. 未经授权使用公司资产B. 接受客户赠送的小礼品C. 参加公司组织的团队建设活动D. 在工作时间内进行个人投资操作答案：A2. 公司内控合规制度中规定，员工在处理客户信息时必须遵循的原则是：A. 保密性B. 透明性C. 可追溯性D. 可访问性答案：A3. 如果发现同事违反了公司的内控合规规定，正确的做法是：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即向直属上级报告D. 在社交媒体上公开讨论答案：C4. 公司内控合规制度要求员工在面对利益冲突时应该：A. 回避决策B. 咨询直属上级C. 继续参与决策D. 自行决定是否回避答案：A5. 根据公司规定，以下哪项不属于员工必须遵守的职业道德规范？A. 诚实守信B. 尊重同事C. 利用职务之便谋取私利D. 保护公司资产答案：C6. 公司内控合规制度中，对于员工的财务报告要求是：A. 可以进行适当的调整以满足预期B. 必须真实、准确、完整C. 可以根据个人判断进行修改D. 只需关注主要数据，忽略细节答案：B7. 员工在公司内部进行信息传递时，以下哪项行为是被允许的？A. 通过非官方渠道传播敏感信息B. 仅向直属上级报告重要信息C. 使用公司指定的通信工具和渠道D. 将内部信息泄露给外部人员答案：C8. 公司内控合规制度中规定，员工在面对外部审计时应该：A. 拒绝提供任何信息B. 仅提供部分信息C. 拒绝审计D. 积极配合并提供完整信息答案：D9. 根据公司内控合规规定，员工在处理客户投诉时应该：A. 立即解决，无需记录B. 记录并及时上报给相关部门C. 忽略不处理D. 私下解决，不告知公司答案：B10. 公司内控合规制度要求员工在以下哪种情况下必须进行利益申报？A. 接受客户邀请参加晚宴B. 购买公司产品C. 参与公司内部培训D. 与同事进行非正式聚餐答案：A二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露公司机密信息B. 利用公司资源进行个人投资C. 接受供应商的贿赂D. 与同事进行正常的社交活动答案：A, B, C2. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下需要进行利益冲突申报？A. 亲属在供应商公司任职B. 持有公司竞争对手的股份C. 参与公司内部的招标评审D. 与同事发生个人纠纷答案：A, B, C3. 公司内控合规制度要求员工在以下哪些情况下必须遵守保密原则？A. 处理客户个人资料B. 参与公司战略规划会议C. 与同事讨论工作事宜D. 接受外部媒体采访答案：A, B4. 根据公司规定，员工在以下哪些情况下可以申请豁免遵守内控合规规定？A. 公司紧急情况下需要快速决策B. 遵守当地法律法规与公司规定冲突C. 个人健康原因无法履行职责D. 公司领导特别授权答案：A, B, D5. 公司内控合规制度中，以下哪些行为是被鼓励的？A. 主动识别并报告潜在的合规风险B. 参与公司组织的合规培训C. 对同事的不合规行为进行举报D. 忽视公司规定的合规要求答案：A, B, C结束语：通过本次内控合规考试，希望各位员工能够更加深入地了解和掌握公司的内控合规制度，在日常工作中严格遵守相关规定，共同维护公司的合规文化和声誉。

内控合规1、任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15%正确答案：A2、在( )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

——[单选题]A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机,严重影响存款人利益D 擅自开办新业务正确答案：C3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( )。

——[单选题]A 从事信托投资和股票业务B 代办保险C 向非银行金融机构和企业投资D 从事股票业务正确答案：B4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括( )。

——[单选题]A 限制资产转让B 限制分配红利C 责令暂停部分业务D 促成机构重组正确答案：D5、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

——[单选题]A 合规管理人员B 负责人C 高管人员D 全体员工正确答案：B6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。

以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（）。

——[单选题]A 董事会和高级管理层的有效监控B 完善的市场风险管理政策和程序C 完善的内部控制和独立的外部审计D 市场风险研究正确答案：D7、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

——[单选题]A 董事会B 监事会C 行长D 高级管理层正确答案：A8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]A 资质B 经验C 专业技能D 个人关系网正确答案：D9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。

——[单选题]A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告正确答案：D10、合规负责人的职责中，不包括（）。

内控合规知识竞赛试题及答案一、单选题1. 内控合规是指企业在经营活动中遵守的哪一项原则？A. 利润最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 法律合规原则答案：D2. 以下哪项不是内控合规的基本要素？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险创造答案：D3. 内控合规的首要目标是什么？A. 增加市场份额B. 确保企业可持续发展C. 提高员工满意度D. 降低生产成本答案：B4. 根据内控合规要求，企业在进行重大决策时，应遵循以下哪项原则？A. 个人决策B. 集体决策C. 随意决策D. 紧急决策答案：B5. 内控合规体系中，哪个部门通常负责监督和评估合规风险？A. 财务部B. 人力资源部C. 合规部D. 市场部答案：C二、多选题6. 内控合规体系的建立需要考虑哪些因素？A. 法律法规B. 行业标准C. 企业文化D. 员工行为答案：A, B, C, D7. 企业在进行合规培训时，以下哪些内容是必要的？A. 法律法规知识B. 企业规章制度C. 行业最佳实践D. 个人职业发展答案：A, B, C8. 内控合规的监督检查通常包括哪些方面？A. 制度执行情况B. 风险控制措施C. 员工行为规范D. 财务报告准确性答案：A, B, C, D三、判断题9. 内控合规只与企业高层管理人员有关，与普通员工无关。

（）答案：错误10. 企业内控合规体系的建立和完善是一个持续的过程。

（）答案：正确四、简答题11. 简述企业建立内控合规体系的意义。

答案：企业建立内控合规体系的意义在于确保企业经营活动的合法性、合规性，降低法律风险和经营风险，提升企业的市场信誉和竞争力，促进企业的可持续发展。

五、案例分析题12. 某企业在进行一项重大投资决策时，未经合规部审核就匆忙实施，导致投资失败，给企业带来巨大损失。

请问，该企业在内控合规方面存在哪些问题？答案：该企业在内控合规方面存在的问题包括：未建立有效的决策流程和审核机制，缺乏对重大决策的风险评估和控制，以及合规部门在决策过程中的监督和评估作用未能得到充分发挥。

内控合规检查暨案防、反洗钱、消费者权益保护培训试题1、违反信息科技管理规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：A、未按规定查阅、浏览、拷贝、打印、修改客户账户信息和数据的B、使用未经脱敏处理的互联网贷款数据未经授权审批，或未在内部环境下使用的C、未经审批提取生产数据或后台修改数据的D、以上均是（l2、银行业金融机构销售人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格，销售人员相关信息及其（）应在专区内进行公示，法律法规另有规定的除外。

A、销售资格B、履历证明C、岗位资格D、联系电话3、第四条发生重大消费投诉事件时，事发机构应及时启用应急预案，同时应听从应（）指示，对重大消费投诉进行快速处置，切实维护消费者权益。

A、急领导小组」硒B、消保委员会C、行领导D、投诉处理部门4、消费者个人信息包括个（）、（）、（）、账户信息、信用信息、金融交易信息、使用金融产品或者服务相关的信息。

A'人身份信息B、财产信息C、鉴别信息及其他与特定消费者购买D、以上均是5、现时（）是我国的反洗钱行政主管部门。

A、反洗钱局B、中国人民银行（C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部6、金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务（D、未按照规定对职工进行反洗钱培训7、金融机构有以下（）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作8、《中华人民共和国反有组织犯罪法》自（）起施行。

A、2022年3月1日B、2022年4月1日C、2022年5月1日（正确2D、2022年6月1日9、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

内控合规知识竞赛试题库及答案-国际业务、贸易金融业务题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案1 国际业务单选题监管规定外债管理暂行办法（国家发改委、财政部、国家外汇管理局令〔2003〕28号）易外债业务根据《外债管理暂行办法》：国家对境内中资机构举借短期国际商业贷款实行余额管理，余额由（）核定。

国家发改委国家外汇管理局财政部银保监会 B2 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》规定：远期合约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。

差额结算全额结算全额或差额以上都不是 B3 国际业务单选题监管规定银行办理结售汇业务管理办法实施细则（汇发〔2014〕53号）易结售汇根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，银行分支机构申请办理即期结售汇业务，银行总行及申请机构的上级分支行应具备完善的结售汇业务管理制度，即执行外汇管理规定情况考核等级最近一次为（）级以上。

A B C D B4 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）易个人国际收支根据《中国邮政储蓄银行个人国际收支统计申报操作规程（2015年版）》，居民等值（）以上的涉外收入（包括跨境收入及接收境内非居民款项，下同），应逐笔申报。

5000美元（不含5000美元）6000美元（不含6000美元）8000美元（不含8000美元）10000美元（不含10000美元）A5 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，拟准入机构应提前至少（）天逐级向一级分行提出准入申请5 10 15 20 D6 国际业务单选题内部制度中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）易个人外汇根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册(2017年版）》规定，对于事后核查中发现个人涉3日3个工作日5日5个工作日 B嫌分拆结售汇的，各分行应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起（）向属地外汇局报告，并形成核查报告，汇总可疑客户和交易信息上报总行。

内控合规知识竞赛题库及答案- 内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E 答案单选监管规定题《商业银行操作风险管理指引》易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（），提交整改方案并采取整改措施。

1 内控合规管理 5 天内10 天内规定时限内20 天内 C单选监管规定题《银行业金融机构销售专区银行业金融机构应将录音录像资料至少保录音录像管理暂行规定》( 银易双录留到产品终止日起（）后，发生纠纷的监办发[2017]110 号)要保留到纠纷最终解决后。

2 内控合规管理 1 个月3 个月 6 个月 1 年 C3 内控合规管理单选《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从监管规定《内控提升年学习手册》中诉讼时效题两年延长至（）年。

1 3 4 5 B本级重要单证盘库频次。

出纳、出纳管理（重要单证管理）（）盘库一次；业务4 内控合规管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016 年版）》难盘库频次库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（）盘库一次。

营业机构支行（局）每半月、每季度、每年、每月每年、每半每半年、每每月、每季年、每季度、半月、每季度、每半年、每月度、每周每年A长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。

最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务5 内控合规管理单选监管规定《内控提升年学习手册》难共同债务题形成时（）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再单债单签单债共签共债单签共债共签D 推定为夫妻共同债务。

未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设单选监管规定 题《中华人民共和国反洗钱 法》（中华人民共和国主席易 政策法规机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机 构应依法责令金融机构对直接负责的董6内控合规管理刑事处分行政处分纪律处分经济处罚C令第五十六号）事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予（）。

银行内控合规管理岗位资格考试习题集（含答案版）内控合规管理岗位资格考试习题集（含答案版）一、判断题1．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易2．财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易3．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：易4．财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中5．内部控制仅是内控管理部门的责任。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中6．内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中7．内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中8．内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中9．内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。

（）答案：错命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中10．不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。

（）答案：对命题依据：教材第一章，第一节认知难度：应用难度：中11．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。

合规培训考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？A. 金融机构B. 非银行金融机构C. 非金融机构D. 个体工商户答案：D2. 在处理客户投诉时，以下哪项行为是正确的？A. 忽视客户投诉，认为小事一桩B. 仔细听取客户意见，耐心解答疑问C. 拒绝客户投诉，认为客户无理取闹D. 将客户投诉直接转给上级处理答案：B3. 以下哪项不属于《银行业消费者权益保护法》规定的消费者权益？A. 安全权B. 诚信权C. 知情权D. 选举权答案：D4. 在签订合同时，以下哪项行为是合规的？A. 未经客户同意，自行修改合同条款B. 在合同中隐藏重要条款，使客户无法知晓C. 仔细阅读合同条款，确保客户权益不受损害D. 忽略合同中的免责条款答案：C5. 以下哪项不属于《劳动合同法》规定的劳动合同必备条款？A. 工作内容B. 工作地点C. 工作时间D. 试用期答案：D6. 以下哪项不属于《环境保护法》规定的环境违法行为？A. 向大气排放超标污染物B. 向水体排放超标污染物C. 乱倒垃圾D. 遵守环保法规答案：D7. 在进行个人信息保护工作时，以下哪项行为是合规的？A. 未经客户同意，收集、使用客户个人信息B. 定期对客户个人信息进行审查，确保安全C. 将客户个人信息泄露给他人D. 忽视客户个人信息保护工作答案：B8. 以下哪项不属于《证券法》规定的证券违法行为？A. 证券欺诈B. 证券内幕交易C. 证券操纵市场D. 证券合规答案：D二、多选题（每题2分，共20分）1. 以下哪些属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务？A. 实施客户身份识别B. 保存客户交易记录C. 依法报告可疑交易D. 限制客户交易额度答案：ABC2. 以下哪些属于《银行业消费者权益保护法》规定的银行业消费者权益？A. 安全权B. 诚信权C. 知情权D. 便利权答案：ABCD3. 以下哪些属于《环境保护法》规定的环境违法行为？A. 向大气排放超标污染物B. 向水体排放超标污染物C. 乱倒垃圾D. 遵守环保法规答案：ABC4. 以下哪些属于《劳动合同法》规定的劳动合同必备条款？A. 工作内容B. 工作地点C. 工作时间D. 试用期答案：ABCD5. 以下哪些属于《个人信息保护法》规定的个人信息处理原则？A. 合法、正当、必要原则B. 公开、透明原则C. 保障个人权益原则D. 不得泄露个人隐私原则答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融机构在反洗钱工作中，应积极配合政府监管部门的监督检查。