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银监会监管数据标准化报送系统EAST30附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书⼴西北部湾银⾏股份有限公司2017年4⽉1.系统建设背景为了更规范的进⾏⾦融机构进⾏监管数据标准化的报送⼯作，并对国内的银⾏业⾦融机构在监管数据标准化报送规范层⾯进⾏统⼀，银监会于2017年3⽉发布了《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银⾏业⾦融机构的监管数据标准化⼯作进⾏统⼀与规范，通知要求国内各银⾏业⾦融机构需要按照该发⽂的要求，进⾏数据的全⾯梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7⽉在全国范围内正式上线运⾏，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建⽴⼀个功能完善、⾼效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我⾏⽇后与银监会之间⽇常报备⼯作的顺利开展。
3.系统建设⽬标根据《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我⾏的接⼝要求，建设EAST 数据采集报送系统，帮助我⾏（包括我⾏的所有村镇银⾏）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理⽔平，并促进⾏内业务数据改良以及监管统计分析⼯作。
建成后系统报送表单如下：4.我⾏相关系统描述我⾏应⽤系统总体架构主要分为：业务⽀撑应⽤、客户服务渠道、企业管理应⽤等⼏⼤部分。
⽬前已实现的应⽤系统有：业务⽀撑系统：包括核⼼业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接⼊系统、资⾦业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括⽹点柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银⾏、客户服务中⼼、各类⾃助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统⼀数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公⾃动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
附件1：征信数据抽取转换系统需求本系统是北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的数据抽取转换引擎，把源系统（综合业务系统、信贷系统等）的业务数据进行抽取转换为征信数据报送系统要求的规范数据。
整个项目的实施，除了系统开发、上线部署之外，还包括人行的系统/文档的非现场与现场测试验收，征信生产数据迁移升级。
子模块需求划分如下：（一）业务数据抽取1．为征信数据报送系统提供源数据。
根据征信数据报送系统的采集数据的定义规范，以及采集时间要求，可以自动从我行源业务系统（综合业务系统、信贷系统等）中抽取业务数据并进行转换到目标库。
2．所有业务数据的转换必须满足中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）的最新版本要求，报文种类包括接口规范中列举的所有的采集类、业务管理类等报文，采集类报文的业务范围包含接口规范中的所有支持的业务。
现在企业接口规范的最新版本是v2.2版本，个人接口规范的最新版本是v1.3版本。
（二）系统管理1．提供ETL任务的日期与时间定时配置，以及监控与管理功能。
（三）信贷系统的改造1．按照人行最新接口规范的数据采集要求，对源数据业务系统（信贷系统）的升级改造也包含此改造项目中。
主要是为了满足企业接口规范V2.2版本对借款人信息采集指标的调整，需要改造信贷系统的客户信息管理模块。
注：其他要求：1．要求竞标公司提前演示成型系统的功能，并希望村镇银行的征信相关负责人参与演示。
2．我方应获得综合报送系统的版权与源代码所有权。
附件2：征信数据报送系统需求本系统是作为北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的报文加工与查询分析，把从征信数据抽取转换系统获取的业务数据，根据中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）加工成报送报文，同时该系统作为业务人员直接使用的报送平台提供征信数据的查询分析与其他管理功能。
广西北部湾银行综合积分管理系统需求说明书目录1。
总体目标 (4)2 业务要求描述 (4)2.1系统需求 (5)2.1。
1系统管理 (5)2.1。
2客户服务管理 (6)2。
1.3商户管理 (7)2.1.4积分管理 (8)2.1.5积分应用管理 (12)2.1。
6礼品管理 (14)2。
1。
7客户订单管理 (15)2。
1。
8账务清算 (16)2.1.9联机交易管理模块 (16)2.1。
10报表统计分析模块 (17)2.1。
11批处理作业调度与监控 (20)2。
1.12系统接口功能 (22)2.1。
13扩展性需求 (22)2。
1。
14 多法人模式 (22)3其他功能实现 (22)4系统非功能性需求 (23)4。
1基本需求 (23)4。
2性能需求 (23)4。
3运行维护需求 (23)4。
4可靠性需求 (24)4。
5兼容性需求 (24)4。
6故障处理需求 (24)4。
7知识产权 (24)5技术要求描述 (25)5。
1总体要求 (25)5.2系统运行环境要求 (25)5.3安全性要求 (26)5.4 延展性要求 (26)随着社会经济形势的发展和金融市场发生迅猛变化，客户在银行中发生了多类的业务往来，包括存款、理财产品、转账汇款、借记卡、信用卡等等，如何通过这些交易活动整合我行业务产品的优势，精确判断、识别和营销客户,不断满足客户需求，提升客户体验和客户粘度，是我行个人业务发展的关键。
根据市场的发展趋势，成熟的积分管理和奖励方案已成为银行提升营销水平的有效方法。
积分营销以其核算标准、规则灵活、运营高效、使用便捷等多重特点，受到银行、商户和客户等多方的青睐。
银行开展的积分管理业务，将以前没有计算积分且分开存放的各项银行交易活动，通过积分管理系统将产生的积分放在一起统一集中累计,并在使用环节中为客户提供便捷、高效的积分兑换方式，从而让客户切实体验到银行的优质产品和服务,提升客户体验和粘度,取得了显著的效果为进一步提高我行业务管理水平，实现全行对私客户的忠诚度管理及维护，我行拟建设全行综合积分管理系统。
附件1：广西北部湾银行统一监管报送平台二期项目采购需求货物（设备）需求一览表技术规格一、总体要求1.1使用范围统一监管报送平台建设范围包括广西北部湾银行及其发起的村镇银行，平台建成后供广西北部湾银行及其发起的村镇银行监管报送使用并满足监管报送要求。
*1.2知识产权在中华人民共和国境内使用投标产品、技术、服务或其任何一部分时，不会产生因第三方提出侵犯其专利权、商标权或其它知识产权而引起的法律和经济纠纷。
如投标人不拥有相应的知识产权，则必须获得相应产权人的许可授权并在投标报价中包括合法获取该知识产权的相关费用。
*1.3源代码投标人提供统一监管报送系统全部源代码、二次开发源代码、系统与报表开发设计工具、报表设计源码和相关技术文档。
二、项目建设目标及总体要求2.1项目建设目标2.1.1满足人民银行大集中报表的数据加工和报文上报工作，满足跨期异动分析，符合最新监管统计制度报送要求。
满足人行利率监测报表数据加工及报送要求。
满足并不限于人行以下监管标准：《中国人民银行南宁中心支行关于进一步完善利率监测报备制度的通知》(南宁银发[2014]338号文)2.1.2按银监会“1104工程”的非现场监管报表、银监会“新资本充足率”数据报送系统要求报送，并按《中国银监会关于印发2016年非现场监管报表的通知》(银监办发[2015]51号文)，提高上报数据的数据质量。
满足银监会《数据良好质量标准》要求，满足广西北部湾银行法人口径、村镇银行法人口径及广西北部湾银行合并口径报表报送要求，同时满足监管部门的数据报送要求。
2.1.3通过人民银行金融统计报送系统、人民银行新版利率报备系统、银监会1104报表报送系统、银监会新资本充足率数据报送系统模块的建设，与监管机构业务数据采集平台进行对接，自动采集招标人对人民银行金融统计报表、人民银行利率监测报表、银监会1104报表，并进行数据验证、打包和报送，实现表内、表间及相关关键指标数据的预警要求，满足浮动比率的预警值校验，保证招标人按照监管机构要求在规定时间、以规定格式上报，实现各监管报送模块的数据报送工作。
附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。
5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
广西北部湾银行理财资产管理系统评分标准项目的评标，由评标委员会根据技术、实施、服务、公司实力、价格等因素进行综合评分，总分为100分，投标人的最终得分是参评评委给其的评分的算术平均值，计算分数时四舍五入取小数点后两位。
各分项如下：项目评分细项分数评分内容公司实力(10分) 投标人资质 31、投标人注册资金在1000万人民币元以上，得0.5分。
2、投标人通过ISO9001系列质量管理体系认证（提供证书复印件并加盖公章），得0.5分；3、投标人获得CMMI3级及以上资质（提供证书复印件并加盖公章），得0.5分；4、投标人获省（直辖市、计划单列市）级（含）以上的软件企业认证（提供证书复印件并加盖公章），得0.5分；5、投标的理财资产管理系统获得由国家版权局颁发的计算机软件著作权登记证书（提供证书复印件并加盖公章），得0.5分；6、投标人2014~2016年获地市（含）以上与经营有关的荣誉证书（如重合同守信誉、上交利税先进企业、高新技术企业、国家规划布局内重点软件企业等，提供相关证明材料），得0.5分。
成熟案例72014~2016年投标人在国内银行业投标产品的业绩或成功实施经验，投标人合同案例以提供的合同为准，要求必须提供与最终用户签订的合同首页、签字盖章页及相关证明页复印件作为证明（全国性股份制银行每个1分，城市商业银行、农联社及农村商业银行每个0.5分，同一家银行只算一次），满分7分。
业务方案（25分）功能模块完备性（共11个功能模块）15一档（1～5分）：投标人投标方案中基本满足招标项目需求说明书中的11个功能模块的业务需求，存在4项（含）以上模块缺失；二档（5～10分）：投标人投标方案中满足招标项目需求说明书中的11个功能模块的业务需求，存在3项（含）以下模块缺失；三档（10～15分）：投标人投标方案中完全满足招标项目需求说明书中的11个功能模块的业务需求，不存在模块缺失。
系统性能完善性及先进性101、产品类型，投标人投标方案中明确支持招标项目需求说明书中所有的产品类型，得2分，每缺少一个类型扣0.5分；2、资产类型，投标人投标方案中明确支持招标项目需求说明书中所有的资产类型，得2分，缺少三个以上类型扣0.5分；3、资产交易管理，投标人业务方案中明确支持招标项目需求说明书中产品模拟测算管理和资产交易智能拆分管理，得2分；4、工作流程，投标人投标方案中明确支持招标项目需求说明书中审批流实现附件添加模式，得2分；5、监管数据报送，投标人投标方案中明确支持招标项目需求说明书中的监管数据生成（全国银行间理财信息系统数据、人行理财与资金信托系统数据、银监EAST系统数据），得2分，每缺少一个类型扣0.5分，完全不支持得0分。
附件2：智能柜台软件项目采购需求一、项目需求（一）采购内容本次广西北部湾银行智能柜台软件项目采购内容包括智能柜台软件安装调试，以及售后服务等。
（二）项目建设要求1、系统软件安装要求广西北部湾银行要求中标人将所采购的所有的硬件设备系统软件，免费对接广西北部湾银行现有软件系统，并对所有设备完成联调和测试。
现金附柜现金模块要求能够对接我行ATM 前置模块。
于以下主要功能：（1）发卡业务：（自助发卡、发卡签约、卡激活、换卡业务）；（2）账户查询：包括账户信息查询、账户余额查询、交易明细查询等；（3）卡类业务：（余额查询、交易明细查询、账户信息查询、行内转账、跨行转账、转账交易结果查询、通知存款开户/销户、智能存款开户/销户、定期转活期、活期转定期、密码修改、卡不动户激活、卡销户、电子现金余额查询、电子现金明细查询、IC卡圈存、IC 卡圈提）；（4）电子银行业务：网银开户、手机银行开户、短信银行开户、自助转账签约、支付宝签约、下挂账户、UKey领取、证书补发、重发两码、手机号变更等；（5）、投资理财：包括查询理财产品、风险评估、理财产品签约/解约、理财产品预约、产品购买、产品赎回、产品撤销等；（6）存折业务：存折补登、存折改密、余额查询、交易明细查询、对账单打印、账户信息查询、行内转账、跨行转账、转账交易结果查询、通知存款开户/销户、智能存款开户/销户、定期转活期、活期转定期、存折不动户激活、存折销户等；（7）个人贷款：个人贷款户历史明细表、个人贷款户计划还款表、个人贷款还款、贷款还款等；（8）管机员：卡箱管理、KEY箱管理、修改密码、凭证补打、开箱取卡、发卡明细、开箱取KEY、发KEY明细、系统重启、系统关机、返回桌面等；（9）PAD类业务：签到、现场审核、现场审核明细查询、设备阀值设置、安全介质查询、协助受理、协助受理明细查询、退出系统、签退等；（10）在线缴费：住房公积金业务查询、社保卡激活、待发工资卡激活、广电缴费、电网缴费签约、电网缴费签约撤销、电网缴费、手机充值缴费、自来水缴费签约、自来水缴费撤销、自来水缴费、非税缴费、交警罚没款缴费、电影票购票业务、景区门票业务、缴费业务查询等；（11）信用卡：信用卡还款、信用卡-未出账单查询、信用卡-已出账单查询、信用卡-灵活分期交易查询、灵活分期申请/撤消、账单分期申请/撤销/查询、信用卡-申请/撤销、信用卡-积分查询、信用卡-卡资料查询、信用卡-其他预留等；（12）个人信息维护：信息查询、更改身份证有效期、手机号变更、证件地址变更等；（13）挂失业务：银行卡存折挂失、挂失改密、挂失换卡、撤销挂失、挂失销户等；（14）金融IC卡业务：圈存、圈提、查询交易流水、查询电子钱包余额、桂民卡激活、桂民卡充值业务等；（15）积分商城：积分查询、积分兑换等功能；（16）现金业务功能（含零钞兑换）：（17）其它服务：营销平台等。
附件1：广西北部湾银行理财资产管理系统项目需求说明一、项目背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险收益管理需要的专业化经营活动。
理财资产管理业务已经成为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不断增长，为应对越来越复杂的市场风险、信用风险、操作风险以及合规风险等，为改变现有手工设计、手工台账的管理格局以及风险监控指标缺失、监控力度不到位的现状，提高我行理财信息报送效率，实现各类理财产品产品设计、产品发行、资产管理、投资交易、产品兑付的全流程电子化、标准化管理，提高我行理财业务管理水平，达到银监[2014]35号文“银行应建立独立的理财业务管理信息系统”要求。
二、总体要求及目标理财资产管理系统以资产管理业务为核心，围绕着理财产品管理、交易管理、风险管理、投组管理等关注重点而架构，在系统数据结构设计方面考虑未来其他系统数据接入的兼容性，使系统功能具备不断扩充的可能。
该项目实施后，系统架构应能够满足今后一段时间内系统进一步扩充与发展的需要。
（一）实现理财业务全生命管理服务体系，可实现理财产品从规划、辅助设计、发行、投资运作、限额管理、估值核算、清算、记账、对账等理财产品全生命周期管理，在提升银行综合实力的基础上，逐步提高理财资金投资管理能力。
（二）建立高效、专业的流程化管理模式。
改变目前纸质流转，人工控制和审批的模式，建立高效专业的流程化管理模式，在有效分工的基础上整合内部资源，实现风险可控，决策高效。
（三）建立涵盖前中后台的综合业务系统。
实现资金流、资产流、信息流的电子化管理，实现前台交易、中台风控、后台核算的无缝对接。
（四）全面的风险管理体系。
以市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险为核心，建立覆盖全业务流程的风险控制和风险分析体系，响应银监会的风险监管要求，提升银行核心竞争力。
（五）多维度绩效分析管理。
支持对交易员、委外管理人和投资组合的绩效评估与考核，实现绩效归因分析，在满足监管要求、风险可控的前提下，建立科学、可衡量的绩效管理体制。
三、设计原则（一）科学性：充分利用成熟先进的科技手段和科学方法，进行工程组织与管理、系统规划与设计、需求提出与论证，逐步实现电子银行业务的全面发展；（二）先进性：高起点规划，高标准建设，高水平管理。
充分把握银行业在业务上的发展趋势，满足系统上线后3年的发展要求；（三）系统性：系统规划各种资源和网络应用，最大限度地实现各种信息资源的充分共享、分类分期实现与各种业务系统的无缝对接；（四）安全稳定性：理财资管系统成熟稳定，系统应具有较高的可靠性和持续使用能力，保证全年5×24 小时稳定运行，具有强大的并发响应能力及足够的扩充能力；（五）经济性：要在基本满足上述前提的条件下，将产品采购成本、实施服务成本、今后的运营维护成本以及人力资源成本降到最低。
（六）系统设计的开放性：提供系统内部使用的数据库字典、计算分析过程，避免系统黑箱效应。
（七）系统设计的开发性：系统具备提供标准数据语言及灵活完整的二次开发平台，能够根据业务发展的需要，自行设计新报表、图形、报告和统计模型等。
四、系统功能模块业务需求（一）产品端管理模块该模块可支持单期或滚动发行产品、封闭式或半开放式、开放式产品、净值型及非净值型产品等不同分类产品的配套管理。
支持产品设计、产品试算、产品募集发行、产品成立、产品存续期、产品终止管理；支持产品基本信息、托管账户信息、募集信息、费用信息管理等，要求符合银监会监管要求和理财产品信息登记报送要求。
该模块主要功能包括但不限于以下列表：模块主要功能菜单产品端模块产品发行计划管理产品设计产品申报登记产品要素定义产品存续期运维管理产品净值管理产品费用管理1、所支持的理财产品类型：（1）按收益类型划分：保证收益型、保本浮动收益型及非保本浮动收益型；（2）按发售对象划分：一般个人客户、高净值客户、机构客户专属、私人银行客户专属、银行同业专属；（3）按理财产品运作模式：封闭式净值型、封闭式非净值型、开放式净值型、开放式非净值型；其中开放式产品支持半开放型、开放型、无固定期限型和每日申购赎回型等；（4）按会计核算方式：表内、表外；该系统需支持上述各种模式的产品的预期收益率调整、产品付息、提前终止、违约赎回等特殊业务；支持净值型产品和货币型产品的认购、申购、赎回、分红、分红再投资、份额管理、万份收益、单位净值发布等管理。
2、具有产品发行设计列表功能，建立产品预发行计划，系统根据预发行计划的安排提醒客户及时上报中债理财信息管理系统，对已上报产品具有标记已上报功能按键。
3、该系统需支持理财产品销售管理的相关数据，能与我行恒生公司开发的理财系统实现数据的交互，根据销售端产品的模式对应建立资产管理系统产品端设置，减少手工工作量。
4、费用管理：支持托管费、销售费、申购赎回费、固定管理费（支持根据客户性质或者持有天数等多维度管理费的设置）、超额管理费（超过业绩基准，与客户收益分成）等费用的核算。
5、对于净值型产品，系统能支持日间预出净值及日终核算跑批后净值生成功能并生成相应的估值表，同时在净值发布前具备追溯调整的功能。
（二）资产端交易管理模块理财资产管理系统支持资产投资组合或理财产品独立账户进行交易管理。
该模块主要功能包括但不限于以下列表：模块主要功能菜单资产端模块投组管理自定义资产管理债券库管理资产费用及信息管理资产交易管理产品模拟测算管理资产交易智能拆分管理资产转仓资产投后管理1、根据中债理财系统资产负债的定义，资产端支持的资产（负债）类型包括但不限于：（1）现金及银行存款：现金及活期存款、本行存款、他行存款、本行发行的大额存单、他行发行的大额存单；（2）货币市场工具：拆出（拆入）、逆（正）回购、本行发行的同业存单、他行发行的同业存单、其他货币市场工具等；（3）债券：国债、地方政府债、央票、政策性金融债、政府支持机构债、商业性金融债、企业债、公司债、企业债务融资工具（包括短融、中票、项目收益债、中小企业集合票据等）、资产支持证券、外国债券、其他债券；（4）理财直接融资工具；（5）新增可投资资产：信贷资产流转项目、其他新增可投资资产；（6）非标准化债权资产：票据类、信用证、信托贷款、委托贷款、信贷资产转让、收/受益权、委托债权、应收账款、带回购条款的股权性融资、私募债权、其他非标准化债权类投资；（7）权益类资产：股权、股票、其他权益类资产；（8）金融衍生品：国债期货等；（9）公募基金：债券基金、货币市场基金、股票基金、基金中基金、混合基金、其他公募基金；（10）私募基金：股票类基金、债券类基金、货币类基金、混合类基金、期货期权等衍生品基金、资产证券化基金、上市公司定向增发基金、成长基金、并购基金、房地产基金、基础设施基金、创业投资基金、债权基金、基金中基金、其他私募基金；（11）产业投资基金：重点产业投资资金、创业投资基金、企业重组投资基金、基础设施投资基金、其他产业投资基金。
理财资产管理系统需支持上述资产（负债）类型的买卖、配置好上述资产的核算公式和科目、各类费用的计提、资产正常收息本金兑付、资产本金提前到期兑付、资产利率重置、资产收益的每日结转或定期结转、公允价值调整、计提减值准备等相关操作功能；以上资产的交易能实现手工及EXCEL 批量导入的模式。
2、系统有自定义资产功能，增加新型资产的扩展性。
3、系统支持产品到期转仓功能。
4、系统具有将资产按照一定业务规则智能自动匹配产品持仓功能。
（包含我行主动操作所管理的资产及委外主动、被动管理的资产）5、系统具有产品模拟测算功能，包括产品发行前拟匹配资产测算、已购资产模拟测算拟定产品价格、产品存续期间产品与资产的配置测算、产品到期前目前资产能否覆盖产品收益的测算等，为产品的设计、发行、资产配置等提供决策支持，通过测算整体收益变化，帮助银行进行投资前的分析,可作为内部审核的有效依据，可查看资产占比, 实时掌握银行理财产品中资产配置的情况。
6、系统能够设立债券库，实现对债券黑白名单制准入管理，并可据此对资产投资交易进行限制性规定。
7、系统支持交易中各类资产的相关原始信息能从WIND 等外部数据源导入，并根据外部数据源的推送而不断更新数据信息。
（三）资产负债管理模块系统要求能建立融合监管标准的完备的风险控制体系。
以巴塞尔协议II、巴塞尔协议III、新资本管理办法为基础，将各项风险进行集中管理，引入中债估值、市场收益率、久期、凸性、基点价值、VAR值等指标，进行浮动盈亏、债券利率敏感性及利率重定价分析，实现按权重法的债券表内加权风险资产计算，为我行提供多维度的风险管理手段。
该模块主要功能包括但不限于以下列表：模块主要功能菜单资产负债管理模块风险警示管理台帐管理（包含资产、头寸、现金流、损益等相关内容）信用风险管理流动性风险管理市场风险管理操作风险管理非标资产持有量管理产品估值管理资产负债匹配查询管理1、信用风险管理系统应支持通过交易对手授信、发行主体授信、债项授信、债券内外部评级、发行主体信用、行业、区域限制、信用敞口分析、风险集中度等要素进行风险监控。
2、流动性风险管理系统应支持通过理财产品头寸、流动性期限缺口、债券集中度、回购规模、现金流缺口分析、备付金率、流动性覆盖比例等要素进行风险监控。
通过对现金流分析、利差风险分析、流动性指标分析、流动性情景分析对产品进行流动性压力测试。
3、市场风险管理系统应支持通过浮动盈亏、久期、凸性、VaR、剩余期限、收益率曲线变动、到期收益率、持有期收益率、综合收益率等要素进行风险监控，实现对资产组合的损益分析、收益率曲线变动分析、关键年限久期分析、债券VAR分析。
4、操作风险管理系统应支持通过数据权限、操作权限、多级审批、经办复核、交易限额、价格偏离度等要素进行风险监控。
5、非标资产持有量管理系统应根据监管规定，支持对非标资产持有量指标的实时监控管理，满足监管规定的要求。
以上各类风险管理均能内嵌到资产交易的各个流程、环节中，实现相应的限额管理。
（四）管理人分析管理模块系统应支持对委外业务进行分析研究，通过对管理人的投资管理水平做出客观评价，为双方的合作提供相应的依据。
该模块通过管理人、资管系统以及外部数据源通过接口或导入的方式汇总至数据库从而开展相应的评估分析。
该模块主要功能包括但不限于以下列表：模块主要功能菜单管理人分析管理模块管理人筛选评价管理管理人投资运作管理管理人业绩归因分析管理管理人综合评价管理1、管理人基本情况分析通过对管理人相关基本情况的分析研究，制定管理人评价标准(包括但不限于管理人管理规模、市场地位、舆情、管理能力等)，根据相关权重得出评分，实现对管理人的筛选。
