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2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务重点知识归纳1、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B2、中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。
贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。
贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。
按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.1D.70正确答案：C3、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应正确答案：B4、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。
A.子弹式策略B.极端策略C.两极策略D.梯式策略正确答案：B5、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案：D6、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ正确答案：B7、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：D8、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A9、在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
A.在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元B.在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元C.在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元D.在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元正确答案：C10、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（ ）。
投顾复习资料投顾复习资料投资顾问（Investment Advisor）是指在金融市场上为客户提供投资建议和资产管理服务的专业人士。
作为一名投顾，需要具备广泛的金融知识和丰富的实践经验。
为了提高自己的专业水平，投顾们需要不断学习和复习相关的知识资料。
投顾复习资料的内容非常丰富，主要包括投资理论、金融市场、经济指标、行业分析等方面的知识。
首先，投资理论是投顾复习资料中的重要内容之一。
投资理论包括现代投资组合理论、有效市场假说、资本资产定价模型等。
这些理论可以帮助投顾了解不同的投资策略和风险管理方法，为客户提供更加科学和有效的投资建议。
其次，金融市场是投顾复习资料中的另一个重要内容。
金融市场包括股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等。
投顾需要了解各个市场的运作机制、交易规则和风险特点，以便在为客户制定投资方案时能够更加全面和准确地评估市场风险和收益。
此外，经济指标也是投顾复习资料中必不可少的一部分。
经济指标反映了一个国家或地区经济发展的情况，对投顾来说具有重要的参考价值。
经济指标包括国内生产总值（GDP）、消费者物价指数（CPI）、生产采购经理人指数（PMI）等。
投顾需要了解这些指标的计算方法、影响因素和市场预期，以便在分析市场行情和制定投资策略时能够更加准确地判断经济走势和市场趋势。
最后，行业分析也是投顾复习资料中的重要内容之一。
行业分析是指对不同行业的发展趋势、竞争格局和投资机会进行研究和评估。
投顾需要了解各个行业的市场规模、增长率、盈利能力和风险特点，以便在为客户选择投资标的时能够更加全面和准确地评估行业前景和个股价值。
投顾复习资料的来源多种多样，可以通过书籍、报纸、杂志、学术论文等途径获取。
此外，互联网上也有大量的投资类网站、博客和论坛，提供了丰富的投资知识和实时的市场信息。
投顾可以根据自己的需要选择合适的资料进行复习和学习。
投顾复习资料的学习方法也很重要。
首先，投顾可以按照一定的计划和步骤进行复习，先从基础知识开始，逐步深入，形成系统的知识体系。
投资照料业务指引(讨论稿)目录第一部分投资照料团队日常事情 (2)第一节晨会 (2)第二节例会制度 (3)第三节团队治理 (5)第二部分投资照料客户开发 (9)第一节市场营销运动 (9)第二节潜在客户与目标客户治理 (12)第三节投资照料客户开发 (14)第四节新客户简直认与分派 (17)第三部分投资照料客户办事 (18)第一节客户信息治理 (18)第二节客户日常办事 (20)第三节投诉及发起治理 (24)第四节预警提示办事 (25)第五节客户退出 (26)第四部分附则 (26)投资照料业务指引本范例从营业部（或营销网点）投资照料投资照料业务运作的角度出发，范例和指导投资照料成员的各项日常事情，形成代表公司统一形象的投资照料事情流程。
投资照料团队及成员以公司投资照料事情平台为底子，完成各项事情筹划、业务协调、团队治理、客户办事等任务，以包管公司整体投资照料投资照料办事的高效有序进行。
第一章投资照料团队日常事情第一节晨会营业部各投资照料团队成员应于每日开盘前举行简短的讨论会，就市场主要热点和看法进行讨论，解决在客户办事过程中出现的问题，对当天客户办事告竣共鸣。
一、会前准备：1、投资照料成员阅读当天公司资讯平台提供的相应咨询产物、各大证券报刊、种种资讯传真、邮件、网络信息。
2、会前准备为10－20分钟。
3、各投资照料团队领队应对当天将要讨论的主题和需要解决的问题做好准备。
4、投资照料成员对上一事情日的事情进行总结，提出事情心得、遇到的困难、问题及拟采取的解决步伐。
5、晨会时间一般不超过30分钟，对付重要事项应摆设专人做好每日晨会纪要，纪要内容包罗：时间、参加人员、讨论主题、主要内容、遇到息争决的问题及讨论结果等。
二、晨会内容：主要围绕当天的讨论主题进行展开。
1、聚会会议的主要内容包罗：（1）投资照料客户办事、客户开发心得交换。
（2）公司事项的转达。
（3）公司信息、市场看法的宣布。
第二节例会制度例会制度是指为发挥团队良好相助精神、顺利高效的完成既定任务，对投资照料团队事情进行的统一摆设和协调，解决当前出现的种种问题和矛盾，以到达团队整体利益最大化的目标。
投顾行业知识点总结投资顾问是指以经济学、金融学、会计学等专业知识为基础，具备相关的证书和资格，向投资者提供投资建议、理财规划、资产配置、风险控制、财务分析等服务的专业人士。
通过投资顾问的帮助，投资者可以更好地理解投资市场和投资产品，制定更加合理的投资策略，降低风险，获取更好的投资回报。
投资顾问行业知识点包括但不限于投资组合管理、资产配置、风险管理、财务分析、投资产品知识、法律法规、伦理规范等内容。
在本文中，我们将围绕这些知识点展开讨论，帮助投资者更好地了解投资顾问行业。
一、投资组合管理投资组合管理是指根据投资者的风险偏好、投资目标和资产规模，通过有效的资产配置和风险管理，帮助投资者构建一个能够实现理想收益并适应其风险承受能力的投资组合。
投资组合管理的关键在于理解不同资产类别之间的相关性、风险特征和收益特征，以及如何将它们组合起来以实现最佳的风险收益比。
常见的资产类别包括股票、债券、现金、房地产等，每种资产类别都具有不同的风险和收益特征。
例如，股票的收益波动性较大，风险较高，但长期来看可能获得更高的回报；而债券的收益波动性较小，风险较低，但回报相对有限。
投资顾问需要根据投资者的具体情况和投资目标，进行合理的资产配置，以实现最佳的投资组合。
二、资产配置资产配置是指在投资组合管理过程中，根据投资者的风险偏好和投资目标，合理地分配资产组合中的不同资产类别，以实现最佳的风险收益比。
资产配置的核心理念是“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”，通过分散投资，降低整个投资组合的风险。
资产配置需要充分考虑投资者的风险偏好、投资目标、投资期限等因素。
一般来说，对于风险承受能力较强的投资者，可以加大股票等高风险资产的配置比重，以追求更高的回报；对于风险承受能力较弱的投资者，应增加债券、现金等低风险资产的配置比重，以降低整个投资组合的波动性。
投资顾问需要针对投资者的具体情况和需求，提供个性化的资产配置建议，以实现最佳的投资组合。
第一部分业务监管第一章证券投资顾问业务监管第一节执业管理第二节主要职责第三节工作规程第四节法律责任第一节执业管理本节考点01 证券投资顾问执业登记的要求02 证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理03 证券投资顾问持续培训的要求04 证券投资顾问与证券分析师的区别考点1：证券投资顾问执业登记的要求（一）证券投资顾问业务的定义与内容 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容：投资的品种选择、投资组合、理财规划建议。
（二）从业人员应当具备的条件（1）品行良好;（2）具备从事证券基金业务所需的专业能力，掌握证券基金业务相关的专业知识;（3）最近3年未因犯罪被判处刑罚;（4）不存在《证券法》第125条第二款和第三款，以及《证券投资基金法》第15条规定的情形;（5）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格;（6）未被中国证监会采取证券市场禁入措施或执行期已经届满;（7）法律法规、中国证监会和行业协会规定的其他条件。
【补充说明】《证券法》第一百二十五条证券公司从事证券业务的人员应当品行良好，具备从事证券业务所需的专业能力。
因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券公司的从业人员。
国家机关工作人员和法律、行政法规规定的禁止在公司中兼职的其他人员，不得在证券公司中兼任职务。
【补充说明】《基金法》第十五条有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（一）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（二）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；（三）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；【补充说明】《基金法》第十五条（四）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（五）因违法行为被吊销执业证书或被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（六）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
一章投资顾问业务监管
1 . 2001年发布的《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》结合了保障权益和规范业务，设置了对投资者，咨询机构，即咨询人员，媒体的三重保护机制，其核心内容是执业回避，执业披露和执业隔离，其规范方式是事前预防与事后检查相结合。
其中，诚信原则，隔离制度和民事责任的规定适用于所有提供证券投资咨询服务的场合。
2003年发布的《证券公司内部控制指引》以重点防范传播虚假信息，误导投资者，无资历执业，违规执业以及利益冲突等风险为目标，提出了建立证券研究咨询公司业务的有效内部控制机制的要求。
信息隔离墙制度是证券公司的一项重要的基础性制度，2011年1月1日《证券公司信息隔离墙制度指引》。
2 证券投顾业务原则：1）忠实诚信。
2）勤勉尽责。
3）善良管理人注意原则。
4）专业胜任。
5）保密原则。
3 证券投顾业务的回访机制：1对新客户一个月内进行回访。
2 对原有客户回访不低于上年末客户总量的10%。
3 相关资料保存不少于3年。
3 证券投顾业务禁止性行为要求：
1）严禁接受客户全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款，转托管，撤销指定及销户手续。
2）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金而有意误导客户交易。
3）严禁向客户做出投资保底，亏损有限或必定盈利等不切实际的承诺。
4）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他的客户的声誉和利益。
5）严禁相互诋毁和相互争夺客户。
6）严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户，或将自行到营业柜台开户的客户据为己有。
7）严禁泄露客户的公开资料和透漏公司的商业机密。
4 证券投资顾问的执业操守：1）依法合规2）诚实守信3）公平维护客户利益。
我国证券投资咨询行业的职业道德包括：独立诚信，谨慎客观，勤勉尽职，公平公正。
5 《风险揭示书》由中国证券业协会制定。
6 证券公司等通过举办讲座，报告会，分析会等形式，进行证券投资顾问推广和客户招揽，应提前5个工作日向举办地证监会报备。
7信息隔离机制包括三个层面：1）公司高管层的隔离。
2）公司各业务板块和部门之间的隔离。
3）证券投资顾问和证券分析师之间的隔离。
是以是否接触客户信息划分，投资顾问属于墙内，分析师属于墙外人员。
8 业务限制：在信息隔离和披露仍然难以避免和利益冲突的情况下，对投资顾问或其所在公司的业务予以限制。
具体包括1）静默期：投资顾问在参与投资银行等跨墙业务后的一段时间，对相关证券不得对外发表任何意见或报告。
2）限制清单：这里有两个限制方向。
1是投资顾问对外推荐的证券品种，在一定期限内，限制公司自营业务或资产管理业务进行反向交易。
2是对于公司重仓买入或卖出的股票，主动列入限制清单，在一定期限内限制对外发表咨询意见或报告。
9 证券投顾业务的流程1）服务模式的选择和设计。
2）客户签约。
3）形成服务产品。
4）服务提供。
