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工商银行员工违规行为处理规定
篇一：中国工商银行员工违规行为处理暂行规定
《员工违规行为处理暂行规定》
第一章总则
第一节目的、原则和适用范围
第一条为依法合规治行，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本规定。
第二条本规定所称违规行为是指本行员工违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度，应受到处理的行为。
第三条处理遵循的原则：实事求是，程序规范；错罚相当、惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。
第四条本规定适用于本行员工（境内机构全体从业人员和境外机构的外派人员），境外机构的当地雇员适用所在机构的有关规定。
第五条对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理；对劳务派遣人员的违规行为，可书面建议其劳动合同
所在单位作出处理。
第二节处理的种类
第六条本规定所称处理方式包括：违规积分、批评教育、日常处理和行政处分。
（一）违规积分：包括一级（积1分）、二级（积3分）、三级（积6分）、
四级（积16分），由内控合规部门负责；
（二）批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门负责；
（三）日常处理：包括待岗管理、扣减绩效收入、责令辞职或引咎辞职、取消
任职资格、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；
（四）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。
以上处理方式可合并使用。
第七条行政处分的限制：
（一）受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（二）受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（三）受到记大过处分之日起,十八个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；
（四）受到撤职处分之日起, 按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当
低于原工资等级；二十四个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升管理
职务、工资等级及档次；
（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用。
受到行政处分的，取消当年评优评先资格。
第三节处理程序
第八条各部门在监督检查中发现违规行为，需积分的，应根据《违规积分
管理规定（试行）》（工银办发[201X]481号）进行积分认定，移送同级内控
合规部门办理；需给予日常处理和行政处分的，应根据本规定提出建议，分别
移送同级人力资源部门、监察部门办理。
第九条办理部门应对责任人违规事实及相关证据材料的真实性、违规行为性质及应负责任的认定和处理意见是否恰当进行审核或审理。
第十条给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级人力资源部门；需解除劳动合同的，由人力资源部门按规定办理解除劳动合同手续。
第十一条二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同，应由人力资源管理部门进行审核，听取当事人申诉，将理由通知工会后提交行长办公会作出决定。工
会认为该决定违反相关规定或合同约定提出不同意见时，行长办公会应研究工
会意见，并将处理结果书面通知工会。
第十二条给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离。检查人员负责查清违规的事实，对收集的材料及证据的可靠性、真实性负责，
并提出初步处分意见；审理人员负责认定违规行为的性质，审查违规事实及相
关证据材料的真实性、程序的合法性，提出适用行政处分的结论性意见。
第十三条检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）一个月内将检查材料移送审理部门审理。
第十四条移送审理的材料应包括：检查依据、检查报告、证据材料、责任人错误事实见面材料、责任人对错误事实见面材料的意见及调查组对其意见的说明、移交部门给予责任人处分的建议及依据等。
第十五条行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理；50万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理，50万元以下经济案件责任人由一级（直属）分行、直属学院、直属机构负责审理。
第十六条给予员工开除处分的，审理部门应在受理后四个月内作出决定；给予其他处分的，应在两个月内作出决定。特殊情况经批准可以适当延长。
第十七条给予员工开除处分的，应将理由通知工会后作出决定。工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定，并书面通知工会。
第十八条行政处分的限制期限按本规定第七条执行，到期前十五日由被处分人员提出申请，原作出处分决定的机构按其表现决定到期日是否解除；也可由作
出处分决定的机构直接决定是否解除。
在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限
制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半；工作表现
良好，无其他违规行为的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的
期限一般不超过原限制期限的一半。
本规定所称解除是指解除被处分人员在处分期内晋升职务、工资等级或档次等
方面的限制，不是对原处分决定的撤销。解除撤职处分的限制不是对原职务、
工资等级或档次的恢复。
第十九条行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收。第
二十条一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门副总经理（含）、二级分行副行级（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案；二级
分行对部门副经理（含）、支行副行长（含）以上管理人员作出行政处分的，
应报
上一级行监察部门备案。
第四节申诉程序
第二十一条不服处理决定的，应在接到处理决定三十日内向作出处理决定的机构提出申诉，有关机构应在受理后一个月内，作出复审决定；对复审决定不服的，应在接到复审决定三十日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，
复核部门自受理之日起二个月内应作出复核决定。上一级主管部门或总行作出
复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理。违规问题重大、复
杂或有其他特殊情况的，经主管部门批准，可以适当延长作出复审复核的决定
时间。复审复核期间，不影响原处理决定的执行。
第二十二条员工对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解委员会申请调解；也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。
第二章运用规则
第二十三条积分标准按每项违规行为的积分级别所对应的标准值分别进行积分。
第二十四条本规定分则未明列的违规行为，且未造成后果的，按《违规积分管理规定（试行）》执行；凡造成后果，或本规定分则明列违规行为与《违规积
分管理规定（试行）》所列重复的，按本规定执行，不再累计积分。
第二十五条对责任人同一错误事实不得重复处理，但可对处理明显偏轻的予以纠正。
第二十六条每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的10%，上
限为40%，但不得超过当月应发工资的20%。
第二十七条对因违规给本行造成直接经济损失或信誉损失的员工（含已终止、解除劳动合同人员），可以要求其承担全部或部分赔偿责任。
第二十八条有下列情形之一，可从轻或减轻处理：
（一）违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的；
（二）主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的；
（三）自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的；
（四）自查发现违规问题并落实整改的；
（五）案发后积极提供有价值破案线索，及时抓获潜逃嫌疑人或追缴涉案资金的；
（六）主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失
以及上缴非法所得的；
（七）有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报
告的；
（八）其他具有从轻、减轻情节的。
本规定所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理，是
指在规定的处理幅度以外，减轻一档处理。
第二十九条有下列情形之一的，可免予处理：
管理制度编号：YTO-FS-PD347 食品废弃物处置制度通用版 In Order T o Standardize The Management Of Daily Behavior, The Activities And T asks Are Controlled By The Determined Terms, So As T o Achieve The Effect Of Safe Production And Reduce Hidden Dangers. 标准/ 权威/ 规范/ 实用 Authoritative And Practical Standards
精品制度范本 编号：YTO-FS-PD347 2 / 2 食品废弃物处置制度通用版 使用提示：本管理制度文件可用于工作中为规范日常行为与作业运行过程的管理，通过对确定的条款对活动和任务实施控制,使活动和任务在受控状态，从而达到安全生产和减少隐患的效果。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用。 1、食品安全管理人员要自觉遵守《食品安全法》及有关法律法规，认真履行食品安全直接责任人职责，严格执行废弃物处置管理规定。 2、废弃物实行分类管理，分别处理。 3、废弃物处置安排专人负责，建立完整处置台账，详细记录并注明处理方式 4、负责人负责对废弃物处置工作的检查监督，对不按规定处理废弃物的，责令立即改正，并给予相关人员一定的处罚。 该位置可输入公司/组织对应的名字地址 The Name Of The Organization Can Be Entered In This Location
各位领导、各同仁: 大家好！为了规范员工的职业行为，我行开展员工行为规范活动月。我对照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》又研读了一遍，细细回味，感触颇多。 作为工商银行的一名普通的员工，学习员工从业履职的基本规范和基本行为准则，对提高员工职业素质和职业道德水准、树立建设银行良好的企业形象、构建防范道德风险和操作风险的长效机制，具有重要意义。 现如今各个企业之间的竞争归根结底是人才的竞争。我们必须清醒地认识到，我们员工的一举一动，一言一行都直接关系到我们的整体形象。当今的竞争环境要求我们必须全面加强自身的队伍建设，提升现有员工的思想素质、专业素质和行为素养。员工是企业的宝贵财富和价值源泉。如果我们严格规范职业行为，工作态度好，服务质量高，始终坚持忠于职守、诚实守信；依法合规，遵章守纪；廉洁从业，亲友回避；优质服务，公平竞争；以人为本，情趣健康，我们就会赢得广大顾客的信任和支持，促进各项业务的发展。同时，也增强了工商银行的知名度，树立了工商银行的新形象，各项工作的开展就会事半功倍。所以我们必须要明确我们的行为总则，即在思想意识层面上我们每名员工应该树立行为理念和思想素养，在行为规范的层面上要明确基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范。全面改善我们的思想和行为，以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。把真心、诚心的服务风采展现给客户，为客户
提供全方位、贴心的服务，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。每天带着微笑与客户说的第一句话：“您好！请问您要办理什么业务?”从“谢谢、对不起”一些看似不经意的小事做起，服务体现周到，细节决定成败。因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是中国工商银行。 加强工商银行员工行为规范建设和实施，能够使员工深刻认识到自己对客户、对本职工作负有的职业责任，并内化为内心的道德信念，明确自己职业行为的底线和界限，明确自己可以做什么、应当做什么和不该做什么，预见到自己行为可能带来的后果，自觉约束自己的职业行为，形成以恪守职业操守为荣，违背职业操守为耻的企业文化，形成防范道德风险和操作风险的长效机制，推动工商银行事业持续健康发展。 一个优秀的金融企业，必须拥有规范化的员工服务行为标准和防范风险意识体系的建设和落实。我们每一位员工必须找到自我正确的价值取向与是非标准，找准工作立足点，通过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性。坚持并扎实的落实这些内容，会使在竞争激烈的赛场上拼博出自己的一片光辉。工商银行员工行为规范制度，为每一个员工提供了基本行为准则和道德规范，让我们都来学习守则，争做文明员工，切实履行职责，勇于开拓创新，深化优质服务，提高效率效益，为建设一流金融企业而同舟共济，努力奋斗！那么，不久的将来，我们必定会书写出下一个更为辉煌的篇章！ 谢谢大家！
中国工商银行个人存款业务包括:活期存款、整存整取、活期“一本通”、定期“一本通”、人民币零存整取存款、人民币整存零取存款、人民币存本取息存款、人民币定活两便储蓄存款、教育储蓄、定活通、个人通知存款、小额账户销户、挂失及密码 一、活期存款.............................................................................................................................. - 2 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 存款利率...................................................................................................................... - 3 - 二、整存整取.............................................................................................................................. - 3 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 4 - 存款利率...................................................................................................................... - 4 - 三、活期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 4 - 功能特点...................................................................................................................... - 4 - 四、定期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 4 - 功能特点...................................................................................................................... - 5 - 五、人民币零存整取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 六、人民币整存零取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 存款利率...................................................................................................................... - 5 - 七、人民币存本取息定期存款.................................................................................................. - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 6 - 存款利率...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 6 - 八、人民币定活两便存款.......................................................................................................... - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 6 - 存款利率...................................................................................................................... - 7 - 九、人民币教育储蓄.................................................................................................................. - 7 -
最新整理简单通用医疗废物处置方案 为加强医疗废物的安全管理，有效预防和控制医疗废物感染，确保安全，防止因医疗废物导致传染病传播和环境污染事故发生，保障人体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》《中华人民共和国环境保护法》《医疗废物管理条例》和《医疗卫生机构医疗废物管理办法》等规定，特制定本方案。 一、健全组织，完善制度。 成立了医疗废物管理领导小组，明确了职责任务。制度了医疗废物管理制度和医疗废物管理人员职责。设立医疗废物分类表、医疗废物交接登记表、医疗废物转移联单等。建立医疗废物处置流程，保障医疗废物安全处置的正常运行。 二、分类收集管理： 1、分类收集规范，严格医疗废物分类收集，杜绝医疗废物与生活垃圾混放。 2、将医疗废物分别放入带有“警示”标识的专用包装物或容器内，损伤性废物放入专用锐器盒内，不得再取出。 3、医疗废物达到3/4满时，做到有效封口，贴上标签。 4、病原体培养基、标本、菌种和毒种保存液，应先高压灭菌后再按感染性废物处理。 5、隔离传染病人或疑似传染病人产生的医疗废物及生活废物，应用双层专用包装物，并及时密封，贴上标签，按感染性废物处理。 三、收集转运管理： 1、专业人员管理：运送医疗废物专职人员在运送时，必须穿戴防护服、口罩、帽子、手套、防护鞋等，定期体检。 2、运送医疗废物人员每天按规定时间、路线运送至暂存地。 3、运送前检查医疗废物标识、标签、封口，防止运送途中流失、泄漏、扩散。
4、及时清洁消毒运送工具。 5、严防暴露损伤，发生暴露应及时报告感染管理科。 四、暂存设施及登记管理： 1、医疗废物暂存处：暂存地远离医疗、食品加工、人员活动区，有防鼠、防蚊蝇、防蟑螂、防盗、防渗漏措施，易于清洁消毒。 2、暂存点消毒管理：暂存点的警示标识清楚，交接记录完整，消毒记录及时。配备相应的消毒工具，器具及设备，医疗废物转出后采用有效氯进行消毒。 3、医疗废弃物暂存点有专人管理，有“警示”标识和“禁止吸烟，饮食”的标识。 4、医疗废物在暂存处存放不超过2天。 5、产生和运送医疗废物的科室，对医疗废物来源、种类、重量、时间、去向、经办人签名等内容进行登记。医疗废物负责清运、焚烧处理，登记资料保存三年。 6、医疗废物不得自行处理，禁止转让，买卖事故发生，定期督查。 五、应急预案：建立发生医疗废物意外事故时《应急预案》，对转运途中发生医疗废弃物泄漏，必须采取相应的安全应急处理措施，严防发生第二次污染，确保安全。
中国工商银行集团薪酬设计方案
目录 第一章总则 (1) 第二章薪酬结构 (2) 第三章高管人员的薪酬体制 (6) 第四章职能部门的薪酬体制 (7) 第五章市场发展部的薪酬体制 (8) 第六章个人信托部薪酬体制 (9) 第七章投资银行部薪酬体制 (11) 第八章其他业务部门薪酬体制 (12) 第九章其他奖励 (17) 第十章岗贴调整 (17) 第十一章其他 (18) 第十二章附则 (19) 附件一岗位评估分值表 (20) 附件二管理职系岗位等级分布图 (22) 附件三业务职系岗位等级分布图 (23) 附件四研发职系岗位等级分布图 (24) 附件五岗位津贴试算表 (25)
第一章总则 第一条适用范围 凡AB公司（以下简称为AB）的各级从业人员，除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。 第二条新制度的特点 为适应公司发展的需要，本制度打破原有行政级别工资，员工档案工资实行封存式管理，并按照市场化运作的要求重新制定公司薪酬体系，使员工的薪酬与岗位和业绩紧密结合。 第三条目的 制定本方案的目的在于充分发挥薪酬的作用，对员工为公司付出的劳动和做出的绩效给予合理补偿和激励。即： （一）使薪酬与岗位价值紧密结合； （二）使薪酬与员工业绩紧密结合； （三）使薪酬与公司发展的短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。 第四条原则 薪酬作为分配价值形式之一，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则。 公平性原则：薪酬以体现工资的外部公平、内部公平和个人公平为导向。 竞争性原则：薪酬以提高市场竞争力和对人才的吸引力为导向。 激励性原则：薪酬以增强工资的激励性为导向，通过活性工资和奖金等激励性工资单元的设计激发员工工作积极性。 经济性原则：薪酬水平须与公司的经济效益和承受能力保持一致。 第五条依据 薪酬分配的主要依据是：贡献、能力和责任，并参考太原市社会平均工资水平和行业平均水平。 第六条薪酬体系 根据公司各业务的特点，公司的薪酬体系分为六种不同的薪酬体制：高层管理人员的薪酬体制、职能部门的薪酬体制、市场发展部的薪酬体制、个人信托部的薪酬体制、投资银行部的薪酬体制以及其他业务类部门的薪酬体制等。
工商银行的理念识别系统 工商银行理念识别系统要素 1.企业使命： 提供卓越金融服务 ——服务客户 ——回报股东 ——成就员工 ——奉献社会 2.企业愿景： 建设最盈利、最优秀、最受尊重的国际一流现代金融企业。 3.经营战略swot分析 优势劣势 强大的市场分销网络和稳定的客户基础保证了在中国市场领导者的地位。 快速增长的信用卡业务降低了对利差收入的依存度。 多元化的业务降低了商业风险。发展速度的减缓影响了盈利能力。 机会威胁 国际范围的收益增长预期。中国经济发展放缓预期或影响获
在伊斯兰银行界的地位或提供大量收益。 国际商务金融的繁荣降低了收益增长困难度。盈利能力。 中国银行业的激烈竞争或影响盈利能力。 4.经营理念 1）全球化发展战略 2）全面的电子银行服务 3）布局合理的营销网络，广泛而优质的客户基础4）多元化的业务结构，产品优势明显，创新能力强5.价值观 工于至诚，行以致远 ——诚信、人本、稳健、创新、卓越 6.行为准则 规程为船，微笑为帆，规范行为，扬帆向前。 7.公司制度
8.员工行为守则
9.企业道德 2008年，在南方雨雪冰冻灾害和汶川地震等特大自然灾害面前，工商银行以实际行动诠释了“您身边的银行，可信赖的银行”的承诺，荣获中国红十字总会颁发的“中国红十字勋章”。5月汶川特大地震发生后，工商银行累计发放抗震救灾及灾后恢复生产相关贷款288亿元；捐款14191万元（其中境内外员工捐款8869万元），捐助物资价值约50万元。积极开展扶贫工作，被中国扶贫基金会授予“2008中国民生行动先锋”称号，被国务院扶贫办评为“中央国家机关等单位定点扶贫先进单位”；继续向北京大学捐赠100万元教育基金；在奥运期间实现“生产运行零事故”和“奥运服务零投诉”，为奥运会的成功举办做出了积极贡献；坚持回馈社会的理念，不定期组织员工走进社区，开展一系列以“中国工商银行青年爱心行动”统一命名的青年志愿者活动。被中国扶贫基金会授予“2011年度公益大使奖”。
XX银行集团薪酬设计方案
目录 第一章总则 (1) 第二章薪酬结构 (2) 第三章高管人员的薪酬体制 (9) 第四章职能部门的薪酬体制 (10) 第五章市场发展部的薪酬体制 (11) 第六章个人信托部薪酬体制 (12) 第七章投资银行部薪酬体制 (15) 第八章其他业务部门薪酬体制 (17) 第九章其他奖励 (23) 第十章岗贴调整 (24) 第十一章其他 (25) 第十二章附则 (27) 附件一岗位评估分值表 (28) 附件二管理职系岗位等级分布图 (29) 附件三业务职系岗位等级分布图 (32) 附件四研发职系岗位等级分布图 (34) 附件五岗位津贴试算表 (36)
第一章总则 第一条适用范围 凡AB公司（以下简称为AB）的各级从业人员，除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。 第二条新制度的特点 为适应公司发展的需要，本制度打破原有行政级别工资，员工档案工资实行封存式管理，并按照市场化运作的要求重新制定公司薪酬体系，使员工的薪酬与岗位和业绩紧密结合。 第三条目的 制定本方案的目的在于充分发挥薪酬的作用，对员工为公司付出的劳动和做出的绩效给予合理补偿和激励。即： （一）使薪酬与岗位价值紧密结合； （二）使薪酬与员工业绩紧密结合； （三）使薪酬与公司发展的短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。 第四条原则 薪酬作为分配价值形式之一，遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则。 公平性原则：薪酬以体现工资的外部公平、内部公平和个人公平为导向。 竞争性原则：薪酬以提高市场竞争力和对人才的吸引力为导向。 激励性原则：薪酬以增强工资的激励性为导向，通过活性工资和奖金
工行内控案防心得体会 篇一：银行内控工作心得体会 XX年度内控工作心得 XX年以来，结合我行各项金融业务特点，我着重在相关信贷业务品种的流程、制度和政策等方面加强了学习。XX 年一年的工作经历，使我对我行始终坚持的依法合规经营有了更深刻的认识，也对自己所在的岗位，所从事的工作有了更深刻的感触和了解。现将我对内控工作的几点心得体会报告如下： 一、认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的工行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚持按照业务流程操作，按照规章制度办事，抵制其他一切客观不利因素的诱惑及威压。 二、坚持合规经营，扎扎实实地把业务流程和规章制度放在心上。业务流程和规章制度不能只挂在嘴上，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把流程、制度丢在一边，工作浮躁，业务操作流程敷衍了事。案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，最终给客户造成了不便和损失，给我行造成了经济和声誉上的损失，更是给自己的工作和发展带来了阻碍。如果每笔业务的每个环节上的每个员工
都能够按照我行的规定工作，严格执行业务流程，那么案件的发生就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。 三、内控工作需提高全员案防的整体警觉性。通过这一年来的案件防范分析会，我明白了，不是只要自己管好自己不违规，不犯法就行了，而是我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至是连累到身边的同事。所以我要提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位职责进行反思，在工作时刻提醒自己和身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。 四、认真学习《员工违规积分管理办法》、《员工违规行为处理规定》和《员工行为守则》等内容和要求。明白违规的严重性质，提高违规就要问责的认识。业务的开展要在健康、合规的前提下进行，抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己和他人，牢固树立“一切不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，XX年我同样也在这方面翻过错误，因为自己的过分“灵活”，因为自己的那点“小聪明”违犯了业务正常流程和规章制度，幸亏领导和同事们的及时制止和教育，使我悬崖勒马，浪子回头，没有造成更大
中国工商银行个人理财产品业务发展案例分析
中国工商银行个人理财产品业务发展案例分析 （周路楠材控1101班） 【摘要】：目前，国际上一些大型商业银行已经将以个人理财、个人融资为主的个人金融业务列为其主营业务，个人金融业务逐渐成为国际商业银行实现盈利的重要渠道之一。近二十年来，随着我国经济持续稳定高速的发展，居民的收入水平显著提高，金融市场也在不断进步完善，特别是证券、保险、银行私人信贷等业务的发展与成熟，为居民提供了越来越多的理财渠道。本文重点对中国工商银行个人理财产品的开发环节、营销环节、售后环节所存在的问题及可能存在的风险其成因进行了分析，并提出了相应的对策建议。 【关键词】：工商银行个人理财风险 一、工商银行发展个人理财产品业务的背景 （一）个人理财业务的基本含义及发展意义 个人理财业务，又称财富管理业务，指商业银行通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活状况制定出可行的理财方案的一种综合金融服务，既包括投资、融资服务等一系列传统业务，也包括个人生涯规划、理财策划、理财方案设计与实施、理财咨询服务和资产管理等多种创新业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。 反观国内，随着经济体制、社会保障制度、教育制度、住房制度等的改革与发展，原来由政府和企业提供的就业、医疗、养老、子女教育、住房等保障，已经相继转变为由居民自己承担部分或全部的风险及费用。“投资理财”也就成为居民生活的重要组成部分：如何理好财，用好自己的钱，使其能够不断保值、增值，发挥更大的作用已经成为越来越多的国人所关注的共同话题。大多数居民对银行的理财咨询和理财方案设计很感兴趣，希望能与银行的专业理财人士建立稳定的业务联系。 面对如此巨大的市场需求，个人理财业务已经成为银行新的利润增长点。与机遇随之而来的，是日益加剧的市场竞争。目前工商银行为客户提供的个人理财服务无论从规模上还是内容上，实际上都处于个人理财业务的初级阶段，无法与发达国家相比。在这样的背景下，研究如何抓住优质客户，占领客户市
第三章通用账务处理模块的基本操作 第一节账务处理模块基本功能划分与操作流程 一、基本功能 账务处理模块是建立在会计科目体系的基础上，以输入凭证为起点，经过系列加工处理，完成记账、结账以及对账工作，输出各种总分类账、日记账、明细账和有关辅助账，通常叫总账模块。它是会计电算化软件系统的核心模块。 （一）系统初始化 （二）凭证处理 （三）记账 （四）账表输出 （五）基本处理 （六）系统维护 二、账务处理操作流程 （一）手工账务处理流程 手工环境中，选择的账务处理流程通常有：记账凭证账务处理程序、科目汇总表账务处理程序、汇总记账凭证账务处理程序、多栏式日记账账务处理程序等。 各种账务处理程序的主要区别：登记总账的方法和依据不同。 （二）电算化账务处理流程 在会计电算化下，不存在账务处理程序的选择问题。 在电算化下，记账是一步到位。 （三）电算化与手工账务处理流程的比较 1、取消账务处理的中间层-账簿体系 任何会计软件都无账簿文件，即无账簿数据库文件，只有凭证库文件。在电算化下，将账、证、表三层架构体系压缩为证、表两层架构体系。 2、记账的内容与方式不同 3、对账方式不同 在会计电算化中，只要记账凭证的数据是正确无误的，则账簿、报表的数据就必定正确，不可能出现账证和账账不符的情况。账证、账账核对已经没有存在的意义。 4、账务数据处理过程基本实现自动化 会计电算化下，让会计人员有更多时间和精力投入到会计管理与控制，真正实现会计职能的转换，从核算型会计转身管理决策型会计。 第二节初始设置 绝大多数单位都是通过购置商品化的通用会计软件来实施会计电算化的，所以需要把通用会计软件通过初始化设置转变为适用本单位会计核算管理要求的“专用”会计软件。 一、初始设置的准备工作 1、账套名称与账套文件名 账套名称只能为使用该账套的会计主体的名称。因为在有关的输出资料（如：凭证、账簿、报表输出）中会用到单位名称的。 账套文件名是将账套以文件形式保存在计算机中的文件名。各种会计数据和业务数据都存放在账套中，一个账套只能存放一个会计主体的会计与业务数据。但是可以用一个会计软件为多个单位做账，即会计软件具有多账套管理功能。 账套文件名可以与账套名称相同，也可以不同。 2、会计期间 3、记账本位币
某银行内部控制审计典型案例研究 一、成立时间：1984年，2006年上市。 二、内部控制概况 该行引入COSO内部控制五要素理念，实施《商业银行内部控制指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》和《企业内部控制基本规范》，制定内部控制建设规划和内部控制制度，由董事会、各级管理层、监事会和全体员工实施，决策、执行、监督相互制衡。 分别由业务部门-----第一道内部控制防线 风险管理部门-------第二道内部控制防线 内部监督部门-------第三道内部控制防线 2004年7月起建设全面风险管理体系 2006年改革内部组织架构 内部审计部门直接向董事会负责并报告工作，并垂直下设十个内部审计分部，负责涵盖内部控制的独立审计； 内控合规部门，在总行和各级分行设立的对高级管理层和管理层负责的负责牵头内部控制建设、操作风险管理和合规风险管理。 三、内部控制审计概况 1、上市当年，上交所《上市公司内部控制指引》发布实施，该行内部审计部门开始尝试内部控制专项审计。 2、2007年起具体组织实施年度内部控制评价，经过三年的探索、借鉴、创新，逐步形成较为完善的内部控制审计体系。 3、内部控制专项审计和年度审计项目纳入年度审计计划，经董事会审计委员会审议、董事会审议批准后实施。 三年来，该行内部审计部门采取非现场监测和现场测试相结合、审计检查和审计调研相结合的方式，共实施了140多项审计活动，基本覆盖了该行公司治理、风险管理、内部控制全过程。 四、内部控制年度审计 1、公司层面 2、流程层面
3、信息技术控制层面 4、并表管理审计-------母银行及附属公司的内部控制 公司层面控制的审计内容 主要关注公司治理、人力资源、企业文化、社会责任等管理层面的控制领域，围绕内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五大控制要素展开，分为17个领域和82个子领域（如表所示）。每个领域下再细分为若干个关键风险点和控制点。 公司层面控制审计
通用异常处理框架 通用异常处理框架(转载)通用异常处理框架【摘要】异常捕捉、处理是每个项目中必不可少的一部分，利用反射和XML配置技术实现一个通用的、灵活的、可配置的、高度可自扩展的异常处理框架对项目的整体健壮性以及异常处理 效率都是非常重要的。通用异常处理框架中需要提供配置信息的支持以及统一的异常处理类和异常日志记录类管理，并允许用户以插件形式扩展自定义的异常处理或日志记录方式。一、问题的提出由于异常处理在项目中的普遍性，我们会很自然的想到是否可以对异常处理模块进行提取为 公用模块，加强项目间的复用，提高项目的开发进度。并且在异常处理中，因为没有良好的异常处理系统可能造成一些问题：l 若异常处理方式不当，容易造成比较严重的性能问题。l 在项目开发阶段，开发人员需要得到完整的异常错误信息方便分析BUG；在项目发布阶段，用户希望看到的是比较友好的错误信息。一个良好的异常处理系统应能够通过简单的配置方便的达到这样的效果l 异常处理系统应该能够提供足够的信息方便开发人员对BUG异常的准确定位，减少查找BUG产生原因的时间。（该问题在自己的项目中有过深刻教训：因项目中异常信息的不准确，导致一个BUG消耗大量人力时间）l 一个项
目中各层对异常处理的方式不同，可能会不同的层编写不同的代码，造成代码使用麻烦以及复用性低，若需修改，可能改动较大。（例如PDM项目中，除UI层外，都是对异常进行包装后抛给上一层捕捉；而UI层需要处理记录异常，并反馈给用户；即便是UI层也应WebUI和WinUI采用的不同的方式实现，提供给项目的接口也都有一定区别，增加了编码的复杂程度）l 异常报告信息没有统一管理。很多项目中报告给用户的错误消息，都是程序员在开发中自己编写的，对用户而言，常常不是有效的友好的提示信息。集中管理后可以由BA来进行错误信息的整理，改善用户体验。l 异常记录方式可能会在不同环境有不同的处理，应该能通过配置文件简单的实现，而不必每次为不同的应用编写代码。l 要把异常系统做成一个通用的框架，存在一个比较大的挑战：不同的项目可能因项目的整体构架不同，对异常处理方式会有不同的需求，如何保持通用异常处理框架的灵活性的同时实现复用以及可配置性。 二、解决思路为了最大程度实现异常处理框架的通用性、可扩展性以及可配置性，采用配置文件结合动态加载插件的方式：框架提供接口，由不同项目根据自己的需要实现接口，完成对异常的处理，以及异常日志的记录；而框架再根据配置信息决定异常处理在不同的情况下的处理策略，并通过调用用户实现的接口来完成异常处理过程。整个异常处理过程
一、二、 某银行内部控制审计典型案例研究 成立时间：1984年，2006年上市。 内部控制概况 该行引入COSO内部控制五要素理念，实施《商业银行内部控制 指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》和《企业内部控制基本规范》，制定内部控制建设规划和内部控制制度，由董事会、各级管理层、监事会和全体员工实施，决策、执行、监督相互制衡。 分别由业务部门-----第一道内部控制防线 风险管理部门-------第二道内部控制防线 内部监督部门-------第三道内部控制防线 2004年7月起建设全面风险管理体系 2006年改革内部组织架构 内部审计部门直接向董事会负责并报告工作，并垂直下设十个 内部审计分部，负责涵盖内部控制的独立审计； 内控合规部门，在总行和各级分行设立的对高级管理层和管理 层负责的负责牵头内部控制建设、操作风险管理和合规风险管理。 三、内部控制审计概况 1、上市当年，上交所《上市公司内部控制指引》发布实施，该 行内部审计部门开始尝试内部控制专项审计。 2、2007年起具体组织实施年度内部控制评价，经过三年的探 索、借鉴、创新，逐步形成较为完善的内部控制审计体系。 3、内部控制专项审计和年度审计项目纳入年度审计计划，经董 事会审计委员会审议、董事会审议批准后实施。 三年来，该行内部审计部门采取非现场监测和现场测试相结合、 审计检查和审计调研相结合的方式，共实施了140多项审计活动，基本覆盖了该行公司治理、风险管理、内部控制全过程。 四、1、内部控制年度审计公司层面
2、 3、 4、 流程层面 信息技术控制层面 并表管理审计-------母银行及附属公司的内部控制 公司层面控制的审计内容 主要关管理层面的控制领 域，围绕内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五大控制 要素展开，分为 17 个领域和 82 个子领域（如表所示）。每个领域下再细分为若 干个关键风险点和控制点。
通用行业解决方案 应用需求 近年来，随着社会经济的快速发展和安防技术的不断更新和进步，人身安全、财产安全及居住环境 安全得到了社会大众的普遍重视。安防系统作为保护民众人身财产安全的重要工具，在工厂、企业、建筑大楼、商场、学校等行业已经得到了广泛的应用。目前的安防系统在应用中仍存在以下几个问题： 1) 视频图像画质差。目前已建成的大量模拟标清系统，其视频监控图像分辨率低，重点监控部位 急需满足视频图像“看得清”的要求，以获取清晰的人员面部特征、车辆车牌及事件细节等信息，提高整个安防系统的监控品质。 2) 多种监控模式混杂。系统分期建设和各种个性化需求，导致组成模式混杂，从模拟、模数混合、纯数字到网络高清，存在着多种不同的监控模式，虽然满足了各个时期当下的安防需求，但对后续系统的统一融合带来了许多困难。因此，从实际出发，在规划各个时期的安防系统建设时，必须考虑其兼容性、扩展性和稳定性，确保各种监控模式均能接入管理。 3) 各子系统相对孤立。大部分安防项目在规划建设初期，并未考虑诸如视频监控子系统、门禁子 系统、报警子系统等之间的信息共享和协同联动，各子系统相对孤立，无法满足安防整体管理的需求。因此，建立统一、集成化的安防系统，实现整个安防系统的相互联动，使整个安防系统成为一个有机的整体，以提升整个安防系统的技防水平。 4) 多级平台难互联。对于具有多个分支机构的企业级用户而言，由于前期的安防系统建设缺乏统 一规划，分支机构各自为政，先后搭建符合各自需求的安防系统，造成上级单位无法通过一个综合管理平台统一监管各个分支机构的安防资源。因此，迫切需要实现多级平台的系统级互联，由总部统筹管理各分支机构的安防资源，提升企业整体安防管理水平。 系统概述 同为数码NVMS系列安防综合管理平台，基于标准的互联网协议，能架构在宽带互联网和移动互联 网之上，将分散、独立的现场监控点进行联网，与各种监控设备无缝连接，实现跨区域统一监控和管理。NVMS平台主要由视频监控子系统、报警子系统、移动终端子系统等应用模块组成，可管理多达三万个视 频点，支持DVR、DVS、IP摄像机和SDI设备，支持标清和高清应用，满足企业级用户对安防系统的各种 要求。 企业级安防系统架构
我国工商银行薪酬管理知识方案
中国工商银行集团薪酬设计方案
目录 第一章总则 (1) 第二章薪酬结构 (2) 第三章高管人员的薪酬体制 (10) 第四章职能部门的薪酬体制 (10) 第五章市场发展部的薪酬体制 (12) 第六章个人信托部薪酬体制 (13) 第七章投资银行部薪酬体制 (17) 第八章其它业务部门薪酬体制 (19) 第九章其它奖励 (25) 第十章岗贴调整 (27) 第十一章其它 (28) 第十二章附则 (30) 附件一岗位评估分值表 (31)
附件二管理职系岗位等级分布图 (33) 附件三业务职系岗位等级分布图 (35) 附件四研发职系岗位等级分布图 (38) 附件五岗位津贴试算表 (40)
第一章总则 第一条适用范围 凡AB公司(以下简称为AB)的各级从业人员,除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。 第二条新制度的特点 为适应公司发展的需要,本制度打破原有行政级别工资,员工档案工资实行封存式管理,并按照市场化运作的要求重新制定公司薪酬体系,使员工的薪酬与岗位和业绩紧密结合。 第三条目的 制定本方案的目的在于充分发挥薪酬的作用,对员工为公司付出的劳动和做出的绩效给予合理补偿和激励。即: （一）使薪酬与岗位价值紧密结合; （二）使薪酬与员工业绩紧密结合; （三）使薪酬与公司发展的短期收益、中期收益与长期收益有效结合起来。 第四条原则 薪酬作为分配价值形式之一,遵循按劳分配、效率优先、兼顾公平及可持续发展的原则。 公平性原则:薪酬以体现工资的外部公平、内部公平和个人公平为导向。 竞争性原则:薪酬以提高市场竞争力和对人才的吸引力为导向。
银行员工行为规范 篇一:中国工商银行员工行为守则 中国工商银行员工行为守则第一章总则 第一条为加强员工管理，规范员工行为，提高员工素质，特制定本守则。 第二条本守则是工商银行员工必须遵守的准则，是规范员工言行的依据，是评价员工言行的标准。全体员工应从我做起，从本岗位做起，自觉遵守行为守则，共同塑造工商银行良好的企业形象。 第三条员工如对本守则有任何疑问或异议，可向本部门或各级行人事部门咨询，本部门和各级行人事部门有责任予以解释或答复。本守则的最终解释权在工商银行总行。 第二章职业道德 第四条爱国爱行，积极奉献 爱国体现员工高尚的政治品质，爱行体现员工良好的职业素质，爱岗体现员工良好的精神风貌。 热爱祖国。热爱社会主义祖国，具有远大的政治理想 和坚定的政治信念，认真贯彻执行党和国家的各项路线、方针、政策，自觉维护国家利益;认真学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论，在行动上与党中央保持一致;积极参加政治学习，了解时事政治，关心国家大事，心系社稷安危;自觉执行金融政策，严守金融法纪，维护金融秩序，坚定正确的金融服务方向。 热爱工行。以工行发展为己任，牢记工行宗旨和目标，维护工行利益，信守工行精神和理念，执行工行政策和规定，维护工行信誉和形象，致力于工行改革与发展。
竭诚奉献。树立职业荣誉感，忠于工行，献身工行，甘愿为工行奉献自己的才华。 ——工作目标明确，工作态度认真，坚守工作岗位，技术精益求精。 ——具有较强的职业意识和奉献精神，有压力感、紧迫感和危机感，有强烈的团队意识和群体观念，能够将自己的利益与集体利益紧密联系在一起，将自己的行为和集体行为牢固凝聚在一起。 ——增强服务意识，提高服务技能，提供优质服务，自觉维护工行信誉与形象。 ——勤奋好学，刻苦钻研，不断提高业务素质。 ——工作作风扎实严谨，实事求是。 第五条着眼整体，顾全大局 维护工行整体利益是员工义不容辞的责任，是员工队伍凝聚力的体现，是工行事业发展的基础。员工应以此为出发点，想问题，办事情，时刻把工行的改革与发展大局放在首位。 坚持统一法人制度，维护统一法人权威，严格按照授权授信范围开展工作，不越权，不擅权，认真执行管理制度和办事程序。 注意处理好个人与工行之间的关系。当工行利益与个人利益不一致时，员工应从大局出发，把工行利益放在首位，不计较个人得失。 第六条敬业乐业，扎实工作 敬业乐业，不仅是工行对员工的职业要求，也是员工个人发展与进步的基本条件。 始终保持积极主动的工作态度、饱满的工作热情和良好的精神状态。 工作兢兢业业，勤勤恳恳，任劳任怨，对上级交办的工作，不推诿，不延误。 勤于思考，积极提出建设性意见和合理化建议。