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全球证券行业反洗钱监管要求返回上一级单选题（共3题，每题10分）1 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，以下说法错误的是（）。
∙ A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度∙ B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施，建立或者维持与本机构风险管理能力相适应的业务关系∙ C.义务机构无需履行受益所有人识别义务∙ D.义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作我的答案： C2 . 在反洗钱方面，证券公司的做法错误的是（）。
∙ A.制定和实施经由高级管理层批准的政策，程序和控制措施，从而有效管理和预防所识别出的风险∙ B.监督这些政策，程序和控制措施的实施和审计∙ C.在有效识别出更高风险的情况下执行强化措施∙ D.不需要定期对强化措施的执行效果进行评估我的答案： D3 . 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列说法错误的是（）。
∙ A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程∙ B.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当资金金额或者资产价值超过100万元以上，才可提交可疑交易报告∙ C.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求∙ D.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持我的答案： B多选题（共4题，每题 10分）1 . 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理（）等业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
单位招聘考试反洗钱技能(试卷编号1111)1.[单选题]以下各项中哪些不是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点。
（ ）A)公司账户自开户以来基本无业务往来，短期频繁发生与经营范围明显不符的大额资金往来。
B)公司账户于每月初大批量发生网上银行代发工资交易C)资金交易明显超出公司经营性质和规模。
D)公司账户过渡性质明显。
答案:B解析:2.[单选题]涉及国内外权威媒体有关反洗钱负面报道的客户，应当直接确定为（）客户。
A)禁止类B)高风险C)中风险D)中低风险答案:B解析:3.[单选题]农村商业银行因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。
A)一对多B)多对一C)一对一D)多对多答案:C解析:4.[单选题]专职反洗钱岗位人员应至少具有（）以上金融从业经历。
A)1年B)2年C)3年D)5年答案:C解析:5.[单选题]各单位的会计机构、会计人员应当对单位制定的（）、财务计划、经济计划、业务计划的执行情况进行监督。
A)决算B)预算解析:6.[单选题]客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。
A)收单机构B)办理业务的金融机构C)付款行D)开立账户的金融机构或者发卡银行答案:B解析:7.[单选题]在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展（）。
在与非自然人客户业务关系存续期问，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展()。
A)法人身份识别工作B)受益所有人身份识别工作C)高级管理人员身份识别工作D)股权或控制权结构识别工作答案:B解析:8.[单选题]保险机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，( )提交可疑交易报告。
银行2021年“星级柜员等级评定”反洗钱业务知识测试1.各营业网点对本网点工作人员每年至少开展()次反洗钱业务知识培训及转培训。
（） [单选题] *A.1B.2(正确答案)C.3D.42.以下说法错误的是。
（） [单选题] *A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
(正确答案)B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
3.金融机构不得为客户开立匿名帐户或(),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
（） [单选题] *A.实名帐户B.联名帐户C.同名帐户D.假名账户(正确答案)4.根据总行规定，营业机构初审员在反洗钱监测分析系统推送人工初评待办事项后()个工作日内，完成初评工作,营业机构复审员在反洗钱监测分析系统推送人工复评待办事项后()个工作日内，完成复评工作。
（） [单选题] *A.3;2B.2;1(正确答案)C.3;1D.1;15.为自然人客户办理人民币单笔()万元以上或者外币等值()万美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
（） [单选题] *A.1 ; 1B.5 ; 1(正确答案)C.1；5D.5；56.营业机构可以不用识别非自然人客户的受益所有人的情况。
（） [单选题] *A.有限责任公司B.合伙企业C.个体工商户D.各级党的机关、国家权力机关(正确答案)7.开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存（）年。
[单选题] *A.1B.2C.3D.5(正确答案)8.对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务，()年内不得为其新开立账户。
（） [单选题] *A. 3；3B. 3；5C. 5；5D. 5；3(正确答案)9.异常案例分析中资金交易及客户行为情况分析不包括哪些方面。
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表非自然人客户受益所有人尽职调查信息表填表说明：1.受益所有人相关身份信息，应根据实际情况填写受益所有人与非自然人客户的身份关系。
例如，可填写为： XX公司持股25%以上的自然人股东，XX 公司的总经理，XX 公司的财务总监，XX合伙企业的执行事务合伙人等。
2.公司受益所有人识别指引:（1）直接或者间接拥有超过25%公司股权或表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将公司股权层级及各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
（2）如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人，包括但不限于：直接或者间接决定董事会多数成员的任免；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行；决定公司的财务预算、人事任免、投融资、担保、兼并重组；长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金等。
（3）如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
对依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，应当考虑将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人。
3.合伙企业受益所有人识别指引: 拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的，可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。
采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的，至少应当将合伙企业的普通合伙人或者执行事务合伙人判定为受益所有人。
4.信托受益所有人识别指引:应当将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
非自然人客户受益所有人信息表
东方基金提醒您：根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号）关于反洗钱的尽职调查工作的要求，反洗钱义务机构应当采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关受益所有人信息，加强对客户的身份识别。
请机构客户根据自身情况，真实完整填写受益所有人信息。
操作员：复核员：业务受理章：
填表须知：
1.如存在多个受益所有人，则需填写全部受益所有人信息并提供相应身份证明文件。
2.机构投资者随附提供资料清单（盖章复印件）
投资者请根据自身类型依次确认受益所有人，即不满足上一项受益所有人识别标准才使用下一项识别标准。
反洗钱知识测试题判断题:1.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。
客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。
(错)2.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。
（错）3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。
反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。
（对）4.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。
各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。
（对）5.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。
（错）6.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。
(对)7.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。
（对）8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。
（错）9.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
(对)10.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（对）11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)12.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
(对)13.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)14.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)15.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)16.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
非自然人客户受益所有人身份识别材料列表附表一：非自然人客户受益所有人调查表非自然人客户受益所有人调查表附表二：公司受益所有人信息采集表账户名称：_____________________公司受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日公司受益所有人信息采集表填表说明公司客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
需要计算间接拥有股权或者表决权的，按照股权和表决权孰高原则，将各层级实际占有的股权或者表决权比例相乘求和计算。
将直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人填入表格中，“持股比例”填写实际占有的股权或者表决权比例。
2.如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，则将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
3.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人，则将公司的高级管理人员判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
4.如果对将高级管理人员判定为受益所有人存疑的，则将高级管理人员之外的对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人判定为受益所有人填入表格中，其中“持股比例”为空。
5.表中的全部自然人均为客户的受益所有人。
6.表格不可为空，至少应有一名受益所有人。
附表三：合伙企业受益所有人信息采集表账户名称：_____________________合伙企业受益所有人信息采集表表格中的受益所有人是否包含①外国政要②国际组织的高级管理人员等特定自然人：□是，姓名______ □否客户盖章：日期：年月日合伙企业受益所有人信息采集表填表说明合伙企业客户应在表中填写符合下列条件的自然人信息：1.直接或间接拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。
附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
