最新10月全国自学考试金融法试题及答案解析.docx

2022年10月全国高等教育自学考试（金融法）真题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题,每题1分,共25分)在每题列出的四个备选工程中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多项选择或未选均无分。

1. 我国农村信用社的入股方法是A. 债权入股B. 实物资产入股C. 货币资金入股D. 有价证券入股答案：C2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业开展银行和A. 中国农业银行B. 中国进出口银行C. 交通银行D. 招商银行答案：B3. 我国（商业银行法）规定，商业银行资本充分率不得低于A. 5％B. 6％C. 7％D. 8％答案：D4. 依据（中国人民银行法）的规定，中国人民银行的货币政策目标是A. 维护ren民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B. 操纵货币发行量，预防发生通货膨胀C. 操纵货币发行量，预防发生通货紧缩D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5. 金融租赁的对象一般是A. 股piaoB. 债券C. 固定资产D. 基jin答案：C6. "为储户保密"原则的含义是A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7. 我国法律禁止作为担保人的主体是A. 企业B. 银行C. 个人D. 学校答案：D8. 我国法律禁止设定抵押的财产有A. 土地全部权B. 房产C. 汽车D. 股piao答案：A9. ren民币发行的原则有A. 集中发行原则B. 境外发行原则C. 分散发行原则D. 自由发行原则答案：A10. 可以全额兑换的残损ren民币，票面残损不应超过A. 三分之一B. 四分之一C. 五分之一D. 六分之一答案：C11. 外hui治理的根本原则包含A. 同意外币境内流通B. 资本工程下自由流动C. ren民币经常工程下不可兑换D. 金融机构外hui业务特许制答案：D12. 以下不属于借记卡的是A. 转账卡B. 专用卡C. 信用卡D. 储值卡答案：C13. 我国目前的ren民币汇率制度是A. 国家严格治理操纵B. 双重汇率C. 单一的、有治理的浮动汇率D. 以市场供求为根底、参考一篮子货币进行调节、有治理的浮动汇率制度答案：D14. 经授权的利率主管机构是A. 银监会B. 中国人民银行C. 中国银行D. 财政部答案：B15. 我国外hui担保的审批机关是A. 国家外hui治理局B. 中国人民银行C. 财政部D. 中国银行答案：A16. 目前，我国ATM每日累计取款上限是ren民币A. 1 000元B. 5 000元C. 10 000元D. 20 000元答案：D17. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过肯定数额的，应当由承销团承销，这个数额是ren民币A. 1 000万元B. 3 000万元C. 5 000万元D. 6 000万元答案：C18. 我国规定封闭式基jin存续期限不得少于A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年答案：B19. 在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基jin资产投资于股piao的，为A. 债券基jinB. 货币市场基jinC. 股piao基jinD. 混合基jin答案：C20. X合同上市商品具有的特征是A. 价格波动小B. 不简单分级C. 供需量小D. 易于储存答案：D21. 在X交易中，我国现行的最di保证金比率为交易金额的A. 1％B. 3％C. 5％D. 10％答案：C22. 具有透支功能的银行卡是A. 转账卡B. 储值卡C. 贷记卡D. 储蓄卡答案：C23. 对我国来说，外hui的作用主要是A. 国际贸易中的价值尺度和支付手段B. 国际贸易中的支付手段和信用手段C. 国际贸易中的支付手段和储藏手段D. 国际贸易中的信用手段和储藏手段答案：C24. 我国治理和调节ren民币汇率的机构是A.B. 中国人民银行C. 银监会D. 中国银行答案：B25. 以下不属于传统套汇行为的是A. 直接套汇B. 代支付套汇C. 贸易套汇D. 骗购外hui答案：D二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕1. 商业银行答案：是指依照（商业银行法）和（公司法）设立的汲取公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯精品自学考料推荐⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯⋯全国 2018 年 10 月自考金融市场学试题课程代码： 00077一、单项选择题(本大题共20 小题，每小题 1 分，共 20 分 )在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．按照交割期限的不同，金融市场可分为（）A ．货币市场和资本市场B．现货市场和期货市场C．票据市场和证券市场D．发行市场和流通市场2．每股股票所包含的股东权益是股票的（）A ．净值B．市价C．面值D．清算价格3．企业参与货币市场活动的主要目的是（）A ．进行长期资金融通B．获取价差收入C．调整流动性资产比重D．取得长期投资利润4．在同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）A ．商业银行B．证券公司C．保险公司D．基金5．客户向经纪人支付一定的现款或股票作为保证金，差额部分由经纪人垫付的交易方式称为（）A ．现货交易B．信用交易C．期货交易D．期权交易6．国债柜台交易采用的交割方式是（）A ． T+3B． T+0C． T+2D． T+17．关于债券票面利率的确定依据，下列描述正确的是（）A．单利计息的票面利率低于复利计息的票面利率B．单利计息的票面利率低于贴现计息的票面利率C．当债券的期限较长时，票面利率较高D．当债券的信用级别较高时，票面利率较高8．凡远期汇率高于即期汇率的，差额称做（）A ．升水B．贴水C．持平D．平价9．金融期货交易者的不同类型中，为谋取现货与期货之间价差变动收益的是（）A ．价差交易者B．基差交易者1C．头寸交易者D．日交易者10．交易双方权利和义务不对称的是（）A ．金融互换B．金融期货C．金融远期D．金融期权11．下列不属于衍生金融工具的是（）．．．A ．期权B．利率互换C．股票D．远期合约12．股利增长速度 g 可以表示为（）A ．利润留存率 * 销售利润率B．利润留存率 *净资产收益率C．股利分配率 * 净资产收益率D．股利分配率 *销售利润率13．无风险利率包含（）A ．违约风险溢价B．流动性风险溢价C．通货膨胀风险溢价D．期限风险溢价14．若证券市场的价格反映了所有公开发布的信息，包括历史信息，公司财务状况及其他可以用的公开信息，这种市场属于（）A ．强有效市场B．中度有效市场C．非有效市场D．弱有效市场15．可以通过证券投资多样化分散的风险是（）A ．财务风险B．通胀风险C．利率风险D．系统风险16．存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款称做（）A ．外国债券B．欧洲货币C．亚洲美元D．欧洲美元17． ROE 指标是指（）A ．净利润／平均总资产B．净利润／总销售收入C．销售收入／总资产D．净利润／平均股东权益18．在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，以自由兑换的货币为工具，由非居民参与进行的融资业务称为（）A ．货币互换B．同业拆放C．离岸金融D．远期合约19．下列属于经济预测先行指标的是（）A ．收益率曲线的斜率B．工业产值C．消费物价指数D．失业平均期限20．与一般金融工具相比较，衍生金融工具最显著的特点是（）A ．流动性B．杠杆性C．低风险性D．收益性2二、多项选择题(本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分 )在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2022年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务(课程代码00150)注意事项：1. 本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。

2. 应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答，答在试卷上无效。

3. 涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔，书写部分必须使用黑色字迹签字笔。

第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1. 区域性货币一体化的理论基础是蒙代尔提出的A. 购买力平价理论B. 货币均衡理论C. 货币分析理论D. 最适度货币区理论2. 约期归还并支付利息体现了信用活动中的A. 诚实守信原则B. 等价交换原则C. 公平自愿原则D. 公开公正原则3. 关于直接融资，下列表述正确的是A. 具有分散投资、安全性高的特点B. 金融机构充当信用中介C. 主要表现为存贷款融资D. 股票融资是其主要表现形式之一4. 不．属于消费信用形式的是A. 发行债券B. 赊销C. 分期付款D. 消费信贷5. 认为利率取决于平均利润率的利率决定理论是A. 马克思的利率决定理论B. 可贷资金理论C. 凯恩斯的利率决定理论D. 预期收入理论6. 普通股股东不．具有A. 表决权B. 选举权C. 被选举权D. 剩余资产优先求偿权7. 金融工具的变现能力体现的是金融工具的A. 期限性B. 流动性C. 风险性D. 收益性8. 使商业银行引入负债管理策略的金融工具是A. 股票B. 基金C. 国库券D. 大额可转让定期存单9. 关于同业拆借利率描述正确的是A. 是官定利率B. 是货币市场的基准利率C. 有固定化倾向D. Libor是我国的同业拆借利率10. 因发行人不能按时还本付息而使债券投资人面临的风险是A. 利率风险B. 汇率风险C. 违约风险D. 通货膨胀风险11. 关于金融期货合约表述错误．．的是A. 在交易所外进行交易B. 流动性强C. 违约风险低D. 是标准化合约12. 期权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是A. 日式期权B. 荷式期权C. 欧式期权D. 美式期权13. 以发行存款凭证为主要资金来源的金融机构是A. 银行类金融机构B. 证券类金融机构C. 保险类金融机构D. 管理类金融机构14. 总部设在北京的区域性国际金融机构是A. 国际货币基金组织B. 国际清算银行C. 亚洲基础设施投资银行D. 亚洲开发银行15. 提出商业银行可以通过持有易于转让的资产保持流动性的经营管理理论是A. 负债管理理论B. 预期收入理论C. 商业性贷款理论D. 资产转移理论16. 属于商业银行表外业务的是A. 库存现金业务B. 支付结算业务C. 证券投资业务D. 贷款业务17. 对工资和物价实行管制属于通货膨胀治理措施中的A. 收入政策B. 指数化政策C. 需求管理政策D. 结构调整政策18. 固定汇率制下一国国际收支顺差会导致A. 本国货币贬值B. 外国货币升值C. 本国货币供给量增加D. 本国货币供给量减少19. 国际收支贸易账户差额等于A. 商品和服务出口-商品和服务进口B. 初次收入-初次支出C. 二次收入-二次支出D. 初次收入账户差额+二次收入账户差额20. 凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是A. 收入B. 利率C. 商品的价格水平D. 货币流通速度二、多项选择题；本大题共5小题，每小题2分，共10分。

自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。

自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。

A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。

A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。

A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。

A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。

A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。

A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。

A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。

A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。

全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合标题问题要求的，请将其代码填写在题后的括号。

错选、多选或未选均无分。

1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率不变，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的不变，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行都是独立承担民事责任的法人C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示4．商业银行的本钱充足率不得低于（）A．7％B．8％C．9％D．10％5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督办理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度办理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．委托贷款10．下列属于借款人权利的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一般包管的包管人与债权人未约定包管期间的，包管期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金协议从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主协议标的额的30％C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包罗（）A．活期储蓄B．整存整取按期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取按期储蓄15．对我国来说，外汇的作用主要是（）A．国际贸易中的价值标准和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有办理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有办理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．比来三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包罗（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3％股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必需符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的主要品种不包罗（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变动D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产可以用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时间优先，价格优先C．价格优先，时间优先D．时间优先二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。

全国2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务【代码】：00150一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1：格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的【D】A：货币自由铸造现象B：货币垄断铸造现象C：良币驱逐劣币现象D：劣币驱逐良币现象2：“特里芬难题”揭示了【B】A：国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B：布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C：牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D：欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾3：买入汇率与卖出汇率的算术平均数是【B】A：套算汇率B：中间汇率C：市场汇率D：实际汇率4：直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表【A】A：升水B：贴水C：平价D：外币贬值5：认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是【C】A：货币分析说B：购买力平价理论C：国际借贷说D：利率平价理论6：中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是【D】A：弥补预算赤字B：筹集资金c.获取投资收益D：进行货币政策操作7：金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。

这体现了金融市场的【D】A：资金聚集功能B：风险分散和风险转移功能C：资金配置功能D：对宏观经济的反映功能8：与普通股相比，优先股股东具有【A】A：收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权 B：收益的优先分配权与配股的优先选择权C：配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权 D：剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权9：一笔100万元2年期存款，年利2%，单利计息，则到期利息为【B】A：2万元B：4万元C：4.04万元D：4.4万元10：下列关于中央银行票据的表述中，错误的是【D】A：是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B：实质是中央银行债券C：发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D：发行中央银行票据属于扩张性货币政策11：下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中，正确的是【A】A：市场利率上升，债券交易价格下跌B：市场利率上升，债券交易价格上升C：市场利率上升，债券交易价格不变D：市场利率下降，债券交易价格下跌12：上海证券交易所实行的是【B】A：做市商交易制度B：竞价交易制度C：报价驱动制度D：审批交易制度13：金融互换合约产生的理论基础是【A】A：比较优势理论B：有效市场理论C：利率平价理论D：资本资产定价理论14：交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。

全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。