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基金投资入门与策略掌握基础知识基金投资是指通过购买基金份额，将个人资金投入到由基金管理公司负责管理的一揽子证券投资组合中。
基金的投资策略则是基金管理公司针对不同类型基金所制定的投资方针和投资方法。
掌握基金投资的基础知识和策略对于投资者来说是至关重要的。
基金投资的基础知识包括以下几个方面：1.基金种类：根据基金投资的目标和投资标的，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、货币市场基金等。
每种基金的投资策略和风险收益特点各不相同。
2.基金份额：基金份额是基金的最小投资单位，投资者通过购买基金份额来参与基金投资。
基金份额的价格由基金资产净值决定，投资者在申购或赎回基金份额时，按照基金净值确定交易价格。
3.基金的风险收益特点：不同类型的基金具有不同的风险收益特点。
股票型基金投资主要投资于股票市场，收益波动大；债券型基金投资主要投资于债券市场，相对收益较稳定；混合型基金既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益相对平衡。
4.基金的费用：基金管理公司会收取一定的管理费和托管费。
管理费用是基金管理公司为管理基金所需的费用；托管费用是基金托管人为提供基金托管服务所收取的费用。
投资者在购买基金时需要考虑这些费用对投资回报的影响。
5.基金净值的计算和公布：基金的净值是指基金资产减去基金负债后的净资产。
基金管理公司会按照一定的频率公布基金的净值，投资者可以根据净值来了解自己所持有基金的价值变动情况。
基金投资的策略包括以下几个方面：1.分散投资：分散投资是指将资金投入到不同类型的基金中，避免过于集中在其中一种类型的基金中。
通过分散投资可以降低整体投资风险，并提高投资回报的稳定性。
2.投资周期：投资者需要根据自己的投资目标和风险承受能力确定投资周期。
长期投资者可以选择股票型基金或混合型基金，短期投资者可以选择债券型基金或货币市场基金。
3.注意费用：投资者需要注意基金的管理费和托管费对投资回报的影响。
四、基金投资的"二三四法则"基金投资人如何才能做到理性投资、实现成功投资呢？概况起来就是：两大问题、三个步骤和四大金律。
.两大问题在投资基金前，每一个投资人必须要进行这样一个测试：您的风险承受能力有多大？这个命题有两个方面的内涵：一是您自己有多少财富可以投资？也就是您的家底，决定了您能有多少资产去投资。
理性成熟的投资方式是根据个人收入状况，合理地按比例进行投资，即先解决日常生活所需，并储备好未来几个月乃至一年内所需求资金，然后将闲散的资金进行投资。
一定不要将急需使用的资金转投于股票基金等高风险类的基金，更不要通过借贷等“寅吃卯粮”的方式进行投资。
二是您愿意承担多少亏损？不同的人群，具有不同的风险承受能力。
年轻人有的是赚钱的机会和翻本的精力，可以赔得起，风险承受能力较强；而年纪大的人，收入来源有限，时间和机会成本都很高，风险承受能力较弱。
因此，选择适合自己风险承受能力的基金类型，才是明智之举。
三个步骤在对自己的风险承受能力有了正确的认识后，就可以开始进入基金理财三步曲了。
步骤一：确定投资目标首先要了解您或您家庭的理财愿望。
可以列出现阶段您或您的家人最想干的事，并按重要性顺序排列。
在此过程中要注意调整不切实际或互相矛盾的期望。
其次，确定投资目标，并明确您或您家庭的风险收益偏好。
每个人的目标不一样，有的人想5年之后买房；有的人要确保10年后孩子上大学时有足够的钱完成学业；有的人可能在15年后退休，希望到时候有一笔可观的养老金。
目标不同，投资基金的品种和组合也要相应调整。
如果组合中某项投资不能实现目标，应考虑及时更换。
步骤二：选好投资品种，开始行动在了解了您或您家庭可以有多少财务资产可以进行投资之后，要列出投资方案，选择投资品种，然后开始行动。
开放式基金种类很多，按照投资目标、投资对象以及投资策略的不同大致可以分为以下几种基本类型：（1）股票基金，主要投资于股票，高风险高收益；（2）混合基金，分散投资于股票、债券和货币市场工具，风险和收益水平都适中；（3）债券基金，主要投资于债券，以获取固定收益为目的，风险和收益都较股票型基金小得多；（4）货币市场基金，仅仅投资于货币市场工具，收益稳定，风险极低。
必知的基金投资策略与分析随着金融市场的不断发展，基金投资已成为越来越多投资者理财的重要选择。
相比于股票等单一资产，基金凭借良好的流动性、专业的管理团队以及多样化的投资组合，为投资者提供了较为稳健的收益。
然而，如何选择合适的基金品种、制定科学的投资策略，则成为每一位投资者必须面临的重要课题。
本文将从不同的角度对基金投资策略进行深入剖析，探讨关键因素、类型、风险控制方法和实用分析技巧，帮助投资者更好地进行基金投资决策。
基金投资的基本概念在深入探讨投资策略之前，有必要先了解一些基本概念。
基金是一种集合投资工具，通过将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行管理和运作。
根据不同的投资目标和性质，基金可以分为不同类型，包括股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金等。
基金种类股票型基金：主要投资于股票市场，通常预期收益较高，但风险也相应较大。
债券型基金：主要投资于固定收益类资产，如国债和企业债。
风险相对较低，但收益也有限。
货币市场基金：主要投资于短期低风险证券，流动性好，适合风险厌恶型投资者。
混合型基金：兼顾股票和债券的特点，便于资产配置。
投资目标设定在进行任何投资之前，明确个人或机构的投资目标是至关重要的一步。
一般而言，可以根据以下几个方面来设定目标：风险承受能力：了解自己在市场波动中能够忍耐多大的损失，根据此决定适合的基金类型。
收益预期：设定一个合理的收益目标，不应盲目追求高收益而忽略潜在风险。
时间周期：短期和长期资金需求不同，可以根据自己的财务状况设定合适的持有周期。
资产配置理念资产配置是影响基金投资回报的重要因素之一。
合理的资产配置策略能够有效降低风险，同时提高整体收益。
在资产配置时，可以参考以下几个方面：风险分散：将资金投入不同类型的资产（如股票、债券、现金等），利用不同资产间相关性的低程度实现收益稳定。
动态调整：根据市场变化及时调整各类资产比例，以适应新的市场情况。
例如，在经济繁荣时期可以增加股票型基金的配置，而在经济萧条时期则可增加债券型基金的比例。
基金投资知识点总结归纳一、基金的种类1. 股票基金股票基金是以股票为主要投资对象的基金，投资者可以通过购买股票基金来间接参与股票市场的投资。
股票基金的风险与收益相对较高，适合风险承受能力较强的投资者。
2. 债券基金债券基金是以债券为主要投资对象的基金，投资者可以通过购买债券基金来获取固定收益。
债券基金的风险相对较低，适合稳健型投资者。
3. 混合基金混合基金是将股票和债券等多种资产进行投资组合的基金，投资者可以通过购买混合基金来实现资产配置和风险分散。
混合基金的风险与收益相对平衡，适合对风险和收益都有一定要求的投资者。
4. 货币基金货币基金是以短期货币市场工具为投资对象的基金，投资者可以通过购买货币基金来获取较为稳定的收益。
货币基金的风险极低，适合短期或临时闲置资金的投资者。
5. 指数基金指数基金是以某一特定指数为基准进行跟踪投资的基金，投资者可以通过购买指数基金来获取与指数相似的投资收益。
指数基金的风险与收益取决于所跟踪的指数，适合想要稳定投资收益的投资者。
二、投资策略1. 定期定额投资定期定额投资是指投资者每个月以固定金额购买基金份额，通过分散投资来降低风险。
这种投资策略适合长期持有基金的投资者，能够有效稳定投资成本。
2. 价值投资价值投资是指根据基本面分析，寻找被市场低估的优质企业股票进行投资。
价值投资注重长期投资价值，适合理性、有长远眼光的投资者。
3. 成长投资成长投资是指根据企业成长性和行业前景进行投资，追求高成长性的股票。
成长投资注重投资标的的成长潜力，适合对行业发展趋势有一定了解的投资者。
4. 趋势跟踪趋势跟踪是指根据市场走势进行投资，追踪市场的涨跌来确定投资时机。
趋势跟踪投资者需要对市场有较为敏锐的观察和判断能力。
5. 价值平均投资价值平均投资是指在市场低点时加大投资额度，市场高点时减小投资额度，通过价值平均成本来降低风险。
价值平均投资适合面对市场波动有较强心理承受力的投资者。
三、风险控制1. 分散投资分散投资是指投资者分散投资于不同行业、不同地区和不同品种的基金，以降低单一投资风险。
基金投资策略及基础知识汇集汇报人：日期:•基金投资策略•基金投资基础知识•基金投资市场分析•基金投资建议与案例分享目•基金投资的挑战与对策•附录：基金投资相关资料与链接录基金投资策略01总结词价值投资策略是一种寻找被低估的股票的策略，强调关注公司基本面和内在价值。
详细描述价值投资策略的核心思想是，股票的价格会回归其内在价值，因此投资者可以通过寻找被低估的公司来获取超额收益。
这种策略强调对公司基本面的研究和分析，关注公司的财务状况、竞争优势、管理层素质等因素。
适用场景价值投资策略适用于长期投资，适合那些希望通过长期持有优质公司来获得稳定收益的投资者。
总结词01成长投资策略是一种关注公司未来发展潜力的策略，强调选择具有高增长潜力的公司。
详细描述02成长投资策略的核心思想是，选择具有高增长潜力的公司，并期待其未来的增长潜力转化为更高的股票价格。
这种策略关注公司的未来发展潜力、行业前景、竞争优势等因素。
适用场景03成长投资策略适用于中短期投资，适合那些希望通过抓住市场机遇来获取超额收益的投资者。
总结词指数投资策略是一种跟踪某个股票指数的策略，通过购买指数成分股来复制指数的表现。
详细描述指数投资策略的核心思想是，通过购买指数成分股来复制指数的表现，从而获得相应的收益。
这种策略通常采用被动管理方式，不需要主动选股和调整股票组合。
适用场景指数投资策略适用于长期投资和资产配置，适合那些希望通过分散投资来降低风险的投资者。
01 02 03总结词套利投资策略是一种利用市场价格差异来获取无风险收益的策略。
详细描述套利投资策略的核心思想是，利用市场价格差异来获取无风险收益。
例如，当两只相同的股票在不同市场上的价格不同时，投资者可以通过买入低价的股票并卖出高价的股票来获取无风险收益。
适用场景套利投资策略适用于短期投资和交易，适合那些希望通过快速获取利润来获得短期收益的投资者。
总结词趋势跟踪策略是一种跟随市场趋势的策略，当市场趋势向上时持有股票，向下时持有现金或债券。
基金投资入门基础知识一、什么是基金？基金是一种集合资金的投资工具，由一批投资者共同出资形成的资金池，由专业的基金管理人根据既定的投资策略，针对不同的资产进行投资和管理。
基金投资者可以通过购买基金份额的方式，间接地参与到基金的投资，分享相应的收益。
二、基金的特点1.分散投资基金将资金分散投资于多种不同的资产，比如股票、债券、货币市场工具等，以降低风险。
通过分散投资，基金可以实现资产的风险分散和收益均衡。
2.专业管理基金由专业的基金管理人负责管理，他们具备丰富的投资经验和专业的分析能力，能够进行有效的投资决策和风险控制，提高投资回报。
3.流动性强基金通常具有较高的流动性，投资者可以随时买入或卖出基金份额，方便快捷。
4.透明度高基金管理人会定期向投资者披露基金的投资情况和业绩表现，投资者可以及时了解基金的运作情况。
5.投资门槛低相比直接投资股票和债券等金融产品，基金的投资门槛较低，一般投资者可以通过购买少量的基金份额参与基金的投资。
三、基金的分类基金根据投资的资产类型和投资策略的不同，可以分为多种不同类型的基金。
常见的基金类型包括：1.股票型基金股票型基金主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
由于股票市场的风险较大，股票型基金的风险相对较高，但也有较高的收益潜力。
2.债券型基金债券型基金主要投资于债券市场，稳健型的投资方式。
债券型基金的风险相对较低，但也会有一定的投资回报。
3.货币市场基金货币市场基金主要投资于短期的货币市场工具，如短期存款、票据等。
货币市场基金的风险相对较低，适合短期投资和资金保值。
4.混合型基金混合型基金既可以投资于股票市场，又可以投资于债券市场，以实现风险分散和收益稳定。
混合型基金根据不同的资产配置比例可以分为偏股型、偏债型等不同种类。
5.指数基金指数基金是一种 passively managed 的基金，其投资策略是追踪某个特定的股票指数，比如上证指数、道琼斯指数等。
指数基金的特点是费用低、透明度高。
基金投资的基本知识随着人们收入的增加和投资理念的成熟，越来越多的人开始涉足基金投资。
但是，对于理财小白和新手来说，基金投资还是一个比较陌生和复杂的领域。
本文将从基本概念、基金分类、基金评级、投资策略等方面为大家详细介绍基金投资的基本知识。
一、基本概念1、什么是基金？基金是指由投资者共同出资形成的集合资金，并由专业的基金管理公司按照一定的投资策略进行的投资组合。
基金分为股票基金、债券基金、混合型基金等等。
2、基金公司和基金经理一般来说，基金公司是指管理基金资产的公司。
而基金经理则是指为基金管理公司工作的专业人员，负责投资基金并管理基金资产。
3、投资者投资者就是投资基金的人，所有投资者共同出资形成基金投资组合。
4、资产净值资产净值指基金的净值，即每份基金资产的市场价值减去基金负债后的价值。
基金的资产净值是投资者购买基金的参考依据之一。
二、基金分类1、按照投资对象分类股票基金、债券基金、混合型基金、货币基金、其他基金等。
2、按照投资范围分类境内基金、境外基金等。
3、按照投资策略分类价值型、成长型、指数型、主题型、分级等。
三、基金评级基金评级是指对基金的风险收益等进行评估和比较，帮助投资者选择合适的基金产品。
1、基金评级机构目前一般的评级机构有天弘基金评级、摩根士丹利等。
2、基金评级标准基金评级一般按照基金的风险等级划分，常见的标准包括五颗星、四颗星、三颗星等，星级越高表明基金风险较小，收益较高。
四、投资策略1、分散投资选择多只不同类型、不同规模、不同行业、不同品种等多只基金进行组合购买，以达到把风险分散的目的。
2、定投策略定投指定期定额地投资，可以使投资者在不同市场行情下规避投资失误，长期持有可以获得良好的投资回报。
3、长线持有基金不同于股票和期货等投资品种，具有一定的流动性和价值稳定性，因此基金适合投资者长期持有以获取良好的投资回报。
以上是基金投资的基本知识，但基金投资的风险也需要我们正视，投资者在合理分散风险、选择评级较高的基金、科学评估基金的长期价值、不贪图高风险高回报等方面，需谨慎对待，最终以获得良好的收益。
基金投资基础必学知识点1. 基金的定义和特点：基金是由多个投资者共同出资，由基金管理人根据基金的投资目标和策略进行投资运作的一种证券投资方式。
基金的特点包括分散投资、专业管理、流动性强等。
2. 基金的分类：根据投资标的可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据开放状态可以分为开放式基金和封闭式基金；根据投资策略可以分为指数基金、主动型基金等。
3. 基金的净值和单位净值：基金的净值是指基金的资产减去负债后的剩余净值，而单位净值则是基金的净值除以基金份数得到的数值。
4. 基金的风险和收益：基金的风险和收益与投资标的、投资策略等因素有关。
一般来说，股票型基金的风险相对较高，但也有可能带来较高的收益，而债券型基金的风险较低，但收益也相对较低。
5. 基金的投资策略：基金管理人根据基金的投资目标和策略进行投资决策，常用的投资策略包括价值投资、成长投资、指数跟踪等。
6. 基金的费用：投资基金需要支付一定的费用，包括管理费、托管费、销售服务费等。
投资者需要注意基金的费率水平，以及费率对收益的影响。
7. 基金的选择和分散投资：投资者可以根据自身的风险偏好、投资目标等选择适合自己的基金。
同时，投资者还可以通过分散投资降低整体投资风险，避免集中投资于某个行业或个股。
8. 基金的定投和定期定额投资：定投是指以固定的金额定期购买基金份额，定期定额投资是指以固定时间间隔和金额进行定期投资。
定投和定期定额投资可以分散投资风险，降低市场波动对投资的影响。
9. 基金的选择和评估：投资者可以根据基金的投资策略、历史表现、基金规模等指标进行选择和评估。
同时，也可以参考专业机构的评级或咨询专业投资顾问。
10. 基金的退出和赎回：投资者可以通过赎回基金份额的方式退出基金投资，一般情况下需要支付一定的赎回费用。
投资者需要注意赎回的时机，避免错过较好的退出时机。
基金基础知识大汇总基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金汇集起来，由专业基金管理人按照事先确定的投资策略进行投资和管理。
下面就基金的基础知识进行大汇总。
一、基金的分类1.按风险与收益特征划分：货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金、指数基金、封闭式基金等。
2.按投资方向划分：股票型基金、债券型基金、指数型基金等。
3.按投资策略划分：增长型基金、价值型基金、小盘股基金、大盘股基金等。
4.按基金成立时间划分：开放式基金、封闭式基金、定开式基金等。
二、基金的运作方式1.开放式基金：基金份额不断变动，可以随时买入和赎回，由基金公司进行净值公布和份额交易。
2.封闭式基金：基金份额是固定的，不再新增，只能在二级市场买卖，交易更为不便。
3.ETF基金：交易所交易基金，是一种结构类似于股票的开放式基金，可以在证券交易所上市交易。
三、基金的收益和风险2.风险：基金的风险主要包括市场风险、基金经理风险、流动性风险和信用风险等，投资者在选择基金时要根据自己的风险承受能力进行选择。
四、基金的指标和评价方法1.基金净值：基金资产减去负债后，除以基金总份额得出的每份净值。
2.基金收益率：反映基金在一定时间内的收益情况，一般有年化收益率、成立以来收益率、近一年收益率等。
3.夏普比率：用来衡量基金的风险调整后的收益率，夏普比率越高，表示基金的风险调整收益越好。
4.基金经理业绩评价：查看基金经理的过去业绩是否稳定，超额收益是否达到预期等。
五、投资基金的注意事项1.风险承受能力：投资者在选择基金时要根据自己的风险承受能力选择适合的基金类别。
2.多样化投资：将资金分散投资于不同类型的基金，以降低风险。
3.基金费用：考虑基金的管理费、托管费、销售服务费等费用，并与收益预期相匹配。
4.评估基金经理：了解基金经理的管理经验、投资理念和业绩表现等。
5.持续关注：定期关注基金的净值、收益状况和市场走势等，及时调整投资策略。
综上所述，基金是一种集合投资方式，通过对多种投资品种进行组合投资，可以帮助投资者实现资金的多样化配置和风险的分散。
一、对一些常用基金术语的通俗解释建仓：关于基金公司来讲确实是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等（具体的投资要示该基金的类型及定位来确定）。
关于私人投资者，比如讲我们自己，建仓确实是指第一次买基金。
持仓：即你手上持有的基金份额。
加仓：是指建仓时买入的基金净值涨了，接着加码申购。
补仓：指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位追补买进该基金以摊平成本。
（被套——简单的讲确实是投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。
比如1.2元买的跌到了0.98元，那确实是讲投资人在该基金上被套0.22元）满仓：确实是把你所有的资金都买了基金，就像仓库满了一样。
大额资金投入的叫大户，更大的叫庄家；小额资金投入的叫散户，更小的叫小小散户。
半仓：即用一半的资金买入基金，帐户上还留有一半的现金。
假如是用70%的资金叫7成仓…可依此类推。
如你有2万资金1万买了基金，确实是半仓，称半仓操作。
表示没有把资金全部投入，是降低风险的一个措施。
重仓：重仓是指这只基金买某种股票，投入的资金占总资金的比例最大，这种股票确实是这只基金的重仓股。
同理假如你买了三只基金，有70％的资金都投资在其中一只上，那么这只基金确实是你的重仓。
轻仓：反之即轻仓。
空仓：即把某只基金全部赎回，得到所有资金。
或者某人把全部基金赎回，手中持有现金。
平仓：平仓容易和空仓搞混，请大伙儿注意区分。
平仓即买入后卖出，或卖出后买入。
具体的讲比现在天赎回易方达价值，等赎回资金到帐后，又将赎回的资金申购上投成长先锋，相当于用调整自己的基金持有组合，但资金总额不变。
假如是做多，则是申购基金平仓；假如是做空，则是赎回基金平仓。
做多：表示看好后市，现以低净值申购某基金，等净值上涨后收益。
做空：认为后市看跌，先赎回基金，幸免更大的损失。
等净值确实下跌再买入平仓，待净值上涨后赚区差价。
踏空：由于基金净值一直处于上涨之中，净值总是在自己的心理价位之上，无法按预定的价格申购，一路空仓，就叫踏空。
逼空：是指基金涨势特不强劲，基金净值不断抬升，使做空者（即后市看跌而先期卖出的人）一直没有好的机会介入，亏损不断扩大，最终不得不在高位买入平仓。
那个过程叫逼空。
二、如何做一个理性的基民2006年以来，我国基金投资的高回报让许多投资者忽略了投资风险的存在，他们甚至在对基金毫无认识的情况下，倾其所有投资于基金，投身于这项在他们看来“只赚不赔”的淘金运动中。
作为理性的基金投资者，在加深对基金产品认识的同时，一定要端正自身的投资心态，以一颗平常心去面对收益与风险：其一：规划先行。
投资于基金属于众多理财手段中的一种，就理财产品而言，其间并无天生的优劣之分，因为所有理财产品的都无法摆脱金融学中的最差不多原则之一———风险与收益的匹配原则。
当我们期望获得相对更高的收益时，必定要面对更大的风险。
基金产品就其风险水平由高至低能够粗略分为：股票型基金、配置型基金、债券型基金、保本型基金、货币型基金，股票型基金有可能让投资者获得最高的收益，但与之相伴的，其投资者也同样面临最大的风险。
理性的投资者理应依照自己的投资目的和风险承受能力来选择基金产品，并对此作一统筹规划。
假如投资者只是希望短期内闲置资金实现保值增值，在短暂的投资期满后其资金还另有他用，那么此类投资者则更应该选择一些风险相对较低的基金品种。
其二：重长轻短。
有一些投资者经常用炒作股票的思维和操作方式来买卖基金，期望以频繁的低吸高抛来猎取更高收益，但事实往往适得其反，投资者往往在猎取微薄价差收益和面临较大投资风险的同时，还要为频繁的基金申购、赎回支付许多的交易费用，认真计算下来，专门可能是高风险、低收益。
基金投资作为成熟的投资理财工具，其最大的作用不在于低价买入、高价卖出赚取价差收益，我们认为正确的投资理念应当是建立在一定的信心基础之上的，这其中包括对中国经济长期高速进展的信心、对我国资本市场逐步完善健康进展的信心、对众多基金从业人员专业技能的信心，只要投资者具有如此的信心基础，理应坚持其长期投资的理念，将其收获期看得更为久远，而不为短期市场波动所动摇。
其三：量财而行。
基金投资的风险性决定了投资者作出的投资决策务必要与其财务状况相匹配。
日前，投资基金异常火爆，一些投资者甚至出现了举债投资基金的情况，大量低风险承受能力者将其以后急用资金用来购买基金，“寅吃卯粮”现象频繁出现。
理性的基金投资者必须与事实上际经济承受能力相一致。
目前市场中出现了定期定投的基金投资服务，这应当是一种特不理想的量入为出的投资模式。
其四：知足常乐。
投资者在投资基金之前都会有一个心理预期，也确实是我们常讲的期望收益率，只有在实际投资收益等于或者高于那个期望收益率时，投资者才会得到投资所带来的欢乐。
借鉴成熟资本市场的经验，股票型证券投资基金的合理收益率通常介于10%~20%之间，在此只需通过一个简单的计算即可讲明此投资业绩足以令人中意：假如一个投资者现在投入1万元购买股票型基金，而其所投资的基金产品能够保证为其每年猎取20%的投资收益，那么在10年后其资产为6.2万元，20年后其资产为38万元，30年后其资产能够达到237万，30年后，其资产将是现在的237倍。
三、了解基金的本质假如你是一个拥有相当数量资产的投资者，有充分的时刻和精力，又有丰富的证券投资知识，还能查找到各种投资机会，相信你不难依靠自身的优势在商品经济大潮中获得成功。
但假如你只是个小投资者，既没有时刻、专业知识及资讯去治理你的资产，有没有足够的能力去聘请专业人才代你理财，那么，基金便是你理想的投资工具。
或许你对投资基金的差不多知识已有了大概的了解，预备把一部分资金投资于基金，不管你如何却确定你的投资目标和策略，在做出抉择之前，认识如下几点比做足任何其他预备功夫都显得重要：1、把钞票交给了基金经理，并不代表你完全不要承担风险。
要充分认识到购买基金是一种投资行为，而不是某种福利的分配。
在目前的市场经济条件下，任何投资差不多上有风险的，存在着盈利与亏损的两种可能性。
基金靠着它合理的机制，能够而且能够幸免专门多经营风险，但它不能够完全消灭风险，正如基金公开讲明书上所言，基金单位的价格及收益程度时时会随着基金单位资产净值和市场因素的变化而升降。
要想得到较银行存款为高的回报，就一定要情愿承担风险。
风险愈高，收益愈大，这是放诸四海皆准的投资定律。
2、基金的投资目标是以分散投资风险的投资组合方式投资于基金限定的投资领域，以求猎取卓有成效的投资收益，寻求连续的中长期的资本增值。
然而，除了证券市场价格的波动会直接阻碍基金的资产净值外，国内外经济形势和政局变幻，政策的变动及有关法律、法规的变更等都会阻碍到基金的投资收益和资本增值。
因此，基金经理以往的证券投资业绩，并不代表经理人在以后的投资活动中也能获得同样的收益。
经理人除尽心尽力地履行经理人的责任和义务外，不负责基金投资之盈亏，也不保证基金的最低收益。
这是任何基金治理公司在发行基金时都会作出的声明。
所有认购及买卖基金的投资者都表明他已对该基金的风险、性质与功能等一切资料都有了明确的认识和认可。
3、因此，在决定个人的投资组合时，基金投资不一定是你最需要或最适合你的。
关于你来讲，你首先要考虑的应是尽可能将部分盈余资金投资在物业里，给自己制造一个安定的家庭，然后买一份人寿保险或财产保险，余下的钞票才好考虑作其他方面的投资。
由于基金是一种中长线的投资，不如卖出股票那样在三几天内就能够收到现金，更不象银行存款那样随时能够取用，因此选择基金作为投资工具，只可作为一种长线储蓄，为你投资组合中不须随时动用的部分资产，或作为投资一些不容易或不开放给个人投资的市场渠道。
总之，如西方一句流行的格言所讲的那样："不能把所有的鸡蛋都放在同一只篮子里。
四、基金投资的"二三四法则"基金投资人如何才能做到理性投资、实现成功投资呢？概况起来确实是：两大问题、三个步骤和四大金律。
.两大问题在投资基金前，每一个投资人必须要进行如此一个测试：您的风险承受能力有多大？那个命题有两个方面的内涵：一是您自己有多少财宝能够投资？也确实是您的家底，决定了您能有多少资产去投资。
理性成熟的投资方式是依照个人收入状况，合理地按比例进行投资，即先解决日常生活所需，并储备好以后几个月乃至一年内所需求资金，然后将闲散的资金进行投资。
一定不要将急需使用的资金转投于股票基金等高风险类的基金，更不要通过借贷等“寅吃卯粮”的方式进行投资。
二是您情愿承担多少亏损？不同的人群，具有不同的风险承受能力。
年轻人有的是赚钞票的机会和翻本的精力，能够赔得起，风险承受能力较强；而年纪大的人，收入来源有限，时刻和机会成本都专门高，风险承受能力较弱。
因此，选择适合自己风险承受能力的基金类型，才是明智之举。
三个步骤在对自己的风险承受能力有了正确的认识后，就能够开始进入基金理财三步曲了。
步骤一：确定投资目标首先要了解您或您家庭的理财愿望。
能够列出现时期您或您的家人最想干的事，并按重要性顺序排列。
在此过程中要注意调整不切实际或互相矛盾的期望。
其次，确定投资目标，并明确您或您家庭的风险收益偏好。
每个人的目标不一样，有的人想5年之后买房；有的人要确保10年后小孩上大学时有足够的钞票完成学业；有的人可能在15年后退休，希望到时候有一笔可观的养老金。
目标不同，投资基金的品种和组合也要相应调整。
假如组合中某项投资不能实现目标，应考虑及时更换。
步骤二：选好投资品种，开始行动在了解了您或您家庭能够有多少财务资产能够进行投资之后，要列出投资方案，选择投资品种，然后开始行动。
开放式基金种类专门多，按照投资目标、投资对象以及投资策略的不同大致能够分为以下几种差不多类型：（1）股票基金，要紧投资于股票，高风险高收益；（2）混合基金，分散投资于股票、债券和货币市场工具，风险和收益水平都适中；（3）债券基金，要紧投资于债券，以猎取固定收益为目的，风险和收益都较股票型基金小得多；（4）货币市场基金，仅仅投资于货币市场工具，收益稳定，风险极低。
关于无风险承受能力且希望获得稳定收益的人来讲，应选择货币市场基金或债券型基金；有一定风险承受能力和较高收益偏好，但又不想冒过多风险的人来讲，则适合选择混合基金；而对有风险承受能力、希望博取高收益的人来讲，股票基金则是较理想的选择。
步骤三：监督打算，依照经济周期、生活情况变化等因素调整投资组合。
投资是门科学，做明白投资人就要坚持定期检查组合的收益情况。
要依照经济周期、市场波动及生活情况变化的因素适当调整基金投资组合情况，但切忌短线频繁操作。
有一点需要强调的是，制定合理的收益目标关于投资组合的调整特不重要。
由于去年证券市场极其火爆，基金投资出现了罕见的高收益水平，股票型基金的平均收益达到了114.95%。
