金融法试题与答案

金融和法规试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 资金分配B. 风险管理C. 价格发现D. 产品促销答案：D2. 在现代金融体系中，以下哪项不是货币市场的组成部分？A. 短期国债B. 企业债券C. 银行承兑汇票D. 商业票据答案：B3. 根据巴塞尔协议III，银行的核心一级资本充足率应不低于多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：B4. 以下哪项不是金融衍生品的主要功能？A. 风险转移B. 投资增值C. 价格对冲D. 杠杆投资答案：B5. 在金融市场上，以下哪种工具不属于固定收益产品？A. 企业债券B. 优先股C. 政府债券D. 银行定期存款答案：B6. 金融市场的监管机构通常不承担以下哪项职责？A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 促进市场发展D. 直接参与市场交易答案：D7. 以下哪项不是金融法规的主要目的？A. 保护投资者利益B. 维护市场秩序C. 促进金融创新D. 防范金融风险答案：C8. 根据国际货币基金组织（IMF）的定义，国际收支平衡表中不包括以下哪一项？A. 货物贸易B. 服务贸易C. 直接投资D. 个人汇款答案：D9. 在金融交易中，以下哪项不是信用风险的来源？A. 借款人违约B. 利率变动C. 贷款欺诈D. 贷款担保不足答案：B10. 以下哪项不是金融监管机构对银行业监管的主要内容？A. 资本充足率B. 流动性比率C. 贷款集中度D. 银行装修风格答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 以下哪些属于金融监管机构的职责？（ABD）A. 监管金融市场B. 制定相关法规C. 提供金融服务D. 维护金融稳定12. 金融市场的参与者包括哪些？（ABCD）A. 个人投资者B. 金融机构C. 企业D. 政府13. 以下哪些措施可以降低金融风险？（ABD）A. 风险分散B. 风险转移C. 增加杠杆D. 风险对冲14. 以下哪些属于金融法规的调整对象？（ABC）A. 金融市场的交易行为B. 金融机构的运营活动C. 金融产品的发行与交易D. 金融新闻的发布15. 以下哪些因素会影响金融市场的稳定性？（ABC）A. 宏观经济政策B. 市场参与者的信心C. 国际金融市场的变动D. 金融机构的装修风格三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场的效率越高，其交易成本就越低。

金融法理论习题和答案一、单项选择题1、下列不属于金融监管机构的是（）。

A．国家外汇管理局B．保监会C．商业银行D．证监会2、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。

A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局3、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。

A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%4、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。

A．5%B．8%C．10%D．15%5、甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。

甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。

甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。

乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。

一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。

本案中抵押和质押的效力( )。

A．抵押、质押均有效B．抵押、质押均无效C．抵押有效、质押无效D．质押有效、抵押无效6、依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押? ( )A、自留山B．某中学的小汽车C．某大学的办公楼D．宅基地使用权7、甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。

甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。

后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。

乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配? ( )A．乙、丙各75万B．乙100万、丙50万C．丙100万、乙50万D．丙90万、乙70万8、票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。

票据因此得名为（）A．债权证券B．文义证券C．流通证券D．无因证券9、见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是（）A．在汇票到期日前B．出票日起1个月内C．出票后6个月内D．出票后3个月内10、根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是（）A．因发行而取得票据者B．因背书转让而取得票据者C．因拾得而取得票据者D．因清偿债务而取得票据者11、甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。

2024年金融法考试历年真题常考点试题带答案卷I一.综合检测题(共100题)1.贷款人进行贷款审批的基本制度是（）。

A.审贷分离、分级审批B.审贷合一C.行长负责制D.中国人民银行审批制2.外汇储备3.持有公司一定比例以上的股份的股东，属于知悉证券交易内幕信息的知情人员，这个比例是（）。

A.3%B.5%C.7%D.10%4.简述公司债券的概念与特点。

5.信托关系中最核心的主体是（）。

A.受托人B.委托人C.受益人D.信托人6.本案中的质押权自何时设定？7.简述客户对银行的义务。

8.张某将获悉的甲上市公司近期将增资的消息在网上发布传播的行为是否违法？为什么？9.首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（）。

A.20%B.25%C.75%D.90%10.票面残缺1/5至1/2，其余部分图案、文字能照样连接的人民币（）。

A.可全额兑换B.兑换面额的4/5C.不予兑换D.可半数兑换11.商业银行无须经银监会批准，可以自行变更的事项是（）。

A.银行的名称B.业务范围的调整C.银行的注册资本D.分支机构营业地点的变更12.本案中存在几种担保法律关系？13.开放式基金14.A公司的招股说明书违反了《证券法》的什么规定？15.要约收购16.基金财产应当用于（）。

A.向他人贷款或者提供担保B.承销证券C.上市交易的股票、债券投资D.向其基金管理人、基金托管人出资17.简述我国外汇储备的来源。

18.银行与客户之间的法律关系是（）。

A.物权关系B.知识产权关系C.契约关系D.人身权关系19.简述中国人民银行的地位。

20.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（）。

A.中资银行B.信托投资公司C.证券公司D.金融租赁公司21.下列不属于金融期货品种的是（）。

A.利率期货B.货币期货C.股票指数期货D.金属期货22.简述上市公司公开发行新股的条件。

23.下列选项中不可以成为金融期货合约标的物的是（）。

新《金融法》考试试题及答案
根据新《金融法》的内容以及常见的考试要点，以下提供了一些相关的试题及答案供参考:
试题一
1. 金融法是哪个领域的法律？
答案：金融法属于经济法的一个分支，主要调整金融活动中的法律关系。

2. 请简要介绍金融法的基本原则。

答案：金融法的基本原则包括合法合规原则、风险分担原则、公平合理原则等。

3. 金融法的主要目的是什么？
答案：金融法的主要目的是保护金融市场的稳定、保护金融交易参与者的权益、维护金融体系的安全。

试题二
1. 请简述金融监管的主要目标。

答案：金融监管的主要目标包括维护金融市场的稳定、保护金融消费者权益、防范金融风险、促进金融创新和发展。

2. 请解释金融机构的角色和职责。

答案：金融机构的角色是提供金融服务和产品，包括储蓄、贷款、投资等。

其职责是按照法律法规和监管要求，进行合规经营，保护客户权益。

3. 金融机构如何履行反洗钱职责？
答案：金融机构履行反洗钱职责的方式包括客户尽职调查、资金交易可追溯性、报告可疑交易等。

试题三
1. 金融产品兑付风险是指什么？
答案：金融产品兑付风险是指金融机构无力按照约定向投资者兑付本金和利息的风险。

2. 请解释金融消费者的权益保护。

答案：金融消费者的权益保护包括信息公开透明、合同公平合理、投诉处理方便快捷等方面。

3. 请说明金融服务与金融创新之间的关系。

答案：金融服务是金融机构向客户提供的服务，而金融创新是指金融机构在现有的金融服务基础上推出新的产品、业务或模式。

以上试题及答案仅供参考，具体考试内容以官方发布的考试大纲为准。

金融法模拟试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券交易的基本原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则2. 以下哪个不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务4. 下列哪项不是金融市场的功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司不得从事以下哪项行为？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费6. 以下哪项不是金融工具的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 稳定性7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪项是外汇管理的基本原则？A. 市场化原则B. 计划经济原则C. 封闭管理原则D. 强制性原则8. 以下哪项不是金融衍生品的特点？A. 高杠杆性B. 风险性C. 稳定性D. 灵活性9. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性表现在以下哪项？A. 信托财产可以用于信托人个人消费B. 信托财产可以用于信托人债务的偿还C. 信托财产独立于信托人的其他财产D. 信托财产可以被信托人随意支配10. 下列哪项不是金融创新的目的？A. 提高金融服务效率B. 增加金融产品种类C. 降低金融风险D. 增加金融机构利润答案：1-5 D C C D B6-10 C C C D C二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则E. 诚信原则2. 金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融秩序D. 直接参与金融交易E. 保护投资者权益3. 商业银行可以从事的业务包括以下哪些？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券投资业务D. 支付结算业务E. 保险业务4. 金融市场的功能包括以下哪些？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 商品交易E. 价格发现5. 保险公司在《中华人民共和国保险法》中不得从事的行为包括以下哪些？A. 接受保险合同的承保B. 从事保险业务以外的其他经营活动C. 承担保险责任D. 收取保险费E. 虚假宣传答案：1. A B C E2. A B C E3. A B D E4. A B C E5. B E三、判断题（每题1分，共5分）1. 证券交易的基本原则包括强制原则。

金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。

A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。

A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。

A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。

A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。

A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。

A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。

A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。

A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。

A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。

A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。

A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

一、单项选择题（参考答案）1.金融法是调整（）的法律规范的总称。

A.货币关系；B.货币流通关系；C.货币与商品关系；D.资金融通关系。

答案: D2.金融属于现代经济学中生产、交换、分配和消费四个环节中的（）环节。

A.生产；B.交换；C.分配；D.消费。

答案: C3.从资金融通有无信用中介来看, 金融分为（）。

A.直接金融和间接金融；B.债务融资和股本融资；C.信贷融通和证券融通；D.资产交易和资产形成。

答案: A4.用计算机系统储存和转移的货币属于（）。

A.商品货币；B.代用货币；C.信用货币；D.电子货币。

答案: D5.货币市场金融工具一般是指（）以内的短期金融工具。

A.1年；B.2年；C.3年；D.4年。

答案: A6.在一国金融体系中居于主导地位的是（）。

A.中央银行；B.商业银行；C.政策银行；D.非银行金融机构。

答案为: A7.我国的中央银行体制属于（）。

A.单一中央银行制；B.复合中央银行制；C.区域性国际中央银行制；D.准中央银行制。

答案: A8.我国人民银行的货币政策目标是（）。

A.保证中央财政的需要；B.保持货币币值的稳定, 并以此促进经济的增长；C.保证国民经济发展的需要；D.繁荣货币市场和资本市场。

答案为: B9.下列人民银行的哪一项职责已基本划归新成立的行政机关行使（）。

A.货币发行；B.经理国库；C.收取存款准备金；D.银行监管。

答案: D10.中国人民银行下设的货币政策委员会是（）。

A.制定货币政策的决策机构；B.货币政策的执行机构；C.制定货币政策的咨询议事机构；D.制定货币政策的决策机构和执行机构。

答案: C11.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

A.5亿元；B.8亿元；C.10亿元；D.15亿元。

答案: C12.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（）。

A.股票；B.非自用不动产；C.信托；D.政府债券。

答案: D13.（）是指商业银行通过付出一定代价吸收存款和借款的形式, 是形成资金来源的业务。

一、单项选择题（15×1 分=15 分）1、依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（）C、占有票据既能行使票据权利，不问占有该票据的原因和资金关系2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）C.20%3、下列不属于金融法律关系客体的是（）C. 财产4、货币政策委员会是中国人民银行（）。

D. 咨询议事机构5、中国银监会的法律地位是（）。

A. 企业法人6、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（）。

C.《中华人民共和国信托法》7、保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）。

D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权8、犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。

A. 3年9、发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。

B. 银监会10、下列不属于中国人民银行的职能是（）。

C.企业的银行11、依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（）。

D. 汇票上未记载出票日期的，汇票无效12、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）A.采取物保优先的原则13、下列不属于权利质押客体的是（）。

C. 著作权中的署名权14、金融市场按照融资的期限，可分为（）。

A. 短期金融市场和长期金融市场15、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）。

B.25％二、多项选择题（15×2 分=30 分）【答案在后面】1、我国现行金融立法的不足表现在（）。

A．立法层次不高，法律效力低B．法律部门太少C．法律系统性差D．法律互相矛盾2、保险合同的特征主要包括（）。

A．双务有偿合同B．射幸合同C．最大诚信性D．附和合同3、中央银行作为政府的银行，它服务于政府，并代表政府处理有关的进入事务。

金融法试题及答案一、单项选择题1.中国人民银行的预算（ A ）A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅2.中国人民银行（ B ）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（ A ）A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。

这称为（ D ）A．拆借 B．贷款C．贴现 D．再贴现5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司C．基金管理公司 D．财务公司6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ D ）A．10亿元 B．5亿元 C．3亿元 D．1亿元7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务8.下列不属于不良贷款的是（ A ）A．关注类贷款 B．次级类贷款C．可疑类贷款 D．损失类贷款9.农村信用社的常设执行机构是（ D ）A．董事会 B．监事会C．社员代表大会 D．理事会10.融资租赁合同的当事人是（ C ）A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物A．3年 B．2年 C．6个月 D．3个月12 ．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。

A．6个月 B．1年 C．18个月 D．2年13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（ D ）。

A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（ D ）。

A．零存整取储蓄 B．整存零取储蓄C．存本取息储蓄 D．活期储蓄15.骗购外汇的行为属于（ B ）。

金融法试题和答案一、单项选择题1、诉讼解决纠纷的程序是（）。

A．两审终审B．一审终审C．三审终审D．四审终审2、下列适用普通诉讼时效的有（）。

A．身体受到伤害要求赔偿的B．延付或拒付租金的C．买卖合同纠纷D．寄存财物被丢失或毁损的3、下列有关仲裁事项的表述中，不符合仲裁法律制度规定的是（）。

A．仲裁必须有仲裁协议B．仲裁是一裁终裁C．仲裁员可以由当事人选定D．仲裁可以解决婚姻纠纷4、负责残损人民币回收和销毁的机构是（）。

A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政管理局、5、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列（）条件。

A．不得低于25%B．不得低于10%C．不得超过50%D．不得超过75%6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应事先经中国人民银行批准。

A．5%B．8%C．10%D．15%7、在下列（）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。

A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务8、张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。

现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列所述内容正确的是( )。

A．如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任B．如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任C．该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任9．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是( )。

A、一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权B．一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利C．一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年D、一般保证的保证期间为两年，连带责任保证的保证期间为六个月答案：B10、背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（）。

《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。

２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。

A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。

A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。

A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。

A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。

A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。

A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。

A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。

A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。

２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。

（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。

（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。

金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪项不属于证券？A. 股票B. 债券C. 期货D. 银行存款答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 诚信原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 8%B. 10%C. 12%D. 15%答案：B4. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的订立应当遵循的原则是什么？A. 自愿原则B. 公平原则C. 诚信原则D. 所有选项答案：D5. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 根据《中华人民共和国证券法》，下列哪些行为属于证券欺诈？A. 虚假陈述B. 内幕交易C. 操纵市场D. 非法集资答案：ABC2. 金融法的调整对象包括哪些？A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD3. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行不得从事哪些活动？A. 吸收公众存款B. 发放贷款C. 买卖政府债券D. 从事非法集资答案：D4. 根据《中华人民共和国保险法》，下列哪些行为属于保险欺诈？A. 故意隐瞒保险标的的真实情况B. 故意制造保险事故C. 故意夸大损失程度D. 故意不履行保险合同约定的义务答案：ABC5. 金融监管机构的职责包括哪些？A. 监管金融市场B. 制定金融政策C. 保护投资者利益D. 直接参与金融交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。

（对）2. 金融法只调整金融机构之间的关系。

（错）3. 金融法的基本原则包括公平原则、诚信原则和效率原则。

（对）4. 根据《中华人民共和国证券法》，内幕交易是合法的。

（错）5. 金融监管机构的职责是保护投资者利益，但不需要监管金融市场。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．下列关于中国人民银行长的任期和任职，说法正确的是( )A．每届任期3年，可以连任B．每届任期5年，可以连任C．每届任期3年，不可以连任D．每届任期5年，不可以连任2．设立全国性商业银行最低注册资本数额为( )A．1亿元人民币B．3亿元人民币C．5亿元人民币D．10亿元人民币3．我国《商业银行法》规定的拆人资金不可以作为下列哪一用途( )A．弥补票据结算不足B．弥补联行汇差头寸不足C．临时性周转资金需要D．发放固定资产贷款4．下列哪一选项不属于《商业银行法》规定的关系人? ( )A．某商业银行的董事B．某商业银行行长的妻子C．某商业银行高管的老同学D．某商业银行监事投资的一家公司5．承租者根据自己所需的设备，先同厂商洽谈供货条件，然后向出租者申请租赁预约，经出租审查同意后，签订租赁合同，这种租赁形式是( )A．自营租赁B．回租C．转租D．他营租赁6．银行与客户关系的本质是( )A．商业关系B．信用关系C．服务关系D．契约关系7．下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是( )A．获得法律明确授权的司法机关、行政机关、军事机关可以查询、冻结、扣划个人在银行的存款B．有关机关进行查询，冻结、扣划时，应当出具协助查询存款通知书，协助扣划存款通知书，或者法院的有关裁定书和判决书C．有权机关查询存款资料，根据需要可以抄录、复制、照相并带走原件D．冻结银行存款的期限为最长6个月，期满后可以续冻8．在一般存单纠纷的处理规则中，如果存单真实，则存款关系是否真实的举证责任由来承担。

( )A．银行B．存款人C．接受存单作为质押的第三人D．接受存单作为债务9．下列不是《贷款通则》中“贷款人”的是( )A．中国农业银行B．信托投资公司C．中外合资银行D．城市信用合作社10．甲就自己的一栋房屋作为抵押物先后与乙、丙、丁签订债务担保抵押合同，甲与乙、丁的抵押合同未登记；与丙的抵押合同进行了抵押登记，则甲如果以抵押物清偿债务，则乙、丙、丁的清偿顺序为( )A．乙优先受偿、丙次之，丁最后受偿B．丙优先受偿，乙次之，丁最后受偿C．丙优先受偿，乙、丁就余额财产按债权比例受偿D．乙、丁优先受偿，丙就余额财产受偿11．债权人与债务人在合同中未约定履行期限的，债权人留置债务人财产后，应当确定几个月以上的履行期限? ( )A．1个月B．2个月C．3个只D．6个只12．现金从发行库发出，进入业务库，称为( )A．出库也叫货币发行B．流通C．回笼D．现金归行13．下列不属于自由外汇在外汇管制国家的作用的是( )A．国际支付手段B．信用手段C．国际储备手段D．流通手段14．我国外汇管理的职能部门是( )A．中国人民银行B．外交部C．国家外汇管理局及其分局D．财政部15．从l953年至l972年的l9年里，人民币对其他国家的汇率，主要同哪国的汇率折算而成( )A．美国B．英国C．法国D．日本16．关于信用卡提现，《银行卡业务管理办法》规定每卡每日累计取现不得超过( ) A．1000元B．2000元C．5000元D．10000元17．证券发行与交易都是在专业化的证券市场中进行。

一、单选题1、世界上第一家股份制银行是（）A.荷兰银行B.德意志银行C.英格兰银行D.花旗银行正确答案：C解析：世界上第一家股份制银行是英格兰银行。

2、金融民事诉讼的普通诉讼时效是（）年A.5B.2C.4D.3正确答案：D解析：金融民事诉讼适用民法总则规定的普通诉讼时效，普通诉讼时效是3年。

3、下列组织中，属于国家机关的金融机构是（）A.中国银行B.中国银保监会C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：D解析：中国证监会、中国银保监会属于事业单位。

中国人民银行是国家政府机关。

中国银行是企业法人。

4、下列可以作为金融法律关系的客体的有（）A.天体B.阳光C.证券D.海水正确答案：C5、下列是金融法律的有（）A.保险法B.消费者权益保护法C.海关法D.增值税条例正确答案：A二、多选题6、下列属于金融企业的有（ )A.中国建设银行B.中国人寿保险公司C.中国人民银行D.中国证监会正确答案：A、B7、金融法律渊源有（）A.金融行政法规B.地方性金融法规C.金融法律D.金融部委规章正确答案：A、B、C、D8、金融监管部门有（）A.中国银保监会B.中国工商银行C.中国证监会D.中国人民银行正确答案：A、C、D9、金融体系包括（）A.金融市场体系B.金融调控体系C.金融环境体系D.金融组织体系正确答案：A、B、C、D10、1995年通过的金融法律有（）A.商业银行法B.票据法C.中国人民银行法D.保险法正确答案：A、B、C、D三、判断题1、金融民事诉讼时效的中断是指在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。

从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。

（×）解析：金融民事诉讼时效的中断是指诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。

从中断时起，诉讼时效期间重新计算。

2、8岁以下未成年人参加金融活动要通过法定代理人进行。

（√）解析：8岁以下未成年人不具有完全行为能力，参加金融活动要通过法定代理人进行。

金融法试题三及答案一、填空题(每空2分，共20分)1. 金融法是的法律规范的总称。

具体地说，金融法是确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的和的法律规范的总称。

2．非银行金融机构法律制度是规范非银行金融机构的设置、性质、组织形式、业务范围和金融活动开展的一系列法律规范的总称。

非银行金融机构包括、、证券公司、财务公司、信托投资公司、（或称融资租赁公司）、汽车金融公司等。

3.证券是各类或的通称，是用来证明有权依据券面所载内容，取得相应权益的凭证。

股票、、市政债券、基金证券、票据、提单、保险单和存款单等都是证券。

二、名词解释题(每小题3分，共15分)1.政策性银行2.再贴现业务3.票据4.信托财产5.保证三、简答题(每小题5分，共20分)1.中国人民银行的业务范围2.票据的特征3.保险法的基本原则4.保证合同的主要内容四、论述题(每小题10分，共20分)1.论股票和债券交易暂停和终止的情况2.论中国保监会的主要职责五、案例分析题（每小题25分，共25分）案例一：2007年3月1日，车主万某买了辆货车，他向某保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险，雇请有多年驾龄的肖某来驾驶。

当年4月21日，汽车行驶途中出现故障，肖某想到自己的父亲具有多年修车经验，于是就把他请来修车。

谁料在修车过程中，汽车突然发动，将肖某的父亲碾压致死。

保险公司向万某赔付车辆险后，就再也不肯支付肖某父亲的死亡赔偿金了。

保险公司的依据是车辆第三者责任险中“免赔条款”明确规定：投保车辆的驾驶员及家庭成员人身伤亡，或遗留车内的财产损失均不在赔付之列。

万某不服，将保险公司告上法庭，要求其按车辆第三者责任险赔付肖某父亲的死亡赔偿金。

案例二：车主赵某有一辆货车从事货运经营，并向保险公司投保了保额为20万元的第三者责任险和2万元的车上人员责任险。

保险期内，赵某聘请司机驾车，自己随车前往广州送货途中发现车上货物被盗，赵某急忙让司机将车停靠路边下车查看。

金融法试题及答案一、选择题1. 金融法的基本特征是（）。

a) 专业性b) 社会性c) 法治性d) 全面性正确答案：d) 全面性2. 金融法的功能包括（）。

a) 维护金融市场秩序b) 保护金融消费者权益c) 促进金融业创新d) 打击金融犯罪活动正确答案：a)、b)、c)、d)3. 金融法的主要立法机关是（）。

a) 国务院b) 人民法院c) 全国人民代表大会d) 中国人民银行正确答案：c) 全国人民代表大会4. 金融监管的基本原则是（）。

a) 独立自主b) 公开透明c) 公平公正d) 风险可控正确答案：a)、b)、c)、d)5. 金融机构的基本监管要求包括（）。

a) 资本充足b) 风险管理c) 客户权益保护d) 内部控制正确答案：a)、b)、c)、d)二、判断题1. 金融机构可以自行制定金融产品的销售条款和费用标准。

正确答案：错误2. 金融机构应当根据客户风险承受能力，对其提供适当的金融产品。

正确答案：正确3. 金融机构在开展业务时，应当遵守广告宣传的相关规定。

正确答案：正确4. 对于不符合法律法规的金融产品，金融机构可以为其开展销售业务。

正确答案：错误5. 金融机构应当定期对其内部控制制度进行检查和评估。

正确答案：正确三、问答题1. 请简要介绍金融机构的分类和监管要求。

金融机构可分为银行机构、非银行金融机构和金融市场机构。

银行机构包括商业银行、农村合作银行等，受到中国人民银行和银保监会的监管。

非银行金融机构包括证券公司、资产管理公司等，受到证监会的监管。

金融市场机构包括证券交易所、期货交易所等，受到中国证监会和中国期货监控中心的监管。

监管要求包括资本充足要求、风险管理要求、客户权益保护要求和内部控制要求。

金融机构必须保持足够的资本充足率，以应对风险和压力。

同时，金融机构需建立健全的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和控制等方面。

金融机构还应当注重客户权益保护，公平待遇客户，防止欺诈行为。

内部控制要求金融机构建立有效的内部控制机制，保障业务合规性和内部风险控制。

全国自考《金融法》真题及答案卷面总分：100分答题时间：80分钟试卷题量：35题一、单选题（共25题，共50分）题目1：我国农村信用社的入股方式是()。

A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C题目2：1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()。

A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行正确答案：B题目3：我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()。

A.5％B.6％C.7％D.8％正确答案：D题目4：根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()。

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D题目5：金融租赁的对象一般是()。

A.股票C.固定资产D.基金正确答案：C题目6：“为储户保密”原则的含义是()。

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询正确答案：D题目7：我国法律禁止作为担保人的主体是()。

A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D我国法律禁止设定抵押的财产有()。

A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A题目9：人民币发行的原则有()。

A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A题目10：可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。

A.三分之一B.四分之一D.六分之一正确答案：C题目11：外汇管理的基本原则包括()。

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制正确答案：D题目12：下列不属于借记卡的是()。